Handbok KMyMoney

# Handbok KMyMoney

## för KMyMoney version 5.2

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Robert Wadley `<robntina@users.sourceforge.net>`

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Översättare: Stefan Asserhäll
Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Copyright © 2000-2024 Utvecklingsgruppen av KMyMoney

Rättsligt Meddelande

KMyMoney, hemekonomihanteringsprogrammet av KDE.

Den här handboken beskriver KMyMoney version 5.2.

Kapitel 1. Inledning
Inledning

# Kapitel 1. Inledning

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Vad är KMyMoney?

KMyMoney är en hemekonomihanterare av KDE. Den låter användare noggrant följa upp sin personliga ekonomi genom att tillhandahålla en stor mängd ekonomiska funktioner och verktyg.

De huvudsakliga målen med projektet är:

- Funktionslikhet. KMyMoney avser att tillhandahålla alla viktiga funktioner som man hittar i kommersiellt tillgängliga hemekonomihanterare. Även om varje utgåva av KMyMoney kommer närmare och närmare målet, finns det fortfarande arbete kvar.

- Lättanvänt. KMyMoney strävar efter att vara den mest lättanvända hemekonomihanteraren med öppen källkod, särskilt för icke-tekniska användare.

- Riktighet. Baserat på den väl utprovade principen med dubbel bokföring, försäkrar KMyMoney att din ekonomi hålls i riktig ordning.

Vad KMyMoney inte är
Vad KMyMoney inte är

## Vad KMyMoney inte är

Som hemekonomihanterare, är inte KMyMoney avsett att att skala upp till behoven hos ett typiskt företag. Ett mindre företag kan finna tillräckligt med funktioner för att använda KMyMoney, men funktioner som kundfordringar och leverantörsskulder stöds inte direkt. Ju större företaget är, desto mindre sannolikt är det att KMyMoney tillgodoser behovet av ekonomisk förvaltning. De flesta om inte all data som behövs för ett litet företag, till exempel för rapporter för revisions- och beskattningsändamål, finns, men kan behöva extraheras med hjälp av olika rapporter och sedan bearbetas och sättas ihop till de format som krävs. Dessutom vore det möjligt att skapa funktioner för kunder, leverantörer och dokumentation, eller andra funktioner, via insticksprogram.

KMyMoney är inte bara en klon av kommersiellt tillgängliga program för hemekonomi. Även om många av funktionerna som finns i KMyMoney också kan hittas i andra liknande program, strävar KMyMoney efter att presentera en individuell och unik vy av din ekonomi.

Kapitel 2. Vad är nytt i den här utgåvan
Vad är nytt i den här utgåvan

# Kapitel 2. Vad är nytt i den här utgåvan

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Felrättningar och förbättringar av funktionalitet

Liksom vid varje utgåva, har KMyMoneys utvecklingsgrupp fortsatt arbeta hårt för att göra varje utgåva bättre och enklare att använda på alla sätt. Många fel har åtgärdats sedan den tidigare stabila versionen, 5.1.3. Flera delar av programmet har fått funktionsförbättringar, men de stora märkbara förändringarna från 5.1-serien av utgåvor finns i huvudboken: mer information nedan.

Konverteringen från att använda tidigare KDE-bibliotek till att använda KDE Ramverk var i stort sett färdig i de tidiga 5.1.x utgåvorna, med mycket av det arbetet bakom kulisserna, och inte direkt synligt för slutanvändaren. Det allmänna utseendet och känslan bör förbli stabila, även om några mindre ändringar fortfarande kan vara märkbara. Dessutom har gruppen börjat göra ändringar för att stödja konverteringen till att använda Qt6- och KDE6-bibliotek, som redan har börjat ersätta Qt5 och KDE5. Trots alla dessa ändringar, förblir programmets grundläggande funktionalitet densamma, förutom avsiktliga felrättningar, förbättringar och tillägg.

I tidigare utgåvor har den här sidan i handboken inkluderat en lista med många av de specifika felrättningarna och funktionsförbättringarna. Men istället för att duplicera informationen, hittar du den direkt i versionsfakta.

Serierna 5.0.x och 5.1.x inkluderade några ändringar som kräver justeringar på användarens sida, om de uppgraderar från 4.8.x eller en äldre version. Vi förväntar oss dock att de flesta användare har konverterat till 5.1.x vid det här laget. Specifikt bör det inte behövas några justeringar av användare som konverterar från 5.1.x till 5.2. Om du av någon anledning fortfarande använder KMyMoney version 4, uppmuntras du starkt att uppgradera, eftersom det blir allt svårare för teamet att ge någon hjälp för mycket gamla versioner.

Uppdateringar av den här handboken
Uppdateringar av den här handboken

## Uppdateringar av den här handboken

Det här avsnittet användes för att presentera viss information relaterade till avsaknaden av en fullständig uppdatering av handboken från 4.x till 5.x. Eftersom handboken nu är fullständigt uppdaterad för 5.2 är avsnittet inte längre nödvändigt.

Kapitel 3. Få ut så mycket som möjligt av KMyMoney
Få ut så mycket som möjligt av KMyMoney

# Kapitel 3. Få ut så mycket som möjligt av KMyMoney

Joe (joe1011010) `<joe1011010_km@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

### Hjälp till att förbättra handboken

Det här och följande avsnitt har inte haft några betydande uppdateringar sedan de mycket tidiga versionerna av KMyMoney. Även om grunderna för bokföring inte har förändrats under åren, och det inte finns något felaktigt eller vilseledande här, har det förekommit förfrågningar om att uppdatera denna del. Om du har några specifika förslag eller idéer för det, skulle författaren vilja höra från dig, genom en av sätten som anges på Supportsidan på KMyMoneys webbplats.

Även om mycket av KMyMoney skulle kunna vara uppenbart för en naiv användare, och du skulle kunna sätta igång, klicka på några knappar och fylla i lite information, och efter en stund, skulle du kunna bestämma dig för att du har gjort fel och börja om igen, även om du har läst dokumentationen om varje del av KMyMoney.

Du får ett mer effektivt system och mycket bättre användning av din tid om du först lägger lite tid på att planera hur du ska använda KMyMoney, så följ stegen som ges här. Det kan tyckas väldigt enkelt, och det är verkligen enkelt, men att ta dig tid att försäkra dig om att din förståelse för hur saker fungerar är densamma som KMyMoneys sparar nästan säkert tid senare.

## Grundläggande bokföring

Föreställ dig dina pengar som kulor, eller bönor, och för att förhindra att de rullar omkring har du dem i en låda, eller burk. Räkenskaper, eller bokföring, är processen att räkna och hålla reda på bönorna i burken, eller i flera burkar.

Du har en del pengar i burken som är uppmärkt med ”Kontanter”. Du köper några varor, så du tar ut några bönor ur kontantburken och lägger dem i en annan burk uppmärkt med ”Leverantör”. Leverantören ger dig några varor i utbyte mot pengarna, så du tar ut bönorna ur burken uppmärkt med ”Leverantör” och lägger dem i burken uppmärkt med ”Varor”.

Varorna har ett värde (priset du betalade) så du har fortfarande samma mängd bönor, några som representerar kontanter och andra som representerar varor.

I detta fall har du två förflyttningar av bönor, eller transaktioner. Varje transaktion behöver två poster, en för att ta ut bönor och en för att stoppa in bönor. Det kallas ”dubbel bokföring”. Transaktionerna skrivs in i en ”huvudbok”. Varje burk är känt som ett ”konto”.

Nu tar du några varor och ger dem till en kund, som ger dig kontanter i utbyte. Varorna var värda några bönor, och förhoppningsvis har kunden gett oss fler bönor än så, vilket ger en vinst. För att förenkla, kommer bönorna från varuburken tillbaka som kontanter, men vi kan dela upp dem som ”Kostnad för sålda varor” och ”Vinst”. Transaktionen har tre poster, ena sidan av den ”dubbla bokföringsposten” har delats.

Det täcks mer detaljerat senare i handboken i avsnittet om delade transaktioner.

### Definiera konton (personlig registrering)

De flesta konton, eller burkar, som beskrivs ovan, representerar ett mått på vårt ”värde”. Kontanterna och varorna representerar våra ”tillgångar”, vilket också inkluderar eventuella belopp som någon är skyldig oss för varor vi har levererat till dem eller pengar vi har lånat dem. Pengarna vi är skyldiga andra, låt oss säga om vi inte har betalat våra leverantörer, är våra ”skulder”. Dessa konton kan överföras till kontanter och har ett värde.

Alla burkar som inte har värden är ”inkomst” eller ”utgift”. Vår telefonräkning (eller telefonbolaget som vi betalar räkningen till) kan inte värderas. Vi vet hur mycket vi har betalt, men inte hur mycket någon annan har betalt. Vi vet hur mycket vår arbetsgivare har betalt oss, men vi vet inte hur mycket de har betalt någon annan, eller hur mycket pengar de har kvar att betala oss nästa månad. Även om vi inte kan bestämma ett verkligt värde för burkarna, är det användbart att övervaka hur mycket som vi har lagt i eller tagit ur var och en av dem.

I vissa fall är en leverantör en ”skuld”, i andra fall är den en ”utgift”. Det är något vi måste överväga och bestämma i varje enskilt fall. På liknande sätt kan du ange ett lån som en skuld, särskilt om du överför pengarna till ett bankkonto, men det skulle kunna vara en utgift om det användes för att köpa ett antal möbler.

Överväg hur du vill spåra och analysera dina inkomster och utgifter. Det bestämmer hur du anger dem i KMyMoney.

Till sist, överväg om du vill ha allting i en uppsättning konton, eller två eller flera. Det kan bero på den rättsliga ramen där du bor, eller bara hur du vill analysera saker och ting. Varje uppsättning konton skulle hanteras separat.

### Definiera konton (affärsregistrering)

Det finns likheter mellan att skapa konton för personlig användning, men det finns ytterligare överväganden, inlusive juridiska regler och krav. KMyMoney tar inte explicit hand om några av dessa ting, eftersom det är konstruerat som en ”personlig” ekonomihanterare. Dessutom beskrivs inte dessa ytterligare ting i handboken, men man måste vara medveten om dem om man ska försöka använda KMyMoney i ett företag.

Avbilda din ekonomi i KMyMoney
Avbilda din ekonomi i KMyMoney

## Avbilda din ekonomi i KMyMoney

Så samla dina senaste finansiella dokument och utforska följande avsnitt för mer information om hur du kan länka din egen ekonomi till vart och ett av de olika områdena i KMyMoney. Observera att vart och ett av dessa avsnitt nedan presenteras mer i detalj i senare kapitel i handboken.

### Konton

Ett ”konto” i KMyMoney representerar en av ”burkarna” i föregående avsnitt: det kan vara var som helst där pengar och ägodelar finns som du vill övervaka. Du skapar vanligtvis ett konto i KMyMoney för att representera varje konto du har i ”verkliga livet”, oavsett om det är hos en bank eller annan finansiell institution, eller en butik, eller till och med bara pengarna i plånboken. Det finns flera typer av konton tillgängliga, som representerar olika typer av ställen där dina pengar kan finnas.

Transaktioner (som beskrivs mer i detalj senare) skapas för att indikera att pengar flyttas in eller ut från ett eller flera konton.

Som beskrivs nedan kan konton antingen innehålla pengar som faktiskt är dina (tillgångar) eller pengar som du är skyldig (skulder). Skulder kan ses som magiska burkar, som du kan ta bönor från även om det faktiskt inte finns några bönor där, men som du så småningom behöver ersätta.

#### Konton - Tillgångar

Det finns flera typer av tillgångskonton. De är alla i huvudsak desamma när det gäller att innehålla dina pengar, men det finns vissa skillnader i detaljerna om hur pengar kommer in och lämnar de olika typerna av konton.

Lönekonto

  Vanligt rörelsekonto på en bank.

Sparkonto

  Vanligt sparkonto på en bank.

Kontanter

  Pengar i fickan eller plånboken eller i en burk eller låda på hyllan eller under sängen.

Lån

  Lån du ger någon annan.

Investering

  Pengar du investerar.

Tillgångar

  Ägodelar, samlingar, etc.

#### Konton - Skulder

Dessa konton representerar dina skulder och pengar du är skyldig andra.

Kreditkort

  Vanligt kreditkortskonto.

Lån

  Lån du har tagit, hypotek, etc.

Skuld

  Allt annat du är skyldig som inte passar in i övriga typer av skuldkonton.

### Institutioner

De representerar finansiella institutioner, såsom banker eller butiker eller investeringsmäklare. De kan användas för att gruppera konton och kan visa det totala värdet av alla dina konton på den institutionen. De behöver inte spegla faktiska organisationer, utan är till för din bekvämlighet när du grupperar konton. Deras användning är helt valfri.

### Kategorier

En kategori är en speciell typ av konto som används internt av KMyMoney för att spåra intäkter och utgifter. Sådana konton är inte hanterade, eftersom de som tidigare nämnt inte har några riktiga värden, och visar bara vad du har fått från dem eller bidragit till dem. Varje kategori visar det totala värdet av transaktioner som nämner den. Principen för dubbel bokföring kräver att varje transaktion inkluderar en kategori eller ett överföringskonto. Det förklaras också mer i detalj senare i handboken.

Inkomstkategorier används som platser som man får pengar från, och utgiftskategorier representerar ändamål man spenderar pengar för. I sällsynta fall kan pengar flöda på "fel" sätt, som att få en återbetalning för en för stor betalning av en elräkning.

#### Delkategorier

Kategorier kan delas upp i delkategorier, men förhållandet är främst för din bekvämlighet, och används i visningssyfte. För det mesta ingår inte delkategoriernas summor i totalsumman för överliggande kategori, även om det finns specifika rapporter och visning där det kan vara fallet.

### Etiketter

Etiketter är mycket lika kategorier, eftersom de också är icke-hanterade konton som inte har ett värde. Dock är användning av etiketter, i motsats till kategorier, fullständigt valfritt. De kan användas för att gruppera transaktioner för rapporteringsändamål.

### Betalare

En betalningsmottagare (eller betalare) representerar någon eller någon grupp som du betalar pengar till eller som betalar dig pengar. Precis som med etiketter är de inte hanterade och har inget värde. De är i första hand en bekvämlighet för att kunna rapportera hur mycket pengar du har skickat till någon eller spenderat i en viss butik. De är valfria för de flesta transaktioner, men krävs för schemalagda transaktioner, som beskrivs nedan. En transaktionshistorik, med kategorier, kan visas för varje betalningsmottagare.

### Schemalagda transaktioner

När transaktioner sker regelbundet, såsom lön eller räkningar, kan de anges i ett schema. Transaktioner skapas från scheman. Kommande schemalagda transaktioner, samt de som är försenade kan visas på hemsidan.

Användbara tips
Användbara tips

## Användbara tips

När du startar KMyMoney visar hemvyn eller startsidan en översikt över din ekonomi på hög nivå. Den är uppdelad i flera sektioner och du kan anpassa vilka som visas och i vilken ordning. Till vänster finns det ikoner för var och en av de stora vyerna. Varje vy används av KMyMoney för att presentera en annan typ av data för inmatning eller granskning.

Om du inte har pengarna under madrassen eller golvbrädorna, använder du troligen en eller flera institutioner där du har konton, som kan gälla kredit eller debet. För att bli bekant med sättet som KMyMoney fungerar på, välj ett konto du vill följa med KMyMoney och använd menyalternativet Arkiv → Ny för att skapa en datafil.

Om du har använt en annan hemekonomihanterare, kanske du kan importera data från den till KMyMoney.

Om du har några regelbundna kvitton eller utbetalningar från kontot, gå till vyn Betalare och skriv in namn på både utbetalarna och betalningsmottagarna som är inblandade. Gå därefter till vyn Schemalagda transaktioner och fyll i ett Nytt schema för varje återkommande transaktion. Om du inte har skrivit in betalningsmottagaren eller utbetalaren, erbjuder KMyMoney dig möjlighet att göra det under tiden du matar in schemat.

För att lägga till andra transaktioner, gå till Huvudbok. Du kan lägga till nya betalare och kategorier medan en transaktion matas in, eller genom att gå till vyn Betalare eller Kategorier innan du matar in transaktionen.

Beroende på vilket alternativ du valde när datafilen skapades, märker du troligen att standardkategorierna inte exakt motsvarar dina behov. Du kan enkelt ta bort sådana du vet att du aldrig kommer att behöva, och lägga till andra du behöver. Men när du matar in en transaktion, behöver du bara skriva några få tecken av en kategori, så erbjuder KMyMoney en kombinationsruta med kategorierna som passar in att välja bland.

Du kan lägga till andra konton hanterade av andra institutioner. Favoriterna, också kallade de föredragna, visas när du öppnar KMyMoney, men du kan snabbt byta till vilket som helst av de andra.

När du gör en utbetalning, räknar KMyMoney ut vad nästa checknummer ska vara. Ta bort det om du inte betalar med check, eller redigera det om den första checken du skriver in inte har checknummer 1. Som alternativ är det möjligt att stänga av automatik uppräkning av checknummer.

Då och då kanske du får utdrag för dina konton från institutionerna du använder. Du kan stämma av dina konton i KMyMoney mot utdragen, så att du har en korrekt bild av det nuvarande tillståndet i din ekonomi.

Om du går till vyn Rapporter, hittar du flera standardrapporter. För att anpassa dem, öppna en som mest liknar den sort du föredrar och välj därefter 'Ny' (inte 'Kopiera'). Därefter kan du anpassa den efter dina behov och markera den som en föredragen rapport om du vill.

Även om KMyMoney inte är avsett att använda i företagssammanhang, om du driver ett företag på egen hand och alltså inte behöver någon lönefunktion, kanske du finner att KMyMoney är tillräckligt anpassningsbart för att uppfylla dina behov, i synnerhet som det levereras med funktioner för budgetering och prognoser, och du kan exportera dina anpassade rapporter via CSV till andra program.

Insticksprogram
Insticksprogram

## Insticksprogram

Även om en detaljerad kunskap om insticksprogram inte är nödvändig för att använda KMyMoney, är en grundläggande förståelse till hjälp, eftersom konceptet nämns på många ställen i handboken. När KMyMoney ursprungligen konstruerades, implementerades alla funktioner och funktionalitet i programmets källkod. När fler funktioner och funktionalitet lades till programmet, konstruerades ett system med insticksprogram, så ytterligare funktionalitet kunde läggas till på ett sätt som inte krävde modifiering av någon av de centrala källkodsfilerna. När KMyMoney startar, letar det i en specifik katalog efter alla insticksprogram, och det skapar lämpliga meny- och inställningsalternativ för de som finns.

När de första insticksprogrammen skrevs, trots att deras källkod inkluderades i den fullständiga källkoden för KMyMoney, var det inte alla Linux®-distributioner som inkluderade dem i de versioner de kompilerade. Under en tid innehöll handboken instruktioner för att kontrollera det och för att vid behov själv kompilera dem. Vid det här laget har många av de grundläggande funktionerna i KMyMoney implementerats som insticksprogram, och de ingår i alla distributioner, såväl som Windows®, macOS®, Appimage och andra versioner som distribueras på KMyMoney webbplats.

Se avsnittet om Insticksprogram i kapitlet Inställningar för mer information om att avgöra vilka insticksprogram som är installerade och aktiva, och hur man anpassar dem.

Om du vill skriva ett eget insticksprogram för att implementera en ny funktion, som att importera eller exportera data i ett eget format, bör du använda ett av de befintliga import- eller export-insticksprogrammen som exempel. Om du gör det, skriv gärna till utvecklarnas e-postlista `(kmymoney-devel AT kde.org)`, om någon redan har påbörjat en liknande insats, och eftersom ditt arbete kan vara av intresse för andra användare.

Kapitel 4. Använda KMyMoney för första gången
Använda KMyMoney för första gången

# Kapitel 4. Använda KMyMoney för första gången

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Köra KMyMoney för första gången

### Skärmbilder kan skiljas sig åt

När du kör KMyMoney kanske det inte ser exakt ut som skärmbilderna i den här handboken. Många detaljer som teckensnitt, färger och ikoner, kan anpassas, antingen genom att använda menyalternativet Inställningar → Anpassa KMyMoney... eller KDE:s systeminställningsprogram, beroende på operativsystem eller distribution.

### Huvudfönstret

Huvudfönstret i KMyMoney består av fyra delar

- A. Menyraden

- B. Verktygsraden

- C. Vyväljaren

- D. Vyn

Menyn och verktygsfältet ger tillgång till funktionerna i KMyMoney och låter dig skapa en ny datafil, öppna en befintlig datafil eller ställa in hur KMyMoney fungerar. Verktygsraden kan ställas in för att visa ikoner för de operationer som oftast används.

På vänster sida av huvudfönstret består vyväljaren av minst elva ikoner med valfria beteckningar, beroende på vilken programvara som tillhandahålls av systemet, eftersom vissa funktioner kan inkluderas eller exkluderas när programmet kompileras. Fler ikoner kan läggas till av olika insticksprogram. Genom att klicka på en av ikonerna laddas vyfönstret till höger med lämplig vy av ekonomiska data. Varje vy ger en unik representation av den ekonomiska situationen och låter dig granska eller redigera informationen som visas.

Vyväljaren kan innehålla följande ikoner

- Home: a configurable overview of your current financial situation (or an introduction page when no data file is open.)

- Institutions: your institutions and accounts displayed in a hierarchy.

- Accounts: your accounts displayed in a hierarchy.

- Scheduled transactions: your recurring payments, income, and transfers.

- Categories: special accounts that provide a means for you to group associated transactions.

- Tags: special accounts that provide an additional means similar to Categories for you to group associated transactions.

- Payees: your payees - the people and organizations you pay money to or receive money from.

- Ledgers: your transactions in each account.

- Investments: your portfolio summary

- Reports: a collection of various, customizable displays of your financial data.

- Budgets: your budgets.

- Forecast: forecast of the balances of your accounts and categories.

- Outbox: a display provided by the KBanking plugin to provide feedback on running processes.

Kom ihåg att vissa av de här kanske inte finns på systemet. Det beror på hur din kopia av KMyMoney konfigurerades och byggdes.

Skapa en ny fil
Skapa en ny fil

## Skapa en ny fil

KMyMoney lagrar all information om din ekonomi i en fil. Som nämndes i Definiera konton (personlig registrering), kan du ha mer än en uppsättning konton, men data för vart och ett hålls i en separat fil, och KMyMoney kan bara ha en fil öppen åt gången. Se kapitlet om Filformat för mer information om KMyMoneys datafiler.

Utöver datafilen med all finansiell data för uppsättningen konton, använder KMyMoney ytterligare filer för att lagra data gällande konfigurationsinställningar och visningsinställningar. Den exakta platsen för de här filer beror på det specifika operativsystemet eller distributionen.

För att skapa en ny fil kan du antingen välja menyalternativet Arkiv → Ny eller välja ikonen ny i verktygsraden. Om välkomstsidan visas, kan du dessutom också välja den första länken: ”Kom igång och ställ in konton”.

KMyMoney öppnar då ”Inställningsguiden för nya filer”. som leder dig genom processen att skapa filen.

All information som anges här på sidan Personuppgifter används endast för att anpassa filen. Alla fälten är valfria, så du kan använda KMyMoney utan att ange någon information nu. I framtiden kan informationen användas i vissa rapporter och för användning av Internetbank. Om KMyMoney kräver personlig information i framtida utgåvor och inte hittar någon, blir du ombedd att ange relevant information då.

Om du har din egen adress lagrad i adressboken, är knappen Ladda från adressbok aktiverad, och all information importeras till KMyMoney genom att klicka på den.

När du har slutfört att ange data, tryck på Nästa.

Om du behöver ändra någon av uppgifterna i framtiden kan du komma åt formuläret med menyalternativet Arkiv → Personuppgifter....

KMyMoney stöder flera valutor. För att ställa in basvalutan (den valuta som används dagligen och som används för rapporter) väljer du lämplig post från listan som visas och trycker på Nästa. En standardvaluta kommer att väljas baserat på dina lokala inställningar, men du kan enkelt välja en annan valuta om det passar situationen.

I det här exemplet har amerikanska dollar valts som basvaluta.

Efter att du klickat på Nästa, låter följande sida dig skapa ett första konto. För den typiska användaren av KMyMoney är det ett lönekonto.

Ange kontots namn och ett eventuellt konto- eller referensnummer som tilldelats av den institution som hanterar kontot. Namnet är godtyckligt och är helt enkelt hur kontot kommer att refereras till och visas av KMyMoney. Ange öppningsdatum och kontots ingående saldo. Om du till exempel vill använda KMyMoney för att hantera alla dina finanser från och med 2008-01-01, ange då kontots saldo i början av det datumet. Numret kan eventuellt erhållas från ett pappersutdrag. Du kan också ange institutionens namn och bankkod. Den senare, känt som clearingnummer i Sverige, är valfritt och krävs endast för internetbank, men det kan också vara användbart när du importerar bankutdrag i några av de format som stöds (OFX, QFX).

Om du inte vill skapa ett första konto eller inte har ett lönekonto, avmarkera bara kryssrutan.

När du är klar, klicka på Nästa för att gå vidare.

Välj lämpligt land och kontomall(ar). Varje mall erbjuder olika uppsättningar kategorier för att organisera din ekonomi. Flera mallar, till och med från flera länder, kan väljas genom att använda en kombination av Ctrl och Skift tillsammans med vänster musknapp. Kontohierarkin som ska skapas visas av en förhandsgranskning i guiden. Om du inte kan hitta en mall som passar dina behov, välj inte någon vid detta tillfälle, och ställ in kategorier manuellt senare.

När du väl är klar med valet av mall, klicka på Nästa för att fortsätta.

Det är den sista sidan i guiden. Om du markerar kryssrutan ”Anpassa inställningar efter att ha avslutat guiden” visas dialogrutan för programinställningar efter att du har slutfört guiden för kontoinställningar.

Vid den här tidpunkten, öppnas dialogrutan ”Spara lagring som...” om ”Slutför” klickas, där det går att välja lagringstyp (XML, eventuellt med kryptering eller SQL) och detaljinformation om lagringsmetod, såsom filnamn och plats eller SQL-databasdetaljer. Se kapitlen Filformat och Databaser för mer information om varje lagringstyp.

Skapa konton
Skapa konton

## Skapa konton

Det finns flera sätt att skapa ett konto på:

Genom att använda menyn

  För att skapa ett konto genom att använda menyn, välj menyalternativet Konton → Nytt konto.

Genom att använda kontovyn

  För att skapa ett konto med hjälp av kontovyn, klicka på kontoikonen i vyväljaren för att visa kontovyn. Högerklicka antingen på tillgångsträdets ikon eller skuldträdets ikon i vyn och välj Nytt konto från den sammanhangsberoende menyn. Tillgångsträdet innehåller alla konton som är tillgångar, såsom sparande och investeringar. Skuldträdet innehåller alla konton som representerar pengar du är skyldig, såsom lån och kreditkort. De och alla andra kontotyper diskuteras mer i detalj i kapitlet Konton.

Använda verktygsraden

  Om knappen Nytt konto... visas på verktygsraden kan du klicka på den för att skapa ett konto.

### Tips

Observera att KMyMoney använder sammanhangsberoende menyer i hela programmet. Om du har fastnat och försöker lista ut hur man gör något, försök att klicka på höger musknapp där du förväntar dig att se en funktion.

Att skapa ett nytt konto med någon av metoderna ovan öppnar Guiden för nytt konto. Guiden tar dig steg för steg genom processen att skapa ett konto och samlar in nödvändig information i varje steg. För att navigera genom sidorna klicka på Nästa och Tillbaka. En fullständig beskrivning av hur man skapar konton finns i avsnittet Konton.

Nu när ett eller flera konton finns i KMyMoney, visas kontosammanfattningen i hemvyn. Du kan skapa transaktioner manuellt i huvudboksvyn, eller ställa in automatiska transaktioner via schemaläggningsvyn.

Schemalagda transaktioner
Schemalagda transaktioner

## Schemalagda transaktioner

En schemalagd transaktion, ibland kallad ett schema eller en återkommande transaktion, är en transaktion som sker en eller flera gånger med ett visst intervall under en viss tidsperiod. Ett typiskt exempel är en löneutbetalning som du får varje vecka eller månad, eller en räkning du betalar varje månad. Istället för att behöva ange transaktionsuppgifterna varje gång du får betalt, kan du instruera KMyMoney att skapa ett schema som registrerar en transaktion åt dig när du får betalt.

För att hantera scheman klicka på ikonen för schemalagda transaktioner i vyväljaren.

Kategorier
Kategorier

## Kategorier

För att hantera kategorier, klicka på ikonen kategorier i vyväljaren.

En fullständig beskrivning av ämnet finns i avsnittet Kategorier.

Etiketter
Etiketter

## Etiketter

To maintain your tags, click the Tags icon in the View Selector.

En mer detaljerad beskrivning av ämnet finns i avsnittet Etiketter.

Betalare
Betalare

## Betalare

För att hantera betalningsmottagare klicka på ikonen betalningsmottagare i vyväljaren.

En mer detaljerad beskrivning av ämnet finns i avsnittet Betalningsmottagare.

Importera finansiell data från andra applikationer
Importera finansiell data från andra applikationer

## Importera finansiell data från andra applikationer

Om du för närvarande använder ett annat program för ekonomihantering är det mycket troligt att KMyMoney kan importera mycket eller all data från programmet, så länge de kan exporteras eller sparas med ett format som KMyMoney förstår. Det vanligaste av dessa är Quicken Interchange Format (QIF). De flesta ekonomiprogram kan exportera formatet, även om de olika programmens metoder för att exportera QIF inte diskuteras här för korthets skull.

En fullständig beskrivning av import av data med format finns i avsnittet QIF-import.

Förutom att importera filer i QIF-format kan KMyMoney direkt öppna datafiler som används av GnuCash.

Söka efter transaktioner
Söka efter transaktioner

## Söka efter transaktioner

KMyMoney tillhandahåller en användbar och kraftfull sökfunktion av transaktioner, i form av sökdialogrutan.

Sökdialogrutan kan öppnas från verktygsraden genom att använda sökikonen eller genom att välja menyalternativet Redigera → Sök transaktion.

En fullständig beskrivning av ämnet finns i avsnittet Sökning.

Avstämning
Avstämning

## Avstämning

Vid någon tidpunkt vill du stämma av poster och uppgifter i ett konto med det faktiska kontot för att säkerställa att de stämmer överens. Det görs vanligtvis genom att jämföra kontot i KMyMoney med ett tryckt eller elektroniskt kontoutdrag utfärdat av institutionen, såsom bank-, kreditkorts-, låne- eller något annat kontoutdrag. Avstämning innebär att matcha det du har angett, särskilt transaktionerna sedan den föregående avstämningen, med vad kontoutdraget listar. Om några avvikelser hittas har antingen du eller personen som skapade kontoutdraget gjort ett misstag.

För att stämma av ett konto, välj först kontot, antingen från vyn Konton eller i vyn Huvudbok. Klicka sedan antingen på ikonen Avstämning i verktygsraden, om den är synlig, eller välj menyalternativet Konto → Avstämning.

En mer detaljerad beskrivning av ämnet finns i avsnittet Avstämning.

Säkerhetskopiering
Säkerhetskopiering

## Säkerhetskopiering

Nu när du har skapat några konton och gjort transaktioner är det en bra idé att göra en säkerhetskopia. Eftersom filen som används av KMyMoney är en vanlig fil i Linux® (eller macOS®- eller Windows®, beroende på operativsystemet) kan du bara kopiera filen till en annan plats för att säkerhetskopiera den eller använda dialogrutan som tillhandahålls av KMyMoney. Att använda dialogrutan är den föredragna metoden eftersom om KMyMoney någonsin börjar använda andra filformat, som SQL, blir det mycket svårare att kopiera filen manuellt.

För att säkerhetskopiera filen via KMyMoney, välj menyalternativet Arkiv → Säkerhetskopieraoch skriv in katalogen där du vill att filen ska sparas. Om katalogen först måste monteras, och du har nödvändiga rättigheter, markera då kryssrutan som heter Montera katalogen innan säkerhetskopiering och klicka Ok.

Filen kopieras till angiven katalog med dagens datum tillagt sist i filnamnet, så att det är enkelt att se datumet filen säkerhetskopierades.

För mer information om datafilens faktiska format och säkerhetskopieringsprocessen, se Filformat.

Starta KMyMoney
Starta KMyMoney

## Starta KMyMoney

Allra vanligast är att KMyMoney startas från en ikon eller en startmeny i fönsterhanteraren eller skrivbordsmiljön. I detta fall är normalbeteendet att KMyMoney kommer att öppna den senaste filen som var öppen. Under vissa omständigheter vill man, eller måste man, dock starta KMyMoney från kommandoraden.

För en fullständig beskrivning av alla tillgängliga kommandoradsväljare, se KMyMoneys manualsida. Det finns dock två specialfall som vi beskriver här.

kmymoney -n. Väljaren -n talar om för KMyMoney att inte öppna den senaste filen som var öppen. Det kan vara användbart om programmet kraschar vid start.

kmymoney <sökväg till fil>. Att ange ett filnamn på KMyMoneys kommandorad talar om för det att öppna den filen istället för filen som senast var öppen. Namnet på vilken giltig KMyMoney-fil som helst kan användas, som beskriv i kapitlet om filformat. Dessutom kan det användas för att importera en GnuCash-fil.

Hur man flyttar KMyMoney till en ny dator
Hur man flyttar KMyMoney till en ny dator

## Hur man flyttar KMyMoney till en ny dator

### Flytta data

Om du får en ny dator är det mycket enkelt att flytta data. I själva verket är det enda du måste göra att kopiera KMyMoneys datafil. Filens namn visas i namnlisten när KMyMoney kör. Den slutar oftast med `.kmy`. Första gången som programmet körs på den nya datorn måste du tala om för det var datafilen har placerats, antingen genom att köra från kommandoraden, eller med menyalternativet Arkiv → Öppna.... Det ska till och med gå att flytta mellan Windows®-, Mac® OS- och Linux®-system.

Om datafilen har krypterats, försäkra dig om att lämplig programvara och nycklar också har ställts in på den nya datorn.

Om data finns i en SQL-databas, se dokumentationen för databasens programvara för vägledning om hur data kan överföras.

Observera att detta förutsätter att du har installerat samma version av KMyMoney på den nya datorn som du kör på den gamla. Att installera en nyare version bör också vara säkert, men du måste vara medveten om eventuella problem relaterade till uppgraderingen. Alla sådana problem ska finnas noterade i versionsfakta för den nya versionen.

### Flytta inställningar

Om du bara flyttar datafilen till den nya datorn, som beskrivs i föregående avsnitt, fungerar KMyMoney korrekt, men du har förlorat alla inställningar du ändrade från standardinställningarna på din gamla dator. För att behålla inställningar måste du också kopiera din inställningsfil. Filen heter `kmymoneyrc`. Platsen för filen beror på operativsystemet och distributionen. På ett Linux®-system är det troligtvis `.config` i hemkatalogen. Om du migrerar från en version av KMyMoney innan 5.0 var den gamla platsen `.kde4`.

#### Flytta inställningar av insticksprogram

Om du har kört något insticksprogram i KMyMoney, såsom verktyget för CSV-import eller CSV-export, kan det också ha skapat en inställningsfil i samma katalog, såsom `csvimporterrc` eller `csvexporterrc`. Filerna ska också kopieras till den nya datorn.

Precis som med huvuddatafilen förutsätter det att samma version av insticksprogrammet används på båda datorerna. Uppgraderingar är i allmänhet säkra, men om insticksprogrammets funktionalitet har förändrats kraftigt är det lämpligt att noggrant testa med den gamla inställningsfilen för att vara säker på att insticksprogrammet beter sig som förväntat. Naturligtvis gäller det även vid versionsuppgradering av KMyMoney på samma dator.

Observera att när man uppgraderar från en tidigare version till version 6.0 eller senare, har platsen för mallfilerna som används av insticksprogrammet för att skriva ut checkar har ändrats. Se versionsfakta eller projektets webbplats för mer detaljerad information.

### Notera

Dessa instruktioner gäller bara för att flytta data och inställningar för KMyMoney. Det kan dock finnas viktiga saker som lagras av KDE och inte av KMyMoney, såsom lösenord lagrade nyckelkedjan. Att flytta andra delar av KDE:s inställningar är utanför ramen för den här handboken, även om många av de relevanta filerna också lagras i `$KDEHOME`.

Få hjälp / Kontakta utvecklarna / Rapportera fel
Få hjälp / Kontakta utvecklarna / Rapportera fel

## Få hjälp / Kontakta utvecklarna / Rapportera fel

Eftersom supportkanalerna ändras över tid kan du besöka Supportsidan på KMyMoneys webbplats för den mest aktuella informationen om var du kan få hjälp med KMyMoney.

Om du helt enkelt har frågor om hur man använder KMyMoney, vill bekräfta din förståelse av hur programmet fungerar eller behöver hjälp med att lista ut det bästa sättet att hantera en viss ekonomisk situation, kan du fundera på att använda någon av informationskällorna, forumen, e-postlistorna eller chattkanalerna som listas via länken ovan.

### Kontakta utvecklarna

För allmänna frågor eller kommentarer om KMyMoney finns en e-postlista för användare `(kmymoney AT kde.org)` med mer information här. Listan är lämplig för allmänna frågor och diskussioner. Det finns också en e-postlista för utvecklare `(kmymoney-devel AT kde.org)` med mer information här. Den listan är avsedd för mer tekniska diskussioner. Eftersom svar ofta bara skickas till listan kanske du inte får något svar om du inte prenumererar på listan du skickar till.

Observera att utvecklarna generellt övervakar de olika kontaktkanalerna som nämns ovan, så direkt e-postkontakt är sällan nödvändig. Vi är dock glada att höra om dina erfarenheter av att använda KMyMoney oavsett vilken kanal du föredrar.

### Rapportera fel

För att rapportera ett fel, använd gränssnittet som KMyMoney tillhandahåller genom att välja menyalternativet Hjälp → Rapportera fel och fylla i begärd information. Om du dock har några svårigheter med den metoden kan du rapportera ett fel (eller skicka in ett önskemål eller begäran om förbättring) direkt på KDE:s felrapporteringssida. Rapporter ska göras för produkten ”kmymoney”.

Hur som helst, innan du rapporterar ett fel, läs igenom riktlinjerna nedan. Genom att följa dem är det mer troligt att utvecklarna snabbt kan identifiera problemet utan att behöva be dig om mer information. Försök också att vara säker på att det du rapporterar verkligen är ett fel (eller ett önskemål/förbättringsförslag). Om saker och ting helt enkelt inte fungerar som du förväntar dig, eller om du behöver hjälp med att använda någon funktion i KMyMoney, använd en av de alternativa supportkanalerna som listas ovan.

#### Skriva felrapporter av god kvalitet

Vi uppmuntrar användare att ta sig extra tid för att skriva felrapporter av god kvalitet när de skickar in dem. Det reducerar bortkastat arbete på alla håll, eftersom rapportören och utvecklaren som ska rätta felet annars utbyter e-post ända till informationen verkligen finns på plats.

Eli Goldberg skrev den kanoniska riktlinjen för felrapportering, tillgänglig på https://issues.apache.org/bugwritinghelp.html. Generellt sett är det bra att följa riktlinjerna och råden på den sidan. Några av punkterna upprepas nedan:

Inkludera systeminformation. Menyalternativet Hjälp → Rapportera fel fyller i det automatiskt, men om du föredrar att inte använda gränssnittet finns det flera saker som måste ingå i rapporten. Vi behöver veta vilket operativsystem du använder (Linux®, Mac® OS eller Windows®), versionen av KDE och versionen av KMyMoney du kör, och antingen versionen av Mac® OS eller Windows® eller namnet och versionen av Linux® distribution och versionen av kärnan. Information är extremt viktig, eftersom många fel (liksom beteenden som felaktigt identifieras som fel) beror på operativsystemet.

Inkludera bakåtspårningar av krascher. Bakåtspårningen är ofta den allra mest användbara informationen för att lösa krascher.

Försök att reproducera det. Låt oss veta om du lyckades. Det är bra att veta om felet bara inträffade en gång och du inte kunde få det att hända igen, eller om det händer varje gång eller om det händer ibland men inte andra gånger.

Inkludera specifika steg. Följande är en dålig felrapport: ”Jag skrev in en transaktion och KMyMoney kraschade”. En mycket bättre felrapport är: ”Genom att använda transaktionsformuläret, skrev jag in en ny transaktion i mitt kreditkortskonto. Jag valde överföringsfliken, skrev in ett belopp, bytte därefter till insättningsfliken, och tillbaka till överföringsfliken. När jag återvände till överföringsfliken, kraschade KMyMoney. Felet är fullständigt reproducerbart för mig.”

Tala om för oss vad du förväntade dig skulle hända. I vissa fall är det uppenbart, men för mer subtila fel, ser man ibland en felrapport där det inte är uppenbart vad rapportören förväntade sig skulle hända. Tala alltid om för oss vad du tycker borde ha hänt, samt vad som faktiskt hände.

Fundera på att köra med avlusning aktiverad. Genom att kompilera en version konfigurerad med --enable-debug=full, kan du försäkra dig om att de bästa möjliga bakåtspårningarna skapas. Om du råkar ut för en krasch, kör KMyMoney igen inne i gdb, och återupprepa kraschen. Efter kraschen, skriv ”bt” för att skapa en bakåtspårning.

Att köra på detta sätt är lite svårare, så vi förväntar oss inte att alla användare ska göra det. Om du dock är intresserad av att hjälpa till att göra KMyMoney så stabilt som möjligt, är detta det bästa sättet att göra det, förutom att hitta felet i koden och skicka in en programfix.

Kapitel 5. Institutioner
Institutioner

# Kapitel 5. Institutioner

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Institutioner i KMyMoney fungera som ett sätt att gruppera konton. De är oftast finansiella institutioner som banker och mäklarfirmor, men de kan vara vad som helst du vill, till exempel ”Jag”, för att ha konton för fickpengar och andra tillgångar som inte faktiskt har hjälp av en finansiell institution, eller ”Butiker”, för att gruppera alla dina kreditkortskonton och andra konton i butiker.

## Institutionsvy

Institutionsfönstret tillhandahåller en sammanfattning av alla konton grupperade under respektive institutioner. Listan över konton under en institution kan expanderas eller dras ihop genom att klicka på pilen till vänster om institutionsnamnet. Den sista listade institutionen är "Konton utan någon tilldelad institution".

Institutionsvyn visar flera kolumner, med information om kontot. Den visar också det totala värdet på alla konton för varje institution. Du kan välja vilka kolumner som visas genom att högerklicka på vilken kolumnrubrik som helst och markera eller avmarkera kryssrutan intill kolumnnamnet.

Namn

  Namnet på institutionen eller kontot. Kolumnen visas alltid.

Behållning

  Kontots aktuella behållning. Inget värde visas för institutioner.

Totalvärde

  För konton är det samma värde som behållningen. För institutioner är det summan av behållningen för alla institutionens konton.

IBAN

  IBAN (International Bank Account Number) visas om det finns ett värde angett i lämpligt fält i kontoinformationsdialogrutan.

Bankkod

  Clearingnummer. Identifierare är formaterad och används på olika sätt i olika länder. Det är känt som "routing number" eller "routing transit number" i USA och som "sort code" i Storbritannien. Det används för närvarande inte av KMyMoney.

SWIFT/BIC

  SWIFT/BIC SWIFT-adress (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) eller BIC-kod (Business Identifier Code)

Institutionsalternativ
Institutionsalternativ

## Institutionsalternativ

Att högerklicka på ett institutionsnamn visar en meny med institutionsalternativ som ger dig flera val. Genom att välja Ny institution... öppnas dialogrutan Ny institution, där du kan ange all nödvändig information för att skapa en ny institution. Om du väljer Redigera institution... visas ett redigerbart fönster där du kan ändra institutionsinformationen. Om du väljer Ta bort institution tas institutionen helt bort från datafilen. Alla konton som är kopplade till den institutionen finns kvar, men utan att vara kopplade till någon institution. Genom att välja Nytt konto... stegar du genom processen för nytt konto, som beskrivs mer i detalj i nästa avsnitt.

### Ny institution

### Notera

En fil måste vara öppen innan en ny institution kan skapas. Om du inte har en befintlig fil, måste du skapa en.

Bara namnet krävs i dialogrutan för ny institution, alla övriga fält är valfria. Liksom med dialogrutan för personlig information, används inte data för närvarande av KMyMoney, men vissa värden kan komma att krävas i framtida utgåvor för vissa funktioner. I synnerhet clearingnummer och BIC (bankidentifieringskod) kommer att krävas vid användning av Internetbank, även om det kan bero på vilket land banken finns i.

### Kontoalternativ

Alternativen som diskuteras ovan hänvisar till de institutioner som anges i institutionsvyn. De flesta raderna i den här vyn är konton. Att högerklicka på ett kontonamn visar en meny med kontoalternativ. Menyns alternativ och detaljinformation diskuteras i slutet av Kontokapitlet.

Kapitel 6. Konton
Konton

# Kapitel 6. Konton

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Filen i KMyMoney innehåller ett eller flera konton. Alla pengar finns på ett av kontona. Det finns flera olika typer av konton. Typiska ”Tillgångskonton” inkluderar bankkonton, kontanter och investeringar. Typiska ”Skuldkonton” inkluderar kreditkort och lån.

Det finns två andra kontotyper: ”Inkomster” och ”Utgifter.” Kontona är ”Kategorier” och är ett sätt att organisera transaktioner. De behandlas internt av KMyMoney som konton och beskrivs mer detaljerat i avsnittet om Kategorier. Inkomst- och utgiftskonton visas alltid i kategorivyn, men det är möjligt att anpassa KMyMoney så att de även visas i kontovyn.

Du kan också se ”Aktie” som en kontotyp. Alla konton av typen är specialkonton i KMyMoney, som används för att lagra transaktioner med ingående saldo för andra konton.

Den sista typen, även om den visas först i listan, är ”Favorit.” Det är konton av vilken annan typ som helst som du har angett som ”favoritkonto” i informationen när du skapade eller redigerade kontot.

## Kontovyn

Kontovyn visar en sammanfattning av alla konton. Den liknar institutionsvyn, förutom att kontona grupperas efter kontotyp. Listan över konton under valfri kontotyp (eller under överliggande konto för eventuella underkonton) kan expanderas eller dras ihop genom att klicka på pilen till vänster om typen eller namnet.

I likhet med institutionsvyn visar kontovyn flera kolumner med beskrivande och sammanfattande information om varje konto. Precis som med institutionsvyn kan du välja vilka kolumner som ska visas genom att högerklicka på valfri kolumnrubrik och markera eller avmarkera kryssrutan bredvid kolumnnamnet.

Återstoden av det här kapitlet fokuserar på tillgångs- och skuldkontofunktionaliteten. Inkomst- och utgiftskonton, dvs. kategorier, beskrivs i kapitlet om Kategorier.

Namn

  Namnet på kontot. Kolumnen visas alltid.

Typ

  Typ av konto, t.ex. Sparkonto, Lönekonto, Kreditkort, Aktie, etc.

Uppkopplad

  En indikation på om kontot har ställts in för nätåtkomst. Processen för att ställa in konton för nätåtkomst beskrivs i kapitlet Import och export., men detaljer om tillgängliga inställningar finns nedan i avsnittet om att Redigera kontoinformation.

Skatt

  En indikation på om kontot har ställts in som viktigt i skatteändamål.

Moms

  En indikation på om konto har ställts in för att lägga till moms i transaktioner.

Behållning

  Kontots aktuella behållning, visat i den valuta som valdes när kontot skapades.

Totalvärde

  Det är samma värde som behållningen, men alltid i den basvaluta som valdes när datafilen skapades. Värdena summeras för raden med den överliggande kontotypen.

Nummer

  Kontonumret, om något matades in.

IBAN

  IBAN (International Bank Account Number) visas om det finns ett värde angett i lämpligt fält i kontots informationsdialogruta.

Skapa ett konto
Skapa ett konto

## Skapa ett konto

### Notera

En fil måste vara öppen innan du kan skapa ett nytt konto. Om du inte har en befintlig fil, behöver du skapa en.

För att skapa ett nytt konto, kan du antingen välja menyalternativet Konto → Nytt konto..., eller välja ikonen nytt konto i verktygsraden. Du kan också skapa ett konto i kontovyn: Klicka kontoikonen i vyväljaren och högerklicka därefter trädikonen för tillgångar eller skulder och välj Nytt konto... i den sammanhangsberoende menyn.

### Institutionens (bankens) namn

Det första steget omfattar att välja en institution för kontot. Om det är ett konto på en institution som du redan har skapat, kan du välja institutionen i kombinationsrutan. Om du vill skapa en ny institution, klicka Ny institution. Det visar dialogrutan Ny institution, som beskrivs i föregående avsnitt. Om detta inte är ett bankkonto, eller om du inte vill använda Internet-bank, behöver du inte ange en institution.

Kontonumret och IBAN (International Bank Account Number) krävs inte av KMyMoney. Fälten kan lämnas tomma och fyllas i vid ett senare tillfälle. Kontonumret kan användas för Internetbank och för att säkerställa att dataimport använder rätt konto. IBAN kan användas av insticksprogrammet KBanking.

För att gå vidare till nästa steg, klicka Nästa.

### Konto

Skriv först in ett namn på kontot. Namnet kommer att användas för att identifiera det.

Välj därefter typ av konto från en av typerna tillgängliga i kombinationslistan. Olika kontotyper hanteras olika av KMyMoney, så det är viktigt att välja rätt typ när kontot skapas. Dessutom kräver olika typer av konton olika inställningsinformation, och kan visa olika sidor i guiden för inställning av nytt konto för att samla in informationen.

Lönekonto

  Ett normalt lönekonto, såsom det du får hos vilken bank eller kreditinstitut som helst.

Sparkonto

  Ett normalt sparkonto, såsom det du får hos vilken bank eller kreditinstitut som helst.

Kreditkort

  Ett konto som representerar ett kreditkort.

Kontanter

  Ett generellt konto, som oftast används för konton som inte finns på en bank, som kontanter i en plånbok.

Lån

  Ett konto för att hantera ett lån för pengar som antingen är lånade eller utlånade. Med ett lånekonto beräknar KMyMoney automatiskt räntebetalningar för att hjälpa dig att spåra lånets återstående kapitalbeloppet. Lån utan ränta bör använda den enkla typen Tillgång eller Skuld nedan, beroende på om pengarna är utlånade eller lånade. Ett schema kan skapas för att hantera löpande betalningar.

Investering

  Ett konto för att hantera en investering, såsom aktier, obligationer eller investeringsfonder.

Tillgång

  Ett konto för att hantera en tillgång som inte passar in i någon av ovanstående typer. Det kan till exempel användas för att spåra värdet på ett fordon.

Skuld

  Ett konto för att hantera en skuld, som pengar du lånat eller en framtida utgift som inte passar in i någon av ovanstående typer. Det används oftast för lån utan ränta. Om ränta behöver beräknas, ska du använda typen Lån ovan.

Aktie

  Konton av typen används för ingående behållningstransaktioner i andra konton. KMyMoney skapar automatiskt ett konto av typen och det är sällan nödvändigt att skapa ett annat.

Välj valutan som ska användas för kontot från kombinationsmenyn. Standardinställningen är den valuta som valdes när datafilen skapades.

Ange datum kontot öppnades eller välj det i kalendern genom att använda ikonen till höger. Du kan inte mata in en transaktion med ett tidigare datum än kontots öppningsdatum, men du kan ändra datumet senare, om det behövs.

Skriv in kontots ursprungliga behållning. Om detta är ett befintligt bankkonto hittar du informationen på utdraget. Om det är ett nytt konto, kan behållningen lämnas som noll.

Att markera kryssrutan Favoritkonto ger enklare åtkomst i vissa dialogrutor och vyer i KMyMoney. På vissa ställen har det också kallats ett Föredraget konto.

För att gå vidare till nästa steg, klicka Nästa.

### Kreditkortskonton

När ett kreditkortskonto skapas, efter att ha skrivit in grundläggande information och klickat på Nästa, kan du valfritt låta KMyMoney skapa en Schemalagd transaktion åt dig.

Om du vill att en sådan transaktion ska skapas, försäkra dig om att kryssrutan är markerad, och skriv in nödvändig information.

Klicka Nästa för att fortsätta.

### Investeringskonton

I KMyMoney innehåller investeringskonton bara värdepapper (aktier, obligationer, etc.) men innehåller inte kontanter. (Det är orsaken till att det inte går att ange en öppningsbehållning för ett investeringskonto.) Om en transaktion i ett investeringskonto kräver eller genererar kontanter (såsom köp eller försäljning av aktier), används ett mäklarkonto för kontanterna. Mäklarkonton beskrivs ytterligare i kapitlet om Investeringar. När ett nytt investeringskonto skapas, efter att ha skrivit in grundläggande information och klickat på Nästa, har du möjlighet att skapa ett tillhörande mäklarkonto.

Det har kommit många förfrågningar om att även låta investeringskonton innehålla kontanter, och det kommer sannolikt att vara möjligt i en framtida version av KMyMoney, tillsammans med andra saker som för närvarande inte är möjliga. Det innebär dock en betydande ansträngning och förväntas inte inom en snar framtid.

I allmänhet är det bäst att skapa mäklarkontot här, som får samma namn som investeringskontot, med "(kontantdepå)" tillagt sist. För närvarande är det inte möjligt att ange öppningsdatum eller behållning för mäklarkontot vid detta tillfälle, men du kan göra det genom att redigera kontoinformationen efter att kontot har skapats.

### Lånekonton

Lånekonton har särskilda funktioner för att hjälpa dig hantera lån med ränta och regelbundna avbetalningar. Genom att tillhandahålla information till KMyMoney om lånet, kan KMyMoney hjälpa dig följa räntebetalningar och återstående lånebelopp.

På sidan Detaljinformation skriver du in den allmänna informationen om lånet.

Välj först om du lånar eller lånar ut pengar. Om du lånar pengar är lånet ett skuldkonto. Om du lånar ut pengar är lånet ett tillgångskonto.

Välj därefter lånets betalningsmottagare eller betalare. Som alltid, om namnet inte finns i listan med betalare, skriv in det här, så skapar KMyMoney det åt dig.

De följande tre punkterna gäller vid hantering av lån där betalningar redan har gjorts. Om du väljer Ja i kombinationsmenyn Gjorde eller tog du emot några avbetalningar ännu? kan du sedan välja om du vill registrera alla betalningar eller bara de från början av innevarande år. Om du vill registrera från början av innevarande år blir du sedan ombedd att ange behållningen i början av året.

Välj därefter hur ofta avbetalningar ska göras, och hur ofta ränta på ränta beräknas. Ränta på ränta inträffar när räntan läggs till lånets skuldbelopp, så att nästa gång räntan beräknas blir det ytterligare ränta att betala för räntan. Det är vanligt att ränta på ränta gäller samma tidsperiod som avbetalningarna görs.

Skriv därefter in datum då den första avbetalningen ska registreras.

Skriv till sist in information om hur räntesatsen varierar. Om lånet har fast ränta, finns det ingenting att göra. Om räntan är rörlig, välj Rörlig under Typ av räntesats, och skriv därefter in intervallet mellan ändringar av räntan och datumet den första ränteändringen kommer att ske. KMyMoney kommer att be dig uppdatera räntesatsen när datumet inträffar. Klicka på Nästa för att fortsätta.

Betalningssidan är stället där du skriver in lånets avbetalningsvärde och räntevärde.

Välj först om räntesatsen beräknas när avbetalningen tas emot eller när den ska göras. Om du inte vet, lämna standardvärdet oförändrat.

Skriv därefter in följande värden:

Lånebelopp

  Lånets belopp.

Räntesats

  Lånets årliga procentuella ränta. Det måste vara ett positivt tal. Om det inte finns någon ränta ska lånet skapas som ett tillgångs- eller skuldkonto.

Löptid

  Lånets längd. Skriv in ett tal, och välj antingen månader eller år.

Avbetalning (lånebelopp och ränta)

  Belopp för varje avbetalning av lånet. Det är summan av lånebeloppet och räntan som betalas vid varje avbetalning.

Slutbetalning

  En extra slutbetalning som görs när lånetiden har gått ut, för att betala av återstående lånebelopp. För ett avbetalningslån är den ofta noll. För ett amorteringsfritt lån, är den samma som lånebeloppet.

Använd till sist knappen Beräkna för att kontrollera de värden du har skrivit in. Du måste antingen ha skrivit in alla, eller alla utom ett av värdena som anges ovan. Om du utelämnar två eller flera värden, är knappen inaktiverad, eftersom det inte är möjligt att kontrollera att inskrivna värden stämmer: I detta fall kommer du inte att kunna använda lånefunktionen i KMyMoney, och måste istället använda ett skuldkonto eller tillgångskonto för att följa lånet manuellt.

Om du utelämnar ett värde, försöker KMyMoney beräkna det åt dig. Om du har skrivit in alla värden, kontrollerar KMyMoney att värdena överensstämmer. KMyMoney ändrar inte inskrivna värden, utom "slutbetalningen", som kan justeras marginellt för att hantera avrundningar. Om värdena inte överensstämmer eller KMyMoney inte kan beräkna det utelämnade värdet, talar KMyMoney om det så att du kan rätta eventuella fel och upprepa beräkningen.

När värdena väl överensstämmer, aktiveras knappen Nästa och du kan gå vidare till nästa sida.

Avgiftssidan är stället där du kan skriva in eventuella avgifter som ska läggas till avbetalningarna.

Om det finns några avgifter, klicka på knappen Tilläggsavgifter. Editorn för transaktionsdelning visas för att skriva in avgifterna. Alla rader som läggs till här kommer att ingå i lånets schemalagda avbetalningar. När du sparar delningen, visar avgiftssidan amorteringen och räntebetalningen, de totala tilläggsavgifterna och den totala periodiska avbetalningen.

KMyMoney skapar en Schemalagd transaktion för lånet. Schemaläggningssidan är stället där du skriver in den återstående detaljinformationen som behövs för att skapa schemaläggningen.

Skriv först in kategorin som lånets ränta kommer att tilldelas. Skriv därefter in kontot som lånets avbetalningen kommer att göras från eller till.

Sidan visar också första avbetalningsdatum som schemaläggningen kommer att skapas för.

Alternativt kan KMyMoney skapa en transaktion som representerar vad som togs emot eller betalades vid uppläggning av lånet.

Om du lånade eller lånar ut kontanter, välj kontot lånebeloppet betalades till eller från.

Om du lånade pengar för att köpa en bil, kan du välja eller skapa ett tillgångskonto för att hjälpa dig hålla reda på den nya bilens värde.

Om du finansierar om ett befintligt lån, markera rutan Finansiera om ett befintligt lån, välj lånekontot så skapar KMyMoney en överföringstransaktion som betalar av det befintliga lånet.

Om du inte vill skapa utbetalningstransaktionen, markera kryssrutan Skapa inte utbetalningstransaktion.

### Överliggande konto

Det är det näst sista steget i att skapa ett nytt konto förutom ett lånekonto. Beroende på vilken typ av konto som skapas visas ett träd över tillgångs- eller skuldkonton. De flesta konton är direkta underkonton till tillgångs- eller skuldkontotypen. De flesta konton kan dock skapas som underkonton med ett annat konto som överliggande konto. Det finns ingen ekonomisk inverkan av att göra ett konto till ett underkonto; det används bara för att organisera den hierarkiska visningen av konton i institutionsvyn i kontovyn.

För närvarande visas inte sidan med överliggande konto för lån, eftersom de inte kan skapas som delkonton. Dessutom kan inte investeringskonton innehålla andra konton, så de visas inte i trädet.

Välj kontot som du vill ska innehålla det nya kontot. Om du inte väljer ett överliggande konto, kommer det nya kontot att skapas på toppnivå.

### Granska och spara kontots detaljinformation

Det här är det sista steget när ett nytt konto skapas. En sammanfattning av informationen du har skrivit in visas. Granska den, och om allting är ok, klicka på knappen Slutför. Klicka annars antingen på knappen Tillbaka, för att göra korrigeringar, eller knappen Avbryt för att överge att skapa det nya kontot.

### Notera

Valutan kan inte ändras efter att kontot har skapats. Kontotypen kan ändras, men bara inom en begränsad uppsättning av tillräckligt liknande typer.

Öppna eller visa konton
Öppna eller visa konton

## Öppna eller visa konton

För att visa ett konto i Huvudboksvyn kan du antingen klicka på länken till kontot i hemvyn, eller så kan du klicka på huvudboksikonen i vyväljaren. Om kontot inte redan visas där klickar du på ”+” i fliken längst till höger och väljer kontot i kombinationsmenyn som visas. Alternativt kan du antingen dubbelklicka på kontonamnet eller högerklicka och välja Öppna huvudbok i kontovyn eller institutionsvyn.

Redigera kontoinformation
Redigera kontoinformation

## Redigera kontoinformation

För att redigera ett visst konto, högerklicka på kontonamnet i kontovyn eller institutionsvyn och välj Redigera konto... eller, med kontot öppet i huvudboken, välj Konto Redigera konto.... Ett fönster dyker upp med flera flikar, där du kan visa och ändra viss information om kontot. För mer information om dessa detaljer, se avsnittet om att skapa ett nytt konto. Observera att vissa av fälten kan vara inaktiverade, eventuellt beroende på kontotyp. Till exempel är Valuta alltid inaktiverad, eftersom den kan ställas in när kontot skapades, men inte ändras efter det. Kursinmatning är endast aktiverad för investeringskonton.

Dialogrutan har flera flikar för att ställa in olika aspekter av ett konto.

Allmänt

  Visa allmän information om kontot, och ändra namn, start- eller öppningsdatum, och några grundläggande inställningar för kontot.

Institution

  Visa och ändra den associerade bankinstitutionen och kontonumret. Du kan också skapa en ny institution här.

Hierarki

  Den visar var kontot befinner sig i den övergripande kontohierarkin. Du kan ändra det överliggande kontot genom att dra kontot och släppa det på ett annat överliggande konto i vyn av kontohierarkin, eller i kontovyn eller institutionsvyn. Du kan också ändra det överliggande kontot här genom att klicka på det nya överliggande kontot och sedan klicka på Ok.

Gränser

  Den här fliken visas bara för tillgångs- och riskkonton. Om du matar in belopp i de befintliga fälten kommer KMyMoney varna dig när kontot når eller överskrider dessa värden.

Skatt

  Här kan du markera om det är ett momskonto och du kan ange momsens procentandel. Dessutom kan du markera om kontot ska inkluderas i skattedeklarationer.

Nätinställningar

  Den här fliken visas bara om kontot har anslutits till ett Internetkonto. Den har tre delflikar.

  Kontoinformation

    Visar status för nätanslutningen, banken/mäklaren och kontonumret. Det låter dig också lagra eller ändra lösenordet för nätkontot. Var och hur lösenordet faktiskt lagras beror på den specifika instansen, men oftast lagras det av KDE:s plånbokshanteraren.

  OFX-information

    Här kan du justera viss information som KMyMoney använder när det etablerar en OFX-uppkoppling med institutionen. Det ska bara vara nödvändigt om du får felmeddelanden när du först skapar Internetkontot, eller kanske om din institution byter OFX-serverprogram.

  Importinformation

    I den övre rutan kan du ange vad som ska användas som startdatum för importen för KMyMoney. Den nedre rutan innehåller flera alternativ som KMyMoney använder när transaktioner skapas från nerladdad data.

    - Du kan välja om betalningsmottagarens namn baseras på fältet PAYEEID, NAME eller MEMO för den importerade transaktionen. Olika institutioner använder olika standarder, så du kan behöva prova ett annat värde här om importerade transaktioner konsekvent verkar ha fel betalningsmottagare. Tyvärr gäller det bara Direct Connect, men kommer förhoppningsvis även att gälla för import av OFX-filer vid något tillfälle.

    - Vissa banker följer inte OFX-standarden att tillhandahålla en upprepningsbar, unik FITID (Financial Institution Transaction Identification) vilket kan orsaka dubbletter av transaktioner vid upprepade nerladdningar. Om det händer kan du ändra metoden som KMyMoney använder för att upptäcka dubbletter från OFX FITID till det internt beräknade KMyMoney ID. Det är inte ofta nödvändigt.

    - Att importera transaktioner från en institution i en annan tidszon kan ibland leda till fel datum på en importerad transaktion. Om det händer kan du ställa in ett Tidszonavstånd för att justera för skillnaden.

    - I sällsynta fall skapar en institution OFX-nerladdningar med transaktionsbeloppets tecken omvänt. Du kan klicka i kryssrutan för att åtgärda problemet.

    - Ett liknande problem uppstår ibland, men bara för värde i investeringstransaktioner, såsom inköp och försäljning av aktier. Att klicka på kryssrutan korrigerar det.

Ta bort och stänga konton
Ta bort och stänga konton

## Ta bort och stänga konton

Ett konto kan bara tas bort om det inte innehåller några transaktioner och inte refereras till av något annat objekt i datafilen. I allmänhet innebär det att du först måste ta bort alla transaktioner från kontot i huvudboken. Sedan kan du välja Konto → Ta bort konto... eller högerklicka på namnet i kontovyn och välja Ta bort konto... i den sammanhangsberoende menyn.

Om du inte kan ta bort ett konto som ser ut att inte ha några transaktioner, kan det finnas transaktioner som inte visas i huvudboken på grund av en filterinställning. Se Inställningar → Anpassa KMyMoney... → Allmänt → Filter. Rensa alla filter och ställ in startdatumet till ungefär 1900-01-01.

Det kan också finnas transaktioner i huvudboken som inte visas, om du till exempel har skrivit in fel år av misstag när du har lagt till en post, så att en post finns kvar utanför startdatum i KMyMoney. Det visas som återstående kapital på huvudboksidan.

I vissa fall kan du välja Ta bort konto..., men får en meddelanderuta som talar om varför KMyMoney inte kan ta bort kontot.

Om du tar bort ett konto tas all data relaterad till det kontot bort från datafilen. Det kan dock finnas fall där du har stängt ett konto i banken, och även om du inte vill se det i din dagliga användning av KMyMoney vill du behålla informationen för användning i historiska rapporter. Du kan välja Konto Stäng konto eller högerklicka på namnet i kontovyn och välja Stäng konto... i den sammanhangsberoende menyn. Det markerar kontot som stängt, och dess synlighet beror på inställningen av Visa alla konton. Observera att för att stänga ett konto måste det ha ett nollsaldo, men det kan fortfarande innehålla transaktioner.

Det är också möjligt att öppna ett stängt konto igen. Det är oftast nödvändigt om du har stängt ett konto, men upptäcker att du gjorde det innan du faktiskt registrerade alla transaktioner för kontot, till exempel en slutlig räntebetalning eller utdelning för ett investeringskonto. I det fallet kan du välja Konto Återöppna konto eller högerklicka på namnet i kontovyn och välja Återöppna konto i den sammanhangsberoende menyn.

Kontoalternativ
Kontoalternativ

## Kontoalternativ

Om du högerklickar på ett konto i antingen institutionsvyn eller kontovyn visas kontoalternativen. Du kan också bara välja menyn Konto.

Observera att vart och ett av de listade menyalternativen kan vara aktiverade eller inaktiverade beroende på vilket konto som valts.

Att välja Nytt konto... leder dig igenom processen för att skapa ett konto.

Att välja Ny kategori... leder dig igenom processen för att skapa en kategori.

Om du väljer Öppna huvudbok kommer du direkt till Huvudboksvyn eller Investeringsvyn, beroende på kontotyp.

Att välja Redigera konto... visar ett fönster som låter dig redigera olika kontoaspekter.

Att välja Ta bort konto... tar bort det valda kontot, men endast om vissa kriterier är uppfyllda, vilket beskrivs här. Annars är alternativet inaktiverat.

Om du väljer Stäm av... öppnas Avstämningsguiden. Senarelägg och Slutför beskrivs också i samma avsnitt.

Att välja Transaktionsrapport är endast aktiverat för ett begränsat urval av konton. I så fall öppnas en Transaktionsrapport för det valda kontot, som visar transaktioner hittills i år.

Om du väljer Stäng konto stängs det valda kontot, så länge vissa kriterier är uppfyllda, vilket beskrivs här. Återöppna konto beskrivs i samma avsnitt.

Om du väljer Anslut konto... och Ta bort kontoanslutning... kan du koppla ett konto till ett nätkonto och ta bort anslutningen. Om du väljer Uppdatera konto... hämtas transaktionsdata från direktkällan för ett konto som redan har anslutits. Dessutom uppdateras alla anslutna konton om du väljer Uppdatera alla konton..., som bara visas på huvudmenyn för Konto. De beskrivs alla i kapitlet Importera och exportera.

Att välja Ny investering..., som bara visas i den sammanhangsberoende menyn när du högerklickar på ett konto i investeringsvyn eller kontovyn, visar guiden Ny investering.

Kapitel 7. Kategorier
Kategorier

# Kapitel 7. Kategorier

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Internt behandlas kategorier som en speciell typ av konto i KMyMoney, så många av funktionerna för kategorier är mycket lika de i andra konton.

## Kategorivy

Kategorivyn ger en sammanfattning av alla befintliga kategorier i aktuell datafil. I likhet med kontovyn är kategorierna grupperade i Inkomster och Utgifter. Precis som med institutionsvyn och kontovyn kan listan över kategorier expanderas eller dras ihop genom att klicka på pilen till vänster om typen eller namnet. Precis som med tillgångs- och skuldkonton kan kategorier betraktas som underkategorier, med en överordnad kategori till en annan kategori istället för den översta inkomsten eller kostnaden.

I likhet med kontovyn visar kategorivyn flera kolumner med beskrivande och sammanfattande information om varje kategori. Precis som med kontovyn går det att välja vilka kolumner som ska visas genom att högerklicka på valfri kolumnrubrik och markera eller avmarkera kryssrutan bredvid kolumnnamnet.

Kolumnerna som är tillgängliga för Kategorier är identiska med de för konton för Namn, Typ, Skatt, Moms, Saldo och Totalvärde. Nät, Kontonummer och IBAN gäller inte för Kategorier. Det finns ytterligare en kolumn tillgänglig.

Kopia

  En indikation på att tilldelning av ett kostnadsställe är nödvändig under vissa förhållanden när en transaktion registreras för kategorin. Det är en nyligen tillagd funktion som ännu inte är implementerad, så den här kolumnen används inte för närvarande. Dessutom kanske den inte visas alls, beroende på värdet på en konfigurationsinställning vid byggtid.

Skapa en kategori
Skapa en kategori

## Skapa en kategori

Det finns tre sätt att skapa en ny kategori: välj menyalternativet Kategori → Ny kategori, högerklicka på en överliggande kategori i trädet i kategorivyn och välj alternativet Ny kategori, eller skriv in namnet på den nya kategorin direkt när du lägger till eller redigerar en transaktion i redovisningen. Om du gör något av dessa steg kommer du till dialogrutan Skapa en ny kategori. Dialogrutan innehåller tre flikar: Allmänt, Hierarki och Skatt. Fliken Allmänt innehåller redigerbara fält för det nya kategorinamnet, typen och valutan (med standardvalutan förvald) samt alternativ för Senaste checknummer, Anteckningar och en kryssruta om tilldelning av Kostnadsställe krävs. Under fliken Hierarki kan du välja lämplig överliggande kategori. Slutligen, under fliken Skatt, finns det fält för att aktivera och anpassa momsstöd, och en kryssruta för att inkludera kategorin i skatterelaterade rapporter.

Redigera en kategori
Redigera en kategori

## Redigera en kategori

För att redigera en kategori, högerklicka på ett kategorinamn i kategorivyn och välj Redigera kategori.... Ett fönster visas med samma tre flikar som i dialogrutan Skapa en ny kategori: Allmänt, Hierarki och Skatt. Varje flik låter dig redigera vissa detaljer om kategorin.

Fliken Allmänt låter dig redigera kategorins namn, eventuella anteckningar du angav när du skapade kategorin och det senaste checknumret. Typ och valuta kan inte ändras från deras ursprungliga värden.

Fliken Hierarki låter dig ändra överliggande kategori för den valda genom att klicka på en annan kategori som sedan blir den överliggande. Du kan dessutom dra en kategori och släppa den under dess nya överliggande kategori.

Fliken Skatt låter dig tilldela eller ändra momsuppgifter, eller ändra den automatiska momstilldelningen. Den låter dig också välja om kategorin ska inkluderas i skatterelaterade rapporter eller inte.

Stöd för moms
Stöd för moms

## Stöd för moms

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Du kan ändra en utgifts- eller inkomstkategori till en momskategori, vilket betyder att den tar emot alla delar som i själva verket utgör momsinbetalningar till staten. Du kan också skriva in en specifik procentsats.

Kategorier kan tilldelas en momskategori, vilket låter KMyMoney dela upp en transaktion för en kategori i två delar, en för kategorin och en för momsen. Beroende på inställningen av brutto- och nettobelopp, är beloppet du skriver in för transaktionen brutto- eller nettobeloppet.

Ett exempel: I Tyskland finns det tre procentsatser för moms (0 %, 7 % och 19 %). Jag har alltså huvudkategorin "Inbetald moms", och tre underkategorier, en för varje procentsats. Jag skapar dem både på inkomst- och utgiftssidan, så att jag har totalt sex kategorier. För varor jag köper, väljer jag en av kategorierna som nämns ovan som "Tilldelning av momskategori".

När jag köper varor, skriver jag in dem i en transaktion. Låt oss anta att jag har valt bruttoinmatningsmetoden. När jag välj har skrivit in kategori och belopp, känner KMyMoney igen att det finns en momstilldelning och beräknar momsdelen, skapar en andra uppdelning med momskontot och momsbeloppet och reducerar kategoribeloppet.

Samma sak gäller inkomstkategorier men åt andra hållet. Jag hoppas att det låter vettigt.

Ta bort en kategori
Ta bort en kategori

## Ta bort en kategori

Att ta bort en kategori liknar att ta bort ett konto. För att ta bort en kategori högerklicka på dess namn i kategorivyn och välj Ta bort kategori.... Om kategorin inte har några transaktioner, scheman eller budgetar kopplade till sig, och den inte är inställd som standardkategori för nya transaktioner med någon betalningsmottagare, kommer den att tas bort.

Om en kategori har någon av de tre objekten, visas en meddelanderuta som låter dig välja en annan kategori som alla objekten kan tilldelas till istället innan kategorin tas bort.

Om du tar bort en kategori som är överliggande till någon annan kategori, visas en dialogruta där du kan välja om kategorin och alla dess delkategorier, eller bara den överliggande kategorin. Om du väljer att bara ta bort den överliggande kategorin, flyttas alla delkategorier till dess överliggande kategori.

Observera att borttagning av vissa kategorier kan leda till både frågor om vart data ska tilldelas istället och om eventuella delkategorier ska tas bort eller inte.

Öppna huvudbok för en kategori
Öppna huvudbok för en kategori

## Öppna huvudbok för en kategori

Menyalternativen för kategorier inkluderar ett val att öppna en huvudbok för kategorin. När det alternativet är valt visar KMyMoney kategorin i en flik i huvudboksvyn, där alla transaktioner för den valda kategorin visas. Det gör att du snabbt kan granska alla transaktioner i detalj för den valda kategorin. Du kan sedan högerklicka på valfri transaktion för att få ytterligare information om den specifika transaktionen, och du kan till och med redigera transaktionen.

Kapitel 8. Etiketter
Etiketter

# Kapitel 8. Etiketter

Cristian Oneț `<onet.cristian@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Etiketter ger dig ett ytterligare sätt att gruppera och kategorisera transaktioner. De är ofta användbara för att söka efter transaktioner och för att skapa rapporter.

## Etikettvisning

Etikettvyn ger detaljerad information om alla etiketter som har lagts till i datafilen. Skärmen är delad i två områden.

### Etikettlista

Till vänster finns en lista med etiketter, med knappar för att lägga till, byta namn på eller ta bort en etikett.

Till höger kan du se mer detaljerad information om etiketten som valts i listan till vänster, i en av de två flikarna: Transaktioner och Information. Fliken Transaktioner visar alla transaktioner som hör ihop med etiketten. Fliken Information inkluderar en användardefinierad färg, samt anteckningar, som inte används någon annanstans. Observera att om du ändrar färgen, som används i symbolen som visas framför etikettnamnet i alla associerade transaktioner, måste du klicka på knappen Uppdatera längst ner till höger om detaljinformationsområdet för att den ska sparas.

### Lägga till en etikett

Som med de flesta åtgärder i KMyMoney, finns det flera sätt att skapa en ny etikett. För det första kan du klicka på ikonen ny etikett . För det andra kan du högerklicka på någon etikett och välja Ny etikett. Det skapar en ny etikett som kallas ”Ny etikett”. Se nästa avsnitt om hur man byter namn på etiketten. Till sist kan du direkt lägga till en ny etikett på huvudboksidan eller med en delad transaktion genom att skriva in etikettens namn i etikettfältet. KMyMoney frågar om du vill lägga till etiketten, och efter att ha valt ”ja” läggs den till.

### Byta namn på en etikett

För att byta namn på en etikett, klicka antingen på etikettens namn för att markera den och klicka sedan på
Byt namn på etikett, eller högerklicka på namnet och välj Byt namn på etikett. Då blir namnet redigerbart. Ändras namnet påverkar det namnet i alla transaktioner där det visas.

### Ta bort en etikett

För att ta bort en etikett, markera antingen den och klicka på
ta bort etikett, eller högerklicka på namnet och välj Ta bort etikett. Om etiketten har några transaktioner, visas en dialogruta som låter dig tilldela dem till en annan etikett.

### Notera

Etiketter introducerades i KMyMoney version 4.7, men alla metoder för dataimport klarar inte av att importera etiketter. Det är klart att det är en viktig funktion, och den kommer så småningom att läggas till i alla importmetoder.

Transaktioner med etikett och Etikettinformation
Transaktioner med etikett och Etikettinformation

## Transaktioner med etikett och Etikettinformation

För att visa transaktionerna eller visa och redigera informationen som hör ihop med en viss etikett, markera etiketten i listan och välj lämplig flik på höger sida av dialogrutan.

### Transaktioner med etikett

Välj fliken Transaktioner för att se en lista med transaktionerna som hör ihop med den markerade etiketten. Listan liknar listan över transaktioner för en betalningsmottagare. Det går att dubbelklicka på en transaktion för att redigera den, eller högerklicka på transaktionen och välja Gå till 'kontonamn' för att komma till huvudbokens vy av transaktionen i kontot där transaktionen har etiketterats.

### Etikettinformation

För att visa och redigera informationen som hör ihop med en viss etikett, välj fliken Information.

- Du kan välja färg som används för att markera transaktioner som etiketten hör ihop med. Om du klickar på färgraden, visas en färgvalsdialogruta.

- Genom att klicka på kryssrutan Stängd ändras inte några transaktioner som redan hör ihop med etiketten, men det förhindrar att etiketten tilldelas till några ytterligare transaktioner.

- Redigera helt enkelt texten i rutan för att ändra anteckningarna som hör ihop med etiketten.

Glöm inte bort att klicka på knappen Uppdatera, längst ner till höger i fönstret, när du är klar, även om du blir tillfrågad om du lämnar dialogrutan utan att ha gjort det.

Kapitel 9. Betalare
Betalare

# Kapitel 9. Betalare

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Betalningsmottagare representerar personer eller organisationer som du betalar pengar till. Betalare är de som du tar emot pengar från. De hanteras identiskt i KMyMoney och skiljer sig endast åt genom den riktning i vilken pengarna rör sig. Det är möjligt för en enda person eller organisation att vara både betalningsmottagare och betalare. Ett exempel är din arbetsgivare, som betalar dig pengar som lön, men som du kan betala pengar till när du äter lunch i cafeterian på jobbet. Det är helt ditt val om du vill använda samma betalningsmottagare för båda transaktionstyperna, eller att skapa en separat betalningsmottagare och betalare, om du vill spåra dem separat.

## Betalarvyn

Betalarvyn tillhandahåller detaljerad information om alla betalningsmottagare och betalare inblandade i transaktioner. KMyMoney lagrar information om alla betalningsmottagare och betalare för alla befintliga transaktioner. Det gör det möjligt att välja en betalningsmottagare från en lista istället för att behöva skriva in hela namnet, vilket också ökar risken för felstavning eller inmatning av fel namn.

Precis som etikettvyn är betalarvyn uppdelad i två huvudområden: en lista över betalningsmottagare och betalare till vänster och ett detaljområde till höger.

Betalarvyn är uppdelad i två huvudområden: en lista över betalningsmottagare och betalare till vänster, och ett informationsområde till höger. Sektionen Dina betalningsmottagare gör det möjligt att lägga till, ta bort, byta namn på, och sammanfoga betalningsmottagare. Informationsområdet har flera flikar, som visar transaktionerna, adress, matchande information, standardkategori, och kontonummer för betalningsmottagaren markerad i listan. Dessutom, kan länkar mellan specifikt innehåll för betalningsmottagaren i en transaktions promemoriafält och lokala filsökvägar eller webbadresser till andra datorer skapas och hanteras.

Detaljområdet har flera flikar: Transaktioner, Adress, Matchning, Standardkategori, Kontonummer och Länkmatchning. Var och en av dessa beskrivs i följande avsnitt.

### Lägga till en betalningsmottagare eller inbetalare

För att lägga till en betalningsmottagare eller betalare, klicka på knappen
Ny betalningsmottagare. Det skapar en ny betalningsmottagare som heter ”Ny betalningsmottagare”. Du kan också högerklicka på en befintlig betalningsmottagare och välja Lägg till betalningsmottagare.

### Byta namn på en betalningsmottagare eller inbetalare

För att byta namn på en betalningsmottagare eller betalare, markera betalningsmottagaren (vänsterklicka på namnet) och klicka på
Byt namn på betalningsmottagare. Du kan också dubbelklicka på namnet eller högerklicka på namnet och välja Byt namn på betalningsmottagare. Namnet blir då redigerbart. Att ändra namnet påverkar namnet i alla transaktioner där det förekommer.

### Ta bort en betalningsmottagare eller inbetalare

För att ta bort en betalningsmottagare eller betalare, markera den och klicka på
Ta bort betalningsmottagare, eller högerklicka på namnet och välj Ta bort betalningsmottagare. Om betalningsmottagaren har några transaktioner visas en dialogruta som låter dig tilldela dem till en annan betalningsmottagare, samt en kryssruta för att lägga till det borttagna namnet i den nya betalningsmottagarens matchningslista.

### Sammanfoga betalningsmottagare

För att slå samman två betalningsmottagare, markera en av dem (vänsterklicka på namnet) och välj sedan den andra (Ctrl+vänsterklick). Du kan sedan antingen klicka på
Sammanfoga betalningsmottagare eller högerklicka på någon av de valda betalningsmottagarna och välja Sammanfoga betalningsmottagare. Du får upp ett meddelandefönster som frågar om du verkligen vill slå samman de valda betalningsmottagarna. Om du klickar på Ja får du upp ett annat meddelandefönster där du kan ange namnet på betalningsmottagaren för den kombinerade informationen. Det finns en kombinationsmeny med namnen på de betalningsmottagare du valt för sammanfogning (du kan faktiskt välja fler än två) och den låter dig också skriva in ett helt nytt namn. Det finns också en kryssruta för att lägga till namnen på de sammanslagna betalningsmottagarna till den nya betalningsmottagarens matchningslista.

Visa ändrade transaktioner för en betalningsmottagare
Visa ändrade transaktioner för en betalningsmottagare

## Visa ändrade transaktioner för en betalningsmottagare

För att visa alla transaktioner som är kopplade till en viss betalningsmottagare, välj betalningsmottagaren från listan och välj fliken Transaktioner i detaljområdet. Om du dubbelklickar på en viss transaktion kan du redigera transaktionen i samband med rätt konto. Om du högerklickar på en transaktion visas en sammanhangsberoende meny med lämpliga åtgärder, inklusive möjligheten att gå direkt till huvudboken för rätt konto, med den transaktionen markerad.

Ytterligare information om betalare
Ytterligare information om betalare

## Ytterligare information om betalare

### Betalningsmottagarens personlig information

För att visa och redigera den personliga informationen som är kopplad till en viss betalningsmottagare, välj betalningsmottagaren från listan och välj fliken Adress. Även om vi kallar det personlig information gäller det även om betalningsmottagaren är ett företag eller annan organisation. Förutom adressinformation kan du också lagra ett telefonnummer, en e-postadress och anteckningar som rör den valda betalningsmottagaren. För att ändra informationen, redigera detaljområdet direkt och tryck på knappen Uppdatera när du är klar.

### Inställning av transaktionsmatchning

#### Översikt

KMyMoney har möjlighet att automatiskt tilldela lämplig betalare till importerade transaktioner. Det kan vara praktiskt när transaktioner importeras från banken när betalarens namn har extra onödiga tecken, eller ännu värre, om betalarnas namn ändras. Möjligheten att matcha transaktioner med en viss betalningsmottagare hjälper till att åstadkomma en konsekvent namngivning av betalningsmottagare i huvudboken och i rapporter.

Låt oss exempelvis säga att din månatliga bostadsamortering kommer från banken som ”SUN TRUST BANK MAPLE VALLEY, GA 111506” en månad, och därefter ”SUN TRUST BANK MAPLE VALLEY, GA 121606” nästa månad. Du skulle helst vilja att båda transaktionerna helt enkelt tilldelas till din betalare ”Sun Trust”. Om så är fallet är funktionen för transaktionsmatchning någonting för dig.

#### Ställa in matchning av betalningsmottagare

På fliken Matchning kan matchningsinställningar anges för transaktioner som importerats för betalningsmottagaren. Du kan välja ett av fyra alternativ i kombinationsmenyn Matchningsmetod.

- Ingen matchning: Inaktiverar funktionen för betalningsmottagaren. Det är den normala inställningen för alla betalningsmottagare.

- Matcha med betalningsmottagarens namn (partiellt): Aktiverar funktionen baserat på en partiell namnmatchning av betalningsmottagaren, och använder själva betalningsmottagarens namn som matchningsbegrepp.

- Matcha med betalningsmottagarens namn (exakt): Det aktiverar funktionen baserat på en exakt matchning av betalningsmottagaren. Du kan använda metoden när du vill hålla reda på olika betalningsmottagare som har samma företagsnamn men är lokaliserade på olika ställen.

- Matcha med ett namn listat nedan: Det möjliggör matchning baserat på flera olika eller valfria namn för en betalningsmottagare. Den här matchningsmetoden ska användas om du har en särskilt betalningsmottagare som har olika företagsnamn men du vill att alla importerade transaktioner som identifieras med något av namnen ska höra ihop med en enda betalningsmottagare i KMyMoney.

  En annan användning av metoden är om du vill att en betalningsmottagare för "Andra livsmedelsbutiker" ska gruppera alla livsmedelsbutiker utöver den eller de två du använder tillräckligt ofta för att du vill spåra separat. Du anger då var och en av de olika butikernas namn i matchningslistan, och alla matchas sedan med samma betalningsmottagare.

För vilket som helst av alternativen kan du välja om skiftläge ska ignoreras eller inte i stavningen av betalningsmottagaren, baserat på om du markerar Ignorera skiftläge.

#### Importera transaktioner

De matchningsnycklar du har angett kommer att beaktas när du importerar transaktioner med QIF, CSV, OFX eller AqBanking från en fil eller nätkälla. Om matchningsnyckeln för en av dina betalningsmottagare finns någonstans i mottagaren för den importerade transaktionen, tilldelas motsvarande mottagare från din lista den transaktionen. Således kommer en matchningsnyckel för ”Sun Trust” att matcha ”SUN TRUST BANK MAPLE VALLEY,GA” eller till och med ”MORGEN SUN TRUST&LOAN”. Så välj matchningsnycklar noggrant.

### Notera

Om en betalare i en transaktion matchar mer än en matchningsnyckel, är beteendet odefinierat. KMyMoney väljer godtyckligt en av betalarna som matchar.

Hantera länkmatchning
Hantera länkmatchning

## Hantera länkmatchning

Fliken kan användas för att länka delar en transaktions anteckningsfält till en webbadress, lokal eller på en annan dator, till exempel för att göra fakturor eller andra dokument tillgängliga.

Fliken innehåller inmatningsfält för ett mönster och en webbadressmall. Det angivna mönstret behandlas som ett reguljärt uttryck som används i anteckningsfältet från transaktioner associerade med betalningsmottagaren och den resulterande texten infogas i webbadressmallen på angivna platser.

Den resulterande webbadressen visas som en länk i huvudboken vid motsvarande transaktioner (se kolumnen "Information").

Länken kan nås via snabbmenyn för en transaktion eller via en snabbtangent.

### Tips

Funna mönster, som måste motsvara Perl-kompatibla reguljära uttryck, infogas i webbadressmallen i stället för de platsmarkörer som stöds. Enkla exempel är:

- \d+\b - ett eller flera siffror följda av en ordgräns.

- \d{2,4}\b - 2 till 4 siffror följda av en ordgräns

- \d{3}-d{6}\b - 3 siffror följt av ett bindestreck och 6 siffror följt av en ordgräns

Platsmarkörer som stöds är:

- %1 - första funna uttrycket

- %2 - andra funna uttrycket (valfritt)

När man använder två oberoende mönster separeras de enskilda uttrycken i mönstret med vanliga parenteser, t.ex. `(..)...(..)`.

Dessutom kan fördefinierade variabler användas i webbadressmallen. Variabler som för närvarande stöds är:

- %year - året från motsvarande transaktions datum

Kapitel 10. Scheman
Scheman

# Kapitel 10. Scheman

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Inledning

Scheman innehåller information om transaktioner som inträffar en eller flera gånger under en tidsperiod.

Ett schema, som ibland kallas en schemalagd transaktion eller en återkommande transaktion, ger ett sätt att registrera information om en transaktion som sker regelbundet. Du kan schemalägga insättningar, överföringar, uttag och lånetransaktioner. Det finns stor flexibilitet i scheman, inklusive transaktioner som sker en gång, eller baserat på antal dagar, veckor, halva månader, månader eller år.

Eftersom du vet att transaktionerna sker regelbundet, oavsett om det är betalningar till dig eller betalningar du gör till någon annan, kan du skapa ett schema för att registrera information om återkommande detaljer för att förenkla och enkelt komma ihåg när händelsen inträffar nästa gång.

Scheman kan skapas för att återspegla pengar som kommer in eller ut från dina konton regelbundet. Vanliga användningsområden inkluderar löner, skatter, försäkringar, kreditkortsbetalningar, avgifter, räntor, lån, bolån och hyror. Att schemalägga en betalning som sådana ger en användbar påminnelse så att du kan hantera förväntade framtida ekonomiska frågor effektivt.

Ett schema består av två huvuddelar: transaktionsdata och schemaläggningsdata. Schemaläggningsdata registrerar schemats förekomst, dvs. när transaktionen ska registreras i huvudboken och hur. Transaktionsdata registrerar normala detaljer om transaktionen, inklusive alternativ för Betalningsmetod, Konto, Betala till/från, Kategori, Etiketter, Anteckning, Förfallodatum, Belopp och Status. Utöver dem kan du också välja ytterligare alternativ baserat på när transaktionen ska behandlas.

Typer av scheman
Typer av scheman

## Typer av scheman

Det finns fyra olika typer av scheman i KMyMoney:

Insättningar. Scheman för pengar som kommer in på ditt konto, till exempel lön, bonus eller ränteintäkter.

Räkningar, uttag. För pengar som tas ut från ditt konto, till exempel medlemskap, räkningar för el, vatten, skattebetalningar eller bilregistrering.

Överföring. För pengar som går ut från ett konto och in på ett annat konto, till exempel att göra en kreditkortsbetalning från lönekontot.

Lån. En speciell typ av schema som skapas när du skapar ett lånekonto.

Schemaläggningsvyn
Schemaläggningsvyn

## Schemaläggningsvyn

Öppna schemavyn genom att klicka på ikonen för schemalagda transaktioner i vyväljaren.

Schemavyn består av ett enda visningsområde med knappen Nytt schema... och textrutan Filter ovanför.

För att skapa ett nytt schema klicka på Nytt schema.... KMyMoney visar dialogrutan för nytt schema, som kan användas för att skapa ett insättnings-, överförings- eller fakturerings-/uttagsschema. Lånescheman hanteras på ett annat sätt, vilket beskrivs i avsnittet Lån i handboken.

Dialogrutan Nytt schema
Dialogrutan Nytt schema

## Dialogrutan Nytt schema

Dialogrutan Nytt schema visas nu som frågar efter schema- och transaktionsinformation. Begärd information omfattar följande:

1. Schemanamn

2. Nästa förfallodatum

3. Termin

4. Betalningsmetod

5. Belopp

6. Övrig transaktionsinformation

7. Schemaläggningsalternativ

### Fylla i information om schemanamn, frekvens och betalning.

Ange namnet på schemat och datumet för nästa händelse i respektive fält. Namnet är hur schemat betecknas i schemavyn och andra vyer. Ange hur ofta schemat ska inträffa med hjälp av fältet Frekvens och kombinationsmenyn. Om kombinationsmenyn är inställd till ”En gång” inaktiveras fältet Frekvens. Annars anger kombinationsmenyn ett tidsintervall, och transaktionen sker varje Frekvens förekomst av det intervallet. Observera att vissa intervall kan anges på mer än ett sätt, till exempel 6 x "veckovis" eller 3 x "varannan vecka" eller 2 x "var tredje vecka". Du kan inte ange bråkdelar av ett intervall, till exempel två gånger per månad; du måste använda ett kortare intervall, till exempel 1 x "varje halv månad".

Om beloppet varierar från transaktion till transaktion, se till att markera kryssrutan Beloppet är en uppskattning eftersom det varierar för varje betalning i området Alternativ nedan, så blir du ombedd att ange rätt belopp när det matas in i huvudboken. Beloppet anges som ett positivt tal i antingen fältet Utgift eller Insättning. De andra obligatoriska fälten i området är Konto och Kategori. Listrutan Status anger transaktionens status när KMyMoney matar in den i huvudboken. De återstående fälten i avsnittet är valfria.

### Ändra sektionen med schemaalternativ

Listrutan Om detta schema inträffar på en annan dag än en behandlingsdag: låter dig välja hur dagar utan bearbetning ska hanteras. Andra dagar än behandlingsdagar inkluderar helger och helgdagar som KMyMoney känner till för regionen som anges i motsvarande inställningsalternativ. Om schemat inträffar på en dag utan behandling kan du välja om du vill Ändra inte datum, Ändra datumet till föregående behandlingsdag eller Ändra datumet till nästa behandlingsdag. Alternativet är tillgängligt för att replikera en del av den verkliga affärsverksamhetens bearbetning.

Kryssrutan Beloppet är en uppskattning eftersom det varierar för varje betalning låter dig välja om KMyMoney automatiskt matar in beloppet i huvudboken eller frågar efter det faktiska beloppet när schemat används.

Kryssrutan Ändra inte kategorins belopp utan ändra transaktionens växelkurs kan användas när schemat involverar ett konto och en kategori med olika valutor. Om den inte är markerad används det angivna beloppet när transaktionen registreras i huvudboken. Om rutan markeras anger KMyMoney att beloppet är angivet i kategorins valuta. Du måste fortfarande bekräfta det andra värdet eller växelkursen när transaktionen registreras i huvudboken.

Kryssrutan Behandla alltid schemat sista dagen i månaden möjliggör schemaläggning för behandling av oregelbundna månadsslutdatum.

Kryssrutan Registrera denna betalning automatiskt på förfallodagen anger att KMyMoney ska registrera transaktionen i huvudboken på rätt datum utan mänsklig inblandning. Annars, när transaktionen ska registreras, öppnar KMyMoney en dialogruta som ber dig bekräfta att du vill att den ska registreras. Beteendet är inställningsbart, och mer information finns i avsnittet Inställningar.

Om du vet att schemat inte fortsätter på obestämd tid, markera Antalet betalningar är begränsat och du kan ange antingen Antal kvarvarande betalningar: eller Datum för sista betalning.

När du har angett all nödvändig information klicka på Ok för att fortsätta.

Redigera scheman
Redigera scheman

## Redigera scheman

För att redigera ett schema, markera helt enkelt posten i listan, högerklicka sedan och välj Redigera schemalagd transaktion i den sammanhangsberoende menyn. Det visar en dialogruta som liknar dialogrutan Ny schemalagd transaktion, där du kan uppdatera nödvändig data.

Ta bort scheman
Ta bort scheman

## Ta bort scheman

För att ta bort ett schema, markera helt enkelt posten i listan, högerklicka sedan och välj Ta bort schemalagd transaktion i den sammanhangsberoende menyn.

### Varning

Observera att även om många åtgärder i KMyMoney kan ångras, gäller det inte borttagning av ett schema. Om du tar bort ett schema och inser att du inte ville göra det, måste du återskapa det helt från grunden.

Duplicera scheman
Duplicera scheman

## Duplicera scheman

För att duplicera ett schema, markera helt enkelt posten i listan, högerklicka sedan och välj Duplicera schemalagd transaktion i den sammanhangsberoende menyn.

Skriva in schemalagda transaktioner
Skriva in schemalagda transaktioner

## Skriva in schemalagda transaktioner

Att registrera en schemalagd transaktion innebär att faktiskt skapa en transaktion i lämplig huvudbok med hjälp av de uppgifter som anges i schemat. Schemalagda transaktioner kan registreras på ett av tre olika sätt:

- Manuellt genom att högerklicka på posten i schemavyn och välja Registrera nästa transaktion i den sammanhangsberoende menyn.

- KMyMoney kan registrera dem med eller utan interaktion vid start.

- KMyMoney kan registrera dem med interaktion vid användning av Internetbank eller när du importerar ett kontoutdrag.

### Bekräfta transaktionen att skriva in

Den första och tredje metoden visar en dialogruta Registrera schemalagd transaktion (möjligen efter att ett informationsfönster om processen har visats). Dialogrutan uppmanar dig att bekräfta eller uppdatera den information som angavs när du skapade schemat.

Informationen kan ändras, och ändringarna verkställas för bara den här instansen av schemat, eller för alla efterföljande transaktioner. Efter att ha kontrollerat att all data är riktig, klicka på knappen Ok så läggs transaktionen till i huvudboken, och nästa förfallodatum i schemat uppdateras till nästa förekomst. Om du har ändrat någon data i transaktionen, visas ytterligare en bekräftelse av vad du har ändrat, vilket ger dig en sista chans att acceptera eller avstå från ändringarna.

Välja vad du vill göra med informationen som visas, och klicka Ok eller Avbryt.

### Låta KMyMoney skriva in de schemalagda transaktionerna åt dig

Som alternativ kan KMyMoney kontrollera vilka scheman som ska utföras vid start, och skriva in dem åt dig om lämpligt alternativ var markerat när schemat ställdes in.

Om alternativet inte markerades öppnar KMyMoney den tidigare nämnda dialogrutan och du kan följa stegen som nämns där. KMyMoney öppnar också dialogrutan om beloppet är en uppskattning så att du kan ange det faktiska beloppet.

Du kan också välja att låta KMyMoney inte kontrollera vilka transaktioner som är schemalagda vid start, genom att avmarkera alternativet i inställningsdialogrutan, så visas eventuella försenade transaktioner eller transaktioner som ska utföras idag i hemvyn så att du kan skriva in dem manuellt.

Kapitel 11. Huvudböcker
Huvudböcker

# Kapitel 11. Huvudböcker

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Huvudboksvyn

Huvudboksvyn är funktionellt dataintegrationscentret i KMyMoney. Vyn är till för att mata in, granska, redigera och ta bort transaktioner i definierade konton. Vyn har genomgått en större översyn sedan 5.1-serien av KMyMoney-utgåvor. Den största skillnaden är att den nu är en flikvy, så du kan visa mer än ett konto samtidigt. Du kan faktiskt bara se ett åt gången, men att byta genom att helt enkelt klicka på en annan flik är betydligt bekvämare än att behöva välja det andra kontot i en kombinationsmeny.

Huvudvisningsområdet visar noll eller fler flikar, var och en för huvudboksvisningen av ett konto. Fliken längst till höger har alltid ett +. Om du klickar på fliken visas en kombinationsmeny där du kan välja det konto du vill visa, och en ny flik skapas för det kontot. Resten av det här kapitlet beskriver hur du använder huvudboken för ett enskilt konto.

Huvudboksvyn gör det möjligt att utföra flera viktiga åtgärder: söka och visa transaktioner; registrera nya transaktioner; och redigera, duplicera, ta bort och schemalägga befintliga transaktioner. Utöver det kan du även flytta, markera och visa ytterligare information för transaktioner. Andra funktioner i huvudboksvyn inkluderar att ändra och stämma av kontot.

Vyn har tre element:

- Transaktionslistan

- Filterområdet, som kan visas eller inte visas

- Transaktionsformuläret, som kan visas eller inte, beroende på inställningar som valts i sektionen Anpassa KMyMoney Huvudbok.

Tidigare versioner av KMyMoney hade en kombinationsmeny där man kunde välja vilket konto som skulle visas i huvudboken. Det är inte längre nödvändigt, eftersom du bara öppnar en ny flik för att visa ett annat konto.

### Transaktionslistan

Transaktionslistan visar alla (möjligen filtrerade) transaktioner i kontot. Följande kolumner visas alltid:

Datum. inmatningsdatumet, eller det faktiska datumet då transaktionen inträffade

Detaljinformation. kategorin eller kategorierna, annat konto (för överföringar) och transaktionens anteckning

Betalning och insättning. det belopp som antingen lämnar eller inkommer på kontot i transaktionen. Ett värde visas i den ena eller andra kolumnen, beroende på vad som är lämpligt.

Behållning. Den beror på den sorteringsordning som för närvarande används och beräknas inte om visningen filtreras med hjälp av filterrutan eller kombinationsmenyn för transaktionsstatus, enligt beskrivningen ovan.

Följande kolumner är valfria, och deras närvaro kan ändras genom att högerklicka på valfri kolumnrubrik och markera eller avmarkera lämplig kryssruta. För närvarande kan kolumnernas ordning inte ändras. Bredden på en kolumn kan justeras genom att använda musen för att dra linjen mellan kolumnrubriken och den till höger om den.

Nr. Transaktionsnumret, som alltid är valfritt

Inmatning. inmatningsdatumet, vilket är det datum då transaktionen bokfördes i huvudboken.

Betalningsmottagare. den person eller organisation du ger pengar till eller tar emot pengar från.

C. avstämningsstatus. Värdet kan vara tomt, ”C” för Kontrollerad eller ”A” för Avstämd. Betydelsen av termerna diskuteras vidare nedan.

Efter att en transaktion har matats in visas den i transaktionslistan. Du kan också ändra transaktionsegenskaper eller till och med skapa nya transaktioner direkt i listan. I transaktionslistan är den normala sorteringsordningen för transaktioner enligt transaktionsdatum, med den senaste transaktionen längst ner. Om du vänsterklickar på rubriken i transaktionslistan visas en dialogruta som gör det möjligt att ändra transaktionernas sorteringsordning. För instruktioner om hur du ändrar den normala sorteringsordningen, se avsnittet Sorteringsfliken i kapitlet KMyMoney Inställningar.

Observera att det kan vara användbart att ändra sorteringsordningen under speciella omständigheter, men för många sorteringsordningar, särskilt där transaktionens inmatningsdatum inte är den första sorteringsnyckeln, är inte behållningskolumnen särskilt meningsfull och matchar nästan säkert inte behållningen på något utdrag eller visat av banken eller institutionen. För att minimera förvirring visar behållningskolumnen i sådana fall alla värden som ”---” och rubriker som är datumberoende (t.ex. nätbehållning eller avstämning) visas inte.

I tidigare versioner av KMyMoney behövde man högerklicka på en kolumnrubrik för att ändra sorteringsordningen. Nu kan du byta mellan valfria kolumner genom att högerklicka, och du måste vänsterklicka för att ändra sorteringsordningen.

Längst ner i transaktionslistan visar KMyMoney tre värden:

Senaste avstämning. Det senaste datumet då du stämde av kontot. Avstämning är en viktig process för många konton och beskrivs i ett eget kapitel.

Kontrollerad. Det här är summan av alla kontrollerade och avstämda transaktioner i kontot. Se det här avsnittet för mer information om transaktionstillstånden kontrollerad och avstämd.

Behållning. Det är här KMyMoney visar kontots aktuella behållning, vilket är summan av alla transaktioner på kontot. Om du däremot väljer mer än en transaktion i transaktionslistan ändras det till att visa summan av de valda transaktionerna. Det återgår till behållningen när inga transaktioner eller bara en transaktion är vald.

### Filterområdet

I tidigare versioner av KMyMoney var filterområdet ovanför transaktionslistan och visades alltid. Nu, när det visas, är det under listan. Det är normalt dolt, men kan visas genom att skriva Ctrl+F. Till vänster om filterområdet finns ikonen
för att stänga dialogrutan. Om du klickar på den rensas alla filter och filterområdet döljs.

När det visas är större delen av filterområdet en textinmatningsruta. Om du skriver här visas endast transaktioner som innehåller den text som skrivits i rutan. Den angivna texten kan finnas i vilket som helst av transaktionsfälten för det visade kontot. Om du klickar på ikonen för att rensa text
längst till höger i textinmatningsrutan rensas all text som har skrivits in.

Till höger om textinmatningen finns en kombinationsmeny med statusfilter. Standardvärdet är Godtycklig status, vilket inte använder något filter i listan. Alternativen Inte markerad och Kontrollerad har förklarats tidigare. Inte avstämd inkluderar transaktioner endera av ovanstående grupper. Det finns för närvarande inget specifikt filter för transaktioner som är Avstämda.

Importerad väljer transaktioner som har importerats, även om de har matchats med en transaktion som inte importerats. Matchad väljer transaktioner som har matchats, antingen av KMyMoney som en del av importprocessen eller manuellt matchade av användaren. Men när du har klickat på Acceptera för en sådan transaktion väljs den inte av filtret.

Felaktig väljer transaktioner där KMyMoney har upptäckt något problem. Vanligtvis är det obalanserade transaktioner, vilket ofta är fallet för importerade transaktioner där en kategori inte tilldelades.

Schemalagd väljer kommande Schemalagda transaktioner. De visas i transaktionslistan för din bekvämlighet, men har ännu inte registrerats i huvudboken. När du högerklickar på en av dem visas den sammanhangsberoende menyn Alternativ för schemalagda transaktioner, vilket inte är samma sak som Transaktionsalternativ som visas för vanliga transaktioner.

### Transaktionsformuläret

Om transaktionsformuläret visas i huvudboksvyn beror på inställningarna och vilken typ av konto som visas. Om det finns innehåller det fält för all information om en enskild transaktion. Det beskrivs mer detaljerat i följande avsnitt.

När transaktionsformuläret visas är det en skrivskyddad visning av den valda transaktionen. Det finns alltid längst ner i transaktionsvyn, under filterområdet, om det visas. Det är separerat från allt ovanför med en avgränsare som kan dras uppåt eller nedåt för att ändra formulärets höjd. Om den dras längst ner döljs formuläret, även om formulärets höjd som är inställd på det sättet inte är beständig och återgår till det normala värdet när KMyMoney startas om. Avgränsaren, liksom själva transaktionsformuläret, är bara tillgänglig när lämplig inställning för att visa formuläret är aktiverad.

Skriva in och redigera transaktioner
Skriva in och redigera transaktioner

## Skriva in och redigera transaktioner

Att mata in och redigera transaktioner görs nu direkt i transaktionslistan, oavsett om transaktionsformuläret visas eller inte.

Fälten i inmatningsområdet matchar fälten i transaktionslistan. Ytterligare fält inkluderar anteckningsfältet, för en mer detaljerad beskrivning eller information relaterad till transaktionen, och ett kategorival. Med knappen Dela kan du dela upp transaktionen i flera kategorier.

För att mata in en ny transaktion i huvudboken kan du antingen klicka på den tomma posten längst ner i huvudboken, trycka på Ctrl+Insert eller välja menyalternativet Transaktion → Ny transaktion.... För att redigera en befintlig transaktion använder du tangenterna uppåtpil och neråtpil för att navigera i listan. Efter att du tryckt på returtangenten eller dubbelklickat på en post visar transaktionslistan de fält som krävs för att mata in eller redigera transaktionen.

Observera att layouten för transaktionsinmatningsområdet har reviderats i KMyMoney 5.2. Om en ny transaktion är en insättning, ett uttag eller en överföring bestäms av de uppgifter du anger i fälten för belopp och kategori. Du behöver inte uttryckligen välja en specifik flik eller ange Till: eller Från:.

För att flytta dig genom fälten, tryck på tabulatortangenten, och när du är klar tryck på returtangenten för att spara ändringarna eller Esc för att avbryta.

Om alternativet Använd returtangenten för att gå mellan fält är valt, går Retur till nästa fält precis som Tabulator, utom för det sista inmatningsfältet där den sparar data.

### Fälten i en transaktion

Ange informationen med hjälp av följande anmärkningar om de tillgängliga fälten. Observera att många fält har ”Automatisk komplettering” aktiverat. Det vill säga, om du börjar skriva erbjuder KMyMoney alternativ som matchar de tecken du börjar skriva. För att välja matchande innehåll klickar du bara på posten eller trycker på lämpliga tangentbordstangenter. Om posten inte finns med i listan, skriv färdigt innehållet för att lägga till det nya värdet. Nästa gång du skriver innehållet hittar KMyMoney det åt dig när du börjar skriva in de första tecknen.

Observera också att de faktiska fälten som visas för en transaktion beror på kontotypen. Till exempel inkluderar transaktioner för investeringskonton fält för aktivitetstyp, värdepapper och andra investeringsspecifika poster.

#### Utbetalare och mottagare

Det här är vem pengarna kommer ifrån eller går till. Om betalningsmottagaren är en ny post frågar KMyMoney om du vill lägga till den i listan över betalningsmottagare. All annan information relaterad till en betalningsmottagare eller betalare, såsom adress, telefonnummer och kontonummer samt anteckningar kan uppdateras i betalarvyn.

#### Kategori

Anger en inkomst- eller kostnadskategori för redovisnings- och rapporteringsändamål och låter dig gruppera vissa transaktioner. Skriv namnet på kategorin i det definierade fältet. Om du har angett kategorin och den inte finns frågar KMyMoney om du vill skapa en ny. Om du väljer Ja öppnar KMyMoney en dialogruta som tillåter ytterligare definition av kategorin baserat på egenskaperna Allmänt, Hierarki och Skatt.

För överföringstransaktioner väljer du det andra kontot i fältet Kategori.

Om du vill koppla delar av transaktionen till olika kategorier kan KMyMoney hantera det. Ett exempel kan vara ett kontantuttag på 50, varav du använder 10 för mat, 20 för öl och 20 som kontanter. Transaktionen tilldelas därför tre kategorier: Mat, Öl och Kontanter. För att göra det behöver du använda Delade transaktioner, vilket beskrivs mer detaljerat nedan.

Se det särskilda avsnittet om fält i KMyMoney för ytterligare information om hur du använder fältet.

#### Etiketter

Etiketter liknar kategorier, och kan användas för att upprätthålla en ortogonal vy till kategorier. De ger möjlighet att gruppera transaktioner inom en kategori baserat på olika behov. Behovet kan gälla en specifik person, plats eller sak. Du kan exempelvis ha en kategori för varje typ av fordonsrelaterad utgift, och en etikett för varje fordon. Liksom med kategorier kan du välja i kombinationsrutan, eller skriva in ett nytt etikettnamn, och bli tillfrågad om du vill skapa en ny etikett med det namnet. Inom etikettfältet tillåter KMyMoney att flera etiketter matas in för en enskild transaktion. Det går också att mata in etiketter för en individuell delning.

#### Anteckning

En anteckning med en eller flera rader kan anges om du vill registrera ytterligare information om transaktionen.

#### Nummer

Transaktionsnumret kan anges vid behov. Observera att checknummerfältet kan göras synligt eller osynligt i huvudbokens lista om så önskas. Det ställs in i dialogrutan huvudboksinställningar. Även om det oftast används för ett checknummer på ett lönekonto, kan det användas i alla typer av konton, på vilket sätt du än vill numrera dina transaktioner.

#### Datum

Transaktionens datum måste matas in för att ange när transaktionen ägde rum. Se det särskilda avsnittet om fält i KMyMoney för mer information om hur datuminmatningsfältet kan användas för att göra det snabbare och enklare att ange datum. För transaktioner på lönekonton och kreditkortskonton är det valfritt om du vill använda det faktiska datumet (när du skrev checken eller gjorde inköpet) eller bokföringsdatumet som rapporterats av banken eller kreditkortsföretaget. Att använda det faktiska datumet kan till exempel hjälpa dig att spåra när du gjorde inköpet, men det är mer sannolikt att kontoutdraget eller nerladdade data från banken använder bokföringsdatumet. KMyMoney sparar automatiskt datumet då transaktionen registrerades i huvudboken, men det finns i ett annat fält, vilket valfritt visas i huvudbokens lista.

Observera att du inte explicit kan ange bokföringsdatum, vilket är det datum då transaktionen faktiskt bokförs i huvudboken. Det anges alltid av KMyMoney.

#### Belopp

Mata till sist in transaktionsbeloppet antingen i fältet Betalning eller Insättning. Observera att en enkel räknare kan visas, antingen genom att klicka på ikonen till höger om fältet, genom att ange tecknet % i fältet eller genom att ange någon av de matematiska symbolerna + - * / i en formel, som 12 + 3. När du anger plustecknet öppnas räknaren. Observera att endast det slutliga resultatet av en beräkning sparas som transaktionens betalnings- eller insättningsbelopp.

När du är nöjd med att alla fält har fyllts i korrekt klickar du på Registrera. Om du av misstag trycker eller klickar på Registrera innan du har angett alla uppgifter klicka på Redigera för att återuppta inmatningen.

Transaktionsformuläret
Transaktionsformuläret

## Transaktionsformuläret

I tidigare versioner av KMyMoney var det möjligt att mata in eller redigera data i transaktionsformuläret. Från och med version 5.2 är transaktionsformuläret en skrivskyddad visning av transaktionen som valts i transaktionslistan, eventuellt med mer information än vad som visas i listan ovan.

Delade transaktioner
Delade transaktioner

## Delade transaktioner

Funktionen för delade transaktioner låter dig dela upp en transaktion i flera kategorier, som till exempel representerar de olika typerna av varor som köpts vid ett enda inköp i en butik.

En transaktion innehåller alltid en eller flera delar. Varje del representerar pengar som flyttas in i eller ut från ett enda konto. För det mesta innehåller en transaktion exakt två delar, en för det konto pengarna kommer från och den andra för det konto pengarna går till. Termen ”Delad transaktion” används när det faktiskt finns tre eller fler delar, när en sida av transaktionen är vidare uppdelad i mer än en del. Det görs oftast när pengar flyttas in i eller ut från ett typiskt bankkonto, men är tilldelade till mer än en kategori.

Om en transaktion bara har en del sägs den nästan alltid vara ”obalanserad”, vilket betyder att pengar kommer någonstans ifrån men inte går någonstans (eller vice versa). Sådana transaktioner flaggas vanligtvis genom att visas i rött i huvudboken. Giltiga transaktioner med en enda del finns vanligtvis i investeringskonton: Lägg till, ta bort eller dela aktier. Det andra fallet är när transaktionsbeloppet är 0, vilket banker ibland producerar.

För att mata in en delad transaktion, skapa en ny transaktion och ange det totala beloppet. Istället för att välja en kategori klicka sedan på delningsikonen
till höger om fältet Kategori. Om du redan har valt en kategori blir det den första posten i delningseditorn.

Det visar delningseditorn, som visar kategori, anteckning och betalning eller insättning för varje del. Den visar också summan av delarna, transaktionsbeloppet och skillnaden mellan dem.

För att mata in en ny del eller deltransaktion, klicka på Ny, tryck på Ctrl+Insert eller dubbelklicka på en tom rad. Genom att dubbelklicka på en befintlig rad kan du redigera delen. Det expanderar raden till ett format där du kan ange eller redigera en del.

Här anger du kategori och belopp, samt valfri betalningsmottagare, meddelande och etikett(er). Observera att om en betalningsmottagare och ett meddelande angavs i transaktionen innan delningseditorn öppnades, inkluderas de i den första delen. Det är ofta klokt att ange ett specifikt meddelande för varje del. Det kan också göras för betalningsmottagaren, men det kan vara vettigare att bara ange det en gång i transaktionen. För att spara delen, tryck på Registrera. För att avbryta, tryck på Avbryt.

Efter att ha matat in en del visar den nedre delen i uppdelningseditorn hur mycket av den totala transaktionen som fortfarande är otilldelad. När du har angett alla delar trycker på knappen Ok för att spara hela transaktionen. Om det fortfarande finns ett otilldelat belopp uppmanas du att antingen återgå till att redigera delarna, ändra det totala transaktionsbeloppet eller lämna en del av transaktionen otilldelad. Detsamma gäller om beloppet är övertilldelat, i vilket fall summan av uppdelningarna är större än transaktionsbeloppet.

För att omfördela ett ”otilldelat” eller ”övertilldelat” belopp, välj den fördelning som ska justeras och klicka på Applicera skillnad. Om ”otilldelat” tidigare visades och inte var noll, läggs det beloppet till i det valda radvärdet. Om ”övertilldelat” tidigare visades och inte var noll, subtraheras beloppet från det valda radvärdet. Som resultat ändras ”otilldelat” eller ”övertilldelat” belopp till noll och transaktionen kan sparas.

Observera att kategorifältet i transaktionsformuläret eller transaktionslistan nu visar en kommaseparerad lista över kategorierna i var och en av de delade posterna.

Övriga transaktionsåtgärder
Övriga transaktionsåtgärder

## Övriga transaktionsåtgärder

### Redigera transaktioner

För att redigera en transaktion, dubbelklicka på den i listvyn, högerklicka på posten och välj Redigera i den sammanhangsberoende menyn, eller tryck på returtangenten när en transaktion är markerad.

### Ta bort transaktioner

För att radera en transaktion, högerklicka på den i listvyn och välj Ta bort i den sammanhangsberoende menyn när den visas, eller klicka på Ta bort i transaktionsformuläret.

### Matcha transaktioner

Generellt sett, när transaktioner importeras, antingen via QIF, CSV, OFX eller HBCI, försöker KMyMoney automatiskt matcha dem mot befintliga transaktioner. Det kan vara användbart för transaktioner som skapas både som schemalagda transaktioner och även importeras från bank- eller kreditkort. För att ta hänsyn till skillnader i datum finns standardinställningen 4 dagar, vilken kan ändras i Inställningar Anpassa KMyMoney... Huvudbok, Importflik. Alla transaktioner som matchas indikeras i huvudboken med ikonen
, och när importen är klar bör du granska dem och antingen acceptera eller ta bort matchningen.

Om du upptäcker att en importerad transaktion inte matchades automatiskt med en befintlig transaktion när den borde ha matchats, är det möjligt att matcha dem manuellt. Observera att det finns en skillnad mellan att matcha två transaktioner manuellt och att helt enkelt ta bort en av dem, även om de kan verka ha samma effekt. Mer specifikt är det viktigt att inte ta bort den importerade transaktionen, eftersom du kommer att upptäcka att nästa gång du importerar dina transaktioner kan den borttagna transaktionen dyka upp igen. Det beror på att moderna importformat som OFX och HBCI använder ett ”Transaktions-ID” för att identifiera transaktioner. När du tar bort den importerade transaktionen följer transaktions-ID med, så importverktyget har inget sätt att veta att transaktionen redan har importerats. För CSV- och QIF-import skapar KMyMoney en identifierare för varje transaktion som är avsedd att tjäna samma syfte.

Om det inträffar är lösningen att tala om för KMyMoney att transaktionerna är desamma med hjälp av det manuella matchningsgränssnittet. Det låter dig matcha en importerad transaktion med en manuellt inmatad (icke-importerad) transaktion. För att göra det, välj en av transaktionerna som ska matchas genom att klicka på den, välj sedan den andra genom att klicka på den medan du trycker på Ctrl-tangenten och välj sedan Matcha i den sammanhangsberoende menyn. Det matchar och kombinerar de två transaktionerna. Värdena för båda transaktionerna måste vara samma för att matchningen ska fungera, förutom att datumen kan skilja sig åt beroende på fönstret som anges i inställningarna, som beskrivs ovan.

Eftersom värde är det enda fältet i de två transaktionerna som absolut måste vara samma, kan värdet på andra fält skilja sig åt. Observera att även om de två betalningsmottagarna kanske inte är identiska, måste de ha matchats av importprocessen. Matcha, så visas dialogrutan Matcha transaktioner. I dialogrutan kan du välja vilken av de två transaktionerna som ska användas som källa för de andra fälten i den matchade transaktionen. Observera att om en av transaktionerna importeras används alltid datumet för den transaktionen i den matchade transaktionen, även om alla andra fält är hämtade från den icke-importerade transaktionen. Dialogrutan ger dig också möjlighet att vända på transaktionerna med avseende på vilken som används som källa för fält som skiljer sig åt.

Om du är nöjd med status i matchningsdialogrutan klicka på Ok. Transaktionen visas sedan som en matchad transaktion i redovisningen. Du kan sedan klicka på Transaktion Acceptera eller högerklicka på den matchade transaktionen och välja Acceptera i den sammanhangsberoende menyn.

Under import av kontoutdrag via Internet, antingen direkt eller genom att importera en nerladdad fil, utför KMyMoney matchning så bra som möjligt baserat på betalarens namn och transaktionens belopp. I händelse av en ogiltig matchning, kan en matchning av en transaktion tas bort.

### Notera

Matchningsgränssnittet tillåter inte att matcha två transaktioner som har importerats. På liknande sätt, tillåter det inte att matcha två transaktioner som båda har skrivits in för hand.

Att förstå en transaktions tillstånd
Att förstå en transaktions tillstånd

## Att förstå en transaktions tillstånd

Ett senare avsnitt i handboken diskuterar avstämning mer i detalj. För närvarande är det bara viktigt att veta att transaktioner kan ha ett av tre tillstånd: inte markerade (tomma), kontrollerade (C) eller avstämda (A). När en transaktion matas in ställs dess tillstånd till det värde som anges under fliken ”Datainmatning” på sidan ”Huvudbok” i inställningsdialogrutan för KMyMoney, vilket normalt är ”inte markerade”. När banken bokför transaktionen kan användaren markera den som kontrollerad och därmed omvandla den till tillstånd (C). Observera att det bara är en delmängd av de tillstånd som beskrivits tidigare som tillgängliga i Huvudboksfiltret.

När du får ett kontoutdrag från banken ska alla kontrollerade transaktioner finnas med på utdraget. När du stämmer av kontot bekräftar du att transaktionerna markerade som kontrollerade och transaktionerna som listas på kontoutdraget är samma, och att ingående behållning plus summan av de kontrollerade transaktionerna är lika med slutbehållningen på kontoutdraget. När så är fallet kan du "slutföra avstämningen", vilket ändrar status för alla kontrollerade (C) transaktioner före avstämningsdatumet till avstämda (A).

Om du försöker redigera en transaktion med minst en del markerad som avstämd (A) får du en varning. Det finns en ytterligare diskussion om varför det är viktigt i avsnittet om avstämning.

Ändra transaktionsinställningar
Ändra transaktionsinställningar

## Ändra transaktionsinställningar

Det finns flera alternativ som ändrar utseendet och beteendet för huvudboksvyn när det gäller transaktioner. Inställningarna hittar du genom att välja Inställningar Anpassa KMyMoney i menyraden och välja ikonen för huvudbok i listan till vänster.

De flesta inställningarna är självförklarande. Avsnittet som länkas ovan har en mer detaljerad förklaring av varje inställning. Några av inställningarna har redan nämnts, men för tydlighetens skull förklaras flera av dem kortfattat nedan.

Visa transaktionsformulär. Inställningen finns under fliken Visning i dialogrutan Inställningar: växla för att dölja transaktionsformuläret längst ner i huvudboksvyn. Transaktionsformuläret är nu ett visningsområde för den transaktion som valts i transaktionslistan. Alla poster och redigeringar av transaktioner görs nu direkt i listan.

Dessa bilder visar hur direkt inmatning av transaktioner ser ut, jämfört med transaktionsformuläret.

Transaktionsformuläret:

Direktinmatade transaktioner:

Behåll ändringar när en annan transaktion eller delning väljes. Genom att markera nästa rad i transaktionslistan eller delningseditorn, behålls ändringarna istället för det normala beteendet där du måste klicka på den gröna bocken för att spara ändringarna.

Andra transaktionsfunktioner
Andra transaktionsfunktioner

## Andra transaktionsfunktioner

Ytterligare alternativ är tillgängliga i menyn Transaktionsalternativ, som antingen kan kommas åt genom att högerklicka på en transaktion i listan.

Alternativen inkluderar att gå till betalarvyn för betalningsmottagaren i transaktionen, gå till huvudboksvyn för ett annat konto i transaktionen, skapa ett schema baserat på transaktionen och ändra status till avstämd eller kontrollerad.

För att redigera kontoinformation i huvudboksvyn, välj Konto i menyraden. Med menyalternativet Redigera konto... kan kontots detaljinformation ändras. Det finns också ett menyalternativ för att visa menyn Avstämning, som låter dig matcha transaktioner med ett officiellt bankutdrag eller kreditkortsutdrag.

Kapitel 12. Investeringar
Investeringar

# Kapitel 12. Investeringar

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Investeringar i KMyMoney

I mycket allmänna termer är en *investering* vilken användning av pengar som helst med förväntan om framtida gagn. KMyMoneys investeringskonton är utformade för en viss typ av investering: värdepapper. En värdepappersinvestering (eller bara ett värdepapper) är ett instrument för att investera pengar som handlas på en marknad med avsikt att få en lönsam avkastning i form av antingen värdestegring, inkomst såsom ränta eller utdelning, eller en kombination av båda. Aktier och fonder är de vanligaste värdepapperen; och de är de som specifikt stöds inom KMyMoney. Obligationer har en annan finansiell struktur, men kan vanligtvis hanteras av KMyMoney. Terminer, råvaror, optioner och mer komplexa investeringsinstrument som derivat är andra typer av investeringar, men KMyMoney har ingen speciell funktionalitet för dem. Så länge en investering har liknande egenskaper som en aktie eller fond kan den hanteras.

### Investeringskonton

Ett investeringskonto i KMyMoney innehåller en samling värdepapper, som också kallas aktier. Ett investeringskonto innehåller transaktioner, som registrerar inköp och försäljningar, av dessa värdepapper. Alla transaktioner i ett investeringskonto måste vara relaterade till ett specifikt värdepapper.

Det är vanligt att ett konto hos en mäklarfirma innehåller både värdepapper och kontanter. I KMyMoney innehåller ett investeringskonto endast värdepapper. Det kan inte innehålla något kontantsaldo. Det var ett designbeslut som fattades när investeringskonton först inkluderades i KMyMoney. Det kan komma att ändras i framtiden, men det sker sannolikt som en del av en betydande revidering av all KMyMoneys hantering av investeringar. För närvarande kräver alla kontanter som behövs för att köpa ett värdepapper eller som erhålls från en försäljning eller utdelningstransaktion användning av ett mäklarkonto.

### Mäklarkonton

I fallen då en investeringstransaktion används (för att köpa ett värdepapper) eller ger en avkastning, till exempel från en försäljning eller utdelning, måste transaktionen hänvisa till ett annat konto som kan hålla pengarna, oftast ett lönekonto. Du kan ange vilket lämpligt konto som helst för vilken investeringstransaktion som helst som kräver ett. Emellertid har KMyMoney konceptet med ett Mäklarkonto, ibland även kallat ett ”Kontantkonto”, vilket är standardkontot för sådana transaktioner.

När du skapar ett investeringskonto har du möjlighet att skapa ett kopplat mäklarkonto till det. Standardnamnet för mäklarkontot är namnet på investeringskontot med " (kontantdepå)" tillagt. KMyMoney använder namngivningskonventionen i flera åtgärder relaterade till investeringar. Att följa konventionen är inte absolut nödvändigt, men utan den måste du ofta vidta extra steg för att slutföra inmatningen av transaktioner.

### Basvaluta

Datafilen i KMyMoney har en basvaluta som anges när filen skapas. Dessutom har ett investeringskonto en basvaluta som anges när det skapas. Varje värdepapper har sin egen basvaluta. Det är den valuta som det handlas i. När en kursuppgift anges för en investering är valutan för det angivna värdet alltid dess basvaluta. En aktie på NYSE (New York-börsen) skulle vara i amerikanska dollar (USD), och en på en australisk marknad skulle vara i australiska dollar (AUD). Basvalutan för ett värdepapper behöver inte vara densamma som basvalutan för det investeringskonto som innehar det värdepapperet.

Investeringsvyn
Investeringsvyn

## Investeringsvyn

Investeringsvyn ger en sammanfattning av alla dina investeringar, liknande flera av de andra huvudvyerna. Den har ett enda visningsområde med två flikar. Den första fliken, Aktier, ger en översiktlig översikt över de värdepapper som innehas inom ett enda investeringskonto, enligt kombinationsmenyn Välj konto:. Den andra fliken, Värdepapper, är liknande, men ger något annorlunda information om alla aktier, fonder, obligationer etc. som du hanterar i KMyMoney.

### Aktiefliken

Skillnaden mellan aktier och värdepapper på de två flikarna kan verka något godtycklig och är känd för att orsaka förvirring. Terminologin kanske ändras i framtiden om någon kan föreslå en annan uppsättning termer som inte har samma eller andra problem. Men som nämnts ovan hänvisar en aktie, som visas under fliken Aktier, i den nuvarande terminologin för närvarande till informationen om en investering i ett investeringskonto. I KMyMoney är det ett underkonto till ett investeringskonto, som hanterar en aktie. Ett värdepapper, som visas under fliken Värdepapper, ger tillgång till värdepappersinformation som inte är relaterad till något konto. Ett värdepapper kan refereras till i flera aktier, vilket också kan sägas som att olika aktier kan vara hanterade med samma värdepapper.

Överst i listan över aktier finns kombinationsmenyn Välj konto:, där du kan välja det investeringskonto som du vill se de specifika investeringarna för. Om du har markerat Synkronisera kontoval i huvudbok och investeringsvy i inställningsdialogrutan, så är det kontot redan valt om du tittar på ett investeringskonto i huvudboksvyn och sedan byter till investeringsvyn.

I likhet med Institutionsvyn och flera andra vyer visar fliken Aktier flera kolumner med beskrivande och sammanfattande information om varje aktie. Precis som med Institutionsvyn kan du välja vilka kolumner som visas genom att högerklicka på valfri kolumnrubrik och markera eller avmarkera kryssrutan bredvid kolumnnamnet.

Namn

  Namnet på aktien. Kolumnen visas alltid. Alla andra kolumner visas valfritt, enligt beskrivningen ovan.

Symbol

  En aktiesymbol som används på marknaden där aktien handlas med.

Antal

  Antalet aktier i det eget kapital du äger på investeringskontot. Noggrannheten för det och de andra värdekolumnerna kan justeras, vilket beskrivs senare i avsnittet.

Kurs

  Den senaste kursen för aktien som KMyMoney känner till.

Värde

  Det totala värdet av investeringen i investeringskontot. Det ska vara samma som produkten av antalet och kursen.

Senaste kursuppdatering

  Datumet för den senaste kursen. Kurserna kan uppdateras på flera sätt, som alla beskrivs senare i avsnittet.

Ordningen för alla kolumner förutom Namn kan ändras genom att vänsterklicka på kolumnrubriken och dra den åt vänster eller höger.

### Värdepappersfliken

Längst upp i listan över värdepapper finns en sökruta. Eftersom fliken listar alla investeringar du äger för alla investeringskonton kan den bli lång, och du kan använda sökrutan för att hitta en specifik post i listan genom att skriva in valfri del av dess namn.

Värdepapper

  Värdepapperets namn. Kolumn visas alltid. Alla andra kolumner visas valfritt, enligt beskrivningen ovan. Namnen ska vara samma namn som visas i kolumnen Namn på fliken Aktier.

Symbol

  Aktiesymbolen som används på marknaden där aktien handlas med. Dem är också samma som samma kolumn under fliken Aktier.

Typ

  Den specifika typ av investering som hanteras. För närvarande är det endast aktier, obligationer och fonder som kan vara möjliga värden.

Marknad

  Marknaden där investeringen handlas med.

Valuta

  Visar symbolen för den valuta som investeringen handlas i.

Bråkdel

  Den minsta bråkdel som används när man anger beloppet för investeringen i en transaktion.

Precis som med fliken Aktier kan ordningen för alla kolumner utom Värdepapper ändras genom att vänsterklicka på kolumnrubriken och dra den åt vänster eller höger.

Skapa ett investeringskonto
Skapa ett investeringskonto

## Skapa ett investeringskonto

Det första steget på vägen mot att arbeta med investeringar är att skapa ett investeringskonto för att lagra definierade värdepapper. Välj menyalternativet Konto Nytt konto... för att påbörja processen. Skapa ett konto som tidigare beskrivits i avsnittet Konto och se till att välja ”Investering” som kontotyp.

För att arbeta med det nya investeringskontot, öppna kontot i huvudboksvyn, enligt tidigare beskrivning.

### Kursinmatning

När du matar in eller redigerar en köp-, sälj- eller återinvesteringstransaktion måste du ange antalet aktier, kursen per aktie och transaktionens totala belopp. Som beskrivs här anger du faktiskt bara två av värdena, och KMyMoney beräknar det tredje. Den normala inställningen för kursinmatning för nya investeringskonton är ”Kurs per aktie”, men det kan ändras till ”Totalbelopp” när du redigerar kontot.

Lägga till investeringar i kontot
Lägga till investeringar i kontot

## Lägga till investeringar i kontot

För att lägga till enskilda värdepapper i investeringskontot, navigera till vyn Investeringar, välj fliken Aktier och välj det investeringskonto där investeringen finns i kombinationsmenyn Välj konto.

Högerklicka på ett tomt utrymme i vyn. Det öppnar den sammanhangsberoende menyn Investeringsalternativ. Välj Ny investering... i menyn. Det startar Guiden för nya investeringar som du använder för att skapa den nya investeringen.

### Guiden för ny investering

Det första du kommer att bli ombedd att ange är namnet på investeringen. Det är namnet som används under fliken Aktier. Du blir också ombedd att ange investeringstyp. För närvarande tillgängliga värden är Aktier, Obligationer och Fonder. Om investeringen inte strikt sett är en av typerna är det acceptabelt att felregistrera typen, eftersom typen för närvarande inte används för att begränsa eller kontrollera vad du kan göra med investeringen.

Därefter visas investeringens informationssida. Följande information skrivs in på sidan:

- Aktiesymbol. Telegrafsymbolen är en förkortning som används för att identifiera ett börsnoterat värdepapper på en viss marknad eller aktiebörs. KMyMoney kräver en aktiesymbol för alla värdepapper, dock har vissa värdepapper inte symboler. I detta fall måste du hitta på en symbol för dem.

  Kombinationsrutan inkluderar alla aktiesymboler som för närvarande finns i datafilen. Om du väljer en av dem återanvänder KMyMoney det refererade värdepappret för det nya aktiekapitalet, såvida du inte markerar "Skapa dubblett av symbolen", i vilket fall ett nytt värdepapper skapas med samma symbol.

  Om du planerar att använda Direktkurser för att hämta kursen för investeringen, se till att symbolen exakt motsvarar den symbol som används av kurskällan. Yahoo täcker de flesta av världens marknader och kräver ett suffix i slutet av symboler utanför USA för att ange landet eller marknaden. Till exempel bör Rubicon Limited på den nyzeeländska marknaden anges som ”RBC.NZ”.

- Investeringens fullständiga namn, även om det kan vara ett vänligt och lättläst namn, t.ex. ”Advanced Micro Devices, Inc.” Namnet kallas även för värdepapperet.

- Bråkdel. Indikerar graden av precision som innehaven mäts med. Till exempel, i USA mäter de flesta fonder innehav med tre decimaler, så du skulle ange 1000 i fältet. Aktier mäts ofta endast till hela enheter, så du kan ange 1 för en aktie, men du skulle använda 10000 för en aktie mätt med fyra decimalsiffror. Du bör spegla samma antal decimaler som mäklarfirman använder för att registrera värdepapper så att transaktionsbeloppen matchar inne i KMyMoney. Att använda extra precision orsakar inte problem, men att använda för liten precision kan orsaka avrundningsfel som kan göra att KMyMoney inte exakt kan matcha informationen som visas av mäklarfirman.

- Handelsmarknad. Var investeringen handlas med. Det är ett valfritt fält som tillhandahålls av bekvämlighetsskäl. Informationen används inte någon annanstans i KMyMoney.

- Identifikationsnummer. Ett valfritt fält för att ange ytterligare identifikationsinformation som du kanske vill hålla reda på. Aktier har ofta ett sådant nummer, som ibland kan användas tillsammans med symbolen för att hämta information om den. Återigen, används inte information någon annanstans.

- Handelsvaluta. Marknadsvalutan som investeringen handlas i. Det är vanligtvis valutan i det land där värdepappret handlas med. Det är vanligtvis, men inte nödvändigtvis, samma valuta som standardvalutan för investeringskontot som innehar värdepappret.

- Kursinmatning. När du anger eller redigerar en köp-, sälj- eller återinvesteringstransaktion för investeringen, anger kombinationsmenyn om du vill mata in kursen per aktie eller totalsumman för alla aktier eller om du vill följa kontots standardvärde, vilket angavs när investeringskontot skapades.

- Kursprecision. Ett litet heltal som anger antalet decimaler som används för att ange investeringens kurs i den angivna valutan. Det används för både köp- och säljkurs, den aktuella kursen och även för investeringens totala värde.

- Rest. En kombinationsmeny med värdena Avrunda, Uppåt, Nedåt och Avkorta, som anger vad KMyMoney ska göra med den sista decimalen i värden. Det kan exempelvis vara relevant när du anger den totala kursen för ett köp snarare än en exakt kurs per aktie.

Slutligen visas skärmen Direktuppdatering. Det är här du anger för KMyMoney hur du vill uppdatera kurserna för investeringen, om du vill använda en direktkälla. Följande inställningar görs här:

- Använd Finance::Quote. Det är ett alternativ för användare av GnuCash som är vana vid den typen av kurser. De flesta användare kan lämna det omarkerat. Finance::Quote är en Perl-modul, så för att använda den måste du ha både Perl och modulen Finance::Quote installerade.

- Direktkälla. Den direktkälla du vill använda för just den här investeringen. Det vanligaste valet är ”Yahoo Finance”. Prova det först, och om investeringen inte kan hittas med hjälp av den källan, experimentera sedan med de andra.

  Observera att även om KMyMoney vet hur man extraherar värdepapperskurser från webbsidor hämtade från Yahoo och många andra källor, har källorna varit kända för att ändra formatet på sidorna, vilket kan förhindra KMyMoney från att extrahera önskad information med lyckat resultat. Det är tyvärr ett alltför frekvent diskussionsämne på de olika supportkanalerna. Men om kurshämtning fungerar under en längre tid och du sedan börjar få fel, överväg den möjligheten.

- Faktor. En multiplikationsfaktor som ska användas för kurser som hämtas för den här investeringen. Det behövs oftast för brittiska aktier, där kursen anges med pence (1/100), och aktiens värde anges med pund. I detta fall, skriv in 0,01 som faktor.

### Använda ett värdepapper i mer än ett investeringskonto

### Varning

Det är möjligt att äga aktier för samma värdepapper i mer än ett investeringskonto, till exempel ett vanligt investeringskonto och även ett pensionskonto. I tidigare versioner av KMyMoney var det lätt att oavsiktligt få KMyMoney att behandla dem som om varje värdepapper var en annan underliggande investering. Det orsakade ofta förvirring, såväl som dubbellagring, till exempel två kopior av aktiens hela kurshistorik. För närvarande är det mycket lättare att undvika situationen, men det är viktigt att vara uppmärksam när man skapar nya aktier i ett investeringskonto.

När du lägger till ett värdepapper i ett investeringskonto, och investeringen redan finns på ett annat investeringskonto, måste du vara försiktig om du vill återanvända den istället för att skapa en ny, duplicerad post. I Guiden för ny investering, efter att du valt namn och typ av investering och klickat på Nästa, och du väljer en befintlig Aktiesymbol, fylls några av de andra fälten i formuläret i med relevant information från det befintliga värdepapperet, och det befintliga värdepapperet används om du inte markerar kryssrutan "Skapa dubblett av symbolen".

Redigera en investering
Redigera en investering

## Redigera en investering

Fliken Aktier i investeringsvyn listar nuvarande innehav i investeringskontot. Högerklicka på någon av investeringarna för att visa den sammanhangsberoende menyn Investeringsalternativ, där du kan lägga till, redigera eller ta bort en enskild investering från kontot. Du kan också uppdatera kursen på en investering här, antingen manuellt eller via dess direktkälla. Dessutom är det möjligt att stänga ett tomt konto eller att öppna ett stängt konto igen.

Om du väljer att redigera en investering använder du Guide för investeringsinformation, som ser ut och fungerar precis som Ny investeringsguide, som beskrivs i föregående avsnitt.

Att högerklicka på en post under fliken Värdepapper visas den sammanhangsberoende menyn Värdepappersalternativ där du kan redigera eller ta bort ett värdepapper. Att skapa ett värdepapper görs faktiskt när du skapar eget kapital i ett investeringskonto och inte väljer att återanvända ett befintligt värdepapper, som diskuterats ovan.

Investeringstransaktioner
Investeringstransaktioner

## Investeringstransaktioner

Investeringstransaktioner matas in och redigeras i Huvudboksvyn, precis som transaktioner i andra typer av konton. Fälten som visas är dock annorlunda och varierar beroende på aktivitet eller transaktionstyp. Investeringstransaktioner har några ytterligare element, som beskrivs nedan.

### Aktivitet

Aktiviteten för en investeringstransaktion beskriver vilken typ av åtgärd som sker med värdepappret. Följande aktiviteter stöds:

Köp eller sälj

  Används för att registrera inköp eller försäljning av ett enskilt värdepapper. Åtgärden kräver ett konto för att överföra pengar från/till, vilket normalt är mäklarkontot, om ett sådant har definierats för investeringskontot.

Utdelning/Avkastning/Ränteintäkter

  Även känt som ”kontantutdelning”. Åtgärden används när du får utbetalning av ränta, utdelning eller kontanter från värdepappret. Åtgärden kräver också ett konto att överföra pengarna till. De tre termerna används synonymt.

Återinvestera utdelning

  Det här är en utdelning där vinsterna används för att köpa ytterligare aktier i värdepappret.

Lägg till eller ta bort aktier

  En enkel ökning eller minskning av antalet aktier du äger. Det bör användas mycket sällan, eftersom det är ovanligt att aktier bara dyker upp på kontot (eller försvinner) såvida det inte är ett inköp, en försäljning eller en återinvestering av utdelning. En användning av aktiviteterna är för vissa situationer som KMyMoney inte hanterar direkt, till exempel utbyte av ett visst antal aktier i ett värdepapper mot ett annat antal aktier i ett annat värdepapper eller en annan klass av samma värdepapper.

Aktiesplit

  Används när en aktiesplit sker. Skriv in splitförhållandet i fältet ”Splitförhållande”. Exempelvis, vid en split 3:2, skriv in 1,5. Omvända aktiespliter där förhållandet är mindre än ett, såsom 2:3, tillåts också även om de är ovanliga.

### Värdepapper

Varje investeringstransaktion måste vara kopplad till ett enskilt värdepapper. Kombinationsrutan visar alla värdepapper du äger i det aktuella investeringskontot: välj det för den här transaktionen.

### Konto

För alla transaktioner som skapar eller kräver pengar, måste du ange kontot som pengarna överförs från eller till. Om investeringskontot har ett tillhörande mäklarkonto, är det oftast bäst att överföra kapitalet dit. Det gäller pengar för inköp eller försäljning av investeringen, samt betalade avgifter eller intjänad ränta och utdelning.

### Aktier, kurser och totalvärde

För transaktionerna köp, sälj och återinvestera, måste antal aktier, kursen och transaktionens totala belopp fastställas. Du kan skriva in vilka två som helst av dem, så beräknar KMyMoney den tredje. Det är oftast bäst att bara skriva in totalbeloppet och antal aktier, eftersom de är transaktionens kända fakta. KMyMoney beräknar automatiskt kursen. Observera att det bara finns ett inmatningsfält för beloppet, som betecknas ”Transaktionsbelopp” eller ”Kurs” beroende på inställningen av alternativet Kursinmatning när investeringen skapades.

### Avgifter

Med många investeringstransaktioner kan du inkludera avgiften (eller Courtaget) du betalade mäklaren. Om du skriver in en kategori för avgiften, visas ett fält till höger där du kan skriva in avgiftens storlek. Om du behöver skriva in mer än en avgift för transaktionen kan du använda funktionen Dela transaktioner. I detta fall, när du är klar med att skriva in alla delar, visas det totala avgiftsbeloppet till höger.

### Ränta

Detta är sättet du skriver in en ränte- eller utdelningsbetalning för en investering. Liksom med avgifter, om du skriver in en kategori, visas ett fält till höger där du kan skriva in beloppet. Du kan också använda funktionen med delade transaktioner, om det behövs.

Arbeta med utländska investeringar
Arbeta med utländska investeringar

## Arbeta med utländska investeringar

KMyMoney stöder flera valutor, och det finns situationer där det kan vara mycket användbart, även om det inte är absolut nödvändigt. Att använda dem kräver dock extra noggrannhet för att säkerställa korrekt registrering. Som nämnts ovan måste du ange handelsvalutan när du lägger till ett värdepapper. Det kanske inte är samma som basvalutan för filen i KMyMoney, och det kanske inte heller är samma som basvalutan för det investeringskonto där du innehar värdepapperet eller för det konto dit du överför dina pengar till/från för inköp/försäljning/utdelning.

Föreställ dig ett hypotetiskt fall där din basvaluta är USD. Du har ett investeringskonto i EUR, och ett mäklarkonto också i EUR. I investeringskontot finns aktier i TietoEnator, som handlas med i SEK.

När du registrerar en köptransaktion för den här investeringen, använd då SEK som valuta. Om du köper 100 aktier till priset SEK 248,00, för totalt SEK 24 800,00, skriv in dessa värden i transaktionen.

När du väljer mäklarkontot för att hantera överföringen, blir du varnad om att det använder en annan valuta.

När du slutför inmatning av transaktionen, blir du tillfrågad om en kursuppdatering i investeringskontots valuta, i detta fall, SEK -> EUR. Gå igenom dokumentationen under Skriva in kurser manuellt för mer information om kursdialogrutan.

Om du därefter byter till mäklarkontot, ser du transaktionen i EUR, eller 2 254,54, med antagandet att växlingskursen är 11,0000 SEK/EUR.

Uppdatera värdepapperskurser
Uppdatera värdepapperskurser

## Uppdatera värdepapperskurser

Det finns två sätt att uppdatera kurserna för investeringar. Man kan antingen skriva in den nya kursen för hand, eller låta KMyMoney hämta den från webben.

### Manuell uppdatering av kurser

Du kan skriva in kurser för investeringar med samma kurseditor som används för valutor.

### Direktuppdatering av kurser

KMyMoney har möjlighet att ladda ner de senaste kurserna för investeringar och valutor via webben.

#### Hur direktuppdatering av kurser fungerar

På begäran hämtar KMyMoney en sida från webben som innehåller den senaste kursen för varje värdepapper. Normalt hämtas kurserna från finance.yahoo.com, och lyder under den webbplatsens villkor och bestämmelser.

Uppslagningen av direktkurser använder investeringens aktiesymbol för att hitta kursen. Därför är det viktigt att ställa in symbolen rätt. Yahoo stöder aktier från de flesta större världsmarknader, så det är oftast bara en fråga om att hitta rätt symbol. Exempelvis sker handel med TietoEnator på Stockholmsbörsen, och dess symbol i Yahoo är TIEN.ST.

För att hitta aktiesymbolen för ett värdepapper som stöds av Yahoo, använd funktionen ”Symbol Lookup” på finance.yahoo.com. Du ska ha ställt in aktiesymbolen när du först matade in värdepappret i KMyMoney.

#### Tilldela en kurskälla

För att få direktkurser måste du först aktivera funktionen för varje värdepapper eller valuta du vill uppdatera, genom att ange en ”direktkälla”. Det är namnet på den tjänst som kursen ska hämtas från. KMyMoney levereras med flera källor att välja mellan. Yahoo är den rekommenderade standardkällan och borde fungera för de flesta investeringar och alla valutor.

För att tilldela en kurskälla till en investering, gå till investeringens sammanfattningsvy för kontot där värdepappret finns. Redigera värdepappret genom att högerklicka på det, och välja Redigera investering.... Klicka på Nästa två gånger i guiden för investeringsinformation, för att komma till sidan med direktuppdatering. Välj direktkälla efter behov i kombinationsrutan med direktkällor.

Versioner av KMyMoney från och med 0.9 innehåller stöd för Perl-paketet Finance::Quote för att erhålla direktkurser. Det är i huvudsak avsett som bekvämlighet för de användare som konverterar från ekonomiprogrammet GnuCash, som använder det som sin inbyggda metod. Om du markerar alternativet, ska du se en annorlunda lista med källor, de som stöds av Finance::Quote. Om listan är tom, indikerar det att paketet inte är riktigt installerat. Se webbplatsen på http://finance-quote.sourceforge.net för ytterligare information.

#### Justera en kurs

Vissa direktkällor rapporterar inte kursen i basvärdet (t.ex. EUR) utan med en bråkdel (t.ex. cent). Används den informationen för en kurs, ger det fel värden på investeringarna.

Om det är fallet för din direktkälla, kan du använda fältet Faktor för att ange en justeringsfaktor, för exemplet som nämns ovan skulle faktorn vara 0,01.

Fältet Faktor är bara tillgängligt om en Kurskälla har valts.

#### Hämta kurser

Oftast uppdaterar man kurser för alla investeringar och valutor på en gång. Välj menyalternativet Verktyg → Uppdatera aktiekurser och valutakurser... för att visa dialogrutan för direktuppdatering av kurser. Klicka på Uppdatera alla för att hämta kurser för alla investeringar och valutor i KMyMoney-filen.

#### Lägga till eller redigera kurskällor

Att lägga till eller redigera kurskällor rekommenderas inte för någon annan än den mest tekniska användaren. Du bör känna dig bekväm med att läsa HTML och skriva komplexa reguljära uttryck. Om det inte låter som du, använd en av de föreslagna supportkanalerna om du har problem med en viss källa eller om ingen av kurskällorna fungerar för dig. Om du letar efter en källa för kurser för ett värdepapper som inte hittas av någon av de befintliga källorna, hänvisa oss helst till en webbsida där kurserna kan erhållas. Du kan dessutom rådgöra med medlemmar på KDE:s gemenskapsforum för KMyMoney eftersom de kanske redan har en lösning tillgänglig för ditt behov.

Om du känner att du klarar utmaningen, fungerar det så här. Kurskällorna ingår i inställningsdialogrutan. Välj menyalternativet Inställningar → Anpassa KMyMoney. Välj där sidan med Direktkurser. Du kan markera en befintlig källa att redigera, eller skapa en ny. När du är klar med dina ändringar, försäkra dig om att du klickar på knappen Uppdatera innan du avslutar dialogrutan. Dina ändringar sparas inte av sig själv.

Det första att ta hand om i en kurskälla är webbadressen. Det är sidan som hämtas från webben. Du ser %1 i alla källor, och %2 i valutakällor. För investeringar ersätts %1 med aktiesymbolen. För valutor, ersätts %1 med från-valutan, och %2 med till-valutan. Webbadressen hämtas därefter, alla HTML-taggar tas (valfritt) bort, och den rensade filen skickas sedan till sidtolken.

Observera att webbadressen också kan vara en webbadress med file:, som kurshämtningen anser innebär ett körbart skript. Den skickar alla kommandoradsväljare till det som du har angivit, och skickar skriptets standardutmatning till sidtolken. Du kan till exempel har ett skript som heter getquote.sh, som innehåller egen kurslogik, och har symbolen som enda parameter. Webbadressen skulle då vara ”file:/sökväg/till/getquote.sh %1”.

Sidtolken letar efter en symbol, ett datum och en kurs. Reguljära uttryck talar om för den hur dessa objekt ska plockas ut från sidan. Granska gärna dokumentation för klassen QRegularExpression, för att se dem exakta syntaxen för reguljära uttryck använda av KMyMoney. Det ska finnas precis ett urvalsuttryck, omgivet av parenteser, i varje reguljärt uttrycksfält. Datumformatet talar dessutom om ordningen av år, månad och dag för datumtolken. Datumformatet ska alltid ha formen "%x %x %x", där x är y, m eller d. Datumtolken är mycket smart. ”%m %d %y” tolkar ”December 31st, 2005” lika lätt som ”12/31/05”. År med två siffror tolkas som om de är i intervallet 1950-2049.

Funktioner som inte är implementerade
Funktioner som inte är implementerade

## Funktioner som inte är implementerade

Det finns några funktioner som normalt hör ihop med investeringar som ännu inte är implementerade i KMyMoney. De omfattar, men är inte begränsade till derivat, optioner, och terminer. Dessutom vet inte KMyMoney vilka specifika aktier som säljes, när du säljer ett värdepapper, dvs. det äldsta eller senast inköpta, så det går inte att beräkna avkastningen på investeringen. Slutligen finns ingen kunskap om den specifika skattedeklarationen i något land, även om det kan oftast hanteras genom att markera alla kategorier använda för transaktioner som kan ha skattekonsekvenser som skatterelaterade.

Utvecklingsteamet för KMyMoney är medvetna om dem och ytterligare problem och har samlat in krav och anteckningar för en eventuell större omskrivning av hur programmet hanterar investeringar. När den processen börjar (det finns inget aktuell tidplan) kommer det att finnas möjlighet för användare att ge synpunkter på eventuella ytterligare behov och önskemål inom området.

Kapitel 13. Valutor
Valutor

# Kapitel 13. Valutor

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

KMyMoney stöder användning av flera valutor i olika konton. Du kan till exempel skapa ett sparkonto i euro, ett lönekonto i kronor, och ändå ha ett kreditkortskonto i amerikanska dollar.

## Basvaluta

I den inledande inställningen av en ny fil i KMyMoney, blir du tillfrågad om att välja basvalutan. Oftast är basvalutan den valuta du använder i ditt hemland. Basvalutan är den som alla inkomst- och utgiftskategorier använder och som rapporter baseras på. När du ställer in ett nytt konto använder KMyMoney basvalutan som förval. Om kontot kräver att du använder en annan valuta, kan du ändra den under inställning av nytt konto.

KMyMoney ges ut med en lista över alla valutor som var kända vid den tidpunkten, och det är den lista där du valde standardvalutan när du skapade datafilen. Dialogrutan Valutor är där du hanterar listan över valutor som används i datafilen. För att visa dialogrutan, välj menyalternativet Verktyg → Valutor....

### Lägga till en valuta i datafilen

För en nyskapad datafil visar dialogrutan Valutor endast den valuta du valt som standardvaluta. Om du vill använda en annan valuta för ett nytt konto måste du först lägga till den valutan. Genom att klicka på Lägg till visas samma lista med valutor som du valde standardvalutan från. Du kan antingen bläddra igenom listan eller använda sökrutan högst upp för att hitta den valuta du vill använda. Klicka på valutan och klicka på Ok. Dialogrutan Valutor inkluderar sedan den valutan i listan som visas, och du kan nu välja den valutan när du skapar ett nytt konto.

### Lägga till en ny valuta

Även om det inte händer ofta, introduceras en ny valuta ibland. Det kan vara en ny virtuell valuta såsom Bitcoin, eller en ändring som görs av ett land av finanspolitiska skäl. Även om en sådan valuta kommer att läggas till i nästa version av KMyMoney, är det möjligt att lägga till den manuellt om det finns behov av att börja använda den omedelbart.

För att lägga till en valuta manuellt, öppna dialogrutan Valutor, som visas ovan. Högerklicka på en befintlig valuta och välj Ny valuta i den sammanhangsberoende menyn Valutaalternativ, eller klicka på Ny. Det öppnar Valutaeditorn.

Valutaeditorn har vissa likheter med dialogrutan för att redigera värdepappersinformation

- ISO-kod: den officiella alfabetiska koden för valutan. ISO specificerade också en numerisk kod, men den används inte i KMyMoney.

- Namn: valutans fullständiga namn

- Symbol: den grafiska symbolen som representerar valutan, till exempel $ för amerikanska dollar (USD) eller € för euro (EUR). I vissa fall kan symbolen bara anges i en viss teckenuppsättning som innehåller lämpligt tecken.

- Minsta kontoenhet: valutans minsta officiellt stödda enhet.

- Minsta kontantenhet: den minsta enhet som faktiskt har en sedel eller ett mynt.

- Avrundningsmetod: kombinationsmenyn innehåller en lista med möjliga regler för avrundning av belopp som beräknas med större precision än vad som tillåts av den minsta kontoenheten.

- Kursnoggrannhet: antalet siffror eller decimaler som ska användas för att registrera värden i valutan.

Ange information och klicka Ok, så skapas valutan.

Skriva in transaktioner med användning av olika valutor
Skriva in transaktioner med användning av olika valutor

## Skriva in transaktioner med användning av olika valutor

När en transaktion skrivs in som hänvisar till mer än en valuta, visas valutakurseditorn och låter dig skriva in en valutakurs. Ursprungligen används den aktuella kursen tillgänglig i kursdatabasen som valutakurs. Se Skriva in valutakurser för mer information om hur man tillhandahåller valutakurser manuellt och erhåller direktinformation om kurser.

Kursen kan valfritt sparas i kursdatabasen när användaren väl har matat in den.

Valutakurser
Valutakurser

## Valutakurser

### Skriva in kurser manuellt

Kurseditor, som också kallas kursdatabaseditor, låter dig skriva in valutakurser mellan valutor eller investeringskurser. Du kan få den att dyka upp genom att använda menyalternativet Verktyg → Kurser....

Den första kolumnen i dialogrutan har beteckningen Vara, vilket visar både värdepapprens aktiesymboler och valutasymboler. I KMyMoney är en ”kurs” värdet på en valuta i förhållande till en andra valuta. När jag skriver detta, är exempelvis kursen för 1 USD i förhållande till EUR 0,94, dvs. 1 USD kostar 0,94 EUR. Den första valutan är den som köps eller säljs, och den andra valutan är valutan som används för att köpa eller sälja den.

För att ange en ny växelkurs manuellt, tryck på knappen Ny så får du upp dialogrutan Ny kurspost.

Skriv in den första valutan (USD i exemplet ovan) i värdepappersfältet. Skriv in den andra valutan (EUR i exemplet ovan) i valutafältet. Skriv in gällande datum för värdet i datumfältet.

Tryck på knappen Ok så ser du dialogrutan Växelkurs/Kurseditor.

Du kan ange en kurs på två sätt. Du kan ange Till belopp eller den totala kursen för den första valutan i förhållande till den andra, eller så kan du ange den faktiska växelkursen. I det här fallet, eftersom du anger antalet EUR för 1 USD, är de två värdena desamma. Det är dock samma dialogruta som används för att ange en växelkurs när du anger en transaktion som involverar två valutor. I så fall anger du vanligtvis beloppet och låter KMyMoney beräkna växelkursen, med hänsyn till eventuell avrundning.

### Direktuppdateringar av valutor

KMyMoney hämtar valutakonverteringskurser från nätet. När du väl har skrivit in en enda kurs för två valutor, anger alltid funktionen för direktkurser paret bland sina alternativ.

Se avsnittet om direktuppdatering av kurser i kapitlet Investeringar för mer information.

Kapitel 14. Avstämning
Avstämning

# Kapitel 14. Avstämning

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Vad är avstämning?

Avstämning är processen att säkerställa att posterna för ett konto överensstämmer med institutionens poster för det kontot. Det görs genom att matcha de transaktioner du har gjort i KMyMoney med de transaktioner som institutionen listar för kontot. Det görs oftast med listan över transaktioner i ett utdrag, vare sig det är ett bankutdrag, kreditkortsutdrag, låneutdrag eller något annat utdrag. Det kan också göras mot en kontolistning på nätet, även om det är mindre vanligt. Om några avvikelser hittas har antingen du eller personen som skapade utdraget gjort ett misstag.

Att slutföra avstämningsprocessen för ett konto innebär att du är säker på att posterna för det kontot, fram till avstämningsdatumet, är korrekta. Det görs oftast för konton hos institutioner som banker eller butiker, men vissa användare väljer att göra samma sak för andra konton, till exempel kontanter. I så fall betyder det att du är säker på posterna fram till avstämningsdatumet och är säker på att du inte kommer att hitta några ytterligare kassakvitton, och att behållningen på kontot i KMyMoney är detsamma som det faktiska beloppet kontanter i din ficka.

Avstämning krävs inte för något konto, men genom att stämma av ett konto regelbundet, till exempel månadsvis, har du färre poster att undersöka om du hittar en avvikelse.

Avstämningsguiden
Avstämningsguiden

## Avstämningsguiden

Observera att allt eftersom du går igenom avstämningsprocessen finns det flera möjliga vägar för att ange all nödvändig data, särskilt om du behöver hitta och korrigera någon avvikelse mellan KMyMoney och kontoutdraget. Alla är giltiga, och en är inte bättre än en annan. Med tiden, som med många aktiviteter inom KMyMoney hittar du det sätt som bäst uppfyller dina behov och din strategi för att hantera din ekonomi.

För att stämma av ett konto, markera kontot i vyn Konton eller Institutioner, eller visa det i registret, klicka sedan på ikonen för avstämning, välj menyalternativet Konto → Stäm av... eller använd genvägen Ctrl+Skift+R.

Det öppnar avstämningsguiden. Guidens första sida beskriver kortfattat processen du ska följa. Klicka på Nästa för att starta guiden.

### Utdragsinformation

Det första utdragsdatumet som presenteras av KMyMoney är vanligtvis 30 dagar efter den senaste avstämningen för kontot. Ingående behållningen som presenteras är det slutliga behållningen från den föregående avstämningen. Den beräknas faktiskt som summan av beloppen för alla transaktioner på kontot som är kontrollerade eller avstämda, fram till datumet för den föregående avstämningen. Slutlig behållning som presenteras är ingående behållning plus beloppen (tillagda för insättningar och subtraherade för uttag) för alla kontrollerade transaktioner för kontot sedan den föregående avstämningen. (Det omfattar även kontrollerade transaktioner före datumet för den föregående avstämningen.) Om ingående behållning inte stämmer överens med utdraget måste du bekräfta att den föregående avstämningen gjordes korrekt.

Teoretiskt sett borde slutlig behållning vid tidpunkten för den föregående avstämningen inte skilja sig från ingående behållning vid tidpunkten. KMyMoney hindrar dig dock inte från att göra ändringar i transaktioner före den senaste avstämningen. Redigeringar av den typen är den vanliga orsaken till sådana avvikelser. Vid någon tidpunkt kommer KMyMoney förmodligen att förbättras för att göra det mycket tydligare för användaren om en sådan redigering görs.

Utdragsdatum, ingående behållning och slutlig behållning finns i utdraget. Se till att siffrorna matchar och klicka på Nästa. Om ingående behållning inte matchar, se föregående stycken. Om utdragsdatumet eller slutlig behållning inte matchar, mata in siffrorna som anges på utdraget och klicka på Nästa.

### Ränta

Om du stämmer av ett bankkonto eller något annat konto med ränta och/eller avgifter, ange värdena i lämpliga fält. Båda fälten är valfria, men om de används måste en kategori tilldelas varje angett belopp. Observera att beloppen redan kan ha angetts om du importerar transaktioner antingen direkt eller via en nerladdad fil. I så fall bör du inte ange dem igen här, annars får du dubbletter av transaktioner.

### Ränta eller avgift

Räntefältet är för ränta du har fått. Om du måste betala ränta, t.ex., för ett kreditkortskonto, ska detta anges som en avgift. I båda fallen får du välja rätt kategori för beloppet.

Klicka på Fortsätt för att börja matcha kontoutdraget med det du har matat in. Observera att det slutför avstämningsguiden, men inte avstämningsprocessen. Vid det här laget visar KMyMoney redovisningsvyn för kontot, men redovisningsvyn ändras på två sätt. För det första visas bara transaktioner som inte redan har markerats som avstämda. För det andra visar raden under huvudkontovyn slutlig behållning från kontoutdraget till vänster, den avstämda behållningen för kontot i mitten och skillnaden mellan dem till höger. Som beskrivs nedan måste du fortfarande stämma av transaktioner och sedan meddela KMyMoney att kontot är avstämt.

### Kontrollera transaktioner

Under avstämningen kan valfri transaktion redigeras så att den matchar utdraget, och nya transaktioner kan skapas som vanligt. För att markera en transaktion som kontrollerad, klicka på transaktionens kolumn C i huvudboken. Du kan också välja menyn Transaktioner eller högerklicka på transaktionen för att visa snabbmenyn "Transaktionsalternativ" och sedan välja Markera transaktion som... → Kontrollerad (Ctrl+Alt+Mellanslag); En transaktion anses kontrollerad när den matchar transaktionen på utdraget.

När du markerar transaktioner som kontrollerade uppdateras beloppen för kontrollerad och skillnad som visas under huvudboken.

Observera dock att eftersom avstämning är processen att matcha informationen på kontot med informationen på ett utdrag, är det avräknade beloppet som visas under huvudboken det avräknade beloppet per utdragets datum. Ändringar av transaktioner med ett datum efter det utdragsdatum du angav i guiden sparas, men påverkar inte det avräknade beloppet som visas under huvudboken.

### Slutföra avstämningen

#### Göra färdigt avstämningen

När skillnaden mellan kontoutdraget och den avstämda behållningen är noll, är kontot avstämt och du kan klicka på Slutför. När du gör det tar KMyMoney alla transaktioner som har markerats som avstämda (endast de med ett datum före kontoutdragets datum) och markerar dem som avstämda, och värdet i kolumnen C ändras från ”C” till ”A”. Dessutom sparas ändringarna och det registreras att kontot har avstämts. (Du måste fortfarande spara filen för att spara alla ändringar permanent.)

#### Avstämningsrapporten

Det sista avstämningsguiden gör är att presentera en rapport i form av ett meddelandefönster med två flikar.

##### Sammanfattningsflik

Fliken visar en sammanfattning av avstämningen, inklusive ingående och slutlig behållning, samt antal och belopp för betalningar och insättningar: kontrollerade, utestående och de efter avstämningsdatumet.

##### Informationsfliken

Fliken visar en lista över utestående betalningar och avgifter. De är omärkta transaktioner före avstämningens utdragsdatum.

#### Senarelägga avstämningen

Om du har problem med att slutföra avstämningen, eller om du behöver samla in ytterligare information innan du kan slutföra processen, kan du skjuta upp processen till ett senare tillfälle genom att klicka på Senarelägg. När du gör det kommer KMyMoney ihåg de värden du angav när du startade guiden, den markerar inte kontrollerade transaktioner som avstämda och den återställer huvudboken till den normala vyn. Om du avslutar KMyMoney innan du antingen klickar på Slutför eller Senarelägg, har det samma effekt som att klicka på Senarelägg. Eventuella ändringar du har gjort, som att markera transaktioner som kontrollerade eller mata in nya transaktioner, påverkas inte, och du kan fortfarande spara dem innan du avslutar KMyMoney. Du måste dock använda avstämningsguiden igen för att stämma av kontot.

Om du klickar på Senarelägg, kommer KMyMoney ihåg de värden du angav när du använde guiden nästa gång du använder den, och du kan ändra dem om det behövs. I det fallet är guidens startskärm annorlunda för att påminna dig om det.

Kapitel 15. Rapporter
Rapporter

# Kapitel 15. Rapporter

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Rapportvyn är en flikvy. Fliken Rapporter visas alltid och listar alla tillgängliga rapporter, grupperade under rubrikerna som listas och beskrivs nedan. Du kan klicka på ” >” för att expandera eller dra ihop de specifika rapporterna under varje rubrik. När du öppnar en rapport visas den i en extra flik, med namnet på den rapporten som rubrik.

Listan över rapporter sorteras alltid först efter gruppnamn (efter nummer) och sedan efter rapportnamn. Om du klickar på rubriken ”Rapporter” omvänds sorteringsordningen. Du kan också klicka på rubriken ”Kommentar” för att sortera efter rapportkommentar istället för namn. Rapportens namn och kommentar kan anges eller redigeras på fliken Allmänt i dialogrutan Rapportinställning.

## Tillgängliga rapporter

### Inkomster och utgifter

Rapporterna i den här delen visar inkomster och utgifter antingen för innevarande månad, för varje månad under innevarande år eller för varje år. Naturligtvis kan rapportens längd och den längd som varje kolumn visar ställas in efter dina önskemål. Olika grafer och cirkeldiagram kan också skapas.

### Nettotillgångar

Här är rapporter som beskriver dina nettotillgångar, antingen för närvarande, varje månad under innevarande år, eller varje år i historiken. Dessutom finns en sjudagars prognos av kassaflöde och en graf av nettotillgångar. Det finns också rapporter för att få behållningen i alla konton vid ett givet tillfälle.

### Transaktioner

Den här delen omfattar rapporter som listar enskilda transaktioner. Det är det bästa sättet att skriva ut kontoregistreringar för en specifik tidsperiod. Utskrivna transaktioner kan grupperas ihop som du vill genom att ange lämplig rapport, såsom:

- Per konto

- Per kategori

- Per månad eller vecka

- Per betalare

- Enligt avstämningstillstånd

- Enligt etikett

### Kassaflöde

Kassaflödesrapporten liknar en transaktionsrapport, men den visar alla kassaflödesrelaterade transaktioner för den angivna perioden, som normalt är den aktuella månaden.

### Investeringar

Dessa rapporter hjälper till att hålla reda på investeringar. De omfattar bara investeringskonton. Det finns en mängd olika presentationsfilter och stilar, som visas i den här ofullständiga listan.

- Investeringstransaktioner: Liknar en transaktionsrapport, men inkluderar aktiekurser och antal.

- Investeringsinnehav per konto: Visar aktuella aktier, kurser och värden för varje konto.

- Investeringsinnehav per typ. Samma som föregående rapport, men organiserar konton enligt typ (aktie, värdepappersfond, etc.)

- Investeringsavkastning per konto. Visar avkastningen på årsbasis över en viss tidsperiod. En kassaflödesanalys utförs av alla insättningar till och uttag från kontot. Som resultat, ger detta en mycket noggrann bild av hur bra investeringarna klarar sig.

- Investeringsavkastning per typ. Samma som föregående rapport, men organiserar konton enligt typ (aktie, värdepappersfond, etc.)

Det finns också diagram för investeringskurs och investeringsvärde.

### Skatter

Skatterapporterna är precis som transaktionsrapporterna, med tillägget att endast skatterelaterade kategorier ingår. Det gör att du kan flagga vissa kategorier som skatterelaterade och sedan få en stor rapport i slutet av året för att se transaktionerna för kategorierna på ett ställe. De kan listas antingen per kategori eller per betalningsmottagare, och för det senaste räkenskapsåret.

### Budget

Budgetrapporterna liknar rapporter av nettotillgångar, men rapporterna kan visa budgeten för ett givet år, eller till och med jämföra den med verkliga inkomster och utgifter under samma period.

### Prognos

Prognosrapporterna är precis som nettotillgångar, men de använder informationen för att visa prognoser. Du kan visa informationen på diverse nivåer, och under den tidsrymd du väljer.

### Information

Rapporterna visar information som inte rör transaktioner om konton, lån och scheman.

### Diagram

Om Diagram är aktiverat, listar den här delen alla rapporter som är markerade att normalt visa ett grafiskt diagram. De listas dessutom i en av de andra delarna, men är samlade här för enkel referens.

### Favoritrapporter

Den här delen listar alla rapporter som har markerats som favoriter i dialogrutan för rapportinställning. De listas också i en av de andra delarna, men de är sammanställda här för enkel åtkomst. Favoritrapporter kan också inkluderas i hemvyn för ännu enklare åtkomst.

Arbeta med rapporter
Arbeta med rapporter

## Arbeta med rapporter

Det finns ett antal åtgärder du kan vidta för varje rapport. Du kan komma åt några av dem genom att högerklicka på rapportnamnet i listan över rapporter, vilket visar den sammanhangsberoende menyn Rapportalternativ. Alternativt, när du har skapat en rapport, finns det knappar längst upp i vyn för att anropa var och en av dem:

- Diagram: Finns bara med om rapporten klarar av att visa ett diagram. Genom att klicka på alternativet byter man mellan rapporten och diagrammet.

- Anpassa rapport: Ändra egenskaperna för rapporten. Du kan anpassa rapporten efter dina önskemål och spara den för framtida bruk. Se nästa avsnitt för mer information.

- Ny rapport: Skapa en ny anpassad rapport, baserad på den valda rapporten.

- Exportera rapport: Rapporter kan exporteras, eller sparas, i HTML- eller CSV-format. HTML är avsett att bevara rapportens visade formatering. CSV exporterar de underliggande uppgifterna i rapporten.

- Ta bort rapport: Anpassade rapporter kan tas bort. Standardrapporterna som levereras med KMyMoney kan inte tas bort.

- Knappen Stäng rapport togs bort i 5.2. För att stänga den aktuella rapportfliken klicka på det lilla x till höger om rapportnamnet på fliken.

Anpassa rapporter
Anpassa rapporter

## Anpassa rapporter

### Arbeta med egna rapporter

Du kan ställa in standardrapporterna eller skapa egna utifrån dem genom att välja Ny rapport och sedan ställa in den nya rapporten. När du klickar på Anpassa rapport visas fliken Rapport i dialogrutan Rapportinställning. Ursprungligen har den nya rapporten samma namn som den gamla rapporten med ”(Anpassad)” tillagt i slutet. Du kan ändra namnet till vad du vill. Du kan till och med namnge dina anpassade rapporter med samma namn som en standardrapport, eller samma namn som en annan anpassad rapport. Du kan använda kommentarfältet för att ytterligare särskilja rapporter.

Dialogrutan Rapportinställning har fliken Rapport och fliken Filter, som var och en har ett antal underflikar. Varje underflik visar alternativ för att ställa in olika aspekter av rapporten. Observera att specifika underflikar och alternativ inom dem kanske inte visas om de inte är relevanta för rapporten som anpassas.

### Rapportflik

Det är här du ställer in allmän information om rapporten samt bestämmer detaljer om vilka data som presenteras och hur de presenteras.

#### Delfliken Allmänt

Här ställer du in rapportens grundegenskaper.

- Rapportnamn: Välj eller redigera namnet på rapporten.

- Kommentar: Skriv en kommentar som hjälper dig att komma ihåg detaljerna i rapporten och identifiera den om namnet är detsamma som andra rapporter.

- Konvertera värden till basvaluta: Välj alternativet för att konvertera alla värden i rapporten till basvalutan. Lämna det omarkerat om du vill se värden i deras ursprungliga valuta. Om valutor inte konverteras, visas inte delsummor.

- Markera som favoritrapport: Markera alternativet för att få rapporten att visas i hemvyn och i gruppen Favoritrapporter.

- Hoppa över värde om kursen är noll: Alternativet används endast för investeringsrapporter som visar kurser istället för behållningar, vilket alla andra rapporter gör. Om du sätter på alternativet visas kurser endast om det finns en faktisk kurs för datumet; annars visas 0. I ett diagram hoppas värdet över. Om det här alternativet är avstängt visas den senast befintliga kursen för en period. Om det är aktiverat visas ”0” i en tabell, och i ett diagram utförs en linjär interpolering för de saknade värdena.

#### Delflikar för rader och kolumner

Här ställer du in hur du vill att raderna och kolumnerna i rapporten ska väljas och organiseras. Fliken visar olika inställningsalternativ beroende på vilken rapportstil du ställer in.

För inkomst- och utgiftsrapporter, samt rapporter av nettotillgångar:

- Budgetar: Om du har några budgetar definierade kan du välja en samt ange om skillnader mellan budget och faktiska belopp ska propagera från en tidsperiod till nästa.

- Totalsummor: Välj om du vill visa en rad och/eller kolumn för totalbelopp.

- Rader: Välj om rapporten ska baseras på intäkter och utgifter (kategorier) eller på tillgångs- och skuldkonton.

- Detaljinformation: Välj detaljnivån som krävs i den här rapporten.

  Följande detaljnivåer är tillgängliga:

  - Alla: Visa alla kategorier eller konton.

  - Toppnivå: Visa bara kategorierna eller kontona på högsta nivå, och inkludera summorna av underliggande kategorier eller konton i dessa värden.

  - Grupper: Visa endast summan av intäkter och kostnader eller tillgångar och skulder.

  - Totalsummor: Visa bara totalsummor.

- Dessutom kan du ange om du vill inkludera schemalagda och/eller överföringstransaktioner och oanvända konton eller kategorier.

För transaktionsrapporter:

- Organisera enligt: Välj hur transaktionerna grupperas i den här rapporten.

- Visa kolumner: Välj vilka kolumner som ska visas i rapporten. Datum och transaktionsbelopp visas alltid.

- Inkludera bara skattekategorier: Visa bara kategorier som har markerats som skatterelaterade.

- Inkludera bara investeringskonton: Visa bara transaktioner från investeringskonton.

- Inkludera bara lånekonton: Visa bara transaktioner från lånekonton.

- Inkludera överföringar: Om inte det är aktiverat inkluderas inte överföringstransaktioner i transaktionsrapporter

- Dölj information om delade transaktioner: När alternativet är tillgängligt kan du ange att endast det totala beloppet för en delad transaktion ska visas.

- Dölj totalsummor: Om du väljer detta alternativ beräknas och visas inte totalrader

### Delflikarna för diagram

I den här underfliken kan du ställa in hur rapporten ska se ut när den visas som ett diagram. Se avsnittet Grafer och diagram för mer information om diagramfunktionerna.

- Diagramtyp: Önskat visuellt format för diagrammet.

- Visa rutnät: Om horisontella och vertikala rutnät ska ritas på diagrammet.

- Rita värden på diagram: Om datavärden ska ritas på själva diagrammet för valda datapunkter.

- Visa normalt diagram: Om rapporten först ska visas som ett diagram när den öppnas.

- Logaritmisk vertikal axel: normalt är den vertikala axeln linjär.

- Rita utgifter neråt: normalt sett ritas både inkomster och utgifter uppåt.

- Linjebredd: Bredden på datalinjerna i diagrammet, angiven i bildpunkter.

### Delflikarna för intervall

Underfliken Intervall har två sektioner, Datumintervall och Dataintervall, för att bestämma gränserna och underavdelningarna för visad data. Observera att det endast bestämmer visningen. För att bestämma data som används av KMyMoney för att skapa rapporten, se avsnittet under fliken Filter.

#### Datumintervall

Att välja ett av de beskrivande värdena från kombinationsmenyn Intervall anger automatiskt värdena för datumfälten Från och Till. Du kan överskrida ett eller båda av datumen, i vilket fall den första kombinationsmenyn visar ”Användardefinierad”.

Listrutan Streck styr placeringen av streckmarkeringar på diagrammets datumaxel.

#### Dataintervall

Låter dig bestämma intervall, streckmarkeringar och beteckningar på den vertikala dataaxeln. Standardvärdet för kombinationsmenyn Intervall är ”Automatisk”, vilket låter KMyMoney välja rimliga värden för de andra fälten. Om du väljer ”Användardefinierad” måste du ange alla andra fält. Från och Till anger axelns undre och övre gränser. Större strecklängd och Mindre strecklängd bestämmer placeringen av större och mindre streckmarkeringar längs axeln. Beteckningsprecision bestämmer antalet decimaler som används i talen som visas längs axeln.

### Filterflik

Filterfliken har flera underflikar som kan användas för att filtrera eller begränsa de data som KMyMoney använder för att skapa rapporten. Det är samma underflikar som används för att styra sökning efter transaktioner. Se avsnittet Sök transaktioner för mer information om flikarna.

### Inställning av rapportinsticksprogram

Bakom kulisserna implementeras Rapporter faktiskt som ett insticksprogram i KMyMoney, och det finns vissa alternativ som kan ställas in via dialogrutan inställning av rapportinsticksprogram.

Maximalt antal förklaringsvärden att visa begränsar antalet värden som listas i förklaringen till grafen eller diagrammet i en rapport. Det kan vara användbart om det finns så många objekt så att förklaringen annars skulle överbelasta huvudvisningen.

Linjebredd för diagram är standardbredden i bildpunkter för alla linjer i diagramvisningen i en rapport.

Diagrampalett ger dig möjlighet att välja färger i grafer och diagram i en rapport.

Eftersom graf- och diagramvisningarna i rapporter visas med HTML, gör Standardfil för stilmall det möjligt att tillhandahålla en stilmall för att anpassa visningen.

Grafer och diagram
Grafer och diagram

## Grafer och diagram

### Visa som ett diagram

Många rapporter kan antingen visas i textformat eller grafiskt format (diagramformat). Samma inställningsparametrar används i båda fallen. Du kan enkelt hoppa fram och tillbaka mellan textformat och grafiskt format genom att trycka på knapparna Diagram eller Rapport längst upp i rapportvyn.

Var uppmärksam på mängden data du väljer att visa i ett diagram. Om du inte är försiktig kan det hända att diagrammet blir visuellt rörigt, oattraktivt och mindre informativt om du använder samma inställning för både text och grafisk form. KMyMoney tvingar dig inte att hålla diagram läsbara och användbara! Var också medveten om att vissa rapporter tar lång tid att beräkna och visa om för mycket data inkluderas.

### Tillgängliga diagramtyper

#### Linjediagram

Ett linjediagram är en av de enklaste formerna av ett diagram. Det finns en linje för varje serie. Vanligtvis är en serie data från ett enda konto eller en enda kategori över tid; se nedan för mer information. Tidsperioderna sträcker sig längs den nedre axeln och valutavärdena visas längs den vänstra axeln.

Detaljnivån för varje rad styrs i underfliken Rader och kolumner i diagraminställningen. Om du väljer detaljnivån ”Toppnivå” finns det en rad för vart och ett av de översta kontona eller kategorierna, vilket visar summan av alla underliggande konton eller kategorier. Om du väljer ”Grupper” visas istället en rad för Inkomster, Utgifter, Tillgångar eller Skulder, beroende på de andra inställningarna.

#### Stapeldiagram

Stapeldiagrammet fungerar på exakt samma sätt som linjediagrammet, utom att det finns en stapel för varje serie i varje tidsintervall.

#### Cirkeldiagram

Cirkeldiagrammet är den enklaste diagramtypen som finns tillgänglig. Det visar data från endast ett tidsintervall, i motsats till att visa värdena över tid. Diagrammet visar endast data från totalkolumnen i den rapport som valts. Om rapporten är inställd att INTE konvertera värden till basvalutan finns det inte någon totalkolumn. I så fall är rapporten inte användbar.

#### Ringdiagram

Ringdiagrammet är precis som ett cirkeldiagram, förutom att det finns en ”ring” för varje tidsintervall i rapporten.

Kapitel 16. Importera och exportera
Importera och exportera

# Kapitel 16. Importera och exportera

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Import från GnuCash

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### GnuCash-filer

Importverktyget för GnuCash i KMyMoney är känt för att hantera direkt läsning av normala filer (XML) som produceras av GnuCash version 1.8 och 2.0. Filer från nyare versioner bör också importeras utan problem. Det finns ingen nyligen genomförd, formell testning som bekräftar det, men utvecklarnas e-postlista `(kmymoney-devel AT kde.org)` har en rapport om lyckad import av en fil från GnuCash 5.3. Specifikt stöds dock inte följande:

- import av databasdata (Postgres)

- import av 'multibok'-filer

- import till en befintlig fil i KMyMoney

- import av funktioner för mindre företag (anställda, fakturor, etc.)

- export av GnuCash-filer.

Importen fungerar troligen bara riktigt om den ges en giltig fil. Det rekommenderas menyalternativ Åtgärder → Kontrollera och reparera alla i GnuCash körs innan filen sparas och ett ett försök att importera den i KMyMoney görs.

Filer kan öppnas genom att ange filnamnet på kommandoraden (kmymoney <sökväg till fil>), eller med hjälp av menyalternativen KMyMoney Arkiv → Öppna (Ctrl+O) eller Arkiv → Importera.

Likheten mellan de två produkterna innebär att mycket daglig data kan importeras på ett enkelt sätt. Det finns dock vissa områden där det finns skillnader, och olika alternativ finns för att hantera dem. Följande avsnitt beskriver några av skillnaderna. Att förstå dem bör leda till smidigare import, när någon av dem är relevant för dina data.

### Likheter, skillnader och terminologi

#### Användning för mindre företag

Man bör observera att KMyMoney är en hemekonomihanterare, och som sådan, inte direkt stöder några av GnuCash företagsfunktioner, som skattetabeller, avlöningslistor och uppföljning av gods. Alla skuldkonton eller fordringskonton som hittas i en fil kommer att importeras som respektive skuld- och tillgångskonton.

#### Konton

##### Kontotyper

För båda produkter, är kontot den högsta strukturnivån i filen. KMyMoney stöder fem huvudtyper av konton: tillgångskonto, skuldkonto, inkomst, utgift och aktiekonto, som var och en kan ha flera deltyper, t.ex. lönekonto, kreditkortskonto, etc. KMyMoney inkluderar ett 'standardkonto' för var och en av de fem typerna, och alla andra konton är underordnade till något av dessa. KMyMoney genomdriver större följdriktighet (eller mindre flexibilitet, beroende på ståndpunkt) mellan kontotyper än GnuCash gör, och eventuella motsägelser som detekteras korrigeras vid import. Det kan orsaka en något annorlunda kontostruktur, även om det kan rättas till efter det att importen är klar, inom rimliga gränser.

##### Kategorier

KMyMoney använder termen kategori för att beteckna ett konto av typen Inkomst eller Utgift. Till skillnad från GnuCash betraktas de inte som ”huvudbokskonton”, och direktinmatning av transaktioner i kategorier stöds inte. Tilldelningar till kategorier görs när transaktioner matas in eller redigeras i andra kontotyper.

##### Struktur och platsmarkörer

GnuCash stöder användning av platsmarkörskonton. Praktiskt taget är de bara skrivskyddade konton där inga transaktioner kan läggas till, men som fungerar på liknande sätt som kataloger i en katalogstruktur, för att innehålla andra konton. Även om KMyMoney inte stöder funktionen som sådan, tillhandahåller det förhållanden mellan konton, så platsmarkörer simuleras vid import genom att skapa tomma konton.

##### Avbildning av kontotyper

Typ i GnuCash | Typ i KMyMoney
--- | ---
`BANK` | `Checking`
`CHECKING` | `Checking`
`SAVINGS` | `Savings`
`ASSET` | `Asset`
`CASH` | `Cash`
`CURRENCY` | `Cash`
`MONEYMRKT` | `MoneyMarket`
`STOCK` | `Stock`
`MUTUAL` | `Stock`
`EQUITY` | `Equity`
`LIABILITY` | `Liability`
`CREDIT` | `CreditCard`
`INCOME` | `Income`
`EXPENSE` | `Expense`
`RECEIVABLE` | `Asset`
`PAYABLE` | `Liability`

#### Transaktioner och delningar

##### Balanserade transaktioner

I båda programmen skrivs data in i form av transaktioner, där var och en i allmänhet består av två eller flera delade poster. I själva verket innehåller alltid giltiga transaktioner i GnuCash minst två delningar, och för att rätta sig efter GnuCash standard för dubbel bokföring, måste de vara i monetär balans (dvs. måste kunna balanseras till noll). KMyMoney uppmuntrar till att använda standarden, men tvingar inte till det, men alla importerade transaktioner som inte är balanserade kommer att markeras i huvudboksvyn som att de har problem.

##### Betalare

KMyMoney föredrar att alla transaktioner har en betalare (ett generellt begrepp som omfattar både betalningsmottagare och betalare), och i motsats till GnuCash, upprätthålls en lista av betalarna. Namn på betalare skapas vid import från beskrivningsfältet i GnuCash transaktioner.

##### Överföringar

KMyMoney använder begreppet överföring för att beskriva en transaktion som inte blandar in en kategori, utan bara överför pengar mellan tillgångskonton och/eller skuldkonton.

##### Avstämmning

KMyMoney tillhandahåller en funktion för avstämning av konton som liknar den i GnuCash, och motsvarande transaktionsstatus importeras.

#### Varor

GnuCash använder termen Varor för att täcka både valutatillgångar och icke-valutatillgångar. De behandlas separat i KMyMoney.

##### Valutor

KMyMoney har inbyggt stöd för alla typer av utländska valutor. KMyMoney kräver också att användaren anger en basvaluta, som är standardvalutan för nya konton. Vid import görs ett försök att bestämma den troligaste basvalutan, även om valet kan förkastas till förmån för något alternativ.

### Notera

KMyMoney stöder för närvarande inte konton med valörer i ogiltiga valutor, utom de som har ersatts av euro. För närvarande är det nödvändigt att ta bort alla sådana konton från GnuCash-filen innan import. Vi hoppas förbättra situationen i en framtida utgåva.

##### Värdepapper och investeringar

Tillgångar som inte är medel (oftast aktier och obligationer) kallas värdepapper i KMyMoney, och representerar huvudskillnaden mellan de två typerna, eftersom KMyMoney kräver att alla konton som anges i värdepapper är underliggande till ett investeringskonto. Det beskrivs mer detaljerat i kapitlet om Investeringar. Även om användare kan ha implementerat ett sådant förhållande, inför inte GnuCash någon definierad struktur för det, så importen klarar inte av att detektera det och utföra en automatisk konvertering. Tre alternativ har därför gjorts tillgängliga:

- Skapa ett separat investeringskonto för varje värdepapper, med samma namn som värdepappret.

- Skapa ett enstaka investeringskonto som kommer att fungera som ”överliggande konto” för alla värdepapperskonton.

- Skapa flera investeringskonto, och tilldela värdepapper till dem enligt användarens anvisningar.

Det beror helt på användarens krav och preferenser vilket av dessa alternativ som är relevant i varje situation. I vissa fall kan manuell omstrukturering av konton efter import vara nödvändig.

##### Kurser och valutakurser

Värdepapperskurser och valutakurser som visas i GnuCash prisredigerare kommer att importeras. Dessutom skapas kurs- och valutakursposter för alla transaktioner som omfattar värdepapper och flera valutor.

##### Direktkurser

För att få direktkurser för aktier och valuta använder GnuCash ett Perl-baserat paket som heter `Finance::Quote`. Nyare versioner av KMyMoney innehåller stöd för paketet för att hämta aktiekurser, och det används normalt när data importeras från GnuCash. Du kan dock välja att konvertera till den ursprungliga metoden som används av KMyMoney vilket behandlas mer detaljerat i avsnittet om direktkurser.

Om du väljer att göra det, tillåter följande dialogruta val av en ”inbyggd” kurskälla i KMyMoney, eller en användardefinierad källa, för varje konto där direktkurser krävs. Aktiesymbolen (ticker) importeras dock oförändrad. Eftersom symbolen nästan säkert är olika i de två paketen, måste den redigeras manuellt efter att importprocessen är slutförd. Framtida valutakursuppdateringar använder inte `Finance::Quote`, utan använder alltid den ursprungliga hämtningsmetoden.

#### Schemalagda transaktioner

KMyMoney behåller inte den skillnad som görs i GnuCash mellan malltransaktioner och hur ofta de förekommer. Transaktionsdata kommer att dupliceras om samma mall används i olika scheman, men det har troligen inte så stor betydelse.

##### Schematyper

KMyMoney klassificerar alla scheman som en av tre typer: räkningar, insättningar och överföringar. Eftersom GnuCash inte gör någon sådan åtskillnad, försöker importen avgöra klassificeringen från konton och riktningen pengar flyttas. Det kan inträffa i vissa fall att felaktiga antaganden görs, och de kommer att behöva korrigeras manuellt.

##### Misstänkta scheman

Vissa funktioner i GnuCash schemalagda transaktioner är inte tillgängliga i KMyMoney, så importen försöker att nå en rimlig kompromiss när data konverteras i varje enskilt fall. Transaktionerna markeras som misstänkta, och användaren ges tillfälle att redigera dem direkt under importprocessen. Exempel på situationer som kan orsaka detta är:

- vissa terminintervall som stöds av GnuCash är för närvarande inte tillgängliga i KMyMoney

- KMyMoney stöder inte användningen av formler och variabler i beloppsfält

- komplexa fall som ännu inte har identifierats vid import

Trots goda insatser, är det möjligt att en schemalagd transaktion kan orsaka ett allvarligt fel i KMyMoney, på grund av de många alternativen som är inblandade. Om denna typ av problem verkar inträffa, erbjuder importen möjlighet att utelämna alla misstänkta scheman.

#### Rapporter

KMyMoney tillhandahåller ett omfattande urval av inställningsbara rapporter, som beskrivs mer detaljerat under Rapporter. De motsvarar dock inte nödvändigtvis exakt de rapporter som är tillgängliga i GnuCash.

### Välja importalternativ

#### Hantering av investeringar

Se Värdepapper och investeringar ovan.

#### Direktkurser

Stäng av det om du vill använda den ursprungliga metoden för framtida direktkurser från nätet. Se "Direktkurser" ovan för mer information.

#### Schemalagda transaktioner

Se "Schemalagda transaktioner" ovan.

#### Kodningsalternativ

Om ditt modersmål skrivs med bokstäver eller symboler som skiljer sig från de som används i de "latinska" språken (dvs. vanligtvis västeuropeiska), representeras de på ett speciellt sätt (”kodade”) i GnuCash-filen. Om tecknen inte visas korrekt på skärmen måste de avkodas. För närvarande är det ofta inte möjligt att exakt avgöra vilken avkodning som måste användas, så du kan behöva ställa in alternativet manuellt genom att välja en post i listan. I allmänhet är det första alternativet i listan det som anses lämpligt för din region (dvs. det land och språk som valdes som modersmål när operativsystemet installerades), så det bör provas först. Eftersom importprocessen inte skriver över GnuCash-filen kan du experimentera med vilket som helst av valen.

#### Alternativ för transaktionsanteckningar

För vissa användarfall kan transaktioner i GnuCash, som inte delats, innehålla kvarvarande, ofta felaktiga, anteckningsdata som normalt inte är synliga för användaren. När de importeras i KMyMoney, kan denna data bli synlig, på grund av skillnad vid visning. Ofta har transaktionerna ett fält som beskriver transaktionens verkliga syfte. Om alternativet är markerat, används detta fält för att överskrida irrelevant anteckningsdata, om det finns.

#### Felsökningsalternativ

De behöver bara användas vid importproblem. Om du har sådana problem bör du också rapportera dem till utvecklarnas e-postlista `(kmymoney-devel AT kde.org)`. Observera att loggarna som produceras av alternativ kan innehålla data av konfidentiell karaktär, och alternativet Anonymisera data bör användas om de ska göras offentligt tillgängliga.

### Importrapport

I slutet av behandlingen, skapar importen en rapport som visar antal olika behandlade objekt, och eventuella fel och anomalier som har inträffat. Rapporten visas på skärmen, och kan spara i en fil för senare granskning. En fullständig rapport kan innehålla följande avsnitt:

- Antal poster

- Inkonsekvens i kontotyper och utförda åtgärder

- Detaljinformation om misstänkta scheman

Import av QIF
Import av QIF

## Import av QIF

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### Formatet QIF anses skadligt

I allmänhet ska QIF-formatet undvikas när det är möjligt. Av många anledningar är det ett dåligt val för att förmedla ekonomisk data. Bland annat, lider QIF av följande problem:

- Brist på standardiserat format. Olika versioner av samma program ger olika betydelser till samma element.

- Brist på transaktionsidentifierare. Eftersom det inte finns något id-nummer som hör ihop med varje transaktion, är det som bäst slumpartat att matcha dubbletter.

- Brist på uttrycksfullhet. Grammatiken är verkligt enkel, och kan inte återge djupet av den ekonomiska information som finns i dagens ekonomiska miljö.

Det är allmänt orsaken att Intuit slutade stödja QIF-inmatning överhuvudtaget med Quicken 2005. Om du har möjlighet att hämta data på något annat sätt, som OFX, välj alltid det alternativet.

### Hur man importerar en QIF-fil

För att importera en QIF-fil, se först till att du har en giltig KMyMoney-fil öppen och välj sedan menyalternativet Arkiv → Importera → QIF....

Den resulterande dialogrutan frågar efter QIF-filnamnet, vilket gör att du kan skriva in hela sökvägen till filen eller hitta filen genom att klicka på Bläddra.

Observera att KMyMoney skiljer mellan import av ett kontoutdrag och en fil med historisk data som exporterats från ett annat program. Ett kontoutdrag innehåller inte nödvändigtvis all data relaterad till ett enda kontoutdrag, den kan bara innehålla en eller några få transaktioner. Standardinställningen är att importera ett kontoutdrag. Om du importerar data från ett tidigare program för personlig ekonomihantering, välj lämpligt alternativ.

Nästa steg är att välja en QIF-profil för importen. Eftersom det inte finns något universellt standardformat för en QIF-fil har olika leverantörer tagit sig friheter med formatet och introducerat sina egna nyanser. QIF-profilen låter KMyMoney få reda på filens särdrag. Generellt sett bör den normala QIF-profilen fungera med de flesta QIF-filer. I vissa fall kan det vara nödvändigt att använda en modifierad QIF-profil. Se nästa avsnitt för mer information om ämnet.

Klicka på Importera för att importera QIF-filen.

KMyMoney börjar söka igenom filen för att avgöra vilka format som används för att representera datum och tal. Om det inte går att avgöra ett datumformat utan tvetydighet, ber KMyMoney användaren att välja ett från listan med möjliga datumformat.

Därefter importerar KMyMoney informationen och skapar alla nödvändiga objekt, såsom betalningsmottagarens information, konto- och kategoriposter samt information om aktiekurs. Där det är möjligt matchas befintliga transaktioner med den importerade informationen för att undvika dubbletter av transaktioner. En förloppsindikator visas och uppdateras under importprocessen.

Om KMyMoney inte kunde identifiera namnet på kontot som ska importeras, blir användaren ombedd att välja kontot som informationen ska importeras till. Om kontot inte redan finns i filen kan ett nytt konto skapas genom att klicka på Skapa.

Vid slutet av importen visar KMyMoney ett statistikfönster för utdragsimporten.

Efter import visas alla importerade transaktioner med gul bakgrund i huvudboksvyn. Om KMyMoney kunde matcha en importerad transaktion med en redan befintlig transaktion visas bakgrunden i ljusgrönt.

### Notera

Färgerna som används för att markera importerade och matchade transaktioner är anpassningsbara, och kan vara annorlunda i din miljö.

Nästa steg är att verifiera importerad data och acceptera alla importerade transaktioner. Det är en generell process och gäller även import från andra källor. Den liknar processen för matchade transaktioner. Alla importerade transaktioner markeras i huvudboken med en
importerad ikon. När du har ”Accepterat” transaktionen är den inte längre markerad som Importerad.

### Transaktionsmatchning

Som tidigare påpekats, är en av de största nackdelarna med QIF-formatet avsaknaden av en unik identifierare för varje transaktion. Om du sålunda importerar en QIF-file och vissa transaktioner redan finns i huvudboken, kan du få dubbletter. KMyMoney försöker komma runt det genom att leta efter transaktioner som liknar de som du redan har. Om någonting som ser ut som samma transaktion hittas, matchas den möjliga dubbletten.

Det kan vara ett problem om du har transaktioner som ser väldigt lika ut men i själva verket är olika. I det här fallet kan du ta bort matchningen av transaktionerna senare i huvudboksvyn.

### Skriva ett importfilter

Ibland kan du ha data med ett eget format, som kommaseparerade värden (CSV) eller något annat unikt för din situation. Från och med version 4.6 inkluderar KMyMoney ett insticksprogram för CSV-import, men du kan ändå importera andra typer av filer till KMyMoney med hjälp av ett QIF-importfilter. Ett filter är ett eget program du skriver som tar den speciella filen som indata och producerar en QIF-fil som utdata. Det kan vara ett skalskript, ett perl-skript, ett kompilerat program skrivet i C/C++ eller vad som helst annat du kan föreställa dig, så länge systemet kan köra det. Filtret körs med indatafilen som standardinmatning och standardutmatningen antas vara en giltig QIF-fil att skicka vidare till det verkliga QIF-importverktyget.

För att använda ett filter, redigera QIF-favoritprofilen eller skapa en ny (se nästa avsnitt för mer information om QIF-profiler) och välj fliken Filter. Ange den fullständiga sökvägen till filterprogrammet i fältet Plats för indatafilter, eller klicka på bläddringsikonen bredvid fältet och navigera till filtret i dialogrutan Öppna fil.... Sedan, när du gör en QIF-import med profilen, körs filen du väljer för import först genom filtret. Observera att fältet för filterplats innehåller den fullständiga sökvägen till filterprogrammet eller skriptet, men kan också innehålla kommandoradsväljare för programmet.

Om du sedan vill att dialogrutan Öppna fil... där du väljer indatafilen ska ha ett filter för den specifika filtypen, ange en kommaseparerad lista med filfilter (t.ex. ”*.abc,*.xyz”) i fältet Indatafiltrets filtyp. I exemplet ovan, när du öppnar en fil för import med profilen, ser du bara filer som slutar på abc eller xyz. Om du lämnar fältet tomt utförs ingen namnfiltrering, och du ser alla filer.

Ett vanligt problem är att konvertera en lista med kommaseparerade värden till en QIF-fil. Innan KMyMoneys insticksprogram för CSV Import tillkom, skulle det ha varit ett typexempel för verktyget awk. Vi använder fortfarande exemplet här, bara för att visa ett prov på hur importfilterprocessen fungerar. Skapa ett skript som heter `csv2qif.awk`, med följande två rader som innehåll:

    BEGIN { FS=","; print "!Type:Bank" }

        { print "D"$1; print "T"$2; print "N"$3; print "P"$4; print "M"$5; print "^" }

Ändra därefter QIF-nycklarna (D,T,N,P,M) så att de stämmer med kolumnordningen i CSV-data. Ställ in indatafiltret till `awk -f csv2qif.awk`.

Ett annat problem uppstår ibland med kodningen av QIF-filer. KMyMoney förväntar sig att filer ska vara kodade med UTF8. Om filen är kodad på något annat sätt, kan det vara användbart att konvertera den till UTF8. För att exempelvis konvertera den från iso-8859-1, skulle du ställa in indatafiltret till `recode iso-8859-1..utf-8`.

### Särskilda utökningar av QIF i KMyMoney

Som redan nämnt, är en av de största nackdelarna med QIF-formatet avsaknaden av en unik identifierare för varje transaktion. Om du skriver en egen QIF-filskapare (eller filter, som beskrivs ovan), kan du komma förbi problemet. KMyMoney stöder fältet '#'. Importen tolkar det som ett unikt transaktions-id, och bortser från posten om transaktionen redan finns i systemet.

QIF-profiler
QIF-profiler

## QIF-profiler

För att redigera en befintlig QIF-profil, eller för att skapa en ny, öppna dialogrutan QIF-import genom att välja Inställningar → Anpassa KMyMoney... (Ctrl+Skift+,) i huvudmenyn, klicka på
Insticksprogram längst ner i den vänstra panelen och klicka på Anpassa i posten för ”QIF-import”.

Observera att eftersom QIF-import och QIF-export är implementerade som separata insticksprogram, finns det separata poster för var och en i inställningsdialogrutan för insticksprogram. Om du ställer in endera av dem visas samma dialogruta för profileditorn.

Till vänster visar profilväljaren en lista över alla befintliga QIF-profiler. Välj en för att redigera dess inställning. För att skapa en ny profil, tryck på knappen Ny. Du kan byta namn på en befintlig profil genom att markera den i profilväljaren och klicka på Byt namn, och ta bort den med knappen Ta bort. Om du klickar på Återställ återställs alla fält i profilen som visas till standardvärden.

Dialogrutans högra område har fyra flikar.

Fliken ”Allmänt” innehåller ett fält för en beskrivning av filtret, flera fält för att ange hur KMyMoney ska förvänta sig att vissa fält ska se ut i qif-filen som filtret matar ut, och en kryssruta som anger för KMyMoney om det ska försöka matcha liknande transaktioner för att undvika dubbletter.

Fliken ”Filter” låter dig ange platsen för både ett importfilter, som beskrivs i föregående avsnitt, samt ett utdatafilter, som fungerar på liknande sätt men används när man skriver ut en datafil. Indatafiltrets filtyp gäller inte för ett utdatafilter, eftersom fildialogrutan för filen som ska skrivas inte kräver filtrering.

Fliken ”Datum” är främst användbar för QIF-export, eftersom KMyMoney vanligtvis kan bestämma datumformatet genom att undersöka faktiska data. Det primära syftet är att ange ordningen på datumdelarna och avgränsaren som separerar dem.

Eftersom QIF-formatet inte är standardiserat är det omöjligt att veta vilket århundrade som avses när man använder tvåsiffriga årtal. I QIF-filer med tvåsiffriga årtal finns det ett antaget århundrade, och en apostrof används som årsavgränsare för att ange att posten är i det ANDRA århundradet. Eftersom det århundrade som antas vara normalt inte är standardiserat används fältet Apostrofhantering för ändamålet, för att indikera det avsedda århundradet när en apostrof används som årsavgränsare. Som exempel skulle du ställa in apostrofformatet till "2000-2099", så datum med en apostrof tolkas som att vara större än år 2000. I det fallet behandlas datum utan apostrof som om de gäller 1900-talet.

Fliken ”Belopp” används i QIF-export för att ange decimaltecknet och tusentalsavgränsaren som ska användas. Du måste dock ange dem för varje rad i QIF-filen som kan innehålla ett belopp. För att ändra inställningarna, klicka på en av raderna i den övre delen av skärmen och använd sedan kombinationsmenyerna nedan för att ange vilka tecken som ska användas.

QIF-export
QIF-export

## QIF-export

För att exportera ett konto till en QIF-fil, välj menyalternativet Arkiv → Exportera → QIF.... Du blir tillfrågad om vilket konto som ska exporteras, vilken fil det ska exporteras till och vilken QIF-profil som ska användas.

### Notera

QIF-export hanterar inte export av investeringskonton. Det kan verka fungera och producerar en utdatafil, men filen kommer inte att innehålla några faktiska data.

QIF-export använder QIF-profiler på ett liknande sätt som QIF-import, men använder informationen i profilen för att formatera QIF-filen som skrivs, snarare än för att tolka filen som läses. Parallellt med importverktyget kan du använda ett anpassat filterprogram. Det finns ett separat fält under fliken Filter i QIF-profileditorn för ett utdatafilter, så du kan använda samma QIF-profil för både import och export, men använda ett separat filter för de två processerna.

OFX-import
OFX-import

## OFX-import

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

OFX-import var en av de första komponenterna i KMyMoney som skrevs som ett insticksprogram. Vid den tiden fanns det bara ett fåtal insticksprogram inkluderade i källkoden, och de ingick inte alltid i versioner byggda för Linux®-distributioner, så det var ibland nödvändigt för användare att kunna kompilera insticksprogrammen själva. Det är sällan fallet längre, men se avsnittet om Insticksprogram för mer information. För närvarande implementeras många av de funktioner som anses vara centrala delar av KMyMoney som insticksprogram, så det faktum nämns inte alltid i handboken där funktionerna diskuteras. Se även avsnittet Insticksprogram i kapitlet Inställningar.

### Vad är OFX

OFX står för ”Open Financial Exchange”. Enligt OFX-arbetsgruppens webbplats ”är Open Financial Exchange en öppen standard för klient-server-system och molnbaserade programmeringsgränssnitt för att utbyta finansiella data och utföra finansiella transaktioner mellan finansiella institutioner och finansiella applikationer.” Specifikationen definierar format för överföring av finansiella data både via filer och genom direkt utbyte. Ytterligare historisk information finns på Wikipedia-sidan

Även om OFX-standarden är mycket mer komplett och robust än QIF, finns det fortfarande variationer, beroende på vilken specifika implementering som används av institutionen. OFX-filer kan ha filändelsen ”OFX” eller ”QFX” (stora eller små bokstäver). Det innebär ingen särskild skillnad i innehållet. Specifikationen baserades ursprungligen på SGML, och senare versioner är baserade på XML, så filerna kan läsas i vilken texteditor som helst, men eftersom blanktecken inte är relevanta för själva innehållet använder vissa implementeringar inga, vilket gör det mycket svårt för en människa att läsa.

Dessutom, även om standarden innehåller bestämmelser för ytterligare typer av data, kan KMyMoney bara importera transaktionsdata, med viss ytterligare data såsom aktuellt behållning på konton.

Även om den verkar ha försvunnit, fanns det tidigare en annan webbplats med bra information på OFX Home, som hade en katalog över finansiella institutioner som stöder OFX. Det var ofta användbart om man hade problem med att ställa in OFX-direktanslutning. De hade också ett forum för diskussioner om OFX-frågor. Eftersom domänen fortfarande är registrerad lämnar vi referensen ifall webbplatsen dyker upp igen i framtiden.

### Importera OFX-data

OFX-standarden definierar organisationen och formateringen av finansiella data, men data kan antingen existera som en vanlig fil eller som en dataström mellan två datorer. Det enklaste sättet att hämta OFX-data är att ladda ner dem från banken eller en annan finansiell institution som en OFX-fil. I de flesta fall, när du är inloggad på bankens webbplats, finns det en knapp eller länk för att ladda ner data på sidan som visar transaktioner. Det kan stå OFX eller QFX, eller så kan du begära data för Quicken eller Web Connect (se nedan för mer information om denna term). Du har också möjlighet att ange datumintervallet för transaktioner som ska laddas ner (även om det ibland är begränsat till perioder som matchar de tillgängliga kontoutdragen), samt filtrera enligt transaktionstyp.

Om du har laddat ner en OFX-fil är det enklaste sättet att importera den att välja importverktyget i menyraden och välja menyalternativet Arkiv → Importera → OFX.... Om OFX inte visas under Importera har du inte insticksprogrammet för OFX-import korrekt installerat, eller så är det inte aktiverat. Se föregående avsnitt.

Det första importverktyget gör är att fråga dig till vilket konto transaktionerna ska importeras. Om filen innehåller transaktioner från flera konton får du frågan flera gånger.

Efter import, kanske vissa transaktioner visas med ett utropstecken på en gul triangel i huvudboken. Det beror på att de behöver tilldelas en kategori. Importen kunde inte automatiskt tilldela en kategori baserat på din tidigare transaktionshistorik. Du kan redigera varje transaktioner i huvudboken för att tilldela den en kategori, så kommer markeringen att tas bort.

Det här avsnittet beskriver det ”ursprungliga” OFX-importverktyget. OFX-filer kan också importeras med hjälp av AqBanking importinsticksprogrammet. De två importverktygen beter sig något olika, och de är skrivna och stöds av två olika utvecklare.

### Importera investeringar

Observera att om du importerar en fil med investeringstransaktioner, måste investeringarna först finnas i KMyMoneys fil. Aktiesymbolen används för matchning, så försäkra dig om att symbolen i KMyMoney är exakt likadan som den i filen du importerar.

### Webbanslutning

Istället för att explicit ladda ner en OFX-fil, som beskrivs ovan, är ett enklare sätt att importera en OFX-fil att ställa in Web Connect. Besök bankens webbplats och klicka på knappen eller länken för att ladda ner data som en OFX-fil. (Vissa institutioner listar bara QFX, vilket är ekvivalent.) Webbläsaren bör fråga om du vill spara filen, eller vilket program du vill använda för att öppna filen. Peka webbläsare på KMyMoney. Det importera sedan den nerladdade OFX-filen direkt till KMyMoneys fil som för närvarande är öppen, eller den fil som senast var öppen. Du kan också ändra filassociationer i skrivbordsmiljön och få systemet att automatiskt öppna KMyMoney om du klickar på en OFX-fil i filhanteraren.

Om du behöver importera OFX-filen till någon annan KMyMoneys datafil, öppna först den filen i KMyMoney och besök sedan din banks webbplats.

### Direktanslutning

KMyMoney stöder även OFX Direct Connect. Det ger KMyMoney möjligheten att kontakta din bank direkt för att ladda ner transaktioner, förutsatt att banken stöder det.

Observera: inte alla banker stöder OFX Direct Connect, och de som gör det använder ofta programvara som tillhandahålls och stöds av tredje part, och tredje part tillhandahåller ofta endast kundsupport för användare av specifik, kommersiell programvara för ekonomihantering. Ingen bank stöder direkt KMyMoney, så du kan behöva tala om för dem att du vill använda banktjänster direkt från MS Money eller Quicken. Dessutom säger OFX-arbetsgruppens webbplats som nämns ovan också ”Vidare tillåter programmeringsgränssnittet att utbytet underlättas antingen direkt eller via en mellanhand, såsom leverantörer av aggregeringstjänster.” Användare har rapporterat att banker som har övergått till att använda sådana leverantörer av aggregeringstjänster är ännu mindre benägna att tillhandahålla något stöd om du inte använder ett av de kommersiella programmen.

Dessutom kan banken kräva en separat registrering än för den vanliga webbplatsen, de kan ge dig ett separat lösenord eller en separat PIN-kod, och de kan till och med ta ut en separat avgift för tjänsten.

Om Direct Connect fungerar för dig kan du uppdatera information genom att ladda ner senaste transaktioner med ett enda knapptryck. Om det inte fungerar vid första försöket kan du hitta en enkel lösning på problemet, eller så kan det kräva mycket efterforskningar, och det finns ingen garanti för att det kommer att fungera i någon specifik situation. Ta dock inte det som en anledning att inte försöka.

Det första steget är att ställa in varje konto som du vill ladda ner transaktioner för. Gå till vyn Konton, högerklicka på det konto du vill ställa in och välj Anslut konto.... Det är också tillgängligt i menyn Konton om kontot är öppet i huvudboksvyn. Om mer än ett insticksprogram för Internetbank är installerat på systemet blir du tillfrågad om vilket som ska användas. För den interna OFX-metoden väljer du KMyMoney OFX. En lista över banker laddas ner från Internet och en guide vägleder dig att välja bank, ange användarnamn och lösenord och välja konto. Om du upptäcker att banken inte finns med i listan kan det ändå vara möjligt att använda det manuella alternativet. Banken kan eventuellt tillhandahålla de nödvändiga parametrarna, eller så kan du behöva göra lite efterforskningar för att hitta dem.

### Notera

Som antytts ovan kan det ibland vara en utmaning att ställa in OFX Direct Connect, särskilt eftersom implementeringarna på de flesta institutioner inte ger tillräcklig information i felmeddelanden. Ett särskilt problem att notera är att många institutioner kräver att du ändrar lösenord första gången du använder det på nätet med den här metoden. Tyvärr har biblioteket som KMyMoney använder (libofx) för närvarande inte ett sätt att interaktivt ändra ett lösenord. I vissa fall är det möjligt att få en teknisk supportperson på institutionen att ändra lösenordet åt dig. Tills vi kan utöka avsnittet med mer detaljerad felsökningsinformation kan du, om du har problem med att få det att fungera, be om hjälp på utvecklarnas e-postlista `(kmymoney-devel AT kde.org)` eller någon av de andra supportkanalerna.

När du har skapat ett konto med internetbanken, gå till huvudboken för det kontot och välj Konto → Uppdatera konto.... Det ansluter till banken och ladda ner de senaste transaktionerna. Se nästa avsnitt om hur du kan ställa in det faktiska datumintervallet för transaktioner som ska hämtas.

### Notera

I äldre versioner av KMyMoney hämtades betalningsmottagarens namn alltid från fältet `PAYEEID` i OFX-data. Från och med version 4.6 kan betalningsmottagarens namn antingen baseras på fältet `PAYEEID`, `NAME` eller `MEMO` i OFX-transaktionen. Nästa avsnitt visar hur du kan ställa in funktionen och några andra inställningar för direktanslutning till OFX.

### Anpassa OFX-importinformation

Det beskrevs tidigare i avsnittet om redigering av kontouppgifter.

### Exportera en OFX-fil

Det är för närvarande inte möjligt att exportera data som en OFX-fil. Om du är intresserad av att bidra inom området, vänligen kontakta libofx utvecklingsteam för mer information.

CSV-importinsticksprogram
CSV-importinsticksprogram

## CSV-importinsticksprogram

Allan Anderson, ✝

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### Anledningar för att importera CSV-filer

I allmänhet är OFX lämpligast att importera Dock tillhandahåller inte alla institutioner data i det formatet. CSV-filer (kommaseparerat värde) är nästan alltid tillgängliga, ibland kallade Excel-filer eller kalkylblad. De kan också oftast skapas snabbt och enkelt genom att spara data du vill importera, som i en textfil, och redigera den manuellt.

Inledande fokus för CSV-import var att hantera data från bankutdrag, men möjligheten att även importera vissa investeringsutdrag har lagts till. Dessutom har den förbättrats ytterligare för att importera både valuta och aktiekurser. Den ursprungliga koden för det skapades ursprungligen, innan det blev CSV-import, för att producera QIF-filer från CSV-filer, som sedan kunde importeras. Den möjlighet finns fortfarande kvar, men kommer sannolikt att tas bort, eftersom fokus nu ligger på att direkt importera CSV-filer. Dessutom har KMyMoney den inbyggda möjligheten att exportera QIF-filer, så det finns inte längre någon riktig anledning att producera en QIF-fil från en CSV-fil.

### Hämta insticksprogrammet

CSV-import är en av de nyare funktionerna som har lagts till i KMyMoney i form av ett insticksprogram. Men precis som med andra insticksprogram ingår CSV-import i KMyMoney:s kärnkällkod, så den borde vara tillgänglig i alla versioner av Linux®-distributioner, såväl som i versionerna för andra plattformar som görs tillgängliga via KMyMoney:s webbplats. Menyalternativet för att importera CSV-filer bör automatiskt synas i undermenyn Arkiv → Importera.

För att säkerställa att den är aktiverad i KMyMoney, kontrollera menyalternativet Inställningar → Anpassa KMyMoney..., välj Insticksprogram i den vänstra rutan och leta efter CSV-import i den visade listan över insticksprogram. Om CSV-import inte verkar vara installerad i din version är det första stället att kontrollera på samma plats där du hämtade ditt grundläggande KMyMoney-paket. Se om en senare version är tillgänglig, eller om importverktyget är tillgängligt som ett separat paket.

Om du har byggt från källkod ska det inte finnas några ytterligare krav. Byggprocessen i KMyMoney ska upptäcka insticksprogrammets källkod och kompilera insticksprogrammet. Det finns inställningar som kan användas för att utesluta att det eller andra insticksprogram byggs, men de bör sällan vara nödvändiga.

### Importera en CSV-fil

För att importera en CSV-fil, välj importverktyget i huvudmenyn: Arkiv → Importera → CSV.... Om CSV inte visas under Importera är CSV-Importinsticksprogrammet inte korrekt installerat eller så är det inte aktiverat. Se föregående avsnitt.

CSV-import presenteras i form av en guide, med en separat sida för varje enskilt steg i processen.

#### Guide för CSV-import: Start

När CSV-import startas visar den sidan Start eller Fil. Till vänster finns en lista över stegen i importprocessen, med det aktuella markerat. Det övre högra området är där data som ska importeras visas. Innan dess visas några korta instruktioner som är relevanta för guidens aktuella steg. Nedanför finns en uppsättning alternativknappar för att välja vilken typ av data som ska importeras. Listan inkluderar för närvarande Bank, Investering, Valutakurser och Aktiekurser. Därefter finns en kombinationsmeny för profilväljare, som aktiveras om alternativknappen har valts för en av filtyperna att importera.

#### CSV-importprofiler

Varje typ av CSV-fil som ska importeras kräver specifikation av flera detaljer gällande den förväntade formateringen av data, vilket beskrivs i följande avsnitt. Detaljerna skiljer sig inte bara åt för de olika typerna av importerade datafiler, det är också möjligt att det kan behövas olika inställningar för samma typ av data från olika källor. Så att du inte behöver ange all information varje gång du importerar en fil, låter CSV-import dig ange informationen en gång och spara den i en namngiven profil.

Namnet på en CSV-importprofil är helt godtyckligt, men blir lättare att komma ihåg om det återspeglar både typen av data som importeras (bank, kreditkort, investering, ...) och datakällan. Det finns inget behov av att referera till det konto som informationen importeras till, och det är möjligt att använda samma profil för import till mer än ett konto, till exempel två lönekonton i samma bank.

Profilväljarens kombinationsruta innehåller namnen på alla CSV-importprofiler som tidigare har skapats, och den låter dig också skriva in namnet på en ny profil. Under profilväljarens kombinationsmeny finns tre knappar. När du klickar på Lägg till, vilket alltid är aktiverat, skapas en ny profil med namnet som anges i kombinationsmenyn. Ingenting händer om fältet är tomt eller om det visar namnet på en befintlig profil. När du fortsätter genom resten av CSV-importguiden sparas de olika inställningarna du anger eller ändrar i den valda profilen.

Om du tidigare har skapat en eller flera profiler aktiveras de andra två knapparna. Om du klickar på Ta bort tas profilen som namnges i kombinationsmenyn bort. Om du klickar på Byt namn, och sedan ändrar namnet som visas i kombinationsmenyn och klickar på Byt namn igen, ändras profilens namn i enlighet med det.

Intill profilväljaren finns kryssrutan Hoppa över inställning. Inledningsvis bör kryssrutan inte markeras. När du har ställt in en profil och avslutat guiden sparas alla inställningsparametrar du angett i resursfilen under profilnamnet. Nästa gång du använder samma profil laddas parametrarna in i användargränssnittet. Guiden går sedan igenom följande sidor med parametrar som du inte behöver ändra. Så när du är nöjd med en profil kan det vara bra att markera rutan. Guiden går sedan direkt till den sista sidan, och förutsatt att inga problem hittas behöver du bara klicka på Importera.

Längst ner finns knappen Välj fil. Om du klickar på knappen visas en fildialogruta där du kan välja filen som ska importeras. Längst ner på de återstående sidorna i guiden finns knappar för att gå < Tillbaka till föregående steg i guiden, gå vidare till steget Nästa > eller Avbryt importen.

För att granska, markera först kryssrutan för den typ av data du importerar på guidens startsida. I profilväljarens kombinationsmeny kan du välja namnet på en tidigare skapad CSV-importprofil, eller ange ett nytt namn, eventuellt namnet på det konto du vill importera till, och klicka på Lägg till. Klicka slutligen på Välj fil, så öppnas en fildialogruta där du väljer den CSV-fil du vill importera.

#### Guide för CSV-import: Avgränsare

Efter att du öppnat den valda datafilen går guiden vidare till sidan Avgränsare, och du bör nu se data.

### Varning

Det kan verka som att informationen som visas i den övre delen av insticksprogrammets fönster kan redigeras, och det kan den faktiskt, men eventuella ändringar sparas inte. Tabellen är enbart för granskning, inte för redigering. Indatafilen ändras aldrig av CSV-import, och den information som faktiskt importeras kommer från indatafilen, inte från granskningen. Det enda undantaget från det behandlas i Värdepapper och symboler nedan.

CSV-import bör ha identifierat lämplig Kodning, Fältavgränsare och Textavgränsare. Du kan ändra kodningen om programmet inte valde korrekt. Om du behöver ändra fältavgränsaren, till exempel om data faktiskt är avgränsade med tabulator och inte kommatecken, var medveten om att det återställer alla fältval du redan har gjort. Generellt sett är citattecknet (") korrekta textavgränsare, men du kan ändra det efter behov. Klicka på Nästa för att fortsätta.

#### Guide för CSV-import: Rader

Nu är du på sidan Rader eller Linjer. Här anger du om några rader ska ignoreras i början eller slutet av filen.

På den här sidan kan du justera importen för att ignorera sidhuvud och sidfot i början eller slutet av filen, som faktiskt inte innehåller data som ska importeras.

Startrad. Ställ in den så att importverktyget hoppar över alla rubrikrader i filen. Valet sparas i profilen för framtida bruk. Start- och slutraderna samverkar, och startraden får inte vara större än slutraden, och den får inte heller vara större än det faktiska antalet rader i filen. Om valet av Startrad inte är tillgängligt, kontrollera inställningen för slutraden.

Slutrad. Importverktyget ställer automatiskt in denna till filens sista rad, eller till inställningen som senast sparades. Den behöver bara justeras om det finns en sidfot i filen som importverktyget ska ignorera. Annars får du troligen en varning om datafel när insticksprogrammet försöker tolka felaktig data. Återigen, om valet Slutrad inte är tillgängligt, kontrollera inställningen av Startrad.

Ovanför de två fälten finns kryssrutan Sidhuvud innehåller kontonamn eller nummer. Om den är markerad letar importverktyget i raderna ovanför startraden efter namnet eller numret på det konto som ska användas för importen. Om inte, blir du ombedd att ange den informationen.

När du är klar klicka på Nästa för att gå vidare till nästa steg.

#### Guide för CSV-import: Kolumner

Du bör nu vara på sidan Kolumner. Det är här du anger för importverktyget vilka kolumner i filen som innehåller data som avbildas till de specifika fält som behövs för att skapa en meningsfull post eller transaktion, beroende på vilken typ av data som importeras. Det finns en annan version av sidan för varje typ av data, eftersom varje kräver en annan kombination av objekt.

##### Guide för CSV-import: Bank

För de flesta fält behöver du bara använda kombinationsmenyn för att välja lämplig kolumn. Observera att många fält har knappen ”x” till höger. Om du klickar på den tas det värde som har angetts eller valts i fältet till vänster bort. Dessutom finns det några speciella saker att tänka på.

- Till höger finns ett område med två flikar. Om din fil har en enda kolumn för alla värden, välj fliken Belopp. Om det däremot finns separata kolumner för debet och kredit, välj fliken Debet och kredit.

  Under fliken Belopp börjar med att välja den kolumn som innehåller transaktionsbeloppet. Om det finns en kolumn som innehåller ”Kredit” eller ”Debet” för att ange vilket beloppet är, välj den kolumnen som Debet- och kreditindikering. Om det finns en sträng i beloppsfältet som anger att beloppet antingen är kredit eller debet, ange den strängen i lämpligt Indikator-fält. Slutligen, om det importerade beloppet återställs från vad det borde vara trots att alla ovanstående värden är korrekt inställda, markera kryssrutan Motsatt tecken.

  Under fliken Debet och kredit anger du helt enkelt numren på kolumnerna med de värdena i lämpliga fält.

- Det är möjligt att välja mer än en kolumn för anteckningsfältet genom att göra markeringar i följd. Anteckningskolumner som redan är valda indikeras i fältet Anteckningskolumner:. Om du väljer flera kolumner på det sättet sammanfogas deras innehåll att i anteckningsfältet.

- Om du försöker välja samma kolumnnummer för två fält, varnar importverktyget dig och tar bort båda valen. Det är dock möjligt, om så önskas, att använda samma kolumn i både fälten Betalningsmottagare eller beskrivning och Anteckning. Om du väljer en kolumn för fältet Betalningsmottagare eller beskrivning och sedan väljer samma kolumn för fältet Anteckning, får du en varning om att dubbletter av kolumner har valts, men du får en fråga om du vill fortsätta. Om du gör det klickar du på Ja, så används kolumnen för båda fälten.

- En särskild anledning att också spara fältet Betalningsmottagare eller beskrivning i anteckningsfältet är att det inkommande fältet Betalningsmottagare eller beskrivning kan ändras helt och hållet vid import, när KMyMoney matchar transaktioner. Att också välja fältet som anteckning bevarar data som annars skulle gå förlorad.

Om du märker att du har gjort ett felaktigt val, ändra bara det valet. Om flera ändringar behöver göras kan du klicka på Rensa alla och börja om.

När kolumner väl har valts för alla nödvändiga fält, aktiveras knappen Nästa och att klicka på den gör att guiden går vidare.

##### Guide för CSV-import: Format

Nästa sida i guiden visar fortfarande data som ska importeras längst upp, men den nedre delen innehåller tre kombinationsmenyer. De initiala värdena ställs in av KMyMoney baserat på undersökning av verklig data.

Decimalsymbol är normalt inställt på ”automatisk”, vilket vanligtvis ger korrekta resultat. Om inte, kan du explicit ange ”punkt” eller ”kommatecken”.

Tusentalsavgränsare ställs in automatiskt och fältet kan inaktiveras om det inte påverkar resultaten.

Det här måste anges i ordningen år, månad, och dag i datumen i filen. Om insticksprogrammet hittar data som är inkompatibel med inställningen, kommer det klaga när du försöker utföra importen. Om inställningen däremot är fel, men ger ogiltiga resultat som inte detekteras (såsom data där dag-värdet aldrig går över 12, så att månad och dag kan vara bytta), får du helt enkelt felaktig data, eftersom insticksprogrammet inte kan veta att du har begått ett misstag. I detta fall kommer felet att vara uppenbart i huvudboken efter importen.

Datumformatet anger ordningen för dag, månad och år, och ställs också in automatiskt. I vissa fall, till exempel data utan dag större än 12, märker du dock problemet efter import. I sådana fall måste du upprepa importen och välja den faktiska ordningen för datumkomponenterna.

##### Guide för CSV-import: Investering

Sidan liknar sidan Bank, även om den är något mer komplicerad. De flesta val är ganska uppenbara, men det är några alternativ som kan verka förvirrande innan processen har genomförts några gånger.

- Liksom på sidan Bank kan du välja mer än en kolumn för anteckningsfältet.

- Valet av Typ eller åtgärd är till för att identifiera kolumnen som innehåller åtgärdstypen, såsom Köp, Sälj, Utdelning, etc.

- Valet Kursbråkdel är till för att ange bråkdelen eller multiplikationsfaktorn för kompatibilitet mellan importerade och lagrade kurser. Om importfilens kurs är i ören, medan kontot i KMyMoney har kursen i kronor, välj då 0,01. Eller om datafilen i KMyMoney har kursen i kronor, och CSV-filen som importeras också har det, ange då Kursbråkdel som 1,0.

- Det finns två sätt att ange avgifter för transaktioner. Om filen har en separat kolumn för avgifter, använd väljaren Avgiftskolumn. Observera att det är det enda fältet på sidan som uttryckligen inkluderar "kolumn" i beteckningen, för att betona att det är för avgiftskolumnen, inte för någon faktisk avgift. Var dock medveten om att avgiften kan ha beaktats i kursen.

  Om det finns en avgift, men den är en procentsats snarare än ett angivet värde, klicka i kryssrutan Avgiften är i procent och ange procentsatsen i fältet Avgiftsvärde. Om det finns en minimiavgift anger du den i fältet Minimiavgift, vilket aktiveras när du anger avgiftsvärdet (med en decimalpunkt). Om du nu klickar på Beräkna avgift läggs en kolumn till höger om tabellen ovan, och den beräknade avgiften för varje transaktion anges.

  Om du gjorde ett misstag när du angav avgiftsinformationen, kan alla avgiftsrelaterade fält återställas till ursprungliga värden genom att klicka på Nollställ avgift.

- Under kolumnväljarna finns två områden för värdepappersidentiteten. Beroende på mäklare eller finansinstitut kan filen innehålla poster för endast ett eller för flera olika värdepapper.

  - Om filen innehåller transaktioner för bara ett enda värdepapper, eventuellt med namnet i en rubrikrad, ska namnet anges i rutan Värdepappersnamn. Namnet du anger läggs till i kombinationsmenyn för framtida bruk. Du kan senare vilja ta bort namnet från listan. Om så är fallet, markera det och klicka sedan på Dölj värdepapper. Det tar bara bort det från listan och har ingen effekt på KMyMoneys huvudfil.

  - Om filen innehåller transaktioner för flera värdepapper, identifieras var och en av dess telegrafsymbol med ytterligare information i en annan kolumn. Välj kolumner i väljarna Symbol och Detaljinformation. Det kan hända att värdepappret inte har någon officiell symbol, och i så fall kan man hitta på en pseudosymbol. Det är inget problem, så länge den unikt identifierar värdepappret i importfilen. Ibland är själva aktivitetstypen inbäddad i kolumnen med detaljinformation, möjligen inledd med en standardtext. Om fältet exempelvis innehåller ”typ: utdelning” gå till textrutan Filter och skriv in ”typ: ”, inklusive det avslutande blanktecknet.

När alla fält som krävs ar markerade, aktiveras knappen Nästa, och klicka på den går vidare i guiden.

##### Guide för CSV-import: Värdepapper och symboler

För en investeringsfil, efter att sidan Kolumner har accepterats, måste du säkerställa att varje värdepapper i filen matchar rätt värdepapper i KMyMoneys fil, innan importen kan fortsätta. Vid denna tidpunkt öppnas ett annat fönster som visar värdepappren och symbolerna som finns i importfilen. Observera att till skillnad från datavisningen i huvudfönstren i guiden, importeras de ändringar du gör på den här sidan.

Att fylla i sidan är enkelt om du tänker på följande saker:

- Varje rad representerar en transaktion, och därför kan det verka som om det finns duplicerade rader. Det är ok.

- Varje värdepappersnamn måste exakt motsvara det befintliga värdepappret som angivet i KMyMoney. Om det inte är fallet, skapas det som ett nytt värdepapper, vilket troligen inte är vad du önskar om det inte representerar inköp av ett nytt värdepapper.

- En symbol måste visas för varje värdepapper.

- Den enda informationen på den här sidan ska vara värdepapprets symbol och namn. All annan information som visas från början (som datum och aktivitetstyp) finns fortfarande i själva importfilen, men ska inte visas här.

Du kan redigera en symbol eller ett värdepappersnamn genom att dubbelklicka på cellen. För varje värdepapper, om det behövs, redigera namnet på en av raderna. Om rätt värdepappersnamn visas i den importerade filen, dubbelklicka på det för att markera det, kopiera och klistra in/redigera sedan. Var försiktig om du har använt en variant eller förkortning i KMyMoney. Om du redigerar ett värdepappersnamn används redigeringen för alla rader med samma symbol.

Alla rader utan en symbol behandlas som ett checkobjekt av kontantdepå-typ. Om någon transaktion berör ett annat konto, t.ex. ett lönekonto eller en kontantdepå för en mottagen utdelning eller för att göra en betalning, dyker en meddelanderuta upp för att skriva in kontonamnet för överföringen. Det är i allmänhet kontantdepån du valde eller skapade när investeringskontot skapades. Skriv på liknande sätt in kolumnnumret som innehåller betalningsmottagaren, om det begärs. Om ett misstag görs när kontonamnet skrivs in kommer importen att gå vidare, men KMyMoney kommer inte att känna igen det, och flaggar att dessa transaktioner saknar en kategoritilldelning. Om kontonamnet som begärs är rätt långt, skriv bara in några få tecken. Importen går vidare men transaktionerna flaggas av KMyMoney att de saknar kategoritilldelning och du måste välja rätt överföringskonto efter importen. Klicka på Ok när du är klar. Importprocessen överlämnas då till KMyMoney.

Om du har fler än en transaktion som hänvisar till samma värdepapper kan du redigera alla samtidigt med hjälp av flerval. Om du till exempel vill lägga till en symbol för flera rader, tryck och håll ner Ctrl-tangenten och markera varje transaktion i symbolkolumnen. Medan du fortfarande håller ner Ctrl-tangenten ska alla dessa symbolceller fortfarande vara markerade, så klicka på en och ange symbolen. Klicka inuti fönstret men utanför den kolumnen, eller tryck på returtangenten (inte Ok). Nu när alla transaktioner har samma symbol, dubbelklicka på en detaljpost och redigera värdepappersnamnet som du vill. Klicka någon annanstans i fönstret (eller tryck på returtangenten) för att acceptera redigeringen, vilket sedan ändrar alla posterna. De återstående posterna visar symbolerna som hämtats från transaktionerna i importfilen.

Klicka nu på Ok och sedan på Importera. I rutan Ange konto anger du namnet på ett mäklarkonto eller lönekonto med tillgångar. Om du anger ett giltigt namn används det kontot. Om du inte orkar ange ett korrekt men långt namn, ange några tecken. Importen accepterar det, men transaktionerna i huvudboken efter importen kräver att ett korrekt konto väljs. I rutan Mäklarkonto anger du numret på kolumnen som innehåller den informationen. I rutan Ogiltig transaktion kan du nu få några poster eftersom aktivitetstypen inte matchar kombinationen av antal/kurs/belopp. Klicka på Välj transaktionstyp i varje meddelande, så visas en kombinationsmeny som anger giltiga aktivitetstyper för den värdekombinationen.

Nu har importen skett, och du är i KMyMoney för att välja investeringskontot att använda, och därefter lönekontot om det fanns några transaktioner med typen kontantdepå.

##### Guide för CSV-import: Valutakurser

någonting om att importera valutakurser

##### Guide för CSV-import: Aktiekurser

någonting om att importera valutakurser

#### Guide för CSV-import: Slutför

När den sista sidan nås, validerar insticksprogrammet automatiskt värdena. Om kolumnen eller kolumnerna med numeriska värden är markerade med grönt, har valideringen lyckats och allt som behövs är att klicka på Importera CSV så övergår kontrollen till huvudprogrammet KMyMoney. Om dock start- och/eller slutraderna är felaktigt inställda, eller om fel kolumner valdes, är markeringen röd, och ett felmeddelande visas som anger var felet har uppstått. Användaren måste då klicka på Tillbaka för att komma till relevant sida för att rätta felet.

Det kan också vara fallet att en av kolumnerna legitimt inte innehåller något värde, om debet- och kreditkolumner används. Det betyder att kolumnen inte har något decimaltecken, och skulle ge en varning som resultat. Om du ser att detta är fallet kan du klicka på någon av knapparna för att acceptera (Acceptera denna eller Acceptera alla).

Decimaltecken. Ett annat möjligt problem kan vara att det valda decimaltecknet är felaktigt. Att välja tecknet så att det motsvarar data bör avlägsna det felet. Normalt ska du inte behöva ändra valet. Observera att Decimaltecken måste väljas så att det stämmer med filen, inte dina landsinställningar. Om landsinställningarna har ett annat värde, ser du att en konvertering utförs. Visningen av filen i fönstrets övre del visar numeriska fält markerade med grönt om den nuvarande inställningen ger giltiga resultat, annars visas de med rött. Markeringen speglar också inställningarna av Startrad och Slutrad. Det kan finnas varningar om någon av de markerade cellerna inte verkar innehålla det valda tecknet.

Tusentalsavgränsare. Den behöver inte väljas, eftersom den anges automatiskt baserat på Decimaltecken. Den finns bara med som hjälp. Dessutom är valet inaktivt om inget av värdena som ska importeras är större än eller lika med 1000.

Importera CSV. Att klicka på knappen instruerar insticksprogrammet att verkställa import av data från filen, baserat på de val du gjorde tidigare. KMyMoney kommer fråga dig efter vilket konto data ska importeras till.

#### Skapa QIF-fil

Knappen ger dig möjlighet att spara data från CSV-filen som en QIF-fil efter att importen är färdig, om du behöver en av någon orsak. Detta var i själva verket den ursprungliga funktionen som ledde till att insticksprogrammet skapades. Dock är möjligheten troligen nu av mindre nytta eftersom KMyMoney numera själv kan exportera en QIF-fil, och kommer sannolikt att så småningom tas bort.

#### Slutföra

För en Bankimport, är insticksprogrammet klart, och KMyMoney frågar dig efter rätt konto att importera data till, som nämndes ovan. För en Investeringsimport kan dock lite mer krävas. Om insticksprogrammet inte hittar en giltig transaktionstyp vid import av en transaktion, visar det den felande transaktionen, och användaren kan välja en giltig typ som ersättning, beroende på kombinationen av värden för antal, kurs och belopp. För varje transaktion validerar insticksprogrammet kolumnens innehåll för att försäkra att det stämmer med åtgärdstypen. Om exempelvis ett antal finns, men ingen kurs eller belopp antas att transaktionen bara kan vara tillägg eller borttagning av aktier. Eller om det finns ett belopp men inget antal eller kurs, antas en utdelning, etc.

Om du vill spara dina inställningar, kom ihåg att klicka på Slutför, så stängs insticksprogrammet.

#### Lägga till typer av investeringsaktiviteter

Om du ser att dina investeringsutdrag hela tiden inkluderar aktivitetstyper som inte känns igen, lägg bara till dem under sektionen i resursfilen. (Se nedan för mer information om filen.) Exempelvis inkluderar fältet `BuyParam` i sektionen `[InvestmentSettings]` poster för `Purchase`, `Buy`, `New Inv`, och `Switch In`. Om du hittar en annan, lägg till den i rätt lista och starta om insticksprogrammet. Du kanske märker att det finns likheter i de olika fältens poster, och det kan vara så att fel aktivitetstyp väljes. Insticksprogrammet kontrollerar listorna i följande ordning: `Shrsin`, `DivX`, `Reinvdiv`, `Brokerage`, `Buy`, `Sell`, `Remove`. Att arrangera om listorna för att passa det fungerar inte som förväntat, eftersom posterna i resursfilen sorteras i alfabetisk ordning. Om den problematiska parametern är en som du inte behöver, ta bara bort den från filen. Om det inte är möjligt kan du behöva redigera din fil innan inläsning.

#### Anpassa CSV-importinsticksprogram

En välkänd nackdel med QIF-formatet är att det är ett ganska löst format. Med CSV-filer finns samma problem, bara ännu mer, eftersom det inte finns någon överenskommen standard alls. Speciellt med investeringsfiler finns det mycket mer utrymme för variation i att ange de olika typerna av aktiviteter som representeras i data. Insticksprogrammet hanterar det genom att lista aktivitetstyperna i en resursfil, kallad `csvimporterrc`. Platsen för filen beror på operativsystem eller distribution. På ett Linux®-system är det `$KDEHOME/share/config` där `$KDEHOME` vanligtvis är `.config` i hemkatalogen. Om du migrerar från en version av KMyMoney innan 5.0, var den gamla platsen för `$KDEHOME` `.kde4`, också i hemkatalogen. Genom att använda resursfilen kan användaren lägga till en aktivitetstyp som utvecklarna inte har stött på. Om filen inte finns när importprogrammet körs första gången skapas en standardversion som innehåller några av de mer uppenbara beskrivningarna.

Ett antal exempel på CSV-filer tillhandahålls (i katalogen `kmymoney/contrib/csvimporter/` i källkodsträdet) med förhoppning att de kan vara till hjälp. Det finns t.ex. en aktivitetstyp i investeringsexemplet som heter "`ReInvestorContract Buy : ReInvested Units`". I valideringsprocessen är den första lyckade matchningen av `ReInv` i `ReInvestorContract Buy`, så transaktionen klassificeras därför som `Reinvdiv`, även om `Buy` också nämns. Ett annat exempel som har observerats är aktivitetstypen `Reinvest`, även om transaktionen varken innehåller kurs eller belopp, bara ett antal, så att den behövde behandlas som `Add Shares` eller `Shrsin`.

När insticksprogrammet skapades hade man bara sett ett fåtal investeringsformat att bygga på, och det kan mycket väl vara så att du stöter på ett som inte kan hanteras korrekt. Om du hittar en sådan fil, skicka gärna ett exempel (redigerat för att ta bort eller ersätta personlig information) till KMyMoneys användarlista `(kmymoney AT kde.org)` eller utvecklarlista `(kmymoney-devel AT kde.org)`, så kommer utvecklaren att göra sitt bästa för att ändra insticksprogrammet så att det hanteras.

##### Inställningsdialogruta för CSV-import

Slutligen finns det några andra saker som kan ställas in i en dialogruta som anropas via inställningsdialogrutan för CSV-import, som kan visas från sidan Insticksprogram i KMyMoneys huvudinställningsdialogruta. Det inkluderar vilka objekt som automatiskt detekteras av importverktyget och vilken profil som används om du låter importverktyget exportera en QIF-fil, som nämnts ovan.

### Export till CSV

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

För att exportera data till en CSV-fil, välj menyalternativet Arkiv → Exportera → CSV.... Dialogrutan som visas ger dig ett antal val som styr vilka data som ska exporteras.

Observera att en exporterad CSV-fil endast kan innehålla data från ett konto.

Ange namnet på den exporterade CSV-filen antingen genom att ange den fullständiga sökvägen i fältet Fil att exportera till, eller genom att klicka på Bläddra och navigera till den i dialogrutan Spara fil. Välj vilket konto som ska exporteras med kombinationsmenyn Konto att exportera.

Tidsperioden för exporterad data styrs av datumfälten Datumintervall Börja den och Sluta den. Standardvärdena representerar hela datumintervallet för hela datafilen och de justeras när du väljer ett konto att exportera.

Normalt är Fältavgränsare ett kommatecken, men du kan också välja att använda tabulator eller semikolon.

Om du markerar alternativknappen Innehåll att exportera Konto är den exporterade informationen transaktionerna från det angivna kontot och datumintervallet. Om du däremot väljer alternativknappen Kategorier innehåller den exporterade filen en rad för varje kategori som har definierats. För kategorier på toppnivå visas kategorinamnet och ett ”I” eller ”U” visas för att ange om kategorin är inkomst eller utgift. För kategorier som inte är på toppnivå visas även den överordnade kategorin.

Exportverktyget matar ut en uppsättning kolumner som är lämpliga för den typ av konto som exporteras.

Woob Import
Woob Import

## Woob Import

Dawid Wróbel `<me@dawidwrobel.com>`

### Vad är Woob?

Woob,eller ”Web outside of browsers”, är ”en samling program som kan interagera med webbplatser utan att kräva att användaren öppnar dem i en webbläsare”. Ett av dessa program möjliggör specifikt att interagera med finansinstitut. KMyMoney tillhandahåller ett insticksprogram som direkt utnyttjar det, och därför gör det möjligt att importera transaktioner från de konton som annars inte erbjuder stöd för något annat finansprotokoll som KMyMoney hanterar.

### Installera Woob

### Notera

KMyMoney kräver för närvarande att du installerar Woob oberoende. Se nedan för detaljerad information.

Vissa Linux®-distributioner paketerar Woob, och det är den föredragna installationsmetoden, om den är tillgänglig. Om inte, måste du först installera en ny version av Python 3 innan du fortsätter. Alla större Linux®-distributioner paketerar Python, och du bör använda den versionen, om möjligt. Annars kan du ladda ner ett paket för ditt system från den officiella Python-webbplatsen. Den exakta minimiversionen av Python som krävs av Woob finns på Woobs webbplats.

Med Python 3 installerat bör du nu enkelt kunna ladda ner och installera de nödvändiga Woob-modulerna. Se instruktionerna på Woobs webbplats. När KMyMoney körs, letar det efter närvaron av Woob och laddar insticksprogrammet om Woob hittas. Se avsnittet Insticksprogram i kapitlet Inställningar för mer information om att säkerställa att Woob-insticksprogrammet är laddat.

### Använda Woob

Om Woob är installerat och KMyMoney woob-insticksprogrammet är laddad, bör du kunna ställa in det för användning med ett konto genom att använda menyalternativet Konto → Anslut till direktkonto.... När det är gjort laddar menyalternativet Konto → Uppdatera konto... ner transaktioner för det kontot med Woob.

Kapitel 17. Lån
Lån

# Kapitel 17. Lån

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Att förstå lån

### Återkoppling önskas

Författaren skulle uppskatta återkoppling om huruvida det här avsnittet ska utökas för att diskutera variationen av kapitalbelopp och ränta för att uppnå en fast återkommande betalning. Det nämns i avsnittet om att faktiskt skapa ett lån i KMyMoney men det verkar som att det borde nämnas tidigare.

Det här kapitlet beskriver hur KMyMoney hanterar lån. Lånereglering och vanor varierar från plats till plats. För en detaljerad förklaring av lån, samt information om lokala regleringar och vanor, se andra källor.

Ett lån är en överenskommelse där en låntagare tar emot pengar från en långivare, och avtalar att betala tillbaka pengarna något framtida datum. KMyMoney låter dig följa lån där du, som låntagare lånar pengar från, eller som långivare lånar ut pengar till, någon annan. De flesta personer lånar själv mer än de lånar ut. Du kommer i allmänhet att vara låntagare och ett kreditinstitut kommer i allmänhet vara långivare. Om du lånar pengar till en familjemedlem eller vän, kan du använda KMyMoney för att också hålla reda på detta lån.

Den här guiden antar att du lånar från någon form av kreditinstitut, men de ämnen som beskrivs här gäller likaväl lån du kan ge en person. Huvudskillnaden mellan att låna och låna ut pengar är att en utgiftskategori används för att hålla reda på ränta vid lån av pengar, medan en inkomstkategori används för att hålla reda på ränta när pengar lånas ut.

### Några relevanta termer

Lånebelopp. Den summa som lånas kallas ”lånebelopp”.

Löptid. Lånets tidsrymd kallas dess ”löptid”. När löptiden nått sitt slut, har hela lånebeloppet lämnats tillbaka till utlånaren. Löptider uttrycks i allmänhet i veckor, månader eller år. En löptid kan också uttryckas i antal avbetalningar. Exempelvis kan ettåriga lån med veckovisa avbetalningar beskrivas som ettåriga eller lån med 52 avbetalningar.

Avbetalningar. Återbetalningen av lånebeloppet till långivaren sker i allmänhet inte som en klumpsumma. Istället görs en serie avbetalningar som var och en representerar en del av lånebeloppet. Sådana avbetalningar betecknas ibland som ”amorteringar”, och i KMyMoney är ”amortera” definierat som handlingen att betala av ett lån i omgångar.

Avbetalningstermin. Amorteringarnas period kallas för ”avbetalningstermin” i KMyMoney. Exempel på det kan vara vecka, varannan vecka, månad, kvartal eller år. I Sverige görs periodiska avbetalningar normalt varje månad, därför är lånets termin en månad.

Räntesats. För privilegiet att kunna använda pengarna, betalar låntagaren långivaren en avgift som kallas ”ränta”, normalt uttryckt i procent av beloppet under en definierad period. Räntesatser kan vara fasta, där räntan inte ändras under lånets livstid, eller rörliga, där räntan kan ändras med tiden. Oftast ingår ränteavbetalningar i varje periodisk avbetalning.

Observera att ett lån i KMyMoney måste ha en ränta som är större än 0. Pengar som lånas eller lånas ut utan ränta ska bokföras som skuld- eller tillgångskonto.

Periodiska avbetalningar. Eftersom avbetalningarna i allmänhet görs baserade på någon form av schema, som veckovis, månadsvis, kvartalsvis eller årsvis, kallas de ”periodiska avbetalningar”. Summan av alla periodiska avbetalningar plus den slutliga avbetalningen blir lånets totala belopp plus räntan.

Avgifter. Det kan finnas andra avgifter förutom räntan som måste betalas vid varje inbetalning. De kallas ”återkommande avgifter”. Exempel på återkommande avgifter omfattar (men är inte nödvändigtvis begränsat till):

- Kontoinbetalning av en ”deposition”. Betalningar av denna typ används vanligtvis för att rymma medel för betalning av fastighetsskatt varje eller vartannat år.

- Låneförsäkring

- Invaliditetsförsäkring

- Underhållsavgift för lånekonto

### Sammanfattning

För att sammanfatta, låntagaren tar emot en klumpsumma från långivaren när lånet läggs upp. Låntagaren gör periodiska avbetalningar till långivaren. De periodiska avbetalningarna är summan av lånebeloppet (som används för att reducera återstående lånebelopp) plus räntebetalningen (som belönar långivaren för att låta låntagaren använda pengarna) plus eventuella återkommande avgifter (som täcker oförutsedda utgifter). När lånets löptid är slut, har låntagaren betalat tillbaka hela lånebeloppet.

Exempel
Exempel

## Exempel

Som ett exempel, kanske du lånar 250 000,00 kr till en ny bil, och går med på att betala banken en avbetalning i månaden under 60 månader. Lånets räntesats kan anses vara 5,5 %.

I detta fall, är lånebeloppet 250 000,00 kr. Låneterminen är 60 månader eller 5 år. Låneterminen skulle också kunna beskrivas som 60 avbetalningar, eftersom det blir en avbetalning per månad under 5 år. Avbetalningstiden är en månad, eftersom periodiska avbetalningar kommer att göras en gång i månaden. Den periodiska avbetalningen, som beräknas av KMyMoney, skulle bli 4775,30 kr.

Ett ”låneschema” är ett diagram eller tabell som visar datum då en avbetalning ska ske, och storleken på varje periodisk avbetalning. Ofta delar dessa scheman upp den periodiska avbetalningen i dess ingående delar: återbetalning av lånebeloppet, räntebetalning och betalning av återkommande avgifter.

Skapa ett nytt lån
Skapa ett nytt lån

## Skapa ett nytt lån

I KMyMoney är ett lån en kontotyp. Därför börjar du med att välja menyalternativet Konto → Nytt konto för att skapa ett nytt lån. Fortsätt genom att besvara frågorna som guiden ställer till dig.

### Notera

Guiden Inställning av nytt konto skapar inte bara ett lånekonto, utan skapar också en Schemalagd transaktion för de periodiska betalningarna. Om du antingen försöker redigera lånekontot eller den associerade schemalagda transaktionen presenteras Guide för att redigera lånekonto. Den låter dig justera många av lånets detaljer, men inte alla. Tyvärr kan vissa aspekter av lånekontot för närvarande inte ändras, till exempel kontots överordnade konto.

Om du visar schemavyn, högerklickar på något av de listade schemana och väljer Redigera schemalagd transaktion från menyn som dyker upp, visar KMyMoney dialogrutan Redigera schemalagd transaktion. Om du däremot gör det med ett låneschema visas Guide för att redigera lånekonto, som nämns ovan. Men om du håller ner Skift när du klickar på Redigera schemalagd transaktion, visas dialogrutan Redigera schemalagd transaktion för lånet, där du kan ändra några av detaljerna för den återkommande transaktionen.

Observera också att om du tar bort schemat som är kopplat till ett lån kan du inte ångra åtgärden, och du måste börja från början, skapa ett nytt lånekonto och schema.

Ett lån, liksom vilket annat konto som helst, kan valfritt kopplas ihop med ett visst kreditinstitut. Om du lånar från ett hypoteksinstitut eller ett billåneinstitut, skulle du kunna skapa en post som beskriver företaget och koppla ihop institutet med lånet. Om du lånar från din farbror Sven, finns det inget krav på att ange något institut.

Göra extra avbetalningar av lånebeloppet
Göra extra avbetalningar av lånebeloppet

## Göra extra avbetalningar av lånebeloppet

Om du skulle vilja göra en extra avbetalningar av lånebeloppet, går det bra. Lägg helt enkelt till en transaktion i huvudboken. Den extra avbetalningar av lånebeloppet tas hänsyn till i ränteberäkningen som sker vid nästa periodiska avbetalning.

Exempel på extra avbetalningar av lånebeloppet omfattar (men är inte nödvändigtvis begränsade till):

- Att bidra med 500 kr extra per månad

- Att dubbla den periodiska avbetalningen av lånebeloppet för varje period. (Avbetalningen av lånebeloppet för en viss period går att hitta genom att titta på låneschemat.)

- Att göra en 13:e avbetalning av lånebeloppet varje år (det förutsätter ett lån som återbetalas med månadsvisa avbetalningar).

### Notera

Om du dubblar avbetalningen av lånebeloppet vid varje periodisk avbetalning, måste du beräkna om låneschemat för varje avbetalning. Det gör det möjligt att ha ett riktigt värde för den återbetalning av lånebeloppet som krävs vid varje avbetalning.

Kapitel 18. Budgetar
Budgetar

# Kapitel 18. Budgetar

Colin Wright `<cdwright@gwi.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Vad är en budget?

En budget är en kategoriserad lista av förväntade inkomster och utgifter under en period.

Budgetfunktionen i KMyMoney låter dig skapa årliga budgetar. Mer än en budget kan skapas för ett givet år. Du anger månatliga budgetvärden för alla inkomst- eller utgiftskategorier du har definierat. Värdena kan anges på tre sätt, beroende på perioden:

Månadsvis

  (normalvärde) ange ett enstaka värde som gäller för varje månad i budgeten

Årsvis

  Ange ett enstaka värde att dela upp jämnt över varje månad i budgeten

Individuellt

  Ange separata värden för varje månad.

  Det används för inkomster och utgifter som är oregelbundet utspridda över året.

KMyMoney tillhandahåller ett antal rapporter för att jämföra verkliga inkomster och utgifter med budgetar. De beskrivs mer detaljerat i ett annat avsnitt.

Dina budgetar
Dina budgetar

## Dina budgetar

Du kan komma åt budgetar i Budgetvy, som kan visas genom att klicka på lämplig ikon i vyväljaren till vänster i KMyMoneys fönster.

Det finns två huvudsektioner i budgetvyn. Till vänster finns en lista över budgetar som har skapats. Ovanför finns knappar för att skapa, byta namn på och ta bort budgetar. Till höger finns tre sektioner. Överst finns kategorilistan. Längst ner visas de belopp som tilldelats den budget som valts till vänster för den kategori som valts i kategorilistan ovan. Mellan de två områdena finns ytterligare kontroller för att hantera budgeten.

### Visa, skapa, byta namn på och ta bort budgetar

Den vänstra delen av budgetvyn visar listan över budgetar som finns under den aktuella fliken i KMyMoney. Om ingen budget ännu har skapats är listan att tom. Listan över budgetar har två kolumner:

Namn

  Budgetens namn

År

  Budgetens räkenskapsår. Observera att startmånaden och dagen för räkenskapsåret kan anges i dialogrutan Anpassa KMyMoney För att ändra räkenskapsåret för en budget, dubbelklicka på året.

Värden från den valda budgeten visas till höger. För att välja en annan budget kan du klicka på budgetnamnet i listan till vänster. Alternativt, när listan har fokus, kan du välja en annan budget med hjälp av tangenterna Uppåtpil och Neråtpil. Om du har gjort ändringar i en budget och sedan väljer en annan budget, frågar KMyMoney om du vill spara eller ignorera ändringarna.

Det finns tre knappar ovan för listan med budgetar.

Ny

  Skapa en ny tom budget. Förvalt namn på en ny budget är "Budget <år>" där <år> är det aktuella budgetåret.

Byt namn

  Redigera namnet på den valda budgeten. Du kan också redigera namnet på en budget genom att dubbelklicka på namnet i listan.

Ta bort

  Tar bort den valda budgeten.

Ytterligare alternativ finns tillgängliga i den sammanhangsberoende menyn Budgetalternativ som du når genom att högerklicka på en budget.

Ny budget

  Skapa en ny, tom budget.

Byt namn på budget

  Byt namn på den valda budgeten.

Ta bort budget

  Tar bort den valda budgeten.

Kopiera budget

  Skapar en kopia av den valda budgeten. Den nya budgeten har namnet "Kopia av <budget>", där <budget> är namnet på den kopierade budgeten.

Budget baserad på prognos

  Fyller i budgetbelopp baserat på data från KMyMoneys prognosvärden. Se avsnittet om Prognoser för mer information.

### Kategorilista

Kategorielistan visar listan över inkomst- och utgiftskonton. (Kom ihåg att kategorier inom KMyMoney behandlas som en speciell typ av konto.) Precis som på andra ställen i KMyMoney är listan organiserad i en trädstruktur. Listan kan expanderas eller dras ihop för att visa eller dölja underkategorier inom en kategori. Kategorilistan har ett antal kolumner:

Förutom kolumnen Namn kan alla andra kolumner visas eller döljas genom att högerklicka på valfri kolumnrubrik och markera eller avmarkera kryssrutan bredvid kolumnnamnet. För mer information om betydelsen av varje kolumn, se avsnittet Kategorivy. Endast de kolumner som är specifikt relevanta för budgetar listas nedan, men alla kategorikolumner kan visas.

Namn

  Kontonamn (kategorinamn)

Typ

  Kategorityp (inkomst eller utgift)

Behållning

  Kontots aktuella behållning. Det är tomt för kategorier, såvida inte kategorin är definierad i en utländsk valuta. I det fallet visar Behållning värdet för kategorin i dess definierade valuta.

Totalvärde

  Totalt årligt värde i budgeten. Om en kategori har delkategorier och kategorilistan med delkategorier är ihopdragen, är värdet som visas summan av värdena för kategorin och alla dess delkategorier. Om en kategori är definierad i en utländsk valuta, visas totalvärdet i basvalutan.

Under kategorilistan finns flera kontroller. Knapparna
Upp (Uppdatera) och
Åter (Återställ) beskrivs ytterligare nedan. Knapparna
dra ihop och
expandera drar ihop eller expanderar hela kategorilistan.

Kategoriernas lista kan filtreras på två sätt. Om kryssrutan Dölj oanvända budgetkategorier markeras döljs alla kategorier som inte har tilldelats något värde till kategorin eller någon av dess underkategorier i den valda budgeten. Till höger om det finns en omärkt textruta. Endast kategorier som inkluderar det som skrivits i rutan listas, men även deras överordnade kategorier listas.

Observera att om antingen Dölj oanvända budgetkategorier eller filtervärdet ändras, kommer listan över kategorier som visas sannolikt att ändras. Listan kan behöva expanderas igen för att se alla kategorier som ska visas med de aktuella inställningarna.

### Tilldelningar

Området Tilldelningar visar värdena för den kategori som valts i kategorilistan.

Konto

  Namnet på den valda kategorin. Om kategorin är en underkategori visas dess fullständiga namn i formatet Kategori:Underkategori.

Totalt

  Det totala årliga värdet tilldelat till kategorin.

Inkludera delkonton

  Om det här är markerat, då visar rapporter verkliga inkomster eller utgifter i delkategorier som hör till kategorin för kategorin istället för delkategorin.

  Om en delkategori har ett värde definierat i budgeten, då visas inkomster och utgifter för delkategorin.

  Om kategorin som valts i kategorilistan har sina underkategorier hopdragna, även om dess totalvärde visar summan av de totala värdena för alla dess underkategorier, kan beloppen i området Tilldelningar fortfarande visa 0, såvida inte rutan har markerats eller ett belopp uttryckligen har tilldelats kategorin.

  Generellt sett markeras antingen rutan och värden tilldelas till kategorin och inte till någon av dess underkategorier, eller så markeras rutan inte och värden tilldelas till underkategorierna men inte kategorin. Om några underkategorier har tilldelade belopp när rutan är markerad, summeras beloppen i kategorin.

Rensa

  Att klicka på den här knappen återställer värdet eller värdena för den budgeterade kategorin till noll.

Period

  Alternativknapparna gör det möjligt att välja den period som värdet gäller för

  Månadsvis

    Ett enstaka värde anges, som definierar summan per månad. Det är normalinställningen.

  Årsvis

    Ett enstaka värde anges, som definierar summan per år.

  Individuellt

    Värden anges för varje kalendermånad. Det används när utgifter eller inkomster är oregelbundet utspridda över året.

  Om ett eller flera värden redan är angivna och perioden ändras, frågar KMyMoney om det aktuella totala årets värdet ska användas för att tilldela de nya värdena.

### Uppdatera och Återställ

När värden i en budget först ändras, aktiveras knapparna Uppdatera och Återställ. Flera ändringar kan göras i budgeten. Att klicka på Uppdatera lagrar ändringarna, och inaktiverar knapparna.

Knappen Spara sparar bara ändringar som har lagrats med knappen Uppdatera. Om du alltså har ändrat en budget men ännu inte lagrat ändringarna, påverkar inte Spara den ändrade budgeten och knapparna Uppdatera och Återställ förblir aktiva.

Återställ ångrar alla ändringar gjorda i en budget sedan den senaste uppdateringen, och inaktiverar knapparna Uppdatera och Återställ.

Budgetrapporter
Budgetrapporter

## Budgetrapporter

KMyMoney tillhandahåller ett antal rapporter för att jämföra verkliga inkomster och utgifter med en budget. De listas i rapporter under "Budgetering". Det finns två typer av budgetrapporter:

Bara budget

  Dessa rapporter visar värden från en budget.

  Månatlig budget

    Visar de månatliga värdena från en budget.

  Årlig budget

    Visar de månatliga värdena från en budget, med årsvisa totalvärden.

Budget mot utfall

  Dessa rapporter som jämför värden från en budget med verkliga inkomster och utgifter. Varje budgetrapport innehåller kolumnerna Budget, Utfall och Skillnad. Varje rapport skiljer sig åt med avseende på perioden som visas.

  Budget mot utfall innevarande år

    Från årets början till idag

  Budget mot utfall innevarande år (ÅTM)

    Från årets början till sista dagen i föregående månad

  Månadsbudget mot utfall

    Från årets början till sista dagen i innevarande månad

  Årlig budget mot utfall

    Från 1:a januari till 31:a december

  Årlig budget mot utfall (diagram)

    Samma som föregående rapport, men visar normalt diagrammet

  Rapporterna utgör en grund för att skapa egna rapporter, genom att ändra datumintervall och budget, bland andra alternativ.

Kapitel 19. Prognoser
Prognoser

# Kapitel 19. Prognoser

Colin Wright `<cdwright@gwi.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Vad är en prognos?

I KMyMoney är en prognos en förutsägelse om behållningen i konton under en angiven tidsperiod i framtiden.

Prognoser kan framställas med en av två metoder.

Schemalagda och framtida transaktioner

  KMyMoney använder en kombination av framtida transaktioner redan inskriva in huvudböckerna och schemalagda poster.

Historikbaserad

  KMyMoney använder värden från tidigare transaktioner.

Prognosvyn visar förväntad behållning vid kontocykeldatum och den förväntade skillnaden mellan start- och slutbehållning. Sammanfattningen visar också meddelanden om betydande förväntade förändringar av kontona under prognosperioden. Utöver sammanfattningen kan du också visa daglig behållning samt minimal och maximal behållning för varje prognoskontocykel.

Nästa avsnitt beskriver hur du kan anpassa prognosmetod och andra parametrar som används för att beräkna en prognos. Därefter följer ett avsnitt med mer information om prognosvyn.

Anpassa prognosen
Anpassa prognosen

## Anpassa prognosen

Parametrarna som används för att beräkna en prognos, inklusive prognosmetoden, kan ställas in i inställningsdialogrutan Prognosvy . Eftersom prognosfunktionen är implementerad som ett insticksprogram i KMyMoney kan du nå dialogrutan genom att använda menyalternativet Inställningar → Anpassa KMyMoney..., välja Insticksprogram i den vänstra rutan och klicka på ikonen anpassa intill Prognosvy.

Antal dagar i prognos

  Prognosen beräknas fram till så här långt in i framtiden.

Antal dagar i kontocykel

  En prognos baseras inte på faktiska månader, utan på upprepade perioder med det antal dagar som anges i det här fältet. De vanligaste värdena som används är 30 eller 31.

Dag under månaden att starta prognos

  Ställer in dagen i den aktuella månaden som används som startpunkt för att räkna båda cyklerna och antalet dagar som ska prognostiseras. Värdet 0 innebär att den aktuella dagen ska användas.

Prognosmetod

  Som nämnts i föregående avsnitt kan du välja om KMyMoney använder schemalagda och framtida transaktioner eller historiska transaktioner för att beräkna en prognos.

Historikbaserad inställningar

  Inställningarna i den här delen av dialogrutan gäller endast om prognosmetoden är inställd på ”Historikbaserad”

  Antal cykler att använda i prognos

    Anger antal cykler av historisk data som ska användas för att förutsäga framtida värden.

  Historikbaserad prognos

    Genom att välja en av de tre alternativknapparna, Enkelt glidande medelvärde, Vägt glidande medelvärde (det är standardinställningen) och Linjär regression, anges den matematiska formeln som KMyMoney använder för en historikbaserad prognos.

Prognosmetoden som ställs in här gäller för alla prognoser. De andra inställningarna får standardvärden, vilka kan ändras när en prognos beräknas och visas i prognosvyn.

Längst ner i dialogrutan återställer Förval alla värden till standardvärden. Ok och Avbryt har sina vanliga betydelser.

Visa prognoserna
Visa prognoserna

## Visa prognoserna

Du kan visa prognosvyn genom att klicka på lämplig ikon i navigeringsfönstret till vänster i KMyMoneys fönster.

Det översta området i prognosvyn är Prognosinställningar. Till vänster finns flera fält för att styra prognosberäkningarna. Standardvärden för dem ställs in i prognosvyns inställningsdialogruta, enligt beskrivningen i föregående avsnitt. Värdena (med namnet som används i inställningsdialogrutan inom parentes om det skiljer sig åt) är:

- Dagar i prognos (Antal dagar i prognos)

- Dagar i kontocykel (Antal dagar i kontocykel)

- Dag under månaden att starta prognos

- Historikcykler (Antal cykler att använda i prognos)

- Diagramdetaljnivå: Alternativet ställs inte in i inställningsdialogrutan. Välj ett av följande värden för att bestämma resultaten som visas under fliken Diagram.

  - Alla

  - Toppnivå

  - Grupper

  - Totalt

Till höger om alternativen visar KMyMoney Aktuell prognosmetod. Till höger om den finns knappen Prognos. När du klickar på knappen beräknar KMyMoney prognosen baserat på inställningarna till vänster och visar resultaten i den nedre delen av fönstret. Strax under dem finns Historikprognosmetod, som bara är aktiverad om den aktuella prognosmetoden är inställd på ”Historik”.

Det nedre området i prognosvyn har fem flikar.

### Sammanfattningsflik

Sammanfattningsfliken har två delar.

#### Kontosammanfattning

Till vänster visas kontoöversikten, som har en rad med information för varje tillgång och skuld, med kolumnerna nedan. Observera att om prognosen baseras på schemalagda och framtida transaktioner, finns bara rader för konton som refereras till i sådana transaktioner.

Konto

  Namnet på tillgångs- eller skuldkontot

Aktuell

  Kontots aktuella behållning

Kontocykelns behållning

  Prognosperioden är uppdelad i kontocykler. Standardlängden på en kontocykel är 30 dagar, men kan ställas in av användaren.

  Det första kontocykeldatumet är det första prognosdatumet. Normalt är det dagens datum plus en kontocykel, men det kan ändras beroende på inställningen "Dag under månaden att starta prognos".

  De återstående kontocykeldatumen bestäms genom att lägga till kontocykelns längd till det föregående kontocykeldatumet. Det fortsätter tills det beräknade kontocykeldatumet skulle vara bortom prognosperioden, eller Dagar i prognos.

  För varje datum i kontocykeln visas förutsagd behållning.

Total variation

  Kolumnen längst till höger visar den förutsagda skillnaden i värde mellan behållningen i början av prognosen och i slutet. Om kontots förutsagda slutvärde (i form av nettotillgångar) är mindre än startvärdet färgläggs hela raden med rött.

#### Viktig sammanfattningsinformation

Den högra delen av fliken Sammanfattning visar viktig information om konton. Det omfattar:

Tillgångar under noll

  Ett meddelande visas (i rött) för alla tillgångskonton vars värdet börjar eller sjunker under noll under prognosperioden.

Skulder över noll

  Ett meddelande visas för alla skuldkonton vars värde börjar eller stiger över noll under prognosperioden. Observera att värdet på en skuld är det negativa värdet av dess saldo i huvudboken, eftersom ett positivt saldo indikerar skulder.

### Informationsfliken

Informationsfliken visar också en rad för varje tillgångs- och skuldkonto, men kolumnerna som visas skiljer sig från fliken Sammanfattning.

Konto

  Namnet på tillgångs- eller skuldkontot

Datum

  För varje datum i prognosperioden visar en kolumn förutsagd behållning på kontot det datumet. Datumkolumnerna är i stigande ordning från vänster till höger.

Total variation

  Kolumnen längst till höger visar den förutsagda skillnaden i värde mellan behållningen i början av prognosen och i slutet. Om kontots förutsagda slutvärde (i form av nettotillgångar) är mindre än startvärdet färgläggs hela raden med rött.

### Fliken Avancerat

Fliken Avancerat visar också en rad med information för varje tillgångs- och skuldkonto. Informationen är uppdelad i kolumner enligt följande:

Konto

  Namnet på tillgångs- eller skuldkontot

Information om minimal behållning under kontocykeln

  För varje kontocykel <n> under prognosperioden visas följande kolumner:

  Min <n>

    Den minimala förutsagda behållningen under kontocykeln

  Min datum <n>

    Datum då behållningen når sitt förutsagda minimum.

  Max <n>

    Den maximala förutsagda behållningen under kontocykeln

  Max datum <n>

    Datum då behållningen når sitt förutsagda maximum.

  Observera att alla minimala behållningar och datum visas före alla maximala behållningar och datum.

Medeltal

  Medeltal av behållningen på kontot under prognosperioden

### Budgetprognosflik

Budgetfliken visar en prognosberäkning för alla inkomst- och utgiftskategorier. Till skillnad från fliken Sammanfattning finns det en kolumn per månad, med början i januari innevarande år och slut i den månad som inkluderar slutet av prognosperioden. Den sista kolumnen är en totalsumma, snarare än ett förutspått värde eller ett värde beräknat baserat på ett förutspått värde.

### Diagramflik

Visar prognosen i ett diagram eller en grafisk form. Detaljnivån varierar beroende på vilken detaljnivå som valts i alternativet ovan.

Kapitel 20. Sök efter transaktioner
Sök efter transaktioner

# Kapitel 20. Sök efter transaktioner

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Du kan använda dialogrutan Sök transaktioner för att söka i data efter transaktioner baserat på kriterier som du anger. Du kan komma åt dialogrutan genom att välja menyalternativet Redigera → Sök transaktion... eller skriva Ctrl+Skift+F.

Det finns två huvudflikar i dialogrutan. Fliken Kriterier visar ett antal underflikar för att ange sökkriterierna. När knappen Sök klickas inleds sökningen och alla kriterier som har angetts på någon av underflikarna Kriterier beaktas.

När sökningen är klar visas resultaten under fliken Resultat. Under resultatlistan visar KMyMoney antalet transaktioner som uppfyllde sökkriterierna. Om du dubbelklickar på en enskild transaktion i resultatlistan visas lämplig huvudbok med den transaktionen markerad.

Knappen Återställ återställer alla fält i alla underflikar för kriterier till normalinställningar. Det låter dig ange nya sökkriterier.

Knappen Stäng stänger dialogrutan Sök transaktion.

## Sökkriterier

Det finns flera underflikar under huvudfliken Kriterier, som var och en låter dig ange en annan typ av sökkriterier. Under området för att ange kriterierna listar KMyMoney alla olika typer av kriterier som för närvarande är angivna för sökningen.

### Text

På den här fliken kan du ange vilken text du vill söka efter. Det finns också en kombinationsmeny och två kryssrutor som styr hur texten används i sökningen.

Normalt matchar sökningen enkla delsträngar. Till exempel:

- ”Volvo” hittar ”Volvo Personvagnar AB”

- ”olvo” hittar också ”Volvo Personvagnar AB”

Markera Innehåller i kombinationsrutan intill textfältet om du vill hitta transaktioner som innehåller texten, eller välj Innehåller inte om du vill hitta transaktioner som inte innehåller den angivna texten.

Om du markerar rutan Skiftlägeskänslig, blir sökningen skiftlägeskänslig. Exempelvis skulle inte ”volvo” hitta ”Volvo Personvagnar AB” om alternativet är markerat.

Om du markerar rutan Behandla text som reguljärt uttryck, behandlas texten som ett reguljärt uttryck. För detaljinformation om hur man skapar ett reguljärt uttryck, titta i Qt™:s dokumentation om klassen QRegularExpression.

### Konto

Den här fliken låter dig ange vilka konton som ska sökas efter.

Konton visas i ett trädformat. Konton som är markerade för sökning indikeras med en kryssruta. Om du klickar på Alla markeras alla konton för sökning. Om du klickar på Inget markeras inga konton för sökning. Enskilda konton kan markeras eller avmarkeras genom att klicka på rutan bredvid kontonamnet med vänster musknapp. En komplett hierarki av konton kan markeras eller avmarkeras genom att klicka på rutan med höger musknapp.

### Datum

I den här fliken kan du ange vilka datum som ska sökas. Datumet avser transaktionens bokföringsdatum.

Kombinationsrutan ”Intervall” ger ett bekvämt sätt att ställa in datumkontrollerna Från och Till. Från- och Till-kontrollerna kan manipuleras individuellt. Datum kan anges manuellt, och om du klickar på neråtpilen till höger om fältet visas en typisk kalenderkomponent för att välja datum. Kontrollerna förhindrar att du anger datum som inte finns. Datumvärden kan också ändras genom att klicka på uppåt- och neråtpilarna medan markören befinner sig inom en viss del av ett datum.

### Belopp

Den här fliken låter dig ange vilka belopp som ska sökas efter.

Du kan söka efter ett exakt belopp eller ett intervall av belopp. Om du klickar på räknarikonen visas en liten räknare på skärmen som hjälper dig att ange ett värde.

### Kategori

Den här fliken låter dig ange vilka kategorier som ska sökas efter.

Kategorier visas i ett trädformat, liknande Konton. Kategorier som är markerade för sökning indikeras med en kryssruta. Om du klickar på Alla är alla kategorier markerade för sökning. Om du klickar på Inkomst markeras alla inkomstkategorier och alla utgiftskategorier avmarkeras. Om du klickar på Utgift avmarkeras alla inkomstkategorier och alla utgiftskategorier markeras. Om du klickar på Ingen kommer inga kategorier att markeras för sökning.

Enskilda kategorier kan markeras eller avmarkeras genom att klicka i kryssrutan bredvid kategorinamnet med vänster musknapp. En komplett hierarki av kategorier kan markeras eller avmarkeras genom att klicka i rutan med höger musknapp.

### Etikett

Den här fliken låter dig ange vilka etiketter som ska sökas efter.

Etiketter som är markerade för sökning anges med en kryssruta. Om du klickar på Markera alla markeras alla etiketter för sökning. Om du klickar på Markera inga markeras inga etiketter för sökning. Enskilda etiketter kan markeras eller avmarkeras genom att klicka i kryssrutan bredvid betalningsmottagarens namn.

Om du markerar rutan Markera transaktioner utan etiketter, markeras bara transaktioner utan etiketter.

### Betalare

Den här fliken låter dig ange vilka betalare som ska sökas efter.

Betalningsmottagare som är markerade för sökning anges med en ruta. Om du klickar på Markera alla markeras alla betalningsmottagare för sökning. Om du klickar på Markera inga markeras inga betalningsmottagare för sökning. Enskilda betalningsmottagare kan markeras eller avmarkeras genom att klicka i rutan bredvid betalningsmottagarens namn.

Om du kryssar i rutan Markera transaktioner utan betalare, markeras transaktioner som saknar betalare.

### Detaljinformation

Den här fliken låter dig ange diverse ytterligare sökkriterier.

Typ kan vara något av följande:

- Alla typer

- Betalningar

- Insättningar

- Överföringar

Tillstånd kan vara något av följande:

- Alla tillstånd

- Inte avstämd

- Kontrollerad

- Avstämd

Giltighet kan vara något av följande:

- Alla transaktioner

- Giltig transaktion

- Ogiltig transaktion

Du kan söka efter ett visst transaktionsnummer eller söka efter ett intervall av transaktionsnummer.

Sökresultat
Sökresultat

## Sökresultat

Fliken Resultat visar Post (postdatum, valfritt), Datum (bokföringsdatum), Konto, Betalningsmottagare, Detaljinformation (memo), A (avstämningsstatus), Minskning och Ökning för varje transaktion som matchar de sökkriterier som har angetts. Genom att klicka med höger musknapp på rubrikraden i resultatlistan går det att visa eller dölja de valfria kolumnerna.

Att dubbelklicka på en transaktion visar motsvarande kontohuvudbok med den transaktionen markerad.

Kapitel 21. Filformat
Filformat

# Kapitel 21. Filformat

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Om du inte väljer att använda en relationsdatabas, lagrar KMyMoney all ekonomisk information i en fil. Vanligtvis avslutas filnamnet med `.kmy`. Dessutom öppnar KMyMoney den senaste filen som var öppen när det startas, om du inte använder en kommandoradsväljare som talar om att det inte ska göras. Det är dock viktigt att veta att det finns mer än en typ av fil som KMyMoney kan använda för att lagra ekonomisk data.

Kapitlet beskriver filformaten som KMyMoney kan använda för att lagra data i permanent form. Det beskriver också säkerhetskopiering av data.

## Datafilformat

I allmänhet lagrar KMyMoney sin information i form av ett XML-dokument. Beroende på det faktiska formatet, som är inställt i KMyMoneys inställningar, skrivs XML-dokumentet:

- som en vanlig textfil, kodad i UTF-8,

- som en komprimerad fil, med GZIP-komprimering,

- som en krypterad fil, med GPG-kryptering, eller

- som en anonym vanlig textfil, kodad i UTF-8 men med all personlig data förvrängd.

Var och en beskrivs mer detaljerat i följande avsnitt.

### Vanlig textfil

Det här är formatet som konsumerar mest utrymme, eftersom ingen komprimering utförs. Det är inte avsett för normal användning, och tillhandahålls i felsökningssyfte och ger möjlighet att ändra filen för hand. Om du slutar ett filnamn med `.xml` kommer filen att lagras med det här formatet.

### Notera

Att ändra filen för hand rekommenderas inte för den vanliga användaren, och ska bara göras om den interna funktionen hos KMyMoney är fullständigt förstådd eller instruktioner från utvecklarna talar om för dig vad du ska göra. Skyll inte på utvecklarna av KMyMoney om du skadar eller förstör data. Du har fått en varning.

### Fil komprimerad med GZIP

Detta är det normala formatet som används av KMyMoney när du lagrar en fil med filändelsen `.kmy`.

### Notera

Om kryptering har valts i inställningarna, kommer filen att lagras krypterad, som beskrivs i nästa avsnitt.

Om du vill titta på en fil komprimerad med GZIP, byt namn på den till ett filnamn som slutar med `.gz` (t.ex. `min_ekonomi.kmy` till `min_ekonomi.kmy.gz`, och använd därefter gunzip för att avkoda filen och titta på den. Du behöver inte komprimera den innan du laddar den i KMyMoney nästa gång, eftersom KMyMoney också kan läsa okomprimerad data. Hur som helst, om du senare sparar den, kommer den att sparas komprimerad igen. Använd filändelsen `.xml` för att skriva den med okomprimerat format.

### Fil komprimerad med GPG

Att använda filformatet krypterat av GPG är en mycket säker metod att lagra personlig ekonomidata på en lagringsenhet. När KMyMoney har blivit instruerad att lagra data krypterat via inställningsdialogrutan, chiffreras data med GPG och nyckeln du tillhandahållit innan det verkligen lagras. När en krypterad fil öppnas, måste du tillhandahålla lösenordsfrasen som är nödvändig för att öppna din nyckelring. Själva den krypterade filen lagras i GPG:s ASCII-bepansrade format.

### Notera

När kryptering med GPG används, komprimerar också GPG filen med gzip, så ingen ytterligare komprimering är nödvändig.

#### GPG-nycklar

Om du inte redan har gjort det för e-postkryptering, måste du skapa ett nyckelpar för att kunna använda funktionen för kryptering med GPG i KMyMoney. Dessutom måste GPG vara installerat på systemet.

Information om hur ett nyckelpar skapas, och hur man tar hand om det, är utanför det här dokumentets omfattning. En kort handledning om ämnet finns på https://www.gnupg.org/documentation/howtos.en.html. Webbplatserna för de flesta Linux®-distributionerna innehåller också instruktioner om hur GPG används i den distributionen.

#### Ställa in nycklarna i KMyMoney

På krypteringssidan i inställningsdialogrutan finns en kombinationslista där du kan välja nyckeln som ska användas vid kryptering och avkodning. Dessutom finns ett fält där du kan skriva in nyckel-id för en nyckel som inte finns i listrutan. Du kan antingen använda nyckel-id, e-postadressen som hör ihop med nyckeln eller någon annan giltig nyckelidentifiering i GPG som värde i fältet. När nyckel-id skrivs in, kommer KMyMoney kontrollera dess giltighet och visa en grön lysdiod i dialogrutan om en nyckel hittas.

### Observera

Försäkra dig om att du har både den öppna och privata nyckeln för detta id. Om du inte äger den privata nyckeln för det id som skrivs in, kommer du inte att kunna öppna filen igen.

#### KMyMoneys återställningsnyckel

På den här sidan i inställningsdialogrutan har du också möjlighet att välja tilläggskryptering med KMyMoneys återställningsnyckel. Alternativet är tillgängligt om den nyckeln är lagrad i din nyckelring i GPG. Att välja alternativet gör det möjligt att återställa data även i fallet då du förlorar din egen privata nyckel. Det är möjligt eftersom data inte bara krypteras med din egen nyckel, utan också med KMyMoneys återställningsnyckel. Nyckeln är bara tillgänglig för utvalda utvecklare av KMyMoney (när det här skrivs, bara upphovsmannen). Från och med maj 2024 är återställningsnyckeln inställd att löpa ut den 7 januari 2025.

Under normala omständigheter, kommer du att öppna, spara och stänga filen som vanligt. I det onormala fallet när din nyckel har gått förlorad, har du möjlighet att kontakta en av utvecklarna som har tillgång till KMyMoneys återställningsnyckel och be om hjälp att återställa din data. Du kan kontakta utvecklarna via e-post till KMyMoneys e-postlista för utvecklare på `(kmymoney-devel AT kde.org)`.

För att hämta återställningsnyckeln, gå till sidan The KMyMoney recovery key på KMyMoneys webbplats. Kopiera och spara ”PGP PUBLIC KEY BLOCK” (inklusive raderna ”BEGIN” och ”END”) i en textfil och importera den sedan med gpg.

Kom ihåg att utvecklaren kan bara hjälpa till att återställa datafilen om du faktiskt krypterar den med återställningsnyckeln, förutom din egen nyckel.

### Anonym fil

Formatet är inte avsett att användas för normal datalagring. Det stöds så att du kan tillhandahålla filen till KMyMoneys utvecklingsgrupp i händelse av problem, utan att avslöja några av de konfidentiella delarna av din ekonomiska information. Det ändrar till exempel institution, konto, betalare och kategorinamn till strängar som "I000001" och "A000001", det gör liknande ändringar av all information som kontonummer, och ändrar också slumpmässigt transaktionernas värden.

Om du blir ombedd av utvecklarna, använd menyalternativet Spara som... för att lagra data på anonymt format genom att välja `Anonyma filer` som filter. Det ändrar också filändelsen till `.anon.xml`.

För att kontrollera att problemet fortfarande finns, läs in den anonyma filen igen och försök upprepa problemet. Om problemet fortfarande finns, skicka filen till utvecklarnas e-postlista på `(kmymoney-devel AT kde.org)` för ytterligare undersökning. Om problemet inte visar sig, ... nåja, det är ett scenario som jag inte vill föreställa mig just nu.

### Datafilplatser

Alla ovanstående filtyper kan lagras på en lokal hårddisk, en flyttbar enhet som ett USB-minne eller en nätverksplats. Beroende på operativsystemet kan en fjärrplats behöva ställas in eller monteras innan användning.

### Begränsningar på Windows

I Windows måste en plats ställas in med en enhetsbeteckning för att kunna använda en nätverks- eller fjärrfilplats.

Säkerhetskopiera
Säkerhetskopiera

## Säkerhetskopiera

Vi försöker inte övertyga dig om att det är en extremt bra idé att säkerhetskopiera dina data här. Förhoppningsvis är du redan övertygad om det. Avsnittet beskriver tre sätt att göra det, och du kan använda ett, två eller till och med alla tre. Observera att det handlar om att säkerhetskopiera en datafil. Om du använder ett SQL-gränssnitt för att lagra data, se dokumentationen för det databassystemet för instruktioner om hur du gör säkerhetskopior.

### Säkerhetskopians plats

Om du behöver en säkerhetskopia av data för att bekräfta någon aspekt av din ekonomi vid en tidigare tidpunkt, eller för att återställa till ett tidigare tillstånd, till exempel för att ångra import av mycket data till fel konto, spelar det ingen roll om säkerhetskopian är lokal eller lagrad någon annanstans, till exempel på en ansluten nätverksenhet. Men om du behöver en säkerhetskopia för att återställa från dataförlust om din hårddisk till exempel går sönder, är det viktigt att säkerhetskopian inte finns på samma enhet som den primära datafilen. Vid en större katastrof, till exempel en husbrand, behöver du en säkerhetskopia som lagras i ett brandsäkert kassaskåp eller på en fysiskt annan plats. Tänk på det när du bestämmer din säkerhetskopieringsstrategi.

### Spara automatiskt

KMyMoney har möjlighet att automatiskt spara en kopia av datafilen med jämna mellanrum. Det kan också göras när programmet stängs, om informationen har ändrats. Beteende kan ställas in i KMyMoneys inställningsdialogruta, avsnittet Allmänt, fliken Allmänt.

### Filkopiering

Om du inte använder lagring med SQL kan data komprimeras och krypteras, men de lagras i en vanlig fil. När du sparar data med menyalternativet Arkiv → Spara skrivs all data i en fil och ersätter den tidigare versionen. Det enklaste sättet att säkerhetskopiera data är att göra en kopia av filen. En enda kopia kan till och med ha samma filnamn om den finns i en annan katalog än den ursprungliga filen, men om du ska behålla flera kopior är det klokt att inkludera någon form av aktuellt datum och tid i varje filnamn. Du kan spara dem på en nätverksenhet, en USB-lagringsenhet eller till och med en optisk enhet. Den främsta nackdelen med metoden är att du måste hålla reda på alla säkerhetskopior, men den ger mest flexibilitet.

### Säkerhetskopieringskommando

För att göra det lite enklare kan du välja menyalternativet Arkiv → Säkerhetskopiering.

När du klickar på Ok skapar KMyMoney en kopia av datafilen, med datumet (formaterat som ÅÅÅÅ-MM-DD) tillagt i namnet. Observera att det innebär att endast en säkerhetskopia per dag kan skapas med metoden. Om du redan har skapat en säkerhetskopia samma dag frågar KMyMoney om du vill ersätta den tidigare säkerhetskopian eller avbryta.

KMyMoney sparar filen i katalogen som anges i fältet Monteringsplats. Du kan antingen skriva in hela sökvägen till katalogen manuellt eller klicka på Välj... och navigera till den med hjälp av filhanteraren. Katalogen kan finnas på en lokal lagringsenhet eller så kan den vara en nätverkskatalog.

Om den angivna katalogen faktiskt är en monteringsplats för en lagringsenhet som inte alltid är monterad, kan du markera kryssrutan Montera katalogen innan säkerhetskopiering. Använd inte det för en vanlig nätverksfildelning som alltid är monterad.

Kapitel 22. Databas
Databas

# Kapitel 22. Databas

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Använda relationsdatabaser

### Inledning

Sedan utgåva 1.0 tillåter KMyMoney lagring av data i en relationsdatabas. En av fördelarna med att använda det branschstandardformatet är att det kan göra det möjligt att visa data med hjälp av ett av de grafiska gränssnitten som OpenOffice.org™ eller LibreOffice™, eller kanske i något format som KMyMoney för närvarande inte erbjuder. Dessutom bör lite kunskap om språket SQL (”Structured Query Language”, som används världen över för att komma åt relationsdatabaser) göra det lättare att exportera data till ett externt program, till exempel ett budgetprogram.

### Notera

Även om de flesta relationsdatabassystem tillåter samtidig åtkomst till en databas av mer än en användare, är det inte möjligt med KMyMoney. Även om KMyMoney kan lagra data i en relationsdatabas, använder den faktiskt databasen bara som en annan typ av fillagring. När filen öppnas läser programmet all data från databasen. Under arbetar med data görs ändringarna endast i den interna lagringen; de skrivs inte omedelbart tillbaka i databasen. Först när data sparas skriver KMyMoney hela filen tillbaka i databasen.

Det har förekommit förfrågningar om att KMyMoney ska uppdatera databasen för varje dataändring, men det skulle kräva en betydande förändring av hur hela programmet hanterar sina interna datastrukturer, så det är extremt osannolikt att det kommer att ske inom överskådlig framtid.

### Förberedelse

För att komma åt databasen använder KMyMoney SQL-modulen som tillhandahålls av Qt™ Software som en del av deras Qt™ programmeringssystem. Modulen stöder många databassystem genom en samling drivrutiner. Qt™ har drivrutiner för ett stort antal relationsdatabassystem med öppen källkod och proprietära relationsdatabassystem, inklusive MySQL™, PostgreSQL och SQLCipher. Modulen stöder också några "tyngre", mer industriella system som Oracle® och IBM DB2®.

Tidigare versioner av KMyMoney stödde SQLite. Det har ersatts med stöd för SQLCipher, vilket är en fristående gren av databasbiblioteket SQLite som lägger till 256-bitars AES-kryptering och andra säkerhetsfunktioner. Drivrutinen SQLCipher läser befintliga filer från SQLite. Se avsnittet nedan om SQLCipher för mer information.

Med undantag för SQLCipher använder systemen en klient/server-modell, där "klient"-programvaran finns på "din" dator, medan servern finns på samma dator som själva databasen, vilken kan finnas någon annanstans i ett nätverk. Naturligtvis, i det normala scenariot för ett personligt ekonomiprogram som KMyMoney, kan "din" dator fungera som både klient och server. Den första uppgift, efter att ha bestämt vilket databassystem som ska användas, är därför att installera klient-, och troligtvis server-, programvaran.

Förutom själva databasprogramvaran måste också motsvarande Qt™-drivrutinsmodul installeras. De flesta Linux®-distributioner inkluderar drivrutinsmoduler för de mer populära databaserna. Annars kan du titta på Qt™-programvarans webbplats och söka efter ”SQL drivers”.

### Notera

SQLCipher och SQLite fungerar inte på en klient/server-modell; varje databas lagras i en vanlig fil, lokal eller fjärransluten, som nås med de normala metoder som tillhandahålls av det underliggande operativsystemet. I det fallet finns det därför bara ett programpaket och drivrutinen att installera. Dessutom kanske en del av följande information, särskilt den som rör administration, inte gäller.

### Administration

Att hantera databaser är lite mer komplext än att hantera vanliga filer. Varje system har olika metoder för att utföra nödvändiga administrativa uppgifter, som att skapa databaser, tilldela behörigheter till olika användare eller skapa säkerhetskopior. Att beskriva uppgifterna ligger utanför ramen för den här handboken, men alla produkter som stöds tillhandahåller omfattande referensdokumentation, och en snabb sökning på webben kommer att leda dig till många handledningar i ämnet.

#### Skapa databasen

KMyMoney innehåller SQL-kod för att skapa en initial databas för att lagra data om en sådan inte finns. Det rekommenderas dock starkt att skapa en databas i förväg, eftersom de flesta produkterna erbjuder ett antal alternativ som kan vara relevanta. Ett alternativ som kan vara av särskild betydelse för vissa är tilldelning av teckenuppsättningen (t.ex. UTF-8) som ska användas för textfält.

Vid denna tidpunkt måste du också ange rättigheter för diverse användare att utföra olika åtgärder med databasen. I de flesta system, blir användaren som skapar databasen automatiskt tilldelad fullständiga rättigheter, men det är ett område där man bör rådfråga dokumentationen.

För första gången databasen används, och ibland vid andra tillfällen när databasens layout ändras, behövs behörighet (även kallad privilegier) för att skapa och ändra tabeller och vyer (se nästa stycke). Det kan finnas olika namn på behörigheten/privilegiet i olika system, men något i stil med `CREATE` och `ALTER` borde vara vanligt förekommande. För normal körning behövs möjlighet att läsa och skriva poster; de definieras normalt i SQL som behörigheterna `SELECT`, `INSERT`, `UPDATE` och `DELETE`.

#### Skapa tabeller

Vid första användning försöker KMyMoney skapa de nödvändiga tabellstrukturerna. För att uppnå maximal kompatibilitet mellan olika databastyper används endast en delmängd av vanliga datatyper. Det kan dock finnas situationer där en viss typ inte stöds, och för det fallet har möjligt att generera den SQL-kod som krävs för att skapa tabellerna lagts till. Koden kan sedan modifieras efter behov och användas för att skapa tabellerna utanför KMyMoney. Om den situationen skulle uppstå är det vanligtvis möjligt att få hjälp från en av kanalerna som listas i avsnittet Skaffa hjälp. Se Skapa en databas för hand för mer information.

### Skapa en databas

Använd KMyMoney för att öppna eller importera en befintlig datafil, eller skapa en ny. Välj sedan menyalternativet Arkiv → Spara som databas. Välj SQL från kombinationsmenyn Lagringstyp som ska användas för data och klicka på Ok. Då visas följande dialogruta:

Fyll i lämpliga fält för typen av databas du har valt (som vanligt är nödvändiga fält markerade) och klicka på Ok för att skapa databasen.

#### Databastyp

Kombinationsmenyn listar alla Qt™ SQL-drivrutiner som är installerade på systemet. Välj drivrutinen för databastypen. Om den du vill ha inte finns i listan måste du installera lämplig drivrutin. Se distributionsdokumentationen eller besök Qt™-programvarans webbplats och sök efter 'SQL drivers'.

#### Fil (bara SQLite och SQLCipher)

SQLCipher har en databas per fil, så ange filnamnet som databasen ska skapas i. För att bläddra i filsystemet klicka på ikonen till höger om filnamnet. För databaser med SQLCipher är fälten Databasnamn, Värdnamn och Användarnamn inte relevanta. Filen i SQLCipher måste ha lämpliga läs- och skrivrättigheter inställda av det underliggande filsystemet för att möjliggöra lämplig åtkomst för den inloggade användaren.

Skaparna av SQLCipher släppte version 4.0 i november 2018. Många användare av KMyMoney, särskilt de som inte uppgraderar särskilt ofta, eller som använder LTS (Long Term Support) Linux®-distributioner, kan dock fortfarande använda en databas skapad med version 3 av SQLCipher. Vid någon tidpunkt, vanligtvis efter att ha uppgraderat KMyMoney eller distributionen, upptäcker de att de inte kan öppna databasen, med ett fel som inte är särskilt informativt eller användbart. Det som krävs i det fallet är att uppgradera själva databasen från version 3 till version 4. Instruktioner för det finns på SQLCiphers webbplats.

#### Databasnamn (övriga)

Standardnamnet på databasen är `KMyMoney`, men du kan välja något annat namn om du vill. För vissa typer av databas, kanske KMyMoney inte klarar av att skapa databasen, så den måste skapas i förväg genom att använda lämplig administrationsprocedur. KMyMoney klarar dock oftast av att skapa alla tabellstrukturer när det behövs. Om inte, kan du skapa dem själv. Se Skapa en databas för hand för mer information.

#### Värddatornamn

För den genomsnittliga användaren är standardnamnet ”localhost”, det vill säga den dator som för närvarande används, korrekt. För nätverksanslutna databaser ange den anslutna databasserverns värddatornamn.

#### Användarnamn och lösenord

Kontrollera inställda rättigheter för databasen, eller kontakta administratören av databasen, för riktiga värden att använda här. Användarnamnet måste ha möjlighet att välja, ta bort, infoga och uppdatera poster. Om användarnamnet är samma som inloggningsnamnet behövs i allmänhet inte något lösenord.

### Komma åt data

#### Tabellkonstruktion

För att komma åt data i KMyMoney, använd menyalternativet Arkiv → Öppna databas. Det öppnar en dialogruta som liknar den ovan.

### Notera

Om du skapade databasen genom att först öppna en fil och sedan använda Arkiv Spara och välja SQL som beskrivits ovan, sparas alla efterföljande ändringar av data endast i databasen, inte i filen. Det betyder att filen kan användas som en säkerhetskopia eller ögonblicksbild av data vid en viss tidpunkt. För att göra en ny säkerhetskopia som denna, öppna databasen, välj menyalternativet Arkiv → Spara som..., välj XML som lagringstyp och ange ett lämpligt filnamn. Kom ihåg att öppna databasen igen, så att KMyMoney inte fortsätter att använda filen.

För att komma åt data på andra format, måste du känna till en del om hur den lagras i relationsdatabaser. Det allra enklaste sättet att få en känsla för det är att öppna databasen i ett gränssnitt som OpenOffice.org™. Det tillhandahåller en lista med de olika tabellerna som utgör databasen, och gör det möjligt för dig att se layouten för var och en av dem.

För att extrahera data, t.ex., till ett kalkylblad eller en extern fil är det nästan alltid nödvändigt att välja länkade data från mer än en tabell. Det görs genom att ”sammanfoga” tabellerna med hjälp av ett fält som är gemensamt för dem. Det finns mycket mer information om hur det görs i de ovan nämnda handledningarna för databaser på nätet. Följande tabell listar de fält som används för att definiera relationerna mellan tabeller.

Relation | Matchar | Med
--- | --- | ---
Institutioner och konton | `kmmInstitutions.id` | `kmmAccounts.institutionId`
Överliggande konton och delkonton | `kmmAccounts.id` | `kmmAccounts.parentId`
Transaktioner och delningar (se anmärkning 1) | `kmmTransactions.id` | `kmmSplits.transactionId`
Konton och delningar | `kmmAccounts.id` | `kmmSplits.accountId`
Betalare och delningar | `kmmPayees.id` | `kmmSplits.payeeId`
Schemaläggningar och transaktioner | `kmmSchedules.id` | `kmmTransactions.id`
Transaktioner och valutor | `kmmTransactions.currencyId` | `kmmCurrencies.ISOCode`
`Konton och värdepapper (se anmärkning 2)` | `kmmAccounts.currencyId` | `kmmSecurities.id`
Värdepapper och kurser | `kmmSecurities.id` | `kmmPrices.fromId` eller `kmmPrices.toId`
Valutakurser | `kmmCurrencies.ISOCode` | `kmmPrices.fromId` eller `kmmPrices.toId`

Anmärkningar:

1 – txType = "N“ för normala transaktioner, "S“ för schemalagda transaktioner

2 – if kmmAccounts.isStockAccount = "Y“

#### Fältformat

Flera av datafälten lagras med ett internt format, vilket kanske inte är omedelbart användbart för externa program. I dessa fall, har informationen duplicerats med både internt och externt format.

Monetära belopp och aktievärden visas både i bråkformat och, med ett fältnamn med suffixet ” `Formatted` ”, i den form som vanligtvis anges.

På liknande sätt, anges fält som kontotyp både som en numerisk kod, och på programmets form och språk i ett fält som slutar med '`String`' (sträng)

#### Uppdatera data

Att ha data på ett industristandardformat ger möjlighet att ändra det utanför programmet KMyMoney. GÖR INTE DET, om du inte verkligen vet vad du gör, och försäkra dig alltid om att först skapa en säkerhetskopia av data. Om du gör fel, kanske KMyMoney inte kan komma åt data, och du kan till och med bli av med det helt och hållet. Du har fått en varning.

#### Lagrade förfrågningar

De flesta databassystem låter dig lagra ofta använda förfrågningar och procedurer, och i vissa fall kan de lagras som tabeller i själva databasen. Som du kanske gissat från det ovanstående, börjar alla tabeller som KMyMoney använder med '`kmm`', med små bokstäver. Den standarden kommer att upprätthållas, och bara tabeller som börjar med dessa bokstäver kommer att uppdateras. Under förutsättning att du undviker dessa när du namnger förfrågningar, etc., bör du sålunda inte uppleva några problem.

### Skapa en databas för hand

### Notera

Det här avsnittet beskriver mer avancerad användning av databaser, och kan hoppas över av vanliga användare.

#### När det bör användas

Det kan finnas tillfällen då KMyMoney inte klarar av att skapa databasen automatiskt, eller skapar den utan vissa alternativ som krävs av användaren. Exempelvis kanske inte databassystemet som används är fullständigt anpassat för vanlig användning av SQL, eller stöd kan ha lagts till för nya system som inte har utprovats fullständigt i KMyMoney.

Innan funktionen används, bör du försöka att skapa själva databasposten själv (dvs. med satsen `CREATE DATABASE`). Under förutsättning att databasen finns, kan KMyMoney mycket väl klara av att skapa tabeller, etc. med den normala proceduren för att spara i en databas, som beskrivs ovan.

#### Skapa SQL-koden

Om det misslyckas är det möjligt att generera de grundläggande SQL-kommandon som behövs för att skapa de olika tabeller, vyer och index som krävs av programmet. Välj menyalternativet Verktyg → Generera SQL för databas. Det visar följande dialogruta:

När typ av databas väljes, visas lämplig SQL i textrutan SQL för att skapa databas. Den kan redigeras av användaren, eller sparas i en textfil genom att klicka på Spara SQL. I det senare fallet, måste databasen skapas med de administrativa funktionerna som tillhandahålls av databassystemet.

Om du vill att KMyMoney ska skapa databasen efter att du har redigerat texten i dialogrutan, måste fylla i övriga fält i dialogrutan, som beskrivs under Skapa en databas ovan, och klicka på Skapa tabeller. Observera att utom för fallet med SQLite, måste du antingen inkludera en lämplig `CREATE DATABASE`-sats som första kommando, eller tidigare ha utfört ett sådant kommando utanför KMyMoney.

#### Varning

Du bör vara mycket försiktig när du redigerar definitionerna för någon av de grundläggande tabellerna eller vyerna (de med namn som börjar med '`kmm`'). Vissa ändringar, som att öka längden på ett heltalsfält, kan ha liten inverkan, men du bör inte ta bort eller ändra följden av några fält, annars kan KMyMoney vägra fungera, eller skada data.

Även om prestanda kan förbättras genom att lägga till eller ta bort index, bör man också vara medveten om att det motsatta kan inträffa. Viss kunskap om KMyMoneys interna funktion kan hjälpa till att få bästa möjliga prestanda under sådana omständigheter.

### Kryptering

Kryptering av data i databasen stöds för närvarande inte.

Kapitel 23. Inställning av KMyMoney
Inställning av KMyMoney

# Kapitel 23. Inställning av KMyMoney

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Inställningarna som beskrivs i det här kapitlet modifierar KMyMoney:s beteende, vilket gör att du kan anpassa det för att möta dina unika ekonomiska behov, och ändra dess utseende och känsla för att matcha din personlighet. Inställningarna kan ändras via menyalternativet Inställningar → Anpassa KMyMoney... eller genom att använda snabbtangenten Ctrl+Skift+,. För att ändringarna ska träda i kraft måste knappen Verkställ klickas.

Till vänster om Anpassa- eller inställningsdialogrutan finns en lista med ikoner och beteckningar, som var och en representerar ett visst område i programmet. När du klickar på en av ikonerna visar den högra delen av dialogrutan kontroller för att anpassa det området i programmet, ofta uppdelade i flera flikar.

## Allmänt

### Fliken Allmänt

Alternativ för spara automatiskt

  En automatiskt sparad fil är bara en kopia av datafilen. Huvudpoängen med dessa är att de skapas automatiskt, enligt konfigurationsinställningarna, så du behöver inte komma ihåg att vidta några åtgärder. Alla automatiskt sparade filer som skapas kommer att finnas i samma katalog som datafilen som för närvarande är öppen.

  Om du markerar rutan Alternativ för spara automatiskt instrueras KMyMoney att automatiskt spara filen med det intervall som definieras av fältet minuter. Standardvärdet är 10 minuter. Du kan ändra inställningen från 0 (spara automatiskt omedelbart efter att en transaktion har registrerats) upp till 60 minuter.

  Om du markerar rutan Spara automatiskt när filen är ändrad vid stängning instrueras KMyMoney att automatiskt spara filen när programmet stängs, men bara om några ändringar har gjorts. Du har också möjlighet att säkerhetskopiera KMyMoneys fil när programmet stängs.

  Antal säkerhetskopior att behålla kan ställas in från 0 (Av) upp till 20. De automatiskt sparade filerna lagras i samma katalog som huvudfilen. Om datafilen är Min_ekonomi.kmy, kommer en automatiskt sparad fil att kallas Min_ekonomi.kmy.1~ när den skapas. Alla befintliga automatiskt sparade filer får sina nummer ökade med 1, upp till det angivna numret.

Räkenskapsår

  Med KMyMoney kan du ange ett annat räkenskapsår än kalenderåret. För att göra det, ange dagen och månaden då räkenskapsåret börjar. Värdet används för budgetar och vissa rapporter.

Externa program

  Inställningen påverkar inte direkt hur KMyMoney fungerar, men ger ett bekvämt sätt att starta ett externt verktyg, såsom en avancerad räknare. Det första steget är att skriva in fullständig sökväg till valt program i textrutan Räknare.

  Det finns för närvarande inget direkt menyalternativ för att starta räknaren, eller det externa program du har ställt in. Det finns då två sätt att starta programmet.

  Först kan du använda menyalternativet Inställningar Anpassa verktygsrader... för att placera räknarikonen
  på verktygsraden. När du sedan klickar på ikonen på verktygsraden startar KMyMoney det valda programmet.

  För det andra kan du använda menyalternativet Inställningar Anpassa genvägar... för att ställa in en egen snabbtangent. (Posten finns under KMyMoney/Räknare i listan.) Du kan sedan använda snabbtangenten för att starta programmet.

### Fliken Vyer

Alternativ för startsida

  När KMyMoney startar, anger alternativet om man ska börja med hemvyn (Starta med hemsida) eller med den vy som visades när programmet senast stängdes (Börja med senast valda vy.)

Typ av vy i KMyMoney

  Det låter dig välja en av tre layouter för vyväljaren, där du väljer Listvy eller Trädvy, ikonerna och deras beteckningar placeras på vänster sida av fönstret. Listvyn visar större ikoner ovanför namnet på varje vy, medan trädvyn har mindre ikoner till vänster om namnen. I Flikvyn placeras ikonerna och beteckningar i flikar längst upp i fönstret.

Synkronisera huvudbokvyns och investeringsvyns kontoval

  Om alternativet väljs synkroniseras kontona som visas i huvudboksvyn och investeringsvyn. Det betyder att om du ändrar kontot som visas i en av vyerna och sedan byter till den andra vyn, visas informationen för samma konto. Det ökar effektiviteten i att navigera mellan de två vyerna. Om det inte är valt visar val av någon av vyerna samma konto som tidigare valts i den vyn, oavsett vilket konto som valts i den andra vyn.

### Filterfliken

Konton / Kategorier

  Att markera rutan Visa inte oanvända kategorier döljs oanvända kategorier i kategorivyn. En dold kategori är fortfarande tillgänglig om en transaktion kräver det. Genom att skriva in en dold kategori i huvudboken blir den tillgänglig för användning.

  Aktiekonton används för att spåra enskilda aktier eller investeringar som finns i ett investeringskonto. De ska inte förväxlas med den översta kontogruppen Eget kapital, som inkluderar det eller de konton som innehåller de ingående saldona för andra konton. Normalt är aktiekonton dolda i kontovyn. Om du markerar rutan Visa aktiekonton visas aktiekontona i kontovyn.

  Normalt är kategorier dolda i kontovyn. Om du markerar Visa kategorierna i kontovyns lista visas kategorierna i kontovyn.

  Om du markerar rutan Visa inte aktiekonton utan saldo visas alla konton med behållningen noll i kontovyn.

Scheman

  Om du markerar rutan Visa inte färdiga scheman döljs alla färdiga scheman från att visas i vyn Schemalagda transaktioner.

Transaktioner

  Transaktioner innan datumet i fältet Visa inte transaktioner före visas inte huvudboksvyn. Det kan vara användbart om data innehåller transaktioner för många år. Om du anger det till ett eller två år sedan döljs äldre transaktioner.

  Att ställa in alternativet till 1:a januari, 1900 är ett bra sätt att felsöka datumrelaterade problem vid import av filer, ifall vissa datum felaktigt är för mycket länge sedan.

  Om du markerar rutan Visa inte avstämda transaktioner filtreras transaktionerna efter avstämningsstatus. Transaktioner som är markerade som Avstämda visas inte i huvudboksvyn.

### Stödfliken

Loggning

  KMyMoney kan skapa en loggfil när data importeras. Det kan vara användbart för felsökning av problem, men det är viktigt att vara försiktig, eftersom loggfilerna kan innehålla känslig information, såsom användarnamn och lösenord i klartext, vilket anges i dialogrutan.

  För att loggning ska kunna ske, ange sökvägen till katalogen där loggarna ska skapas i fältet Loggsökväg. Du kan också klicka på ... till höger om fältet och använda fildialogrutan för att navigera till den valda katalogen.

  Om du markerar rutan Logga importerade utdrag, sparar KMyMoney, när data importeras, en fil som heter ” `kmm-statement-`ååå-mm-dd`T`tt-mm-ss.sss`.txt` ” i den angivna katalogen. Filen är en XML-fil med all data som just importerats.

  Om du markerar rutan Logga OFX-transaktioner, loggar KMyMoney, när OFX-direktanslutning används för att hämta transaktionsdata, alla interaktioner med den fjärranslutna OFX-servern. De läggs till i en fil som heter `ofxlog.txt` i den angivna katalogen. Som nämnts ovan innehåller filen sannolikt konto- och användarnamn samt lösenord i klartext.

Hem
Hem

## Hem

### Hemsidan visar sektioner

Med alternativen kan du anpassa utseendet på Hemvyn (även kallad startsidan eller huvudfönstret) genom att välja vilken information som ska visas där och i vilken ordning den visas. Valda delar kan ändras genom att klicka på respektive knapp Uppåtpil eller Neråtpil. En del kanske inte visas, även om motsvarande post är markerad, om det skulle vara tomt.

Tillgångar och skulder

  Visar en lista över tillgångskonton till vänster och skuldkonton till höger. De och de andra kontolistorna på hemsidan är sorterade i alfabetisk ordning, om inget annat anges. Normalt sett listas endast öppna konton, såvida inte Visa alla konton har valts.

  För den och de andra kontolistorna i hemvyn innehåller vyn kontonamn, datum för senaste avstämning och aktuell behållning. Dessutom kan det finnas andra kolumner som visas, enligt inställningen i Visning av kontoinformation längre ner i fönstret.

Schemalagda betalningar

  Det visar kommande förekomster av schemalagda transaktioner, och skiljer de som är försenade, förfaller idag eller förfaller i framtiden. Det visar datum, schemanamn, konto och betalningsbelopp samt kontobehållning efter betalningen. Normalt visas upp till sex transaktioner. Om sex visas finns det en länk som du kan välja för att visa fler, upp till 30 dagar i förväg.

Favoritkonton

  Visar konton som identifierats som favoritkonton i inställningsdialogrutan Konto Redigera konto....

Betalkonton

  Detta visar alla betalningskonton: de omfattar alla konton där inkomst kan sättas in, och som räkningar kan betalas från.

Favoritrapporter

  Det visar en lista över alla rapporter som har identifierats som favoriter i rapportens inställningsdialogrutan. Listan är ordnad efter det datum då varje rapport markerades som favorit.

Prognos (schema)

  Det visar en prognos för tillgångs- och skuldkonton, liknande fliken Sammanfattning i prognosvyn. Information i visningen kan styras med dialogrutan Prognosinställning.

Prognos av nettotillgångar

  Visar ett diagram över prognos av nettotillgångar under följande 90 dagar.

Budget

  Det visar en sammanfattning av innevarande månad och överskridningar för alla definierade budgetar. Om ingen budget är definierad visas ingen budget eller överskridning med de faktiska utgifterna för innevarande månad.

Kassaflöde

  Visar en sammanfattande analys av kassaflödet under aktuell månad.

### Skalning av hemsida och sammanfattningssida

Zoomfaktor:

  Alternativet gör det möjligt att välja teckenstorlek som ett procentvärde för att anpassa hemvyn baserat på vad användaren föredrar.

Kom ihåg zoomfaktor när programmet avslutas om ändrad manuellt med mushjulet

  Genom att markera det här sparas din föredragna teckenstorlek om du har ändrat den på hemsidan genom att använda mushjulet.

### Visning av kontoinformation

Alternativen låter dig anpassa vilken information som ingår i alla kontolistor på hemvyn.

Visa information om kontogränser

  Visar kontogränsen som ställts in i dialogrutan Kontoredigering.

Visa behållningsstatus för kopplade Internetkonton

  Visar behållningsstatus för anslutna konton och konton som har haft transaktioner importerade. Statusen symboliseras av en ikon i kolumnen före kontonamnet. Observera att färgerna som beskrivs här kan skilja sig från de som visas för dig, beroende på vilket visningstema som valts. En
  grön bockmarkering indikerar att nätbehållningen och den lokala behållningen är desamma. Ett
  rött varningstecken indikerar skillnad mellan den lokala filen och nätbehållningen. En
  brevlåda med en grön pil indikerar att den lokala filen har transaktioner som är nyare än den senaste nätuppdateringen. Det varnar användaren att utföra en nätuppdatering.

Visa antal omarkerade transaktioner per konto [!M]

  Infogar en kolumn efter kontonamnet som visar antalet omarkerade transaktioner i kontot.

Visa antal kontrollerade transaktioner per konto [C]

  Infogar en kolumn som visar antalet kontrollerade transaktioner i kontot.

Visa antal oavstämda (inte markerade eller kontrollerade) transaktioner per konto [!R]

  Infogar en kolumn som visar antalet oavstämda transaktioner i kontot, dvs. summan av alla inte markerade eller kontrollerade transaktioner.

Visa datum för senaste avstämning

  Infogar ytterligare en kolumn som visar kontots senaste avstämningsdatum.

Huvudbok
Huvudbok

## Huvudbok

Inställningarna och alternativen i avsnittet möjliggör modifiering av transaktioner som visas i huvudboksvyn.

### Fliken Visning

Visa ett rutnät i huvudboken

  Om du markerar alternativet visas rutnät i huvudboksvyn. Det är ett ytterligare visningsalternativ som kan göra det enklare att visualisera separata transaktioner och deras beståndsdelar.

Visa transaktionsformulär

  Att markera alternativet visas transaktionsformuläret längst ner i huvudboken, och det är där du anger eller redigerar en transaktion. Om transaktionsformuläret inte visas redigerar du en transaktion i själva huvudboken. Med alternativet aktiverat syns färre transaktioner i huvudboken jämfört med när det är inaktiverat.

Visa försenade scheman med planerade datum

  Schemalagda transaktioner med framtida datum visas i huvudboksvyn för det aktuella kontot. När datumet passerar och en schemalagd transaktion blir förfallen visas den inte längre i huvudboken, såvida inte alternativ är valt.

Information om huvudbokspost

  Visa alla huvudboksposter i fullständig detalj. Att markera alternativet visas all information för alla visade transaktioner i huvudboken, med separata rader i detaljkolumnen för kategori, etiketter och anteckningar. Om det inte är markerat visas inte kategori, etiketter och anteckningar. Det har samma effekt som att välja menyalternativet Visa transaktionsinformation.

  Använd huvudbokens lins. Om du markerar alternativet visas alla detaljerade rader för den valda transaktionen, även om Visa alla huvudboksposter i fullständig detalj inte är valt.

  Visa all delningsinformation i huvudbok. Om du markerar alternativet visas mer information om delade transaktioner.

Informationsrubriker

  Visa grupprubriker mellan transaktioner. Om du markerar alternativet visas grupprubriker i huvudboken. De hänvisar till tidsperioder eller milstolpar som Förra månaden, Förra veckan, Denna månad, Senaste avstämning, Nästa vecka och Nästa månad.

  Visa rubrik för föregående och innevarande räkenskapsår . Om du markerar alternativet visas grupprubriker i huvudboken för innevarande och föregående räkenskapsår.

  Grupprubriker för avstämning. Kombinationsmeny bestämmer visningen av grupprubriker för avstämningar. Om Visa inte avstämningsposter är markerat visas inga grupprubriker för avstämningar. Om Visa senaste avstämningspost med datum och behållning i huvudbok är markerat indikeras endast den senaste avstämningen med en grupprubrik. Om Visa alla avstämningsposter med datum och behållning i huvudbok är markerat visas en grupprubrik för alla tidigare avstämningar.

### Fliken Sortering

De tre delarna låter dig ställa in normal sorteringsordning för transaktioner i huvudboksvyn. I samtliga fall visar listan till höger de fält som har valts som en del av sorteringsordningen för den vyn, och listan till vänster visar alla fält som är tillgängliga för sortering men som ännu inte har valts. För att sortera enligt ett objekt, markera det (enkelt musklick) och klicka på högerpilen mellan de två listorna. Du kan justera den relativa ordningen för fälten genom att markera ett och justera dess position i listan med hjälp av uppåt- och neråtpilarna till höger om listan. Du kan byta mellan stigande och fallande sortering för ett objekt genom att dubbelklicka på det.

Fälten tillgängliga för sortering är desamma för alla tre delar: Belopp, Kategori, Transaktionsordning (datumet då transaktionen skapades, inte transaktionens interna id), Nummer, Betalningsmottagare, Bokföringsdatum, Avstämningsstatus, Avstämningsdatum, Värdepapper och Typ.

#### Underfliken Normal vy

Fliken styr den normala sorteringsordningen för den vanliga huvudboksvyn.

#### Underfliken Avstämningsvy

Fliken styr den normala sorteringsordningen för huvudboken i avstämningsvyn. Det är visningen av transaktioner som visas under avstämningsprocessen.

#### Underfliken Sökvy

Fliken bestämmer normal sorteringsordning i huvudboken när sökvyn används.

### Fliken Datainmatning

Alternativen påverkar processen att skapa nya transaktioner.

Öka automatiskt checknummer

  Om du aktiverar det ökar checknumret automatiskt varje gång en ny checktransaktion registreras. Det har samma effekt oavsett om du använder huvudbokens lins eller transaktionsformuläret.

Behåll ändringar när en annan transaktion eller delning markeras

  När den är aktiverad sparas eventuella ändringar i den aktuella transaktionen om du väljer en annan transaktion eller delning. Om den är inaktiverad får du frågan om du vill spara ändringarna eller inte.

Använd returtangent för att gå mellan fält

  Om aktiverat, ändras fokus till nästa fält i transaktionen när man trycker på returtangenten. I sista fältet sparas transaktionen. Om inaktiverat, går man mellan fält genom att använda tabulatortangenten eller musen. Transaktionen sparas genom att trycka på returtangenten, oberoende av vilket fält som för närvarande har fokus.

Matcha namn från början

  Alternativet bestämmer matchning av betalningsmottagare. När det är aktiverat matchas betalningsmottagarnamn alltid från början. När det är inaktiverat matchas alla delsträngar. När det är aktiverat kan ytterligare alternativ för matchning anges under fliken Matchning i betalarvyn.

Automatisk avstämning

  Alternativet behöver dokumenteras.

Ursprunglig markörposition i datumfältet

  När du går vidare till en transaktions datumfält (antingen genom att skapa eller redigera en transaktion, eller genom att använda tabulator eller returtangenten), avgör kombinationsmenyn om markören ska börja i dag, månad eller år i datumet.

Förvalt tillstånd för avstämning

  I kombinationsmenyn kan du välja normalt avstämningstillstånd för nya transaktioner: Inte avstämd, Kontrollerad eller Avstämd.

Automatisk ifyllnad

  Alternativet gör det möjligt att välja önskat beteende för automatisk ifyllnad. Det bestämmer hur föregående transaktioner för samma betalningsmottagare visas, om det finns några, och vilka av transaktionerna, om det finns några, som används för att automatiskt fylla i den nya transaktionens information.

  - Ingen automatisk ifyllnad

    Inaktiverar automatisk ifyllnad, och all information måste matas in manuellt för den nya transaktionen.

  - Samma transaktion om beloppet skiljer sig mindre än procentvärdet nedan

    Med det här alternativet markerat, visar KMyMoney en lista över tidigare transaktioner för samma betalningsmottagare och konto när du anger en ny transaktion. Om beloppet för en tidigare transaktion är tillräckligt nära det belopp du har angett, betraktas det som en matchning, och detaljer från den tidigare transaktionen används för att automatiskt fylla i information om den nya transaktionen. ”Tillräckligt nära” betyder inom den procentandel som anges i rutan intill Samma transaktion om beloppet skiljer sig mindre än, och kan variera från 0 till 100 %. Om procentandelen är 0 visas alla tidigare transaktioner för betalningsmottagaren och kontot, och du kan välja en av transaktionerna att använda för att fylla i automatiskt genom att klicka på den.

  - Med föregående oftast använda transaktion för betalningsmottagaren

    Om alternativet är markerat och en ny transaktion matas in, fyller KMyMoney i all transaktionsinformation baserat på den föregående oftast använda transaktionen för vald betalningsmottagare.

Använd anteckningar från föregående transaktion

  Om markerat, görs automatiskt inmatning av anteckningen från föregående inmatad transaktion som anteckning för den nya transaktionen.

### Fliken Import

Matcha transaktioner inom antal dagar

  Sök efter matchande transaktioner inom intervallet för den importerade transaktionen ± antal angivna dagar, vilket kan ställas in från 0 till 99.

Fråga efter en ny betalares kategori

  Om alternativet är markerat, och en ny betalare detekteras vid import, blir användaren tillfrågad om standardkategorin för betalningsmottagaren.

Schemalagda transaktioner
Schemalagda transaktioner

## Schemalagda transaktioner

Alternativen låter dig ändra beteendet för schemalagda transaktioner.

### Startalternativ

Kontrollera scheman vid start

  Gör det möjligt att kontrollera schemat när KMyMoney startar. Om en schemalagd transaktion matchar schemakriteriet som är inställt producerar KMyMoney en underrättelse som begär att transaktionen ska hanteras.

Skriv in transaktionen så här många dagar i förväg

  Ange hur många dagar i förväg som en schemalagd transaktion ska skrivas in.

### Behandlingsdagar

Använd regionens helgkalender

  Välj område i världen som bäst passar dina behov.

### Ogrupperat objekt

Antal dagar att förhandsgranska scheman i huvudboken

  Ange hur många dagar i förväg schemalagda transaktioner ska visas i huvudboken. För framtida schemalagda transaktioner som visas i huvudboken kan du lägga till eller hoppa över dem genom att högerklicka på dem.

Direktkurser
Direktkurser

## Direktkurser

Inställningarna avgör hur kursuppgifter hämtas från olika direktkällor. De inkluderar aktie-, obligations- och andra aktiekurser, samt priser på ädelmetaller och kurser för valutaomvandling.

Den här delen låter dig ändra källorna för direktkurser i KMyMoney. Generellt sett är det en avancerad funktion och bör endast provas av de mest tekniskt skickliga användarna.

För mer information, se avsnittet Direktuppdatering av kurser.

### Notera

Den initiala listan och inställningen av direktkurser ställs in när KMyMoney först skapar datafilen. Om en direktkälla gör en ändring som kräver en ändring av inställningarna för att KMyMoney ska fortsätta att använda den som en giltig källa, måste användaren göra nödvändiga ändringar med hjälp av dialogrutan, baserat på instruktioner som publiceras på ett av de föreslagna supportalternativen. Förhoppningsvis ändras sättet som direktkällans inställning hanteras inom en inte alltför avlägsen framtid så att KMyMoney automatiskt kan hämta alla nödvändiga uppdateringar av inställningarna utan att användaren behöver göra några manuella ändringar.

Färger
Färger

## Färger

Inställningarna låter dig anpassa färgerna som används i KMyMoney. Om Egna färger inte är markerat, används standardfärger.

För att anpassa färger markera kryssrutan Egna färger. Du kan sedan ändra valfri färg genom att klicka på färgknappen, vilket öppnar färgpaletten. Det ger obegränsade alternativ för färgval. Du kan välja en definierad grundfärg, välja en färg genom att klicka var som helst på den visade färgpaletten, ange en HTML-definierad färg eller ange värden för Färgton, Färgmättnad, Värde, Röd, Grön och Blå.

Teckensnitt
Teckensnitt

## Teckensnitt

I det här avsnittet kan du ändra teckensnitten som används i fälten Cell och Rubrik.

Använd systemteckensnitt

  Markera alternativet för att använda systemteckensnitt. Om du avmarkerar alternativet kan du välja önskade teckensnitt.

Cellteckensnitt

  Ange det egna teckensnittet som ska användas i varje cell i huvudböckerna.

Rubrikteckensnitt

  Ange det egna teckensnittet som ska användas för rubrikerna i varje vy i huvudboken.

Ikoner
Ikoner

## Ikoner

Alternativet gör det möjligt att välja ikoner som ska visas.

Individuella ikoninställningar

  Listrutan visar ett urval av ikonteman som är tillgängliga för användning. Ytterligare ikoner kan vara tillgängliga för nerladdning och användning beroende på installerat operativsystem eller installerad Linux®-distribution.

Insticksprogram
Insticksprogram

## Insticksprogram

Den här delen ger information om tillgängliga insticksprogram och låter dig ändra beteendet hos några av dem. Observera att listan över insticksprogram som visas beror på vilka insticksprogram KMyMoney hittade när det startade. Det spelar ingen roll om insticksprogrammet kompilerades som en del av programmet eller lades till som ett separat paket.

Varje insticksprogram kan aktiveras eller inaktiveras, beroende på statusen för kryssrutan till vänster om insticksprogrammets namn och ikon. Dessutom finns knappen Information till höger om varje insticksprogram, som visar insticksprogrammets version och upphovsmän. För vissa insticksprogram kan ytterligare information om inställning och användning hittas genom att klicka på anpassa precis till vänster om informationsknappen.

Fram tills nyligen fanns det bara ett insticksprogram som krävde inställning, insticksprogrammet för checkutskrift. Nu finns det flera insticksprogram som har inställningssidor som anropas från den här sidan. De listas i följande avsnitt. Observera dock att många av dem redan har beskrivits tidigare i dokumentet.

### Insticksprogram för checkutskrift

Det finns ett insticksprogram för utskrift av checkar, vilket ingår i KMyMoneys källkod, och som alltid ska vara aktiverat. Det tillåter utskrift av en check baserad på data från en vald transaktion, med layouten styrd av en HTML-mall. Du behöver använda en mall som matchar förtryckta checkar. En inbyggd mall tillhandahålls. Du kan också välja en egen mall. För att göra det, klicka på anpassa för att visa inställningsdialogrutan Checkutskrift. Överst kan du markera rutan för att använda en egen mall. Till höger om den finns en knapp som visar en filväljare för att välja en alternativ mallfil.

En mallfil är en HTML-fil där specifika strängar används för att referera till fält från transaktionen och från det nuvarande kontot och institutionen för att visa var de ska att skrivas ut på checken. KMyMoney levereras med en inbyggd standardmall. På den här adressen hittar du HTML-källfilen för standardmallen, samt några ytterligare mallar. Du ska antingen kunna använda en av dem eller modifiera en för att passa dina behov. Observera att endast en delmängd av HTML-standarden stöds: detaljerad dokumentationen om det finns här.

### CSV-importverktyg

Vissa aspekter av inställning av CSV-importinsticksprogrammet har redan diskuterats här. Det finns dock också en dialogruta som kan öppnas här.

#### Automatisk detektering

Det är generellt bäst att låta insticksprogrammet automatiskt upptäcka fältavgränsare, decimaltecken och datumformat. Det är dock möjligt att inaktivera beteendet för vart och ett av objekten genom att avmarkera lämplig ruta.

I vissa fall innehåller en csv-fil som ska importeras kontonamnet någonstans i filens första rader. Du kan begära att insticksprogrammet automatiskt letar efter det genom att markera lämplig ruta, separat för bank- och investeringsimport.

#### QIF-exportprofil

Även om det för närvarande är bättre att bara använda insticksprogrammet QIF-export direkt, är det fortfarande möjligt att låta CSV-import exportera en QIF-fil. I det fallet kan du använda kombinationsmenyn för att välja QIF-exportprofilen som ska användas.

### Prognosvy

Det beskrivs i avsnittet Anpassa prognosen i Prognoskapitlet.

### iCalendar

KMyMoney kan exportera en fil med formatet ”iCalendar”, så att du kan importera schemalagda transaktioner i KOrganizer eller ett annat kalenderprogram, för att kunna bli påmind om schemalagda transaktioner. Exporten av filen görs faktiskt med menyalternativet Arkiv → Exportera → Schema till iCalendar.

Den exporterade filen innehåller en händelse för varje schemalagd transaktion. Det finns alternativ för att ställa in om kalendern ska visa påminnelser för händelserna, samt hur många påminnelser och hur långt innan händelserna påminnelser skapas, även om de för närvarande inte verkar ha någon effekt på den skapade filen.

I det sista fältet i dialogrutan kan du ange standardnamn och sökväg för den exporterade filen. Som vanligt kan du antingen skriva in hela sökvägen eller klicka på ikonen till höger för att visa en fildialogruta. För närvarande används normalt den katalog som anges här i dialogrutan för att spara filer, men du måste fortfarande ange det faktiska filnamnet vid exporttillfället.

### KBanking

Insticksprogrammet lägger till stöd för HBCI/FinTs, OFX och PayPals Internetbank genom att använda AqBanking, vilket är ett eget projekt med öppen källkod. HBCI/FinTs som används för att kommunicera med banker används endast i Tyskland.

Insticksprogrammets inställning görs inte via dialogrutan, utan med menyalternativet Inställningar Anpassa Aqbanking... , och det finns ytterligare information där.

### Export av QIF, Import av QIF

De här beskrivs i avsnittet om QIF-profiler. Som påpekats i det avsnittet implementeras QIF Import och QIF Export som separata insticksprogram, de använder båda samma uppsättning profiler.

### Rapportvy

Öppnar en dialogruta där du kan ställa in standardvärden som ska användas när rapporter visas. En detaljerad beskrivning finns i Rapportinställning.

### XML-lagring

Normalt lagras data med XML-format, vilket beskrivs i kapitlet om Filformat. Eftersom koden som läser och sparar data är implementerad som ett insticksprogram, nås inställningsdialogrutan som bestämmer vissa aspekter av lagring via väljaren av insticksprogram i den allmänna inställningen av KMyMoney, även om den beskrivs i avsnittet länkat ovan.

Kapitel 24. Frågor och svar
Frågor och svar

# Kapitel 24. Frågor och svar

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Det här kapitlet beskriver ett antal problem som ofta orsakar förvirring, särskilt för nya användare av KMyMoney. Om du märker att KMyMoney gör någonting som du inte förstår (eller ibland inte gör någonting du vill att det ska göra), titta först i den här listan innan du frågar efter hjälp på någon av e-postlistorna. Om ditt problem inte nämns här, se avsnittet om att skaffa hjälp.

24.1. Frågor om installation och start
  24.1.1. KMyMoney kraschar när man försöker starta det.
  24.1.2. Kommer KMyMoney att fungera på ett X/Ubuntu™-skrivbord? Kommer KMyMoney att fungera utan ett fullständigt KDE-skrivbord?
24.2. Frågor om inställningar
  24.2.1. Kan man ändra när räkenskapsåret börjar, så att det motsvarar beskattningsåret eller budgetåret?
24.3. Frågor om konton och transaktioner
  24.3.1. Varför kan jag inte redigera en transaktion?
  24.3.2. Varför visas en transaktion i rött, och hur kan man bli av med färgen?
  24.3.3. Varför kan jag inte lägga till ursprunglig behållning i ett konto?
  24.3.4. När jag skapade ett konto, använde jag fel typ, och nu får jag inte ändra den. Jag kan redigera kontot, men kombinationsrutan för kontotyp är antingen inaktiverad, eller listar inte all tillgängliga typer.
  24.3.5. Jag har ett lån med 0 % ränta, men jag får ett fel i Guide för nytt lån som inte låter mig använda värdet.
  24.3.6. Varför ser jag inte alla transaktioner i huvudboken?
  24.3.7. Jag stavade fel till en betalares namn och vill ändra det i alla transaktioner. Finns det en allmän sök- och ersättningsfunktion?
  24.3.8. Varför kan jag inte ta bort ett konto?
24.4. Frågor om import och export
  24.4.1. Var hittar man mer information om OFX-parametrar?
24.5. Diverse frågor
  24.5.1. Varför finns det ingen översättning till 'mitt' språk?
  24.5.2. Varför hoppade versionsnumret från 1.0.5 till 4.5, och vad hände med KMyMoney2?
  24.5.3. Hur kan man rapportera ett fel? Hur kan man begära en ny funktion?
  24.5.4. Varför finns det inte ett enkelt sätt att skriva ut en del schemalagda transaktioner, eller delar av huvudboken, eller ... ?

### 24.1. Frågor om installation och start

24.1.1. KMyMoney kraschar när man försöker starta det.
24.1.2. Kommer KMyMoney att fungera på ett X/Ubuntu™-skrivbord? Kommer KMyMoney att fungera utan ett fullständigt KDE-skrivbord?

24.1.1. | KMyMoney kraschar när man försöker starta det.

Det finns många anledningar till att KMyMoney kan krascha eller ge ett fel istället för att starta normalt. Ibland visas ett felmeddelande, men om inte kan du köra KMyMoney från en kommandorad för att se om någon användbar information matas ut på terminalen. På Linux® betyder detta bara att du skriver "kmymoney" i ett skal. macOS® ska vara liknande. På Windows® måste du skriva in hela sökvägen till den körbara KMyMoney filen.

Om det inte visar problemets orsak, måste du avgöra om det är ett problem med programvaran eller data. För att göra det, måste du starta KMyMoney utan att öppna datafilen. Om programmet startar, men kraschar när du försöker läsa in datafilen, försök att läsa in en äldre kopia av filen. (Du har väl gjort en säkerhetskopia, eller hur?)

Om KMyMoney kraschar vid start utan att försöka läsa in en datafil, kan det vara problem med installationen. Se avsnittet om hur man skaffar hjälp.

24.1.2. | Kommer KMyMoney att fungera på ett X/Ubuntu™-skrivbord? Kommer KMyMoney att fungera utan ett fullständigt KDE-skrivbord?
| Ja, KMyMoney fungerar utan ett fullständigt KDE-skrivbord, men du måste först installera de grundläggande KDE-biblioteken. Det enklaste sättet att göra det är att använda distributionens pakethanteringssystem, som hanterar sådana krav automatiskt. Om du tänker installera från källkod, behöver du troligen utvecklingsversionerna av biblioteken.

### 24.2. Frågor om inställningar

24.2.1. Kan man ändra när räkenskapsåret börjar, så att det motsvarar beskattningsåret eller budgetåret?

24.2.1. | Kan man ändra när räkenskapsåret börjar, så att det motsvarar beskattningsåret eller budgetåret?
| Ja, man kan enkelt ställa in årets början på sidan Allmänt i dialogrutan Anpassa KMyMoney.

### 24.3. Frågor om konton och transaktioner

24.3.1. Varför kan jag inte redigera en transaktion?
24.3.2. Varför visas en transaktion i rött, och hur kan man bli av med färgen?
24.3.3. Varför kan jag inte lägga till ursprunglig behållning i ett konto?
24.3.4. När jag skapade ett konto, använde jag fel typ, och nu får jag inte ändra den. Jag kan redigera kontot, men kombinationsrutan för kontotyp är antingen inaktiverad, eller listar inte all tillgängliga typer.
24.3.5. Jag har ett lån med 0 % ränta, men jag får ett fel i Guide för nytt lån som inte låter mig använda värdet.
24.3.6. Varför ser jag inte alla transaktioner i huvudboken?
24.3.7. Jag stavade fel till en betalares namn och vill ändra det i alla transaktioner. Finns det en allmän sök- och ersättningsfunktion?
24.3.8. Varför kan jag inte ta bort ett konto?

24.3.1. | Varför kan jag inte redigera en transaktion?

Du kan inte göra några ändringar i en transaktion med ett datum tidigare än öppningsdatum för kontot den finns i. Den vanligaste orsaken till det är att all data i ett konto har importerats. Om importfilen inte innehåller ett öppningsdatum för kontot, använder KMyMoney dagens datum. Sättet att rätta det är att redigera kontot, och ändra öppningsdatum så att det är tidigare än alla transaktioner i kontot.

24.3.2. | Varför visas en transaktion i rött, och hur kan man bli av med färgen?
| En transaktion visas med rött om någon del av beloppet inte har tilldelats till en kategori. Det orsakas oftast av att importera en QIF- eller OFX-fil, eller genom att ladda ner utdragsinformation från nätet. Allt du behöver göra är att ändra transaktionen så att hela beloppet i transaktionen är tilldelat till kategorier.
24.3.3. | Varför kan jag inte lägga till ursprunglig behållning i ett konto?
| Om du tillhandahöll en ursprunglig behållning när ett konto skapas, visas den som kontots första transaktion. Om du inte gör det, finns inte transaktionen där, och eftersom det är en särskild sorts transaktion kan du inte bara lägga till den som du kan med en insättning eller ett uttag. Du kan dock lägga till den senare genom att redigera kontot.
24.3.4. | När jag skapade ett konto, använde jag fel typ, och nu får jag inte ändra den. Jag kan redigera kontot, men kombinationsrutan för kontotyp är antingen inaktiverad, eller listar inte all tillgängliga typer.
| Det går lätt att ändra kontotyp mellan lönekonto, sparkonto och kontanter. På grund av sättet som KMyMoney lagrar kontoinformation, tillåts dock inte andra ändringar av kontotyp. Sättet att komma runt det är att skapa ett nytt konto med rätt typ, flytta alla transaktioner från det gamla till det nya kontot, och därefter ta bort det gamla kontot.
24.3.5. | Jag har ett lån med 0 % ränta, men jag får ett fel i Guide för nytt lån som inte låter mig använda värdet.
| De interna beräkningarna i den nya låneguiden tillåter inte 0 % ränta. Det bästa sättet att hantera situationen är att skapa ett enkelt skuldkonto med en ingående behållning lika med lånebeloppet, och därefter skapa ett schema för de nödvändiga betalningarna.
24.3.6. | Varför ser jag inte alla transaktioner i huvudboken?

Det finns flera inställningar som styr vilka transaktioner som visas i huvudboksvyn för ett konto. Kontrollera först huvudbokens filterområdet. Om det finns något som skrivits i sökrutan visas endast transaktioner som innehåller den texten. Om kombinationsmenyn för status har ändrats från ”Godtycklig status” visas endast transaktion av den valda typen. Dessutom finns det två viktiga inställningar i sektionen filteralternativ på inställningsdialogruta i KMyMoney. Om fältet Visa inte transaktioner före är angivet, visas endast transaktioner på eller efter det datumet i huvudboken. Om rutan Visa inte avstämda transaktioner är markerad, visas inga avstämda transaktioner.

24.3.7. | Jag stavade fel till en betalares namn och vill ändra det i alla transaktioner. Finns det en allmän sök- och ersättningsfunktion?

Det finns ingen allmän sök- och ersättningsfunktion i KMyMoney. Hur som helst är det enkelt att ändra en betalares namn: välj betalarvyn och leta rätt på posten med namnet du vill ändra. Klicka med höger musknapp på betalaren, och välj Byt namn på betalare i den sammanhangsberoende menyn, och skriv in det nya namnet. Eftersom transaktionerna bara använder en referens till betalarens post, visar alla transaktioner nu det nya namnet.

24.3.8. | Varför kan jag inte ta bort ett konto?

För att kunna ta bort ett konto får inte KMyMoney ha några andra referenser till det. Det betyder att alla transaktioner i det kontot måste tas bort eller flyttas till ett annat konto. Om det ändå inte går att ta bort ett konto kan det finnas schemalagda transaktioner som refererar till kontot, vilka inte är synliga i huvudboken. Alla framtida transaktioner och själva schemat måste tas bort, eller flyttas till ett annat konto.

### 24.4. Frågor om import och export

24.4.1. Var hittar man mer information om OFX-parametrar?

24.4.1. | Var hittar man mer information om OFX-parametrar?
| Att söka på webben med specifika frågor kan ibland ge användbara resultat, men det finns fortfarande en sida som kan ge dig mer information: OFX Home.

### 24.5. Diverse frågor

24.5.1. Varför finns det ingen översättning till 'mitt' språk?
24.5.2. Varför hoppade versionsnumret från 1.0.5 till 4.5, och vad hände med KMyMoney2?
24.5.3. Hur kan man rapportera ett fel? Hur kan man begära en ny funktion?
24.5.4. Varför finns det inte ett enkelt sätt att skriva ut en del schemalagda transaktioner, eller delar av huvudboken, eller ... ?

24.5.1. | Varför finns det ingen översättning till 'mitt' språk?

KMyMoney använder KDE:s språkinställningar, så se först till att din region och språkinställningar är korrekta. Om de är det, är den mest troliga anledningen att ingen har erbjudit sig att översätta det ännu. Att översätta KDE- och Qt™-baserade program är väldigt enkelt och kräver inga programmeringskunskaper. Om du vill översätta KMyMoney till ditt språk, skicka gärna ett brev till rätt grupps e-postlista. Om du misslyckas med att hitta ditt språk i listan eller inte kunde kontakta gruppmedlemmarna vänligen skicka ett brev direkt till KDE:s översättningslista (prenumeration krävs) så ger någon dig information om hur du enkelt kan tillhandahålla en översättning av KMyMoney.

24.5.2. | Varför hoppade versionsnumret från 1.0.5 till 4.5, och vad hände med KMyMoney2?

Användningen av KMyMoney2 var en historisk kvarleva från när projektet gick från KDE 1 till KDE 2. För att undvika att ändra namn varje gång det kom en ny KDE-version, bestämde vi oss för att hålla oss till KMyMoney.

Den första versionen av KMyMoney som ansågs vara tillräckligt stabil fick beteckningen 1.0, även om den körde på KDE 3. Eftersom projektet nu är tätare kopplat till KDE, bestämde vi oss för att använda samma huvudnummer för utgåvan.

24.5.3. | Hur kan man rapportera ett fel? Hur kan man begära en ny funktion?
| Utvecklarna uppmuntrar dig att ge kommentarer. Se avsnittet om Kontakta utvecklarna/rapportera fel.
24.5.4. | Varför finns det inte ett enkelt sätt att skriva ut en del schemalagda transaktioner, eller delar av huvudboken, eller ... ?
| Titta under avdelningen Rapporter. Många av rapporterna tillhandahåller faktiskt ett enkelt sätt att skriva ut saker som du inte riktigt kan göra direkt från huvudboken eller andra skärmar.

Kapitel 25. Referens
Referens

# Kapitel 25. Referens

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

## Menyer

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Nedan följer en fullständig lista över menyalternativen i KMyMoney, med en mycket kort beskrivning av vad vart och ett gör. Observera att många av menyalternativen är otillgängliga eller gråa, beroende på aktuell vy eller programmets tillstånd. Dessutom kanske vissa inte finns om det relaterar till en funktion som inte ingår i din specifika version. Du kan till exempel inte redigera ett konto om du inte har ett konto valt eller visat i den aktuella vyn.

### Menyn Arkiv

Arkiv → Ny bok (Ctrl+N)

  Skapar en ny tom KMyMoney-datafil. Bara en fil kan vara öppen åt gången i KMyMoney, så detta stänger först den nuvarande filen, om någon är öppen.

Arkiv → Öppna (Ctrl+O)

  Öppnar en befintlig KMyMoney-datafil.

Arkiv → Öppna senaste → ...

  Tillhandahåller snabb åtkomst av de senast öppnade filerna.

Arkiv → Öppna databas...

  Öppnar en befintlig databas.

Arkiv → Spara (Ctrl+S)

  Sparar filen som för närvarande är öppen. Endast aktiverat om det finns några ändringar att spara.

Arkiv → Spara som... (Ctrl+Skift+S)

  Sparar filen som för närvarande är öppen med ett annat filnamn.

Arkiv → Importera → ...

  Importerar ekonomidata från andra filtyper, som QIF och GnuCash, eller en mallfil med konton och kategorier som kan användas för att ställa in nya konton.

Arkiv → Exportera → ...

  Exporterar den aktuella filen som en annan filtyp, till exempel QIF, eller exporterar en lista över konton och kategorier som en mall.

Arkiv → Skriv ut... (Ctrl+P)

  Skriver ut nuvarande fil.

Arkiv → Säkerhetskopiera...

  Sparar en säkerhetskopia av nuvarande fil.

Arkiv → Personlig information...

  Gör det möjligt att redigera personlig information.

Arkiv → Filinformation...

  Visar information om filen som för närvarande är öppen i KMyMoney.

Arkiv → Stäng (Ctrl+W)

  Stänger den för närvarande öppna datafilen.

Arkiv → Avsluta (Ctrl+Q)

  Avslutar KMyMoney. Erbjuder att spara den för närvarande öppna datafilen, om det finns några ändringar.

### Menyn Redigera

Redigera → Ångra (Ctrl+Z)

  Återkallar den senaste åtgärden.

Redigera → Ångra (Ctrl+Skift+Z)

  Gör om senast ångrade åtgärd.

Redigera → Sök transaction... (Ctrl+Skift+F)

  Söker efter transaktioner.

### Menyn Visa

Visa → Visa transaktionsinformation (Ctrl+T)

  Visar transaktionsinformation i vyn Huvudbok. Med alternativet aktiverat visas alla rader i transaktionen. När det är inaktiverat visas endast en rad.

  Om du bara vill se information för transaktionen som för närvarande är markerad, men bara en rad för de övriga, kan du aktivera huvudbokens lins.

Visa → Dölj avstämda transaktioner (Ctrl+R)

  Döljer avstämda transaktioner i huvudboken.

Visa → Dölj oanvända kategorier (Ctrl+U)

  Döljer oanvända kategorier i vyerna.

Visa → Visa alla konton (Ctrl+Skift+A)

  Visar alla konton i vyerna, inklusive stängda konton och konton med ingen behållning.

### Menyn Institution

Institution → Ny institution...

  Lägg till en ny institution.

Institution → Redigera institution...

  Redigera en institution.

Institution → Ta bort institution...

  Ta bort en institution.

### Menyn Konto

Konto → Nytt konto...

  Lägger till ett nytt konto.

Konto → Redigera konto...

  Redigerar ett konto.

Konto → Ta bort konto...

  Tar bort ett konto.

Konto → Öppna huvudbok

  Visar huvudboksvyn för det valda kontot.

Konto → Stäm av... (Ctrl+Skift+R)

  Stämmer av ett konto via avstämningsguiden.

Konto → Senarelägg

  Senarelägger avstämningen av ett konto.

Konto → Slutför

  Slutför avstämningen av ett konto.

Konto → Avbryt

  Avbryter avstämning av ett konto.

Konto → Transaktionsrapport

  Öppnar en transaktionsrapport för det valda kontot.

Konto → Visa behållningsdiagram...

  Öppnar ett diagram från År till datum (ÅTD) över behållningen för det valda kontot.

Konto → Stäng konto

  Stänger ett konto.

Konto → Återöppna konto

  Återöppnar ett konto, om stängt.

Konto → Ta bort kontoanslutning...

  Tar bort kontoanslutning för nätkonto.

Konto → Anslut konto...

  Ansluter ett konto till ett Internetbankkonto på nätet.

Konto → Uppdatera konto...

  Importerar transaktioner från internetbanken för det valda kontot.

Konto → Uppdatera alla konton...

  Importerar transaktioner från internetbanken för alla anslutna konton.

### Menyn Kategori

Kategori → Ny kategori...

  Lägger till en ny kategori.

Kategori → Redigera kategori...

  Redigerar en kategori.

Kategori → Ta bort kategori...

  Tar bort en kategori.

Kategori → Öppna huvudbok

  Visar huvudboksvyn för en kategori.

### Menyn Transaktion

Transaktion → Ny transaktion (Ctrl+Insert)

  Lägger till en ny transaktion

Transaktion → Redigera (Ctrl+E)

  Redigerar en transaktion.

Transaktion → Redigera delningar (Ctrl+Skift+E)

  Redigerar delningarna i en transaktion.

Transaktion → Ta bort (Ctrl+Delete)

  Tar bort en transaktion.

Transaktion → Duplicera (Ctrl+D)

  Duplicerar en transaktion.

Transaktion → Markera transaktion som... → Inte avstämd (Ctrl+Alt+Skift+Mellanslag)

  Ändrar status för den valda transaktionen eller de valda transaktionerna till Inte avstämd.

Transaktion → Markera transaktion som... → Kontrollerad (Ctrl+Alt+Mellanslag)

  Ändrar status för den valda transaktionen eller de valda transaktionerna till Kontrollerad.

Transaktion → Markera transaktion som... → Avstämd (Ctrl+Skift+Mellanslag)

  Ändrar status för den valda transaktionen eller de valda transaktionerna till Avstämd.

Transaktion → Gå till "konto"

  Visar det andra kontot för en transaktion i huvudboken.

Transaktion → Gå till betalningsmottagare (Ctrl+Skift+P)

  Visar vyn Betalningsmottagare och fokuserar på betalningsmottagaren för den valda transaktionen.

Transaktion → Skapa schemalagd transaktion...

  Skapar en ny schemalagd transaktion med hjälp av informationen i den valda transaktionen.

Transaktion → Matcha

  Matchar två transaktioner. Det används oftast för att matcha en importerad och en manuellt inmatad transaktion, men andra kombinationer fungerar också.

Transaktion → Ta bort matchning

  Ta bort matchning av en transaktion som KMyMoney har föreslagit som en matchning av importerade transaktioner. Observera att menyalternativet bara finns om en matchad transaktion finns och är vald.

Transaktion → Acceptera

  Accepterar en föreslagen sammanslagning av två transaktioner.

Transaktion → Markera alla (Ctrl+A)

  Markerar alla transaktioner i huvudboken.

Transaktion → Skriv ut check

  Skriver ut innehållet i den valda transaktionen i den visade huvudboken, formaterad enligt den valda mallen. Se avsnittet om inställning av insticksprogrammet Skriv ut check för mer information.

### Menyn Verktyg

Verktyg → Valutor...

  Listar valutor som är kända av KMyMoney.

Verktyg → Kurser...

  Listar aktiekurser och valutakurser.

Verktyg → Uppdatera aktiekurser och valutakurser...

  Uppdaterar aktiekurser och valutakurser från källor på nätet med användning av funktionen direktuppdatering av kurser.

Verktyg → Överensstämmelsekontroll

  Kör en kontroll av filen, åtgärdar eventuella problem och visar en rapport med resultaten.

  Skapa en säkerhetskopia av filen innan alternativet utförs.

Verktyg → Prestandakontroll

  Utför en prestandakontroll av filen och visar resultaten.

Verktyg → Generera SQL för databas

  Genererar den SQL-kod som krävs för att skapa en databas.

Verktyg → Felsök tidtagare

  Det här är ett verktyg för utvecklare.

### Menyerna Inställningar och Hjälp

Menyerna Inställningar och Hjälp i KMyMoney är baserade på de som beskrivs i KDE:s grunder med några ytterligare alternativ.

Inställningar → Aktivera alla meddelanden

  Aktiverar alla meddelanden igen som du kan ha stängt av genom att markera Visa inte det här meddelandet igen i en dialogruta.

Inställningar → Anpassa språk...

  Normalt beror språket som används av KMyMoney på de systemövergripande inställningarna för plats eller språk. Det här låter dig ändra språket och ange ett reservspråk som används för text som inte har översatts till det primära språket.

Inställningar → Anpassa snabbtangenter... (Ctrl+Alt+,)

  Låter dig lägga till eller ändra snabbtangenter för olika åtgärder.

Inställningar → Anpassa Aqbanking...

  Anpassa inställningar för Internetbank, men endast om modulen KBanking är aktiverad. Mer information finns i avsnittet om inställning av insticksprogrammet KBanking samt i GnuCash-dokumentationen.

  Processen för att ställa in nätåtkomst i AqBanking beskrivs i GnuCash wiki (endast tyska). Menyalternativet öppnar dialogrutan som visas i steg nr. 3. Processen fram till steg nr. 18 är densamma för KMyMoney. När du är klar kan du ansluta kontot i KMyMoney med hjälp av Konto Anslut konto och välja kontot från listan som visas. Därifrån använder du helt enkelt Konto Uppdatera konto, eller om du har fler än ett nätkonto anslutet, Konto Uppdatera alla konton.

  Se How do I configure online banking för ytterligare information.

Hjälp → Sök efter åtgärd... (Ctrl+Alt+I)

  Visar namnen och genvägarna för alla åtgärder i KMyMoney. Om du klickar på en av dem utförs åtgärden, om den för närvarande är aktiverad.

Grafiska komponenter
Grafiska komponenter

## Grafiska komponenter

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Revision 5.2 (2024-12-01)

KMyMoney har några specifika grafiska komponenter som inte finns i andra program. Användningen av dessa komponenter förklaras i det här kapitlet.

### Datuminmatning och datumväljare

När KMyMoney behöver information om ett specifikt datum, t.ex. bokföringsdatumet för en transaktion eller öppningsdatumet för ett konto, visas datuminmatningskomponenten för användaren. Komponenten består av tre fält, som visar dagen, månaden och året, separerade med datumskiljetecken som anges i landsinställningarna. Om man trycker på neråtpilen bredvid datumet öppnar programmet datumväljarkomponenten.

Vänster eller höger piltangent kan användas för att byta mellan fälten med dagen, månaden och året. Genom att använda uppåtpil och neråtpil kan värdet i det valda fältet ökas eller minskas. Tangenterna + och - kan användas för att öka eller minska med en dag. Månads- och årsgränser tas hänsyn till, och ökas eller minskas om det behövs. Att trycka på T ställer in datumet till dagens datum.

Datumet kan också ändras med musen. Genom att klicka på fältet dag, månad eller år markeras fältet. Värdet kan sedan ökas/minskas med hjälp av markörtangenterna Uppåtpil/Neråtpil. Om markörtangenterna Högerpil/Vänsterpil används markeras hela fältet när man går till ett annat fält, och man kan bara skriva in det nya värdet för det fältet.

Datumväljarkomponenten visar den för närvarande valda månaden, namnet och året. Ovanför det finns fyra pilknappar, två på varje sida om den visade månaden och året. Knapparna längst till vänster används för att minska året och månaden; knapparna till höger om året används för att öka månaden och året. Knappen längst till höger stänger datumväljaren.

Under knapparna presenterar komponenten en kalendersida för den valda månaden. Om man klickar på en dag i kalendern väljs det datumet, datumväljaren stängs och det valda datumet överförs till fälten dag, månad och år.

Längst ner i datumväljarkomponenten finns en knapp, ett textredigeringsfält och en kombinationsruta. Genom att trycka på knappen väljs dagens datum i datumväljaren. Textfältet kan användas för att ange ett specifikt datum. Genom att trycka på returtangenten visas det datumet i datumväljarkomponenten. Kombinationsrutan låter användaren välja en specifik vecka och fortsätta att välja ett datum därifrån.

Om ett ogiltigt datum anges visar datumväljaren en röd ram och ett verktygstips visar information om felet.

### Värdeinmatning

Den grafiska komponenten för värdeinmatning består av ett textfält (som accepterar siffror, skiljetecken för tusental och decimaltecken), samt en knapp till höger. Använd siffror för att skriva in värdet. Skilj på bråkdelen genom att skriva in decimaltecknet enligt landsinställningarna. Om du klickar på knappen till höger, eller trycker på en tangent som representerar en numerisk operator (t.ex. +, -, /, * eller %) dyker en liten räknare upp, som låter dig beräkna det slutgiltiga värdet.

Negativa värden kan matas in genom att inleda värdet med ett minustecken. Om landsinställningarna visar negativa nummer med parenteser omkring värdet, kan värdet också omslutas av parenteser i komponenten för värdeinmatning.

Använd räknarkomponenten precis som en vanlig räknare, och när du väl är klar, lämna den genom att klicka på knappen = eller tryck på tangenten = på tangentbordet.

### Inmatning av betalningsmottagare/utbetalare

Komponenten för att ange en betalningsmottagare/betalare är mycket lik en typisk kombinationsruta, men har några ytterligare funktioner.

När du blir ombedd att ange en betalningsmottagare/betalare för en transaktion kan du börja ange namnet genom att trycka på tangenterna på tangentbordet. Så länge det finns poster i listan över betalningsmottagare/betalare som hanteras av KMyMoney som matchar de angivna tecknen, visas de i en ruta under eller ovanför textinmatningsområdet. Med hjälp av musen eller tangenterna Uppåtpil/Neråtpil kan man välja ett namn från listan. Med tangentbordet måste man dessutom välja posten genom att trycka på returtangenten. Om man klickar på X till höger om inmatningsområdet rensas fältet. Om man klickar på neråtpilen till höger om X visas en komplett lista över möjliga betalningsmottagare/betalare.

Om ett namn skrivs in som KMyMoney inte ännu känner till, blir du tillfrågad om du vill skapa en ny post med betalningsmottagare eller utbetalare. Om du inte vill göra det, rensas fältet. Annars skapas posten och läggs till i listan.

### Inmatning av kategori eller konto

Fältet för att ange en kategori eller ett konto är mycket likt det som beskrivs ovan för Betalningsmottagare/Betalare.

Till höger om inmatningsfältet, mellan X:et för att rensa det och neråtpilen för att visa hela listan, finns en delningsikon som öppnar Delningseditorn

Kapitel 26. Tack till
Tack till

# Kapitel 26. Tack till

Revision 5.2.0 (2024-12-01)

Program Copyright (c) 2000-2024 KMyMoney-utvecklingsgruppen

Det här programmet licensieras under villkoren i GNU General Public License.

Dokumentation Copyright (c) 2000-2024 KMyMoney-utvecklingsgruppen

Översättning Stefan Asserhäll `(stefan.asserhall AT gmail.com)`

Den här dokumentationen licensieras under villkoren i GNU Free Documentation License.

## Aktiva utvecklare

- Thomas Baumgart `(ipwizard AT users.sourceforge.net)`: Utgivningsansvarig och de facto underhåll. Kärnprogram. Projektadministration.

- Ralf Habacker `(ralf.habacker AT freenet.de)`: Utvecklare.

Särskilt tack till
Särskilt tack till

## Särskilt tack till

- Allan Anderson, ✝: Programfixar. CSV-import/export.

- Marko Käning `(mk-lists AT email.de)`: Programfixar, paketering och KF5-CI för OS-X.

- Laurent Montel `(montel AT kde.org)`: Programfixar.

- Javier Campos Morales `(javi_c AT users.sourceforge.net)`: Utvecklare och konstnär.

- Jack H. Ostroff `(ostroffjh AT users.sourceforge.net)`: Dokumentation och användarsupport.

- Wolfgang Rohdewald `(woro AT users.sourceforge.net)`: Programfixar.

- Kevin Tambascio `(tambascio AT users.sourceforge.net)`: Ursprungligt investeringsstöd.

- Robert Wadley `(robntina AT users.sourceforge.net)`: Konstnär. Ikoner, startskärm, Hemvy.

Inaktiva utvecklare och bidragsgivare till tidigare versioner
Inaktiva utvecklare och bidragsgivare till tidigare versioner

## Inaktiva utvecklare och bidragsgivare till tidigare versioner

- Tony Bloomfield `(tonybloom AT users.sourceforge.net)`: GnuCash Importverktyg. Databasstöd.

- John C `(tacoturtle AT users.sourceforge.net)`: Utvecklare.

- Christian Dávid `(christian-david AT web.de)`: Utvecklare.

- Michael T. Edwardes `(mte AT users.sourceforge.net)`: Ursprunglig upphovsman, mycket initial källkod. Projektadministration.

- Bernd Gonsior `(bernd.gonsior AT googlemail.com)`: Rapporter.

- Ace Jones `(acejones AT users.sourceforge.net)`: Rapportlogik. OFX-import. Direktkurser. Dokumentation.

- Roger Lum `(rogerlum AT gmail.com)`: Dokumentation.

- Ian Neal `(iann_bugzilla AT blueyonder.co.uk)`: Schemalagda transaktioner och kalendrar.

- Cristian Oneț `(onet.cristian AT gmail.com)`: Programfixar och insticksprogram.

- Felix Rodriguez `(frodriguez AT users.sourceforge.net)`: Projektadministration.

- Alvaro Soliverez `(asoliverez AT users.sourceforge.net)`: Prognos. Rapporter.

- Darin Strait `(darin.strait AT ashdar-partners.com)`: Dokumentation.

- Fernando Vilas `(fvilas AT users.sourceforge.net)`: Databasstöd.

- Łukasz Wojniłowicz `(lukasz.wojnilowicz AT gmail.com)`: Utvecklare.

- Colin Wright `(cdwright AT gwi.net)`: Programfixar och dokumentation.

- Dawid Wróbel `(me AT dawidwrobel.com)`: Programfixar och integrering med Woob.