Manual do KMyMoney

# Manual do KMyMoney

## para o KMyMoney versão 5.2

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Robert Wadley `<robntina@users.sourceforge.net>`

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Tradução: Marcus Gama
Tradução: André Marcelo Alvarenga
revisão 5.2.0 (01/12/2024)

Copyright © 2000-2024 A equipe de desenvolvimento do KMyMoney

Nota Legal

KMyMoney, o gerenciador de finanças pessoais do KDE.

Este manual descreve o KMyMoney na versão 5.2.

Capítulo 1. Introdução
Introdução

# Capítulo 1. Introdução

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## O que é o KMyMoney?

O KMyMoney é um gerenciador de finanças pessoais do KDE. Ele permite que os usuários mantenham um registro cuidadoso das suas finanças pessoais, oferecendo uma grande lista de funcionalidades e ferramentas financeiras.

Os principais objetivos do projeto são:

- Paridade de recursos. O KMyMoney pretende oferecer todos os recursos existentes nos gerenciadores de finanças pessoais disponíveis comercialmente. Ainda que cada versão do KMyMoney esteja mais próxima desse objetivo, ainda há muito trabalho pela frente.

- Fácil de usar. O KMyMoney busca ser o gerenciador de finanças pessoais de código aberto mais simples de usar, especialmente para os usuários não-técnicos.

- Exatidão. Com base em princípios de contabilidade amplamente testados, o KMyMoneygarante que suas finanças serão mantidas em ordem.

O que o KMyMoney não é
O que o KMyMoney não é

## O que o KMyMoney não é

Como um gerenciador de finanças pessoais, o KMyMoney não foi projetado para atender às necessidades de uma empresa. Uma pequena empresa pode achar as funcionalidades do KMyMoney suficientes para usá-lo, mas recursos como contas a receber e contas a pagar não são suportados diretamente. Quanto maior a empresa, menor a probabilidade de o KMyMoney atender às suas necessidades de gestão financeira. A maioria, senão todos, os dados necessários para uma pequena empresa, como para relatórios de auditoria e tributação, estão presentes, mas podem precisar ser extraídos usando vários relatórios e, em seguida, processados ​​e reunidos nos formatos exigidos. Além disso, seria possível criar recursos para clientes, fornecedores, documentos ou outros por meio de plugins.

O KMyMoney não é apenas uma cópia dos programas de finanças pessoais com fins comerciais. Ainda que muitas das funcionalidades presentes no KMyMoney possam existir também em outros aplicativos do gênero, o KMyMoney tenta apresentar uma visão individual e única das suas finanças.

Capítulo 2. O que há de novo nesta versão
O que há de novo nesta versão

# Capítulo 2. O que há de novo nesta versão

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Correções de bugs e melhorias da funcionalidade

Como em todas as versões, a equipe de desenvolvimento do KMyMoney continua trabalhando arduamente para tornar cada versão melhor e mais fácil de usar em todos os aspectos. Muitos bugs foram corrigidos desde a versão estável anterior, a 5.1.3; diversas áreas do programa receberam melhorias funcionais; mas as principais mudanças perceptíveis da série de versões 5.1 estão no livro de registro - mais detalhes abaixo.

A conversão do uso das bibliotecas KDE anteriores para o KDE Frameworks foi praticamente concluída nas primeiras versões 5.1.x, com grande parte desse trabalho nos bastidores e não diretamente visível para o usuário final. A aparência geral deve permanecer estável, embora algumas pequenas mudanças possam ser notadas. Além disso, a equipe começou a fazer alterações para dar suporte à conversão para o uso das bibliotecas Qt6 e KDE6, que já começaram a substituir o Qt5 e o KDE5. Com todas essas mudanças, a funcionalidade básica do programa permanece a mesma, exceto por correções de bugs, melhorias e adições intencionais.

Em versões anteriores, esta seção do manual incluía uma lista de muitas das correções de bugs e melhorias funcionais específicas. No entanto, em vez de duplicar essas informações, você pode encontrá-las diretamente no Registro de alterações.

As séries 5.0.x e 5.1.x incluíram algumas alterações que exigem ajustes por parte do usuário, caso ele esteja atualizando da versão 4.8.x ou de uma versão anterior. No entanto, esperamos que a maioria dos usuários já tenha migrado para a versão 5.1.x. Especificamente, não devem ser necessários ajustes para usuários que migram da versão 5.1.x para a 5.2. Se, por algum motivo, você ainda estiver usando a versão 4 do KMyMoney, recomendamos fortemente que você atualize, pois está se tornando cada vez mais difícil para a equipe fornecer suporte para versões muito antigas.

Atualizações a este manual
Atualizações a este manual

## Atualizações a este manual

Esta seção costumava apresentar alguns detalhes relacionados à falta de uma atualização completa do manual da versão 4.x para a 5.x. Como o manual já foi totalmente atualizado para a versão 5.2, esta seção não é mais necessária.

Capítulo 3. Extraindo o máximo do KMyMoney
Extraindo o máximo do KMyMoney

# Capítulo 3. Extraindo o máximo do KMyMoney

Joe (joe1011010) `<joe1011010_km@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

### Auxilie a melhorar este manual

Esta e as seções seguintes não sofreram atualizações significativas desde as primeiras versões do KMyMoney. Embora os princípios básicos da contabilidade não tenham mudado ao longo dos anos, e não haja nada de impreciso ou enganoso aqui, houve solicitações para atualizar esta área. Se você tiver alguma sugestão ou ideia específica, o autor gostaria de ouvi-la, por meio de um dos canais listados na página de suporte do site do KMyMoney.

Embora grande parte do KMyMoney possa ser óbvio para um usuário inexperiente, e você possa prosseguir clicando em alguns botões e preenchendo alguns dados, depois de um tempo, você pode decidir que fez algo errado e querer começar de novo, mesmo que tenha lido a documentação de cada parte do KMyMoney.

Você obterá um sistema mais eficiente e eficaz e um uso muito melhor do seu tempo se primeiro dedicar um pouco de tempo planejando como usará o KMyMoney. Para isso, siga os passos indicados aqui. Pode parecer muito simples, e de fato é, mas garantir que seu entendimento de como as coisas funcionam seja o mesmo que o do KMyMoney certamente lhe economizará tempo mais tarde.

## Contabilidade Básica

Imagine seu dinheiro como bolas ou feijões, e para evitar que rolem por aí e se percam, você os guarda em uma caixa ou pote. A contabilidade, ou escrituração contábil, é o processo de contar e controlar os feijões no pote, ou, mais importante, os feijões em vários potes.

Você tem algum dinheiro no seu pote “Dinheiro”. Você poderá comprar alguns bens, tirando assim alguns feijões do pote de dinheiro e colocando-os em outro pote, chamado “Fornecedor”. O fornecedor lhe dará alguns bens em troca do dinheiro, bens estes que serão retirados do pote “Fornecedor” e colocados no pote dos “Bens”.

Os bens possuem um determinado valor (o preço que pagou), assim você ainda terá o mesmo número de feijões, onde alguns representam o dinheiro e outros os bens.

Nesse caso, você terá dois movimentos de feijões, ou transações. Cada transação precisa de dois itens, um de onde retirar os feijões e outro onde os colocar. Isso é chamado de “Método das Partidas Dobradas” ou “contabilidade por registro duplo”. O registro das transações é feito em um “Livro de Registros”; cada pote é conhecido como uma “Conta” ou “Código de registro”.

Agora pegue alguns dos bens e os dê a um cliente, que lhe dará algum dinheiro em troca. Os bens valerão alguns feijões e, assim esperamos, o cliente irá dar-lhe mais alguns feijões do que o previsto, fazendo com que obtenha algum lucro. Para simplificar, os feijões do pote dos Bens voltarão como Dinheiro, mas estes poderão ser divididos como o “Custo dos bens vendidos” e o “Lucro”. Esta transação possui três itens; um dos lados dos “itens duplos” foi dividido.

Isso será abordado com mais detalhes posteriormente neste manual na seção sobre transações parceladas.

### Definir as contas (registros pessoais)

A maioria das contas, ou fundos, conforme descrito acima, representam uma medida do nosso “Patrimônio”. O dinheiro e as mercadorias representam nossos “Ativos”, que também incluem qualquer quantia que alguém nos deva por mercadorias que fornecemos ou dinheiro que emprestamos a eles. O dinheiro que devemos a outros, por exemplo, se não tivéssemos pago nossos fornecedores, são nossos “Passivos”. Essas contas são transferíveis para dinheiro e têm um valor.

Todos os potes que não puderem ser quantificados são “Receitas” ou “Despesas”. A nossa conta de telefone (ou da empresa a quem pagamos a conta) não pode ser quantificada; sabemos quanto pagamos, mas não sabemos o que os outros pagaram. Sabemos quanto o nosso patrão nos pagou, mas não sabemos quanto pagou a todos os outros, ou quanto ele têm ainda para nos poder pagar no mês seguinte. Ainda que não seja possível determinar um valor atual para esses potes, é útil vigiar quando foi colocado ou retirado.

Em alguns casos, um fornecedor é um “Passivo”, enquanto noutros é uma “Despesa”. Isto é algo que tem que ser considerado e decidido caso-a-caso. Do mesmo modo, você poderá ter configurado um financiamento como um Passivo, em particular se transferir o dinheiro para a sua conta bancária, mas poderia ser uma despesa, caso fosse para comprar alguma mobília.

Pense como deseja monitorar e analisar as suas receitas e despesas. Isto irá ajudá-lo a decidir como irá configurá-las no KMyMoney.

Finalmente, decida se deseja tudo num único conjunto de contas, em dois ou mais. Isso poderá depender da base legal onde você vive ou da forma como deseja analisar as coisas. Cada conjunto de contas seria então tratado em separado.

### Definindo as contas (registros de negócio)

Existem algumas semelhanças para configurar as contas para uso pessoal, mas existem outras considerações adicionais, incluindo algumas recomendações e requisitos legais. O KMyMoney não lida explicitamente com nenhuma dessas questões, uma vez que foi projetado como um gerenciador de finanças “pessoal”. Além disso, essas questões adicionais não são tratadas neste manual, mas você deverá estar ciente das mesmas, caso queira usar o KMyMoney em atividades comerciais.

Aplicar as suas finanças no KMyMoney
Aplicar as suas finanças no KMyMoney

## Aplicar as suas finanças no KMyMoney

Então, reúna seus documentos financeiros recentes e explore as seções a seguir para obter mais informações sobre como você pode mapear suas finanças em cada uma das diferentes áreas do KMyMoney. Observe que cada uma dessas seções abaixo é apresentada com mais detalhes em capítulos posteriores deste manual.

### Contas

Uma “Conta” no KMyMoney representa um dos “potes” da seção anterior: pode ser qualquer lugar que contenha seu dinheiro e bens que você deseja monitorar. Geralmente, você cria uma conta no KMyMoney para representar cada conta diferente que você tem na “vida real”, seja em um banco ou outra instituição financeira, em uma loja ou até mesmo o dinheiro em sua carteira. Existem vários tipos de contas disponíveis, que representam diferentes tipos de lugares onde seu dinheiro pode estar.

As transações (que serão descritas com mais detalhes posteriormente) são criadas para indicar dinheiro entrando ou saindo de uma ou mais contas.

Conforme descrito abaixo, as contas podem conter dinheiro que é realmente seu (ativos) ou dinheiro que você deve (passivos). Os passivos podem ser vistos como potes mágicos, dos quais você pode pegar feijões mesmo que não haja nenhum feijão lá, mas que você eventualmente precisará repor.

#### Contas - Ativo

Existem vários tipos de contas de ativos. Elas são essencialmente iguais, no que diz respeito à guarda do seu dinheiro, mas existem algumas diferenças nos detalhes de como o dinheiro entra e sai dos diferentes tipos de contas.

Corrente

  Uma conta-corrente normal.

Poupança

  Uma conta-poupança normal.

Dinheiro

  Dinheiro no seu bolso, na sua carteira, num pote, numa caixa na prateleira ou debaixo da sua cama.

Empréstimo

  Empréstimos obtidos de outras pessoas.

Investimento

  O dinheiro que você investe.

Ativo

  As propriedades, coleções, etc.

#### Contas - Passivo

Essas contas representam suas dívidas e o dinheiro que você deve a outras pessoas.

Cartão de crédito

  Uma conta de cartão de crédito padrão.

Empréstimo

  Empréstimos obtidos, hipotecas, etc.

Passivo

  Qualquer outra dívida que você tenha e que não se enquadre nos outros tipos de contas de passivo.

### Instituições

Essas representam instituições financeiras, como bancos, lojas ou corretoras de investimento. Elas podem ser usadas para agrupar contas e podem mostrar o valor total de todas as suas contas dentro dessa instituição. Elas não precisam refletir organizações reais, mas servem para sua conveniência ao agrupar suas contas. Seu uso é totalmente opcional.

### Categorias

Uma Categoria é um tipo especial de conta usada internamente pela KMyMoney para rastrear receitas e despesas. Essas contas não são gerenciadas, pois, como mencionado anteriormente, elas não têm valores reais e mostram apenas o que você recebeu delas ou contribuiu para elas. Cada categoria mostra o valor total das transações que a mencionam. O princípio da contabilidade de partidas dobradas exige que toda transação inclua uma categoria ou conta de transferência. Isso também será explicado com mais detalhes posteriormente neste manual.

As categorias de receita são usadas para representar as fontes de onde você recebe dinheiro, e as categorias de despesa representam os propósitos para os quais você gasta dinheiro. Em raras ocasiões, o dinheiro pode fluir na direção "errada", como receber um reembolso por um pagamento a maior em uma conta de serviços públicos.

#### Subcategorias

As categorias podem ser divididas em subcategorias, mas essa relação é principalmente para sua conveniência e usada para fins de exibição. Na maioria das vezes, os totais das subcategorias não são incluídos no total da categoria de nível superior, embora existam relatórios e exibições específicos onde isso pode ser feito.

### Etiquetas

São muito semelhantes às Categorias, porque também são contas não-gerenciadas e não têm nenhum valor. Contudo, ao contrário das Categorias, o uso de Etiquetas é completamente opcional. Elas podem ser utilizadas para agrupar transações para fins de relatório.

### Beneficiários

Um Beneficiário (ou Pagador) representa alguém ou algum grupo para quem você paga dinheiro ou que lhe paga dinheiro. Assim como as Etiquetas, eles não são gerenciados e não têm valor. Eles servem principalmente como uma conveniência para poder relatar quanto dinheiro você enviou para alguém ou gastou em uma loja específica. Eles são opcionais para a maioria das transações, mas são obrigatórios para transações agendadas, que são descritas abaixo. Um histórico de transações, com categorias, pode ser exibido para cada beneficiário.

### Transações agendadas

Transações que ocorrem regularmente, como salários ou contas de serviços públicos, podem ser agendadas. As transações são criadas a partir desses agendamentos. Transações agendadas futuras, bem como aquelas que estão vencidas, podem ser exibidas na página inicial.

Dicas Úteis
Dicas Úteis

## Dicas Úteis

Ao iniciar o KMyMoney, a Tela Inicial, ou Página Inicial, exibe uma visão geral de alto nível das suas finanças. Ela é dividida em várias seções, e você pode personalizar quais são exibidas e em qual ordem. Na lateral esquerda, há ícones para cada uma das principais visualizações. Cada visualização é usada pelo KMyMoney para apresentar um tipo diferente de dado para entrada ou revisão.

A menos que guarde seu dinheiro embaixo do colchão ou sob o assoalho, provavelmente você usará uma ou mais instituições, nas quais poderá ter contas de crédito ou débito. Para se familiarizar com a forma como o KMyMoney funciona, escolha uma conta que deseja acompanhar com o programa e selecione o item de menu Arquivo → Novo para configurar o arquivo de dados.

Se você tiver usado outro gerenciador de finanças pessoais, poderá importar os dados do mesmo para o KMyMoney.

Se você tiver recebimentos ou pagamentos regulares nesta conta, você pode ir para a vista de Beneficiários e inserir os nomes dos pagadores e dos beneficiários envolvidos; em seguida, vá para a vista de Transações agendadas e preencha um novo agendamento para cada transação recorrente. Se você não tiver inserido o beneficiário ou o pagador, o KMyMoney oferecerá a oportunidade de fazer isso durante o preenchimento do agendamento.

Para adicionar outras transações, acesse a vista do Livro de registro; você pode adicionar novos beneficiários e categorias ao inserir uma transação ou acessando a vista de Beneficiários ou Categorias antes de inserir a transação.

Dependendo da opção escolhida ao configurar o arquivo de dados, você provavelmente descobrirá que as categorias padrão não correspondem exatamente às suas necessidades; você pode facilmente excluir aquelas que sabe que nunca precisará e adicionar outras que você precisa. Mas, ao inserir uma transação, você só precisa digitar algumas letras de uma categoria e o KMyMoney oferecerá uma lista suspensa com as categorias correspondentes para você escolher.

Você pode adicionar diferentes contas gerenciadas por diferentes instituições; as favoritas (também chamadas de preferenciais) serão exibidas quando você abrir o KMyMoney mas você pode alternar rapidamente para qualquer uma das outras.

Quando fizer um pagamento, o KMyMoney irá descobrir qual será o próximo número do cheque; apague isto se não estiver fazendo um pagamento por cheque ou edite-o, caso o primeiro cheque que inserir não for o número 1. Em alternativa, também é possível desligar o incremento automático dos números de cheques.

De tempos em tempos, você pode receber extratos de sua conta das instituições que utiliza. Você pode reconciliar suas contas do KMyMoney com esses extratos para ter uma representação precisa do estado atual de suas finanças.

Se você acessar a vista de Relatórios, encontrará vários relatórios padrão. Para personalizá-los, abra o que mais se assemelha ao tipo de relatório que você prefere e, em seguida, selecione 'Novo' (e não 'Copiar'). Você poderá então personalizá-lo de acordo com suas necessidades e marcá-lo como relatório preferido, se desejar.

Ainda que o KMyMoney não pretenda ser usado num contexto de negócio, se você estiver tocando o seu próprio negócio e não necessitar de funções de processamento de salários, você poderá concluir que o KMyMoney é ajustável o suficiente para as suas necessidades em particular, uma vez que vem com funcionalidades de orçamentos e previsões e por permitir a exportação dos seus relatórios personalizados em CSV para outros aplicativos.

Plugins
Plugins

## Plugins

Embora um conhecimento detalhado de plugins não seja necessário para usar o KMyMoney, uma compreensão básica é útil, pois o conceito é mencionado em vários lugares ao longo deste manual. Quando o KMyMoney foi originalmente projetado, todos os recursos e funcionalidades foram implementados no código-fonte do programa. À medida que mais recursos e funcionalidades foram adicionados ao programa, um sistema de plugins foi desenvolvido, para que funcionalidades adicionais pudessem ser adicionadas de uma forma que não exigisse a modificação de nenhum dos arquivos principais do código-fonte. Quando o KMyMoney é iniciado, ele procura por plugins em um diretório específico e cria os menus e entradas de configuração apropriados para aqueles que encontra.

Quando os primeiros plugins foram escritos, embora seu código-fonte estivesse incluído no código-fonte completo do KMyMoney, nem todas as distribuições Linux® os incluíam nas versões que compilavam. Por algum tempo, o manual incluía instruções para verificar isso e para compilá-los você mesmo, se necessário. Atualmente, muitos dos recursos básicos do KMyMoney foram implementados como plugins e estão incluídos em todas as distribuições, bem como nas versões Windows®, macOS®, Appimage e outras versões distribuídas no site do KMyMoney.

Consulte a seção sobre Plugins no capítulo sobre Configurações para mais informações sobre como determinar quais plugins estão instalados e ativos e como configurá-los.

Se você deseja escrever seu próprio plugin para implementar um novo recurso, como importar ou exportar dados em um formato personalizado, você deve usar um dos plugins de importação ou exportação existentes como exemplo. Se fizer isso, por favor, escreva para a lista de discussão de desenvolvedores (`(kmymoney-devel AT kde.org)`), caso alguém já tenha iniciado um projeto semelhante, e também porque seu trabalho pode ser de interesse para outros usuários.

Capítulo 4. Usando o KMyMoney pela primeira vez
Usando o KMyMoney pela primeira vez

# Capítulo 4. Usando o KMyMoney pela primeira vez

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Executando o KMyMoney pela primeira vez

### As capturas de tela podem ser diferentes

Ao executar o KMyMoney, ele pode não ser exatamente igual às capturas de tela neste manual. Muitos detalhes, como fontes, cores e ícones, podem ser personalizados usando o item de menu Configurações → Configurar KMyMoney... ou o aplicativo Configurações do sistema do KDE, dependendo do seu sistema operacional ou distribuição.

### A janela principal

A janela principal do KMyMoney é composta de quatro partes importantes

- A. Barra de menus

- B. Barra de ferramentas

- C. Seletor de áreas

- D. Área selecionada

O menu e a barra de ferramentas fornecem acesso aos recursos do KMyMoney e permitem que você Crie um novo arquivo de dados, abra um arquivo de dados existente ou configure o funcionamento do KMyMoney. A barra de ferramentas pode ser configurada para exibir ícones das operações que você usa com mais frequência.

No lado esquerdo da janela principal, o seletor de visualização consiste em pelo menos onze ícones com rótulos opcionais, dependendo do software fornecido pelo seu sistema, já que alguns recursos podem ser incluídos ou excluídos quando o programa é compilado. Mais ícones podem ser adicionados por meio de vários plugins. Ao clicar em um dos ícones, a janela de visualização à direita é carregada com a visualização apropriada dos seus dados financeiros. Cada visualização fornece uma representação única da sua situação financeira e permite que você visualize ou edite as informações exibidas.

O seletor de visualização pode conter os seguintes ícones:

- Início: Uma visão geral configurável sobre a sua situação financeira atual (ou uma página introdutória, quando não existirem dados).

- Instituições: suas instituições e contas, apresentadas de forma hierárquica.

- Contas: suas contas, apresentadas de forma hierárquica.

- Transações agendadas: seus pagamentos recorrentes, rendimentos e transferências.

- Categorias: contas especiais que oferecem a possibilidade de agrupar as transações associadas.

- Etiquetas: contas especiais que oferecem uma forma adicional de agrupar as transações associadas, similar às Categorias.

- Beneficiários: seus beneficiários - as pessoas e organizações para as quais você paga ou das quais recebe dinheiro.

- Livro de registros: suas transações em cada conta.

- Investimentos: o resumo do seu portfólio.

- Relatórios: uma coleção de várias visualizações personalizáveis ​​dos seus dados financeiros.

- Orçamentos: seus orçamentos

- Previsão: projeção dos saldos de suas contas e categorias.

- Vista da Saída: uma tela fornecida pelo plugin KBanking para fornecer feedback sobre processos em execução.

Lembre-se de que algumas destas vistas podem não estar presentes no seu sistema; isso depende de como a sua cópia do KMyMoney foi configurada e compilada.

Criando um novo arquivo
Criando um novo arquivo

## Criando um novo arquivo

O KMyMoney armazena todos os dados sobre suas finanças em um arquivo. Como foi definido em Definir as contas (registros pessoais), você poderá manter mais de um conjunto de contas, mas os dados de cada uma serão armazenados em um arquivo separado, sendo que o KMyMoney só pode ter um arquivo aberto de cada vez. Veja o capítulo sobre Formatos de Arquivos para obter mais detalhes sobre os arquivos de dados do KMyMoney.

Além do arquivo de dados com todas as informações financeiras desse conjunto de contas, o KMyMoney utiliza arquivos adicionais para armazenar dados referentes às configurações e preferências de exibição. A localização exata desses arquivos depende do seu sistema operacional ou distribuição.

Para criar um novo arquivo, você pode selecionar o item de menu Arquivo → Novo ou escolher o ícone novo na barra de ferramentas. Além disso, se a página inicial de boas-vindas estiver sendo exibida, você também pode selecionar o primeiro link: “Comece e configure sua conta.”

O KMyMoney irá então abrir o “Assistente de Configuração dos Novos Arquivos”, que o guiará pelo processo de criação do arquivo.

Qualquer informação inserida nesta página de Dados Pessoais é usada apenas para personalizar seu cadastro. Todos esses campos são opcionais, então você pode usar o KMyMoney sem inserir nenhuma informação agora. No futuro, essas informações poderão ser usadas em alguns relatórios e para serviços bancários online. Se o KMyMoney precisar de alguma informação pessoal em versões futuras e não encontrar nenhuma, você será solicitado a inserir os dados relevantes posteriormente.

No caso de ter um endereço próprio registrado no KAddressBook, o botão Carregar do livro de endereços ficará ativo e, caso clique nele, todas as informações serão importadas para o KMyMoney.

Após concluir a inserção dos dados, pressione Próximo.

Se precisar alterar alguma dessas informações no futuro, você poderá acessar este formulário com o item de menu Arquivo → Dados pessoais....

O KMyMoney tem suporte a várias moedas. Para definir a sua moeda base (a que você usa no dia a dia e que será usada nos seus relatórios), selecione o item apropriado na lista oferecida e clique em Próximo. Uma moeda padrão será selecionada com base nas suas configurações de localidade, mas você pode facilmente escolher uma moeda diferente, se for apropriado para a sua situação.

Neste exemplo, o dólar americano foi selecionado como moeda base.

Após clicar em Próximo, a página seguinte permite que você crie uma conta inicial. Para o usuário típico do KMyMoney, esta é uma conta corrente.

Insira o nome da conta e um possível número de conta ou de referência atribuído pela instituição que administra a conta. O nome é arbitrário e é simplesmente como a conta será referenciada e exibida pelo KMyMoney. Insira a data de abertura e o saldo inicial da conta. Por exemplo, se você deseja usar o KMyMoney para gerenciar todas as suas finanças a partir de 01/01/2008, insira o saldo da conta no início dessa data. O número pode ser obtido em um extrato impresso. Você também pode inserir o nome e o código bancário da instituição. Este último, conhecido como número de roteamento nos EUA ou código de classificação no Reino Unido, é opcional e apenas necessário para fins de internet banking, mas também pode ser útil ao importar extratos bancários em alguns dos formatos suportados (OFX, QFX).

Caso não queira criar uma conta inicial ou não tenha uma conta corrente, basta desmarcar a caixa de seleção.

Assim que terminar, clique em Próximo para prosseguir.

Escolha o país e o(s) modelo(s) de conta apropriados. Cada modelo fornece um conjunto diferente de categorias para organizar suas finanças. Vários modelos, mesmo de países diferentes, podem ser selecionados usando uma combinação de Ctrl e Shift com o botão esquerdo do mouse. A hierarquia de contas a ser configurada será exibida em uma pré-visualização do assistente. Caso você não encontre um modelo que atenda às suas necessidades, não selecione um modelo neste momento e você poderá configurar as categorias manualmente mais tarde.

Assim que terminar a seleção do modelo, clique em Próximo para prosseguir.

Esta é a página final do assistente. Se você selecionar a caixa de seleção “Configurar preferências após concluir o assistente”, a caixa de diálogo de configurações do aplicativo será exibida após você concluir o assistente de configuração da conta.

Neste ponto, clicar em “Concluir” iniciará a caixa de diálogo “Salvar armazenamento como...”, onde você escolherá o tipo de armazenamento (XML, possivelmente com criptografia ou SQL) e especificará os detalhes desse método de armazenamento, como nome e localização do arquivo ou detalhes do banco de dados SQL. Consulte os capítulos Formatos de arquivo e Formatos de arquivo para obter mais informações sobre cada tipo de armazenamento.

Criando contas
Criando contas

## Criando contas

Existem várias maneiras de criar uma conta:

Usando o menu

  Para criar uma conta com o menu, selecione o item de menu Contas → Nova conta.

Usando a vista de Contas

  Para criar uma conta usando a vista de Contas, clique no ícone de contas no seletor de visualização para exibir a vista de Contas. Clique com o botão direito do mouse no ícone da árvore de ativos ou no ícone da árvore de passivos na tela e selecione Nova conta no menu de contexto. A árvore de ativos contém todas as suas contas que são ativos, como poupança e investimentos. A árvore de passivos contém todas as suas contas que representam dinheiro que você deve, como empréstimos e cartões de crédito. Esses e todos os outros tipos de conta são discutidos com mais detalhes no Capítulo Contas.

Usando a barra de ferramentas

  Se o botão Nova Conta... for exibido na barra de ferramentas, você poderá clicar nele para criar uma conta.

### Dica

Repare que o KMyMoney usa os menus de contexto de um modo geral em todo o aplicativo. Se não souber como fazer algo, tente clicar com o botão direito do mouse onde você espera encontrar um determinada funcionalidade.

Criar uma nova conta por qualquer um dos métodos acima abre o Assistente de Nova Conta. Este assistente irá guiá-lo passo a passo pelo processo de criação de uma conta, coletando as informações necessárias em cada etapa. Para navegar pelas páginas, clique em Avançar e Voltar. Uma descrição completa da criação de contas pode ser encontrada na seção Contas.

Agora que uma ou mais contas já existem no KMyMoney, o seu resumo de contas aparece na área inicial. Você poderá criar transações manualmente na vista do Livro de registro ou configurar as transações automáticas com a vista de Agendamento.

Transações agendadas
Transações agendadas

## Transações agendadas

Uma transação agendada, às vezes chamada de agendamento ou transação recorrente, é uma transação que ocorre uma ou mais vezes em um intervalo especificado durante um determinado período de tempo. Um exemplo típico é o seu salário que você recebe toda semana ou mês, ou uma conta de serviços públicos que você paga todo mês. Em vez de ter que inserir os detalhes da transação cada vez que você recebe o pagamento, você pode instruir o KMyMoney a criar um agendamento que inserirá uma transação para você quando você receber o pagamento.

Para manter seus agendamentos, clique no ícone de transação agendada no seletor de visualização.

Categorias
Categorias

## Categorias

Para gerenciar suas categorias, clique no ícone Categorias no seletor de visualização.

Você pode encontrar uma descrição completa sobre este tópico na seção Categorias.

Etiquetas
Etiquetas

## Etiquetas

Para manter suas tags, clique no ícone
Etiquetas no seletor de visualização.

Uma descrição mais detalhada deste tópico pode ser encontrada na seção Etiquetas.

Beneficiários
Beneficiários

## Beneficiários

Para gerenciar seus beneficiários, clique no ícone Beneficiários no seletor de visualização.

Você pode encontrar uma descrição mais detalhada sobre este tópico na seção Beneficiários.

Importar dados financeiros de outros aplicativos
Importar dados financeiros de outros aplicativos

## Importar dados financeiros de outros aplicativos

Se você usa atualmente outro aplicativo de gerenciamento financeiro, é muito provável que o KMyMoney possa importar grande parte ou todos os dados desse programa, desde que eles possam ser exportados ou salvos em um formato que o KMyMoney entenda. O mais comum desses formatos é o Quicken Interchange Format (QIF). A maioria dos programas financeiros pode exportar nesse formato, embora os diferentes métodos de exportação de QIF de cada aplicativo não sejam discutidos aqui por uma questão de brevidade.

Uma descrição completa da importação de dados neste formato pode ser encontrada na seção Importação QIF.

Além de importar arquivos no formato QIF, o KMyMoney pode abrir diretamente arquivos de dados usados ​​pelo arquivo GnuCash.

Procurando por transações
Procurando por transações

## Procurando por transações

O KMyMoney oferece uma funcionalidade útil e poderosa para pesquisa de transações, sob a forma de uma janela de pesquisa.

A caixa de diálogo de pesquisa pode ser aberta na barra de ferramentas usando o ícone de pesquisa ou selecionando o item de menu Editar → Localizar transação.

Você pode encontrar uma descrição completa sobre este tópico na seção Procurar.

Reconciliação
Reconciliação

## Reconciliação

Em algum momento, você desejará conciliar seus registros e detalhes de uma conta com a conta real para garantir que correspondam. Isso geralmente é feito comparando a conta no KMyMoney com um extrato impresso ou eletrônico emitido pela instituição, como banco, cartão de crédito, empréstimo ou qualquer outro extrato. A reconciliação envolve comparar o que você inseriu, especificamente as transações desde a reconciliação anterior, com o que consta no extrato. Se forem encontradas discrepâncias, significa que você ou a pessoa que criou o extrato cometeu um erro.

Para reconciliar uma conta, primeiro selecione a conta, seja na visualização Contas ou na vista do Livro de registro. Em seguida, clique no ícone Reconciliar na barra de ferramentas, se estiver visível, ou selecione o item de menu Conta → Reconciliar.

Você pode encontrar uma descrição mais detalhada sobre este tópico na seção Reconciliação.

Fazendo cópias de segurança
Fazendo cópias de segurança

## Fazendo cópias de segurança

Agora que você criou algumas contas e inseriu transações, é uma boa ideia fazer um backup. Como o arquivo usado pelo KMyMoney é um arquivo padrão do Linux® (ou macOS® ou Windows®, dependendo do seu sistema operacional), você pode simplesmente copiar o arquivo para outro local para fazer o backup ou usar a caixa de diálogo fornecida pelo KMyMoney. Usar a caixa de diálogo é o método preferido, pois se o KMyMoney começar a usar outros formatos de arquivo, como SQL, será muito mais difícil copiar o arquivo manualmente.

Para fazer backup do seu arquivo através do KMyMoney, selecione Arquivo → Backup e insira a pasta onde deseja salvar o arquivo. Se a pasta precisar ser montada e você tiver as permissões necessárias, marque a caixa de seleção com o rótulo Montar esta pasta antes de fazer o backup e clique em OK.

O arquivo será salvo na pasta indicada, com a data atual adicionada ao nome do arquivo, para que seja fácil de ver a data em que a cópia de segurança foi criada.

Para obter mais detalhes sobre o formato real do arquivo de dados e o processo de backup, consulte Formatos de arquivo.

Iniciando o KMyMoney
Iniciando o KMyMoney

## Iniciando o KMyMoney

Normalmente, você lançará o KMyMoney a partir de um ícone ou de menu do seu gerenciador de janelas ou ambiente de desktop. Nesse caso, o comportamento padrão é que o KMyMoney usará o último arquivo que você abriu. No entanto, em algumas situações, você desejará ou precisará iniciar o KMyMoney a partir da linha de comando.

Para uma descrição completa de todas as opções da linha de comando, veja a página do 'man' para o KMyMoney. Contudo, existem dois casos especiais que serão aqui descritos.

kmymoney -n. A opção '-n' diz ao KMyMoney para não abrir o último arquivo aberto anteriormente. Isto pode ser útil se, por algum problema, não conseguir iniciar o programa.

kmymoney <caminho do arquivo>. Fornecer ao KMyMoney um nome de arquivo na linha de comando faz com que este arquivo seja aberto ao invés do anterior. Você pode usar o nome de qualquer arquivo válido do KMyMoney, como descrito no capítulo sobre formatos de arquivo. Além disso, ele pode ser usado para importar um arquivo do GnuCash.

Como mover o KMyMoney para um novo computador
Como mover o KMyMoney para um novo computador

## Como mover o KMyMoney para um novo computador

### Movendo seus dados

É muito fácil mover seus dados para um novo computador. De fato, tudo o que você precisará fazer é copiar seu arquivo de dados do KMyMoney. O nome do arquivo aparece na barra de título quando o KMyMoney está em execução e termina normalmente com a extensão `.kmy`. Da primeira vez que executar o aplicativo no novo computador, você precisa indicar onde colocou o arquivo de dados, seja através da linha de comando ou a partir da opção do menu Arquivo → Abrir.... Você deve conseguir mudar entre sistemas Windows®, Mac® OS e Linux®.

Se você criptografou seu arquivo de dados, verifique se o aplicativo e as chaves apropriados também foram configurados no novo computador.

Se os seus dados estiverem em um banco de dados SQL, consulte a documentação do software do seu banco de dados para saber como fazer a migração.

Lembre-se de que parte-se do pressuposto de que você instalou no novo computador a mesma versão do KMyMoney usada no antigo. A instalação de uma versão mais recente também deverá ser segura, mas você precisa ficar atento a quaisquer questões relacionadas com essa atualização. Todas essas questões devem ser referenciadas nas notas de lançamento da nova versão.

### Movendo suas configurações

Se você mover apenas o arquivo de dados para a nova máquina, conforme descrito na seção anterior, o KMyMoney funcionará corretamente, mas você perderá todas as configurações que alterou em relação ao padrão da sua máquina antiga. Para manter essas configurações, você também precisa copiar o arquivo de configuração. Este arquivo se chama `kmymoneyrc`. A localização deste arquivo depende do seu sistema operacional e distribuição. Em um sistema Linux®, ele provavelmente estará em `.config` dentro da sua pasta pessoal. Se você estiver migrando de uma versão do KMyMoney anterior à 5.0, a localização antiga era `.kde4`.

#### Movendo as configurações do plugin

Se você executou algum plugin do KMyMoney, como a importação ou exportação de CSV, também poderá existir um arquivo de configuração na mesma pasta, como por exemplo, `csvimporterrc` ou `csvexporterrc`. Esses arquivos também deverão ser copiados para o novo computador.

Assim como no arquivo de dados principal, assume-se que a versão do plugin em ambos os computadores seja a mesma. As atualizações normalmente são seguras, mas se a funcionalidade do plugin foi consideravelmente alterada, aconselhamos testar com cuidado o arquivo de configuração antigo, para ter certeza de que o plugin se comporta como esperado. Claro, isso se aplica mesmo ao atualizar a versão do KMyMoney em um único PC.

Observe que, ao atualizar de uma versão anterior para a versão 5.0 ou superior, o local dos arquivos de modelo usados ​​pelo plugin para impressão de cheques foi alterado. Consulte as notas de lançamento ou o site do projeto para obter mais detalhes.

### Nota

Estas instruções servem apenas para mover seus dados e configurações do KMyMoney Contudo, poderão existir itens importantes que são armazenados pelo KDE e não pelo KMyMoney, como as senhas guardadas no Keychain. A replicação de outras partes da sua configuração do KDE está fora do escopo deste manual, ainda que boa parte dos arquivos de configuração relevantes também são armazenados na pasta `$KDEHOME`.

Obtendo ajuda / Contactando os programadores / Comunicando bugs
Obtendo ajuda / Contactando os programadores / Comunicando bugs

## Obtendo ajuda / Contactando os programadores / Comunicando bugs

Como os canais de suporte mudam com o tempo, você pode consultar a página de suporte no site do KMyMoney para obter as informações mais atualizadas sobre onde obter ajuda com a KMyMoney.

Se você simplesmente tiver dúvidas sobre como usar o KMyMoney, quiser confirmar seu entendimento de como o aplicativo funciona ou precisar de ajuda para descobrir a melhor maneira de lidar com uma situação financeira específica, considere usar uma das fontes de informação, fóruns, listas de discussão ou canais de bate-papo listados no link acima.

### Contactando os programadores

Para perguntas ou comentários gerais sobre o KMyMoney, existe uma lista de discussão de usuários, `(kmymoney AT kde.org)`, com mais detalhes aqui. Esta lista é adequada para perguntas e discussões gerais. Há também uma lista de discussão de desenvolvedores, `(kmymoney-devel AT kde.org)`, com mais detalhes aqui. Esta lista destina-se a discussões mais técnicas. Como as respostas geralmente são enviadas apenas para a lista, você pode não receber nenhuma resposta a menos que se inscreva na lista para a qual está enviando a mensagem.

Note que os desenvolvedores geralmente monitoram os vários canais de contato mencionados acima, portanto, o contato direto por e-mail raramente é necessário. No entanto, ficaremos felizes em saber sobre suas experiências usando o KMyMoney, seja qual for o canal que você preferir.

### Relatando bugs

Para relatar um erro, use a interface fornecida pelo KMyMoney, selecionando a opção Ajuda → Relatar erro e preencha as informações necessárias. No entanto, caso tenha dificuldades com esse método, você pode relatar um erro (ou solicitar uma nova funcionalidade ou melhoria) diretamente na página de comunicação de erros do KDE. Os relatórios devem ser preenchidos para o produto “kmymoney”.

De qualquer modo, antes de relatar um bug, leia as recomendações abaixo. Se segui-las, será mais provável que os desenvolvedores sejam capazes de rapidamente identificar o problema sem ter que pedir mais informações. Certifique-se também de que o que você está relatando é realmente um bug (ou uma solicitação de melhoria/funcionalidade). Se as coisas não estiverem funcionando como esperado ou se você precisar de ajuda para usar algum recurso do KMyMoney, use um dos canais de suporte alternativos listados acima.

#### Criando Relatórios de Erros de Qualidade

Encorajamos os usuários a gastarem algum tempo extra escrevendo relatórios de erros de qualidade, quando os enviarem. Isto reduz o esforço dispendido por ambas as partes, uma vez que o usuário que relata e o programador que irá corrigir irão trocar e-mails até toda esta informação estar realmente no lugar.

Eli Goldberg escreveu as Recomendações de Escrita de Erros, disponível em https://issues.apache.org/bugwritinghelp.html. Em geral, você se beneficiará muito se seguir as orientações e conselhos dessa página. Alguns desses pontos são repetidos abaixo:

Inclua a informação do seu sistema. O menu Ajuda → Relatar bug irá preencher isso automaticamente, mas se preferir não usar essa interface, será preciso incluir algumas informações no relatório. Nós precisamos saber qual sistema operacional você está usando (Linux®, Mac® OS ou Windows®), a versão do KDE e a versão do KMyMoney. Adicionalmente, você deverá informar qual a versão do Mac® OS ou Windows®, ou o nome e versão da sua distribuição Linux®, assim como a versão do seu kernel. Esta informação é extremamente importante, pois muitos bugs (bem como comportamentos erroneamente identificados como bugs) dependem do sistema operacional.

Incluir um registro de chamadas nas falhas. O registro de chamadas é normalmente a única e mais útil peça de informação na resolução de falhas.

Tentar reproduzi-lo. Deixe-nos saber se é capaz de fazer isso. É útil saber se o erro só ocorreu uma vez, e se não o consegue reproduzir de novo, ou se acontece sempre ou muitas vezes, mas não em outras.

Incluir passos específicos. Este é um mau relatório de erros: “Eu inseri uma transação, e o KMyMoney falhou.” Um relatório de erros muito melhor é: “Ao usar o formulário da transação, inseri uma nova transação na minha conta de Cartão de Crédito. Selecionei a página de Transferências, inseri um montante, depois mudei para a página do Depósito e voltei à página de Transferência. Quando retornei à página de Transferência, o KMyMoney falhou. Este erro pode ser completamente reproduzido por mim.”

Diga-nos o que esperava que acontecesse. Nos falhas isso parece óbvio, mas em alguns erros mais sutis, você poderá ver um relatório de erros onde não seja óbvio o que a pessoa que relatou o erro esperava que acontecesse. Diga-nos sempre o que acha que deveria ter acontecido, bem como o que aconteceu.

Considere executá-lo com a depuração ativa. Ao compilar uma versão com a opção '--enable-debug=full', você poderá garantir que serão gerados os melhores registros de chamadas. Se encontrar uma falha, execute o KMyMoney de novamente dentro do 'gdb' e reproduza a falha. Quando ocorrer, digite “bt” para gerar um registro de chamadas.

Executar o aplicativo dessa forma é um pouco mais complicado, por isso não esperamos que todos os usuários o faça. Contudo, se você estiver interessado em ajudar o KMyMoney a ficar o mais estável possível, esta é a melhor forma de encontrar o erro no código e enviar uma correção.

Capítulo 5. Instituições
Instituições

# Capítulo 5. Instituições

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

As instituições no KMyMoney servem como uma forma de agrupar contas. Elas são mais comumente instituições financeiras, como bancos e corretoras, mas podem ser qualquer coisa que você desejar, como “Própria”, para manter contas para o dinheiro em seu bolso e quaisquer outros ativos que não sejam mantidos por uma instituição financeira, ou “Lojas”, para agrupar todos os seus cartões de crédito e outras contas de lojas de varejo.

## Vista de Instituições

A vista de Instituições fornece um resumo de todas as contas agrupadas sob suas respectivas instituições. A lista de contas de qualquer instituição pode ser expandida ou recolhida clicando na seta à esquerda do nome da instituição. A última instituição listada é "Contas sem instituição atribuída".

A vista de Instituições exibe várias colunas, mostrando informações sobre a conta. Ela também mostra o valor total de todas as contas em cada instituição. Você pode selecionar quais colunas serão exibidas clicando com o botão direito do mouse em qualquer cabeçalho de coluna e marcando ou desmarcando a caixa de seleção ao lado do nome da coluna.

Nome

  Nome da instituição ou da conta. Esta coluna é sempre exibida.

Saldo

  Saldo atual da conta. Nenhum valor é exibido para instituições.

Valor total

  Para contas, este valor é o mesmo que o saldo. Para instituições, este valor é o total dos saldos de todas as contas dessa instituição.

IBAN

  O IBAN (Número Internacional de Conta Bancária) é exibido se houver um valor inserido no campo apropriado na caixa de diálogo de informações da conta.

Código do banco

  O Código do Banco. Este identificador é formatado e usado de maneira diferente em diferentes países. Nos EUA, é conhecido como número de roteamento ou número de trânsito de roteamento, e no Reino Unido, como código de classificação. Atualmente, não é usado pelo KMyMoney.

SWIFT/BIC

  O SWIFT/BIC (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication/Business Identifier Code) (Sociedade para Telecomunicações em Finanças Interbancárias Mundiais/Código de Identificação de Negócios)

Opções da Instituição
Opções da Instituição

## Opções da Instituição

Clicar com o botão direito do mouse no nome de uma instituição abre um menu Opções da Instituição, oferecendo diversas opções. Selecionar Nova Instituição... abre a caixa de diálogo de nova Instituição, onde você pode inserir todas as informações necessárias para criar uma nova instituição. Selecionar Editar Instituição... abre uma janela editável onde você pode alterar os detalhes da instituição. Selecionar Excluir Instituição remove completamente a instituição do arquivo de dados. Quaisquer contas associadas a essa instituição permanecerão, mas sem estarem associadas a nenhuma instituição. Selecionar Nova conta... orienta você no processo de criação de nova conta, que é descrito com mais detalhes na próxima seção.

### Nova instituição

### Nota

NOTA: Você deverá ter um arquivo aberto antes de criar uma nova instituição. Se não tiver um arquivo existente, terá de criar um.

Apenas o nome na Janela de Nova Instituição é obrigatório, sendo todos os outros campos opcionais. Como acontece na janela de informações pessoais, esses dados não são usados atualmente pelo KMyMoney, mas serão necessários para certas funcionalidades das versões futuras. Em particular, o Código do Banco e o BIC (Código de Identificação Bancária) serão necessários para o internet banking, embora isso possa depender do país em que seu banco está localizado.

### Opções da Conta

As opções discutidas acima referem-se às instituições listadas na vista de Instituições. A maioria das linhas nesta visualização são contas. Clicar com o botão direito do mouse no nome de uma conta abre um menu Opções da Conta. As entradas e detalhes para este menu são discutidos no final do Capítulo Contas.

Capítulo 6. Contas
Contas

# Capítulo 6. Contas

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

Seu arquivo KMyMoney contém uma ou mais contas. Todo o seu dinheiro está em uma dessas contas. Existem vários tipos diferentes de contas. Contas típicas de “Ativos” incluem contas bancárias, dinheiro em espécie e investimentos. Contas típicas de “Passivos” incluem cartões de crédito e empréstimos.

Existem dois outros tipos de conta: “Receita” e “Despesa.” Essas contas são “Categorias” e são uma forma de organizar suas transações. Elas são tratadas internamente pelo KMyMoney como contas e são descritas com mais detalhes na seção sobre Categorias. As contas de Receita e Despesa são sempre exibidas na vista de Categorias, mas é possível configurar o KMyMoney para também exibi-las na vista de Contas.

Você também pode ver “Patrimônio líquido” como um tipo de conta. Qualquer conta deste tipo é uma conta especial no KMyMoney, usada para manter as transações de saldo inicial de outras contas.

O último tipo, embora seja exibido primeiro na lista, é “Favorito.” Essas são contas de qualquer outro tipo que você indicou como contas “favoritas” nos detalhes ao criar ou editar essa conta.

## A vista de Contas

A vista de Contas fornece um resumo de todas as contas. É semelhante à vista de Instituições, exceto que as contas são agrupadas por tipo de conta. A lista de contas em qualquer tipo de conta (ou na conta principal para qualquer subconta) pode ser expandida ou recolhida clicando na seta à esquerda do tipo ou nome.

Semelhante à vista de Instituições, a vista de Contas exibe várias colunas com informações descritivas e resumidas sobre cada conta. Assim como na vista de Instituições, você pode selecionar quais colunas serão exibidas clicando com o botão direito do mouse em qualquer cabeçalho de coluna e marcando ou desmarcando a caixa de seleção ao lado do nome da coluna.

O restante deste capítulo terá foco na funcionalidade das contas de Ativos e Passivos. As contas de Receitas e Despesas, isto é, Categorias, são descritas no capítulo Categorias.

Nome

  O nome da conta. Esta coluna é sempre exibida.

Tipo

  O tipo de conta, por exemplo, Poupança, Conta Corrente, Cartão de Crédito, Ações, etc.

Online

  Uma indicação se esta conta foi configurada para acesso online. O processo de configuração de contas para acesso online é descrito no capítulo de importação e exportação. Mas os detalhes sobre as configurações disponíveis estão abaixo na seção sobre Editar informações da conta.

Taxa

  Uma indicação se esta conta foi configurada como importante para fins fiscais.

IVA

  Uma indicação se esta conta foi configurada para aplicar o IVA nas transações.

Saldo

  O saldo atual da conta, apresentado na moeda escolhida quando a conta foi criada.

Valor total

  Este é o mesmo valor que o saldo, mas sempre na moeda base escolhida quando o arquivo de dados foi criado. Esses valores são somados para a linha do tipo de conta geral.

Número

  O número da conta, caso tenha sido informado.

IBAN

  O IBAN (Número Internacional de Conta Bancária) é exibido se houver um valor inserido no campo apropriado na caixa de diálogo de informações da conta.

Criar uma conta
Criar uma conta

## Criar uma conta

### Nota

Você deverá ter um arquivo aberto antes de poder criar uma conta nova. Se não tiver um arquivo existente, terá que criar um.

Para criar uma nova conta, você pode selecionar o item de menu Conta → Nova conta... ou escolher o ícone de nova conta na barra de ferramentas. Você também pode criar uma conta na vista de Contas; clique no ícone Contas no seletor de visualização e, em seguida, clique com o botão direito do mouse no ícone da árvore de Ativo ou Passivo e selecione Nova conta... no menu pop-up.

### Nome da Instituição (Banco)

A primeira etapa envolve a seleção de uma instituição para a conta. Se for uma conta para uma instituição que já tenha criado, você poderá selecionar a instituição na lista. Se quiser criar uma nova, clique no botão Nova Instituição. Isto irá invocar a janela de Nova Instituição, como está descrita na seção anterior. Se não for uma conta bancária, ou caso não queira usar um banco online, você não precisa indicar nenhuma instituição.

O número da conta e o IBAN (Número Internacional de Conta Bancária) não são obrigatórios para o KMyMoney. Esses campos podem ser deixados em branco e preenchidos posteriormente. O número da conta pode ser usado para banco online e para garantir que as importações de dados usem a conta correta. O IBAN pode ser usado pelo plugin KBanking.

Para prosseguir na próxima etapa, clique em Próximo.

### Conta

Primeiro, insira um nome para a conta. Esse nome será usado para identificá-la.

Em seguida, selecione o tipo de conta de um dos tipos disponíveis na lista. Os diferentes tipos de conta são tratados de forma diferente pelo KMyMoney, sendo importante escolher o tipo correto ao criar a conta. Da mesma forma, diferentes tipos de contas necessitam de diferentes informações de configuração, podendo mostrar diferentes páginas no assistente de configuração de novas contas para coletar essa informação.

Corrente

  Uma conta-corrente normal, como as que se obtém em qualquer banco ou agência de crédito.

Poupança

  Uma conta-poupança normal, como as que se obtém em qualquer banco ou agência de crédito.

Cartão de Crédito

  Uma conta para representar o seu cartão de crédito.

Dinheiro

  Uma conta de uso geral, usada normalmente para contas que não são mantidas em bancos, como o dinheiro na sua carteira.

Empréstimo

  Uma conta para gerenciar um empréstimo de dinheiro, quer pedido quer cedido. Com uma conta de Empréstimo, o KMyMoney calcula automaticamente as taxas de juros para ajudá-lo a acompanhar a amortização do empréstimo. Os empréstimos sem juros poderão usar o tipo Ativo ou Passivo abaixo, dependendo se o dinheiro é recebido ou pago. Um agendamento pode ser criado para gerenciar pagamentos contínuos.

Investimento

  Uma conta para gerenciar um investimento, como ações, títulos ou fundos mútuos.

Ativo

  Uma conta para gerenciar um ativo que não caiba em nenhum dos tipos acima. Por exemplo, isso pode ser usado para rastrear o valor de um veículo.

Passivo

  Uma conta para gerenciar dinheiro que você deve ou uma despesa futura que não se encaixe em nenhum dos tipos acima. Este é o tipo usado normalmente para empréstimos sem juros. Se tiver que calcular juros, pode ser melhor usar uma conta do tipo Empréstimo.

Ação ordinária

  Contas desse tipo são usadas para transações de saldo inicial em outras contas. O KMyMoney cria automaticamente uma conta desse tipo e raramente é necessário criar outra.

Selecione na lista a moeda que será usada na conta. O valor padrão é a moeda escolhida quando o arquivo de dados foi criado.

Indique a data em que a conta foi aberta ou selecione-a no calendário usando o ícone à direita. Você não conseguirá inserir nenhuma transação com data anterior à data de abertura da conta, mas poderá alterar essa data posteriormente, se for necessário.

Insira o saldo inicial da conta. Se for uma conta existente no banco, esta informação poderá ser encontrada no seu extrato. Se for uma conta nova, o saldo inicial poderá ser deixado como zero.

Selecionar a caixa de seleção Conta Favorita permitirá um acesso mais fácil em algumas caixas de diálogo e visualizações do KMyMoney. Em alguns lugares, esta conta também é chamada de conta Preferencial.

Para prosseguir na próxima etapa, clique em Próximo.

### Contas do Cartão de Crédito

Ao criar uma conta de Cartão de crédito, após digitar as informações básicas e clicar em Próximo, você poderá fazer com que o KMyMoney crie opcionalmente uma transação agendada.

Se quiser gerar uma transação como esta, certifique-se de que a opção está selecionada e insira as informações necessárias.

Clique em Próximo para continuar.

### Contas de Investimento

No KMyMoney, as contas de Investimento só contêm participações societárias (ações, títulos de dívida, etc.) mas não contêm dinheiro. (É por isso que não pode ser indicado um saldo de abertura para uma conta de Investimento). Se uma transação em uma conta de Investimento necessitar ou gerar dinheiro (como a compra ou venda de ações), será usada uma conta de Corretagem para o dinheiro. As contas de Corretagem serão descritas mais adiante no capítulo Investimentos. Quando criar uma nova conta de Investimento, depois de inserir as informações básicas e clicar Próximo, você terá a opção de criar uma conta de Corretagem associada.

Houve muitos pedidos para permitir que as contas de investimento também mantenham dinheiro em espécie, e isso provavelmente será possível em uma versão futura do KMyMoney, juntamente com outras coisas que não são possíveis atualmente. No entanto, isso exigirá um esforço significativo e não é esperado em um futuro próximo.

Geralmente é melhor criar a conta de Corretagem aqui, a qual terá o mesmo nome da conta de investimento com o texto "(Corretagem)" adicionado. Por enquanto não será possível indicar a data de abertura ou o saldo da conta de Corretagem neste ponto, mas pode ser feito com a edição dos detalhes da conta após a sua criação.

### Contas de Empréstimo

As contas de empréstimo possui funcionalidades especiais para ajudá-lo a gerenciar os empréstimos com juros e prestações agendadas. Ao fornecer as informações sobre o empréstimo, o KMyMoney poderá ajudá-lo a acompanhar o pagamento dos juros e a amortização do empréstimo.

Na página Detalhes, você poderá inserir as informações gerais sobre o empréstimo.

Primeiro, selecione se você está pegando dinheiro emprestado ou emprestando dinheiro. Se você estiver pegando dinheiro emprestado, o empréstimo será uma conta de Passivo. Se você estiver emprestando dinheiro, o empréstimo será uma conta de Ativo.

Em seguida, selecione o devedor ou credor do empréstimo. Como sempre, se o nome não existir na lista de Beneficiários, insira-o aqui para que o KMyMoney o crie para você.

Os três itens seguintes são para lidar com empréstimos que já foram pagos. Se você selecionar Sim no menu suspenso Você já fez/recebeu algum pagamento?, poderá selecionar se deseja registrar todos os pagamentos ou apenas aqueles do início do ano atual. Se desejar registrar desde o início do ano atual, você deverá inserir o saldo no início deste ano.

Em seguida, selecione a frequência com que os pagamentos serão feitos, assim como a frequência com que os juros são compostos. A composição acontece quando os juros são adicionados ao montante do empréstimo de modo que, quando os juros forem calculados novamente, já existirá mais juros pago sobre os juros. É interessante que seja composto com a mesma frequência com que são feitos os pagamentos.

Em seguida, insira a data do primeiro pagamento a ser registrado.

Finalmente, insira as informações sobre a variação da taxa de juros. Se o empréstimo tiver uma taxa fixa, não há nada a fazer. Se a taxa variar, selecione 'Variável' na opção "Tipo de taxa de juros" e indique depois o intervalo entre as alterações da taxa de juros e a data em que vence a primeira alteração dessa taxa: O KMyMoney pedirá para atualizar a taxa de juros quando chegar essa data. Clique em Próximo para continuar.

A página Pagamentos você irá inserir os valores do montante e dos juros do empréstimo.

Em primeiro lugar, selecione se a taxa de juros é calculada quando o pagamento é recebido ou quando chegar o vencimento. Se não souber, deixe a opção com o valor padrão.

Em seguida, insira os seguintes valores:

Valor do empréstimo

  O valor do empréstimo.

Taxa de juros

  A taxa de juros percentual anual do empréstimo. Este deve ser um número positivo. Se não houver juros, o empréstimo deverá ser criado como uma conta de Ativo ou Passivo.

Prazo

  A duração do empréstimo. Indique um número e selecione a unidade de tempo em Meses ou Anos.

Pagamento (principal e juros)

  O montante de cada prestação do empréstimo. Isto é o total da amortização e dos juros de cada pagamento.

Pagamento-balão

  O pagamento final, feito no fim do prazo, para pagar o restante do empréstimo. Para um empréstimo a prestações, normalmente é igual a zero. Para um empréstimo apenas a juros, será igual ao valor do empréstimo.

Finalmente, use o botão Calcular para verificar os valores inseridos. Se omitir dois ou mais valores, o botão fica desativado, porque deixa de ser possível verificar se os valores inseridos são consistentes: nesse caso, você não será capaz de usar a funcionalidade de Financiamento no KMyMoney, tendo então que utilizar uma conta de Ativo ou Passivo para seguir manualmente o financiamento.

Se omitir um valor, o KMyMoney tentará calculá-lo para você. Se tiver inserido todos os valores, o KMyMoney irá verificar se os valores são consistentes. O KMyMoney não irá ajustar os valores inseridos, excetuando o "Pagamento-balão", que poderá ajustar ligeiramente para lidar com os arredondamentos. Se os valores forem inconsistentes ou se o KMyMoney não conseguir calcular o valor omitido, o KMyMoney irá avisá-lo, para que possa corrigir os erros e repetir o cálculo.

Assim que os valores estejam consistentes, o botão Próximo fica ativo e você poderá passar à página seguinte.

A página Encargos é onde você poderá inserir quaisquer despesas ou encargos adicionais para os pagamentos dos empréstimos.

Se existir algum encargo, clique no botão Encargos adicionais. O editor de Parcelas da Transação será apresentado para inserir esses encargos. Todas as linhas que forem aqui adicionadas serão incluídas no agendamento do pagamento do empréstimo. Quando salvar as parcelas, a página Encargos irá mostrar o pagamento da amortização e dos juros, os encargos adicionais e o pagamento periódico total.

O KMyMoney irá criar uma transação agendada para o seu empréstimo. A página Agendamento é onde você poderá inserir os detalhes restantes para a criação do evento recorrente.

Primeiro, insira a categoria a ser associada com os juros do empréstimo. Depois, insira a conta de onde será feito o pagamento.

A página também mostra a data do primeiro pagamento, para a qual será criado o agendamento.

Opcionalmente, o KMyMoney pode criar uma transação que representa o que foi recebido ou pago, quando foi criado o empréstimo.

Se você pediu emprestado ou emprestou dinheiro, selecione a conta de ou para onde foi pago o montante do empréstimo.

Se você pediu emprestado dinheiro para comprar um carro, poderá selecionar ou criar uma conta de Ativo para ajudá-lo a acompanhar o valor do carro novo.

Se você refinanciou um empréstimo existente, assinale a opção "Refinanciar empréstimo existente" e selecione a conta Empréstimo, para que o KMyMoney crie uma transação de transferência para quitar o empréstimo existente.

Se não quiser criar a transação para quitar o empréstimo, assinale a opção Não criar transação de pagamento".

### Contas Pai

Este é o penúltimo passo na criação de qualquer nova conta, exceto um empréstimo. Dependendo do tipo de conta que está sendo criada, uma árvore de suas contas de Ativo ou Passivo será exibida. A maioria das contas são subcontas diretas do tipo Ativo ou Passivo. No entanto, a maioria das contas pode ser criada como subcontas, usando outra conta como principal. Não há impacto financeiro em tornar uma conta uma subconta; isso é usado apenas para organizar a exibição hierárquica de contas na vista de Instituições da vista de Contas.

A página da Conta-Pai não aparece atualmente para os Financiamentos, porque não podem ser criados como subcontas. Do mesmo modo, as contas de Investimento também não poderão conter outras contas, por isso também não aparecem na árvore.

Selecione a conta que deseja que contenha a conta nova. Se não selecionar uma conta-pai, a conta nova será criada no nível de topo.

### Rever e salvar os detalhes da conta

Esta é a etapa final da criação de uma conta nova, na qual é apresentado um resumo das informações inseridas. Confira essas informações e, se estiver tudo certo, clique em Concluir. Caso contrário, clique em Voltar para fazer as correções necessárias ou em Cancelar para abandonar a criação da nova conta.

### Nota

A moeda não pode ser alterada após a criação da conta. O tipo de conta pode ser alterado, mas apenas dentro de um conjunto limitado de tipos suficientemente semelhantes.

Abrir / visualizar as contas
Abrir / visualizar as contas

## Abrir / visualizar as contas

Para exibir uma conta na vista do Livro de registro, você pode clicar no link da conta na vista Inicial ou clicar no ícone de livro de registro no seletor de visualização. Se a conta ainda não estiver sendo exibida, clique em “+” na aba mais à direita e selecione a conta na caixa suspensa que aparece. Alternativamente, na vista de Contas ou na vista de Instituições, clique duas vezes no nome da conta ou clique com o botão direito e selecione Abrir livro de registro.

Editar as informações da conta
Editar as informações da conta

## Editar as informações da conta

Para editar uma conta específica, clique com o botão direito do mouse no nome da conta na vista de Contas ou na vista de Instituições e escolha Editar conta... ou, com essa conta aberta no livro de registro, selecione Conta Editar conta.... Uma janela será exibida com várias abas, cada uma permitindo que você visualize e altere determinadas informações sobre a conta. Para obter mais informações sobre qualquer um desses detalhes, consulte a seção sobre criar uma nova conta. Observe que alguns desses campos podem estar desabilitados, possivelmente dependendo do tipo de conta. Por exemplo, Moeda estará sempre desabilitado, pois pode ser definida quando a conta é criada, mas não alterada posteriormente. Lançamento de preço está habilitado apenas para contas de investimento.

Esta caixa de diálogo possui várias abas para configurar diferentes aspectos de uma conta.

Geral

  Exibe informações gerais sobre a conta e permite alterar o nome, data de abertura ou início, bem como algumas outras configurações básicas.

Instituição

  Exibe e altera os números da conta e da instituição bancária associada. Nesta aba também é possível criar uma nova instituição.

Hierarquia

  Isso mostra onde a conta está na hierarquia geral de contas. Você pode alterar a conta principal arrastando a conta e soltando-a em uma conta principal diferente nesta visualização da hierarquia de contas, ou na visualização de contas ou na visualização de instituições. Você também pode alterar a conta principal aqui clicando na nova conta principal e, em seguida, clicando em OK.

Limites

  Esta aba aparece apenas nas contas de ativos e passivos. Se inserir valores nos campos disponíveis, o KMyMoney informará quando o saldo da conta atingir ou exceder esses valores.

Taxa

  Aqui você pode verificar se esta é uma conta de IVA e especificar a porcentagem do IVA. Além disso, você pode verificar se deseja incluir esta conta nos relatórios fiscais.

Configurações online

  Esta aba só estará presente se a conta foi mapeada para uma conta online. Ela possui três subabas.

  Detalhes da conta

    Isso mostra o status da conexão online, o banco/corretora e o número da conta. Também permite armazenar ou alterar a senha da conta online. Onde e como a senha é armazenada depende da sua instância específica, mas, na maioria das vezes, ela é armazenada pelo Gerenciador de carteira do KDE.

  Detalhes OFX

    Permite-lhe ajustar alguns detalhes utilizados pelo KMyMoney, quando estabelece uma conexão OFX com a instituição. Isso será necessário apenas se estiver com problemas ao configurar a conta online pela primeira vez ou se a sua instituição mudar o programa servidor de OFX.

  Detalhes da importação

    Na caixa superior, você pode indicar ao KMyMoney qual data usar como data inicial para a importação. A caixa inferior contém vários itens que o KMyMoney usa ao criar transações a partir dos dados baixados.

    - Você pode escolher se o nome do beneficiário será baseado no campo PAYEEID, NAME ou MEMO da transação importada. Diferentes instituições usam diferentes padrões, então talvez seja necessário tentar um valor diferente aqui se as suas transações importadas parecerem ter o beneficiário errado de forma consistente. Infelizmente, isso se aplica apenas ao Direct Connect, mas esperamos que também se aplique à importação de arquivos OFX em algum momento.

    - Alguns bancos não seguem o padrão OFX de fornecer um FITID (Identificação de Transação da Instituição Financeira) único e repetível, o que pode causar transações duplicadas em downloads repetidos. Se isso acontecer, você pode alterar o método que o KMyMoney usa para detectar duplicatas, substituindo o FITID da OFX pelo ID do KMyMoney calculado internamente. Isso não é frequentemente necessário.

    - A importação de transações de uma instituição em um fuso horário diferente pode, às vezes, resultar em uma data incorreta em uma transação importada. Se isso acontecer, você pode definir um Deslocamento de fuso horário para ajustar a diferença.

    - Muito raramente, uma instituição criará downloads OFX com o sinal de valor da transação estornado. Você pode clicar nesta caixa de seleção para corrigir este problema.

    - Um problema semelhante ocorre às vezes, mas apenas para os valores em transações de investimento, como a compra e venda de ações. Clicar nesta caixa de seleção corrige isso.

Excluir e fechar contas
Excluir e fechar contas

## Excluir e fechar contas

Uma conta só pode ser excluída se não tiver transações e não for referenciada por nenhum outro item no arquivo de dados. Em geral, isso significa que você precisa primeiro remover todas as transações dessa conta no livro de registro. Em seguida, você pode selecionar Conta → Excluir conta... ou clicar com o botão direito do mouse no nome na vista de Contas e selecionar Excluir conta... no menu pop-up.

Se você não conseguir excluir uma conta que parece não ter transações, pode haver transações que não são exibidas no livro-razão devido a uma configuração de filtro. Consulte Configurações → Configurar KMyMoney... → Geral → Filtro. Limpe todos os filtros e defina a data de início para aproximadamente 01/01/1900.

Poderão existir também algumas transações no seu livro de registros que não apareçam, por exemplo, se tiver escrito o ano errado ao fazer uma inserção, de forma inadvertida, ficando assim fora da data de abertura do . Ela aparece abaixo da área de registro, como fundos restantes.

Em alguns casos, você poderá selecionar Excluir conta..., mas receberá uma janela pop-up informando por que KMyMoney não pode excluir a conta.

Excluir uma conta remove completamente todos os dados relacionados a essa conta do seu arquivo de dados. No entanto, pode haver casos em que você tenha fechado uma conta no banco e, embora não queira vê-la no seu uso diário do KMyMoney, queira manter os dados para uso em relatórios históricos. Nesse caso, você pode selecionar Conta Fechar conta ou clicar com o botão direito do mouse no nome na vista de Contas e selecionar Fechar conta... no menu pop-up. Isso marcará a conta como fechada e sua visibilidade dependerá da configuração de Mostrar todas as contas. Observe que, para fechar uma conta, ela deve ter saldo zero, mas ainda pode conter transações.

Também é possível reabrir uma conta encerrada. Isso geralmente é necessário se você encerrou uma conta, mas percebeu que o fez antes de realmente registrar todas as transações da conta, como um pagamento final de juros ou dividendos de uma conta de investimento. Nesse caso, você pode selecionar Conta Reabrir conta ou clicar com o botão direito do mouse no nome na vista de Contas e selecionar Reabrir conta no menu pop-up.

Opções da conta
Opções da conta

## Opções da conta

Clicar com o botão direito do mouse em uma Conta, seja na vista de Instituições ou na vista de Contas, abrirá as opções de contas. Você também pode simplesmente selecionar o menu Conta.

Observe que cada uma das opções de menu listadas pode estar ativada ou desativada, dependendo da conta selecionada.

Selecionar Nova conta... inicia o processo de criação da conta. Processo de criação de conta.

Selecionar Nova categoria... orienta você pelo processo de criação de categoria.

Selecionar Abrir livro de registro leva você diretamente para a vista do Livro de registro ou para a vista de Investimentos, dependendo do tipo de conta.

Selecionar Editar conta... abre uma janela permitindo que você edite vários aspectos da conta.

Selecionar Excluir conta... exclui a conta selecionada, mas somente se determinados critérios forem atendidos, conforme descrito aqui. Caso contrário, este item fica desativado.

Selecionar Reconciliar... abre o Assistente de Reconciliação. Adiar e Concluir também são descritos na mesma seção.

A seleção de Relatório de transações está habilitada apenas para uma seleção limitada de Contas, caso em que abre um Relatório de transações para a conta selecionada, mostrando as transações acumuladas no ano.

Selecionar Fechar conta fecha a conta selecionada, desde que certos critérios sejam atendidos, conforme descrito aqui. Reabrir conta é descrito na mesma seção.

Selecionar Mapear conta... e Desmapear conta... permite associar uma conta a uma conta online e remover essa associação. Selecionar Atualizar conta... busca os dados de transação da fonte online para uma conta que já foi mapeada. Além disso, selecionar Atualizar todas as contas..., que aparece apenas no menu principal Conta, atualiza todas as contas mapeadas. Todas essas opções são descritas no capítulo sobre importação e exportação.

Selecionar Novo investimento..., que só aparece no menu de contexto quando você clica com o botão direito em uma conta na vista de Investimentos ou na vista de Contas, abre o Assistente de novo investimento.

Capítulo 7. Categorias
Categorias

# Capítulo 7. Categorias

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

Internamente, as Categorias são tratadas pela KMyMoney como um tipo especial de conta, portanto, muitos dos recursos das Categorias são muito semelhantes aos de outras contas.

## Vista de Categorias

A vista de Categorias fornece um resumo de todas as categorias existentes em seu arquivo de dados atual. Semelhante à vista de Contas, as categorias são agrupadas em Receitas e Despesas. Assim como nas vistas de Instituições e Contas, a lista de categorias pode ser expandida ou recolhida clicando na seta à esquerda do tipo ou nome. Assim como nas Contas de Ativo e Passivo, as categorias podem ser consideradas subcategorias, com uma categoria pai de outra categoria em vez da Receita ou Despesa de nível superior.

Semelhante à vista de Contas, a vista de Categorias exibe várias colunas com informações descritivas e resumidas sobre cada categoria. Assim como na vista de Contas, você pode selecionar quais colunas serão exibidas clicando com o botão direito do mouse em qualquer título de coluna e marcando ou desmarcando a caixa de seleção ao lado do nome da coluna.

As colunas disponíveis para Categorias são idênticas às de Contas para Nome, Tipo, Imposto, IVA, Saldo e Valor Total. Online, Número da Conta e IBAN não se aplicam a Categorias. Há uma coluna adicional disponível.

CC

  Indica que a atribuição de um centro de custos é necessária sob certas condições ao inserir uma transação para esta categoria. Este é um recurso adicionado recentemente, que ainda não está implementado, portanto, esta coluna não está sendo usada atualmente. Além disso, ela pode não aparecer, dependendo do valor de uma configuração de tempo de compilação.

Criando uma categoria
Criando uma categoria

## Criando uma categoria

Existem 3 maneiras de criar uma nova categoria: selecionar o item de menu Categoria → Nova categoria, clicar com o botão direito do mouse em um item pai na árvore na vista de Categorias e selecionar a opção Nova categoria ou digitar diretamente o nome da nova categoria ao adicionar ou editar uma transação no Livro de registro. Qualquer uma dessas etapas o direcionará para a caixa de diálogo Criar uma nova categoria. Esta caixa de diálogo contém três abas: Geral, Hierarquia e Impostos. A aba Geral inclui campos editáveis ​​para o nome da nova categoria, tipo e moeda (com a moeda padrão pré-selecionada), bem como opções para o número do último cheque, notas e uma caixa de seleção para a atribuição do centro de custo ser obrigatória. Na aba Hierarquia, você pode selecionar a categoria pai apropriada. Por fim, na aba Impostos, existem campos para habilitar e configurar o suporte ao IVA e uma caixa de seleção para incluir esta categoria em relatórios relacionados a impostos.

Editar uma Categoria
Editar uma Categoria

## Editar uma Categoria

Para editar uma categoria, clique com o botão direito do mouse no nome da categoria na vista de Categorias e escolha Editar categoria.... Uma janela será exibida com as mesmas três abas da caixa de diálogo Criar uma nova categoria: Geral, Hierarquia e Impostos. Cada aba permite editar determinados detalhes da categoria.

A aba Geral permite-lhe editar o nome da categoria e quaisquer notas inseridas ao criar a categoria. O Tipo e a Moeda não podem ser alterados em relação aos seus valores iniciais.

A aba Hierarquia permite que você altere a categoria pai da categoria selecionada clicando em outra categoria que se tornará a pai. Além disso, você pode arrastar uma categoria e soltá-la sob sua nova categoria pai.

A aba Taxa permite-lhe atribuir ou alterar os detalhes do IVA ou a sua atribuição automática. Também lhe permite mudar se deseja incluir ou não a categoria em determinados relatórios relacionados com impostos.

Suporte ao IVA
Suporte ao IVA

## Suporte ao IVA

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Você poderá transformar uma categoria de despesa/receita numa categoria de IVA, o que significa que recebe todas as parcelas que compõem de fato o pagamento do IVA ao Estado. A taxa porcentual poderá ser inserida.

As categorias poderão ter uma categoria de IVA atribuída, o que permite ao KMyMoney dividir uma transação para uma determinada categoria em duas parcelas, uma para a categoria e outra para o IVA. Dependendo da definição do montante bruto/líquido, o montante que inserir para a transação será o valor bruto ou o líquido.

Exemplo: Na Alemanha, existem três porcentagens de IVA (0%, 7% e 19%). Como tal, foi criada uma categoria principal "IVA pago" e três subcategorias, uma para cada porcentagem do imposto. Foram criadas tanto no lado das despesas como das receitas, o que dá origem a seis categorias no total. Para os bens adquiridos é selecionada uma das categorias acima mencionadas como "Atribuição da categoria do IVA".

Quando se adquirem bens, eles poderão ser inseridos numa transação. Assumir-se-á que foi selecionado o método de inserção dos valores brutos; assim que seja inserida a categoria e o montante, o KMyMoney irá reconhecer que existe uma atribuição de IVA, calculando a parcela para o mesmo, criando essa parcela com a conta do IVA e o montante do mesmo IVA, reduzindo o montante da categoria.

O mesmo se aplica às categorias de receitas, se bem que funciona no sentido inverso. Esperamos que isto faça sentido.

Excluindo uma categoria
Excluindo uma categoria

## Excluindo uma categoria

Excluir uma categoria é semelhante a excluir uma conta. Para excluir uma categoria, clique com o botão direito do mouse no nome dela na vista de Categorias e selecione Excluir categoria.... Se a categoria não tiver transações, agendamentos ou orçamentos associados a ela, e não estiver definida como a categoria padrão para novas transações com qualquer beneficiário, ela será excluída.

Se a categoria contiver algum desses itens, uma janela pop-up será exibida, permitindo que você escolha outra categoria para a qual todos esses itens poderão ser reatribuídos antes que a categoria seja excluída.

Se você excluir uma categoria que seja a categoria principal de outras categorias, uma caixa de diálogo será exibida para que você escolha se deseja excluir essa categoria e todas as suas subcategorias ou apenas a categoria principal. Se você optar por excluir apenas a categoria principal, todas as suas subcategorias serão movidas para a categoria principal.

Observe que a exclusão de algumas categorias pode solicitar informações sobre onde reatribuir seus dados e também se as subcategorias devem ser excluídas ou não.

Abrir o livro de registro para uma categoria
Abrir o livro de registro para uma categoria

## Abrir o livro de registro para uma categoria

As opções de menu para categorias incluem a escolha de abrir um livro de registro para essa categoria. Quando essa opção é selecionada, o KMyMoney exibirá essa categoria em uma aba na vista do Livro de registro, mostrando todas as transações da categoria selecionada. Isso permite que você revise rapidamente todas as transações em detalhes para a categoria selecionada. Você pode então clicar com o botão direito em qualquer transação para obter detalhes adicionais sobre a transação específica e até mesmo editá-la.

Capítulo 8. Etiquetas
Etiquetas

# Capítulo 8. Etiquetas

Cristian Oneț `<onet.cristian@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

As etiquetas oferecem uma maneira adicional de agrupar e categorizar transações. Elas são frequentemente úteis na buscar transações e na criar relatórios.

## Vista de Etiquetas

A vista de Etiquetas fornece informações sobre todas as etiquetas que foram adicionadas ao arquivo de dados. A exibição é dividida em duas áreas.

### Lista de etiquetas

À esquerda encontra-se uma lista de etiquetas, com botões para adicionar, renomear ou excluir uma etiqueta.

À direita, você pode ver informações mais detalhadas sobre a etiqueta selecionada na lista à esquerda, em uma das duas abas: Transações e Detalhes. A aba Transações exibe todas as transações associadas à etiqueta. A aba Detalhes inclui uma cor selecionável pelo usuário, bem como Observações, que não são usadas em outros lugares. Observe que se você alterar a cor, que é usada no símbolo exibido antes do nome da etiqueta em qualquer transação associada, você precisa clicar em Atualizar no canto inferior direito da área Detalhes para que a alteração seja salva.

### Adicionando uma etiqueta

Assim como na maioria das ações no KMyMoney, existem várias maneiras de criar uma nova etiqueta. Primeiro, você pode clicar no ícone de nova etiqueta. Em segundo lugar, você pode clicar com o botão direito em qualquer etiqueta e escolher Nova etiqueta.... Isso cria uma nova etiqueta chamada “Nova etiqueta”. Consulte a próxima seção para saber como renomear a etiqueta. Por fim, você pode adicionar uma nova etiqueta diretamente no livro de registro ou em uma transação dividida, digitando o nome da etiqueta no campo de etiqueta. O KMyMoney perguntará se você deseja adicionar esta etiquetae, após selecionar “sim”, ela será adicionada.

### Renomeando uma etiqueta

Para renomear uma etiqueta, clique no nome da etiqueta para selecioná-la e depois clicar em
Renomear etiqueta ou clique o botão direito sobre o nome e selecione a opção Renomear etiqueta, para que este nome possa ser editado. A alteração do nome irá afetá-lo em todas as transações em que aparece.

### Removendo uma etiqueta

Para excluir uma etiqueta, selecione-a e clique em
excluir etiqueta ou clique com o botão direito do mouse no nome da etiqueta e selecione Excluir etiqueta. Se a etiqueta tiver transações, você verá uma caixa de diálogo que permite reatribuí-las a outra etiqueta.

### Nota

As etiquetas foram introduzidas no KMyMoney na versão 4.7, mas nem todos os métodos de importação de dados são capazes de importar etiquetas. Entende-se que este é um recurso importante e que ele será adicionado a todos os métodos de importação futuramente.

Transações com etiquetas e detalhes das etiquetas
Transações com etiquetas e detalhes das etiquetas

## Transações com etiquetas e detalhes das etiquetas

Para ver as transações ou ver e editar a informação associada a uma determinada etiqueta, selecione-a na lista e depois selecione a aba apropriada ao lado direito da caixa de diálogo.

### Transações com etiquetas

Para ver uma lista das transações associadas à etiqueta selecionada, selecione a aba Transações. Esta lista é semelhante à lista de transações de um Beneficiário. Você pode clicar duas vezes em uma transação para editá-la ou clicar com o botão direito do mouse na transação e selecionar Ir para 'Nome da conta' para acessar a vista do Livro de registro dessa transação na conta em que a transação foi etiquetada.

### Detalhes da etiqueta

Para ver e editar a informação associada a uma determinada etiqueta, selecione a aba Detalhes.

- Você pode selecionar a cor usada para realçar as transações associadas a essa etiqueta. Se clicar na barra de cores, será aberta uma caixa de diálogo para seleção das cores.

- Se assinalar a opção Fechado, nenhuma das transações associadas à etiqueta será alterada, mas impedirá a atribuição da etiqueta a outras transações adicionais.

- Para modificar as notas associadas à etiqueta, basta editar o texto no campo.

Quando terminar, não se esqueça de clicar em Atualizar, no canto inferior direito da janela, embora você seja solicitado a clicar se tentar sair da caixa de diálogo sem tê-lo feito.

Capítulo 9. Beneficiários
Beneficiários

# Capítulo 9. Beneficiários

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

Os beneficiários representam as pessoas ou organizações para quem você dá dinheiro. Os pagadores são aqueles de quem você recebe dinheiro. Eles são tratados de forma idêntica no KMyMoney e só se diferenciam pela direção em que o dinheiro se move. É possível que uma única pessoa ou organização seja tanto um beneficiário quanto um pagador. Um exemplo é o seu empregador, que lhe paga um salário, mas a quem você pode pagar quando almoça no refeitório do trabalho. Você pode escolher usar o mesmo beneficiário para ambos os tipos de transação ou criar um beneficiário e um pagador separados, se quiser rastreá-los separadamente.

## Vista de Beneficiários

A vista de Beneficiários fornece informações detalhadas sobre todos os beneficiários e pagadores envolvidos nas transações. O KMyMoney armazena informações sobre todos os beneficiários e pagadores de todas as transações existentes. Isso permite selecionar um beneficiário de uma lista em vez de ter que digitar o nome completo, o que também diminui a chance de erros de digitação ou de nome errado.

Assim como a vista de Etiquetas, a vista de Beneficiários é dividida em duas áreas principais: uma lista de beneficiários e pagadores à esquerda e uma área de detalhes à direita.

A vista de beneficiários está dividida em duas áreas principais: uma lista de beneficiários e pagadores à esquerda e uma área de detalhes à direita. A seção Seus beneficiários permite adicionar, excluir, renomear e mesclar beneficiários. A área de detalhes possui várias abas, mostrando as transações, o endereço, informações de correspondência, categoria padrão e números de conta do beneficiário selecionado na lista. Além disso, é possível criar e gerenciar links entre o conteúdo específico do beneficiário no campo de memorando de uma transação e caminhos de arquivos locais ou URLs remotos.

A área de detalhes possui várias abas: Transações, Endereço, Correspondência, Padrão, Categoria, Números de Conta e Correspondência de Links. Cada uma delas é descrita nas seções a seguir.

### Adicionar um Beneficiário ou Pagador

Para adicionar um beneficiário ou pagador, clique no botão
Novo beneficiário. Isso cria um novo beneficiário chamado “Novo beneficiário”. Você também pode clicar com o botão direito do mouse em qualquer beneficiário existente e selecionar Adicionar beneficiário.

### Renomear um Beneficiário ou Pagador

Para renomear um beneficiário ou pagador, selecione o beneficiário (clique com o botão esquerdo do mouse no nome) e clique em
Renomear beneficiário. Você também pode clicar duas vezes no nome ou clicar com o botão direito do mouse no nome e selecionar Renomear beneficiário. O nome então torna-se editável. Alterar o nome afetará o nome em todas as transações em que ele aparece.

### Excluir um Beneficiário ou Pagador

Para remover um beneficiário ou pagador, selecione-o e clique em
Excluir beneficiário, ou clique com o botão direito do mouse no nome e selecione Excluir beneficiário. Se o beneficiário tiver alguma transação, você verá uma caixa de diálogo que permite reatribuí-las a um beneficiário diferente, e também uma caixa de seleção para adicionar o nome excluído à lista de correspondência do novo beneficiário.

### Mesclar beneficiários

Para mesclar dois beneficiários, selecione um deles (clique com o botão esquerdo do mouse no nome) e, em seguida, selecione o outro (Ctrl+clique-esquerdo). Você pode clicar em
Mesclar beneficiários ou clicar com o botão direito do mouse em qualquer um dos beneficiários selecionados e selecionar Mesclar beneficiários. Uma janela pop-up será exibida perguntando se você realmente deseja mesclar os beneficiários selecionados. Se você clicar em Sim, outra janela pop-up será exibida para que você especifique o nome do beneficiário para os dados combinados. Haverá um menu suspenso com os nomes dos beneficiários que você selecionou para mesclar (você pode selecionar mais de dois) e também permite que você digite um nome completamente novo. Há também uma caixa de seleção para adicionar os nomes dos beneficiários mesclados à lista de correspondência do novo beneficiário.

Ver as transações para um beneficiário
Ver as transações para um beneficiário

## Ver as transações para um beneficiário

Para visualizar todas as transações associadas a um beneficiário específico, selecione o beneficiário na lista e selecione a aba Transações na área de detalhes. Clicar duas vezes em uma transação específica permitirá que você edite essa transação no contexto da conta apropriada. Clicar com o botão direito do mouse em uma transação abrirá um menu de contexto com as ações apropriadas, incluindo a possibilidade de ir diretamente para o livro de registro da conta apropriada, com a transação selecionada.

Detalhes Adicionais do Beneficiário
Detalhes Adicionais do Beneficiário

## Detalhes Adicionais do Beneficiário

### Informações pessoais do beneficiário

Para visualizar e editar as informações pessoais associadas a um beneficiário específico, selecione-o na lista e clique na aba Endereço. Embora chamemos isso de informações pessoais, também se aplica se o beneficiário for uma empresa ou outra organização. Além das informações de endereço, você também pode armazenar um número de telefone, endereço de e-mail e observações referentes ao beneficiário selecionado. Para modificar essas informações, edite a área de detalhes diretamente e clique no botão Atualizar ao concluir.

### Configuração da Correspondência de Transações

#### Introdução

O KMyMoney tem a capacidade de atribuir automaticamente o beneficiário adequado às transações importadas. Isto poderá ser útil ao importar as transações do seu banco, quando o nome do beneficiário tiver caracteres extra desnecessários ou, pior ainda, se os nomes do beneficiário mudarem. A capacidade de associar transações a um beneficiário específico ajuda a fornecer uma nomenclatura consistente dos beneficiários no livro de registro e nos relatórios.

Por exemplo, imagine que o pagamento da prestação da sua casa vem do seu banco como “CAIXA ECONÔMICA FEDERAL 10250” em um mês e “CAIXA ECONÔMICA FEDERAL 11250” no mês seguinte. Você pode querer que ambas as transações sejam associadas simplesmente ao seu beneficiário “Caixa Econômica”. A funcionalidade de correspondência de transações existe para isto!

#### Configurando a correspondência de beneficiário

Na aba Correspondência, você pode definir as configurações de correspondência para transações importadas para este beneficiário. Você pode selecionar uma das quatro opções com o menu suspenso Método de correspondência.

- Sem correspondência: Isto desativa a funcionalidade de correspondência para este beneficiário. Esta é a configuração padrão para todos os beneficiários.

- Correspondência parcial do nome do beneficiário: Isso habilita o recurso com base em uma correspondência parcial do nome do beneficiário e usa o próprio nome do beneficiário como chave de correspondência.

- Correspondência exata do nome do beneficiário: Isso habilita o recurso com base em uma correspondência exata do beneficiário. Você pode usar esse método quando deseja acompanhar diferentes beneficiários que têm o mesmo nome comercial, mas têm locais diferentes.

- Correspondência por um nome listado abaixo: Isso permite a correspondência com base em vários nomes diferentes ou opcionais para um Beneficiário. Você usaria essa funcionalidade de correspondência quando tiver um Beneficiário específico com diferentes nomes comerciais, mas quiser que todas as transações importadas identificadas por qualquer um desses nomes sejam associadas a um único Beneficiário no KMyMoney.

  Outra utilização deste método é se você quiser um beneficiário para "Outros supermercados" para agrupar todos os supermercados, exceto um ou dois que você usa com frequência suficiente para querer rastrear separadamente. Você inseriria o nome de cada um dos diferentes supermercados na lista de correspondência e todos serão então associados ao mesmo beneficiário.

Com qualquer uma dessas opções, você pode escolher se deseja ou não ignorar a distinção entre maiúsculas e minúsculas. A sensibilidade da grafia do nome do beneficiário depende de você selecionar ou não a opção Ignorar maiúsculas e minúsculas.

#### Importar Transações

As chaves de correspondência que você definiu serão consideradas sempre que você importar transações usando QIF, CSV, OFX ou AqBanking de um arquivo ou fonte online. Se a chave de correspondência de um dos seus beneficiários for encontrada em qualquer lugar na lista de beneficiários da transação importada, o beneficiário correspondente da sua lista será atribuído a essa transação. Deste modo, uma chave de correspondência da “Caixa Econômica” irá corresponder a “CAIXA ECONÔMICA” ou mesmo a “CRÉDITO CAIXA ECONÔMICA&EMPRÉSTIMO”. Sendo assim, escolha as suas chaves de correspondência com cuidado.

### Nota

Se o beneficiário de uma transação corresponder a mais de uma chave, o comportamento é indefinido. O KMyMoney irá escolher arbitrariamente um dos beneficiários correspondentes.

Gerenciar vínculo de correspondência
Gerenciar vínculo de correspondência

## Gerenciar vínculo de correspondência

Esta aba pode ser usada para vincular uma parte do campo de observações de uma transação a um URL remoto ou local, por exemplo, para tornar faturas ou outros documentos acessíveis.

A aba contém campos de entrada para um padrão e um modelo de URL. O padrão especificado é tratado como uma expressão regular, que é aplicada ao campo de observações das transações associadas a este beneficiário, e o texto resultante é inserido no modelo de URL em locais designados.

O URL resultante é exibido como um link no livro de registro geral para as transações correspondentes (consulte a coluna “Detalhes”) e na visualização de detalhes no canto inferior esquerdo do campo de entrada de memorando.

O link também pode ser acessado através do item de menu “Abrir URL” no menu de contexto de uma transação ou através de um atalho de teclado.

O atalho de teclado associado pode ser configurado no Menu de Configurações e Ajuda.

### Dicas

Os padrões encontrados, que devem corresponder a expressões regulares compatíveis com Perl, são inseridos no modelo de URL no lugar dos marcadores de posição suportados. Exemplos simples são:

- \d+\b - um ou mais dígitos seguidos por um limite de palavra.

- \d{2,4}\b - de 2 a 4 dígitos seguidos por um limite de palavra

- \d{3}-d{6}\b - 3 dígitos seguidos de um hífen e 6 dígitos seguidos de um limite de palavra

Os marcadores de posição suportados são:

- %1 - primeira expressão encontrada

- %2 - segunda expressão encontrada (opcional)

Ao usar dois padrões independentes, as expressões individuais no padrão são separadas por parênteses, por exemplo, `(..)...(..)`.

Além disso, variáveis ​​predefinidas podem ser usadas no modelo de URL. Atualmente, as variáveis ​​suportadas são:

- %year - o ano a partir da data da transação correspondente

Capítulo 10. Agendamentos
Agendamentos

# Capítulo 10. Agendamentos

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Introdução

Os agendamentos mantêm a informação sobre as transações que ocorrem uma ou mais vezes durante um período de tempo.

Às vezes chamada de transação agendada ou transação recorrente, uma programação fornece um meio de registrar informações sobre uma transação que ocorre regularmente. Você pode agendar depósitos, transferências, saques e empréstimos. Há muita flexibilidade nas programações, incluindo transações que ocorrem uma única vez ou com base em um número de dias, semanas, quinzenas, meses ou anos.

Como você sabe que essas transações acontecem regularmente, sejam pagamentos feitos a você ou pagamentos que você faz a outra pessoa, você pode criar um agendamento para registrar informações sobre os detalhes recorrentes para simplificar e lembrar facilmente quando o evento ocorrerá novamente.

É possível criar agendamentos para refletir a entrada e saída de dinheiro em suas contas de forma consistente. Os usos comuns incluem salários, impostos, seguros, pagamentos de cartão de crédito, mensalidades, juros, empréstimos, hipotecas e aluguéis. Agendar um pagamento como esses fornece um lembrete útil para que você possa gerenciar as questões financeiras futuras de forma eficaz.

Um agendamento consiste em duas partes principais: os dados da transação e os dados de agendamento. Os dados de agendamento registram a ocorrência do agendamento, isto é, quando a transação deve ser lançada no livro de registro e como. Os dados da transação registram os detalhes normais da transação, incluindo opções para método de pagamento, conta, pagar a/de, categoria, etiquetas, memorando, data de vencimento, valor e status. Além disso, você também pode selecionar opções adicionais com base em quando processar a transação.

Tipos de agendamentos
Tipos de agendamentos

## Tipos de agendamentos

Existem quatro tipos diferentes de agendamentos no KMyMoney:

Depósitos. Esses agendamentos são para dinheiro que entra em sua conta, como um salário, bônus ou rendimento de juros.

Contas/Retiradas. Esses valores são referentes a saídas da sua conta, como mensalidades, contas de serviços públicos, pagamento de impostos ou registro de veículos.

Transferência. Essas transações são para dinheiro que sai de uma conta e entra em outra, como fazer um pagamento de cartão de crédito a partir da sua conta corrente.

Empréstimos. Trata-se de um tipo especial de agendamento, criado quando você cria uma Conta de empréstimo.

A vista de Agendamentos
A vista de Agendamentos

## A vista de Agendamentos

Abra a vista de Agendamentos clicando no ícone de transações agendadas no seletor de visualização.

A vista de Agendamentos consiste em uma única área de exibição com um botão Novo agendamento... e uma caixa de texto Filtrar acima dele.

Para criar um novo agendamento, clique em Novo agendamento.... O KMyMoney exibirá a caixa de diálogo de novo agendamento, que pode ser usada para criar um agendamento de Depósito, Transferência ou Conta/Saque. Os agendamentos de empréstimo são tratados de forma diferente, conforme descrito na seção Empréstimos deste manual.

Janela de novo agendamento
Janela de novo agendamento

## Janela de novo agendamento

Uma janela de novo agendamento é exibida, solicitando o agendamento e os detalhes da transação. Os dados solicitados incluem o seguinte:

1. Nome do agendamento

2. Próxima data de vencimento

3. Frequência

4. Forma de pagamento

5. Montante

6. Outros detalhes da transação

7. Opções de agendamento

### Preenchimento do nome do agendamento, frequência e informações de pagamento.

Insira o nome do agendamento e a data da próxima ocorrência nos respectivos campos. O nome é como o agendamento será identificado na vista de Agendamentos e em outras telas. Especifique a frequência com que o agendamento deve ocorrer, usando o campo Frequência e a lista suspensa. Se a lista suspensa estiver definida como “Uma vez”, o campo Frequência ficará desativado. Caso contrário, a lista suspensa indica um intervalo de tempo e a transação ocorrerá a cada Frequência ocorrências desse intervalo. Observe que alguns intervalos podem ser indicados de mais de uma maneira, como 6 x "semanalmente" ou 3 x "a cada duas semanas" ou 2 x "a cada três semanas". Você não pode indicar frações de um intervalo, como duas vezes por mês; você precisa usar um intervalo menor, como 1 x "a cada quinzena".

Se o valor variar de transação para transação, certifique-se de marcar a caixa de seleção O valor é uma estimativa porque varia para cada pagamento na área Opções abaixo, e você será solicitado a inserir o valor correto quando ele for lançado no livro de registro. O valor é inserido como um número positivo no campo Pagamento ou Depósito. Os outros campos obrigatórios nesta área são a Conta e a Categoria. O menu suspenso Status indica o estado da transação quando o KMyMoney a lança no livro de registro. Os campos restantes nesta seção são opcionais.

### Modificando a seção de opções do agendamento

O menu suspenso Se este agendamento ocorrer em uma data sem processamento: permite que você escolha como lidar com dias sem processamento. Dias sem processamento incluem fins de semana e feriados conhecidos pelo KMyMoney para a região especificada na opção de configuração apropriada. Se o agendamento ocorrer em um dia sem processamento, você pode escolher entre Não alterar a data, Alterar a data para o dia de processamento anterior ou Alterar a data para o próximo dia de processamento. Esta opção está disponível para replicar alguns dos processos operacionais de negócios do mundo real.

A caixa de seleção O valor é uma estimativa porque varia para cada pagamento permite que você escolha se o KMyMoney insere automaticamente esse valor no livro de registro ou se solicita o valor real quando o pagamento estiver próximo do vencimento.

A caixa de seleção Não alterar o valor da categoria, mas modificar a taxa de câmbio da transação pode ser usada quando o agendamento envolve uma conta e uma categoria com moedas diferentes. Se não estiver selecionada, o valor especificado será usado quando a transação for lançada no livro de registro. Marcar a caixa indica ao KMyMoney que o valor está especificado na moeda da categoria. Você ainda precisará confirmar o outro valor ou a taxa de conversão quando a transação for lançada no livro de registro.

A caixa de seleção Processar esta programação sempre no último dia do mês permite o agendamento para processamento em datas irregulares de fim de mês.

A caixa de seleção Inserir esta programação no registro automaticamente quando estiver vencida instrui o KMyMoney a inserir a transação no livro de registro na data correta, sem intervenção humana. Caso contrário, quando a transação estiver vencida, o KMyMoney abrirá uma caixa de diálogo solicitando que você confirme se deseja que ela seja inserida. Esse comportamento é configurável e mais informações podem ser encontradas na seção Configurações.

Se você sabe que o agendamento não continuará indefinidamente, marque a opção Este agendamento terminará em algum momento e você poderá inserir o Número de transações restantes: ou a Data da última transação.

Indique a informação necessária e clique em OK para continuar.

Editar agendamentos
Editar agendamentos

## Editar agendamentos

Para editar um agendamento, basta selecionar a entrada na lista, clicar com o botão direito do mouse e selecionar Editar transação agendada no menu de contexto. Isso abrirá uma caixa de diálogo semelhante à caixa de diálogo Nova transação agendada, onde você poderá atualizar os dados necessários.

Excluir agendamentos
Excluir agendamentos

## Excluir agendamentos

Para excluir um agendamento, basta selecionar a entrada na lista, clicar com o botão direito do mouse e selecionar Excluir transação agendada no menu de contexto.

### Atenção

Observe que, embora muitas ações no KMyMoney possam ser desfeitas, isso não se aplica à exclusão de um agendamento. Se você excluir um agendamento e perceber que não queria fazer isso, terá que recriá-lo completamente do zero.

Duplicar agendamentos
Duplicar agendamentos

## Duplicar agendamentos

Para duplicar um agendamento, basta selecionar a entrada na lista, clicar com o botão direito do mouse e selecionar Duplicar transação agendada no menu de contexto.

Inserir transações agendadas
Inserir transações agendadas

## Inserir transações agendadas

A inserção de uma transação agendada significa de fato criar uma transação no livro de registros apropriado, usando os detalhes definidos no agendamento. As transações agendadas poderão ser inseridas de uma de três formas diferentes:

- Manualmente, clicando com o botão direito do mouse na entrada na vista de Agendamentos e selecionando Inserir próxima transação no menu de contexto.

- O KMyMoney poderá inseri-las ao iniciar, com ou sem a sua participação.

- O KMyMoney poderá inseri-las durante o acesso ao banco online ou quando você importar um extrato bancário, com ou sem a sua participação.

### Confirmar a transação a inserir

O primeiro e o terceiro métodos exibirão uma caixa de diálogo Inserir transação agendada (possivelmente após exibir uma janela informativa sobre o processo). Esta caixa de diálogo solicita que você confirme ou atualize as informações necessárias que foram inseridas ao criar o agendamento.

Esta informação poderá ser alterada e as alterações aplicadas a apenas uma instância do agendamento ou a todas as transações subsequentes. Depois de verificar que todos os dados estão corretos, clique em OK para adicionar a transação ao livro de registros e atualizar a data do próximo pagamento. Se você tiver mudado algum dos dados da transação, irá aparecer uma confirmação posterior para lhe dar uma última chance para aceitar ou rejeitar as alterações.

Selecione o que deseja fazer com a informação apresentada, clicando depois em OK ou em Cancelar.

### Deixar o KMyMoney inserir as transações agendadas para você

Alternativamente, o KMyMoney poderá verificar os agendamentos que estão prestes a vencer na inicialização e inseri-los automaticamente, caso a opção apropriada estiver assinalada ao configurar o agendamento.

Se a opção não foi assinalada, então o KMyMoney irá abrir a janela mencionada anteriormente e você poderá seguir os passos aí indicados. O KMyMoney irá também abrir a janela, caso o montante seja uma estimativa, para que você possa então inserir o valor real.

Você também poderá optar por ter o KMyMoney não verificando quais as transações agendadas na inicialização, desligando a opção na janela de Configuração, para que todas as transações atrasadas ou que vençam 'hoje', sejam apresentadas na área inicial, para que você as insira manualmente.

Capítulo 11. Livro de registros
Livro de registros

# Capítulo 11. Livro de registros

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Vista do Livro de Registros

A vista do Livro de registro é funcionalmente o centro de integração de dados do KMyMoney. Esta vista serve para inserir, examinar, editar e excluir transações em suas contas definidas. Esta vista passou por uma grande reformulação desde a série 5.1 do KMyMoney. A principal diferença é que agora é uma exibição em abas, permitindo que você visualize mais de uma conta simultaneamente. Você na verdade, só pode ver uma por vez, mas alternar entre elas clicando em uma aba diferente é significativamente mais conveniente do que ter que selecionar a outra conta em um menu suspenso.

A área de exibição principal mostra zero ou mais abas, cada uma para o livro de registro de uma conta. A aba mais à direita sempre terá um +. Clicar nele exibirá um menu suspenso onde você poderá selecionar a conta a ser visualizada, e uma nova aba será criada para essa conta. O restante deste capítulo descreverá o uso do livro de registro para qualquer conta individual.

A vista do Livro de registro permite diversas ações importantes: pesquisar e visualizar transações; inserir novas transações; e editar, duplicar, excluir e agendar transações existentes. Além disso, também oferece a possibilidade de mover, marcar e exibir detalhes adicionais para as transações. Outras funcionalidades da vista do Livro de registro incluem modificar e reconciliar a conta.

A vista possui três elementos:

- A lista de transações

- A área do filtro, que pode ou não ser exibida

- O formulário de transação, que pode ou não ser exibido, dependendo das suas configurações selecionadas na seção de configurações do livro de registro do KMyMoney.

As versões anteriores do KMyMoney tinham um menu suspenso onde você podia selecionar a conta a ser exibida no extrato. Isso não é mais necessário, pois para visualizar outra conta, basta abrir uma nova aba.

### A lista de transações

A lista de transações exibe todas as transações (possivelmente filtradas) da conta. As seguintes colunas são sempre exibidas:

Data. a data da postagem, ou a data real em que a transação ocorreu

Detalhe. a(s) categoria(s), outra conta (para transferências) e memorando para a transação

Pagamento e Depósito. O valor em dinheiro que entra ou sai da conta nesta transação. Um valor aparecerá em uma ou outra coluna, conforme apropriado.

Saldo. Isso depende da ordem de classificação exibida no momento e não será calculado se a exibição for filtrada usando a caixa de filtro ou a lista suspensa de status da transação, conforme descrito acima.

As colunas a seguir são opcionais e sua presença pode ser ativada ou desativada clicando com o botão direito do mouse em qualquer cabeçalho de coluna e selecionando ou desmarcando a caixa de seleção apropriada. No momento, as colunas não podem ser reordenadas. A largura de uma coluna pode ser ajustada usando o mouse para selecionar a linha entre o cabeçalho dessa coluna e o cabeçalho da coluna à sua direita.

Nr. o número da transação, que é sempre opcional

Entrada. a data de lançamento, que é a data em que a transação foi registrada no livro de registro.

Beneficiário. a pessoa ou organização para quem você está dando dinheiro ou de quem está recebendo dinheiro.

C. o status de reconciliação. O valor pode estar em branco, “C” para Compensado ou “R” para Reconciliado. O significado desses termos é discutido mais detalhadamente abaixo.

Após uma transação ser inserida, ela é exibida na lista de transações. Você também pode alterar as propriedades da transação ou até mesmo criar novas transações diretamente na lista. Na lista de transações, a ordem padrão das transações é por data, com a transação mais recente na parte inferior. Clicar com o botão esquerdo do mouse no cabeçalho da lista de transações abre uma caixa de diálogo que permite alterar a ordem de classificação das transações. Para obter instruções sobre como alterar a ordem de classificação padrão, consulte a seção da aba Classificação no capítulo de Configurações do KMyMoney.

Observe que alterar a ordem de classificação pode ser útil em circunstâncias especiais, mas para muitas ordens de classificação, especialmente quando a data de lançamento da transação não é a primeira chave de classificação, a coluna de saldo não será muito significativa e quase certamente não corresponderá ao saldo de qualquer extrato ou exibição do banco ou instituição. Para minimizar a confusão, nesses casos, a coluna de saldo mostrará todos os valores como “---” e os cabeçalhos que dependem da data (por exemplo, saldo online ou conciliação) não serão exibidos.

Nas versões anteriores do KMyMoney era necessário clicar com o botão direito do mouse no cabeçalho de uma coluna para alterar a ordem de classificação. Agora, clicar com o botão direito do mouse permite ativar/desativar a exibição das colunas opcionais, e é necessário clicar com o botão esquerdo do mouse para alterar a ordem de classificação.

Na parte inferior da lista de transações, o KMyMoney apresentada três valores:

Última reconciliação. Esta é a data mais recente em que você reconciliou esta conta. A reconciliação é um processo importante para muitas contas e é descrita em seu próprio capítulo.

Compensado. Isto é o total de todas as transações reconciliadas e compensadas nesta conta. Veja esta seção para mais informações sobre os estados de transação compensado e reconciliado.

Saldo. Aqui é onde o KMyMoney exibe o saldo atual da conta, que é a soma de todas as transações na conta. No entanto, se você selecionar mais de uma transação na lista de transações, isto muda para exibir a soma das transações selecionadas. Isto retorna para o saldo quando nenhuma ou somente uma transação está selecionada.

### Área do filtro

Nas versões anteriores do KMyMoney, a área de filtro ficava acima da lista de transações e era sempre exibida. Agora, quando mostrada, ela fica abaixo da lista. Normalmente, ela fica oculta, mas pode ser exibida digitando Ctrl+F. À esquerda da área de filtro, há um
ícone de fechar a caixa de diálogo. Clicar nele removerá todos os filtros em vigor e ocultará a área de filtro.

Quando exibida, a maior parte da área de filtro é uma caixa de entrada de texto. Digitar aqui fará com que o KMyMoney exiba apenas as transações que contêm o texto digitado na caixa. O texto especificado pode estar em qualquer um dos campos da transação da conta exibida. Clicar no
ícone de limpar texto na extremidade direita da caixa de entrada de texto apagará qualquer texto que tenha sido inserido.

À direita do campo de texto, há um menu suspenso de filtro de status. O valor padrão é Qualquer status, que não aplica nenhum filtro à lista. As opções Não marcado e Compensado já foram explicadas anteriormente. Não reconciliado inclui transações em qualquer um dos grupos acima. Atualmente, não há um filtro específico para transações Reconciliadas.

Importadas seleciona transações que foram importadas, mesmo que tenham sido correspondidas com uma transação não importada. Correspondidas seleciona transações que foram correspondidas, seja pelo KMyMoney como parte do processo de importação ou correspondidas manualmente pelo usuário. No entanto, depois de clicar em Aceitar em uma transação desse tipo e ela não será selecionada por este filtro.

Erro seleciona transações onde KMyMoney detectou algum problema. Normalmente, são transações desbalanceadas, o que geralmente ocorre em transações importadas onde uma categoria não foi atribuída.

Agendada seleciona as próximas Transações agendadas. Elas são exibidas na lista de transações para sua conveniência, mas ainda não foram inseridas no livro de registro. Ao clicar com o botão direito em uma delas, o menu de contexto exibido é Opções de transação agendada, que é diferente de Opções de transação exibidas para transações regulares.

### O formulário da transação

A exibição ou não do formulário de transação na vista do Livro de registro depende das suas configurações e do tipo de conta que está sendo exibida. Se presente, ele inclui campos para todos os detalhes de uma única transação. Ele é descrito com mais detalhes nas seções a seguir.

Quando exibido, o formulário de transação é uma visualização somente leitura da transação atualmente selecionada. Ele está sempre na parte inferior da vista de transações, abaixo da área de filtro, se esta estiver visível. Ele é separado de tudo acima por uma barra divisora, que pode ser arrastada para cima ou para baixo para alterar a altura do formulário. Se arrastada para baixo, ela ocultará o formulário, embora a altura do formulário definida dessa forma não seja persistente e retorne ao padrão quando o aplicativo KMyMoney for reiniciado. A barra divisora, assim como o próprio formulário de transação, só está disponível quando a configuração apropriada para exibir o formulário está ativada.

Inserir e editar transações
Inserir e editar transações

## Inserir e editar transações

A inserção e edição de transações agora são feitas diretamente na lista de transações, independentemente de o formulário de transação estar visível ou não.

Os campos na área de entrada correspondem aos campos na lista de transações. Campos adicionais incluem o campo "Memo", para uma descrição mais detalhada ou informações relacionadas à transação, e uma seleção de Categoria. O botão "Dividir" permite que você divida a transação em várias categorias.

Para inserir uma nova transação no livro de registro, você pode clicar na entrada vazia na parte inferior da lista do livro, pressionar Ctrl+Ins ou selecionar o item de menu Transação → Nova transação.... Para editar uma transação existente, use as teclas de seta Acima e Abaixo para navegar pela lista. Depois de pressionar Enter ou clicar duas vezes em uma entrada, a lista de transações exibe os campos necessários para inserir ou editar a transação.

Observe que o layout da área de entrada de transações foi revisado no KMyMoney 5.2. Se uma nova transação é um depósito, saque ou transferência é determinado pelos dados que você insere nos campos de valor e categoria. Você não precisa escolher explicitamente uma aba específica ou especificar Para: ou De:.

Para percorrer os campos, pressione a tecla Tab e, quando terminar, pressione Enter para salvar as alterações ou Esc para cancelar.

Caso a opção Usar a tecla Enter para mover-se entre os campos esteja selecionada, a tecla Enter passa para o campo seguinte, assim como acontece com o Tab, excetuando o caso do último campo, onde então irá salvar os dados.

### Os campos de uma transação

Insira as informações usando as seguintes observações sobre os campos disponíveis. Observe que muitos campos têm o recurso de “Preenchimento automático” ativado. Ou seja, se você começar a digitar, o KMyMoney oferecerá alternativas que correspondam aos caracteres que você começar a digitar. Para selecionar o conteúdo correspondente, basta clicar na entrada ou pressionar as teclas apropriadas do teclado. Se a entrada não estiver listada, termine de digitar o conteúdo para adicionar o novo valor. Na próxima vez que você digitar o conteúdo, o KMyMoney o encontrará para você assim que você começar a digitar os caracteres iniciais.

Observe também que os campos exibidos para uma transação dependem do tipo de conta. Por exemplo, as transações da Conta de Investimento incluem campos para tipo de atividade, ação e outros itens específicos do investimento.

#### Pagador/Beneficiário

Esta é a origem ou o destino do dinheiro. Se o beneficiário for uma nova entrada, o KMyMoney perguntará se você deseja adicioná-lo à lista de beneficiários. Quaisquer outras informações relacionadas a um beneficiário ou pagador, como endereço, número de telefone e número da conta, bem como observações, podem ser atualizadas na vista de beneficiários.

#### Categoria

Isso especifica uma categoria de receita ou despesa para fins contábeis e de relatórios, e permite agrupar determinadas transações. Digite o nome da categoria no campo definido. Se você inseriu a categoria e ela não existe, o KMyMoney perguntará se você deseja criar uma nova. Se você selecionar Sim, o KMyMoney abrirá uma caixa de diálogo que permite definir melhor a categoria com base em características gerais, hierárquicas e fiscais.

Para transações de Transferência, selecione a outra conta no campo Categoria.

Se você deseja associar partes da transação a diferentes categorias, o KMyMoney pode atender a essa necessidade. Um exemplo seria um saque em dinheiro de 50, dos quais você usa 10 em comida, 20 em cerveja e 20 em dinheiro. A transação será, portanto, atribuída a três categorias: Comida, Cerveja e Dinheiro. Para fazer isso, você precisa usar a opção Dividir transações, que é descrita com mais detalhes abaixo.

Consulte a seção especial sobre campos do KMyMoney para obter informações adicionais sobre como usar este campo.

#### Etiquetas

As etiquetas são semelhantes às categorias e podem ser usadas para manter uma visão ortogonal às categorias. Elas permitem agrupar transações dentro de uma categoria com base nas suas necessidades definidas. Essa necessidade pode ser definida por especificidades de Pessoa, Local ou Coisa. Por exemplo, você pode ter uma categoria para cada tipo diferente de despesa automotiva e, em seguida, uma etiqueta para cada veículo. Assim como com as categorias, você pode selecionar na lista suspensa ou digitar um novo nome de etiqueta e será perguntado se deseja criar uma nova etiqueta com esse nome. No campo de etiqueta, o KMyMoney permite a inserção de várias etiquetas em uma única transação. Além disso, você pode inserir etiquetas em uma divisão individual.

#### Memorando

É possível inserir um memorando de uma ou várias linhas caso deseje registrar quaisquer detalhes adicionais da transação.

#### Número

O número da transação pode ser inserido, se necessário. Observe que o campo do número do cheque pode ser exibido ou ocultado na lista de extratos, conforme desejado. Isso é configurado na caixa de diálogo de configurações do extrato. Embora seja mais comumente usado para um número de cheque em uma conta corrente, ele pode ser usado em qualquer tipo de conta, da maneira que você preferir para numerar suas transações.

#### Data

A data da transação deve ser inserida para especificar quando a transação ocorreu. Consulte a seção especial campos do KMyMoney para obter mais informações sobre como o campo de entrada de data pode ser usado para tornar a inserção de datas mais rápida e fácil. Para transações em contas correntes e cartões de crédito, você pode escolher se deseja usar a data real (quando você emitiu o cheque ou fez a compra) ou a data de lançamento, conforme informada pelo banco ou pela operadora do cartão de crédito. Usar a data real pode ajudar você a rastrear quando fez a compra, por exemplo, mas o extrato ou os dados baixados do banco provavelmente usarão a data de lançamento. O KMyMoney mantém automaticamente a data em que a transação foi inserida no livro de registro, mas isso ocorre em um campo diferente, que é opcionalmente exibido na lista do livro de registro.

Observe que você não pode inserir explicitamente a data de entrada, que é a data em que a transação é efetivamente registrada no livro de registro. Isso é sempre definido pelo KMyMoney

#### Montante

Por fim, insira o valor da transação no campo Pagamento ou Depósito. Observe que uma calculadora simples pode ser exibida clicando no ícone à direita do campo, inserindo o caractere % no campo ou inserindo qualquer um destes símbolos matemáticos: + - * / em uma fórmula, como em 12 + 3. Ao inserir o sinal de mais, a calculadora será aberta. Observe que apenas o resultado final de qualquer cálculo será salvo como o valor de Pagamento ou Depósito da transação.

Quando você estiver satisfeito com o preenchimento adequado de todos os campos, clique em Inserir. Se você acidentalmente pressionar ou clicar em Inserir, antes de terminar a inserção de todos os dados, clique em Editar para prosseguir com a inserção dos dados.

O formulário da transação
O formulário da transação

## O formulário da transação

Nas versões anteriores do KMyMoney era possível inserir ou editar dados no formulário de transação. A partir da versão 5.2, o formulário de transação é uma exibição somente leitura da transação selecionada na lista de transações, podendo mostrar mais detalhes do que os exibidos na lista acima.

Dividir transações
Dividir transações

## Dividir transações

A funcionalidade para dividir as transações em parcelas permite-lhe atribuir várias categorias a uma transação, como por exemplo, na compra de várias tipos de mercadorias em uma única loja.

Uma transação sempre contém uma ou mais divisões. Cada divisão representa a entrada ou saída de dinheiro em uma única conta. Na maioria das vezes, uma transação contém exatamente duas divisões: uma para a conta de origem do dinheiro e outra para a conta de destino. O termo “Transação dividida” é usado quando há, na verdade, três ou mais divisões, quando um lado da transação é subdividido em mais de uma divisão. Isso é mais comum quando o dinheiro entra ou sai de uma conta bancária típica, mas é alocado a mais de uma categoria.

Se uma transação tiver apenas uma divisão, quase sempre se diz que ela é “desequilibrada”, o que significa que o dinheiro está vindo de algum lugar, mas não está indo para lugar nenhum (ou vice-versa). Essas transações são normalmente sinalizadas por serem exibidas em vermelho no livro de registro. Transações válidas com uma única divisão geralmente estão em Contas de Investimento: Adicionar, Remover ou Dividir ações. O outro caso é quando o valor da transação é 0, o que os bancos às vezes produzem.

Para inserir uma transação dividida, crie uma nova transação, inserindo o valor total. Em seguida, em vez de selecionar uma categoria, clique no
ícone de divisão à direita do campo Categoria. Se você já tiver selecionado uma categoria, ela se tornará a primeira entrada no editor de divisão.

Isso exibirá o Editor de Divisão, que mostra a Categoria, o Memorando e o Pagamento ou Depósito para cada divisão. Também mostra o total das divisões, o valor da transação e a diferença entre elas.

Para inserir uma nova divisão ou subtransação, clique em Novo, pressione Ctrl+Ins ou clique duas vezes em uma linha vazia. Clicar duas vezes em uma linha existente permite editar a divisão. Isso expandirá a linha para um formulário onde você poderá inserir ou editar uma divisão.

Aqui você especifica a categoria e o valor, bem como o beneficiário opcional, o memorando e a(s) etiqueta(s). Observe que, se um beneficiário e um memorando foram inseridos na transação antes de entrar no editor de divisão, eles serão incluídos na primeira divisão. Geralmente, faz sentido inserir um memorando específico para cada divisão. Isso também pode ser feito para o beneficiário, mas pode ser mais conveniente inseri-lo apenas uma vez para a transação. Para salvar a divisão, pressione Enter. Para cancelar, pressione Cancelar.

Depois de inserir uma parcela, a parte inferior do editor de parcelas mostra o valor da transação que ainda permanece sem atribuição. Depois de inserir todas as parcelas, clique no botão OK para salvar a transação completa. Se ainda existirem valores a atribuir, você será questionado se quer voltar à edição das parcelas, alterar o montante ou deixar de atribuir parte da transação. O mesmo acontece se o valor for sobreatribuído, caso em que o total das divisões é maior que o valor da transação.

Para redistribuir um valor “Não atribuído” ou “Sobreatribuído”, selecione a divisão a ser ajustada e clique em Aplicar diferença. Se “Não atribuído” foi exibido anteriormente e era diferente de zero, esse valor será adicionado ao valor do item de linha selecionado. Se “Sobreatribuído” foi exibido anteriormente e era diferente de zero, esse valor será subtraído do valor do item de linha selecionado. Como resultado, o valor “Não atribuído” ou “Sobreatribuído” será definido como zero e a transação poderá ser salva com sucesso.

Observe que o campo de categoria no formulário de transação ou na lista de transações agora exibe uma lista separada por vírgulas das categorias em cada uma das entradas divididas.

Outras ações de transação
Outras ações de transação

## Outras ações de transação

### Editar transações

Para editar uma transação, clique duas vezes nela na lista, clique com o botão direito do mouse na entrada e selecione Editar no menu pop-up. Ou pressione Enter quando uma transação estiver selecionada.

### Excluir transações

Para excluir uma transação, clique com o botão direito do mouse nela na vista de lista e selecione Excluir no menu de contexto quando ele aparecer, ou clique em Excluir no formulário da transação.

### Fazer a Correspondência de Transações

Geralmente, ao importar transações, seja via QIF, CSV, OFX ou HBCI, o KMyMoney tentará automaticamente combiná-las com as transações existentes. Isso pode ser útil para transações criadas como transações agendadas e também importadas do seu banco ou cartão de crédito. Para permitir diferenças nas datas, há uma configuração padrão de 4 dias, que pode ser alterada em Configurações Configurar KMyMoney... seção do Livro de registro, Aba Importar. Quaisquer transações assim correspondidas serão indicadas no livro de registro com um ícone
e, após a conclusão da importação, você deverá revisá-las e aceitá-las ou desfazer a correspondência.

Se descobrir que uma transação importada não foi correspondida automaticamente com uma existente, quando deveria ter acontecido, então é possível correspondê-las manualmente. Lembre-se de que existe uma diferença entre corresponder manualmente duas transações e simplesmente excluir uma delas, mesmo que a operação pareça ter o mesmo efeito. Especificamente com OFX ou HBCI, é importante não excluir a transação importada, uma vez que, da próxima vez que importar suas transações, a transação excluída reaparecerá. Isso acontece porque os formatos de importação modernos, como OFX e HBCI, usam um “ID de Transação” para identificar as transações. Quando você excluiu a transação importada, o ID da mesma também foi excluído, e o módulo de importação não terá como saber se essa transação já foi importada. Para importações em CSV e QIF, o KMyMoney cria um identificador para cada transação que tem como objetivo servir à mesma finalidade.

Se isto ocorrer, a solução é dizer ao KMyMoney que as transações são as mesmas, usando a interface de correspondência manual. Ela permite-lhe corresponder uma transação importada com uma transação inserida manualmente (não-importada). Para fazer isso, selecione uma das transações a corresponder, clicando nela com o botão esquerdo, e depois selecione a outra, clicando também nela com o botão esquerdo enquanto mantém pressionada a tecla Ctrl, selecionando depois a opção Corresponder no menu de contexto. Esta ação irá corresponder e combinar as duas transações. Os valores de ambas as transações devem ser os mesmos para efetuar a correspondência, a única diferença permitida refere-se às datas, e que pode ser definida na configuração como descrito acima.

Como o valor é o único campo nas duas transações que deve ser absolutamente o mesmo, o valor de outros campos pode ser diferente. Observe que, embora os dois beneficiários possam não ser idênticos, eles devem ter sido correspondidos pelo processo de importação. Em Correspondência, você verá uma caixa de diálogo Correspondência de transações. Essa caixa de diálogo permite que você escolha qual das duas transações será usada como fonte dos outros campos na transação correspondente. Observe que, se uma das transações for importada, a data dessa transação sempre será usada na transação correspondente, mesmo que todos os outros campos sejam obtidos da transação não importada. Essa caixa de diálogo também oferece a opção de inverter as transações em termos de qual é usada como fonte dos campos que diferem.

Se estiver satisfeito com o estado da caixa de diálogo de correspondência, clique em OK. A transação será então exibida como uma transação correspondente no livro de registro. Você poderá clicar em Transação Aceitar ou clicar com o botão direito do mouse na transação correspondente e selecionar Aceitar no menu de contexto.

Durante a importação de extratos online, seja de forma direta ou através da importação de um arquivo transferido, o KMyMoney efetua uma correspondência da melhor forma possível, com base no nome do beneficiário e no montante da transação. No caso de uma correspondência ser inválida, uma transação correspondida poderá ser dissociada.

### Nota

A interface de correspondência não permitirá corresponder duas transações que tenham sido importadas. Do mesmo modo, também não permitirá a correspondência de duas transações inseridas manualmente.

Compreender o estado de uma transação
Compreender o estado de uma transação

## Compreender o estado de uma transação

Uma seção posterior deste manual discute a reconciliação com mais detalhes. Por enquanto, é importante apenas saber que uma transação pode ter um dos três estados: não marcada (em branco), compensada (C) ou reconciliada (R). Quando uma transação é inserida, seu estado é definido para o valor especificado na aba “Entrada de dados” da seção “Livro de registro” da caixa de diálogo de configuração do KMyMoney, que por padrão é “não marcada”. Assim que o banco registrar a transação, o usuário pode marcá-la como liquidada e, assim, transformá-la para o estado (C). Observe que esses são apenas um subconjunto dos estados descritos anteriormente, disponíveis no filtro do livro de registro.

Ao receber um extrato do banco, todas as transações liquidadas devem estar no extrato. Ao reconciliar sua conta, você confirma se as transações marcadas como compensadas e as transações listadas no extrato são iguais e se o saldo inicial mais a soma das transações compensadas é igual ao saldo final do extrato. Quando isso ocorrer, você poderá 'finalizar a reconciliação', o que altera o status de todas as transações compensadas (C) anteriores à data da reconciliação para reconciliadas (R).

Se você tentar editar uma transação com pelo menos uma divisão marcada como reconciliada (R), você receberá um aviso. Há uma discussão mais aprofundada sobre a importância disso na seção sobre Reconciliação.

Mudar a Configuração da Transação
Mudar a Configuração da Transação

## Mudar a Configuração da Transação

Existem várias opções que alteram a aparência e o comportamento da vista do Livro de registro em termos de transações. Essas configurações são encontradas selecionando Configurações Configurar KMyMoney na barra de menu e selecionando o ícone do livro de registro na lista à esquerda.

A maioria das configurações é autoexplicativa. A seção acima contém uma explicação mais detalhada de cada uma delas. Algumas dessas configurações já foram mencionadas, mas, para maior clareza, várias delas são explicadas brevemente abaixo.

Mostrar o formulário da transação. Essa configuração está na aba Exibir da caixa de diálogo Configurações: ative para ocultar o formulário de transação na parte inferior da vista do Livro de registro. O formulário de transação agora é uma área somente de exibição para a transação selecionada na lista de transações. Todas as entradas e edições de transações agora são feitas diretamente na lista.

Estas imagens mostram como se parece a inserção direta da transação, em comparação com o formulário da transação.

O formulário da transação:

Transações inseridas diretamente:

Manter alterações ao selecionar uma transação/parcela diferente. Ao selecionar a linha seguinte, na lista de transações ou no editor de parcelas, as modificações são mantidas em vez do comportamento padrão, onde terá que assinalar a marcação em verde para salvar as alterações.

Outras funcionalidades de transação
Outras funcionalidades de transação

## Outras funcionalidades de transação

Estão disponíveis outras opções no menu de Opções da transação, que pode ser acessado com o botão direito sobre uma transação na lista.

As opções incluem acessar a vista de Beneficiários para o beneficiário na transação, acessar a vista do Livro de registro para outra conta na transação, criar um cronograma com base nesta transação e alterar o status de reconciliado ou compensado.

Para editar as informações da conta na vista do Livro de registro, selecione Conta na barra de menus. No item de menu Editar conta..., você pode alterar os detalhes da conta. Há também um item de menu para abrir o menu Reconciliar, que permite comparar as transações com um extrato bancário oficial ou com o aviso do cartão de crédito.

Capítulo 12. Investimentos
Investimentos

# Capítulo 12. Investimentos

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Investimentos no KMyMoney

Em termos gerais, um investimento é qualquer alocação de dinheiro com a expectativa de um benefício futuro. As contas de investimento do KMyMoney são projetadas para um tipo específico de investimento: títulos de ações. Um investimento em ações (ou simplesmente uma ação) é um instrumento para investir dinheiro que é negociado em um mercado com a intenção de obter um retorno lucrativo na forma de valorização, renda como juros ou dividendos, ou uma combinação de ambos. Ações e fundos mútuos são os títulos mais comuns e são os que são especificamente suportados pelo KMyMoney. Os títulos de renda fixa têm uma estrutura financeira diferente, mas geralmente podem ser gerenciados pelo KMyMoney. Futuros, commodities, opções e instrumentos de investimento mais complexos, como derivativos, são outros tipos de investimentos, mas o KMyMoney não possui funcionalidades especiais para eles. Contanto que um investimento tenha características semelhantes a uma ação ou fundo mútuo, ele pode ser rastreado.

### Contas de Investimento

Uma conta de investimento do KMyMoney detém uma coleção de títulos, também conhecidos como ações. Uma conta de investimento contém transações, registrando atividades como compras, vendas, dividendos, reinvestimentos, rendimentos, desdobramentos e ganhos desses investimentos. Cada transação em uma conta de investimento deve estar relacionada a um título específico.

É comum que uma conta em uma corretora contenha tanto títulos quanto dinheiro. No KMyMoney, uma conta de investimento detém apenas títulos. Ela não pode conter nenhum saldo em dinheiro. Essa foi uma decisão de projeto tomada quando as contas de investimento foram incluídas pela primeira vez no KMyMoney. Isso pode ser alterado no futuro, mas provavelmente será feito como parte de uma revisão significativa em toda a gestão de investimentos do KMyMoney. Por enquanto, qualquer dinheiro necessário para comprar um título ou obtido com uma transação de venda ou dividendo exige o uso de uma conta de corretagem.

### Contas de Corretagem

Quando uma transação de investimento utiliza (para comprar um título) ou gera retorno, como em uma venda ou dividendo, essa transação deve se referir a outra conta que possa conter o dinheiro, geralmente uma conta corrente. Você pode especificar qualquer conta adequada para qualquer transação de investimento que exija uma. No entanto, o KMyMoney possui o conceito de uma Conta de corretagem, também chamada de “Conta caixa”, que é a conta padrão para essas transações.

Ao criar uma conta de investimento, você tem a opção de criar uma conta de corretagem associada a ela. O nome padrão da conta de corretagem será o nome da conta de investimento com "(Corretagem)" adicionado. O KMyMoney assume essa convenção de nomenclatura em diversas ações relacionadas a investimentos. Seguir a convenção não é absolutamente obrigatório, mas, sem ela, você frequentemente terá que realizar etapas adicionais para concluir o lançamento de transações.

### Moeda Base

Seu arquivo de dados do KMyMoney tem uma moeda base, especificada quando o arquivo foi criado. Além disso, uma conta de investimento tem uma moeda base, especificada quando é criada. Separadamente, cada título tem sua própria moeda base. Esta é a moeda na qual ele é negociado. Quando uma cotação de preço é inserida para um investimento, a moeda do valor fornecido é sempre sua moeda base. Uma ação na NYSE (Bolsa de Valores de Nova York) seria em dólares americanos (USD), e uma no mercado australiano seria em dólares australianos (AUD). A moeda base de um título não precisa ser a mesma que a moeda base da conta de investimento que detém esse título.

A vista de Investimentos
A vista de Investimentos

## A vista de Investimentos

A vista de Investimentos fornece um resumo de todos os seus investimentos, semelhante a várias outras visões principais. Ela possui uma única área de exibição, com duas abas. A primeira aba, Ações, fornece uma visão geral dos títulos mantidos em uma única conta de investimento, conforme especificado no menu suspenso Selecionar conta:. A segunda aba, Títulos, é semelhante, mas fornece informações ligeiramente diferentes sobre todas as ações, fundos mútuos, títulos, etc., que você acompanha no KMyMoney.

### A aba Ações

A distinção entre ações e títulos nessas duas abas pode parecer um tanto arbitrária e sabidamente causa confusão. Talvez a terminologia possa ser alterada no futuro, caso alguém proponha um conjunto diferente de termos que não apresente os mesmos ou outros problemas. No entanto, como mencionado acima, na terminologia atual, uma ação, conforme exibida na aba Ações, refere-se aos detalhes de um investimento dentro de uma conta de investimento. Dentro do KMyMoney, trata-se de uma subconta de uma conta de investimento, denominada em um título. Um título, conforme exibido na aba Títulos, fornece acesso às informações do título não relacionadas a nenhuma conta. Um título pode ser referenciado em múltiplas ações, o que também pode ser dito como diferentes ações podendo ser denominadas no mesmo título.

No topo da lista de ações está o menu suspenso Selecionar conta:, onde você pode selecionar a conta de investimento para a qual deseja visualizar os investimentos específicos. Se você tiver marcado a opção Sincronizar a seleção de conta entre a vista do Livro de registro e a de Investimentos na caixa de diálogo de configuração, então, se você estiver visualizando uma conta de investimento na vista do Livro de registro e, em seguida, alternar para a vista de Investimentos, essa conta já estará selecionada.

Semelhante à vista de Instituições e a várias outras, a aba Ações exibe diversas colunas com informações descritivas e resumidas sobre cada ação. Assim como na vista de Instituições, você pode selecionar quais colunas serão exibidas clicando com o botão direito do mouse em qualquer cabeçalho de coluna e marcando ou desmarcando a caixa de seleção ao lado do nome da coluna.

Nome

  O nome da participação acionária. Esta coluna é sempre exibida. Todas as outras colunas são exibidas opcionalmente, conforme descrito acima.

Símbolo

  Este é o símbolo de negociação utilizado no mercado onde a ação é negociada.

Quantidade

  Este é o número de ações que você possui nesta conta de investimento. A precisão desta e das outras colunas de valores pode ser ajustada, conforme descrito posteriormente nesta seção.

Preço

  Este é o preço mais recente desta ação conhecido pelo KMyMoney.

Valor

  Este é o valor total deste investimento nesta conta de investimento. Ele deve ser o mesmo que o produto da Quantidade e do Preço.

Última atualização de preço

  Esta é a data do preço mais recente. Os preços podem ser atualizados de diversas maneiras, todas descritas posteriormente nesta seção.

A ordem de qualquer uma das colunas, exceto Nome, pode ser alterada clicando com o botão esquerdo do mouse no cabeçalho da coluna e arrastando-o para a esquerda ou para a direita.

### A aba Títulos

No topo da lista de títulos, há uma caixa de pesquisa. Como esta aba lista todos os investimentos que você possui em todas as suas contas de investimento, ela pode ficar extensa, e você pode usar a caixa de pesquisa para encontrar uma entrada específica na lista, digitando qualquer parte do nome dela.

Título

  O nome do título. Esta coluna é sempre exibida. Todas as outras colunas são exibidas opcionalmente, conforme descrito acima. Os nomes devem ser os mesmos nomes exibidos na coluna Nome da aba Ações.

Símbolo

  Este é o símbolo de negociação usado no mercado onde a ação é negociada. Ele também é o mesmo que a coluna correspondente na aba Ações.

Tipo

  Este é o tipo específico de investimento que está sendo monitorado. Atualmente, apenas ações, títulos e fundos mútuos são possivelmente valores.

Mercado

  Este é o mercado onde este investimento é negociado.

Moeda

  Este ícone exibe o símbolo da moeda na qual este investimento é negociado.

Fração

  Esta é a menor fração usada ao inserir o valor deste investimento em qualquer transação.

Assim como na aba Ações, a ordem de qualquer uma das colunas, exceto Títulos, pode ser alterada clicando com o botão esquerdo do mouse no cabeçalho da coluna e arrastando-o para a esquerda ou para a direita.

Criar uma Conta de Investimento
Criar uma Conta de Investimento

## Criar uma Conta de Investimento

O primeiro passo para trabalhar com investimentos é criar uma conta de investimento para manter seus títulos definidos. Escolha o item de menu Conta Nova conta... para iniciar o processo. Crie uma conta conforme descrito anteriormente na seção Conta, certificando-se de escolher “Investimento” como o tipo de conta.

Para trabalhar com a nova conta de investimento, abra essa conta na vista do Livro de registro, como descrito anteriormente.

### Preço inicial

Sempre que você inserir ou editar uma transação de compra, venda ou reinvestimento, você precisa especificar o número de ações, o preço por ação e o valor total da transação. Conforme descrito aqui, você especifica apenas dois desses valores, e o KMyMoney calcula o terceiro. A configuração padrão de preço de entrada para novas contas de Investimento é “Preço por ação”, mas isso pode ser alterado para “Valor total” quando você editar a conta.

Adicionar Investimentos à sua Conta
Adicionar Investimentos à sua Conta

## Adicionar Investimentos à sua Conta

Para adicionar títulos adicionais à sua conta de investimento, vá para a vista de Investimentos, selecione Ações e escolha a conta de Investimento onde o investimento é mantido, na lista Selecionar conta.

Clique com o botão direito do mouse no espaço em branco da vista. Isto irá invocar o menu de contexto das Opções do Investimento. Escolha a opção Novo investimento... neste menu. Isto invoca o Assistente de Novos Investimentos, que você poderá usar para criar o seu novo investimento.

### Assistente de Novos Investimentos

A primeira coisa que você deverá inserir é o nome do investimento. Este é o nome que será usado na aba Ações. Você também deverá especificar o tipo de investimento. Os valores disponíveis atualmente são Ações, Títulos e Fundos Mútuos. Se o seu investimento não se enquadrar estritamente em estes tipos, não há problema em usar uma classificação diferente, pois o tipo não é usado atualmente para restringir ou controlar o que você pode fazer com o investimento.

Em seguida, é apresentada a página de detalhes do investimento. É inserida a seguinte informação nesta página:

- Símbolo de negociação. Um símbolo de negociação ou código de negociação é uma abreviação usada para identificar um título negociado publicamente de um determinado instrumento em um mercado ou bolsa específica. O KMyMoney exige um símbolo de negociação para todos os títulos; no entanto, alguns investimentos não possuem símbolos. Nesse caso, você precisará criar um símbolo para ele.

  O menu suspenso inclui todos os símbolos de negociação que existem atualmente no seu arquivo de dados. Se você selecionar um deles, o KMyMoney reutilizará o título referenciado para o novo patrimônio, a menos que você marque a opção "Criar duplicatas do símbolo", caso em que um novo título será criado com o mesmo símbolo.

  Se você planeja usar Cotações online para obter preços para este investimento, certifique-se de que o símbolo corresponda exatamente ao símbolo usado pela sua fonte de cotação. O Yahoo cobre a maioria dos mercados do mundo e exige um sufixo no final dos símbolos fora dos EUA para especificar o país ou mercado. Por exemplo, Rubicon Limited no mercado da Nova Zelândia deve ser inserido como “RBC.NZ”.

- Nome completo do investimento, embora possa ser um nome amigável e legível, por exemplo, “Advanced Micro Devices, Inc.” Este nome também é referido como o título.

- Fração. Isso indica o grau de precisão com que seus investimentos são medidos. Por exemplo, nos EUA, a maioria dos fundos mútuos mede os investimentos com três casas decimais, então você inseriria 1000 neste campo. As ações geralmente são medidas apenas com unidades inteiras, então você poderia inserir 1 para uma ação como esta, mas usaria 10000 para uma ação medida com quatro casas decimais. Você vai querer espelhar as mesmas casas decimais que sua corretora usa para registrar seus títulos, para que os valores das transações correspondam dentro do KMyMoney. Usar precisão extra não causará problemas, mas usar pouca precisão pode causar erros de arredondamento, o que pode impedir que o KMyMoney corresponda exatamente as informações exibidas pela sua corretora.

- Mercado de câmbio. Onde os investimentos são negociados. Este é um campo opcional que é oferecido para sua conveniência. Esta informação não é usada em nenhum outro local do KMyMoney.

- Número de identificação. Um campo opcional para inserir informações adicionais de identificação que você queira acompanhar. As ações geralmente têm esse número, que às vezes pode ser usado, bem como o símbolo, para obter informações sobre ela. Novamente, essas informações não são usadas em nenhum outro lugar.

- Moeda de negociação. A moeda de mercado na qual este investimento é negociado. Normalmente, é a moeda do país onde o título é negociado. Geralmente, mas não necessariamente, é a mesma moeda padrão da conta de investimento que detém esse título.

- Preço inicial. Ao inserir ou editar uma transação de compra, venda ou reinvestimento para este investimento, este menu suspenso indica se você deseja inserir o preço por ação, o total para todas as ações ou seguir o padrão da conta, que foi especificado quando a conta de Investimento foi criada.

- Precisão do preço. Este é um pequeno número inteiro que especifica a quantidade de casas decimais usadas para indicar o preço deste investimento na moeda especificada. Isso é usado tanto para o preço de compra quanto para o preço de venda, o preço atual e também para o valor total do investimento.

- Restante. Este é um menu suspenso com os valores Arredondar, Teto, Piso e Truncar, que especifica o que o KMyMoney deve fazer na última casa decimal dos valores. Por exemplo, isso pode ser relevante quando você especifica o preço total de uma compra em vez de um preço exato por ação.

Finalmente, será apresentada a página para atualização online. Este é o local onde é informado ao KMyMoney como os preços do seu investimento devem ser atualizados, se você deseja usar uma fonte online. Estão definidos os seguintes itens aqui:

- Usar o Finance::Quote. Esta é uma opção para usuários do GnuCash que estão acostumados com este estilo de cotações. A maioria dos usuários pode deixar esta opção desmarcada. Finance::Quote é um módulo Perl, portanto, para usá-lo, você precisa ter o Perl e o módulo Finance::Quote instalados.

- Fonte online. A fonte online a ser usada para este investimento em particular. A escolha mais comum é a “Yahoo Finance”. Tente essa primeiro e, se o investimento não for encontrado com essa fonte, experimente então com as outras.

  Note que, embora o KMyMoney saiba como extrair preços de títulos de páginas da web obtidas do Yahoo e de muitas outras fontes, sabe-se que essas fontes alteram o formato das páginas, o que pode impedir o KMyMoney de extrair as informações desejadas com sucesso. Infelizmente, esse é um tópico de discussão muito frequente nos diversos canais de suporte. No entanto, se a obtenção de preços funcionar por um longo período e, de repente, você começar a receber erros, considere essa possibilidade.

- Fator. Um coeficiente multiplicativo que deverá ser aplicado às cotações obtidas para este investimento. Normalmente é usado para as ações da GB, onde o preço cotado vem em pence (1/100), e ação é apresentada em libras. Nesse caso, indique 0,01 como Fator.

### Usar um título em mais de uma conta de investimento

### Cuidado

É possível possuir ações do mesmo título em mais de uma conta de investimento, como uma conta de investimento comum e também uma conta de aposentadoria. Em versões anteriores do KMyMoney era fácil, sem querer, fazer com que o KMyMoney as tratasse como se cada um dos títulos fosse um investimento subjacente diferente. Isso frequentemente causava confusão, bem como armazenamento duplicado, como ter duas cópias de todo o histórico de preços da ação. Atualmente, é muito mais fácil evitar essa situação, mas é importante prestar atenção ao criar novas ações em uma conta de investimento.

Ao adicionar um título a uma conta de investimento, e esse investimento já existir em outra conta de investimento, você precisa ter cuidado se quiser reutilizá-lo em vez de criar uma nova entrada duplicada. No Assistente de Novo Investimento, após selecionar o nome e o tipo de investimento e clicar em Avançar, ao selecionar um Símbolo de negociação existente, alguns dos outros campos do formulário serão preenchidos com as informações relevantes do título existente, e o título existente será usado, a menos que você selecione a caixa de seleção "Criar duplicata do símbolo".

Editar um Investimento
Editar um Investimento

## Editar um Investimento

A aba Ações da vista de Investimentos lista suas participações atuais nesta conta de investimento. Clique com o botão direito em qualquer um dos investimentos para abrir o menu de contexto Opções de Investimento, onde você pode adicionar, editar ou excluir um investimento individual desta conta. Além disso, você pode atualizar o preço de um investimento aqui, seja manualmente ou por meio de sua fonte online. Também é possível fechar uma conta vazia ou reabrir uma conta fechada.

Se você optar por Editar um Investimento, você usará o Assistente de detalhes do Investimento, que tem a mesma aparência e funciona exatamente como o Assistente de novo Investimento, conforme descrito na seção anterior.

Clicar com o botão direito do mouse em uma entrada na aba de Títulos abre um menu de contexto Opções de títulos, onde você pode editar ou excluir um título. A criação de um título ocorre quando você cria uma participação em uma conta de Investimento e não opta por reutilizar um título existente, conforme explicado acima.

Transações de Investimento
Transações de Investimento

## Transações de Investimento

As transações de investimento são inseridas e editadas na vista do Livro de registro, assim como as transações em outros tipos de contas. No entanto, os campos exibidos serão diferentes e variam dependendo da atividade ou do tipo de transação. As transações de investimento têm alguns elementos adicionais, descritos abaixo.

### Atividade

A Atividade de uma transação de investimento descreve o tipo de ação que está acontecendo com o título. Há suporte para as seguintes atividades:

Comprar/Vender

  Utilizado para registrar a compra ou venda de um título individual. Esta ação requer uma conta para transferir os fundos, que por padrão é a conta de corretagem, se uma tiver sido definida para esta conta de investimento.

Entrada de Dividendos/Receita/Juros

  Também conhecido como “Dividendo em dinheiro”, esta ação é utilizada quando você recebe um pagamento em dinheiro referente a juros ou dividendos do seu investimento. Esta ação também requer uma conta para a qual os fundos serão transferidos. Os três termos são usados ​​como sinônimos.

Reinvestir dividendo

  Trata-se de um dividendo em que os recursos são utilizados para a compra de ações adicionais do título.

Adicionar/Remover ações

  Um simples aumento ou diminuição no número de ações que você possui. Isso deve ser usado muito raramente, pois é incomum que as ações simplesmente apareçam em sua conta (ou desapareçam), a menos que seja uma compra, venda ou reinvestimento de dividendos. Um uso dessas atividades é para algumas situações que o KMyMoney não lida nativamente, como a troca de um certo número de ações de um título por um número diferente de ações de um título diferente ou por uma classe diferente do mesmo título.

Dividir as ações

  Isso é usado quando as ações são divididas. Insira a proporção da divisão no campo “Proporção da divisão”. Por exemplo, em uma divisão de 3:2, insira 1,5. Divisões inversas, onde a proporção é menor que um, como 2:3, embora incomuns, também são permitidos.

### Título

Cada transação de investimento deve estar associada a um título individual. O menu suspenso mostra todos os títulos que você possui na conta de investimento atual. - selecione um para esta transação.

### Conta

Para qualquer transação que gera ou necessita de dinheiro, você deve indicar a conta de/para onde o dinheiro é transferido. Se a sua conta de investimento tiver uma conta de corretagem associada, normalmente é melhor transferir para aí os fundos. Isso se aplica a fundos para compra ou venda do título, bem como a taxas pagas ou juros ou dividendos recebidos.

### Ações, Preço e Montante

Para transações de compra, venda e reinvestimento, o número de ações, o preço por ação e o valor total da transação devem ser definidos. Você pode inserir quaisquer dois desses valores, e o KMyMoney calculará o terceiro. Geralmente, é melhor inserir apenas o valor total e o número de ações, pois esses são os dados conhecidos da transação. O KMyMoney calculará automaticamente o preço por ação. Observe que há apenas um campo para o preço, e ele será rotulado como “Valor da transação” ou “Preço/ação”, dependendo da configuração da opção Entrada de preço quando o investimento foi configurado.

### Taxas

Com muitas transações de investimentos, você poderá incluir os encargos (ou comissões) que pagou ao corretor. Se você indicar uma categoria para o encargo, então irá aparecer um campo à direita para introduzir o montante do encargo. Se você precisar inserir mais de um encargo para a transação, poderá usar a funcionalidade de Transações Divididas. Nesse caso, quando acabar de inserir todas as parcelas, o montante dos encargos será apresentado à direita.

### Juros

Essa é a forma como o pagamento de juros ou dividendos deve ser inserido a partir de um título. Como acontece nos encargos, se indicar uma categoria, então aparecerá um campo à direita para inserir o montante. Você poderá também usar a funcionalidade de transações divididas, caso seja necessário.

Trabalhar com investimentos estrangeiros
Trabalhar com investimentos estrangeiros

## Trabalhar com investimentos estrangeiros

O KMyMoney suporta múltiplas moedas, e há situações em que isso pode ser muito útil, senão essencial. No entanto, fazer isso requer cuidado extra para garantir registros precisos. Como mencionado acima, ao adicionar um título, você deve especificar sua moeda de negociação. Esta pode não ser a mesma que a moeda base do seu arquivo KMyMoney, e também pode não ser a mesma que a moeda base da conta de investimento na qual você mantém o título ou da conta para a qual você transfere seus fundos para compras/vendas/dividendos.

Considere um caso hipotético, onde sua moeda base é USD. Você possui uma conta de investimento em EUR e uma conta de corretagem também em EUR. Nessa conta de investimento, você possui ações da TietoEnator, que é vendida em SEK.

Quando inserir uma transação de compra nesse investimento, use o SEK como moeda. Por isso, se comprar 100 ações a um preço de SEK 248,00, totalizando SEK 24.800,00, indique esses valores na transação.

Quando escolher a conta de corretagem onde colocar a transferência como fundo, você será avisado que esta é uma moeda diferente.

Quando terminar de inserir a transação, você será avisado de uma atualização do preço da moeda da conta de investimento, neste caso SEK -> EUR. Reveja a documentação sobre como Inserir os preços manualmente para obter mais informações sobre a janela de preços.

Se retornar para a conta de corretagem verá a transação com EUR 2.254,54, assumindo uma taxa de câmbio de 11,0000 SEK / EUR.

Atualizar os preços dos títulos
Atualizar os preços dos títulos

## Atualizar os preços dos títulos

Existem duas formas de atualizar os preços dos seus investimentos. Você poderá inserir manualmente o preço ou poderá fazer com que o KMyMoney busque-o na Web.

### Atualização de preços manual

Você poderá inserir os preços dos seus investimentos, usando o mesmo Editor de Preços que é usado para as moedas.

### Cotações de preços online

O KMyMoney pode obter os últimos preços dos seus títulos e taxas de câmbio a partir da Web.

#### Como funcionam as cotações online

Por sua solicitação, o KMyMoney irá obter um site que contém o último preço para cada segurança. Por padrão, os preços são obtidos de finance.yahoo.com, estando sujeitos aos termos e condições desse serviço.

A pesquisa de cotações online usa o símbolo comercial do título para descobrir o preço. Como tal, é importante definir o símbolo corretamente. O Yahoo suporta as cotações da maioria dos mercados mundiais, como tal é apenas uma questão de encontrar o símbolo correto. Por exemplo, a TietoEnator comercializa no mercado da Bolsa de Valores de Estocolmo, sendo que o seu símbolo na Yahoo é TIEN.ST.

Para descobrir o símbolo comercial de um título suportado pela Yahoo, use a funcionalidade de “Pesquisa do Símbolo” em finance.yahoo.com. Você deveria ter definido o símbolo de negociação ao inserir inicialmente o título no KMyMoney.

#### Atribuir uma fonte de cotações

Para obter as cotações de preços online, você primeiro precisa ativar a funcionalidade para cada título ou moeda que deseje atualizar, definindo para tal, uma “Fonte de cotações online”. Esse é o nome do serviço de onde a cotação deverá ser obtida. O KMyMoney vem com várias fontes para escolher. O Yahoo é a fonte recomendada e deverá funcionar para a maioria dos investimentos, em todas as moedas.

Para atribuir uma fonte a um investimento, vá para a área de resumo dos investimentos para a conta em que está guardado o título. Edite o título, clicando com o botão direito nele e selecionando a opção Editar investimento.... No Assistente de Detalhes do Investimento, clique em Próximo duas vezes, para obter a seção de atualização online. Nessa lista, escolha a fonte de atualização para as suas necessidades.

As versões posteriores do KMyMoney contêm suporte para o pacote Finance::Quote do Perl para obter as cotações online. Isso é principalmente uma conveniência para os usuários que fizeram conversões do pacote de finanças GnuCash, que o usa como método nativo. Se selecionar de fato esta opção, deverá ver uma lista de fontes diferente, as que são suportadas pelo Finance::Quote. Se a lista estiver vazia, poderá ser pelo fato do pacote não estar devidamente instalado. Veja o seu site em http://finance-quote.sourceforge.net para mais informações.

#### Ajustar uma cotação

Algumas fontes online não comunicam o preço em uma quantidade de base (por exemplo, EUR), mas sim, em uma fração (por exemplo, Cêntimos). Usar essa informação para um preço irá produzir valores errados para seus investimentos.

Se for esse o caso da sua fonte online, poderá usar o campo Fator para inserir um fator de ajuste. Para o exemplo mencionado acima, o fator seria de 0,01.

O campo Fator só ficará disponível se uma Fonte de cotações estiver selecionada.

#### Obter as cotações

Normalmente, você atualizará os preços de todos os seus títulos e moedas em uma única operação. Selecione o item de menu Ferramentas → Atualizar preços de ações e moedas... para abrir a caixa de diálogo de cotações de preços online. Pressione Atualizar tudo para obter cotações de todos os títulos e moedas em seu arquivo KMyMoney.

#### Editar ou adicionar fontes de cotações

Adicionar ou editar fontes de cotação não é recomendado para ninguém além dos usuários mais técnicos. Você deve se sentir confortável lendo HTML e escrevendo expressões regulares complexas. Se este não for o seu caso, use um dos canais de suporte sugeridos caso esteja com problemas com uma fonte específica ou se nenhuma das fontes de cotação funcionar para você. Se estiver procurando uma fonte de preços para um título que não foi encontrado em nenhuma das fontes existentes, o ideal é que você nos indique uma página da web onde esses preços possam ser obtidos. Além disso, você pode consultar os membros do Fórum da Comunidade KDE perguntando pelo KMyMoney, pois eles podem já ter uma solução disponível para suas necessidades.

Se estiver à vontade com esse desafio, aqui está como elas funcionam. As fontes de cotações estão contidas na caixa de diálogo de configuração. Escolha o item de menu Configurações → Configurar o KMyMoney. Na caixa de diálogo que abrir, escolha a seção Cotações online. Você poderá escolher uma fonte existente para editar ou criar uma nova. Quando terminar as alterações, pressione o botão Atualizar antes de sair da caixa de diálogo. Suas alterações não serão salvas por padrão.

A primeira coisa a considerar sobre uma fonte de cotações online é a URL, que é o site de onde será obtida. Você verá um %1 em todas as fontes, bem como um %2 nas fontes de moedas. Para investimentos, o %1 é substituído pelo símbolo comercial. Para moedas, o %1 é substituído pela moeda de Origem, enquanto o %2 é substituído pela de Destino. Esta URL é então obtida, todas as marcas de HTML serão (opcionalmente) removidas e o texto reduzido é então enviado para o processador de páginas.

Lembre-se de que a URL também poderá ser uma URL do tipo 'file:', onde o módulo de extração de cotações irá assumir como um programa executável. O módulo irá passar todos os argumentos da linha de comando indicados por você, enviando o 'stdout' deste script ao processador da página. Por exemplo, você poderá ter um programa chamado 'cotacoes.sh' que contém a lógica de cotações personalizada, usando o símbolo como um único parâmetro. Sua URL seria algo do gênero “file:/local/das/cotacoes.sh %1”.

O processador de páginas procura por um símbolo, uma data e um preço. As expressões regulares indicam como extrair esses itens da página. Reveja a documentação da classe QRegularExpression, para saber a sintaxe exata das expressões regulares usadas pelo KMyMoney. Deverá existir apenas uma expressão de captura entre parênteses, em cada campo de expressão regular. O formato da data indica posteriormente ao processador a ordem do ano, mês e dia. Este formato de datas deverá ser sempre no formato "%x %x %x". em que o 'x' pode ser 'y', 'm' ou 'd'. O processador de datas é bastante inteligente. O “%m %d %y” irá processar o “Dezembro 31, 2005” da mesma forma que “12/31/05”. Os anos com dois algarismos são considerados como sendo entre 1950 e 2049.

Funcionalidades não implementadas
Funcionalidades não implementadas

## Funcionalidades não implementadas

Existem algumas funcionalidades normalmente associadas a investimentos que ainda não foram implementadas no KMyMoney. Estas incluem, entre outras, derivativos, opções e futuros. Além disso, quando você vende um título, o KMyMoney não sabe quais ações específicas você está vendendo, ou seja, as mais antigas ou as mais recentemente adquiridas, portanto, não pode calcular o retorno do investimento. Por fim, não tem conhecimento direto sobre os requisitos específicos de declaração de impostos de nenhum país, embora estes geralmente possam ser tratados marcando como "Relacionadas a impostos" todas as categorias que você usa para transações que possam ter consequências fiscais.

A equipe de desenvolvimento do KMyMoney está ciente desses e de outros problemas e tem coletado requisitos e observações para uma futura grande reformulação de como o programa lida com investimentos. Quando esse processo começar (não há um cronograma definido no momento), os usuários terão a oportunidade de contribuir com sugestões sobre quaisquer necessidades e desejos adicionais nessa área.

Capítulo 13. Moedas
Moedas

# Capítulo 13. Moedas

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

O KMyMoney tem suporte a utilização de várias moedas em contas diferentes. Por exemplo, você poderá configurar uma conta de poupança em Reais, uma conta corrente em Euros e ainda ter o seu cartão de crédito em Dólares.

## Moeda base

Durante o Novo arquivo inicial do KMyMoney, você deverá selecionar a moeda base. Normalmente, a moeda base é a moeda que você usa em seu país de origem. A moeda base é aquela que todas as categorias de receita e despesa usam e na qual os relatórios serão baseados. Ao configurar uma nova conta, o KMyMoney definirá automaticamente a moeda base como padrão. Se sua conta exigir o uso de uma moeda diferente, você poderá alterá-la durante a configuração da nova conta em Nova conta.

O pacote KMyMoney é lançado com uma lista de todas as moedas conhecidas na momento do lançamento, e essa é a lista da qual você escolheu a moeda padrão ao criar seu arquivo de dados. A caixa de diálogo Moedas é onde você gerencia a lista de moedas usadas em seu arquivo de dados. Para exibir esta caixa de diálogo, selecione o item de menu Ferramentas → Moedas....

### Adicionando uma moeda ao seu arquivo de dados

Para um arquivo de dados recém-criado, a caixa de diálogo Moedas exibirá apenas a moeda que você escolheu como moeda padrão. Se você quiser usar uma moeda diferente para uma nova conta, primeiro deverá adicioná-la. Ao clicar em Adicionar, você verá a mesma lista de moedas da qual escolheu a moeda padrão. Você pode rolar a lista ou usar a caixa de pesquisa na parte superior para encontrar a moeda que deseja usar. Clique na moeda desejada e clique em OK. A caixa de diálogo Moedas incluirá essa moeda na lista exibida e você poderá selecioná-la ao criar uma nova conta.

### Adição de nova moeda

Ainda que não aconteça com muita frequência, em alguns casos uma nova moeda é criada. Pode ser uma nova moeda virtual, como o Bitcoin, ou uma moeda introduzida por um país por razões de política financeira. Embora essa moeda venha a ser adicionada na próxima versão do KMyMoney, é possível adicioná-la ao seu arquivo de dados manualmente, caso seja necessário usá-la de imediato.

Para adicionar uma moeda manualmente, abra a caixa de diálogo de Moedas, como mostrado acima. Clique com o botão direito do mouse em qualquer moeda existente e selecione Nova moeda no menu de contexto Opções de moeda, ou clique em Novo. Isso abrirá o Editor de moeda.

O editor de moedas tem algumas semelhanças com a caixa de diálogo para editar detalhes de títulos

- Código ISO: o código alfabético oficial da moeda. A ISO também especificou um código numérico, mas este não é usado no KMyMoney.

- Nome: o nome completo da moeda.

- Símbolo: o símbolo gráfico que representa a moeda, como $ para o Dólar dos Estados Unidos (USD) ou € para o Euro (EUR). Em alguns casos, o símbolo só pode ser especificado em um conjunto de caracteres específico que inclua o glifo apropriado.

- Menor unidade de conta: a menor unidade oficialmente suportada da moeda.

- Menor unidade de dinheiro: a menor unidade para a qual existe de fato uma nota ou moeda.

- Método de arredondamento: este menu suspenso fornece uma lista de regras possíveis para arredondar valores calculados com mais precisão do que a permitida pela menor unidade da conta.

- Precisão do preço: o número de dígitos ou casas decimais a serem usados ​​para registrar valores na moeda.

Insira as informações e clique em OK, e a moeda será criada.

Inserir transações em diferentes moedas
Inserir transações em diferentes moedas

## Inserir transações em diferentes moedas

Sempre que uma transação for inserida, referindo-se a mais de uma moeda, o editor da taxa de câmbio aparece e permitirá inserir uma taxa de câmbio. Inicialmente, o preço mais recente disponível no banco de dados será usado como taxa de câmbio. Veja a seção Inserir as taxas de câmbio das moedas para obter mais informações sobre como indicar as taxas de câmbio manualmente e como obter a informação online sobre os preços.

Opcionalmente, a taxa de câmbio é armazenada no banco de dados de preços, uma vez introduzida pelo usuário.

Taxas de câmbio para as moedas
Taxas de câmbio para as moedas

## Taxas de câmbio para as moedas

### Inserir os preços manualmente

O Editor de preços, também chamado de editor de banco de dados de preços, permite inserir ou modificar preços tanto para investimentos quanto para taxas de câmbio entre moedas. Você pode acessá-lo usando o item de menu Ferramentas → Preços....

A primeira coluna na caixa de diálogo é rotulada como Título, que exibe tanto os símbolos de negociação de títulos quanto os símbolos de moedas. No KMyMoney, um “Preço” é o preço de um título em termos de uma moeda, ou de uma moeda em termos de uma segunda moeda. Por exemplo, enquanto escrevo isto, o preço de 1 USD em termos de 1 EUR é 0,94; ou seja, 1 USD custa 0,94 EUR. A primeira moeda é aquela que está sendo comprada ou vendida, e a segunda é a moeda usada para comprá-la ou vendê-la.

Para inserir manualmente uma nova taxa de câmbio, pressione o botão Novo e você verá a caixa de diálogo para nova entrada de preço.

Insira a primeira moeda (USD, no exemplo acima) no campo Título. Insira a segunda moeda (EUR, no mesmo exemplo) no campo Moeda. Insira a data efetiva do preço no campo Data.

Pressione o botão OK e você verá a caixa de diálogo Editor de taxa de câmbio/preço.

Você pode especificar um preço de duas maneiras. Você pode inserir o Valor a ser convertido ou o preço total da primeira moeda em termos da segunda, ou pode inserir a taxa de câmbio real. Neste caso, como você está inserindo o número de EUR por 1 USD, esses dois valores são iguais. No entanto, esta é a mesma caixa de diálogo usada para inserir uma taxa de câmbio quando você insere uma transação que envolve duas moedas. Nesse caso, você geralmente insere o valor e deixa o KMyMoney calcular a taxa de câmbio, cuidando de qualquer arredondamento.

### Atualizações online das moedas

O KMyMoney irá obter as conversões atuais a partir da Web. Assim que tiver inserido um único preço para um par de moedas, a funcionalidade de cotações online irá mostrar sempre esse par nas suas opções.

Consulte a seção sobre Cotações de preços online do capítulo de Investimentos, para obter mais detalhes.

Capítulo 14. Reconciliação
Reconciliação

# Capítulo 14. Reconciliação

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## O que é reconciliação?

A reconciliação é o processo de garantir que seus registros de uma conta concordem com os registros da instituição para essa conta. Isto é feito pela correspondência das operações inseridas no KMyMoney com as operações que constam em um extrato, seja ele um extrato bancário, de cartão de crédito, de empréstimo ou outro qualquer. Também poderá ser feita contra um extrato online, se bem que esta situação é menos comum. Se forem encontradas divergências, então você ou quem elaborou o extrato poderão ter cometido um erro.

Concluir o processo de reconciliação de uma conta significa que você tem certeza de que os registros dessa conta, até a data da reconciliação, estão corretos. Isso é mais comum para contas em instituições como bancos ou lojas, mas alguns usuários optam por fazer isso para outras contas, como dinheiro em espécie. Nesse caso, significa que você tem certeza dos registros até a data da reconciliação e tem certeza de que não encontrará mais nenhum recibo em dinheiro, e que o saldo da conta no KMyMoney é o mesmo que o valor real em dinheiro que você tem no bolso.

A reconciliação não é obrigatória para nenhuma conta, mas ao reconciliar uma conta rotineiramente, como mensalmente, você terá menos registros para examinar caso encontre alguma discrepância.

Assistente de Reconciliação
Assistente de Reconciliação

## Assistente de Reconciliação

Observe que, à medida que você avança no processo de reconciliação, existem vários caminhos possíveis para inserir todos os dados necessários, especialmente se você precisar encontrar e corrigir alguma discrepância entre o KMyMoney e o extrato. Todos são válidos e nenhum é melhor que o outro. Com o tempo, como acontece com muitas atividades no KMyMoney, você encontrará a maneira que melhor atende às suas necessidades e à sua abordagem para gerenciar suas finanças.

Para conciliar uma conta, selecione a conta na vista de Contas ou Instituições, ou exiba-a no registro e clique no ícone de reconciliação, selecione o item de menu Conta → Reconciliar... , ou use o atalho Ctrl+Shift+R.

O Assistente de Reconciliação será aberto, onde a primeira página descreve um breve resumo do procedimento que será realizado. Clique em Próximo para iniciar de fato o assistente.

### Detalhes do extrato

A data do extrato inicial apresentado pelo KMyMoney é normalmente 30 dias após a reconciliação mais recente daquela conta. O saldo inicial apresentado é o saldo final da reconciliação anterior. Este é calculado como a soma dos valores de todas as transações da conta que foram compensadas ou reconciliadas até a data da conciliação anterior. O saldo final apresentado é o saldo inicial mais os valores (adicionados para depósitos e subtraídos para saques) de todas as transações compensadas da conta desde a conciliação anterior. (Isso também inclui transações compensadas antes da data da conciliação anterior.) Se o saldo inicial não corresponder ao extrato, você precisa confirmar se a conciliação anterior foi feita corretamente.

Teoricamente, o saldo final no momento da reconciliação anterior não deveria ser diferente do saldo inicial neste momento. No entanto, o KMyMoney não impede que você faça alterações em transações anteriores à reconciliação mais recente. Edições desse tipo são a causa usual de tais discrepâncias. Em algum momento, o KMyMoney provavelmente será aprimorado para tornar muito mais óbvio para o usuário se tal edição for feita.

A data do extrato, o saldo inicial e o saldo final podem ser encontrados no seu extrato. Certifique-se de que os valores correspondam e clique em Próximo. Se o saldo inicial não corresponder, consulte os parágrafos anteriores. Se a data do extrato ou o saldo final não corresponderem, insira os valores conforme listados no seu extrato e clique em Próximo.

### Juros

Se você estiver reconciliando uma conta bancária ou qualquer conta com juros e/ou encargos ou taxas, insira esses valores nos campos apropriados. Ambos os campos são opcionais, mas se forem usados, uma categoria deverá ser atribuída a cada valor inserido. Observe que esses valores podem já ter sido inseridos se você importar transações diretamente ou por meio de um arquivo baixado. Nesse caso, você não deve inseri-los novamente aqui, ou terá transações duplicadas.

### Juros ou encargos

O campo dos juros corresponde aos juros que ganhou. Se tiver que pagar juros para por exemplo uma conta de cartão de crédito, estes deverão ser inseridos como encargo. Em ambos os casos, você pode escolher a categoria adequada para o valor.

Clique em Continuar para começar a comparar seu extrato com o que você inseriu. Observe que isso conclui o Assistente de Reconciliação, mas não o processo de conciliação. Neste ponto, o KMyMoney exibe a vista do Livro de registro para esta conta, mas altera a exibição do livro de registro de duas maneiras. Primeiro, mostra apenas as transações que ainda não foram marcadas como reconciliadas. Segundo, a linha abaixo da exibição principal da razão mostra o saldo final do extrato à esquerda, o saldo da conta no centro e a diferença entre eles à direita. Conforme descrito abaixo, você ainda precisa zerar as transações e, em seguida, informar ao KMyMoney que a conta está reconciliada.

### Limpar as transações

Durante a reconciliação, qualquer transação pode ser editada para corresponder ao extrato, e novas transações podem ser criadas normalmente. Para marcar uma transação como compensada, clique na coluna C da transação no livro registro. Você também pode selecionar o menu Transações ou clicar com o botão direito do mouse na transação para abrir o menu de contexto "Opções de transação" e, em seguida, selecionar Marcar transação como... → Compensado (Ctrl+Alt+Espaço); Uma transação é considerada compensada quando ela corresponde à transação em seu extrato.

À medida que você marca as transações como liquidadas, os valores Compensados e Diferença mostrados abaixo do livro de registro serão atualizados.

Observe, no entanto, que, como a reconciliação é o processo de comparar os dados da sua conta com os do extrato, o valor compensado exibido abaixo do livro de registro é o valor compensado na data do extrato. Alterações em qualquer transação com data posterior à data do extrato inserida no assistente serão salvas, mas não terão efeito sobre o valor compensado exibido abaixo do livro registro.

### Concluir a reconciliação

#### Encerramento da reconciliação

Quando a diferença entre o extrato e o saldo compensado for zero, a conta estará reconciliada e você poderá clicar em Concluir. Ao fazer isso, o KMyMoney pega todas as transações que foram marcadas como compensadas (apenas aquelas com data anterior à data do extrato) e as marca como reconciliadas, e o valor na coluna C muda de “C” para “R”. Além disso, ele salva as alterações e registra que a conta foi conciliada. (Você ainda precisa salvar o arquivo para salvar permanentemente todas as alterações.)

#### O relatório de reconciliação

A última coisa que o assistente de reconciliação faz é apresentar um relatório, na forma de uma janela pop-up com duas abas.

##### Aba Resumo

Esta aba mostra um resumo da conciliação, incluindo os saldos inicial e final, e o número e valor de pagamentos e depósitos: compensados, pendentes e posteriores à data da conciliação.

##### Aba Detalhes

Esta aba mostra uma lista de pagamentos e encargos pendentes. Estas são transações não marcadas anteriores à data do extrato da reconciliação.

#### Adiar a reconciliação

Se você tiver problemas para completar a reconciliação, ou se precisar recolher informações adicionais antes de completar o processo, poderá adiá-la para uma data posterior clicando no botão Adiar. Quando fizer isso, o KMyMoney recupera os valores inseridos ao iniciar o assistente, não marca as transações validadas como reconciliadas e restaura o livro de registro ao seu modo de exibição normal. Se sair do KMyMoney antes de clicar em Concluir ou Adiar, terá o mesmo efeito que clicar em Adiar. Todas as edições que tiver feito, como a marcação das transações consolidadas ou a inserção de transações novas, serão deixadas como tal, podendo ainda salvá-las antes de sair do KMyMoney. Contudo, você deverá executar o assistente de reconciliação outra vez para reconciliar a conta.

Se você clicar em Adiar, na próxima vez que executar o assistente de reconciliação sobre esta conta, o KMyMoney irá recuperar os valores inseridos quando executou anteriormente o assistente, mas é possível alterá-los, caso seja necessário. Nesse caso, a configuração inicial do assistente é diferente, de modo a lembrá-lo disso.

Capítulo 15. Relatórios
Relatórios

# Capítulo 15. Relatórios

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

A vista de Relatórios é organizada em abas. A aba Relatórios está sempre visível e lista todos os relatórios disponíveis, agrupados sob os títulos listados e descritos abaixo. Você pode clicar em “ >” para expandir ou recolher os relatórios específicos em cada título. Ao abrir qualquer relatório, ele é exibido em uma aba adicional, identificada com o nome desse relatório.

A lista de relatórios é sempre classificada primeiro pelo nome do grupo (por número) e em seguida pelo nome do relatório. Clicar no cabeçalho “Relatórios” irá inverter a ordem de classificação. Você também pode clicar no cabeçalho “Comentário” para classificar pelo comentário do relatório em vez do nome. O nome e o comentário do relatório podem ser definidos ou editados na aba Geral da caixa de diálogo Configuração do relatório.

## Relatórios disponíveis

### Receitas e Despesas

Os relatórios nesta seção mostram as suas receitas e despesas, quer para o mês atual, quer para cada mês do ano atual ou para cada ano. Obviamente, a duração do relatório global e a duração capturada por cada coluna poderão ser configuradas como quiser. Também poderá produzir vários gráficos de barras ou circulares.

### Valor Líquido

Aqui estão os relatórios que descrevem o seu valor líquido, quer no momento atual, para todos os meses do ano atual ou para todos os anos do seu histórico. Além disso, existe ainda uma Previsão de Caixa para 7 Dias e um Gráfico do Valor Líquido. Existem também relatórios para obter os saldos de todas as suas contas, em qualquer ponto do tempo.

### Transações

Esta seção inclui os relatórios que apresentam as suas operações individuais, e é a melhor forma de imprimir o seu registro de contas, para um determinado período de tempo. As operações impressas poderão ser agrupadas em conjunto, de acordo com sua preferência, escolhendo para isso o relatório apropriado, como por exemplo:

- Por Conta

- Por Categoria

- Por Mês ou Semana

- Por Beneficiário

- Por status de reconciliação

- Por etiqueta

### Fluxo de Caixa

O relatório Fluxo de Caixa é semelhante ao relatório Transações, que mostra todas as operações relacionadas ao fluxo de caixa para o período especificado, que é o mês atual por padrão.

### Investimentos

Estes relatórios ajudam-no a monitorar seus investimentos e só incluem contas desse tipo. Existe uma grande variedade de filtros e estilos de apresentação, tal como aparece nesta lista parcial.

- Transações de Investimento: É semelhante a um relatório de Transações, mas inclui o preço e o quantidade de ações.

- Posses de Investimento por Conta: Mostra as ações atuais, os preços e o valor para cada conta.

- Posses de Investimento por Tipo: Igual ao relatório anterior, mas organiza as contas pelo tipo (Ações, Fundos Mútuos, etc.)

- Desempenho do Investimento por Conta: Mostra a performance anual ao longo de qualquer período de tempo. Isto efetua uma análise do fluxo de caixa para todo o dinheiro que entra e sai da conta. Como resultado, isto é uma imagem bastante exata da situação dos seus investimentos.

- Performance do Investimento por Tipo: Igual ao relatório anterior, mas organiza as contas pelo tipo (Ações, Fundos Mútuos, etc.)

Existem também gráficos para os Preços dos Investimentos e o Valor dos mesmos.

### Impostos

Os relatórios de impostos são como o de Transações, com a diferença que só são incluídas as categorias de Impostos. Isto permite-lhe assinalar certas categorias como sendo relacionadas com impostos, obtendo depois um relatório grande no fim do ano, para os ver todas essas categorias em um único local. Eles poderão ser apresentados tanto por Categoria como por Beneficiário, assim como para o último ano fiscal.

### Orçamento

Os relatórios de orçamentos são semelhantes aos dos valores líquidos, mas os relatórios poderão mostrar o orçamento para um determinado ano, ou mesmo compará-lo com as receitas e despesas para o mesmo período.

### Previsão

Os relatórios de previsões são como os dos valores Líquidos, mas usam os dados para mostrar a informação de previsão. Você poderá apresentar a informação em vários níveis, assim como usar uma moldura temporal à sua escolha.

### Informações

Esses relatórios exibem informações não transacionais sobre contas, empréstimos e agendamentos.

### Gráficos

Se os Gráficos estiverem ativos, esta seção apresenta todos os relatórios que estão marcados para mostrar um gráfico por padrão. Eles aparecem ainda numa das outras seções, mas estão aqui agregados para fácil acesso.

### Relatórios favoritos

Esta seção apresenta todos os relatórios que marcou como seus favoritos, na janela de configuração do relatório. Eles continuam a aparecer em outras seções, mas estão agregados aqui para uma referência mais simples. Os relatórios favoritos poder ser incluídos na página inicial para uma referência ainda mais simples.

Trabalhar com os Relatórios
Trabalhar com os Relatórios

## Trabalhar com os Relatórios

Existem diversas ações que você pode realizar em cada relatório. Você pode acessar algumas delas clicando com o botão direito do mouse no nome do relatório na lista de relatórios, o que abre o menu de contexto Opções do relatório. Alternativamente, após executar um relatório, há botões na parte superior da tela para invocar cada uma delas:

- Gráfico: Só está presente se o relatório for capaz de apresentar um gráfico. Esta opção comuta entre o relatório e o gráfico.

- Configurar relatório: Altera as propriedades deste relatório. Você pode personalizar o relatório ao seu gosto e salvá-lo para uso futuro. Consulte a próxima seção para obter mais detalhes.

- Novo relatório: Cria um novo relatório personalizado, com base no relatório selecionado.

- Exportar relatório: Os relatórios podem ser exportados ou salvos nos formatos HTML ou CSV. O formato HTML visa preservar a formatação exibida no relatório. O formato CSV exporta os dados subjacentes ao relatório.

- Excluir relatório: Os relatórios personalizados podem ser excluídos, mas os que vêm por padrão no KMyMoney não podem.

- O botão Fechar relatório foi removido na versão 5.2. Para fechar a aba do relatório atual, clique no pequeno x à direita do nome do relatório na aba.

Configurar os Relatórios
Configurar os Relatórios

## Configurar os Relatórios

### Trabalhar com relatórios personalizados

Você pode configurar os relatórios padrão ou criar os seus próprios a partir deles, selecionando Novo relatório e, em seguida, configurando o novo relatório. Ao clicar em Configurar relatório, você verá a aba Relatório da caixa de diálogo Configuração de relatório. Inicialmente, o novo relatório tem o mesmo nome do relatório antigo, com “(Personalizado)” adicionado ao final. Você pode alterar o nome para o que quiser. Você pode até mesmo nomear seus relatórios personalizados com o mesmo nome de um relatório padrão ou com o mesmo nome de outro relatório personalizado. Você pode usar o campo de comentário para diferenciar ainda mais os relatórios.

A caixa de diálogo de configuração do Relatório possui uma aba Relatório e uma aba Filtros, cada uma com várias sub-abas. Cada sub-aba exibe opções para configurar diferentes aspectos do relatório. Observe que sub-abas e opções específicas dentro delas podem não aparecer se não forem relevantes para o relatório que está sendo configurado.

### Aba Relatório

Aqui você configura informações gerais sobre o relatório, bem como detalhes de controle sobre quais dados são apresentados e como são apresentados.

#### Sub-aba Geral

Aqui são definidas as propriedades básicas do relatório.

- Nome do relatório: Escolha ou edite um nome para este relatório.

- Comentário: Insira um comentário para ajudar você a lembrar os detalhes deste relatório e identificá-lo caso o nome seja o mesmo de algum outro relatório.

- Converter os valores para a moeda base: Selecione esta opção para converter todos os valores do relatório para a sua moeda base. Deixe a opção desmarcada se quiser ver os valores na sua moeda original. Se as moedas não forem convertidas, então os subtotais não serão apresentados.

- Marcar como um relatório favorito: Assinale esta opção para fazer com que este relatório apareça na página inicial e no grupo de Relatórios favoritos.

- Ignorar valor se o preço for zero: Esta opção é usada apenas para relatórios de investimentos que mostram preços em vez de saldos, como todos os outros relatórios. Selecionar esta opção inclui preços somente se houver um preço real para a data; caso contrário, será exibido 0. Em um gráfico, o valor será ignorado. Se esta opção estiver desativada, o último preço existente será exibido para um período. Se estiver ativada, em uma tabela será exibido “0” e, em um gráfico, será realizada uma interpolação linear para os valores ausentes.

#### Sub-aba Linhas/Colunas

Aqui você configura como deseja que as linhas e colunas do relatório sejam selecionadas e organizadas. Esta aba apresenta diferentes opções de configuração, dependendo do estilo de relatório que você está configurando.

Para os relatórios de receita/despesa e valor líquido:

- Orçamentos: Se você tiver algum orçamento definido, poderá selecionar um, bem como se as diferenças entre os valores orçados e os valores reais devem ser propagadas de um período para o próximo.

- Totais: Escolha se deseja exibir uma linha e/ou coluna para os valores totais.

- Linhas: Escolha se deseja basear o relatório em Receitas e Despesas (Categorias) ou em contas de Ativo e Passivo.

- Detalhe: Escolha o nível de detalhe necessário para este relatório.

  Estão disponíveis os seguintes níveis de detalhe:

  - Tudo: Mostrar todas as categorias ou contas.

  - Nível de topo: Mostra apenas as categorias ou contas do nível de topo, acrescentando as somas das categorias ou contas subordinadas a esses valores.

  - Grupos: Mostra apenas os totais das receitas, despesas, ativos ou passivos.

  - Totais: Mostrar apenas a linha com os totais gerais.

- Além disso, você pode especificar se deseja ou não incluir transações agendadas e/ou de transferência, bem como contas ou categorias não utilizadas.

Para os relatórios de transações:

- Organizadas por: Escolha como agrupar as transações neste relatório.

- Mostrar colunas: Escolha as colunas que deverão ser apresentadas no relatório. A data e o montante da operação sempre ficarão visíveis.

- Incluir somente categorias de taxas: Mostra apenas as categorias relacionadas com taxas.

- Incluir somente contas de investimento: Mostra apenas as operações das contas de investimento.

- Incluir somente contas de empréstimo: Mostra apenas as operações das contas de empréstimo.

- Incluir transferências: A menos que esta opção esteja selecionada, as transações de transferência não serão incluídas nos relatórios de transações.

- Ocultar detalhes da transação dividida: Quando esta opção estiver disponível, ela permite que você especifique que apenas o valor total de uma transação dividida seja exibido.

- Ocultar totais: Selecionar esta opção impede que as linhas de totais sejam calculadas e exibidas.

### Sub-aba Gráfico

Esta sub-aba permite-lhe configurar a aparência do relatório, quando for apresentado como um gráfico. Consulte a seção Gráficos & Gráficos Dinâmicos para obter uma explicação mais detalhada sobre as funções de gráficos.

- Tipo de gráfico: O formato visual do gráfico desejado.

- Mostrar linhas de grade: Selecione esta opção para mostrar linhas horizontais e verticais no gráfico.

- Mostrar valores no gráfico: Selecione esta opção para mostrar os valores dos dados no gráfico em si, para os pontos de dados escolhidos.

- Mostrar como gráfico por padrão: Selecione esta opção para que o relatório apresente primeiro um gráfico quando for aberto.

- Eixo vertical logarítmico: normalmente o eixo vertical é linear.

- Desenhar as despesas para baixo: normalmente, tanto as receitas quanto as despesas são representadas de baixo para cima.

- Espessura da linha: A espessura das linhas de dados no gráfico, especificada em pixels.

### Sub-aba Intervalo

A sub-aba Intervalo possui duas seções, Intervalo de datas e Intervalo de dados, para controlar os limites e sub-abas dos dados exibidos. Observe que isso controla apenas a exibição; para controlar os dados usados ​​pelo KMyMoney para criar o relatório, consulte a seção na aba Filtros.

#### Intervalo de data

Selecionar um dos valores descritivos na lista suspensa Intervalo define automaticamente os valores dos campos de data De e Até. Você pode substituir uma ou ambas as datas, caso em que a primeira lista suspensa exibirá “Definido pelo usuário”.

O menu suspenso Marcadores controla o posicionamento dos marcadores no eixo de data do gráfico.

#### Intervalo de dados

Isso permite controlar os limites, as marcas de escala e os rótulos no eixo de dados vertical. O valor padrão para o menu suspenso Intervalo é “Automático”, permitindo que a KMyMoney escolha valores razoáveis ​​para os outros campos. Se você selecionar “Definido pelo usuário”, precisará especificar todos os outros campos. De e Até definem os limites inferior e superior do eixo. Comprimento da marca de escala principal e Comprimento da marca de escala secundária controlam o posicionamento das marcas de escala maiores e menores ao longo do eixo. Precisão dos rótulos controla o número de casas decimais usadas nos números exibidos ao longo do eixo.

### Aba Filtros

A aba de filtros possui várias sub-abas que podem ser usadas para filtrar ou limitar os dados que o KMyMoney utiliza para preparar o relatório. Essas são as mesmas sub-abas usadas para controlar a busca por transações. Consulte a seção Buscar transações para obter detalhes sobre essas abas.

### Configuração do plugin do relatório

Nos bastidores, os Relatórios são implementados como um plugin no KMyMoney, e existem alguns itens que podem ser configurados através da caixa de diálogo de Configuração do plugin de visualização de relatórios.

Número máximo de itens da legenda a serem exibidos limita o número de itens a serem listados na legenda do gráfico ou tabela de um relatório. Isso pode ser útil se houver itens suficientes e a legenda, de outra forma, sobrecarregaria a exibição principal.

Largura da linha do gráfico é a largura padrão em pixels de qualquer linha na exibição do gráfico de um relatório.

Paleta do gráfico oferece algumas opções na variedade de cores usadas em gráficos e tabelas de um relatório.

Como os gráficos e tabelas dos relatórios são exibidos usando HTML, o Arquivo CSS padrão permite que você forneça um arquivo CSS para personalizar essas exibições.

Gráficos & Gráficos Dinâmicos
Gráficos & Gráficos Dinâmicos

## Gráficos & Gráficos Dinâmicos

### Ver como um Gráfico

Muitos relatórios poderão ser vistos tanto num formato textual como num formato gráfico. São usados os mesmos parâmetros do relatório em qualquer um dos casos. Você poderá mudar facilmente entre o modo textual e o gráfico, clicando nos botões Gráfico ou Relatório, ao longo do topo da vista do relatório.

Você deverá ter o cuidado de limitar a quantidade de dados que opta por mostrar num gráfico, de modo que ele seja útil. Se não tiver cuidado, a utilização da mesma configuração no formato textual e gráfico significa que é possível configurar um gráfico de forma confusa e pouco apelativa. O KMyMoney não irá obrigá-lo a manter os seus gráficos legíveis e úteis! Esteja ciente também de que alguns relatórios podem demorar muito para serem calculados e exibidos se muitas informações forem incluídas.

### Tipos de Gráficos Disponíveis

#### Gráfico de Linhas

Um gráfico de linhas é uma das formas mais simples de um gráfico. Há uma linha para cada série. Normalmente, uma série representa dados de uma única conta ou categoria ao longo do tempo; veja abaixo para mais detalhes. Os períodos de tempo se estendem ao longo do eixo inferior e os valores monetários estão ao longo do eixo da esquerda.

O nível de detalhe de cada linha é controlado na sub-aba Linhas/Colunas da configuração do gráfico. Se optar pelo nível de detalhe “Nível de topo”, existirá uma linha para cada uma das contas ou categorias superiores, apresentando a soma total de todas as contas ou categorias subjacentes. Se optar pelos “Grupos”, irá mostrar em alternativa uma linha para a Receita, a Despesa, os Ativos e os Passivos, dependendo da outra configuração.

#### Gráfico de barras

O gráfico de barras funciona exatamente da mesma forma que o gráfico de linhas, exceto que existe uma barra para cada série, em cada fatia temporal.

#### Gráfico de setores

O gráfico de pizza é o tipo de gráfico mais simples disponível. Ele mostra dados de apenas um único período de tempo, em vez de mostrar os valores ao longo do tempo. Este gráfico mostra apenas os dados da coluna de totais do relatório selecionado. Se o seu relatório estiver configurado para NÃO converter valores para a moeda base, não haverá coluna de totais, e nesse caso este relatório não será útil.

#### Gráfico em anel

O gráfico em anel é como um gráfico de setores, exceto que existe um “anel” por cada fatia temporal no relatório.

Capítulo 16. Importação e Exportação
Importação e Exportação

# Capítulo 16. Importação e Exportação

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Importação do GnuCash

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### Arquivos do GnuCash

O importador do KMyMoney para o GnuCash é conhecido por lidar com a leitura direta de arquivos padrão (XML) produzidos pelas versões 1.8 e 2.0 do GnuCash. Arquivos de versões mais recentes também devem ser importados sem problemas. Não há testes formais recentes para confirmar isso, mas a lista de discussão dos desenvolvedores `(kmymoney-devel AT kde.org)` contém um relato de sucesso na importação de um arquivo do GnuCash 5.3. Especificamente, no entanto, os seguintes arquivos não são suportados:

- importação dos dados do banco de dados (Postgres)

- importação dos arquivos 'multi-livro'

- importação para um arquivo do KMyMoney existente

- importação das funcionalidades específicas para pequenas empresas (Empregados, Faturas, etc.)

- exportar para arquivos do GnuCash.

A importação provavelmente só funcionará corretamente se for apresentado um arquivo válido. Recomenda-se que o item de menu Ações → Verificar e reparar tudo do GnuCash seja executado antes de salvar o arquivo e tentar importá-lo para o KMyMoney.

Os arquivos podem ser abertos especificando o nome do arquivo na linha de comando (kmymoney <caminho para o arquivo>), ou por meio dos KMyMoney Arquivo → Abrir (Ctrl+O) ou Arquivo → Importar itens de menu.

A semelhança entre os dois produtos significa que muitos dados do dia a dia podem ser importados de forma simples. No entanto, existem algumas áreas onde há diferenças, e várias opções são fornecidas para lidar com elas. As seções a seguir descreverão algumas dessas diferenças; compreendê-las deve levar a uma importação mais tranquila, caso alguma delas seja relevante para seus dados.

### Semelhanças, diferenças e terminologia

#### Uso em pequenos negócios

Deverá ser observado que o KMyMoney é um gerenciador de finanças pessoais e, como tal, não suporta diretamente nenhuma das funcionalidades para negócios do GnuCash, como as tabelas de impostos, processamento de salários e o rastreamento de lotes. Todas as contas de Pagamento ou Recebimento serão importadas como contas de Passivos e Ativos, respectivamente.

#### Contas

##### Tipos de conta

Para ambos os produtos, o nível mais alto na estrutura do arquivo é a conta O KMyMoneysuporta 5 tipos principais de contas: Ativos, Passivos, Receitas, Despesas e Fundos, tendo cada uma delas vários sub-tipos, por exemplo, Cheque, Cartão de Crédito, etc. O KMyMoney inclui uma conta 'padrão' para cada um destes cinco tipos, sendo todas as outras subordinadas a uma destas. O KMyMoney aplica mais consistência (ou menos flexibilidade, dependendo do seu ponto de vista) entre os tipos de contas em relação ao GnuCash, sendo que o módulo de importação irá corrigir as inconsistências que detectar. Isto poderá conduzir a uma estrutura de contas relativamente diferente, ainda que esta possa, sem qualquer razão, ser alterada após o fim da importação.

##### Categorias

O KMyMoney usa o termo Categoria para denotar uma conta do tipo Receita ou Despesa. Ao contrário do GnuCash, essas não são consideradas contas do “livro de registro” e a entrada de transações diretamente em categorias não é suportada. As alocações para categorias são feitas quando as transações são inseridas ou editadas em outros tipos de conta.

##### Estrutura e Substituições

O GnuCash suporta o uso de contas de Substituição. De fato, são contas apenas para leitura, nas quais não poderão ser inseridas operações, mas cuja função é semelhante às pastas numa estrutura de diretórios, como portadora das outras contas. Ainda que o KMyMoney não suporte esta funcionalidade, oferece uma relação mãe/filha entre contas, simulando as substituições através da criação de contas vazias durante a importação.

##### Mapa do tipo de contas

Tipo do GnuCash | Tipo do KMyMoney
--- | ---
`BANCO` | `Corrente`
`CORRENTE` | `Corrente`
`SAVINGS` | `Poupança`
`ATIVO` | `Ativo`
`DINHEIRO` | `Dinheiro`
`CURRENCY` | `Dinheiro`
`MONEYMRKT` | `Mercado Monetário`
`STOCK` | `Ação`
`MUTUAL` | `Ação`
`EQUITY` | `Ação Ordinária`
`LIABILITY` | `Passivo`
`CREDIT` | `Cartão de Crédito`
`INCOME` | `Receita`
`EXPENSE` | `Despesa`
`RECEIVABLE` | `Ativo`
`PAYABLE` | `Passivo`

#### Transações e Parcelas

##### Transações balanceadas

Em ambos os programas, os dados são inseridos sob a forma de operações, cada uma delas consistindo geralmente em 2 ou mais parcelas. De fato, as operações válidas do GnuCash sempre conterão pelo menos 2 parcelas e, para estar em conformidade com a norma de contabilidade por partidas dobradas, estas deverão estar balanceadas no saldo (isto é, o resultado final deverá ser zero). O KMyMoney encoraja, mas não obriga o uso desta norma; contudo, todas as operações importadas que não estejam balanceadas serão marcadas no livro de registros como tendo problemas.

##### Beneficiários

O KMyMoney prefere que todas as transações tenham um Beneficiário (um termo genérico que se refere tanto aos credores como aos devedores) e, ao contrário do GnuCash, é mantida uma lista com estes credores. Os nomes dos credores são gerados pelo módulo de importação, a partir do campo de Descrição da transação do GnuCash.

##### Transferências

O KMyMoney usa o termo Transferência para descrever uma transação que não envolva uma Categoria, mas que só transfere dinheiro entre as contas de Ativos e/ou Passivos.

##### Reconciliação

O KMyMoney oferece uma função de reconciliação ou consolidação semelhante à do GnuCash, e o estado correspondente da transação será importado.

#### Mercadorias

O GnuCash usa o termo Mercadorias para cobrir os ativos monetários e não-monetários. Estes são tratados de forma separada no KMyMoney.

##### Moedas

O KMyMoney possui o suporte incorporado para todos os tipos de moedas estrangeiras. O KMyMoney também necessita que o usuário defina uma moeda base, sendo esta a moeda padrão para as contas novas. O módulo de importação tentará determinar a moeda base mais provável, ainda que esta escolha possa ser rejeitada em detrimento de uma alternativa.

### Nota

O KMyMoney ainda não tem suporte a contas expressas em moedas 'mortas' (exceto as que foram substituídas pelo Euro). No momento, será necessário remover todas essas contas do seu arquivo do GnuCash, antes de iniciar a importação. Esperamos melhorar essa situação em uma versão futura.

##### Títulos e Investimentos

Os ativos não-monetários (tipicamente os fundos e ações) são chamados de Títulos pelo KMyMoney e representa a principal diferença entre os dois produtos, na medida em que o KMyMoney exige que qualquer conta associada a um título seja subordinada a uma Conta de Investimento. Isto está descrito com mais detalhes no capítulo sobre Investimentos. Ainda que os usuários possam ter criado uma relação assim, o GnuCash não impõe qualquer estrutura definida sobre ele; como tal, o módulo de importação é incapaz de detectá-la e de efetuar uma conversão automática. Assim, estão disponíveis três opções:

- Criar uma conta de Investimento separada para cada título, com o mesmo nome do título

- Criar uma única conta de Investimento que irá atuar como “pai” de todas as contas de título

- Criar várias contas de Investimento, atribuindo títulos a elas de acordo com o indicado pelo usuário.

Depende completamente dos requisitos e preferências do usuário, definir quais destas opções é relevante para cada uma das situações e, em alguns casos, poderá ser necessária a reestruturação manual das contas após a importação.

##### Preços e taxas de câmbio

As taxas dos preços dos títulos e de câmbio das moedas, tal como aparecem no Editor de Preços do GnuCash, serão importadas. Além disso, os itens de preços e das taxas serão gerados a partir de todas as transações que envolvam títulos e várias moedas.

##### Cotações online

Para obter as cotações dos preços e taxas de câmbio online, o GnuCash usa um pacote chamado `Finance::Quote`. As versões mais recentes do KMyMoney possuem suporte para este pacote, de modo a obter a cotação das ações, e este será usado como padrão para importação dos dados do GnuCash. Contudo, você poderá optar por converter para o método nativo usado pelo KMyMoney, o qual está descrito com mais detalhes em cotações online.

Se optar por fazer isso, a próxima janela permitirá a seleção de uma fonte de preços “nativa” do KMyMoney, ou uma fonte definida pelo usuário, para todas as contas onde sejam necessárias cotações online. Contudo, o símbolo financeiro será importado sem qualquer alteração. Uma vez que este símbolo será quase com certeza diferente nos dois pacotes, será necessário editá-lo manualmente, após finalizar o processo de importação. As atualizações futuras das taxas de câmbio não usarão o `Finance::Quote`, mas o método de obtenção nativo.

#### Transações Agendadas

O KMyMoney não retém a separação feita no GnuCash entre as transações-modelo e a sua frequência das ocorrências. Os dados das transações serão duplicados se o mesmo modelo for usado em diferentes agendamentos, mas isso não parece ser muito significativo.

##### Tipos de eventos recorrentes

O KMyMoney classifica todos os agendamentos como um de três tipos: Contas, Depósitos e Transferências. Uma vez que o GnuCash não faz essa distinção, o módulo de importação tenta determinar a classificação a partir das contas e da direção do movimento do dinheiro. Poderão existir alguns casos em que são feitas escolhas incorretas, sendo necessário corrigi-las manualmente.

##### Agendamentos suspeitos

Algumas funcionalidades das transações agendadas do GnuCash não estão disponíveis no KMyMoney, pelo que o módulo de importação tenta, em cada um dos casos, atingir um meio termo razoável na conversão dos dados. Estas transações serão marcadas como suspeitas, e o usuário terá a opção de editá-las diretamente, durante o processo de importação. Alguns exemplos de situações que possam provocar isto são:

- alguns intervalos de frequência suportados no GnuCash não estão disponíveis atualmente no KMyMoney

- O KMyMoney não suporta a utilização de fórmulas e variáveis nos campos do montante

- os casos complexos que ainda não foram identificados para a importação

Apesar do enorme esforço, é possível que, devido às muitas opções envolvidas, uma operação agendada possa provocar um erro fatal dentro do KMyMoney. Se esse tipo de problema ocorrer, o módulo de importação oferece a opção para ignorar todos os agendamentos suspeitos.

#### Relatórios

O KMyMoney oferece uma seleção abrangente de relatórios configuráveis, descritos com mais detalhes em Relatórios. Estes não irão corresponder, necessariamente, aos que estão disponíveis no GnuCash.

### Selecionar as opções de importação

#### Manipulação do Investimento

Veja acima em "Títulos e Investimentos".

#### Cotações online

Desative esta opção se desejar usar o método nativo para futuras cotações de preços online. Veja "Cotações Online" acima para mais detalhes.

#### Transações Agendadas

Veja acima em "Transações Agendadas".

#### Opções de decodificação

Se o seu idioma nativo é escrito em letras ou símbolos que sejam diferentes dos usados em idiomas 'Latinos' (isto é, como acontece na Europa Ocidental), estes serão representados num formato especial (“codificados”) no seu arquivo do GnuCash. Se esses caracteres não forem apresentas corretamente na sua tela, então terão que ser decodificadas. Atualmente, não é possível detectar com precisão qual o formato de decodificação a usar, por isso você poderá ter que definir esta opção manualmente selecionando um item na lista. De modo geral, o primeiro item na lista será considerado o apropriado para sua região (isto é, o país e idioma selecionados como nativos na instalação do seu sistema operacional), e deve ser o escolhido como primeira tentativa. Uma vez que o processo de importação não sobrepõe o seu arquivo do GnuCash, fique à vontade para experimentar qualquer uma destas seleções.

#### Opção de Notas de Transação

Em algumas condições de uso, as operações não-divididas do GnuCash poderão conter dados de memorandos residuais, e muitas vezes incorretos, que normalmente não estão visíveis ao usuário. Contudo, quando são importadas para o KMyMoney, essas operações terão um campo de Notas que descreve o objetivo real da operação. Se esta opção estiver selecionada, essas notas, se estiverem presentes, serão usadas para substituir os dados estranhos do memorando.

#### Opções de depuração

Estas opções só precisam ser usadas em caso de problemas na importação, os quais deverão ser comunicados à lista de programadores `(kmymoney-devel AT kde.org)`;. Lembre-se de que os registros produzidos por essas opções poderão conter dados de natureza confidencial, devendo assim ser usada a opção Anonimizar dados, caso esses registros precisem ficar disponíveis publicamente.

### Relatório de importação

No fim do processamento, o módulo de importação produz um relatório que mostra o número de entidades diferentes processadas, assim como todos os erros ou anomalias encontrados. Este relatório será apresentado na tela, podendo ser gravado num arquivo para revisão posterior. Um relatório completo poderá conter as seguintes seções:

- Quantidade de registros

- Inconsistências nos tipos de contas e ações tomadas

- Detalhes dos agendamentos suspeitos

Importação de QIF
Importação de QIF

## Importação de QIF

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### O formato QIF é considerado perigoso

De um modo geral, o formato QIF deverá ser evitado sempre que possível. Por várias razões, é uma má escolha para transferir dados financeiros. Entre outras coisas, o QIF sofre dos seguintes problemas:

- Falta de um formato-padrão: As diferentes versões do mesmo programa irão importar diferentes significados para o mesmo elemento.

- Falta de um identificador de transação: Uma vez que não existe nenhum número ID associado a cada transação, a correspondência de duplicados será muito mais dificultada.

- Falta de expressividade: A gramática é realmente simples, e não consegue refletir a profundidade de informação financeira que existe num ambiente de finanças da atualidade.

Esses são os motivos, de modo geral, que a Intuit deixou de dar suporte a importação em QIF no Quicken 2005. Se tiver a opção de obter os dados de outra forma, como no formato OFX, escolha sempre esta opção.

### Como importar um arquivo QIF

Para importar um arquivo QIF, primeiro certifique-se de ter um arquivo válido do KMyMoney aberto, em seguida, selecione o item de menu Arquivo → Importar → QIF....

A caixa de diálogo resultante solicita o nome do arquivo QIF, permitindo que você digite o caminho completo para o arquivo ou localize o arquivo clicando em Navegar.

Observe que o KMyMoney diferencia entre a importação de um arquivo de extrato bancário e um arquivo com dados históricos exportados de outro aplicativo. Um arquivo de extrato bancário não inclui necessariamente todos os dados relacionados a um único extrato; ele pode conter apenas uma ou algumas transações. A opção padrão é importar um arquivo de extrato bancário. Caso você esteja importando dados do seu aplicativo anterior de gerenciamento de finanças pessoais, selecione a opção apropriada.

Em seguida, você precisa selecionar um perfil do QIF para a importação. Como não existe um formato padrão universal para um arquivo QIF, diferentes fornecedores tomaram liberdades com o formato e introduziram suas próprias nuances. O perfil do QIF permite que o KMyMoney conheça as peculiaridades do seu arquivo. Em geral, o perfil padrão do QIF deve funcionar com a maioria dos arquivos QIF. Em alguns casos, pode ser necessário usar um perfil QIF modificado. Consulte a próxima seção para obter mais detalhes sobre esse assunto.

Clique em Importar para importar o arquivo QIF.

O KMyMoney irá começar a analisar o arquivo, de modo a determinar os formatos usados para representar as datas e os números. Se não conseguir determinar um formato de data de forma unívoca, o KMyMoney pedirá que o usuário selecione um dos formatos de data possíveis.

Em seguida, o KMyMoney irá importar os dados e criar todos os objetos necessários, como informações do beneficiário, os registros das contas e das categorias e a informação dos preços das ações. Sempre que possível, as transações existentes serão correspondidas com a informação importada, para evitar transações duplicadas. É apresentada uma barra de progresso que vai sendo atualizada durante o processo de importação.

Caso o KMyMoney não consiga detectar o nome da conta a importar, será solicitado ao usuário para selecionar a conta para onde os dados serão importados. Se a conta não existir no seu arquivo, você poderá criar uma nova conta clicando no botão Criar.

No fim da importação, o KMyMoney mostra uma janela com as estatísticas de importação do extrato.

Após a importação, todas as operações importadas serão apresentadas com um fundo amarelo no livro de registros. Caso o KMyMoney consiga corresponder uma operação importada com uma existente, o fundo aparece em verde claro.

### Nota

As cores usadas para marcar as transações importadas e correspondidas são personalizadas e poderão ser diferentes no seu ambiente.

O próximo passo é verificar os dados importados e aceitar todas as transações importadas. Este é um processo geral e também se aplica a importações de outras fontes. É semelhante ao processo para transações correspondentes. Todas as transações importadas são marcadas no livro de registro com um
ícone de importação. Depois de “Aceitar” a transação, ela deixa de ser marcada como importada.

### Correspondência de transações

Como foi apontado anteriormente, uma das maiores desvantagens do formato QIF é a falta de um identificador único para cada transação. Por isso, se estiver importando um arquivo QIF e algumas das transações já estiverem no seu livro de registro, você poderá obter algumas duplicações. O KMyMoney tenta contornar isto, procurando por transações que se assemelhem às que já tem. Se encontrar algo que se pareça com a mesma transação, irá eliminar a aparente duplicação.

Isto poderá ser um problema se você tiver transações que sejam muito parecidas, mas que sejam diferentes, de fato. Nesse caso, você poderá optar por dissociar essas transações mais tarde na área do livro de registros.

### Escrever um filtro de importação

Algumas vezes você poderá ter dados num formato personalizado, como os valores separados por vírgulas (CSV), ou algo único para a sua situação em particular. A partir da versão 4.6, o KMyMoney inclui um plugin para importação de CSV, mas você ainda poderá importar outros tipos de arquivo no KMyMoney usando um Filtro de Importação de QIF. Um filtro é um programa personalizado, feito por você, que recebe o seu arquivo especial como entrada, produzindo um arquivo QIF como resultado. Este poderá ser um programa da 'shell', em Perl, um programa compilado e feito em C/C++ ou qualquer coisa que imaginar, desde que o sistema o consiga executar. O filtro será executado com o arquivo de entrada como stdin e stdout, que é assumido como um arquivo qif válido para passar para o importador QIF propriamente dito.

Para usar um filtro, edite seu Perfil QIF favorito ou crie um novo (consulte a próxima seção para obter detalhes sobre Perfis QIF) e selecione a aba Filtro. Insira o caminho completo para o seu programa de filtro no campo Local do filtro de entrada ou clique no ícone de navegação ao lado do campo e navegue até o filtro na caixa de diálogo Abrir arquivo.... Então, sempre que você fizer uma importação QIF usando este perfil, o arquivo selecionado para importação será processado pelo seu filtro primeiro. Observe que o campo de localização do filtro contém o caminho completo para o programa ou script do filtro, mas também pode incluir parâmetros de linha de comando para o programa.

Em seguida, se você quiser que a caixa de diálogo Abrir arquivo..., onde você escolhe o arquivo para importar, tenha um filtro para o seu tipo de arquivo específico, insira uma lista de filtros de arquivo separados por vírgula (como “*.abc,*.xyz”) no campo Tipo de arquivo de filtro de entrada. Com o exemplo acima, ao abrir um arquivo para importação usando este perfil, você verá apenas arquivos com as extensões abc ou xyz. Se você deixar o campo vazio, nenhum filtro de nome será aplicado e você verá todos os arquivos.

Um problema comum é converter uma lista de valores separados por vírgula em um arquivo QIF. Antes da adição do plugin de importação do CSV do KMyMoney, este seria um caso clássico para a ferramenta awk. Ainda usamos este exemplo aqui, apenas para apresentar uma amostra de como o processo de filtro de importação funciona. Crie um script chamado `csv2qif.awk`, com as duas linhas a seguir como conteúdo:

    BEGIN { FS=","; print "!Type:Bank" }

        { print "D"$1; print "T"$2; print "N"$3; print "P"$4; print "M"$5; print "^" }

Depois, mude as chaves do QIF (D,T,N,P,M) para corresponder à ordem das colunas em seus dados CSV. Configure o filtro de entrada como sendo `awk -f csv2qif.awk`.

Outro problema também ocorre normalmente na codificação dos arquivos QIF. O KMyMoney espera que os arquivos estejam codificados em UTF-8. Se o seu arquivo estiver codificado em outro formato qualquer, pode ser útil convertê-lo para UTF-8. Por exemplo, para converter de ISO-8859-1, poderá indicar o filtro de entrada como sendo `recode iso-8859-1..utf-8`.

### Extensões especiais do QIF no KMyMoney

Como foi apontado anteriormente, uma das grandes desvantagens do formato QIF é a falta de um identificador único para cada operação. Se estiver escrevendo seu próprio criador de arquivos QIF (ou filtro, como foi descrito acima), poderá contornar esse problema. O KMyMoney tem suporte ao campo '#'. O módulo de importação irá interpretá-lo como um ID de operação único e irá ignorar a operação se ela já estiver no sistema.

Perfis QIF
Perfis QIF

## Perfis QIF

Para editar um perfil QIF existente ou criar um novo, abra a caixa de diálogo do importador QIF selecionando Configurações → Configurar KMyMoney... (Ctrl+Shift+,) no menu principal, clicando em
Plugins na parte inferior do painel esquerdo e clicando em Configurar na entrada para o “Importador QIF”.

Observe que, como o Importador QIF e o Exportador QIF são implementados como plugins separados, há entradas separadas para cada um na caixa de diálogo de configuração de Plugins. A configuração de qualquer um deles abre a mesma caixa de diálogo do Editor de Perfil.

À esquerda, o seletor de Perfil exibe uma lista de todos os perfis QIF existentes; selecione um para editar sua configuração. Para criar um novo perfil, pressione o botão Novo. Você pode renomear um perfil existente selecionando-o no seletor de Perfil e clicando em Renomear, e excluí-lo com o botão Excluir. Clicar em Redefinir redefine todos os campos do perfil exibido para seus valores padrão.

A área direita da caixa de diálogo possui quatro abas.

A aba “Geral” contém um campo para uma descrição do filtro, vários campos para especificar como o KMyMoney deve esperar que certos campos apareçam no arquivo qif gerado pelo filtro e uma caixa de seleção que indica ao KMyMoney se deve ou não tentar encontrar transações semelhantes para evitar duplicatas.

A aba “Filtro” permite especificar a localização de um filtro de importação, conforme descrito na seção anterior, bem como um filtro de saída, que funciona de forma semelhante, mas é aplicado ao gravar um arquivo de dados. O tipo de arquivo de filtro de entrada não se aplica a um filtro de saída, pois a caixa de diálogo de arquivo para o arquivo a ser gravado não requer filtragem.

A aba “Data” aplica-se principalmente à Exportação QIF, pois o KMyMoney geralmente consegue determinar o formato da data examinando os dados reais. O objetivo principal é especificar a ordem das partes da data, e o delimitador que as separa.

Como o formato QIF não é padronizado, é impossível saber a qual século se refere quando se utilizam anos com dois dígitos. Em arquivos QIF com anos de dois dígitos, assume-se um século padrão, e um apóstrofo é usado como separador de ano para especificar que a entrada pertence a OUTRO século. No entanto, como o século assumido como padrão não é padronizado, o campo Tratamento de apóstrofo é usado para essa finalidade, indicando o século pretendido quando um apóstrofo é usado como separador de ano. Por exemplo, você definiria o formato de apóstrofo para "2000-2099", de modo que as datas com um apóstrofo serão interpretadas como sendo > ano 2000. Nesse caso, as datas sem apóstrofo serão tratadas como sendo da década de 1900.

A aba “Montantes” é usada na Exportação QIF para especificar o Símbolo Decimal e o Separador de Milhares a serem usados. No entanto, você precisa especificar esses valores para cada linha do arquivo QIF que pode conter um valor. Para alterar essas configurações, clique em uma das linhas na parte superior da tela e, em seguida, use os menus suspensos abaixo para definir os caracteres a serem usados.

Exportação para QIF
Exportação para QIF

## Exportação para QIF

Para exportar uma de suas contas para um arquivo QIF, escolha o item de menu Arquivo → Exportar → QIF.... Você será solicitado a informar qual conta específica exportar, em qual arquivo exportá-la e qual perfil QIF usar.

### Nota

O Exportador QIF não processa a exportação de contas de investimento. Ele pode parecer funcionar e gerar um arquivo de saída, mas esse arquivo não incluirá nenhum dado real.

O Exportador QIF usa Perfis QIF de maneira semelhante ao Importador QIF, mas ele usa as informações do Perfil para formatar o arquivo QIF que está sendo gravado, em vez de interpretar o arquivo que está sendo lido. Paralelamente ao importador, você pode usar um programa de filtro personalizado. Há um campo separado na aba Filtro do editor de Perfil QIF para um filtro de saída, então você pode usar o mesmo Perfil QIF para importar e exportar, mas usar um filtro diferente para os dois processos.

Importação de OFX
Importação de OFX

## Importação de OFX

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

O importador OFX foi um dos primeiros componentes do KMyMoney a ser escrito como um Plugin. Naquela época, havia apenas alguns plugins incluídos no código-fonte, e eles nem sempre estavam incluídos nas versões compiladas para distribuições Linux® então, às vezes, era necessário que os usuários pudessem compilar os plugins por conta própria. Isso raramente acontece hoje em dia, mas veja a seção sobre Plugins para mais informações. Atualmente, muitos dos recursos considerados partes essenciais do KMyMoney são implementados como plugins, então esse fato nem sempre é mencionado neste manual onde esses recursos são discutidos. Veja também a seção Plugins no capítulo Configurações.

### O que é OFX

OFX significa “Open Financial Exchange”. De acordo com o site do Grupo de Trabalho OFX “Open Financial Exchange é um padrão aberto para sistemas cliente-servidor e APIs baseadas em nuvem para troca de dados financeiros e realização de transações financeiras entre instituições financeiras e aplicativos financeiros.” A especificação define formatos para transferência de dados financeiros tanto por arquivo quanto por intercâmbio direto. Informações históricas adicionais podem ser encontradas na página da Wikipédia

Ainda que o padrão OFX seja muito mais completo e robusto que o QIF, ainda existem variações, dependendo da implementação específica usada por uma determinada instituição. Os arquivos OFX podem ter uma extensão “OFX” ou “QFX” (em maiúsculas ou minúsculas); isso não implica nenhuma diferença em particular para o conteúdo. A especificação foi originalmente baseada em SGML, e versões mais recentes são baseadas em XML, permitindo que os arquivos possam ser lidos em qualquer editor de texto. Contudo, uma vez que os espaços em branco não são relevantes para o conteúdo em si, algumas implementações não usam espaços, tornando difícil a leitura dos dados por uma pessoa.

Além disso, embora o padrão inclua disposições para tipos adicionais de dados, o KMyMoney só consegue importar dados de transações, com alguns dados adicionais, como o saldo atual das contas.

Embora pareça ter desaparecido, existia outro site com boas informações em OFX Home, que mantinha um diretório de instituições financeiras que suportavam OFX. Isso era frequentemente útil se você tivesse problemas para configurar a conexão direta com OFX. Eles também tinham um fórum para discussões sobre questões relacionadas ao OFX. Como o domínio ainda está registrado, manteremos esta referência caso o site reapareça no futuro.

### Importar dados OFX

O padrão OFX define a organização e a formatação de dados financeiros, mas esses dados podem existir como um arquivo comum ou como um fluxo de dados entre dois computadores. A maneira mais simples de obter dados OFX é baixá-los do seu banco ou outra instituição financeira como um arquivo OFX. Na maioria dos casos, quando você está conectado ao site do banco, na página que exibe suas transações, há um botão ou link para baixar esses dados. Pode estar escrito OFX ou QFX, ou você pode solicitar os dados para Quicken ou Web Connect (veja abaixo mais informações sobre este termo). Você também tem a opção de especificar o intervalo de datas das transações para baixar (embora isso seja às vezes restrito a períodos que correspondam aos extratos disponíveis), bem como filtrar por tipo de transação.

Se você baixou um arquivo OFX, a maneira mais básica de importá-lo é: escolher o importador na barra de menus, selecionando o item de menu Arquivo → Importar → OFX.... Se OFX não aparecer em Importar, você não instalou o Plugin de Importação de OFX corretamente ou ele não está habilitado. Consulte a seção anterior.

A primeira coisa que o importador fará é perguntar em qual conta importar as transações. Se o arquivo incluir transações de várias contas, você ouvirá essa pergunta várias vezes.

Depois da importação, algumas das suas transações poderão estar em vermelho intermitente no livro de registros. Isto acontece porque necessitam ter uma categoria atribuída. O módulo de importação não foi capaz de detectar automaticamente uma categoria com base no seu histórico de transações. Você poderá editar cada uma das transações intermitentes para atribuir uma categoria, para que então deixe de piscar em vermelho.

Esta seção descreve o importador OFX “nativo”. Arquivos OFX também podem ser importados usando o plugin do importador AqBanking. Os dois importadores se comportam de maneira ligeiramente diferente e são escritos e mantidos por dois desenvolvedores diferentes.

### Importar os Investimentos

Lembre-se de que se estiver importando um arquivo com transações de investimentos, estes deverão existir em primeiro lugar no seu arquivo do KMyMoney. O símbolo comercial é usado para fazer a correspondência, por isso certifique-se de que o símbolo no KMyMoney é exatamente igual ao mesmo existente no arquivo que está importando.

### Conexão à Web

Em vez de baixar explicitamente um arquivo OFX, como descrito acima, uma maneira mais fácil de importar um arquivo OFX é configurar o Web Connect. Visite o site do seu banco e clique no botão ou link para baixar seus dados como um arquivo OFX. (Algumas instituições listam apenas o formato QFX, que é equivalente.) Seu navegador deve perguntar se você deseja salvar o arquivo ou qual programa você gostaria de usar para abri-lo. Aponte seu navegador para o KMyMoney. Ele importará o arquivo OFX baixado diretamente para o arquivo do KMyMoney que você tem aberto no momento ou para o arquivo que você abriu mais recentemente. Você também pode alterar as associações de arquivos do seu ambiente de trabalho e fazer com que o sistema abra o KMyMoney automaticamente se você clicar em um arquivo OFX no seu navegador de arquivos.

Se precisar importar o arquivo OFX para outro arquivo de dados do KMyMoney, primeiro abra esse arquivo no KMyMoney e depois vá para o site do seu banco.

### Conexão Direta

A KMyMoney também oferece suporte a conexão direta OFX. Isso permite que o KMyMoney entre em contato diretamente com seu banco para baixar as transações, desde que o banco ofereça suporte a esse serviço.

Atenção: nem todos os bancos são compatíveis com a conexão direta OFX, e aqueles que são geralmente utilizam softwares fornecidos e suportados por terceiros, e esses terceiros geralmente oferecem suporte ao cliente apenas para usuários de softwares comerciais específicos de gestão financeira. Nenhum banco oferece suporte direto ao KMyMoney portanto, você pode ter que informar que deseja realizar operações bancárias diretamente pelo MS Money ou Quicken. Além disso, o site do Grupo de Trabalho OFX mencionado acima também afirma: “A API permite que a troca seja facilitada diretamente ou por meio de um intermediário, como provedores de serviços de agregação de dados.” Usuários relataram que bancos que migraram para o uso desses provedores de serviços de agregação são ainda menos propensos a fornecer qualquer suporte, a menos que você esteja usando um dos aplicativos comerciais.

Além disso, seu banco pode exigir um cadastro separado do que o do site normal, pode fornecer uma senha ou PIN diferente e pode até cobrar uma taxa separada por esse serviço.

Se conexão direta funcionar para você, ele permitirá que você atualize seus registros baixando as transações recentes com um único clique. Se não funcionar na primeira tentativa, você pode encontrar uma solução fácil para o seu problema, ou pode ser necessário pesquisar bastante, e não há garantia de que funcionará em qualquer situação específica. No entanto, por favor, não interprete isso como um motivo para não tentar.

O primeiro passo é configurar cada conta para a qual você deseja baixar as transações. Vá para a vista de Contas, clique com o botão direito do mouse na conta que deseja configurar e escolha Mapear para conta online.... Essa opção também está disponível no menu Contas se a conta estiver aberta na vista de Extratos. Caso mais de um plugin de banco online esteja instalado em seu sistema, você será questionado sobre qual usar. Para o método OFX interno, selecione OFX do KMyMoney. Uma lista de bancos será baixada da internet e um assistente o guiará na escolha de um banco, na inserção de seu nome de usuário e senha e na seleção de uma conta. Caso seu banco não esteja listado, ainda poderá ser possível usar a opção manual. Seu banco poderá fornecer os parâmetros necessários ou você poderá ter que pesquisá-los.

### Nota

Como mencionado acima, configurar a conexão direta OFX às vezes pode ser um desafio, especialmente porque as implementações na maioria das instituições não fornecem detalhes suficientes nas mensagens de erro. Um problema específico a observar é que muitas instituições exigem que você altere sua senha na primeira vez que acessar o sistema online usando este método. Infelizmente, no momento, a biblioteca que o KMyMoney usa (libofx) não possui uma maneira interativa de alterar a senha. Em alguns casos, é possível solicitar que um técnico de suporte da instituição altere a senha para você. Até que possamos expandir esta seção com informações de solução de problemas mais detalhadas, se você tiver problemas para fazer isso funcionar, pode pedir ajuda na lista de discussão dos desenvolvedores (`(kmymoney-devel AT kde.org)`) ou em um dos outros canais de suporte.

Depois de configurar uma conta no banco online, acesse o extrato dessa conta e selecione Conta → Atualizar conta.... Isso conectará você ao seu banco e baixará suas transações recentes. Consulte a próxima seção para saber como configurar o intervalo de datas das transações a serem buscadas.

### Nota

Em versões anteriores do KMyMoney, o nome do beneficiário era sempre obtido do campo `PAYEEID` nos dados OFX. A partir da versão 4.6, o nome do beneficiário pode ser baseado no campo `PAYEEID`, `NAME` ou `MEMO` na transação OFX. A próxima seção mostra como você pode configurar esse recurso e algumas outras configurações de conexão direta do OFX.

### Configurando os detalhes de importação do OFX

Isso foi descrito anteriormente, na seção sobre editar detalhes da conta.

### Exportar um arquivo OFX

Atualmente ainda não é possível exportar os seus dados como um arquivo OFX. Se estiver interessado em contribuir nessa área, entre em contato com a equipe de desenvolvimento da biblioteca libofx para obter mais detalhes.

Plugin de Importação de CSV
Plugin de Importação de CSV

## Plugin de Importação de CSV

Allan Anderson, ✝

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### Motivos para importar arquivos CSV

Em geral, é preferível importar de OFX. No entanto, nem todas as instituições fornecem dados nesse formato. Os arquivos CSV (do inglês, comma separated value, ou valores separados por vírgulas), às vezes também chamados de arquivos de planilha ou Excel, quase sempre estarão disponíveis. Além disso, eles podem ser criados com muita facilidade capturando os dados que deseja importar, como em um arquivo texto, e editando-os manualmente.

O foco inicial do importador de CSV era lidar com dados de extratos bancários, mas a capacidade de importar também alguns extratos de investimentos foi adicionada. Além disso, foi melhorado para importar cotações de moedas e preços das ações. O código original para isso foi criado inicialmente, antes de tornar-se um importador de CSV, para produzir arquivos QIF a partir de arquivos CSV, que poderia então ser importado. Esta capacidade ainda está presente, mas é provável que seja removida, já que o foco agora está na importação direta de arquivos CSV. Além disso, o KMyMoney tem a capacidade nativa de exportar para arquivos QIF, então não há mais uma razão real para produzir um arquivo QIF a partir de um arquivo CSV.

### Obtendo o plugin

O importador CSV é um dos recursos mais recentes adicionados ao KMyMoney na forma de um plugin. No entanto, como acontece com outros plugins, o importador CSV está incluído no código-fonte do KMyMoney, então deve estar disponível em todos as versões das distribuições Linux®, bem como nas versões para outras plataformas disponibilizadas através do site do KMyMoney. A opção do menu para importar arquivos CSV deve aparecer automaticamente no submenu Arquivo → Importar.

Para garantir que ele esteja ativado no KMyMoney, verifique o item de menu Configurações → Configurar o KMyMoney..., selecione Plugins no no painel esquerdo e procure pelo Importador CSV na lista exibida de plugins. Se o importador CSV não parecer estar instalado na sua versão, o primeiro lugar a verificar é no mesmo lugar onde você obteve seu pacote base do KMyMoney. Veja se uma versão mais recente está disponível ou se o importador está disponível como um pacote separado.

Se você compilou a partir do código-fonte, não deverá haver requisitos adicionais. O processo de compilação do KMyMoney deve detectar a fonte do plugin e compilá-lo. Existem definições de configuração que podem ser usadas para excluir este ou outros plugins da compilação, mas estas definições raramente serão necessárias.

### Importação de um arquivo CSV

Para importar um arquivo CSV, escolha o importador no menu principal: Arquivo → Importar → CSV.... Se o CSV não aparecer no menu Importar, o plugin do importador não está instalado corretamente ou não está habilitado. Por favor veja a seção anterior.

O Importador CSV é apresentado na forma de um assistente, com uma página separada para cada etapa individual do processo.

#### Assistente de importação de CSV: Início

Quando iniciado, o importador CSV exibe o botão Iniciar ou a página Arquivo. À esquerda está uma lista das etapas do processo de importação, com a atual em destaque. A área superior direita é onde serão exibidos os dados a serem importados; antes disso, ele mostra alguns breves instruções relevantes para o estágio atual do assistente. Abaixo disso há um conjunto de botões de opção para seleção do tipo de dados a serem importados. Esta lista inclui atualmente Banco, Investimento, Preços de moeda e Preços de ações. A seguir, há um menu suspenso do seletor de perfil, que é ativado uma vez que o botão de opção tenha sido selecionado para um dos tipos de arquivo de importação.

#### Perfis de importação de CSV

Cada tipo de arquivo CSV a ser importado requer a especificação de vários detalhes sobre a formatação esperada dos dados, conforme descrito nas seções a seguir. Os detalhes não diferem apenas para os diferentes tipos de arquivos de dados importados. É possível precisar de diferentes configurações para o mesmo tipo de dado de fontes diferentes. Então, você não precisa entrar todos esses detalhes cada vez que você importa um arquivo. O importador CSV permite que você especifique os detalhes uma vez e salve-os em um perfil nomeado.

O nome de um perfil de importação CSV é completamente arbitrário, mas será mais fácil lembrar se refletir o tipo de dado que esté sendo importados (banco, cartão de crédito, investimento, ...) e a fonte dos dados. Não há necessidade de fazer referência à conta para a qual os dados são importados, e é possível usar o mesmo perfil para importar para mais de uma conta, como duas contas correntes no mesmo banco.

O menu suspenso do seletor de perfil inclui os nomes de todos os perfis de importação de CSV perfis que você criou anteriormente e também permite digitar o nome de um novo perfil. Abaixo do menu suspenso do seletor de perfil, existem três botões. Ao clicar em Adicionar, que está sempre ativado, um novo o perfil será criado com o nome inserido no menu suspenso. Nada vai acontecer se esse campo estiver vazio ou se exibir o nome de um perfil existente. À medida que você avança no restante do assistente de importação de CSV, as várias definições de configuração que você insere ou modifica serão salvas no perfil selecionado.

Se você já criou um ou mais perfis, os outros dois botões estarão habilitados. Se você clicar em Remover, o perfil com o nome exibido no menu suspenso será excluído. Se você clicar em Renomear, alterar o nome exibido no menu suspenso e clicar em Renomear novamente, o perfil será renomeado de acordo.

Ao lado do seletor de perfil, há uma caixa de seleção Ignorar configuração. Inicialmente, você não deve selecionar esta caixa de seleção. Depois de configurar um perfil e concluir o assistente, todos os parâmetros de configuração inseridos serão salvos no arquivo de recursos com o nome do perfil. Na próxima vez que você usar esse mesmo perfil, os parâmetros serão carregados na interface do usuário. O assistente então percorrerá as páginas seguintes de parâmetros que você não precisará alterar. Portanto, quando estiver satisfeito com um perfil, pode ser útil marcar esta caixa. O assistente irá então para a página final e, supondo que nenhum problema seja encontrado, você só precisa clicar em Importar.

Na parte inferior, há um botão Selecionar arquivo. Clicar nele abrirá uma caixa de diálogo de seleção de arquivos para que você possa escolher o arquivo a ser importado. Na parte inferior das páginas restantes do assistente, há botões para ir <Voltar para a etapa anterior do assistente, Avançar> para a próxima etapa ou Cancelar a importação.

Para revisar, na página inicial do assistente, primeiro selecione a caixa de seleção para o tipo de dados que você está importando. No menu suspenso do seletor de perfil, você pode selecionar o nome de um perfil do importador CSV criado anteriormente ou inserir um novo nome, possivelmente o nome da conta para a qual deseja importar, e clicar em Adicionar. Finalmente, clique em Selecionar arquivo e uma caixa de diálogo de seleção de arquivo será aberta, onde você selecionará o arquivo CSV que deseja importar.

#### Assistente de Importação de CSV: Separadores

Após abrir o arquivo de dados selecionado, o assistente avançará para a página Separadores, e você poderá ver seus dados.

### Atenção

Pode parecer que os dados apresentados na seção superior da janela do plugin podem ser editados e, de fato, eles podem ser, mas as alterações não serão mantidas. A tabela serve apenas para apresentar os dados, não para editá-los. O arquivo de entrada nunca é alterado pelo importador CSV e os dados importados sempre são originados do arquivo, não dos dados apresentados. A única exceção está descrita na seção Títulos e símbolos abaixo.

O importador de CSV deve ter detectado a Codificação, o Delimitador de campo e o Delimitador de texto apropriados. Você pode alterar a codificação se o programa não a tiver escolhido corretamente. Se precisar alterar o delimitador de campo, por exemplo, se seus dados estiverem delimitados por tabulação e não por vírgula, esteja ciente de que isso redefinirá todas as opções de campo que você já tenha feito. Geralmente, a aspa (") é o delimitador de texto correto, mas você pode alterá-la conforme necessário. Clique em Avançar para prosseguir.

#### Assistente de importação de CSV: Linhas

Você estará agora na página Linhas. Aqui, você indica se alguma linha deve ser ignorada no início ou no final do arquivo.

Esta página permite ajustar a importação para ignorar as linhas de cabeçalho e rodapé no início ou no final do arquivo, que não contêm dados a serem importados.

Linha inicial. Configure isso para que o importador ignore quaisquer linhas de cabeçalho no arquivo. Sua escolha será salva neste perfil para uso futuro. As linhas de início e fim interagem, e a linha de início não pode ser maior que a linha de fim, nem pode ser maior que o número real de linhas no arquivo. Se o seletor Linha de início não responder, verifique a configuração da linha de fim.

Linha final. O importador irá configurar automaticamente este campo com a última linha do arquivo ou com o valor da última configuração salva. Você só precisa ajustá-lo se existirem linhas de rodapé no arquivo, que devam ser ignoradas pelo importador. Caso contrário, você provavelmente receberá um aviso de erro nos dados quando o plugin tentar processar dados incorretos. Novamente, se o seletor da Linha final não responder, assinale a opção Linha inicial.

Acima desses dois campos, há uma caixa de seleção O cabeçalho contém o nome ou número da conta. Se marcada, o importador procurará nas linhas acima da linha inicial o nome ou número da conta a ser usada para a importação. Caso contrário, você será solicitado a fornecer essas informações.

Quando estiver pronto, clique em Próximo para prosseguir para a próxima etapa.

#### Assistente de importação de CSV: Colunas

Você agora deve estar na página Colunas. É aqui que você informa ao importador quais colunas do arquivo contêm os dados que correspondem aos campos específicos necessários para criar um registro ou transação significativa, dependendo do tipo de dados que está sendo importado. Há uma versão diferente desta página para cada tipo de dado, pois cada um requer uma combinação diferente de itens.

##### Assistente de importação de CSV: Banco

Para a maioria dos campos, basta usar o menu suspenso para selecionar a coluna apropriada. Observe que muitos campos têm um botão “x” à direita. Clicar nele limpará qualquer valor que tenha sido inserido ou selecionado no campo à esquerda. Além disso, há algumas considerações especiais.

- À direita, há uma área com duas abas. Se o seu arquivo tiver uma única coluna para todos os valores, selecione a aba Valor. No entanto, se houver colunas separadas para débitos e créditos, selecione a aba Débito/Crédito.

  Na aba Montante, comece selecionando a coluna que contém o montante da transação. Se houver uma coluna que contenha “Crédito” ou “Débito” para indicar qual montante é, selecione essa coluna como o Indicador de Débito/Crédito. Além disso, se houver uma string no campo de valor que indique se o valor é um crédito ou um débito, insira essa string no campo Indicador apropriado. Por fim, se, apesar de definir todos os valores acima corretamente, o valor importado estiver invertido, marque a caixa de seleção Sinais opostos.

  Na aba Débito/Crédito, basta inserir os números das colunas com esses valores nos campos apropriados.

- É possível selecionar mais de uma coluna para o campo "Memo", fazendo seleções consecutivas. As colunas "Memo" já selecionadas são indicadas no campo Colunas memo:. Se você selecionar várias colunas desta forma, o conteúdo delas será concatenado no campo "Memo".

- Se tentar escolher o mesmo número de coluna para dois campos, o importador irá alertá-lo e então limpar ambas as seleções. Contudo, você pode usar a mesma coluna nos campos Beneficiário/Descrição e Memorando. Se selecionar uma coluna para o campo Beneficiário/Descrição e depois selecionar a mesma coluna para Memorando, você receberá um aviso por ter selecionado colunas duplicadas, mas será questionado se deseja continuar. Se for isso mesmo que deseja fazer, clique em Sim, e a coluna será usada para ambos os campos.

- Uma razão em particular para também capturar o campo Beneficiário/Descritor no campo Memorando é que o campo de Beneficiário/Descrição pode ficar completamente alterado na importação quando o KMyMoney fizer a correspondência de transações. Se selecionar esse campo também como Memorando irá preservar esses dados, caso contrário, eles serão perdidos.

Se você perceber que fez uma escolha incorreta, basta alterá-la. Se várias alterações precisarem ser feitas, você pode clicar em Limpar tudo e começar de novo.

Assim que selecionar as colunas de todos os campos necessários, o botão Próximo ficará ativo, permitindo-lhe avançar com o assistente.

##### Assistente de importação de CSV: Formato

A próxima página do assistente ainda mostra os dados a serem importados na parte superior, mas a seção inferior fornece três menus suspensos. Os valores iniciais são definidos pelo KMyMoney com base na análise dos dados reais.

O Símbolo decimal tem como padrão “auto”, o que geralmente produz os resultados corretos. Caso contrário, você pode especificar explicitamente o “ponto” ou a “vírgula.”

O Símbolo de milhar é definido automaticamente e o campo pode ser desativado se não afetar os resultados.

Isto precisa de ser definido de acordo com a ordem do ano, mês e dia nas datas do arquivo. Se o plugin encontrar dados incompatíveis com esta configuração, irá alertá-lo durante a importação. Contudo, se a configuração estiver errada, mas produzir resultados inválidos não detectados (como datas em que o dia é menor que 12, poderá acontecer uma troca entre mês e dia), irá simplesmente obter dados incorretos, uma vez que o plugin não consegue perceber que cometeu um erro. Neste caso, o erro ficará óbvio no livro de registros após a importação.

O Formato de data especifica a ordem do dia, mês e ano, e também é definido automaticamente. No entanto, em alguns casos, como dados sem nenhum dia maior que 12, você notará o problema após a importação. Nesses casos, você precisará repetir a importação e escolher a ordem correta dos componentes da data.

##### Assistente de importação de CSV: Investimento

Esta página é semelhante a do Banco, ainda que seja ligeiramente mais complexa. A maioria das seleções são relativamente óbvias, mas existem alguns itens que podem parecer confusos até que tenha terminado o processo uma ou duas vezes.

- Tal como na página de Banco, você pode selecionar mais que uma coluna para o campo Memorando

- O seletor Tipo/Ação serve para identificar a coluna que contém o tipo de ação, como por exemplo, Comprar, Vender, Dividendo, etc.

- O seletor da Fração do preço serve para indicar a fração/multiplicador para fins de compatibilidade entre os preços importados e armazenados. Por exemplo, se o preço do arquivo importado estiver em centavos mas sua conta no KMyMoney estiver em reais, selecione o valor 0,01. Por outro lado, se os preços do seu arquivo de dados estiverem em reais, assim como o arquivo CSV a importar, configure a Fração do preço como 1,0.

- Existem duas maneiras de especificar taxas para transações. Se o seu arquivo tiver uma coluna distinta para taxas, use o seletor Coluna de taxas. Observe que, nesta página, este é o único campo que inclui explicitamente "coluna" no rótulo, para enfatizar que se trata da coluna de taxas, e não de qualquer taxa real. No entanto, esteja ciente de que a taxa pode já ter sido considerada no preço.

  Se houver uma taxa, mas ela for expressa em porcentagem, em vez de um valor fixo, marque a caixa de seleção Taxa em porcentagem e insira a porcentagem no campo Taxa. Além disso, se houver uma taxa mínima, especifique-a no campo Taxa mínima, que será habilitado ao inserir a Taxa (com um ponto decimal). Nesse ponto, clicar em Calcular taxas adicionará uma coluna à direita da tabela acima e indicará a taxa calculada para cada transação.

  Se você cometeu um erro ao inserir as informações da taxa, clicar em Limpar taxa redefinirá todos os campos relacionados à taxa para seus valores iniciais.

- Abaixo dos seletores das colunas existem duas áreas para a identidade do título. Dependendo da sua instituição financeira ou de corretagem, seu arquivo poderá conter elementos para apenas um ou vários títulos.

  - Se o arquivo possuir transações para um único título, possivelmente com o nome em uma linha do cabeçalho, o nome deverá ser introduzido no campo Nome do título. O nome que inserir será adicionado à lista para uso posterior. Logo após, você pode querer remover esse nome da lista. Se assim for, selecione-o, clicando depois no botão Ocultar o título. Isso apenas removerá dessa lista, não produzindo nenhum efeito no seu arquivo principal do KMyMoney.

  - Se o arquivo inclui transações para diversos títulos, cada um será identificado pelo seu símbolo em uma coluna e com mais detalhes em outra. Selecione essas colunas nos seletores Símbolo e Detalhe. Pode acontecer que um título não tenha um símbolo oficial e, nesse caso, poderá ser inventado um pseudo-símbolo. Isso não é nenhum problema, desde que identifique de forma única esse título no arquivo de importação. Às vezes, o tipo de atividade atual está incorporado na coluna de detalhes, possivelmente iniciado com um texto padrão. Por exemplo, se o campo conter “type: dividend”, vá para a caixa de texto Filtro e insira “type: ”, incluindo o espaço final.

Quando todos os campos necessários estiverem selecionados, o botão Próximo ficará ativo, permitindo-lhe avançar no assistente.

##### Assistente de Importação de CSV: Títulos e Símbolos

Para um arquivo de investimentos, depois de aceitar a página Colunas, você precisa ter certeza de que cada título no arquivo corresponde ao título correto no seu arquivo do KMyMoney, antes de prosseguir com a importação. Nesse ponto, outra janela irá abrir, mostrando os títulos e símbolos existentes no arquivo de importação. Lembre-se de que, ao contrário da apresentação dos dados nas janelas principais do assistente, as alterações que fizer nesta página serão importadas.

A finalização desta página será intuitiva, se considerar estes itens:

- Cada linha representa uma transação, podendo parecer que existem linhas duplicadas. Isso é normal.

- Todos os nomes de títulos deverão corresponder exatamente ao título existente, tal como definido no KMyMoney. Se não corresponder, será criado como um novo título, que provavelmente não será o que deseja, a menos que represente a compra de um novo título.

- Deverá ser apresentado um símbolo para cada título.

- A única informação nesta página deverá ser o símbolo e o nome do título. Todas as outras informações apresentadas inicialmente (como a data ou o tipo de atividade) ainda estão no arquivo de importação atual, mas não devem ser mostradas aqui.

Você pode editar o nome ou o símbolo de um título com um clique duplo em uma célula. Para cada título, se necessário, edite o nome em uma das suas linhas. Se o nome correto do título aparecer no arquivo importado, use o clique duplo para o selecionar e depois copie e cole/edite, tendo cuidado se tiver usado uma variante ou uma abreviatura dentro do KMyMoney. Se editar o nome de um título, essa edição será aplicada a todas as linhas com o mesmo símbolo.

Qualquer linha sem um símbolo será tratada como um item de corretagem. Se qualquer transação envolver outra conta, por exemplo, uma conta-corrente ou de corretagem para um dividendo recebido ou para fazer um pagamento, aparecerá uma caixa de mensagem para o nome da conta usada na transferência. Essa será normalmente a conta de corretagem selecionada ou criada durante a criação da conta de investimento. De forma semelhante, indique o número da coluna que contém o beneficiário, caso seja solicitado. Se cometer um erro ao digitar o nome da conta, a importação irá prosseguir, mas o KMyMoney não o reconhecerá e irá marcar essas transações como sem categoria atribuída. Se o nome da conta desejado for muito longo, basta indicar alguns caracteres. A importação irá prosseguir, mas as transações serão marcadas pelo KMyMoney como sem categoria atribuída, sendo necessário selecionar a conta de transferência correta após a importação. Clique em OK quando terminar. O processo de importação prossegue então para o KMyMoney

Se tiver mais de uma transação que se refira ao mesmo título, você poderá editar todas de uma vez, usando a seleção múltipla. Por exemplo, para adicionar um símbolo em várias linhas, pressione e mantenha pressionada a tecla Ctrl e, na coluna do símbolo, selecione cada uma das transações. Enquanto mantém a tecla Ctrl pressionada, todas essas células de símbolos ainda deverão estar selecionadas, sendo possível clicar em uma delas e introduzir o símbolo. Clique dentro da janela, mas fora dessa coluna, ou então pressione Enter (não clique no botão OK). Agora que todas essas transações têm o mesmo símbolo, use o clique duplo sobre um item de detalhe e edite o nome do título como desejar. Clique em outro local da janela (ou pressione Enter) para aceitar a edição, fazendo com que todos esses elementos sejam alterados. Os itens restantes mostrarão os símbolos obtidos a partir das transações no arquivo de importação.

Agora clique no botão OK e depois em Importar. No campo Indique a conta, informe o nome da conta de corretagem/conta-corrente para os fundos. Se indicar um nome válido, será usada essa conta. Se não quiser se incomodar em inserir um nome correto, mas extenso, indique apenas alguns caracteres. A importação irá aceitá-lo, mas depois será necessário selecionar uma conta válida para as transações no livro de registros. Para o campo Corretagem, indique o número da coluna que contém esse detalhe. Agora, no campo Transação inválida, você poderá obter alguns itens porque o tipo de atividade não corresponde à combinação da quantidade/preço/montante. Em cada mensagem, clique em Selecionar o tipo de transação, onde aparecerá uma lista que indica os tipos de atividade válidos para essa combinação de valores.

Agora a importação foi realizada e você está no KMyMoney para escolher qual a conta de investimento será usada. Depois deverá indicar a conta-corrente, caso existam algumas transações do tipo corretagem.

##### Assistente de importação de CSV: Preços de moedas

algo sobre a importação de preços de moeda estrangeira

##### Assistente de importação de CSV: Preços de ações

Algo sobre importar preços de ações

#### Assistente de importação de CSV: Concluir

Ao chegar à página Final, o plugin irá validar os valores automaticamente. Se as colunas dos valores numéricos estiverem realçadas em verde, então a validação foi concluída com sucesso, sendo necessário apenas clicar em Importar CSV para passar o controle ao programa principal do KMyMoney. Contudo, se as linhas iniciais e finais estiverem definidas incorretamente, ou se as colunas erradas estiverem selecionadas, o realce ficará em vermelho, aparecendo uma mensagem de erro indicando onde o problema está ocorrendo. O usuário precisa então clicar em Voltar para retornar à página relevante para corrigir o erro.

Também pode ser o caso de que as colunas de débito e crédito estão em uso, sendo que uma delas pode não conter nenhum item. Isso significa que a essa coluna não tem um símbolo decimal presente, resultando no aviso. Se for esse o caso, você poderá clicar em um dos botões para aceitar (Aceitar este ou Aceitar todos.)

Símbolo decimal. Outro problema possível pode ser a seleção incorreta do símbolo decimal. Se selecionar o símbolo para corresponder aos dados, deverá limpar esse erro. Normalmente, você não precisa alterar esta seleção. Lembre-se de que o Símbolo decimal deverá ser configurado para corresponder ao seu arquivo e não às suas definições regionais. Se a sua configuração regional tiver um valor diferente, será necessário testar a conversão. A apresentação do arquivo na parte superior da janela irá mostrar os campos numéricos realçados em verde, caso a configuração atual produza resultados válidos, caso contrário, aparecerão em vermelho. O realce também reflete as definições da Linha inicial e Linha final. Poderão aparecer avisos, caso alguma das células selecionadas pareça não conter o símbolo selecionado.

Símbolo de milhares. Isto não precisa ser selecionado, já que é definido automaticamente com base no Símbolo decimal. É fornecido simplesmente como uma guia. Além disso, o seletor ficará inativo, caso nenhum dos valores a importar seja maior ou igual a 1000.

Importar CSV. Clicar neste botão indica ao plugin para importar de fato os dados do arquivo, baseado nas opções feitas acima. O KMyMoney perguntará para qual conta deve importar os dados.

#### Criar um arquivo QIF

Este botão permite-lhe, após concluir a importação, salvar os dados do arquivo CSV como um arquivo QIF, caso precise por alguma razão. Aliás, esta era a funcionalidade original que levou à criação deste plugin. Contudo, como o próprio KMyMoney agora é capaz de exportar um arquivo QIF, essa capacidade agora é pouco útil e provavelmente será removida.

#### Concluindo

Para uma importação de Banco, o plugin terminou e o KMyMoney irá perguntar, como referido acima, a conta correta para onde importar os dados. Para uma importação de Investimento, contudo, ainda será necessária mais alguma informação. Se, durante a importação de uma transação, o plugin não encontrar nenhum tipo de transação válido, irá mostrar a transação afetada e o usuário poderá selecionar um tipo válido em substituição, dependendo da combinação dos valores da quantidade, preço e montante. Para cada transação, o plugin irá validar o conteúdo das colunas para garantir que correspondem ao tipo de ação. Por exemplo, se aparecer uma quantidade mas não o seu preço ou montante, assume-se que a transação só poderá ser para Adicionar ou Remover ações. Por outro lado, se existir um montante, mas não uma quantidade ou preço, então assume-se que é um Dividendo, etc.

Se desejar salvar suas configurações, lembre-se de clicar no botão Concluir, para que o plugin seja fechado.

#### Adicionar tipos de atividade de investimento

Se achar que seus extratos de investimentos continuam incluindo tipos de atividade não reconhecidos, basta adicioná-los à seção correspondente no arquivo de recursos (Veja abaixo para mais detalhes sobre este arquivo. Por exemplo, na seção `[InvestmentSettings]` do arquivo, o campo `BuyParam` inclui entrada para `Purchase`, `Buy`, `New Inv`, e `Switch In`. Se você encontrar uma diferente, adicione-a à lista correta e reinicie o plugin. Você pode notar que existem semelhanças nas entradas em campos diferentes, e você pode achar que o tipo errado de atividade está sendo selecionado. O plugin verifica estas listas na seguinte ordem: `Shrsin`, `DivX`, `Reinvdiv`, `Brokerage`, `Buy`, `Sell`, `Remove`. Reordenar as listas para adequar isso não funciona como o esperado, uma vez que as entradas no arquivo de recursos são ordenadas alfabeticamente. Se o parâmetro inválido não for interessante para você, basta removê-lo do arquivo. Se isso não for possível, você precisa editar seu arquivo antes da introdução.

#### Configuração do plugin de importação CSV

Uma desvantagem conhecida do formato QIF é que ele é bastante despadronizado. Com arquivos CSV, existe o mesmo problema, só que em maior escala, pois não há nenhum padrão acordado. Com arquivos de investimento, em particular, há muito mais espaço para variação na especificação dos diferentes tipos deatividades representadas nos dados. O plugin lida com isso listando esses tipos de atividade em um arquivo de recursos, chamado `csvimporterrc`. A localização deste arquivo depende do seu sistema operacional ou distribuição. Em um sistema Linux®, ele estará em `$KDEHOME/share/config`, onde `$KDEHOME` geralmente é `.config` dentro da sua pasta pessoal. Se você estiver migrando de uma versão do KMyMoney anterior à versão 5.0, o antigo local de `$KDEHOME` era `.kde4`, também dentro da sua pasta pessoal. O uso deste arquivo de recursos permite ao usuário adicionar um tipo de atividade que o desenvolvedor não havia encontrado. Se o arquivo não existir quando o importador for executado pela primeira vez, ele criará uma versão padrão, contendo algumas das descrições mais óbvias.

Alguns exemplos de arquivos CSV são disponibilizados (na pasta `kmymoney/contrib/csvimporter/` da árvore do código-fonte) na esperança de que eles possam ajudar. Por exemplo, no exemplo de investimento, um tipo de atividade é `ReInvestorContract Buy : ReInvested Units`. No processo de validação, a primeira correspondência bem sucedida é no `ReInv` em `ReInvestorContract Buy`, assim a transação assume a partir daí a classe `Reinvdiv`, mesmo que o `Buy` também seja mencionado. Outro exemplo que tem sido observado é um tipo de atividade `Reinvest` mesmo quando a transação não inclui preço ou montante, somente uma quantidade, assim isto precisa ser tratado como `Add Shares` ou `Shrsin`.

Quando esse plugin foi criado, apenas alguns poucos formatos de investimento foram utilizados como exemplo, e pode muito bem ocorrer que você tenha encontrado um que não é tratados corretamente. Se você encontrar um arquivo desse tipo, por favor, envie um exemplo adequado (editado para remover ou substituir informações pessoais) para a lista de usuários do KMyMoney `(kmymoney AT kde.org)` ou lista de desenvolvedores `(kmymoney-devel AT kde.org)`. Os desenvolvedores farão o melhor possível para modificar o plugin de modo que ele funcione corretamente com esse novo formato.

##### Diálogo de configuração do plugin de importação de CSV

Por fim, existem alguns outros itens que podem ser configurados em uma caixa de diálogo acessada através da caixa de diálogo de configuração do importador CSV, que pode ser acessada na página Plugins da caixa de diálogo de configuração principal do KMyMoney. Isso inclui quais itens serão detectados automaticamente pelo importador e qual perfil será usado se você optar por exportar um arquivo QIF pelo importador, como mencionado acima.

### Exportador CSV

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Para exportar dados para um arquivo CSV, escolha o item de menu Arquivo → Exportar → CSV.... A caixa de diálogo que aparece oferece várias opções que controlam os dados a serem exportados.

Observe que um arquivo CSV exportado pode incluir dados de apenas uma conta.

Especifique o nome do arquivo CSV exportado inserindo o caminho completo no campo Arquivo para exportar ou clicando em Procurar e navegando até ele na caixa de diálogo Salvar arquivo. Escolha qual conta exportar usando o menu suspenso Conta para exportar.

O período de tempo dos dados exportados é controlado pelos campos de data Intervalo de datas, Início em e Fim em. Os valores padrão representam o intervalo de datas completo de todo o seu arquivo de dados e são ajustados quando você seleciona uma conta para exportar.

Por padrão, o Separador de campo é uma vírgula, mas você também pode optar por usar uma tabulação ou ponto e vírgula.

Se você selecionar a opção Conteúdo a exportar Conta, os dados exportados serão as transações da conta e do intervalo de datas especificados. No entanto, se você selecionar a opção Categorias, o arquivo exportado conterá uma linha para cada categoria definida. Para categorias de nível superior, o nome da categoria é exibido, juntamente com “I” ou “E” para indicar se a categoria é Receita ou Despesa. Para categorias que não são de nível superior, a categoria pai também é exibida.

O exportador irá gerar um conjunto de colunas apropriado para o tipo de conta que está sendo exportada.

Importador do Woob
Importador do Woob

## Importador do Woob

Dawid Wróbel `<me@dawidwrobel.com>`

### O que é o Woob?

Woob, ou “Web fora dos navegadores” é “uma coleção de aplicativos capazes de interagir com sites, sem exigir que o usuário os abra em um navegador.” Um dos tais aplicativos permite especificamente interagir com instituições financeiras. O KMyMoney fornece um plugin que o utiliza diretamente, permitindo, portanto, importar transações daqueles bancos e instituições que, de outra forma, não oferecem suporte a nenhum outro protocolo financeiro que o KMyMoney processa.

### Instalar o Woob

### Nota

O KMyMoney exige atualmente que você instale o Woob separadamente. Veja abaixo os detalhes.

Algumas distribuições Linux® incluem um pacote do Woob, e esse é o método de instalação preferido, se disponível. Caso contrário, você precisará instalar uma versão recente do Python 3 antes de continuar. Todas as principais distribuições Linux® incluem o Python, e você deve usar essa versão, se possível. Caso contrário, você pode baixar um pacote para o seu sistema no site oficial do Python. A versão mínima exata do Python exigida pelo Woob pode ser encontrada no site do Woob.

Com o Python 3 instalado, você agora deve conseguir baixar e instalar facilmente os módulos Woob necessários. Consulte as instruções no site do Woob. Quando o KMyMoney é executado, ele verifica a presença do Woob e carrega o plugin se o Woob for encontrado. Consulte a seção Plugins no capítulo de Configurações para obter mais informações sobre como confirmar se o plugin Woob está carregado.

### Usar o Woob

Se o Woob estiver instalado e o plugin woob do KMyMoney estiver carregado, você poderá configurá-lo para uso com uma conta acessando o item de menu Conta → Mapear para conta online.... Feito isso, o item de menu Conta → Atualizar conta... fará o download das transações dessa conta usando o Woob.

Capítulo 17. Empréstimos
Empréstimos

# Capítulo 17. Empréstimos

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Compreendendo o que são Empréstimos

### Solicitamos feedback.

O autor agradeceria comentários sobre a possibilidade de expandir esta seção para discutir a variação do principal e dos juros para atingir um pagamento recorrente fixo. Isso é mencionado na seção sobre como criar um empréstimo no KMyMoney, mas parece que deveria ser mencionado antes.

Esta descreve como o KMyMoney lida com empréstimos. As regras e costumes relacionados a empréstimos variam de país para país. Para explicações mais detalhadas sobre empréstimos, assim como alguma informação sobre a legislação e regras locais, consulte outras fontes.

Um empréstimo é um acordo pelo qual um mutuário recebe dinheiro de um credor e concorda em devolver o dinheiro em uma ou mais parcelas no futuro. O KMyMoney permite que você acompanhe os empréstimos pelos quais você, como mutuário, recebe dinheiro ou, como credor, empresta dinheiro a outra pessoa. A maioria das pessoas toma emprestado mais do que empresta, então você geralmente será o mutuário e uma financeira geralmente será o credor. Se você emprestar dinheiro a um membro da família ou a um amigo, também poderá usar o KMyMoney para acompanhar esse empréstimo.

Este guia irá assumir que você está pedindo dinheiro emprestado a alguma companhia financeira, mas os tópicos aqui discutidos aplicam-se de igual forma aos empréstimos contratados com uma pessoa física. A principal diferença entre pedir emprestado e emprestar é que será usada uma categoria de despesa para acompanhar os juros ao pedir dinheiro emprestado e, no caso de emprestar dinheiro, será usada uma categoria de receita.

### Alguns termos relevantes

Principal. O valor emprestado é chamado de “principal” ou “valor do empréstimo”.

Prazo. O período ou duração de um empréstimo é chamado de “prazo” do empréstimo. No fim desse prazo, o valor do principal será pago à entidade que emprestou. Os prazos são normalmente indicados em semanas, meses ou anos. Um prazo também poderá ser definido com o número de pagamentos. Por exemplo, um empréstimo de um ano com prestações semanais pode ser descrito como um empréstimo de um ano ou empréstimo com 52 prestações.

Prestações. A prestação do montante para quem emprestou não é normalmente uma soma irregular. Em vez disso, é feita uma série de prestações que representam uma parte do montante. Essas prestações são normalmente conhecidas por “amortizações” e, no KMyMoney, a “Amortização” é definida como o ato de pagar um empréstimo a prestações regulares.

Frequência de Pagamento. A frequência das parcelas é chamada de “Frequência de pagamento”. Exemplos disso podem ser semanal, quinzenal, mensal, trimestral ou anual. Isso também é chamado, às vezes, de período de pagamento. Nos EUA, os pagamentos periódicos são geralmente feitos mensalmente, portanto, o período do empréstimo é de um mês.

Taxa de juros. Para ter o privilégio de dispor do dinheiro, o devedor irá pagar ao credor uma taxa denominada “juros”, que normalmente é expressa como uma porcentagem do montante principal do empréstimo, ao longo de um período definido. As taxas de juros poderão ser fixas, onde a taxa não muda ao longo do empréstimo, ou variáveis, onde a taxa de juros poderá variar ao longo do tempo. Normalmente, os pagamentos dos juros estão incluídos em cada prestação periódica.

Observe que um empréstimo em KMyMoney deve ter uma taxa de juros maior que 0. Dinheiro emprestado ou concedido sem juros deve ser lançado como uma conta de passivo ou ativo.

Prestações Periódicas. Uma vez que estas prestações são feitas, de certa forma, numa base periódica, seja ela semanal, mensal, trimestral ou anual, são referidas normalmente como “prestações periódicas”. O somatório de todas as prestações periódicas, mais a prestação final, serão somadas ao valor do principal mais os juros.

Taxas. Poderão existir outras taxas, além dos juros, que sejam cobradas no pagamento de cada prestação. Elas são chamadas de “taxas ou encargos recorrentes”. Alguns exemplos de encargos recorrentes incluem, mas não se limitam necessariamente a:

- Pagamentos de contas “impostas” ou “acessórias”. (Os pagamentos deste tipo são normalmente usados para manter fundos, para pagar taxas de propriedade anuais ou bienais.)

- Seguros de empréstimo

- Seguros por incapacidade

- Taxas de manutenção da conta de empréstimo

### Resumo

O devedor recebe uma soma bruta do credor no início do empréstimo. O devedor fará então um pagamento periódico ao credor. O montante do pagamento periódico é a soma do pagamento principal de amortização (que é usado para pagar o saldo ou o principal restante do empréstimo) mais o pagamento dos juros (que recompensa o credor por permitir usar o dinheiro por parte do devedor), mais ainda algumas taxas recorrentes (que possam cobrir alguns incidentes). No fim do empréstimo, o devedor já terá devolvido o montante emprestado.

Exemplo
Exemplo

## Exemplo

Por exemplo, você poderá pedir um empréstimo de R$ 25.000,00 para comprar um novo automóvel e concordar com o pagamento ao banco de uma prestação mensal durante 60 meses. A taxa de juros do empréstimo poderá ser de 5,5% por ano.

Neste cenário, o montante do empréstimo é de R$ 25.000,00. O prazo do empréstimo é de 60 meses ou 5 anos. O prazo também poderá ser descrito como de 60 pagamentos, uma vez que existirá um pagamento por mês durante 5 anos. A frequência da prestação será mensal, uma vez que a prestação será cobrada todos os meses. A prestação periódica, que é calculada pelo KMyMoney, seria de R$ 477,53.

Um “plano de pagamentos” é um gráfico ou tabela que mostra a data em que uma prestação deverá ser paga, bem como o montante de cada prestação periódica. Normalmente, estes planos dividem o pagamento periódico nas suas partes constituintes: o pagamento da amortização e o dos juros, acrescido dos encargos recorrentes.

Criação de novo empréstimo
Criação de novo empréstimo

## Criação de novo empréstimo

No KMyMoney, um empréstimo é um tipo de conta. Como tal, para criar um novo empréstimo, comece selecionando o item de menu Conta → Nova conta. Continue a responder às perguntas feitas pelo assistente.

### Nota

O assistente de Configuração de nova conta não apenas configura uma conta de empréstimo, mas também cria uma Transação agendada para os pagamentos periódicos. Se você tentar editar a conta de empréstimo ou a transação agendada associada, será apresentado o Assistente de edição de conta de empréstimo. Isso permite ajustar muitos dos detalhes dos empréstimos, mas não todos. Infelizmente, alguns aspectos da conta de empréstimo não podem ser alterados no momento, como a conta principal.

Se você exibir a vista de Agendamentos, clique com o botão direito em qualquer um dos agendamentos listados e selecione Editar transação agendada no menu que aparece. O KMyMoney exibirá a caixa de diálogo Editar transação agendada. Por outro lado, se você fizer isso com um agendamento de empréstimo, será exibido o Assistente de edição de conta de empréstimo, mencionado anteriormente. No entanto, se você mantiver pressionada a tecla Shift ao clicar em Editar transação agendada, a caixa de diálogo Editar transação agendada do empréstimo será exibida, onde você poderá alterar alguns detalhes da transação recorrente.

Observe também que, se você excluir o cronograma associado a um empréstimo, não poderá desfazer essa ação e terá que começar do zero, criando uma nova conta de empréstimo e um novo cronograma.

Opcionalmente, como em qualquer outra conta, um empréstimo pode ser associado a uma instituição específica. Se você estiver pegando um empréstimo de uma empresa de hipotecas ou de uma empresa de financiamento de veículos, você pode criar uma instituição que descreva essa empresa e associar seu empréstimo a ela. Se você estiver pegando um empréstimo do seu Tio ​​Ted, não há necessidade de criar uma instituição.

Criação de prestações extraordinárias nos empréstimos
Criação de prestações extraordinárias nos empréstimos

## Criação de prestações extraordinárias nos empréstimos

Se quiser criar uma prestação extra, poderá fazê-lo. Basta inserir uma transação, usando os livros de registros. Esta prestação extra será considerada no cálculo dos juros que irão ocorrer no próximo pagamento periódico.

Alguns exemplos de pagamentos extras incluem, mas não se limitam a:

- Contribuição com R$ 50,00 extra por mês

- A duplicação da prestação de amortização para cada período. (A prestação de amortização poderá ser encontrada, para qualquer período em particular, se consultar o plano de pagamentos do empréstimo.)

- Criação de um 13º pagamento de prestação todos os anos. (Isto assume um empréstimo pago em prestações mensais.)

### Nota

Se estiver duplicando o pagamento da amortização, você terá que recalcular o plano de pagamento de cada prestação. Isso permitirá que haja um valor adequado para a prestação de amortização necessária com cada prestação.

Capítulo 18. Orçamentos
Orçamentos

# Capítulo 18. Orçamentos

Colin Wright `<cdwright@gwi.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## O que é um orçamento?

Orçamento é uma lista categorizada de receitas e despesas esperadas para um determinado período.

A funcionalidade de Orçamento do KMyMoney permite-lhe criar orçamentos anuais. Mais de um orçamento pode ser criado para qualquer ano. Você pode definir valores mensais do orçamento para quaisquer categorias de Receita ou Despesa que tenha criado. Os valores podem ser definidos de três formas, dependendo do período:

Mensal

  (Padrão) especifica um único valor aplicado a todos os meses no Orçamento

Anual

  Especifica um único valor a dividir uniformemente por todos os meses no orçamento

Individual

  Especifica valores separados para cada mês.

  Isto é usado para as receitas e despesas dispostas irregularmente ao longo do ano.

O KMyMoney oferece um conjunto de relatórios para comparar os orçamentos feitos com as receitas e despesas reais. Esses relatórios são descritos em detalhes em outra seção.

Seus orçamentos
Seus orçamentos

## Seus orçamentos

Você pode acessar seus orçamentos na vista de Orçamentos, que você pode exibir clicando no ícone apropriado no seletor de visualização no lado esquerdo da sua janela do KMyMoney.

A vista de Orçamentos possui duas seções principais. À esquerda, há uma lista dos orçamentos que você criou. Acima dela, encontram-se botões para criar, renomear e excluir orçamentos. À direita, há três seções. Na parte superior, está a Lista de Categorias. Na parte inferior, é exibida a quantidade de valores atribuídos ao orçamento selecionado à esquerda para a categoria selecionada na Lista de Categorias acima. Entre essas duas áreas, encontram-se alguns controles adicionais para gerenciar o orçamento.

### Visualizar, criar, renomear e excluir orçamentos

A seção esquerda da vista de Orçamentos mostra a lista de orçamentos existentes no arquivo atual do KMyMoney. Se nenhum orçamento foi criado, a lista estará vazia. Essa lista possui duas colunas:

Nome

  Nome do orçamento

Ano

  Ano fiscal do orçamento. Repare que o mês e dia iniciais do ano fiscal poderão ser indicados na caixa de diálogo Configurar o KMyMoney. Para alterar o ano fiscal de um orçamento, clique duas vezes no ano.

Os valores do orçamento selecionado são apresentados à direita. Para selecionar um orçamento diferente, você poderá clicar no nome do orçamento na lista à esquerda. Em alternativa, quando a lista estiver em primeiro plano, você poderá selecionar um orçamento diferente com as teclas Acima e Abaixo. Se tiver feito alterações em um orçamento e depois selecionar outro, o KMyMoney perguntará se deseja salvar ou descartar as alterações.

Há três botões acima da lista de orçamentos:

Novo

  Cria um novo orçamento em branco. O nome padrão de um novo orçamento é "Orçamento <ano>", onde o <ano> será o ano corrente.

Renomear

  Edite o nome do orçamento selecionado. Você também pode editar o nome de um orçamento com um clique duplo sobre o nome de um orçamento na lista.

Excluir

  Exclui o orçamento selecionado.

Estão disponíveis opções adicionais no menu de contexto de Opções do orçamento que é acessado com o botão direito sobre um orçamento.

Novo orçamento

  Cria um novo orçamento em branco.

Renomear orçamento

  Renomeia o orçamento selecionado.

Excluir orçamento

  Exclui o orçamento selecionado.

Copiar orçamento

  Cria uma cópia do orçamento selecionado. O novo orçamento possui o nome "Cópia de <orçamento>", onde o <orçamento> é o nome do orçamento copiado.

Orçamento com base na previsão

  Preenche os montantes do orçamento com base nos dados dos valores de Previsão do KMyMoney. Veja a seção sobre as Previsões para obter mais informações.

### Lista de categorias

A lista de categorias mostra a lista de contas de Receitas e Despesas. (Lembre-se de que, no KMyMoney, as categorias são tratadas como um tipo especial de conta.) Como nos outros locais do KMyMoney, a lista está organizada como uma árvore. A lista poderá ser expandida ou recolhida para mostrar ou ocultar as subcategorias de uma categoria. A lista de categorias possui as colunas:

Além da coluna Nome, todas as outras colunas podem ser exibidas ou ocultadas clicando com o botão direito do mouse em qualquer cabeçalho de coluna e marcando ou desmarcando a caixa de seleção ao lado do nome da coluna. Para obter mais detalhes sobre o significado de cada coluna, consulte a seção vista de Categorias. Somente as colunas especificamente relevantes para Orçamentos estão listadas abaixo, mas todas as colunas de Categoria podem ser exibidas.

Nome

  Nome da conta (Categoria)

Tipo

  Tipo de categoria (Receita ou Despesa)

Saldo

  O saldo atual da conta. Este valor estará em branco para as Categorias, a menos que a categoria esteja definida numa moeda estrangeira. Nesse caso, o saldo mostrará o valor para a categoria na sua moeda definida.

Valor total

  O valor anual total no orçamento. Se uma categoria tiver subcategorias e se a lista das subcategorias estiver fechada, o valor apresentado é o somatório dos valores para a conta e todas as suas subcategorias. Se uma categoria estiver definida em moeda estrangeira, o Valor total irá mostrar o valor na moeda base.

Abaixo da lista de categorias existem diversos controles. Os botões
Atl (Atualizar) e
Res (Redefinir) são descritos a seguir abaixo. Os botões para
recolher e
expandir recolhem ou expandem toda a lista de categorias.

A lista de categorias poderá ser filtrada de duas formas. Se assinalar a opção Ocultar as categorias não-usadas, irá ocultar as categorias que não tenham valor atribuído à categoria ou a qualquer das suas subcategorias no orçamento selecionado. À direita desta, existe um campo de texto sem descrição. Somente as categorias que incluírem o que for escrito neste campo é que aparecem, além das suas categorias-pai.

Lembre-se de que a mudança da opção Ocultar as categorias de orçamentos não-usadas ou o valor do filtro provavelmente irá alterar a visualização da lista de categorias. Pode ser necessário expandir a lista novamente para ver todas as categorias que deverão aparecer com a configuração atual.

### Atribuições

A área de Atribuições mostra os valores da categoria selecionada na lista de categorias.

Conta

  O nome da categoria selecionada. Se a categoria for uma subcategoria, o nome completo da categoria selecionada aparece no formato Categoria:Subcategoria.

Total

  O valor anual total atribuído à categoria.

Incluir as subcontas

  Se esta opção estiver assinalada, os Relatórios mostram a receita ou despesa atual nas subcategorias pertencentes à categoria, face à categoria em vez da subcategoria.

  Se uma subcategoria tiver um valor definido no orçamento, então a receita e a despesa são apresentadas face à subcategoria.

  Se a categoria selecionada na lista de categorias tiver as suas subcategorias recolhidas, ainda que o Valor Total apresente a soma dos Valores Totais de todas as suas subcategorias, os montantes na área de atribuições ainda irá mostrar 0, a menos que esta opção tenha sido assinalada ou tenha atribuído explicitamente um montante à categoria.

  De um modo geral, ou você irá assinalar esta opção e atribuir valores à categoria e não a nenhuma das suas subcategorias, ou então não irá assinalar a mesma, atribuindo então valores às subcategorias mas não à categoria em si. Se alguma subcategoria tiver valores atribuídos com esta opção assinalada, então esses valores serão agregados à categoria.

Limpar

  Clicar neste botão redefine os valores do orçamento na categoria para zero.

Período

  As opções exclusivas permitem-lhe selecionar o período onde se aplica o valor

  Mensal

    É inserido um único valor, definindo o montante por mês. Esta é a configuração padrão.

  Anual

    É inserido um valor, definindo o montante por ano.

  Individual

    Os valores são definidos para cada mês do calendário. Isto é usado onde a despesa ou a receita estão dispostas de forma irregular ao longo do ano.

  Se um valor ou valores já estiverem definidos e o Período for alterado, o KMyMoney irá perguntar se deseja usar o total anual atual, de modo a atribuir os valores novos.

### Atualizar e Reverter

Quando os valores de um orçamento são modificados pela primeira vez, os botões Atualizar e Reverter ficarão ativos. Você poderá fazer várias alterações no orçamento. Pressione Atualizar para armazenar as alterações e desativar estes botões.

O botão Salvar do KMyMoney só grava as alterações que foram armazenadas com o botão Atualizar. Desse modo, se tiver modificado um orçamento, mas ainda não tiver armazenado as alterações, o Salvar não irá afetar o orçamento modificado e os botões Atualizar e Reverter permanecerão ativos.

O Reverter anula todas as alterações feitas em um orçamento, desde a última atualização, e desativa os botões Atualizar e Reverter.

Relatórios de Orçamentos
Relatórios de Orçamentos

## Relatórios de Orçamentos

O KMyMoney oferece um conjunto de relatórios para comparar um orçamento com as receitas e despesas reais. Estes são apresentados nos Relatórios em "Orçamentos". Existem dois tipos de relatórios de orçamento:

Apenas orçamentos

  Estes relatórios mostram alguns valores de um orçamento.

  Orçamento mensal

    Mostra os valores mensais de um orçamento.

  Orçamento anual

    Mostra os valores mensais de um orçamento, com um total anual.

Orçamentado x Real

  Estes relatórios comparam os valores de um orçamento com as receitas e despesas reais. Em cada relatório de orçamento, você poderá encontrar as colunas Orçamento, Valor Atual e Diferença. Cada relatório difere no período em que é apresentado.

  Orçamento x Real este ano

    Do início do ano até hoje

  Orçamento x Real este ano (YTM)

    Do início do ano até ao último dia do mês anterior

  Orçamento mensal x Real

    Do início do ano até ao último dia do mês atual

  Orçamento anual x Real

    De 1º de janeiro até 31 de dezembro

  Orçamentado x Real anual (Gráfico)

    Igual ao relatório anterior, mostrando o gráfico por padrão

  Estes relatórios oferecem uma base a partir da qual você poderá criar os relatórios personalizados, alterando o intervalo de datas e o orçamento, entre outras opções.

Capítulo 19. Previsão
Previsão

# Capítulo 19. Previsão

Colin Wright `<cdwright@gwi.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## O que é uma previsão?

No KMyMoney, uma Previsão é a visualização dos saldos das contas, durante um determinado período de tempo no futuro.

As previsões poderão ser determinadas usando um de dois métodos.

Transações Agendadas e Futuras

  O KMyMoney usa uma combinação das transações futuras já inseridas nos livros de registros com os itens no Plano de Pagamentos ou nas agendas.

Baseado no Histórico

  O KMyMoney usa os valores das transações passadas.

A vista de Previsão mostra os saldos previstos nas datas do ciclo da conta e a diferença esperada entre os saldos inicial e final. O resumo também exibe mensagens sobre mudanças significativas previstas nas contas durante o período de previsão. Além do resumo, você também pode visualizar os saldos diários e os saldos mínimo e máximo para cada ciclo de previsão da conta.

A próxima seção descreve como você pode configurar o método de previsão e outros parâmetros usados ​​para calcular uma previsão. Em seguida, há uma seção com mais detalhes sobre a visualização da previsão.

Configurar a Previsão
Configurar a Previsão

## Configurar a Previsão

Os parâmetros usados ​​para calcular uma Previsão, incluindo o método de previsão, podem ser definidos na caixa de diálogo de configuração da vista de Previsão . Como a funcionalidade de previsão é implementada como um plugin do KMyMoney, você pode acessar esta caixa de diálogo invocando o item de menu Configurações → ConfigurarKMyMoney..., selecionando Plugins no painel esquerdo e clicando no ícone configurar ao lado de vista de Previsão.

Número de dias para a previsão

  A previsão será calculada até este ponto no futuro.

Número de dias do ciclo da conta

  Uma previsão não se baseia em meses reais, mas em períodos repetidos do número de dias definido neste campo. Os valores mais comuns usados ​​são 30 ou 31.

Dia do mês onde começar a previsão

  Isso define o dia do mês atual que é usado como ponto de partida para a contagem de ambos os ciclos e o número de dias para a previsão. Um valor de 0 significa usar o dia atual.

Método de previsão

  Como mencionado na seção anterior, você pode escolher se o KMyMoney usa transações agendadas e futuras ou transações históricas para calcular uma Previsão.

Configurações de baseado no histórico

  As configurações nesta seção da caixa de diálogo só se aplicam se o método de previsão estiver definido como “Baseado no histórico”

  Número de ciclos a usar na previsão

    Isso define o número de ciclos de dados históricos a serem usados ​​para prever valores futuros.

  Método de previsão baseado no histórico

    Selecionar um dos três botões de opção, Média móvel simples, Média móvel ponderada (esta é a configuração padrão) e Regressão linear, define a fórmula matemática que o KMyMoney usará para uma previsão baseada no histórico.

O método de previsão definido aqui se aplica a todas as previsões. As outras configurações tornam-se valores padrão, que podem ser alterados ao calcular e visualizar uma previsão na vista de Previsão.

Na parte inferior da caixa de diálogo, o botão Padrões redefine todos os valores para seus valores padrão. Os botões OK e Cancelar têm seus significados usuais.

Visualizar as Previsões
Visualizar as Previsões

## Visualizar as Previsões

Você poderá exibir a vista de Previsão se clicar no ícone apropriado no painel de navegação, do lado esquerdo da sua janela do KMyMoney.

A área superior da vista de Previsão é a Configurações de previsão. À esquerda, encontram-se vários campos para controlar os cálculos da previsão. Os valores padrão para esses campos são definidos na caixa de diálogo de configuração da vista de Previsão, conforme descrito na seção anterior. Os valores (com o nome usado na caixa de diálogo de configuração entre parênteses, se diferente) são:

- Dias para a previsão (Número de dias para a previsão)

- Dias do ciclo da conta (Número de dias do ciclo da conta)

- Dia do mês onde começar a previsão

- Ciclos históricos (Número de ciclos a usar na previsão)

- Detalhes do gráfico: Este item não está definido na caixa de diálogo de configuração. Escolha um dos seguintes valores para controlar os resultados exibidos na aba do Gráfico.

  - Todos

  - Nível de topo

  - Grupos

  - Total

À direita desses itens, o KMyMoney exibe o Método de previsão atual. À direita deste, há um botão Previsão. Ao clicar neste botão, o KMyMoney calcula a previsão com base nas configurações à esquerda e exibe os resultados na parte inferior da janela. Logo abaixo, encontra-se o Método de previsão histórica, que só é ativado se o método de previsão atual estiver definido como “Histórico”.

A área inferior da vista de Previsão possui cinco abas.

### Aba Resumo

A aba Resumo possui duas seções.

#### Resumo da Conta

À esquerda encontra-se o Resumo da Conta, exibindo uma linha de informações para cada Ativo e Passivo, com as colunas mostradas abaixo. Observe que, se a Previsão for baseada em Transações Programadas e Futuras, haverá apenas linhas para as contas referenciadas nessas transações.

Conta

  O nome da conta de Ativo ou Passivo

Atual

  O saldo atual da conta

Saldo do Ciclo de Conta

  O período de previsão é dividido em ciclos de conta. O ciclo de conta padrão é de 30 dias, mas ele poderá ser alterado pelo usuário.

  A data do primeiro ciclo de conta é a data da primeira previsão. Por padrão, esta é a data atual, mais um ciclo de conta, mas você poderá alterá-la, dependendo da configuração do "Dia do Mês onde Iniciar a Previsão".

  As datas dos restantes ciclos de faturação são determinadas, adicionando a duração do ciclo de conta à data do ciclo anterior. Isto prossegue até que a data do ciclo calculada fique além do período de Previsão ou dias de Previsão.

  Para cada data do ciclo de conta, é apresentado o saldo previsto.

Variação Atual

  A coluna mais à direita mostra a diferença prevista no valor entre os saldos, para o início e o fim da previsão. Se o valor final previsto da conta (em termos de valor líquido) for menor que o valor inicial, a linha inteira será apresentada em vermelho.

#### Informação-Chave do Resumo

A porção esquerda da aba do Resumo mostra informações importantes sobre as contas. Isto inclui:

Ativos abaixo de zero

  Aparece uma mensagem (em vermelho) para cada ativo da conta, no caso de o valor começar ou descer abaixo de zero durante o período de previsão.

Passivo acima de zero

  Aparece uma mensagem para cada passivo da conta, no caso em que o valor começa ou sobe acima de zero durante o período de previsão. Lembre-se de que o valor de um passivo é o negativo do seu saldo no registro, uma vez que um saldo positivo normalmente indica dinheiro em dívida.

### Aba Detalhes

A aba Detalhes também exibe uma linha para cada conta de Ativo e Passivo, mas as colunas exibidas são diferentes da aba Resumo.

Conta

  O nome da conta de Ativo ou Passivo

Datas

  Para cada data no período de Previsão, aparece uma coluna que mostra o saldo previsto da conta nessa data. As colunas das datas estão em ordem crescente, da esquerda para a direita.

Variação Atual

  A coluna mais à direita mostra a diferença prevista no valor entre os saldos, para o início e o fim da previsão. Se o valor final previsto da conta (em termos de valor líquido) for menor que o valor inicial, a linha inteira será apresentada em vermelho.

### Aba Avançado

A aba Avançado também exibe uma linha de informações para cada conta de Ativo e Passivo. As informações são divididas em colunas da seguinte forma:

Conta

  O nome da conta de Ativo ou Passivo

Informações de saldo mínimo do ciclo de conta

  Para cada número do ciclo de conta <n>, no período de Previsão, são apresentadas as seguintes colunas:

  Saldo Mín <n>

    O saldo mínimo previsto durante o ciclo de conta

  Data Mín <n>

    A data em que o saldo atinge o seu valor mínimo previsto.

  Saldo Máx <n>

    O saldo máximo previsto durante o ciclo de conta

  Data Máx <n>

    A data em que o saldo atinge o seu valor máximo previsto.

  Observe que todos os saldos e datas mínimos são mostrados antes de todos os saldos e datas máximos.

Média

  O saldo médio da conta durante o período de previsão

### Aba Previsão do Orçamento

A aba Orçamento exibe um cálculo de previsão para todas as categorias de Receita e Despesa. Ao contrário da aba Resumo, há uma coluna por mês, começando em janeiro do ano atual e terminando no mês que inclui o fim do período de previsão. A última coluna é um total, em vez de um valor previsto ou um valor calculado com base em qualquer valor previsto.

### Aba Gráfico

Isso exibe a previsão em um gráfico ou forma gráfica. O nível de detalhe varia dependendo do nível de detalhe selecionado na opção acima.

Capítulo 20. Pesquisar Transações
Pesquisar Transações

# Capítulo 20. Pesquisar Transações

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

Você pode usar a caixa de diálogo Pesquisar transações para pesquisar seus dados em busca de transações com base em critérios que você especificar. Você pode acessar a caixa de diálogo selecionando o item de menu Editar → Encontrar transação... ou digitando Ctrl+Shift+F.

Existem duas abas principais nesta caixa de diálogo. A aba Critérios exibe várias sub-abas para especificar os critérios de pesquisa. Quando o botão Localizar é pressionado, a pesquisa é iniciada e todos os critérios que foram inseridos em qualquer uma das sub-abas de Critérios serão considerados.

Após a conclusão da pesquisa, os resultados serão exibidos na aba Resultados. Abaixo da lista de resultados, o KMyMoney mostra o número de transações que atenderam aos critérios de pesquisa. Clicar duas vezes em uma transação individual na lista de resultados abrirá o livro de registro correspondente com essa transação selecionada.

O botão Restaurar restaura todos os campos das sub-abas de critérios em todas as abas com os seus valores predefinidos. Isto permite-lhe indicar novos critérios de pesquisa.

O botão Fechar fecha a janela para Pesquisar transações.

## Critério de pesquisa

Existem diversas sub-abas sob a aba principal Critério, em que cada uma lhe permite definir diferentes tipos de critérios de pesquisa. Abaixo da área de definição do critério, o KMyMoney apresenta cada um dos diferentes tipos de critérios atualmente definidos para a pesquisa.

### Texto

Esta página permite-lhe definir o texto a usar na pesquisa. Há também um campo suspenso e duas caixas de seleção que controlam como o texto é usado na pesquisa.

Por padrão, a pesquisa irá corresponder a subsequências de texto simples. Por exemplo:

- “Melhores” irá encontrar “Melhores Bolos Ltda.”

- “lho” também irá encontrar “Melhores Bolos Ltda.”

No campo de listagem a seguir ao campo de texto, selecione Contém se quiser procurar transações que contenham o texto indicado, ou selecione Não contém se quiser procurar transações que não contenham o texto indicado.

Se você assinalar a opção Diferenciar maiúsculas de minúsculas, a pesquisa fará a distinção entre maiúsculas e minúsculas. Por exemplo, o “melhor” não iria encontrar o texto “Melhores Bolos Ltda.” se esta opção estiver assinalada.

Se assinalar a opção Tratar o Texto como uma Expressão Regular, o texto será tratado como uma expressão regular. Para saber mais detalhes sobre como ajustar uma determinada expressão regular, veja a documentação do Qt™ sobre a classe QRegularExpression.

### Conta

Esta aba permite-lhe definir as contas que serão pesquisadas.

As contas são apresentadas em árvore. As contas que estejam marcadas para a pesquisa estão assinaladas. Se você clicar no botão Tudo, todas as contas serão marcadas para serem pesquisadas. Se clicar no botão Nada, nenhuma conta será marcada para ser pesquisada. As contas individuais poderão ser marcadas ou desmarcadas, clicando para isso na opção ao lado do nome da conta com o botão esquerdo do mouse. Você poderá marcar ou desmarcar uma hierarquia completa de contas ao clicar na opção de marcação com o botão direito do mouse.

### Data

Esta aba permite-lhe definir as datas em que deseja pesquisar. A data refere-se à data de publicação da transação.

O menu suspenso “Intervalo” oferece uma maneira prática de definir os controles de data De e Até. Os controles De e Até podem ser manipulados individualmente. As datas podem ser inseridas manualmente e, clicando na seta para baixo à direita do campo, um widget de calendário típico será exibido para selecionar a data. Os controles impedirão que você insira datas inexistentes. Os valores de data também podem ser alterados clicando nas setas para cima e para baixo enquanto o cursor estiver em uma parte específica da data.

### Quantidade

Esta aba permite-lhe definir os montantes que deseja procurar.

Você poderá pesquisar por uma quantia exata ou por um intervalo de valores. Se clicar no ícone da calculadora, irá aparecer uma pequena máquina de calcular que o ajudará a inserir um valor.

### Categoria

Esta aba permite-lhe definir as categorias que deseja pesquisar.

As categorias são exibidas em formato de árvore, semelhante às Contas. As categorias marcadas para pesquisa são indicadas com uma caixa de seleção. Se você clicar em Todas, todas as categorias serão marcadas para pesquisa. Se você clicar em Receita, todas as categorias de receita serão marcadas e todas as categorias de despesa serão desmarcadas. Se você clicar em Despesa, todas as categorias de receita serão desmarcadas e todas as categorias de despesa serão marcadas. Se você clicar em Nenhuma, nenhuma categoria será marcada para pesquisa.

Você poderá marcar ou desmarcar as categorias individualmente, clicando na caixa de seleção ao lado do nome da categoria com o botão esquerdo do mouse. Pode-se marcar ou desmarcar uma hierarquia completa de categorias, clicando na opção de marcação com o botão direito do mouse.

### Etiqueta

Esta aba permite-lhe definir as etiquetas em que deseja pesquisar.

As etiquetas marcadas para pesquisa são indicadas com uma caixa de seleção. Se você clicar em Selecionar tudo, todas as etiquetas serão marcadas para pesquisa. Se você clicar em Não selecionar nada, nenhuma etiqueta será marcada para pesquisa. As etiquetas individuais podem ser marcadas ou desmarcadas clicando na caixa de seleção ao lado do nome do beneficiário.

Se você assinalar a opção Selecionar as transações sem etiquetas, só serão selecionadas as transações sem etiquetas.

### Beneficiário

Esta aba permite-lhe definir os beneficiários que deseja pesquisar.

Os beneficiários que estejam marcados na pesquisa estão assinalados com uma opção. Se você clicar no botão Selecionar tudo, todos os beneficiários serão marcados para serem pesquisados. Se clicar no botão Selecionar nada, nenhum beneficiário será marcado para a pesquisa. Os beneficiários poderão ser marcados ou desmarcados individualmente, clicando-se na opção ao lado do nome do beneficiário.

Se você assinalar a opção Selecionar as transações sem beneficiários, só serão selecionadas as transações sem beneficiários.

### Detalhes

Esta página permite-lhe indicar diversos critérios adicionais de pesquisa.

O tipo poderá ser um dos seguintes:

- Todos os Tipos

- Pagamentos

- Depósitos

- Transferências

O estado poderá ser um dos seguintes:

- Todos os estados

- Não reconciliada

- Compensado

- Reconciliado

A validade poderá ser uma das seguintes:

- Qualquer transação

- Transação válida

- Transação inválida

Você poderá procurar por um número de transação específico ou por um intervalo de números.

Resultados da procura
Resultados da procura

## Resultados da procura

A aba Resultado exibe a Entrada (data de entrada, opcional,) Data (data de lançamento,) Conta, Beneficiário, Detalhes (memorando,) C (status de reconciliação,) Diminuição e Aumento para cada transação que corresponde aos critérios de pesquisa inseridos. Clicar no botão direito do mouse na linha de cabeçalho da lista de resultados permite ativar/desativar a exibição das colunas opcionais.

Clicar duas vezes em uma transação exibirá o livro de registro correspondente. Com essa transação selecionada.

Capítulo 21. Formatos de arquivo
Formatos de arquivo

# Capítulo 21. Formatos de arquivo

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

A menos que você opte por usar um banco de dados relacional, o KMyMoney armazenará todas as suas informações financeiras em um arquivo. Normalmente, o nome do arquivo terminará em `.kmy`. Além disso, ao iniciar o KMyMoney, a menos que você use uma opção de linha de comando que o instrua a não fazer isso, ele abrirá o último arquivo que estava aberto. No entanto, é importante saber que, na verdade, existe mais de um tipo de arquivo que o KMyMoney pode usar para armazenar seus dados financeiros.

Este capítulo descreve os formatos de arquivo nos quais o KMyMoney pode armazenar seus dados de forma permanente. Também aborda o backup de seus dados.

## Formatos de arquivo de dados

Em geral, o KMyMoney armazena suas informações na forma de um documento XML. Dependendo do formato específico, definido na configuração do KMyMoney, este documento XML será gravado:

- como um arquivo de texto simples, codificado em UTF-8,

- como um arquivo compactado, usando compressão GZIP,

- como um arquivo criptografado, usando criptografia GPG, ou

- como um arquivo de texto simples anônimo, codificado em UTF-8, mas com todos os seus dados pessoais embaralhados.

Cada um deles é descrito com mais detalhes nas seções a seguir.

### Arquivo de texto simples

Este é o formato que consome mais espaço, uma vez que não é efetuada nenhuma compressão. Não foi feito para um uso normal e é fornecido apenas para fins de depuração, e com a ideia de modificar manualmente o arquivo. Se o nome do arquivo tiver a extensão `.xml`, o arquivo será gravado nesse formato.

### Nota

A modificação manual do arquivo não é recomendada para o usuário normal, devendo apenas ser efetuada se o funcionamento interno do KMyMoney estiver completamente compreendido ou tiver indicações dos programadores sobre o que fazer. Não culpe os programadores do KMyMoney se você danificar ou destruir os seus dados: Você foi avisado!

### Arquivo comprimido com o GZIP

Este é o formato normal, usado pelo KMyMoney, quando salvar um arquivo com a extensão `.kmy`.

### Nota

Se a opção criptografia tiver sido selecionada na configuração, o arquivo será armazenado criptografado, conforme descrito na próxima seção.

Se você quiser ver um arquivo compactado com o GZIP, renomeie o arquivo para algo que termine em `.gz` (por exemplo `financas.kmy` para `financas.kmy.gz`, usando depois o gunzip para descompactar o arquivo e olhar para ele. Você não terá que compactar o arquivo antes de carregá-lo no KMyMoney da próxima vez, porque o KMyMoney também consegue ler os dados sem compactação. Em todo o caso, se salvá-lo posteriormente, ele será gravado compactado novamente. Use a extensão `.xml` para o salvar num formato não-compactado.

### Arquivo criptografado com o GPG

O uso do formato de arquivo criptografado com o GPG é um método muito seguro de guardar seus dados financeiros pessoais no seu dispositivo de armazenamento. Quando o KMyMoney for configurado na respectiva janela para guardar os seus dados criptografados, ele irá codificar os dados com o GPG e com a chave que indicar, antes de salvá-lo propriamente. Ao abrir um arquivo criptografado, você deverá indicar a senha necessária para abrir o seu porta-chaves. O arquivo criptografado em si será guardado no formato armado em ASCII do GPG.

### Nota

Ao usar a criptografia do GPG, ele irá também comprimir o arquivo usando o gzip, não sendo necessária nenhuma compressão extra.

#### Chaves do GPG

Se não as criou para a criptografia do correio, você terá que gerar um par de chaves para poder usar a funcionalidade de criptografia com GPG do KMyMoney. Do mesmo modo, o GPG terá que estar instalado no seu sistema.

Os detalhes sobre a geração de um par de chaves, e como lidar com ele, está fora do escopo deste documento. Está disponível um Mini-Howto sobre o assunto em https://www.gnupg.org/documentation/howtos.en.html. Os sites da maioria das distribuições Linux também contêm instruções sobre como usar o GPG nessa distribuição.

#### Configurar as chaves no KMyMoney

Na página de criptografia da janela de configuração, existe um campo onde você poderá inserir a chave que deverá ser usada para criptografia e descriptografia. Além disso, existe um campo onde poderá usar o ID de uma chave que não conste na lista. Você tanto poderá usar o ID da chave, o endereço de e-mail associado a esta chave ou qualquer outra identificação de chaves do GPG válida como valor para este campo. Quando inserir o ID da chave, o KMyMoney irá verificar a sua validade e ligar um LED verde na janela, caso seja encontrada uma chave.

### Cuidado

Certifique-se de que tem tanto a chave pública como a privada para este ID. Se você não possuir a chave privada do ID introduzido, não será capaz de acessar o arquivo de novo.

#### Chave de recuperação do KMyMoney

Do mesmo modo, nesta página da janela de configuração, você poderá selecionar uma criptografia complementar com a chave de recuperação do KMyMoney. Esta opção está disponível para você, se essa chave estiver no seu porta-chaves do GPG. Se selecionar esta opção, poderá recuperar os seus dados, mesmo no caso de perder a sua chave privada. Isso é possível porque os dados não são criptografados apenas para sua própria chave, mas também para a chave de recuperação do KMyMoney. Essa chave está disponível apenas para desenvolvedores selecionados do KMyMoney (na data desta publicação, apenas para o autor). A partir de maio de 2024, a chave de recuperação expirará em 7 de janeiro de 2025.

Em circunstâncias normais, você irá abrir/salvar/fechar o seu arquivo, como de costume. No caso anormal de perda da sua chave, você terá a chance de contactar um dos programadores que tiver acesso à chave de recuperação do KMyMoney, e pedir ajuda para recuperar os seus dados. Você poderá contactar os programadores por e-mail, na lista de correio do KMyMoney, em `(kmymoney-devel AT kde.org)`.

Para obter a chave de recuperação, acesse A página da chave de recuperação do KMyMoney no site do KMyMoney. Copie e salve o “BLOCO DE CHAVE PÚBLICA PGP” (incluindo as linhas “BEGIN” e “END”) em um arquivo de texto e, em seguida, importe-o com o gpg.

Lembre-se de que o desenvolvedor só poderá ajudar a recuperar seu arquivo de dados se você o criptografar de fato com a chave de recuperação, além da sua própria chave.

### Arquivo anônimo

Este formato não pretende ser usado para o armazenamento de dados normais. É suportado para que, em caso de ocorrer algum problema, possa fornecer à equipe de desenvolvimento do KMyMoney o seu arquivo sem revelar nenhum dos detalhes confidenciais dos seus dados financeiros. Por exemplo, muda a instituição, a conta, o beneficiário e os nomes das categorias para coisas do tipo "I000001" e "A000001", fazendo alterações semelhantes para todos os dados, como os números de conta, mudando também de forma aleatória os montantes das transações.

Se for indicado pelos programadores, use a opção do menu Salvar como... para salvar os seus dados num formato anônimo, selecionando os `Arquivos anônimos` como filtro. Isto irá também mudar a extensão do arquivo para `.anon.xml`.

Para verificar se o seu problema ainda existe, recarregue este arquivo anônimo e tente reproduzir o seu problema. Se ele continuar existindo, envie o arquivo à lista de correio dos programadores, em `(kmymoney-devel AT kde.org)`, para mais informações. Se o problema não se manifestar... bem, não queremos pensar nesse cenário por enquanto.

### Localizações do arquivo de dados

Todos os tipos de arquivo acima podem ser armazenados em um disco rígido local, um dispositivo removível, como um pen drive USB, ou em um local de rede. Dependendo do seu sistema operacional, pode ser necessário mapear ou montar um local remoto antes de usá-lo.

### Limitações no Windows

No Windows®, para usar um local de arquivo de rede ou remoto, esse local mapeado deve ser mapeado para uma letra de unidade.

Backup
Backup

## Backup

Não tentaremos aqui convencê-lo de que fazer cópias de segurança dos seus dados é uma excelente ideia; esperamos que você já esteja convencido disso. Esta seção descreve três maneiras de fazer isso, e você pode usar uma, duas ou até mesmo as três. Observe que trata-se de fazer backup de um arquivo de dados; se você usa um banco de dados SQL para armazenar seus dados, consulte a documentação desse sistema para obter instruções sobre como fazer backups.

### Localização do arquivo de backup

Se você precisar de uma cópia de segurança dos seus dados para confirmar algum aspecto das suas finanças em um momento anterior, ou para reverter a um estado anterior, como desfazer a importação de muitos dados para a conta errada, não importa se a cópia de segurança está local ou armazenada em outro lugar, como em uma unidade de rede conectada. No entanto, se você precisar de um backup para se recuperar da perda de dados caso seu disco rígido falhe, por exemplo, é essencial que o backup não esteja na mesma unidade que seu arquivo de dados principal. Em caso de um desastre maior, como um incêndio em casa, você precisaria de uma cópia de segurança armazenada em um cofre à prova de fogo ou em um local fisicamente diferente. Lembre-se disso ao estabelecer sua estratégia de backup.

### Salvar automaticamente

O KMyMoney tem a capacidade de salvar automaticamente uma cópia do seu arquivo de dados em intervalos regulares. Ele também pode fazer isso ao fechar o programa, se os dados tiverem sido alterados. Esse comportamento pode ser configurado na caixa de diálogo de configuração do KMyMoney, na seção Geral, aba Global.

### Copiar arquivo

A menos que você esteja usando armazenamento SQL, seus dados podem estar compactados e criptografados, mas são mantidos em um arquivo comum. Sempre que você salva seus dados com o item de menu Arquivo → Salvar, todos os seus dados são gravados em um arquivo, substituindo a versão anterior. A maneira mais simples de fazer backup dos seus dados é criando uma cópia desse arquivo. Uma única cópia pode até ter o mesmo nome de arquivo se estiver em uma pasta diferente do arquivo original, mas se você for manter várias cópias, faz sentido incluir alguma versão da data e hora atuais em cada nome de arquivo. Você pode salvá-los em uma unidade de rede, em um dispositivo de armazenamento USB ou até mesmo em um dispositivo óptico. A principal desvantagem desse método é que você precisa controlar todos os backups, mas ele oferece a maior flexibilidade.

### Comando de backup

Para facilitar um pouco as coisas, você pode selecionar o item de menu Arquivo → Backup.

Ao clicar em OK, o KMyMoney criará uma cópia do seu arquivo de dados, com a data (formatada como AAAA-MM-DD) anexada ao nome. Observe que isso significa que apenas um backup por dia pode ser criado por este método. Se você já tiver criado um backup no mesmo dia, o KMyMoney perguntará se você deseja substituir o backup anterior ou cancelar.

O KMyMoney salvará este arquivo no diretório especificado no campo Ponto de montagem. Você pode digitar manualmente o caminho completo para o diretório ou clicar em Escolher... e navegar até ele usando o navegador de arquivos. O diretório pode estar em um dispositivo de armazenamento local ou em uma pasta de rede.

Se o diretório especificado for, na verdade, um ponto de montagem para um dispositivo de armazenamento que nem sempre está montado, você pode marcar a caixa de seleção Montar este diretório antes de fazer backup. Não use isso para um compartilhamento de arquivos de rede comum que está sempre montado.

Capítulo 22. Banco de dados
Banco de dados

# Capítulo 22. Banco de dados

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Uso de banco de dados relacionais

### Introdução

Desde a versão 1.0, o KMyMoney permite-lhe manter os seus dados em um banco de dados relacional. Uma das vantagens de usar esse formato padrão da indústria é que lhe permite ver os seus dados usando interfaces gráficas, como o OpenOffice.org™ ou LibreOffice™, talvez num formato que o KMyMoney não forneça no momento. Do mesmo modo, um pouco de conhecimento de SQL (“Structured Query Language”, a linguagem usada em todo o mundo para acessar bancos de dados relacionais) deverá lhe permitir exportar dados mais facilmente para um programa externo, como um aplicativo de orçamentos.

### Nota

Embora a maioria dos sistemas de banco de dados relacionais permita o acesso simultâneo a um banco de dados por mais de um usuário, isso não é possível com o KMyMoney. Mesmo que o KMyMoney possa armazenar seus dados em um banco de dados relacional, ele na verdade usa o banco de dados apenas como um tipo diferente de armazenamento de arquivos. Quando você abre seu arquivo, o programa lê todos os dados do banco de dados. Conforme você trabalha com seus dados, as alterações são feitas apenas no armazenamento interno; elas não são gravadas imediatamente de volta no banco de dados. Somente quando você salva seus dados, o KMyMoney grava o arquivo inteiro de volta no banco de dados.

Tem havido solicitações para que a KMyMoney atualize o banco de dados para cada alteração de dados, mas isso exigiria uma mudança significativa em toda a forma como o programa gerencia suas estruturas de dados internas, portanto, é extremamente improvável que isso aconteça em um futuro próximo.

### Preparação

Para acessar o banco de dados, o KMyMoney usa o módulo SQL fornecido pela Qt™ Software como parte de seu sistema de programação Qt™. Este módulo suporta muitos sistemas de banco de dados por meio de uma coleção de drivers. O Qt™ possui drivers para um grande número de sistemas de banco de dados relacionais de código aberto e proprietários, incluindo MySQL™, PostgreSQL e SQLCipher. O módulo também suporta alguns sistemas mais "pesados", mais industriais, como Oracle® e IBM DB2®.

As versões anteriores do KMyMoney suportavam SQLite. Isso foi substituído pelo suporte ao SQLCipher, que é um fork independente da biblioteca de banco de dados SQLite que adiciona criptografia AES de 256 bits e outros recursos de segurança. O driver SQLCipher lerá arquivos SQLite existentes. Consulte a seção abaixo sobre SQLCipher para obter mais detalhes.

Com exceção do SQLCipher, estes sistemas usam um modelo cliente/servidor, onde o software do 'cliente' reside na 'sua' máquina, enquanto o servidor reside na mesma máquina que o banco de dados em si, podendo estar em outra máquina qualquer de uma rede. Obviamente, no cenário normal de um aplicativo de finanças pessoais como o KMyMoney, a 'sua' máquina pode atuar tanto como cliente como servidor. A sua primeira tarefa será, deste modo, decidir qual o sistema de banco de dados deseja usar, instalar o software do cliente e, muito provavelmente, do servidor.

Além do software de banco de dados em si, você deverá também instalar o módulo controlador respectivo do Qt™ A maioria das distribuições Linux® irão incluir módulos controladores para os bancos de dados mais conhecidos. Caso contrário, verifique no site da Qt™ Software e procure por “SQL drivers” (controladores de SQL).

### Nota

O SQLCipher e SQLite não funcionam num modelo cliente/servidor; cada banco de dados é guardado em um arquivo normal, local ou remoto, que é acessado com os métodos normais oferecidos pelo sistema operacional correspondente. Nesse caso, todavia, só existirá um pacote de aplicação e o driver para instalar. Do mesmo modo, algumas das informações a seguir, em particular as relacionadas com a administração, poderão não se aplicar.

### Administração

Consultar bancos de dados é um pouco mais complexo que lidar com arquivos normais Cada sistema possui diferentes métodos para efetuar essas tarefas administrativas necessárias que são a criação de bancos de dados, a atribuição de permissões a vários usuários ou a criação de cópias de segurança. A descrição destes métodos está fora do escopo deste manual, mas todos os produtos suportados oferecem documentação de referência extensa; além disso, uma pesquisa rápida na Web apontará vários tutoriais sobre o assunto.

#### Criação do banco de dados

O KMyMoney inclui código SQL para criar um banco de dados inicial que guarda os seus dados, caso não exista nenhum. Contudo, é altamente recomendado que crie previamente um banco de dados, porque a maioria dos produtos oferecem um conjunto de opções que poderão ser relevantes. Uma que poderá ser de especial importância seria a designação da codificação de caracteres (por exemplo, UTF-8) a usar nos campos de texto.

Neste momento, também será necessário definir as permissões para os vários usuários efetuarem diferentes operações no banco de dados. Na maioria dos sistemas, o usuário que cria o banco de dados terá automaticamente todas as permissões, mas isto é uma área em que a respectiva documentação deverá ser consultada.

Para a sua primeira utilização do banco de dados e, ocasionalmente em outras situações em que o layout do banco de dados mudar, você irá precisar de permissões (também chamadas de privilégios) para criar e alterar as tabelas e vistas (veja o próximo parágrafo). Poderão existir diferentes nomes para as permissões/privilégios nos vários sistemas, mas algo do tipo `CREATE` e `ALTER` deverão ser lugar comum. Para uma execução normal, você deverá ser capaz de ler e gravar registros, sendo normalmente denominados em SQL como permissões para `SELECT`, `INSERT`, `UPDATE` e `DELETE`.

#### Criação de tabelas

Na sua primeira utilização, o KMyMoney tentará criar as estruturas de tabelas necessárias. Para obter o máximo de compatibilidade entre os vários tipos de bancos de dados, somente será usado um subconjunto dos tipos de dados mais comuns. Poderão existir situações em que não haja suporte a um determinado tipo e, nesse caso, foram tomadas as providências para gerar o código SQL necessário para criar as tabelas. Esse código poderá então ser modificado de acordo com a necessidade e ser usado para criar as tabelas fora do KMyMoney. Caso você se encontre nessa situação, geralmente é possível obter ajuda em um dos canais listados na seção Obtendo Ajuda. Consulte Criação Manual de Banco de Dados para obter mais informações.

### Criação de um banco de dados

Usando o KMyMoney, abra ou importe um arquivo de dados existente ou crie um novo. Em seguida, selecione Arquivo → Salvar como no menu. Selecione SQL na lista suspensa Tipo de armazenamento a ser usado para seus dados e clique em OK. Você verá então a seguinte caixa de diálogo:

Complete os campos apropriados para o tipo de banco de dados selecionado (como de costume, os campos obrigatórios serão realçados) e clique em OK para criar o banco de dados.

#### Tipo de banco de dados

Esta lista suspensa exibe todos os controladores de SQL do Qt™ instalados no seu sistema Selecione o controlador para o seu tipo de banco de dados. Se o que você precisar não estiver na lista, terá que instalar o driver apropriado. Veja a documentação da sua distribuição ou vá ao site da Qt Software e procure por 'SQL drivers' (controladores de SQL).

#### Arquivo (apenas para SQLite/SQLCipher)

O SQCipher possui um banco de dados por arquivo, por isso insira o nome do arquivo no qual deseja criar o banco de dados. Para navegar pelo sistema de arquivos, clique no ícone à direita do nome do arquivo. Para os bancos de dados SQCipher, os campos Nome do banco de dados, Nome da máquina e Usuário não são relevantes. O arquivo SQCipher deverá ter as permissões de leitura/escrita adequadas para o sistema de arquivos subjacente, de modo a ativar o acesso apropriado ao usuário atualmente autenticado.

Os criadores do SQLCipher lançaram a versão 4.0 em novembro de 2018. No entanto, muitos usuários, especialmente aqueles que não atualizam com frequência ou que usam distribuições Linux LTS (Suporte de Longo Prazo), ainda podem estar usando um banco de dados criado com a versão 3 do SQLCipher. Em algum momento, geralmente após uma atualização ou da distribuição, eles descobrem que não conseguem abrir o banco de dados, com um erro pouco informativo ou útil. O que é necessário nesse caso é atualizar o próprio banco de dados da versão 3 para a versão 4. As instruções para isso podem ser encontradas no site do SQLCipher.

#### Nome do banco de dados (outros)

O nome padrão do banco de dados é `KMyMoney`, mas você poderá escolher outro qualquer, se assim desejar. Para alguns tipos de bancos de dados, o KMyMoney poderá não ser capaz de criar o banco de dados, por isso ele deverá ser criado previamente com o procedimento administrativo apropriado. Contudo, o KMyMoney irá criar todas as estruturas de tabelas onde for necessário. Caso contrário, você poderá criá-las; veja a seção Criação Manual do Banco de Dados para obter mais informações.

#### Nome da máquina

Para o usuário médio, o correto é o nome padrão “localhost”, correspondente à máquina que você estiver usando atualmente. Para bancos de dados em rede, insira o nome do host conectado do servidor de banco de dados.

#### Nome do usuário e senha

Verifique as permissões configuradas no seu banco de dados, ou contacte o administrador de sistemas, para saber quais são os valores corretos. O usuário deverá ser capaz de selecionar, excluir, inserir e atualizar registros. Se o nome do usuário for igual ao da sua conta, não será normalmente necessária nenhuma senha.

### Acessando seus dados

#### Desenho das tabelas

Para acessar seus dados no KMyMoney, use o item de menu Arquivo → Abrir banco de dados. Isto irá abrir uma janela semelhante à apresentada acima.

### Nota

Se você criou seu banco de dados abrindo primeiro um arquivo e, em seguida, executando Arquivo Salvar e escolhendo SQL conforme descrito acima, quaisquer alterações subsequentes em seus dados serão salvas apenas no banco de dados, não no arquivo. Isso significa que você pode usar o arquivo como um backup ou instantâneo de seus dados em um determinado momento. Para fazer um novo backup como este, abra seu banco de dados, escolha o item de menu Arquivo → Salvar como..., escolha XML como o tipo de armazenamento e dê um nome de arquivo apropriado. Lembre-se de reabrir seu banco de dados para que o sistema não continue usando o arquivo.

Para acessar seus dados em outros formatos, você terá que saber um pouco como são guardados nos bancos de dados relacionais. De longe, a forma mais simples de ter uma ideia sobre o assunto é abrir o banco de dados numa interface gráfica, como o OpenOffice.org™. Este programa oferece uma lista das várias tabelas que compõem o banco de dados, permitindo-lhe ver o layout de cada uma delas.

Para extrair os dados, por exemplo, para uma planilha ou arquivo externo, é quase sempre necessário selecionar dados ligados a uma ou mais tabelas. Isso é feito através da “junção” das tabelas, usando um campo que seja comum a elas. Você poderá obter mais informações sobre como isto é feito nos tutoriais online descritos acima. A seguinte tabela enumera os campos que são usados para definir estas relações entre-tabelas.

Relação | Combinação | Com
--- | --- | ---
Instituições e Contas | `kmmInstitutions.id` | `kmmAccounts.institutionId`
Contas-Mãe/Filha | `kmmAccounts.id` | `kmmAccounts.parentId`
Transações e Parcelas (ver a Nota 1) | `kmmTransactions.id` | `kmmSplits.transactionId`
Contas e Parcelas | `kmmAccounts.id` | `kmmSplits.accountId`
Beneficiários e Parcelas | `kmmPayees.id` | `kmmSplits.payeeId`
Agendamentos e Transações | `kmmSchedules.id` | `kmmTransactions.id`
Transações e Moedas | `kmmTransactions.currencyId` | `kmmCurrencies.ISOCode`
`Contas e Títulos (ver a Nota 2)` | `kmmAccounts.currencyId` | `kmmSecurities.id`
Títulos e Preços | `kmmSecurities.id` | `kmmPrices.fromId` ou `kmmPrices.toId`
Taxas de Câmbio | `kmmCurrencies.ISOCode` | `kmmPrices.fromId` ou `kmmPrices.toId`

Notas:

1 – txType = "N“ para transações normais, "S“ para transações agendadas

2 – if kmmAccounts.isStockAccount = "Y“

#### Formatos dos campos

Muitos dos campos de dados são guardados num formato interno que poderá não ser imediatamente útil aos programas externos. Nesses casos, a informação foi duplicada tanto nos formatos internos como nos externos.

As quantias monetárias e os valores das ações são apresentados ambos no formato numerador/denominador e, com um nome de campo seguido de “ `Formatted` ”, no formato como normalmente são exibidos.

Do mesmo modo, alguns campos, como o tipo de conta, aparecem como um código numérico e num campo com nome seguido de '`String`' no formulário e idioma do aplicativo.

#### Atualizar os seus dados

Ter os dados num formato padrão da indústria fornece-lhe a possibilidade de alterar os dados fora do aplicativo KMyMoney. NÃO FAÇA ISSO a menos que saiba o que está fazendo, e certifique-se sempre de que tem uma cópia de segurança dos seus dados em primeiro lugar. Se cometer algum erro, o KMyMoney poderá não ser capaz de acessar os seus dados, e você poderá, em consequência, acabar por perder todos os dados. Considere-se avisado!

#### Consultas armazenadas

A maioria dos sistemas de bancos de dados permitem guardar as consultas e procedimentos mais usados e, em alguns casos, poderão ser guardados como tabelas dentro de seu próprio banco de dados. Como você já deve ter percebido acima, todas as tabelas usadas pelo KMyMoney começam pelas letras minúsculas ''`kmm`'. Esse padrão será mantido, e apenas as tabelas que comecem por essas letras serão atualizadas. Como tal, desde que você evite estas na nomenclatura das suas consultas, etc., não deverá ter nenhum problema.

### Criação manual do banco de dados

### Nota

Esta seção cobre uma utilização mais avançada do banco de dados e poderá ser ignorada pelo usuário normal.

#### Quando usar

Pode existir ocasiões em que o KMyMoney é incapaz de criar automaticamente o banco de dados ou o cria sem algumas das opções necessárias pelo usuário. Por exemplo, o sistema de banco de dados usado poderá não ser completamente compatível com o SQL normal ou poderá ser inserido o suporte para sistemas novos que ainda não foram testados por completo no KMyMoney.

Antes de usar esta funcionalidade, você deverá tentar apenas criar a instância do banco de dados você mesmo (isto é, com a instrução `CREATE DATABASE`). Desde que o banco de dados exista, o KMyMoney também será capaz de criar as tabelas, etc., no procedimento normal de salvamento do banco de dados descrito acima.

#### Geração do SQL

Se isto não funcionar, é possível gerar os comandos básicos de SQL necessários para criar as várias tabelas, vistas e índices necessários pelo aplicativo. Selecione o item de menu Ferramentas → Gerar SQL do banco de dados. Isto irá apresentar a seguinte janela:

Ao selecionar o tipo de banco de dados, o SQL apropriado irá aparecer no campo SQL para criação; ele poderá ser editado pelo usuário ou salvo num arquivo de texto com o botão Salvar SQL. No último caso, o banco de dados deverá ser criado com as funções administrativas que o sistema de banco de dados oferece.

Se depois da edição do texto na janela você quiser que o KMyMoney crie o banco de dados, terá que completar os outros campos na janela, como se encontra detalhado na seção Criar um banco de dados, e clique em Criar tabelas. Lembre-se de que, com exceção do caso do SQLite, você terá que incluir uma instrução `CREATE DATABASE`adequada como primeiro comando ou ter enviado um comando deste tipo de forma externa para o KMyMoney.

#### Aviso

Você deverá ter muito cuidado ao editar as definições de alguma das tabelas ou visualizações básicas (cujo nome começa com '`kmm`'). Algumas alterações, como o aumento do tamanho de um campo numérico, poderão ter pouco impacto, mas você não deverá remover ou alterar a sequência de nenhum campo, caso contrário, o KMyMoney poderá recusar-se a funcionar ou poderá danificar os seus dados.

Embora a adição ou remoção de índices possa aumentar a performance, você deverá ter cuidado porque poderá ocorrer o oposto. Algum conhecimento sobre o funcionamento interno do KMyMoney também poderá ajudar, de modo a obter a melhor performance sob essas circunstâncias.

### Criptografia

Ainda não há suporte para criptografia de dados no seu banco de dados.

Capítulo 23. Configurações do KMyMoney
Configurações do KMyMoney

# Capítulo 23. Configurações do KMyMoney

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

As configurações descritas neste capítulo modificam o comportamento do KMyMoney, permitindo que você o personalize para atender às necessidades específicas de suas finanças e modifique sua aparência para combinar com sua personalidade. Essas configurações podem ser alteradas através do item de menu Configurações → Configurar KMyMoney... ou usando o atalho de teclado Ctrl+Shift+,. Para que as alterações entrem em vigor, o botãoAplicar deve ser clicado.

À esquerda da caixa de diálogo Configurar ou de configurações, há uma lista de ícones e rótulos, cada um representando uma área específica do programa. Ao clicar em um desses ícones, a parte direita da caixa de diálogo exibirá os controles para configurar essa área do programa, geralmente divididos em várias abas.

## Geral

### Aba Global

Opções de salvamento automático

  Um arquivo de salvamento automático é simplesmente uma cópia do seu arquivo de dados. A principal vantagem deles é que são criados automaticamente, de acordo com as configurações, então você não precisa se lembrar de fazer nada. Qualquer arquivo de salvamento automático criado estará no mesmo diretório do arquivo de dados atualmente aberto.

  Marcar a caixa Salvar automaticamente periodicamente instrui o KMyMoney a salvar automaticamente seu arquivo no intervalo definido pelo campo minutos. O valor padrão é 10 minutos. Você pode alterar essa configuração de 0 (salvar automaticamente imediatamente após inserir uma transação) até 60 minutos.

  Marcar a caixa Salvar automaticamente quando o arquivo for modificado ao fechar instrui o KMyMoney a salvar automaticamente seu arquivo quando o programa for fechado, mas somente se alguma alteração tiver sido feita. Você também tem a opção de fazer backup do seu arquivo KMyMoney ao fechar o programa.

  O Número de backups a serem mantidos pode ser definido de 0 (Desativado) até 20. Os arquivos de salvamento automático serão armazenados na mesma pasta que o arquivo principal. Se o seu arquivo de dados for MinhasFinanças.kmy, então, quando um arquivo de salvamento automático for criado, ele será chamado de MinhasFinanças.kmy.1~. Quaisquer arquivos de salvamento automático existentes terão seu número incrementado em 1, até o número especificado.

Ano fiscal

  O KMyMoney permite que você especifique um ano fiscal diferente do ano civil. Para isso, insira o dia e o mês em que seu ano fiscal começa. Esse valor é usado para orçamentos e alguns relatórios.

Programas externos

  Esta configuração não afeta diretamente o funcionamento do KMyMoney, mas fornece uma maneira conveniente de executar qualquer utilitário externo, como uma calculadora avançada. O primeiro passo é inserir o caminho completo para o programa escolhido na caixa de texto Calculadora.

  Atualmente, não existe um item de menu direto para iniciar a calculadora, ou qualquer outro programa externo que você tenha configurado. Existem, portanto, duas maneiras de iniciar o programa.

  Primeiro, você pode usar o item de menu Configurações Configurar barras de ferramentas... para colocar o
  ícone da calculadora na barra de ferramentas. Então, quando você clicar nesse ícone na barra de ferramentas, o KMyMoney iniciará o aplicativo selecionado.

  Em segundo lugar, você pode usar o item de menu Configurações Configurar atalhos... para definir um atalho de teclado personalizado. (A entrada está em KMyMoney/Calculadora nessa lista.) Você pode então usar esse atalho para iniciar o aplicativo.

### Aba Visões

Opções da página inicial

  Ao iniciar o KMyMoney, esta opção indica se deve iniciar com a vista inicial (Iniciar com a página inicial) ou com a visualização exibida quando o programa foi fechado pela última vez (Iniciar com a última vista selecionada).

Tipo da vista do KMyMoney

  Isso permite que você selecione um dos três layouts para o seletor de vistas, onde você escolhe a vista em Lista ou em Árvore. Os ícones e seus rótulos serão localizados no lado esquerdo da janela. A vista em Lista exibe ícones maiores acima do nome de cada vista, enquanto a vista em Árvore tem ícones menores à esquerda dos nomes. A vista Com abas localiza os ícones e rótulos em abas na parte superior da janela.

Sincronizar a seleção de contas das vistas de Livro de registro e de Investimentos

  Se esta opção for selecionada, as contas exibidas nas vistas de Livro de registro e de Investimentos serão sincronizadas. Isso significa que, se você alterar a conta exibida em uma das vistas e, em seguida, alternar para a outra, as informações da mesma conta serão exibidas. Isso aumenta a eficiência da navegação entre essas duas vistas. Se não for selecionada, selecionar qualquer uma dessas vistas exibirá a mesma conta previamente selecionada nessa vista, independentemente da conta selecionada na outra.

### Aba Filtro

Contas / categorias

  Selecionar a opção Não mostrar categorias não utilizadas oculta as categorias não utilizadas na vista de Categorias. Uma categoria oculta ainda estará disponível caso uma transação a exija. Ao digitar uma categoria oculta no livro de registro, ela ficará disponível para uso.

  As contas de patrimônio líquido são usadas para acompanhar ações ou investimentos individuais mantidos em uma conta de Investimento. Elas não devem ser confundidas com o grupo de contas de nível superior, Patrimônio líquido, que inclui a(s) conta(s) que contêm os saldos iniciais de outras contas. Por padrão, as contas de patrimônio líquido ficam ocultas na vista de Contas. Marcar a caixa Mostrar contas de patrimônio líquido exibirá as contas de patrimônio líquido na vista de Contas.

  Por padrão, as categorias ficam ocultas na vista de contas. Marcar a opção Mostrar categorias na lista de contas exibirá as categorias na vista de contas.

  Selecionar Não mostrar patrimônio líquido com saldo zero irá remover quaisquer contas de patrimônio líquido com saldo zero da vista de contas.

Agendamentos

  Selecionar Não mostrar agendamentos concluídos oculta todos os agendamentos concluídos da vista de transações agendadas.

Transações

  Transações anteriores à data no campo Não mostrar transações antes de não serão exibidas na vista do livro de registro. Isso pode ser útil se seus dados incluírem muitos anos de transações; definir isso para um ou dois anos atrás oculta as transações mais antigas.

  Definir esta opção para 1 de janeiro de 1900 (o valor padrão) é uma boa maneira de depurar problemas de importação de dados relacionados a datas, caso algumas datas estivessem erroneamente muito distantes no passado.

  Selecionar Não mostrar transações reconciliadas filtrará as transações por estado de reconciliação. As transações que estiverem marcadas como Reconciliadas não serão exibidas na vista do livro de registro.

### Aba Suporte

Registro

  O KMyMoney pode criar um arquivo de log ao importar dados. Isso pode ser útil para solucionar problemas, mas é importante ter cuidado, pois esses arquivos de log podem conter dados confidenciais, como nomes de usuário e senhas em texto simples, conforme observado na caixa de diálogo.

  Para que qualquer registro seja feito, especifique o caminho para o diretório onde os registros serão criados no campo Caminho do registro. Você também pode clicar em ... à direita do campo e usar a caixa de diálogo de seleção de arquivo para navegar até o diretório escolhido.

  Se você marcar a caixa Registrar declarações importadas, sempre que o KMyMoney importar dados, ele salvará um arquivo chamado “ `kmm-declaração-`aaaa-mm-dd`T`hh-mm-ss.sss`.txt` ” no diretório especificado. Este arquivo é um arquivo XML com todos os dados recém-importados.

  Se você marcar a caixa Registrar transações OFX, sempre que o KMyMoney usar a conexão direta OFX para recuperar dados de transação, ele registrará todas as interações que tiver com o servidor OFX remoto. Essas interações serão adicionadas a um arquivo chamado `ofxlog.txt` no diretório especificado. Como mencionado acima, é provável que esse arquivo contenha nomes de conta e de usuário, bem como senhas em texto simples.

Pasta Pessoal
Pasta Pessoal

## Pasta Pessoal

### Seções exibidas na página da Pasta Pessoal

Essas opções permitem personalizar a aparência da Vista da Pasta Pessoal (também chamada de Página Inicial ou Janela Principal) escolhendo quais informações exibir e a ordem em que elas aparecem. As seções selecionadas podem ser reordenadas clicando nos botões Para cima ou Para baixo correspondentes. Uma seção pode não aparecer, mesmo que a entrada apropriada esteja marcada, se estiver vazia.

Ativos e passivos

  Isso exibirá uma lista de contas de ativos à esquerda e contas de passivos à direita. Essas e as outras listas de contas na Página Inicial estão classificadas em ordem alfabética, a menos que indicado de outra forma. Normalmente, somente as contas em aberto serão listadas, a menos que a opção Mostrar todas as contas tenha sido selecionada.

  Para esta e as outras listas de contas na vista Inicial, a exibição incluirá o nome da conta, a data da última conciliação e o saldo atual. Além disso, outras colunas podem ser exibidas, conforme configurado na seção Exibição de informações da conta abaixo nesta janela.

Pagamentos agendados

  Esta seção exibirá as próximas ocorrências de Transações agendadas, distinguindo aquelas que estão vencidas, vencidas hoje ou vencidas no futuro. Ela mostra a data, o nome do agendamento, a conta e o valor do pagamento, além do saldo da conta após o pagamento. Por padrão, serão exibidas até seis transações. Se seis forem exibidas, há um link que você pode selecionar para exibir mais, com até 30 dias de antecedência.

Contas favoritas

  Isso exibirá as contas que estão identificadas como Contas Favoritas no diálogo de configuração Conta Editar conta....

Contas de pagamento

  Isso exibirá todas as contas de pagamento; isso inclui qualquer conta na qual a renda pode ser depositada e/ou da qual as contas podem ser pagas.

Relatórios favoritos

  Isso exibirá uma lista de todos os relatórios que foram identificados como favoritos na caixa de diálogo de configuração do relatório. A lista está em ordem cronológica, de acordo com a data em que cada relatório se tornou um favorito.

Previsão (agendada)

  Isso exibirá uma previsão para contas de ativos e passivos, semelhante à Aba Resumo da vista de Previsão. Os detalhes da exibição podem ser controlados com a caixa de diálogo Configuração da Previsão.

Previsão do patrimônio líquido

  Isso mostra um gráfico da sua previsão de valor líquido para os próximos 90 dias.

Orçamento

  Isso exibirá um resumo do mês atual e os estouros de orçamento para qualquer orçamento definido. Se nenhum orçamento for definido, ele exibirá a ausência de orçamento ou estouros, com os gastos reais do mês atual.

Fluxo de Caixa

  Isso exibirá uma análise resumida do fluxo de caixa para o mês atual.

### Escalonamento da Página Inicial/Resumo

Fator de zoom:

  Esta opção permite selecionar o tamanho da fonte em porcentagem para ajustar à vista Inicial, de acordo com a preferência do usuário.

Lembrar do fator de zoom ao sair do programa, caso seja alterado manualmente com a roda do mouse

  Selecionar esta opção, irá salvar as suas preferências de tamanho do texto, caso a tenha alterado na página Inicial, usando a roda do mouse.

### Exibição de informações da conta

Essas opções permitem que você personalize quais informações são incluídas em qualquer lista de contas na vista Inicial.

Mostrar informações sobre o limite da conta

  Exibe o limite da conta conforme definido na caixa de diálogo Editar conta.

Mostrar o estado do saldo das contas online

  Mostra o saldo das contas mapeadas e das contas que tiveram transações importadas. O status é simbolizado por um ícone na coluna que precede o nome da conta. Observe que as cores descritas aqui podem ser diferentes das exibidas para você, dependendo do tema de exibição selecionado. Uma
  marca verde indica que o saldo online e o saldo local são iguais. Um
  sinal de alerta vermelho indica uma incompatibilidade entre o arquivo local e o saldo online. Uma
  caixa de correio com uma seta verde indica que o arquivo local contém transações mais recentes do que a atualização online mais recente. Isso alerta o usuário para realizar uma atualização online.

Mostrar número de transações não marcadas por conta [!M]

  Insere uma coluna após o nome da conta, mostrando o número de transações não marcadas na conta.

Mostrar número de transações compensadas por conta [C]

  Insere uma coluna que mostra o número de transações compensadas na conta.

Mostrar número de transações não reconciliadas (não marcada + compensada) por conta [!R]

  Insere uma coluna mostrando o número de transações não reconciliadas para a conta, isto é, a soma de todas as transações não marcadas e compensadas.

Mostrar a data da última reconciliação

  Insere uma coluna adicional mostrando a última data de reconciliação da conta.

Livro de registro
Livro de registro

## Livro de registro

As configurações e opções desta seção permitem a modificação do livro de transações exibido na vista do Livro de registro.

### Página de Apresentação

Mostrar uma grade no livro de registro

  Selecionar esta opção exibe linhas de grade na vista do Livro de registro. Esta é uma opção de visualização adicional que pode facilitar a visualização de transações separadas e suas partes componentes.

Mostrar o formulário da transação

  Selecionar esta opção exibe o formulário de transação na parte inferior do livro de registro, e é lá que você insere ou edita uma transação. Se o formulário de transação não for exibido, você edita uma transação diretamente no livro-razão. Com esta opção ativada, menos transações ficam visíveis no livro de registro, em comparação com quando ela está desativada.

Mostrar agendamentos atrasados com data planejada

  Transações agendadas com datas futuras são exibidas na vista do Livro de registro para a conta relevante. Quando a data passa e uma transação agendada fica vencida, ela não é mais exibida no razão, a menos que esta opção esteja selecionada.

Detalhes da entrada no livro de registro

  Mostrar todas as entradas do livro de registro com todos os detalhes. Selecionar esta opção faz com que o livro de registro mostre todas as informações de todas as transações exibidas, com linhas separadas na coluna Detalhes para Categoria, Etiquetas e Memorando. Se não for selecionada, Categoria, Etiquetas e Memorando não serão exibidas. Isso tem o mesmo efeito que selecionar a opção de menu Mostrar detalhes da transação.

  Usar a lupa do livro de registros. Selecionar esta opção exibe todas as linhas de detalhes da transação selecionada, mesmo que Mostrar todos os lançamentos contábeis em detalhes não esteja selecionado.

  Mostrar todos os detalhes da parcela no livro de registro. Selecionar esta opção mostra mais detalhes sobre as transações divididas.

Cabeçalhos de informações

  Mostrar cabeçalhos de grupo entre as transações. Selecionar esta opção exibirá os cabeçalhos de grupo no livro de registro. Estes referem-se a períodos ou marcos como Mês passado, Semana passada, Este mês, Última reconciliação, Próxima semana e Próximo mês.

  Mostrar o cabeçalho para os anos fiscais anteriores e atual . Selecionar esta opção exibirá os cabeçalhos de grupo no livro de registro para o ano fiscal atual e o anterior.

  Cabeçalhos de grupo para reconciliação. Este menu suspenso controla a exibição dos cabeçalhos de grupo para reconciliações. Se Não mostrar lançamentos de reconciliação estiver selecionado, nenhum cabeçalho de grupo será exibido para reconciliações. Se Mostrar o último lançamento de reconciliação com data e saldo no livro registro estiver selecionado, apenas a reconciliação mais recente será indicada por um cabeçalho de grupo. Se Mostrar todos os lançamentos de reconciliação com data e saldo no livro registro estiver selecionado, um cabeçalho de grupo será exibido para todas as reconciliações anteriores.

### Página de Ordenação

Estas três seções permitem definir a ordem de classificação padrão das transações na vista do Livro de registro. Em todos os casos, a lista à direita mostra os campos que foram selecionados como parte da ordem de classificação para essa visualização, e a lista à esquerda mostra todos os campos disponíveis para classificação que ainda não foram escolhidos. Para classificar um item, selecione-o (um clique do mouse) e clique na seta à direita entre as duas listas. Você pode ajustar a ordem relativa dos campos selecionando um e ajustando sua posição na lista usando as setas para cima e para baixo à direita da lista. Você pode alternar entre a classificação crescente e decrescente para qualquer item clicando duas vezes nele.

Os campos disponíveis para classificação são os mesmos para todas as três seções: Valor, Categoria, Ordem de Entrada (a data em que a transação foi criada, não o ID interno da transação), Número, Beneficiário, Data de lançamento, Estado de reconciliação, Data de reconciliação, Segurança e Tipo.

#### Subaba da vista Normal

Esta aba controla a ordem de classificação padrão da vista regular do Livro de registro.

#### Subaba da vista de Reconciliação

Esta aba controla a ordem de classificação padrão do livro de registro enquanto estiver na vista de Reconciliação. Esta é a exibição das transações mostradas durante o processo de Reconciliação.

#### Subaba da vista de Pesquisa

Esta aba controla a ordem de classificação padrão do livro de registro enquanto estiver na Vista de Pesquisa.

### Aba de Inserção de Dados

Essas opções afetam o processo de criação de novas transações.

Incrementar automaticamente o número do cheque

  Habilitar esta opção incrementará automaticamente o número do cheque sempre que uma nova transação de cheque for inserida. O efeito é o mesmo, independentemente de você usar a vista do Livro de registro ou o formulário de transação.

Manter as mudanças ao selecionar uma transação/parcela diferente

  Quando a opção estiver ativada, selecionar uma transação ou parcela diferente irá salvar qualquer edição feita na transação atual. Quando estiver desativada, ao selecionar outra parcela da transação será apresentada a pergunta se deseja salvar as alterações.

Usar a tecla Enter para mover-se entre os campos

  Quando ativado, pressionar Enter mudará o foco para o próximo campo da transação. Ao chegar ao último campo, a transação será salva. Quando desativado, a navegação entre os campos ocorrerá usando a tecla Tab ou o mouse. Pressionar a tecla Enter salvará a transação, independentemente do campo que estiver em foco no momento.

Corresponder nomes do início

  Esta opção controla a correspondência de beneficiários. Quando ativada, os nomes dos beneficiários serão sempre correspondidos desde o início. Quando desativada, qualquer substring será correspondida. Além disso, quando ativada, opções adicionais de correspondência podem ser definidas na aba "Correspondência" da vista de Beneficiários.

Reconciliação automática

  Essa opção precisa ser documentada.

Posição inicial do cursor dentro do campo de data

  Ao avançar para o campo de data de uma transação (seja criando ou editando uma transação, ou usando Tab ou Enter), este menu suspenso determina se o cursor começará na parte do dia, mês ou ano da data.

Estado padrão da reconciliação

  Este menu suspenso permite selecionar o estado de reconciliação padrão para novas transações: Não reconciliada, Compensada ou Reconciliada.

Preencher automaticamente

  Esta opção permite selecionar o comportamento desejado para o preenchimento automático. Isso controla quais transações anteriores, se houver, para o mesmo beneficiário são exibidas e quais dessas transações, se houver, são usadas para preencher automaticamente os detalhes da nova transação.

  - Não preencher automaticamente

    Isso desativará o preenchimento automático e você deverá inserir manualmente todos os detalhes para a nova transação.

  - Mesma transação se a diferença do montante for menor que o porcentual abaixo

    Com esta opção selecionada, ao inserir uma nova transação, o KMyMoney exibirá uma lista de transações anteriores para o mesmo beneficiário e conta. Se o valor de uma transação anterior for suficientemente próximo do valor que você inseriu, será considerado uma correspondência e os detalhes dessa transação anterior serão usados ​​para preencher automaticamente os detalhes da nova transação. “Suficientemente próximo” significa dentro da porcentagem especificada na caixa ao lado de Mesma transação se o valor diferir menos de e pode variar de 0 a 100%. Se a porcentagem for 0, todas as transações anteriores para o beneficiário e a conta serão exibidas e você poderá selecionar uma dessas transações para usar no preenchimento automático clicando nela.

  - Com a transação anterior mais usada para o beneficiário

    Com esta opção selecionada, ao inserir uma nova transação, o KMyMoney irá preencher todos os detalhes da transação com base na transação mais utilizada anteriormente para o beneficiário selecionado.

Usar os memorandos da transação anterior

  Quando selecionada, o memorando da transação inserida anteriormente será automaticamente inserida como memorando da nova transação.

### Aba Importar

Corresponder à transação dentro do período em dias

  Procura por transações correspondentes dentro do período da transação importada +/- os dias indicados, cujo valor pode ser definido de 0 a 99.

Solicitar uma nova categoria padrão do beneficiário

  Se esta opção estiver selecionada, sempre que for detectado um novo beneficiário durante uma importação, será pedido ao usuário a categoria padrão do beneficiário.

Transações agendadas
Transações agendadas

## Transações agendadas

Estas opções permitem-lhe modificar o comportamento das Transações agendadas.

### Opções de inicialização

Verificar os eventos recorrentes ao iniciar

  Permite verificar o agendamento na inicialização do KMyMoney. Se uma transação agendada corresponder aos critérios de agendamento definidos, o KMyMoney gerará uma notificação exigindo o processamento da transação.

Inserir as transações com este número de dias de antecedência

  Indicar com quantos dias de avanço deverá ser inserida uma transação agendada.

### Dias de processamento

Usar o calendário de feriados da região

  Selecione a região do mundo que melhor atenda às suas necessidades.

### Item desagrupado

Dias de antecipação dos agendamentos no registro

  Especifique com quantos dias de antecedência as transações agendadas devem aparecer no livro de registro. Para transações agendadas futuras exibidas no livro de registro, você pode adicioná-las ou ignorá-las clicando com o botão direito do mouse.

Cotações online
Cotações online

## Cotações online

Essas configurações determinam como as cotações de preços são obtidas de diferentes fontes online. Isso inclui preços de ações, títulos e outros ativos, bem como preços de metais preciosos e conversão de moedas.

Esta seção permite-lhe alterar as fontes de cotações online a serem usadas no KMyMoney. De modo geral, esta é uma opção avançada, devendo ser alterada apenas por usuários mais técnicos.

Para mais detalhes, consulte a seção sobre as Cotações de preços online.

### Nota

A lista inicial e a configuração das fontes de cotação online são definidas quando o KMyMoney cria seu arquivo de dados pela primeira vez. Se uma fonte online sofrer uma alteração que exija uma mudança nessas configurações para que o KMyMoney continue a usá-la como uma fonte válida, o usuário deverá fazer as alterações necessárias usando esta caixa de diálogo, com base nas instruções publicadas em uma das opções de suporte sugeridas. Esperamos que, em um futuro próximo, a forma como a configuração da fonte online é gerenciada seja alterada para que o KMyMoney possa buscar automaticamente quaisquer atualizações necessárias nessas configurações, sem exigir que o usuário faça edições manuais.

Cores
Cores

## Cores

Esta seção permite personalizar as cores usadas no KMyMoney. Se Cores personalizadas não estiver selecionado, as cores padrão serão usadas.

Para personalizar as cores, marque a caixa de seleção Cores personalizadas. Você pode modificar qualquer uma das cores clicando no botão de cor, que abrirá a paleta de seleção de cores. Isso fornecerá opções ilimitadas na seleção de cores. Você pode selecionar uma cor básica definida, escolher uma cor clicando em qualquer lugar na paleta de cores exibida, inserir uma cor definida em HTML ou especificar valores para Matiz, Saturação, Valor, Vermelho, Verde e Azul.

Fontes
Fontes

## Fontes

Esta seção permite modificar as fontes usadas nos campos de Célula ou Cabeçalho.

Usar as fontes do sistema

  Selecione isto para usar as fontes do sistema. Desmarcar esta opção possibilita que você escolha as fontes.

Fonte das células

  Indique a fonte personalizada a usar em cada célula dos livros de registros.

Fonte do cabeçalho

  Indique a fonte personalizada a usar nos cabeçalhos de cada área do livro de registros.

Ícones
Ícones

## Ícones

Esta opção permite a seleção dos ícones que serão exibidos.

Configurações individuais dos ícones

  A lista suspensa apresenta uma seleção de temas de ícones disponíveis para uso. Ícones adicionais podem estar disponíveis para download e uso, dependendo do sistema operacional ou da distribuição Linux® instalada.

Plugins
Plugins

## Plugins

Esta seção fornece informações sobre os plugins disponíveis e permite que você modifique o comportamento de alguns deles. Observe que a lista de plugins exibida dependerá de quais plugins foram encontrados quando o KMyMoney foi iniciado. Não importa se o plugin foi compilado como parte do aplicativo ou adicionado como um pacote separado.

Cada plugin pode ser ativado ou desativado, de acordo com o estado da caixa de seleção à esquerda do nome e ícone do plugin. Além disso, à direita, há um botão de Informações para cada plugin, que exibirá a versão e o(s) autor(es). Para alguns plugins, informações adicionais sobre configuração e uso podem ser encontradas clicando em Configurar à esquerda do botão de informações.

Até recentemente, havia apenas um plugin que exigia configuração, o plugin de impressão de cheques. Agora, existem vários plugins que possuem páginas de configuração que são acessadas a partir desta página. Estes estão listados nas seções seguintes. Observe, no entanto, que muitos deles já foram descritos anteriormente neste documento.

### Plugin de impressão de cheques

Existe um plugin para impressão de cheques, incluído no código-fonte do KMyMoney, e que deve estar sempre ativado. Ele permite a impressão de um cheque com base nos dados de uma transação selecionada, com o layout controlado por um modelo HTML. Você precisa usar um modelo que combine com seus cheques pré-impressos. Um modelo padrão integrado é fornecido. Você também pode escolher um modelo personalizado. Para isso, clique em configurar para exibir a caixa de diálogo de configuração Impressão de cheques. Na parte superior, você pode marcar a caixa para usar um modelo personalizado. À direita, há um botão que abre um seletor de arquivos para escolher um arquivo de modelo alternativo.

Um arquivo de modelo é um arquivo HTML, no qual strings específicas são usadas para referenciar campos da transação e da conta corrente e instituição para mostrar onde eles serão impressos no cheque. O KMyMoney é fornecido com um modelo padrão integrado. Em este endereço, você pode encontrar o arquivo fonte HTML do modelo padrão, bem como alguns modelos adicionais. Você poderá usar um deles ou modificar um para atender às suas necessidades. Observe que apenas um subconjunto do padrão HTML é suportado — a documentação detalhada sobre isso pode ser encontrada aqui.

### Importador CSV

Alguns aspectos da configuração do plugin CSV Importer já foram discutidos aqui. No entanto, também existe uma caixa de diálogo que pode ser invocada aqui.

#### Detectar automaticamente

Geralmente, é melhor deixar o plugin detectar automaticamente o delimitador de campo, o símbolo decimal e o formato de data. No entanto, é possível desativar esse comportamento para cada um desses itens desmarcando a caixa correspondente.

Em alguns casos, um arquivo CSV a ser importado contém o nome da conta em algum lugar nas primeiras linhas do arquivo. Você pode solicitar que o plugin procure isso automaticamente marcando a caixa apropriada, separadamente para importações bancárias e de investimentos.

#### Perfil de exportação do QIF

Embora seja atualmente melhor usar o plugin de exportação QIF diretamente, ainda é possível fazer com que o Importador CSV exporte um arquivo QIF. Nesse caso, você pode usar este menu suspenso para selecionar o perfil de exportação QIF padrão.

### Vista de Previsão

Isso é descrito na seção Configurando a Previsão do Capítulo de Previsão.

### iCalendar

O KMyMoney é capaz de exportar um arquivo no formato “iCalendar” para que você possa importar suas transações agendadas para o KOrganizer ou outro programa de calendário, para que você possa receber lembretes de transações agendadas. A exportação do arquivo é feita através do item de menu Arquivo → Exportar → Agendamentos para iCalendar.

O arquivo exportado conterá um evento para cada transação agendada. Existem controles para configurar se o calendário deve exibir lembretes para os eventos, bem como quantos lembretes e com quanta antecedência os lembretes serão criados, embora atualmente pareça que esses controles não têm nenhum efeito no arquivo criado.

O último campo da caixa de diálogo permite que você especifique o nome padrão e o caminho do arquivo exportado. Como de costume, você pode digitar o caminho completo ou clicar no ícone de seleção de arquivo à direita para abrir a caixa de diálogo de seleção de arquivo. Atualmente, a caixa de diálogo de salvar arquivo usa como padrão a pasta especificada aqui, mas você ainda precisa inserir o nome real do arquivo no momento da exportação.

### KBanking

Este plugin adiciona suporte para HBCI/FinTs, OFX e serviços bancários online do PayPal usando o AqBanking, que é um projeto de código aberto independente. A comunicação entre HBCI/FinTs e bancos é feita apenas na Alemanha.

A configuração deste plugin não é feita através desta caixa de diálogo, mas sim através do item de menu Configurações Configurar Aqbanking... , onde encontrará mais informações.

### Exportador QIF, Importador QIF

Esses recursos são descritos na seção Perfis QIF. Conforme apontado nessa seção, a Importação QIF e a Exportação QIF são implementadas como plugins separados, mas ambas utilizam o mesmo conjunto de perfis.

### Vista de Relatórios

Isso fornece uma caixa de diálogo onde você pode configurar alguns valores padrão a serem usados ​​ao exibir Relatórios. Os detalhes são descritos com as outras configurações de Configuração do Relatório.

### Armazenamento XML

O armazenamento padrão dos seus dados é no formato XML, descrito no capítulo sobre Formatos de arquivo. Como o código que lê e salva seus dados é implementado como um plugin, a caixa de diálogo de configuração que controla alguns aspectos desse armazenamento é acessada pela seção Plugin da configuração geral do KMyMoney, embora também seja descrita na seção mencionada acima.

Capítulo 24. Perguntas e respostas
Perguntas e respostas

# Capítulo 24. Perguntas e respostas

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

Este capítulo descreve alguns problemas que frequentemente causam confusão, especialmente para os novos usuários do KMyMoney. Se achar que o KMyMoney está fazendo alguma coisa que você não compreende (ou algumas vezes não está fazendo o que você espera que seja feito), consulte a lista a seguir antes de pedir ajuda em uma das listas de discussão. Se o seu problema não estiver mencionado aqui, acesse a seção obtendo ajuda.

24.1. Questões de instalação e inicialização
  24.1.1. O KMyMoney fecha de forma inesperada quando eu tento iniciá-lo.
  24.1.2. O KMyMoney funcionará em meu X/Ubuntu™? Será que o KMyMoney irá funcionar sem um ambiente de trabalho KDE completo?
24.2. Perguntas sobre configuração
  24.2.1. Posso alterar o início do ano fiscal, para corresponder ao exercício contábil ou fiscal?
24.3. Questões sobre contas e transações
  24.3.1. Por que não consigo editar uma transação?
  24.3.2. Por que uma transação aparece em vermelho e não consigo retirar essa cor?
  24.3.3. Por que não consigo informar um saldo de abertura de uma conta?
  24.3.4. Quando eu criei uma conta, usei o tipo errado, e agora não é possível alterá-la. Posso editar a conta, mas a lista do tipo está desativada ou não apresenta todos os tipos possíveis.
  24.3.5. Tenho um empréstimo com 0% de juros, mas o assistente indica que há um erro e não me deixa usar este valor.
  24.3.6. Por que eu não vejo todas as minhas transações no livro de registro?
  24.3.7. Escrevi incorretamente o nome de um beneficiário e quero alterá-lo em todas as transações. Existe alguma pesquisa/substituição global?
  24.3.8. Por que não consigo excluir uma conta?
24.4. Questões sobre importação e exportação
  24.4.1. Onde posso encontrar mais informações sobre os parâmetros OFX?
24.5. Questões diversas
  24.5.1. Por que não existe nenhuma tradução para o 'meu' idioma?
  24.5.2. Por que o número da versão pulou de 1.0.5 para 4.5 e o que aconteceu com o KMyMoney2?
  24.5.3. Como posso relatar um erro ou solicitar uma funcionalidade?
  24.5.4. Por que não existe uma forma simples de imprimir algumas transações agendadas, ou parte do livro de registro, ou ainda ...

### 24.1. Questões de instalação e inicialização

24.1.1. O KMyMoney fecha de forma inesperada quando eu tento iniciá-lo.
24.1.2. O KMyMoney funcionará em meu X/Ubuntu™? Será que o KMyMoney irá funcionar sem um ambiente de trabalho KDE completo?

24.1.1. | O KMyMoney fecha de forma inesperada quando eu tento iniciá-lo.

Existem muitos motivos pelos quais o KMyMoney pode travar ou apresentar um erro em vez de iniciar normalmente. Às vezes, uma mensagem de erro é exibida, mas, caso contrário, você pode executar o KMyMoney a partir da linha de comando para verificar se alguma informação útil é exibida no console. No Linux®, isso significa apenas digitar "kmymoney" em um shell. No macOS®, o processo deve ser semelhante. No Windows®, você precisará digitar o caminho completo para o executável do KMyMoney.

Se isso não mostrar a causa do problema, você precisa determinar se há um problema com o software ou com seus dados. Para fazer isso, você precisa executar o KMyMoney sem abrir seu arquivo de dados. Se o aplicativo iniciar, mas travar quando você tentar carregar seu arquivo de dados, tente carregar uma cópia mais antiga do seu arquivo. (Você fez um backup, não fez?)

Se o KMyMoney fechar durante a inicialização, sem tentar carregar um arquivo de dados, poderá existir algum problema com a sua instalação. Consulte a seção obtendo ajuda.

24.1.2. | O KMyMoney funcionará em meu X/Ubuntu™? Será que o KMyMoney irá funcionar sem um ambiente de trabalho KDE completo?
| Sim, o KMyMoney funcionará sem um ambiente KDE completo, mas você terá que instalar as bibliotecas básicas do KDE primeiro. A maneira mais fácil de fazer isso é usar o sistema de gerenciamento de pacotes da sua distribuição, que manipulará estes requisitos automaticamente. Se for instalar a partir do código-fonte, você provavelmente precisará das versões de desenvolvimento dessas bibliotecas.

### 24.2. Perguntas sobre configuração

24.2.1. Posso alterar o início do ano fiscal, para corresponder ao exercício contábil ou fiscal?

24.2.1. | Posso alterar o início do ano fiscal, para corresponder ao exercício contábil ou fiscal?
| Sim, você pode alterar facilmente o início do ano na seção Opções globais da caixa de diálogo Configurar o KMyMoney.

### 24.3. Questões sobre contas e transações

24.3.1. Por que não consigo editar uma transação?
24.3.2. Por que uma transação aparece em vermelho e não consigo retirar essa cor?
24.3.3. Por que não consigo informar um saldo de abertura de uma conta?
24.3.4. Quando eu criei uma conta, usei o tipo errado, e agora não é possível alterá-la. Posso editar a conta, mas a lista do tipo está desativada ou não apresenta todos os tipos possíveis.
24.3.5. Tenho um empréstimo com 0% de juros, mas o assistente indica que há um erro e não me deixa usar este valor.
24.3.6. Por que eu não vejo todas as minhas transações no livro de registro?
24.3.7. Escrevi incorretamente o nome de um beneficiário e quero alterá-lo em todas as transações. Existe alguma pesquisa/substituição global?
24.3.8. Por que não consigo excluir uma conta?

24.3.1. | Por que não consigo editar uma transação?

Você não poderá fazer nenhuma alteração em uma transação com data anterior à data de abertura da conta em que se encontra. A razão mais comum para isto é a importação de todos os dados de uma conta. Se o arquivo de importação não tiver uma data de abertura da conta, o KMyMoney irá usar a data atual. A forma de corrigir isto é editar a conta e mudar a data de abertura para uma data anterior a qualquer transação dessa conta.

24.3.2. | Por que uma transação aparece em vermelho e não consigo retirar essa cor?
| Uma transação é exibida em vermelho se qualquer parte do montante não tiver sido atribuído a uma categoria. Isso normalmente ocorre ao importar um arquivo QIF ou OFX ou ao baixar um extrato de conta online. Tudo que deve fazer é modificar a transação de modo que todo o seu montante esteja atribuído a alguma categoria.
24.3.3. | Por que não consigo informar um saldo de abertura de uma conta?
| Se você fornecer um saldo de abertura ao criar uma conta, ele é exibido como a primeira transação da conta. Se você não fizer isso, então a transação não estará lá, e por ser um tipo de transação especial, você não poderá simplesmente adicioná-la como faria com um depósito ou retirada. No entanto, você pode adicioná-la depois editando a conta.
24.3.4. | Quando eu criei uma conta, usei o tipo errado, e agora não é possível alterá-la. Posso editar a conta, mas a lista do tipo está desativada ou não apresenta todos os tipos possíveis.
| Você pode facilmente alterar o tipo de conta entre corrente, poupança e dinheiro. No entanto, devido à forma como o KMyMoney armazena as informações da conta, ele não permite outras alterações de tipo de conta. A solução é criar uma nova conta do tipo correto, mover todas as transações da conta antiga para a nova e, em seguida, excluir a conta antiga.
24.3.5. | Tenho um empréstimo com 0% de juros, mas o assistente indica que há um erro e não me deixa usar este valor.
| Os cálculos internos do novo assistente de empréstimos não permitem uma taxa de juros igual a 0%. A melhor forma de lidar com essa situação é criar uma conta simples de passivo com um saldo inicial igual ao valor do empréstimo e depois criar um agendamento para pagamentos necessários.
24.3.6. | Por que eu não vejo todas as minhas transações no livro de registro?

Existem diversas configurações que controlam quais transações são exibidas na visão do livro de registro de uma conta. Primeiro, verifique a área do filtro do livro de registro. Se existir qualquer coisa inserida no campo de pesquisa, somente as transações contendo esse texto serão exibidas. Se a caixa de estado tiver sido alteradas de “Qualquer estado”, então somente as transações do tipo selecionado serão mostradas. Além disso, existem duas importantes configurações na seção das opções de filtro da janela de configurações do KMyMoney. Se o campo Não mostrar transações antes de estiver definido, somente transações após a data definida serão exibidas no livro. Se a caixa Não exibir transações reconciliadas estiver selecionada, então somente as transações não reconciliadas serão exibidas.

24.3.7. | Escrevi incorretamente o nome de um beneficiário e quero alterá-lo em todas as transações. Existe alguma pesquisa/substituição global?

Não existe uma função global de busca e substituição no KMyMoney. No entanto, é fácil alterar o nome de um beneficiário: selecione a vista de Beneficiários e encontre a entrada com o nome que deseja alterar. Clique com o botão direito do mouse no beneficiário, selecione Renomear beneficiário no menu de contexto e insira o novo nome. Como as transações usam apenas uma referência ao registro de beneficiários, todas as transações agora mostrarão o novo nome.

24.3.8. | Por que não consigo excluir uma conta?

Para excluir uma conta, o KMyMoney não poderá ter nenhuma referência para ela. Isso significa que você deve excluir todas as transações desta conta ou movê-las para outra conta. Se mesmo assim não conseguir excluir uma conta, é possível que existam transações agendadas que façam referência a essa conta, as quais podem não estar visíveis no livro de registros. Você precisa excluir todas as transações futuras e o agendamento em si, ou então, transferi-las para outra conta.

### 24.4. Questões sobre importação e exportação

24.4.1. Onde posso encontrar mais informações sobre os parâmetros OFX?

24.4.1. | Onde posso encontrar mais informações sobre os parâmetros OFX?
| Pesquisar na internet com perguntas específicas às vezes pode fornecer resultados úteis, mas ainda existe um site que pode lhe dar mais informações: OFX Home.

### 24.5. Questões diversas

24.5.1. Por que não existe nenhuma tradução para o 'meu' idioma?
24.5.2. Por que o número da versão pulou de 1.0.5 para 4.5 e o que aconteceu com o KMyMoney2?
24.5.3. Como posso relatar um erro ou solicitar uma funcionalidade?
24.5.4. Por que não existe uma forma simples de imprimir algumas transações agendadas, ou parte do livro de registro, ou ainda ...

24.5.1. | Por que não existe nenhuma tradução para o 'meu' idioma?

O KMyMoney usa a configuração de idioma do KDE, por isso, verifique se as suas opções de região e idioma estão corretas. Caso estejam, a razão mais provável é que ninguém ainda tenha se oferecido para traduzi-lo. A tradução de aplicativos do KDE/Qt™ é bastante simples e não necessita de conhecimentos de programação. Se quiser traduzir o KMyMoney para seu idioma, envie uma mensagem para a lista de discussão das equipes. Caso não consiga encontrar seu idioma na lista ou se não conseguir contactar os membros da equipe, envie um e-mail diretamente para a lista de discussão sobre traduções do KDE (subscrição obrigatória), para que alguém lhe forneça os detalhes para gerar facilmente uma tradução para o KMyMoney.

24.5.2. | Por que o número da versão pulou de 1.0.5 para 4.5 e o que aconteceu com o KMyMoney2?

O uso do KMyMoney2 veio de um legado histórico quando o projeto migrou do KDE 1 para o KDE 2. Para evitar mudar o nome toda vez que uma nova versão do KDE é lançada, nós decidimos fixá-lo como KMyMoney.

A primeira versão do KMyMoney considerada suficientemente estável foi definida como 1.0, mesmo quando ele passou a funcionar no KDE 3. Como o projeto está se tornando mais alinhado com o KDE nós decidimos usar o mesmo número da versão principal.

24.5.3. | Como posso relatar um erro ou solicitar uma funcionalidade?
| Os desenvolvedores agradecem suas críticas e sugestões. Consulte a seção Contactando os programadores / Relatando bugs.
24.5.4. | Por que não existe uma forma simples de imprimir algumas transações agendadas, ou parte do livro de registro, ou ainda ...
| Consulte a seção de Relatórios. Muitos relatórios já oferecem uma forma simples de imprimir coisas que não é possível imprimir diretamente a partir do livro de registros ou de outras telas.

Capítulo 25. Referência
Referência

# Capítulo 25. Referência

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

## Menus

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Abaixo, encontra-se uma lista com as seleções do menu no KMyMoney, com uma descrição resumida sobre o que cada uma delas faz. Lembre-se que muitas destas opções do menu estarão disponíveis ou em cinza, dependendo da visualização atual ou do estado da aplicação. Além disso, alguns podem não estar presentes se estiverem relacionados a um recurso não incluído na sua versão específica. Por exemplo, você não será capaz de editar uma conta, a menos que a tenha selecionado previamente ou apresentado na vista atual.

### Menu Arquivo

Arquivo → Novo livro (Ctrl+N)

  Cria um novo arquivo de dados vazio do KMyMoney. Só poderá estar aberto um arquivo do KMyMoney de cada vez; por isso, isto irá primeiramente fechar o seu arquivo atual.

Arquivo → Abrir (Ctrl+O)

  Abre um arquivo de dados do KMyMoney.

Arquivo → Abrir recente → ...

  Fornece um acesso rápido aos arquivos abertos recentemente.

Arquivo → Abrir banco de dados...

  Abre um banco de dados existente.

Arquivo → Salvar (Ctrl+S)

  Salva o arquivo atualmente aberto. Só é ativado se houver alterações a serem salvas.

Arquivo → Salvar como... (Ctrl+Shift+S)

  Salva o arquivo atualmente aberto com outro nome.

Arquivo → Importar → ...

  Importa os dados financeiros de outros tipos de arquivos, como QIF e GnuCash, ou um arquivo de modelos de contas e categorias, que poderá ser usado para configurar as contas novas.

Arquivo → Exportar → ...

  Exporta o arquivo atual com um tipo diferente, como QIF por exemplo, ou exporta uma lista das suas contas e categorias como um modelo.

Arquivo → Imprimir... (Ctrl+P)

  Imprime o arquivo atual.

Arquivo → Backup...

  Salva uma cópia de segurança do arquivo atual.

Arquivo → Dados pessoais...

  Permite editar os dados pessoais.

Arquivo → Informações do arquivo...

  Mostra informações sobre o arquivo do KMyMoney atualmente aberto.

Arquivo → Fechar (Ctrl+W)

  Fecha o arquivo atualmente aberto.

Arquivo → Sair (Ctrl+Q)

  Sai do KMyMoney. Oferece a opção de salvar o arquivo de dados atualmente aberto, caso haja alguma alteração.

### Menu Editar

Editar → Desfazer (Ctrl+Z)

  Reverte a ação mais recente.

Editar → Refazer (Ctrl+Shift+Z)

  Reaplica a ação desfeita mais recentemente.

Editar → Procurar transação... (Ctrl+Shift+F)

  Procura por transações.

### Menu Exibir

Exibir → Mostrar detalhes da transação (Ctrl+T)

  Mostra os detalhes da transação na área de Livros de registro. Com esta opção ativa, todas as linhas da transação serão apresentadas no livro de registros. Quando estiver desmarcada, será apresentada apenas uma linha.

  Se quiser ver apenas os detalhes da transação atual, mas só uma linha para as outras, poderá ativar a Lentes do livro de registros.

Exibir → Ocultar transações reconciliadas (Ctrl+R)

  Oculta as transações reconciliadas no livro de registros.

Exibir → Ocultar categorias não utilizadas (Ctrl+U)

  Oculta as categorias não utilizadas nas áreas.

Exibir → Mostrar todas as contas (Ctrl+Shift+A)

  Exibe todas as contas nas visualizações, incluindo contas encerradas e contas com saldo zero.

### Menu Instituição

Instituição → Nova instituição...

  Adiciona uma nova instituição.

Instituição → Editar instituição...

  Edita uma instituição.

Instituição → Excluir instituição...

  Exclui uma instituição.

### Menu Conta

Conta → Nova conta...

  Adiciona uma conta nova.

Conta → Editar conta...

  Edita uma conta.

Conta → Excluir conta...

  Exclui uma conta.

Conta → Abrir livro de registros

  Exibe a vista do Livro de registro da conta selecionada.

Conta → Reconciliar... (Ctrl+Shift+R)

  Faz a reconciliação ou consolidação de uma conta através do assistente de reconciliação.

Conta → Adiar

  Adia a reconciliação ou consolidação de uma conta.

Conta → Concluir

  Conclui a reconciliação de uma conta.

Conta → Cancelar

  Cancela a reconciliação de uma conta.

Conta → Relatório de transações

  Abre um relatório de transação da conta selecionada.

Conta → Mostrar gráfico de saldo...

  Abre um gráfico do saldo acumulado no ano (YTD - Year to Date) da conta selecionada.

Conta → Fechar conta

  Fecha uma conta.

Conta → Reabrir conta

  Reabre uma conta, caso esteja fechada.

Conta → Desassociar conta...

  Retira a associação a uma conta 'online'.

Conta → Associar conta...

  Associa a conta a uma conta on-line.

Conta → Atualizar conta...

  Importa as transações do banco on-line para a conta selecionada.

Conta → Atualizar todas as contas...

  Importa as transações do banco on-line para todas as contas associadas.

### Menu Categoria

Categoria → Nova categoria...

  Adiciona uma nova categoria.

Categoria → Editar categoria...

  Edita uma categoria.

Categoria → Excluir categoria...

  Exclui uma categoria.

Categoria → Abrir livro de registros

  Vai à vista do livro de registro de uma categoria.

### Menu Transação

Transação → Nova transação (Ctrl+Ins)

  Adiciona uma nova transação.

Transação → Editar (Ctrl+E)

  Edita uma transação.

Transação → Editar parcelas (Ctrl+Shift+E)

  Edita as parcelas de uma transação.

Transação → Excluir (Ctrl+Del)

  Exclui uma transação.

Transação → Duplicar (Ctrl+D)

  Duplica uma transação.

Transação → Marcar transação como... → Não reconciliada (Ctrl+Alt+Shift+Espaço)

  Altera o status da(s) transação(ões) selecionada(s) para "Não reconciliada(s)".

Transação → Marcar transação como... → Compensada (Ctrl+Alt+Espaço)

  Altera o status da(s) transação(ões) selecionada(s) para "Compensada(s)".

Transação → Marcar transação como... → Reconciliada (Ctrl+Shift+Espaço)

  Altera o status da(s) transação(ões) selecionada(s) para "Reconciliada(s)".

Transação → Ir para "conta"

  Mostra a outra conta de uma transação no Livro de registro.

Transação → Ir para o beneficiário (Ctrl+Shift+P)

  Vai para a vista de Beneficiários e realça o beneficiário da transação selecionada.

Transação → Criar uma transação agendada...

  Cria uma nova transação agendada usando os detalhes da transação selecionada.

Transação → Corresponder

  Corresponde a duas transações. Isso é mais comumente usado para corresponder a uma transação importada e a uma transação inserida manualmente, mas outras combinações também funcionam.

Transação → Dissociar

  Dissocia as transações que o KMyMoney tenha proposto como correspondências às transações importadas. Lembre-se que esta opção do menu só está disponível se existir uma transação correspondente e ela estiver selecionada.

Transação → Aceitar

  Aceita uma proposta de junção de duas transações.

Transação → Selecionar todas (Ctrl+A)

  Seleciona todas as transações no Livro de registros.

Transação → Imprimir um cheque

  Imprime o conteúdo da transação selecionada no livro de registro exibido, formatado de acordo com o modelo selecionado. Consulte a seção sobre configuração do plugin Imprimir cheque para obter mais informações.

### Menu Ferramentas

Ferramentas → Moedas...

  Apresenta as moedas conhecidas no KMyMoney.

Ferramentas → Preços...

  Apresenta os preços das ações e das moedas.

Ferramentas → Atualizar os preços das ações e moedas...

  Atualiza os preços das ações e moedas diretamente das fontes 'online', usando a funcionalidade das Cotações de Preços 'Online'.

Ferramentas → Verificação de consistência

  Executa uma verificação no seu arquivo, corrige quaisquer problemas que encontrar e exibe um relatório dos resultados.

  Faça uma cópia de segurança do seu arquivo, antes de executar esta opção.

Ferramentas → Teste de desempenho

  Executa um teste de desempenho no seu arquivo e mostra os resultados.

Ferramentas → Gerar SQL do banco de dados

  Gera o SQL necessário para criar um banco de dados.

Ferramentas → Temporizadores de depuração

  Esta é uma ferramenta para desenvolvedores.

### Menus Configurações e Ajuda

Os menus de Configurações e de Ajuda do KMyMoney são baseados nos descritos nos Fundamentos do KDE com alguns itens adicionais.

Configurações → Ativar todas as mensagens

  Reativa todas as mensagens que tenha desativado com a opção Não me perguntar de novo numa janela.

Configurações → Configurar idioma...

  Por padrão, o idioma usado pelo KMyMoney depende das configurações de localização ou localidade do sistema. Isso permite que você altere esse idioma e defina um idioma alternativo, que será usado para textos que não foram traduzidos para o idioma principal.

Configurações → Configurar atalhos de teclado... (Ctrl+Alt+,)

  Permite adicionar ou modificar atalhos de teclado para diversas ações.

Configurações → Configurar Aqbanking

  Configure as definições de banco online, mas apenas se o módulo KBanking estiver habilitado. Mais informações podem ser encontradas na seção sobre a configuração do plugin KBanking, bem como na documentação do GnuCash.

  O processo de configuração do acesso online no AqBanking é descrito no wiki do GnuCash (somente em alemão). Esta entrada de menu leva você à caixa de diálogo mostrada na etapa nº 3. O processo até a etapa nº 18 é o mesmo para o KMyMoney. Depois de concluído, você pode associar a conta no KMyMoney usando Conta Associar conta e selecionar a conta na lista fornecida. A partir daí, basta usar Conta Atualizar conta ou, caso tenha mais de uma conta online associada, Conta Atualizar todas as contas.

  Veja Como eu configuro banco online para mais detalhes.

Ajuda → Encontrar ação... (Ctrl+Alt+I)

  Exibe os nomes e atalhos de todas as ações em KMyMoney. Clicar em uma delas irá invocar essa ação, se ela estiver habilitada no momento.

Widgets
Widgets

## Widgets

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

revisão 5.2 (01/12/2024)

O KMyMoney possui alguns elementos específicos que não são encontrados nas outras aplicações. A utilização destes itens é explicada neste capítulo.

### Elemento de entrada de data e seletor de data

Sempre que o KMyMoney precisar de informações sobre uma data específica, por exemplo, a data de lançamento de uma transação ou a data de abertura de uma conta, ele oferece ao usuário o widget de entrada de data. Este widget consiste em três campos, que apresentam o dia, o mês e o ano, separados pelos caracteres separadores de data especificados pelas suas configurações de localidade. Se você clicar na seta para baixo ao lado da data, o programa abrirá o widget de seleção de data.

No campo de inserção de datas, as teclas de cursores para a Esquerda/Direita poderão ser usadas para mudar entre os campos do dia, do mês e do ano. Se usar as teclas de cursores para Acima/Abaixo,o valor do campo selecionado poderá ser aumentado/diminuído. As teclas + e - poderão ser usadas para aumentar/diminuir um dia. Os limites dos meses e anos são levados em consideração e são aumentados/diminuídos se necessário. Clicar em T, irá configurar o campo com a data de hoje.

A data também pode ser alterada usando o mouse. Clicar no campo dia, mês ou ano seleciona o campo. O valor pode então ser incrementado/decrementado usando as teclas de cursor Acima/Abaixo. Além disso, se você usar as teclas de cursor Direita/Esquerda, ao passar para um campo diferente, o campo inteiro será selecionado e você poderá simplesmente digitar o novo valor para esse campo.

O widget de seleção de data mostra o mês, o nome e o ano selecionados. Acima, há quatro botões de seta, dois de cada lado do mês e do ano exibidos. Os botões mais à esquerda são usados ​​para diminuir o ano e o mês; os botões à direita do ano são usados ​​para aumentar o mês e o ano. O botão mais à direita fecha o seletor de data.

Abaixo dos botões, o item apresenta uma página de calendário para o mês respectivo. Clicar num dia do mês selecionado, irá selecionar essa data, fechar o seletor de datas e transferir a data selecionada para os campos do dia, mês ou ano.

No fundo do item, os usuário poderão encontrar um botão, um campo de edição de texto e uma lista. Clicar no botão, irá selecionar a data de hoje no seletor, enquanto o campo de texto poderá ser usado para inserir uma data específica. Pressionar a tecla Enter, irá mostrar essa data no item de seleção de datas. A lista permite ao usuário selecionar uma semana específica, podendo selecionar uma data a partir daí.

Caso seja inserida uma data inválida, o seletor de datas exibirá uma moldura vermelha, e uma dica de ferramenta mostrará detalhes sobre o erro.

### Inserção de valores

O item de inserção de valores consiste num campo de texto (que aceita números, separadores de milhares e separadores decimais), assim como um botão à direita. Use os números para inserir o valor. Separe a parte fracionária, inserindo para isso o separador decimal para a sua região. Ao clicar no botão à direita ou pressionar uma tecla que representa uma operação numérica (por exemplo, +, -, /, * ou %), irá aparecer uma pequena calculadora que lhe permite calcular o valor final.

Você poderá inserir valores negativos, antecedendo o valor com um sinal '-' (menos). No caso de a sua configuração regional definir que os números negativos devem aparecer entre parênteses, o valor também poderá ser envolvido com parênteses no campo de inserção do valor.

Use o item da calculadora como se fosse uma calculadora normal, assim que terminar, deixe-a ao clicar no botão = ou pressione a tecla = do seu teclado.

### Item de Pagador/Beneficiário

O widget para inserir um Beneficiário/Pagador é muito semelhante a uma caixa de combinação típica - mas possui alguns recursos adicionais.

Quando for solicitado que você insira um beneficiário/pagador para uma transação, você pode começar a digitar o nome pressionando as teclas do seu teclado. Contanto que haja entradas na lista de beneficiários/pagadores mantida pelo KMyMoney que correspondam aos caracteres digitados, elas serão apresentadas em uma caixa abaixo ou acima da área de entrada de texto. Usando o mouse ou as teclas Acima/Abaixo, você pode selecionar um nome dessa lista. Usar o teclado também exige que você selecione a entrada pressionando a tecla Enter. Clicar no X à direita da área de entrada limpa o campo. Clicar na seta para baixo à direita do X exibe a lista completa de possíveis beneficiários/pagadores.

Se for inserido um nome que não seja conhecido do KMyMoney será questionado se deseja criar ou não um registro novo de pagador/beneficiário. Se não quiser fazer isso, então o campo ficará em branco. Caso contrário, será criado o registro e adicionado à lista.

### Entrada de categoria/conta

O campo para inserir uma Categoria ou Conta é muito semelhante ao descrito acima para Beneficiários/Pagadores.

À direita do campo de entrada, entre o X para limpá-lo e a seta para baixo para exibir a lista completa, há um ícone de divisão que abre o Editor de divisão

Capítulo 26. Créditos
Créditos

# Capítulo 26. Créditos

revisão 5.2.0 (01/12/2024)

Direitos autorais do programa (c) 2000-2024 da equipe de desenvolvimento do KMyMoney

Este programa é licenciado sob os termos da Licença Pública Geral GNU.

Direitos autorais da documentação (c) 2000-2024 da equipe de desenvolvimento do KMyMoney

Tradução de Marcus Gama `(marcus.gama AT gmail.com)` e André Marcelo Alvarenga `(alvarenga AT kde.org)`

Esta documentação é licenciada sob os termos da Licença de Documentação Livre GNU.

## Desenvolvedores ativos

- Thomas Baumgart`(ipwizard AT users.sourceforge.net)`: Gerente de versões e manutenção oficial. Motor de base. Administrador do projeto.

- Ralf Habacker `(ralf.habacker AT freenet.de)`:Desenvolvedor.

Agradecimentos Especiais
Agradecimentos Especiais

## Agradecimentos Especiais

- Allan Anderson, ✝: Correções. Importar/exportar CSV.

- Marko Käning `(mk-lists AT email.de)`: Correções, empacotamento, e KF5-CI para o OS-X.

- Laurent Montel `(montel AT kde.org)`: Correções.

- Javier Campos Morales `(javi_c AT users.sourceforge.net)`: Desenvolvedor & Artista.

- Jack H. Ostroff `(ostroffjh AT users.sourceforge.net)`: Documentação e suporte ao usuário.

- Wolfgang Rohdewald `(woro AT users.sourceforge.net)`: Correções.

- Kevin Tambascio `(tambascio AT users.sourceforge.net)`: Apoio ao investimento inicial.

- Robert Wadley `(robntina AT users.sourceforge.net)`: Artista. Ícones, tela de abertura, vista inicial.

Desenvolvedores inativos e colaboradores de versões anteriores
Desenvolvedores inativos e colaboradores de versões anteriores

## Desenvolvedores inativos e colaboradores de versões anteriores

- Tony Bloomfield `(tonybloom AT users.sourceforge.net)`: GnuCash Importador. Suporte ao banco de dados.

- John C `(tacoturtle AT users.sourceforge.net)`: Desenvolvedor.

- Christian Dávid `(christian-david AT web.de)`: Desenvolvedor.

- Michael T. Edwardes`(mte AT users.sourceforge.net)`: Autor original, muito do código-fonte inicial. Administrador do projeto.

- Bernd Gonsior `(bernd.gonsior AT googlemail.com)`: Relatórios.

- Ace Jones`(acejones AT users.sourceforge.net)`: Lógica dos relatórios. Importação de OFX. Cotações online. Documentação.

- Roger Lum `(rogerlum AT gmail.com)`: Documentação.

- Ian Neal `(iann_bugzilla AT blueyonder.co.uk)`: Transações agendadas e calendários.

- Cristian Oneț `(onet.cristian AT gmail.com)`: Correções e Plugins.

- Felix Rodriguez `(frodriguez AT users.sourceforge.net)`: Administração do projeto.

- Alvaro Soliverez `(asoliverez AT users.sourceforge.net)`:Previsão. Relatórios.

- Darin Strait `(darin.strait AT ashdar-partners.com)`: Documentação.

- Fernando Vilas `(fvilas AT users.sourceforge.net)`:Suporte a banco de dados.

- Łukasz Wojniłowicz `(lukasz.wojnilowicz AT gmail.com)`: Desenvolvedor.

- Colin Wright `(cdwright AT gwi.net)`: Correção e Documentação.

- Dawid Wróbel `(me AT dawidwrobel.com)`: Correções e integração com o Woob.