Manuale di KMyMoney

# Manuale di KMyMoney

## per la versione 5.2 di KMyMoney

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Robert Wadley `<robntina@users.sourceforge.net>`

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Traduzione dell'interfaccia e della documentazione: Vincenzo Reale
Traduzione della documentazione: Marco Poletti
Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

Diritto d'autore © 2000-2024 La squadra di sviluppo di KMyMoney

Nota Legale

KMyMoney, il gestore delle finanze personali di KDE.

Questo manuale descrive la versione 5.2 di KMyMoney.

Capitolo 1. Introduzione
Introduzione

# Capitolo 1. Introduzione

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Cos'è KMyMoney?

KMyMoney è un programma per la gestione delle finanze personali di KDE. Consente agli utenti di tener traccia delle loro finanze personali, fornendo un'ampia gamma di funzionalità e strumenti finanziari.

Gli obiettivi principali del progetto sono:

- Parità di funzioni. KMyMoney cerca di fornire tutte le funzionalità importanti presenti nei programmi commerciali di gestione delle finanze. Nonostante ogni versione di KMyMoney sia sempre più vicina a questo obiettivo, c'è ancora del lavoro da fare.

- Facilità d'uso. KMyMoney cerca di essere il gestore delle finanze personali open source più facile da usare, specialmente per gli utenti non del settore.

- Correttezza. Basato sui comprovati principi della partita doppia, KMyMoney si assicura che le tue finanze siano in ordine.

Cosa KMyMoney non è
Cosa KMyMoney non è

## Cosa KMyMoney non è

Come gestore delle finanze personali, KMyMoney non è pensato per adattarsi ai bisogni di un'azienda. Una piccola azienda potrebbe trovare funzionalità sufficienti per usare KMyMoney, ma caratteristiche come i conti clienti e i conti fornitori non sono supportate direttamente. Più grande è l'azienda, meno è probabile che KMyMoney soddisfi le sue esigenze di gestione finanziaria. La maggior parte, se non tutti i dati necessari per una piccola azienda, come i report per scopi di revisione contabile e fiscali, sono presenti, ma potrebbero dover essere estratti usando vari report e quindi elaborati e assemblati nei formati richiesti. Inoltre, sarebbe possibile creare clienti, fornitori, documenti o altre caratteristiche tramite estensioni.

KMyMoney non è semplicemente un clone dei programmi commerciali di gestione delle finanze personali. Nonostante molte delle funzionalità presenti in KMyMoney si possano trovare in altre applicazioni simili, KMyMoney cerca di presentare una visione individuale e unica delle tue finanze.

Capitolo 2. Cosa c'è di nuovo in questa versione
Cosa c'è di nuovo in questa versione

# Capitolo 2. Cosa c'è di nuovo in questa versione

Revisione 5.2.0 (01/12/2024)

## Correzione di bug e miglioramenti delle funzionalità

Come per ogni rilascio, la squadra di sviluppo di KMyMoney continua a lavorare duramente per rendere ogni versione migliore e più facile da usare in ogni modo. Molti bug sono stati corretti dalla precedente release stabile 5.1.3; diverse aree del programma hanno visto miglioramenti funzionali; ma i principali cambiamenti evidenti dalla serie di release 5.1 sono nel registro - maggiori dettagli di seguito.

La conversione dall'uso delle precedenti librerie KDE a KDE Frameworks è stata essenzialmente completata nelle prime versioni 5.1.x, con gran parte di quel lavoro svolto dietro le quinte e non direttamente visibile all'utente finale. L'aspetto generale dovrebbe continuare a rimanere stabile, anche se potrebbero essere evidenti alcune piccole modifiche. Inoltre, la squadra ha iniziato ad apportare modifiche per supportare la conversione all'uso delle librerie Qt6 e KDE6, che hanno già iniziato a sostituire Qt5 e KDE5. Con tutte queste modifiche, la funzionalità di base del programma rimane la stessa, a parte correzioni di bug intenzionali, miglioramenti e aggiunte.

Nelle versioni precedenti, questa pagina del manuale ha incluso un elenco di molte correzioni di bug e miglioramenti funzionali. Tuttavia, invece che duplicare queste informazioni, è possibile trovarle direttamente nelle Novità.

Le serie 5.0.x e 5.1.x includevano alcune modifiche che necessitavano di aggiustamenti da parte dell'utente, se stavano eseguendo l'aggiornamento da 4.8.x o da una versione precedente. Tuttavia, ci aspettiamo che la maggior parte degli utenti sia passata a 5.1.x ormai. In particolare, non dovrebbero essere necessari aggiustamenti per gli utenti che passano da 5.1.x a 5.2. Se per qualche motivo stai ancora utilizzando KMyMoney versione 4, ti consigliamo vivamente di effettuare l'aggiornamento, poiché sta diventando sempre più difficile per la squadra fornire assistenza per versioni molto vecchie.

Aggiornamento a questo manuale
Aggiornamento a questo manuale

## Aggiornamento a questo manuale

Questa sezione era solita presentare alcuni dettagli relativi alla mancanza di un aggiornamento completo del manuale dalla versione 4.x alla 5.x. Poiché il manuale è stato completamente aggiornato per la versione 5.2, questa sezione non è più necessaria.

Capitolo 3. Sfruttare al meglio KMyMoney
Sfruttare al meglio KMyMoney

# Capitolo 3. Sfruttare al meglio KMyMoney

Joe (joe1011010) `<joe1011010_km@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

### Aiutaci a migliorare questo manuale

Questa e le sezioni seguenti non hanno ricevuto aggiornamenti significativi dalle primissime versioni di KMyMoney. Sebbene le basi della contabilità non siano cambiate nel corso degli anni e non ci sia nulla di impreciso o fuorviante qui, ci sono state richieste di aggiornamento di quest'area. Se hai suggerimenti o idee specifiche a riguardo, l'autore vorrebbe conoscerli, tramite uno dei percorsi elencati nella pagina di supporto sul sito web di KMyMoney

Sebbene gran parte di KMyMoney possa risultare ovvia per un utente inesperto, e si possa procedere facendo clic su alcuni pulsanti e inserendo alcuni dati, dopo un po' si potrebbe decidere di aver sbagliato e voler ricominciare da capo, anche se si è letta la documentazione su ogni parte di KMyMoney.

Otterrai un sistema più efficiente ed efficace e un uso molto migliore del tuo tempo se prima dedichi un po' di tempo a pianificare come utilizzerai KMyMoney, quindi segui i passaggi indicati qui. Questo può sembrare molto semplice, e in effetti lo è, ma prenderti il tempo per assicurarti che la tua comprensione di come funzionano le cose sia la stessa di KMyMoney ti farà quasi sicuramente risparmiare tempo in seguito.

## Contabilità di base

Immagina i tuoi soldi come palline, o fagioli, e per evitare che rotolino e si perdano li tieni in una scatola, o in una pentola. La contabilità, o tenuta dei libri contabili, è il processo di conteggio e di tracciamento dei fagioli nella pentola, o più importante, dei fagioli in diverse pentole.

Ci sono dei fagioli nel vaso chiamata «Liquidità». Quando si acquistano dei beni, si tolgono alcuni fagioli dal vaso e li si mettono in un altro vaso chiamato «Fornitore». Il fornitore ti dà dei beni in cambio di liquidità, quindi si tolgono i fagioli dal vaso «Fornitore» e li si mettono in quello chiamato «Beni».

I beni hanno un valore (il prezzo pagato), quindi alla fine si avrà lo stesso numero di fagioli, alcuni che rappresentano la liquidità e altri che rappresentano beni.

In questo caso ci sono due movimenti di fagioli, o transazioni. Ogni transazione ha bisogno di due voci, una per togliere fagioli da un vaso e una per metterli. Questo schema di funzionamento viene chiamato «partita doppia». Le transazioni vengono registrate in un «Registro», o «Libro mastro»; ogni vaso viene chiamato «Conto».

Poi vendi dei beni a qualcuno, che ti dà liquidità in cambio. Questi beni valevano un certo numero di fagioli e, si spera, che il compratore ne abbia dati di più, generando un profitto. Semplificando molto, i fagioli del vaso Beni sono tornati come Liquidità, che possiamo dividere in due parti: «Costo dei beni venduti» e «Profitto». Questa transazione ha tre voci perché una parte della «partita doppia» è stata divisa.

Questo argomento sarà trattato con maggiori dettagli più avanti in questo manuale, nella sezione dedicata alle transazioni suddivise.

### Definizione dei conti (personali)

La maggior parte dei conti, o vasi, come descritto sopra, rappresentano una misura del nostro «Valore». Il denaro e i beni rappresentano i nostri «Attività», che includono anche qualsiasi importo che qualcuno ci deve per i beni che abbiamo fornito o denaro che abbiamo prestato loro. Il denaro che dobbiamo ad altri, ad esempio se non avessimo pagato i nostri fornitori, sono le nostre «Passività». Questi conti sono trasferibili a Contante e hanno un valore.

I vasi che non possono essere valutati sono «Entrate» o «Uscite». Il conto della compagnia telefonica a cui abbiamo pagato la bolletta del telefono non può essere valutato; sappiamo quanto abbiamo pagato, ma non quanto hanno pagato gli altri. Sappiamo quant'è il nostro stipendio, ma non quello di tutti gli altri, o quanti soldi sono rimasti per pagarci il prossimo mese. Nonostante noi non siamo in grado di valutare il contenuto di questi vasi, è comunque utile tenere traccia di quanto abbiamo ricevuto o messo in ognuno di essi.

In certi casi un fornitore è una «Passività», in altri è una «Uscita». Questa questione va decisa caso per caso. In modo simile, è possibile considerare un prestito come Passività, in particolare se si trasferiscono i soldi al conto corrente, ma potrebbe essere una spesa se era necessario per acquistare dei mobili.

Considerare come si vogliono tracciare e analizzare le entrate e le uscite. In base a questo, si deciderà come impostarle in KMyMoney.

Infine, considera se vuoi tutto in un insieme di conti, o due o più. Questo potrebbe dipendere dal quadro giuridico del luogo in cui vivi, o semplicemente da come vuoi analizzare le cose. Ogni insieme di conti verrebbe gestito separatamente.

### Definizione dei conti (delle aziende)

Per certi aspetti, è simile alla definizione di conti per uso personale, ma ci sono considerazioni aggiuntive, tra cui le linee guida ed i requisiti legali. KMyMoney non è pensato per risolvere questi problemi, perché è pensato per essere un gestore delle finanze «personali». Inoltre, queste problematiche non sono discusse in questo manuale, ma è necessario conoscerle se si vuol provare ad usare KMyMoney in un'azienda.

Mappatura delle finanze in KMyMoney
Mappatura delle finanze in KMyMoney

## Mappatura delle finanze in KMyMoney

Quindi, raccogli i tuoi documenti finanziari recenti ed esplora le sezioni seguenti per maggiori informazioni su come puoi mappare le tue finanze in ciascuna delle diverse aree di KMyMoney. Nota che ciascuna di queste sezioni di seguito è presentata in modo più dettagliato nei capitoli successivi di questo manuale.

### Conti

Un «Conto» in KMyMoney rappresenta uno dei «vasi» della sezione precedente: può essere un posto qualsiasi contenga il proprio denaro e i beni che si desideri monitorare. Generalmente si crea un conto in KMyMoney per rappresentare ogni diverso conto che si ha nella «vita reale», che sia presso una banca o un altro istituto finanziario, o un negozio, o anche solo i contanti nel proprio portafoglio. Sono disponibili diversi tipi di conto, che rappresentano diversi tipi di posti in cui potrebbe trovarsi il denaro.

Le transazioni (che saranno descritte più dettagliatamente in seguito) vengono create per indicare il denaro che entra o esce da uno o più conti.

Come descritto di seguito, i conti possono contenere denaro che in realtà è tuo (attività) o denaro che devi (passività). Le passività possono essere considerate come dei contenitori magici da cui puoi prendere dei fagioli anche se in realtà non ce ne sono, ma che alla fine dovrai sostituire.

#### Conti - Attività

Esistono diversi tipi di conti patrimoniali. Sono tutti essenzialmente uguali, nel custodire il tuo denaro, ma ci sono alcune differenze nei dettagli di come il denaro entra ed esce dai diversi tipi di conti.

Pagamenti

  Un normale conto bancario per i pagamenti.

Risparmi

  Un normale conto bancario per i risparmi.

Liquidità

  Soldi in tasca, nel portafoglio, in un barattolo o in una scatola sullo scaffale o sotto il letto.

Prestito

  Prestiti che si fanno a qualcuno.

Investimenti

  Soldi investiti.

Attività

  Proprietà, collezioni, ecc.

#### Conti - Passività

Questi conti rappresentano i tuoi debiti e il denaro che devi ad altri.

Carta di credito

  Un normale conto di una carta di credito.

Prestito

  Prestiti concessi, mutui, ecc.

Passività

  Qualsiasi altro importo dovuto che non rientra negli altri tipi di conti passivi.

### Istituti

Rappresentano istituti finanziari, come banche o negozi o intermediari di investimento. Possono essere utilizzati per raggruppare conti e possono mostrare il valore totale di tutti i tuoi conti all'interno di quell'istituto. Non devono necessariamente riflettere organizzazioni effettive, ma sono per la tua comodità nel raggruppare i tuoi conti. Il loro utilizzo è completamente facoltativo.

### Categorie

Una categoria è un tipo speciale di conto utilizzato internamente da KMyMoney per tracciare entrate e uscite. Questi conti non sono gestiti, perché come detto in precedenza, non hanno valori reali e mostrano solo ciò che hai ricevuto da essi o hai contribuito a essi. Ogni categoria mostra il valore totale delle transazioni che la menzionano. Il principio della partita doppia richiede che ogni transazione includa una categoria o un conto di trasferimento. Questo sarà spiegato più in dettaglio più avanti nel manuale.

Le categorie di entrata sono utilizzate come risorse da cui ricevi denaro, mentre le categorie di spesa rappresentano gli scopi per cui spendi denaro. In rare occasioni, il denaro può fluire nel modo «sbagliato», come ottenere un rimborso per un pagamento in eccesso di una bolletta.

#### Sotto-categorie

Le categorie possono essere suddivise in sottocategorie, ma questa relazione è principalmente per la tua comodità e viene utilizzata per scopi di visualizzazione. Nella maggior parte dei casi, i totali delle sottocategorie non sono inclusi nel totale della categoria di livello superiore, sebbene vi siano report e visualizzazioni specifici in cui ciò può essere fatto.

### Etichette

Le etichette sono molto simili alle categorie, in quanto sono anche conti non gestiti che non hanno un valore. Tuttavia, a differenza delle categorie, l'uso delle etichette è completamente facoltativo. Possono essere utilizzati per raggruppare le transazioni a fini della creazione di report.

### Beneficiari

Un beneficiario (o pagante) rappresenta qualcuno o un gruppo a cui paghi denaro o che ti paga denaro. Come per le etichette, non sono gestiti e non hanno un valore. Sono principalmente una comodità per poter segnalare quanti soldi hai inviato a qualcuno o speso in un particolare negozio. Sono facoltativi per la maggior parte delle transazioni, ma sono obbligatori per le transazioni pianificate, descritte di seguito. Per ogni beneficiario può essere visualizzata una cronologia delle transazioni, con categorie.

### Transazioni pianificate

Laddove le transazioni avvengano regolarmente, come stipendi o bollette, queste possono essere impostate in base a una pianificazione. Le transazioni vengono create da Pianificazioni. Le prossime transazioni pianificate e quelle in ritardo possono essere visualizzate nella pagina iniziale.

Consigli utili
Consigli utili

## Consigli utili

Quando avvii KMyMoney, la vista principale, o pagina iniziale, mostra una panoramica di alto livello delle tue finanze. È divisa in diverse sezioni, e puoi personalizzare quali visualizzare e in quale ordine. Sulla sinistra, ci sono icone per ciascuna delle principali viste. Ogni vista è usata da KMyMoney per presentare un diverso tipo di dati per l'inserimento o la revisione.

A meno che non si tengano soldi sotto il materasso o sotto le assi del pavimento, probabilmente si hanno dei conti in almeno un istituto, e ognuno può essere in credito o in debito. Per familiarizzare con il funzionamento di KMyMoney, scegliere un conto che si vuole tenere sotto controllo con KMyMoney e selezionare la voce di menu File → Nuovo per configurare un file di dati.

Se hai già usato un gestore delle finanze personali, potresti essere in grado di importare i dati in KMyMoney.

Se si hanno delle entrate o delle uscite regolari da questo conto, andare nella vista dei beneficiari e digitare i nomi dei paganti e dei beneficiari; poi andare nella vista delle transazioni pianificate e compilare una nuova pianificazione per ogni transazione ricorrente. Se non si è digitato il beneficiario o il pagante, KMyMoney offre la possibilità di farlo durante la creazione della pianificazione.

Per aggiungere altre transazioni, vai alla vista dei registri; puoi aggiungere nuovi beneficiari e categorie durante l'inserimento di una transazione oppure andando alla vista dei beneficiari o delle categorie prima di inserire la transazione.

A seconda dell'opzione scelta durante la configurazione del file di dati, probabilmente scoprirai che le categorie predefinite non corrispondono esattamente alle tue esigenze; ​ ​puoi facilmente eliminare quelle di cui sai che non avrai mai bisogno e aggiungerne altre di cui hai bisogno. Ma quando inserisci una transazione, devi solo digitare alcune lettere di una categoria e KMyMoney ti offrirà un elenco a tendina delle categorie corrispondenti tra cui scegliere.

Puoi aggiungere diversi conti gestiti da istituti diversi; quelli preferiti (anche detti «preferiti») saranno visualizzati quando apri KMyMoney, ma puoi passare rapidamente a uno qualsiasi degli altri.

Quando si esegue un pagamento, KMyMoney calcolerà il numero successivo dell'assegno; lo si può eliminare se non si sta facendo un assegno o modificarlo se il primo assegno inserito non è il numero 1. In alternativa, è possibile disabilitare l'auto-incremento del numero degli assegni.

Ogni tanto potresti ricevere estratti conto del tuo conto dagli istituti che utilizzi. Puoi riconciliare i tuoi conti KMyMoney con questi estratti conto in modo da sapere di avere una rappresentazione accurata dello stato attuale delle tue finanze.

Se si va nella vista dei report, si troveranno diversi report predefiniti. Per personalizzarli, aprirne uno simile a quello che si vuole e selezionare «Nuovo» (non «Copia»). Poi, lo si può personalizzare in base alle proprie esigenze e anche marcarlo come report preferito se lo si desidera.

Nonostante KMyMoney non sia pensato per l'utilizzo in un contesto aziendale, se si ha un'azienda personale e quindi non si devono pagare degli stipendi, è possibile personalizzare KMyMoney in modo da soddisfare le proprie esigenze, soprattutto per quanto riguarda i budget e le previsioni; è possibile anche esportare i report personalizzati in CSV, per l'utilizzo in altre applicazioni.

Estensioni
Estensioni

## Estensioni

Sebbene non sia necessaria una conoscenza dettagliata delle estensioni per utilizzare KMyMoney, una conoscenza di base è utile, poiché il concetto è menzionato in molti punti di questo manuale. Quando KMyMoney è stato originariamente progettato, tutte le caratteristiche e le funzionalità sono state implementate all'interno del codice sorgente del programma. Man mano che venivano aggiunte più caratteristiche e funzionalità al programma, è stato progettato un sistema di estensioni, in modo che funzionalità aggiuntive potessero essere aggiunte in un modo che non richiedesse la modifica di nessuno dei file del codice sorgente principale. Quando KMyMoney si avvia, cerca in una cartella specifica tutte le estensioni e crea il menu appropriato e le voci di configurazione per quelle che trova.

Quando furono scritte le prime estensioni, nonostante il loro codice sorgente fosse incluso nel codice sorgente completo di KMyMoney, non tutte le distribuzioni Linux® li includevano nelle versioni che compilavano. Per un certo periodo, il manuale includeva istruzioni per controllare questo e per compilarli da soli, se necessario. A questo punto, molte delle funzionalità di base di KMyMoney sono state implementate come estensioni e sono incluse in tutte le distribuzioni, così come in Windows®, macOS®, Appimage e altre versioni distribuite sul sito web di KMyMoney.

Per maggiori informazioni su come determinare quali estensioni sono installate e attive e su come configurarli, consultare la sezione sulle Estensioni nel capitolo relativo alle Impostazioni.

Se desideri scrivere la tua estensione per implementare una nuova funzionalità, come l'importazione o l'esportazione di dati in un formato personalizzato, dovresti usare una delle estensioni di importazione o esportazione esistenti come esempio. Se lo fai, scrivi alla lista di distribuzione degli sviluppatori `(kmymoney-devel AT kde.org)`, nel caso in cui qualcuno abbia già iniziato uno sforzo simile e perché il tuo lavoro potrebbe essere di interesse per altri utenti.

Capitolo 4. Primo utilizzo di KMyMoney
Primo utilizzo di KMyMoney

# Capitolo 4. Primo utilizzo di KMyMoney

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (01/12/2024)

## Eseguire KMyMoney per la prima volta

### Le schermate potrebbero differire

Quando si esegue KMyMoney, potrebbe non apparire esattamente come le schermate in questo manuale. Molti dettagli, come caratteri, colori e icone possono essere personalizzati, sia utilizzando la voce di menu Impostazioni → Configura KMyMoney..., sia dall'applicazione Impostazioni di sistema di KDE, in base al proprio sistema operativo o distribuzione.

### La finestra principale

La finestra principale di KMyMoney consiste di quattro parti principali

- A. La barra dei menu

- B. La barra degli strumenti

- C. Il selettore della vista

- D. La vista

Il menu e le barre degli strumenti forniscono accesso alle funzionalità di KMyMoney e consentono di Creare un nuovo file di dati,aprire un file di dati esistente o configurare il funzionamento di KMyMoney. La barra degli strumenti può essere configurata per mostrare le icone per le operazioni che si utilizzano più frequentemente.

Sul lato sinistro della finestra principale, il selettore della vista consiste di almeno undici icone con etichette opzionali, in base ai programmi installati nel proprio sistema, poiché alcune funzionalità possono essere incluse o escluse quando il programma viene compilato. Ulteriori icone potrebbero essere aggiunte da varie estensioni. Facendo clic su una delle icone, la finestra delle viste sul lato destro viene caricata con la vista appropriata dei propri dati finanziari. Ogni vista fornisce una rappresentazione unica della situazione finanziaria e consente di visualizzare o modificare le informazioni mostrate.

Il selettore della vista può contenere le icone seguenti

- Inizio: un riepilogo configurabile della situazione finanziaria attuale (o una pagina introduttiva se non è aperto alcun file dati).

- Istituti: istituti e conti visualizzati in una gerarchia.

- Conti: conti visualizzati in una gerarchia.

- Transazioni pianificate: i pagamenti ricorrenti, le entrate e i trasferimenti.

- Categorie: conti speciali che permettono di raggruppare le transazioni associate.

- Etichette: conti speciali che aggiungono modi simili alle categorie per raggruppare le transazioni associate.

- Beneficiari: i beneficiari - le persone e le organizzazioni a cui si paga denaro o da cui si riceve denaro.

- Registri: le transazioni su ogni conto.

- Investimenti: il riepilogo del proprio portafoglio.

- Report: una raccolta di varie visualizzazioni personalizzabili dei propri dati finanziari.

- Budget: i propri budget.

- Previsione: previsione dei saldi dei propri conti e categorie.

- Uscita: una visualizzazione fornita dall'estensione KBanking per fornire riscontro sui processi in esecuzione.

Tieni presente che alcuni di questi potrebbero non essere presenti sul tuo sistema; dipende da come è stata configurata e compilata la tua copia di KMyMoney.

Creazione di un nuovo file
Creazione di un nuovo file

## Creazione di un nuovo file

KMyMoney memorizza tutti i dati riguardanti le tue finanze in un file. Come viene spiegato in Definizione dei conti (registrazioni personali), è possibile avere più di un insieme di conti, ma i dati relativi ad ogni insieme saranno memorizzati in file diversi e KMyMoney può aprire solo un file per volta. Per maggiori informazioni sui file dati di KMyMoney, vedere il capitolo Formati dei file.

Oltre a quel file di dati con tutti i dati finanziari per quell'insieme di conti, KMyMoney usa file aggiuntivi per memorizzare dati riguardanti le impostazioni di configurazione e le preferenze di visualizzazione. La posizione esatta di questi file dipende dal tuo specifico sistema operativo o distribuzione.

Per creare un nuovo file si può selezionare la voce di menu File → Nuovo o scegliere l'icona Nuovo dalla barra degli strumenti. Inoltre, se la pagina principale di benvenuto è visualizzata, è possibile selezionare il primo collegamento: «Inizia e configura i conti.»

KMyMoney aprirà la «Procedura guidata di creazione di un nuovo file» che guiderà nella creazione di un nuovo file.

Tutte le informazioni inserite nella pagina Dati personali sono utilizzate solo per personalizzare il proprio file. Tutti questi campi sono facoltativi, quindi è possibile utilizzare KMyMoney senza dover inserire alcuna informazione subito. In futuro, queste informazioni potrebbero essere utilizzate in alcuni report e per i servizi bancari in linea. Se KMyMoney richiede informazioni personali in future versioni e non ne trova, ti sarà chiesto di inserire i dati rilevanti.

Se il proprio indirizzo è memorizzato in KAddressBook, il pulsanteCarica dalla rubrica sarà abilitato e permetterà di importare tutte le informazioni in KMyMoney.

Una volta completato l'inserimento dei dati, premere Avanti.

Se in futuro avrai bisogno di modificare una di queste informazioni, potrai accedere a questo modulo tramite la voce di menu File → Dati personali....

KMyMoney supporta diverse valute. Per impostare la valuta di base (quella si usa normalmente e che sarà utilizzata nei report), selezionare la voce appropriata nell'elenco fornito e fare clic su Avanti. Sarà selezionata una valuta predefinita in base alle impostazioni locali, ma è possibile scegliere facilmente una valuta diversa, se appropriata per la tua situazione.

In questo esempio, il dollaro statunitense è stato selezionato come valuta di base.

Dopo aver fatto clic su Avanti, la pagina seguente ti consente di creare un conto iniziale. Per il tipico utente di KMyMoney questo è un conto corrente.

Digitare il nome del conto e un eventuale conto o numero di riferimento assegnato dall'istituto che gestisce il conto. Il nome è arbitrario e rappresenta semplicemente il modo in cui il conto sarà referenziato e visualizzato da KMyMoney. Inserisci la data di apertura e il saldo di apertura del conto. Ad esempio, se vuoi usare KMyMoney per gestire tutte le tue finanze a partire dal 1/1/2008, inserisci il saldo del conto all'inizio a questa data. Il numero può essere eventualmente ricavato da un estratto conto cartaceo. Puoi anche inserire il nome e il codice bancario dell'istituto. Quest'ultimo, noto come numero di routing negli Stati Uniti o come sort code nel Regno Unito, è facoltativo e richiesto solo per scopi bancari in linea, ma può anche essere utile quando si importano estratti conto bancari in alcuni dei formati supportati (OFX, QFX).

Se non desideri creare un conto iniziale o non hai un conto corrente, deseleziona semplicemente la casella.

Una volta completato questo passo, premere Avanti per continuare.

Scegliere il Paese e i modelli di conti appropriati. Ogni modello fornisce un insieme diverso di categorie per organizzare le proprie finanze. Usando Ctrl e Shift, insieme al tasto sinistro del mouse, è possibile selezionare diversi modelli, anche di nazioni diverse. Verrà visualizzata un'anteprima della gerarchia dei conti. Se non si trova un modello che corrisponde alle proprie esigenze, non selezionare nulla in quel momento e configurare manualmente le categorie successivamente.

Una volta completata la selezione dei gruppi di conti, premere Avanti per continuare.

Questa è la pagina finale della procedura guidata. Se si marca la casella «Configura le preferenze dopo aver terminato la procedura guidata», la finestra delle impostazioni dell'applicazione sarà visualizzata dopo aver completato la procedura guidata di configurazione del conto.

A questo punto, facendo clic su «Fine» si aprirà la finestra «Salva archivio con nome...», in cui puoi scegliere il tipo di archivio (XML, eventualmente con cifratura, o SQL) e specificare i dettagli di tale metodo di archiviazione, come nome file e posizione o dettagli della banca dati SQL. Consulta i capitoli Formati file e Formati file per maggiori informazioni su ciascun tipo di archivio.

Creazione di conti
Creazione di conti

## Creazione di conti

Esistono diversi modi per creare un conto:

Usando il menu

  Per creare un conto utilizzando il menu, selezionare la voce di menu Conti → Nuovo conto.

Utilizzare la vista dei conti

  Per creare un conto utilizzando la vista dei conti, fare clic sull'icona Conti nel selettore della vista per visualizzare la vista dei conti. Fare clic con il tasto destro del mouse sull'icona dell'albero delle Attività o delle Passività nella vista di destra e selezionare Nuovo conto dal menu a comparsa. L'albero delle Attività contiene tutti i conti relativi alle attività, come risparmi e investimenti. Le passività sono conti che rappresentano il denaro da restituire, come prestiti e carte di credito. Questi e gli altri tipi di conto sono spiegati in dettaglio nel capitolo Conti.

Utilizzare la barra degli strumenti

  Se il pulsante Nuovo conto... è visualizzato nella barra degli strumenti, è possibile fare clic per creare un conto.

### Suggerimento

Nota che KMyMoney usa menu contestuali in tutta l'applicazione. Se ti ritrovi bloccato nel tentativo di capire come fare qualcosa, prova a fare clic sul tasto destro del mouse dove ti aspetteresti di vedere una funzionalità.

La creazione di un nuovo conto con uno dei due metodi sopra descritti aprirà la finestra Procedura guidata di creazione di un nuovo conto. Questa procedura guiderà passo passo nel processo di creazione di un conto, richiedendo man mano le informazioni necessarie. Per spostarsi tra le pagine, fare clic sui pulsanti Avanti e Indietro. Una descrizione completa della creazione dei conti è disponibile nella sezione Conti.

Adesso che ci sono uno o più conti in KMyMoney, il riepilogo dei conti viene visualizzato nella vista iniziale. È possibile creare transazioni manualmente nella vista Registri, o impostare transazioni automatiche attraverso la vista Pianificazioni.

Transazioni pianificate
Transazioni pianificate

## Transazioni pianificate

Una transazione pianificata, a volte chiamata pianificazione o transazione ricorrente, è una transazione che si verifica una o più volte a intervalli specifici in un determinato periodo di tempo. Un esempio tipico è la busta paga che ricevi ogni settimana o mese, o una bolletta che paghi ogni mese. Invece di dover inserire i dettagli della transazione ogni volta che vieni pagato, puoi istruire KMyMoney a creare un programma che inserirà una transazione per te quando sarai pagato.

Per gestire le pianificazioni, fare clic sull'icona Transazioni pianificate nel selettore della vista.

Categorie
Categorie

## Categorie

Per gestire le categorie fare clic sull'icona Categorie nel selettore della vista.

Si possono trovare maggiori informazioni su questo argomento nella sezione Categorie.

Etichette
Etichette

## Etichette

Per gestire le etichette, fare clic sull'icona
Etichette nel selettore della vista.

Una descrizione più dettagliata di questo argomento può essere trovata nella sezione Etichette.

Beneficiari
Beneficiari

## Beneficiari

Per gestire i tuoi beneficiari, fai clic sull'icona Beneficiari nel selettore della vista.

Una descrizione più dettagliata di questo argomento può essere trovata nella sezione Beneficiari.

Importazione di dati finanziari da altre applicazioni
Importazione di dati finanziari da altre applicazioni

## Importazione di dati finanziari da altre applicazioni

Se si usa già un programma per la gestione delle finanze, è molto probabile che KMyMoney possa importare molti o tutti i dati da quel programma, a patto che possano essere esportati o salvati in un formato che KMyMoney capisca. Il più comune di questi è il Quicken Interchange Format (QIF). La maggior parte dei programmi finanziari può esportare questo formato, sebbene i metodi di esportazione QIF delle diverse applicazioni non siano discussi qui per brevità.

Una descrizione completa dell'importazione di dati in questo formato può essere trovata nella sezione Importazione QIF.

Oltre a importare file in formato QIF, KMyMoney può aprire direttamente i file di dati utilizzati dal file di GnuCash.

Ricerca di transazioni
Ricerca di transazioni

## Ricerca di transazioni

KMyMoney fornisce un'utile e potente funzione di ricerca, nella finestra di dialogo di ricerca.

La finestra di ricerca può essere aperta dalla barra degli strumenti, utilizzando l'icona Trova o selezionando la voce di menu Modifica → Trova transazione.

Si possono trovare maggiori informazioni su questo argomento nella sezione Ricerca.

Riconciliazione
Riconciliazione

## Riconciliazione

A un certo punto, vorrai riconciliare le tue registrazioni e i dettagli di un conto con il conto effettivo per assicurarti che corrispondano. Questo viene generalmente fatto confrontando il conto in KMyMoney con un estratto conto stampato o elettronico emesso dall'istituto, come banca, carta di credito, prestito o qualsiasi altro estratto conto. La riconciliazione implica la corrispondenza di ciò che hai inserito, in particolare le transazioni dalla precedente riconciliazione, con ciò che elenca l'estratto conto. Se vengono rilevate delle discrepanze, o tu o la persona che ha creato l'estratto conto avete commesso un errore.

Per riconciliare un conto, selezionarlo dalla vista Conti o dalla vista Registri o dalla vista Registri. Poi fare clic sull'icona Riconcilia nella barra degli strumenti o selezionare la voce di menu Conto → Riconcilia.

Una descrizione più dettagliata di questo argomento può essere trovata nella sezione Riconciliazione.

Copie di sicurezza
Copie di sicurezza

## Copie di sicurezza

Una volta creati dei conti e inserite delle transazioni, è una buona idea creare un copia di sicurezza. Poiché il file utilizzato da KMyMoney è un file standard Linux® (o un file di macOS® o di Windows®, in base al proprio sistema operativo) , basta copiarlo in un'altra posizione per creare una copia di sicurezza, oppure si può usare la finestra fornita da KMyMoney. Il metodo consigliato è quest'ultimo, perché se KMyMoney dovesse iniziare ad utilizzare altri formati, come SQL, diventerebbe molto più difficile copiare il file manualmente.

Per creare una copia di sicurezza del file tramite KMyMoney, selezionare la voce di menu File → Backup e digitare la cartella in cui si vuole salvare il file. Se la cartella ha bisogno di essere montata e si hanno i privilegi richiesti, marcare l'opzione Monta questa cartella prima di effettuare il backup e fare clic su OK.

Il file sarà copiato nella cartella specificata, aggiungendo al nome la data attuale, in modo da poter vedere facilmente la data di creazione della copia di sicurezza.

Per maggiori dettagli sul formato effettivo del file di dati e sul processo di backup, vedere Formati di file.

Avviare KMyMoney
Avviare KMyMoney

## Avviare KMyMoney

Il modo più comune di avviare KMyMoney consiste nell'utilizzare un'icona o il menu di avvio del tuo gestore delle finestre o ambiente desktop. In questo caso, il comportamento predefinito di KMyMoney è di riaprire l'ultimo file aperto. Ad ogni modo, in alcuni casi, si può voler eseguire KMyMoney da riga di comando.

Per una descrizione completa di tutte le opzioni a riga di comando disponibili, consultare la pagina di man relativa a KMyMoney. Comunque, ci sono due casi speciali descritti qui di seguito.

kmymoney -n. L'opzione -n indica a KMyMoney di non riaprire l'ultimo file aperto. Questo può essere utile se il programma si chiude in modo inatteso all'avvio.

kmymoney <file>. Se si passa a KMyMoney un nome file sulla riga di comando, sarà aperto quel file al posto dell'ultimo file aperto. Si può specificare il nome di qualsiasi file valido di KMyMoney, come descritto nel capitolo sui formati di file. Inoltre, questa modalità può essere utilizzata per importare un file di GnuCash.

Come spostare KMyMoney su un nuovo computer
Come spostare KMyMoney su un nuovo computer

## Come spostare KMyMoney su un nuovo computer

### Spostare i propri dati

Se si acquista un nuovo computer, è molto semplice spostare i propri dati. Infatti, tutto ciò che bisogna fare è copiare il proprio file di dati di KMyMoney. Il nome del file è mostrato nella barra del titolo quando KMyMoney è in esecuzione; normalmente ha estensione `.kmy`. La prima volta che si esegue l'applicazione sul nuovo computer, sarà necessario indicare dove è stato posizionato il file di dati, eseguendo il programma dalla riga di comando o dalla voce di menu File → Apri.... Dovrebbe essere inoltre possibile spostarsi tra sistemi Windows®, Mac® OS e Linux®.

Se il proprio file di dati è stato cifrato, assicurarsi di aver configurato, in modo appropriato, il programma e le chiavi su un altro computer.

Se i propri dati sono in una base di dati SQL, fare riferimento alla documentazione della base di dati per le istruzioni sulla migrazione dei dati.

Notare che ciò presume che sul nuovo computer sia stata installata la stessa versione di KMyMoney che era eseguita sul vecchio computer. Installare una nuova versione dovrebbe essere ugualmente sicuro, ma è necessario essere informati su qualsiasi possibile problema relativo a tale aggiornamento. Ogni possibile problema dovrebbe essere descritto nelle note di rilascio per la nuova versione.

### Spostare le impostazioni

Se si sposta solo il proprio file di dati sulla nuova macchina, come descritto nella sezione precedente, KMyMoney funzionerà correttamente, ma si perderanno tutte le impostazioni modificate dai valori predefiniti sulla vecchia macchina. Per conservare queste impostazioni, sarà necessario copiare anche il proprio file di configurazione. La posizione di questo file dipende dal sistema operativo e dalla distribuzione. Su un sistema Linux®, sarà molto probabilmente `.config` nella propria cartella home. Se si sta migrando da una versione di KMyMoney precedente alla 5.0, la vecchia posizione era `.kde4`.

#### Spostare le impostazioni delle estensioni

Se si esegue una qualsiasi estensione di KMyMoney, come lo strumento di importazione o di esportazione csv, potrebbe essere stato creato un file di configurazione nella stessa cartella, come `csvimporterrc` o `csvexporterrc`. Anche questi dovrebbero essere copiati sul nuovo computer.

Come per il file di dati principale, questo presuppone la stessa versione dell'estensione su entrambi i computer. Gli aggiornamenti sono generalmente sicuri, ma se la funzionalità dell'estensione è cambiata notevolmente, è consigliabile verificare attentamente utilizzando il vecchio file di configurazione, per essere certi che l'estensione si comporti come previsto. Naturalmente questo vale anche quando si aggiorna la versione di KMyMoney su un singolo PC.

Notare che quando si aggiorna da una versione precedente alla versione 5.0 o superiore, la posizione dei file di modello utilizzati dall'estensione di stampa degli assegni cambia. Consultare le note di rilascio o il sito web del progetto per ulteriori dettagli.

### Nota

Queste istruzioni servono esclusivamente per spostare i dati e le impostazioni di KMyMoney.Tuttavia, potrebbero esserci elementi importanti che sono memorizzati da KDE e non da KMyMoney, come le password memorizzate nel portachiavi. Spostare altre parti della tua configurazione di KDE va oltre lo scopo di questo manuale, sebbene molti dei file rilevanti siano archiviati anche in `$KDEHOME`.

Ottenere aiuto / Contattare gli sviluppatori / Segnalare bug
Ottenere aiuto / Contattare gli sviluppatori / Segnalare bug

## Ottenere aiuto / Contattare gli sviluppatori / Segnalare bug

Poiché i canali di supporto cambiano nel tempo, puoi fare riferimento alla pagina di supporto sul sito web di KMyMoney per le informazioni più aggiornate su dove ottenere assistenza con KMyMoney.

Se hai semplicemente domande sull'utilizzo di KMyMoney, vuoi confermare di aver compreso il funzionamento dell'applicazione o hai bisogno di assistenza per capire il modo migliore per gestire una particolare situazione finanziaria, considera l'utilizzo di una delle fonti di informazioni, forum, liste di distribuzione o canali di chat disponibili al collegamento sopra.

### Contattare gli sviluppatori

Per domande generiche e commenti su KMyMoney, esiste una lista di distribuzione degli utenti `(kmymoney AT kde.org)` con ulteriori dettagli (qui.) In aggiunta, è possibile contattare gli sviluppatori tramite la loro lista di distribuzione `(kmymoney-devel AT kde.org)` con ulteriori dettagli (qui). Dato che le risposte sono spesso inviate solo alla lista, potresti non ricevere risposta se non ti iscrivi alla lista alla quale hai inviato.

Nota che gli sviluppatori in genere monitorano i vari canali di contatto menzionati sopra, quindi il contatto diretto via posta elettronica è raramente necessario. Tuttavia, siamo lieti di conoscere le tue esperienze nell'uso di KMyMoney su qualsiasi canale tu preferisca.

### Segnalare gli errori

Per segnalare un bug, utilizzare l'interfaccia fornita da KMyMoney selezionando Aiuto → Segnala un bug e inserire le informazioni richieste. In caso si abbiano delle difficoltà con questo metodo, è possibile segnalare un bug (o richiedere miglioramenti o nuove funzionalità) direttamente al sito web di segnalazione dei bug di KDE. I bug segnalati devono essere associati al prodotto «kmymoney».

In ogni caso, prima di segnalare un bug, leggere le linee guida che seguono. Seguendole sarà più probabile che gli sviluppatori riescano a identificare rapidamente il problema senza doverti chiedere maggiori informazioni. Cerca anche di essere sicuro che ciò che stai segnalando sia davvero un bug (o una richiesta di miglioramento/lista dei desideri). Se le cose non funzionano come ti aspetti, o hai bisogno di aiuto per usare qualche funzionalità di KMyMoney, usa uno dei canali di supporto alternativi elencati sopra..

#### Scrittura di segnalazioni di qualità

Incoraggiamo gli utenti a usare tutto il tempo necessario per scrivere una buona segnalazione degli errori. Questo riduce lo speco di tempo per entrambi, perché lo sviluppatore e il segnalatore devono scambiarsi messaggi email finché non vengono fornite abbastanza informazioni.

Eli Goldberg ha scritto le linee guida per la scrittura di bug, disponibili all'indirizzo https://issues.apache.org/bugwritinghelp.html. In genere, ti sarà utile seguire le linee guida e i consigli di quella pagina. Alcuni di quei punti sono ripetuti di seguito:

Includere informazioni sul sistema in uso. La voce di menu Aiuto → Segnala un bug compilerà automaticamente le informazioni, ma se si preferisce evitare l'utilizzo di questa interfaccia, ci sono diversi elementi da includere nella segnalazione. Dovremo sapere quale sistema operativo stai utilizzando (Linux®, Mac® OS, o Windows®), la versione di KDE, e la versione di KMyMoney che stai eseguendo, e la versione di Mac® OS o Windows® o il nome e la versione della tua distribuzione Linux® e la versione del kernel. Queste informazioni sono estremamente importanti, poiché tutti i bug (così come i comportamenti erroneamente identificati come bug) dipendono dal sistema operativo.

Includere un backtrace per i crash. Il backtrace è spesso l'informazione più utile che si può fornire per risolvere i crash.

Provare a riprodurre il problema. Facci sapere se sei riuscito a farlo. È utile sapere se il bug si è verificato solo una volta e non sei riuscito a replicarlo, se si verifica ogni volta o se si verifica a volte, ma non altre.

Includere passi specifici. Questa è una segnalazione di bug non corretta: «Ho inserito una transazione e KMyMoney si è bloccato.» Una segnalazione di bug decisamente migliore è: «Utilizzando il modulo di transazione, ho inserito una nuova transazione nel mio conto Carta di credito. Ho selezionato la scheda Trasferimento, ho inserito un importo, quindi sono passato alla scheda Deposito e sono tornato alla scheda Trasferimento. Quando sono tornato alla scheda Trasferimento, KMyMoney si è bloccato. Questo bug è completamente riproducibile per me.»

Dì cosa ti aspettavi che succedesse. In alcuni casi, questo è ovvio, ma nei problemi più sottili, a volte ci sono delle segnalazioni in cui non si capisce bene cosa si aspettava di ottenere chi ha segnalato il problema. Descrivi sempre ciò che ti aspettavi che sarebbe successo e cosa invece si è verificato.

Considerare la possibilità di eseguire il programma in modalità di correzione errori. Compilando il programma con l'opzione --enable-debug=full è possibile assicurarsi di generare backtrace migliori. Se si incontra un crash, avviare KMyMoney da gdb e provare a riprodurre il problema. Quando si incontra il crash, digitare «bt» per generare un backtrace.

L'esecuzione in questa modalità è più difficoltosa, non ci aspettiamo che la maggior parte degli utenti lo facciano. Comunque, se sei interessato ad aiutare KMyMoney a diventare più stabile possibile, questo è il modo migliore per farlo, a parte trovare il problema nel sorgente e inviare una patch.

Capitolo 5. Istituti
Istituti

# Capitolo 5. Istituti

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (01/12/2024)

Gli istituti in KMyMoney servono per raggruppare i conti. Sono più comunemente istituti finanziari come banche e società di intermediazione finanziaria, ma possono essere qualsiasi cosa tu voglia, come «Self», per tenere conti per il denaro in tasca e qualsiasi altro asset non effettivamente gestito da un istituto finanziario, o «Stores», per raggruppare tutti i tuoi conti di carte di credito e altri conti con negozi al dettaglio.

## Vista degli istituti

La vista degli istituti visualizza un riepilogo di tutti i conti aperti raggruppati nei rispettivi istituti. L'elenco dei conti sotto ogni istituto può essere espanso o contratto facendo clic sulla freccia a sinistra del nome dell'istituto. L'ultimo istituto elencato è «Conti senza l'assegnazione di un istituto».

La vista Istituti visualizza diverse colonne, che mostrano informazioni sul conto. Mostra anche il valore totale di tutti i conti in ogni istituto. È possibile selezionare quali colonne mostrare facendo clic con il tasto destro del mouse su una qualsiasi intestazione di colonna e selezionando o deselezionando la casella accanto al nome della colonna.

Nome

  Il nome dell'istituto o del conto. Questa colonna è sempre visualizzata.

Saldo

  Il saldo attuale del conto. Per gli istituti non viene visualizzato alcun valore.

Valore totale

  Per i conti, questo è lo stesso valore del saldo. Per gli istituti, questo è il totale dei saldi di tutti i conti in quell'istituto.

IBAN

  L'IBAN (International Bank Account Number) viene visualizzato se è stato immesso un valore nel campo appropriato nella finestra delle informazioni sul conto.

Coordinate bancarie

  Codice bancario. Questo identificatore è formattato e utilizzato in modo diverso in diversi paesisi. È noto come routing o routing transit number negli Stati Uniti e come sort code nel Regno Unito. Attualmente non è utilizzato da KMyMoney.

SWIFT/BIC

  SWIFT/BIC (codice identificativo della Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication/Business)

Opzioni degli istituti
Opzioni degli istituti

## Opzioni degli istituti

Facendo clic con il pulsante destro sul nome di un istituto si apre una finestra Opzioni dell'istituto, con diverse opzioni. Selezionando Nuovo istituto si inizia la procedura guidata di creazione di un nuovo istituto, dove si possono inserire tutte le informazioni necessarie. Selezionando Con questa procedura si può creare un nuovo istituto. Selezionando Modifica istituto si apre una finestra con i dettagli modificabili dell'istituto, come il suo nome ed indirizzo. Selezionando Elimina istituto si elimina l'istituto e tutti i conti associati. È bene notare che si potrà eliminare un istituto solo se si eliminano i conti associati, e questo è possibile solo se non contengono transazioni e non ci sono pianificazioni che vi si riferiscono. Selezionando Nuovo conto... si avvia la procedura di creazione di un nuovo conto, che è descritta in dettaglio nella prossima sezione.

### Nuovo istituto

### Nota

Devi avere un file aperto prima di poter creare un nuovo istituto. Se non hai un file esistente, dovrai crearne uno.

Nella finestra Nuovo istituto è richiesto solo il nome, mentre tutti gli altri campi sono facoltativi. Come nella finestra delle informazioni personali, questi dati non sono attualmente utilizzati da KMyMoney, ma alcuni elementi potrebbero essere necessari nelle versioni future per determinate funzionalità. In particolare, il Bank Code e il BIC (Bank Identifier Code) saranno richiesti per l'online banking, anche se questo potrebbe dipendere dal paese in cui si trova la tua banca.

### Opzioni del conto

Le opzioni discusse sopra si riferiscono agli istituti elencati nella vista degli istituti. La maggior parte delle righe in questa vista sono conti. Facendo clic con il pulsante destro del mouse su un nome di conto si apre un menu Opzioni conto. Le voci e i dettagli per questo menu sono discussi alla fine del capitolo Conti.

Capitolo 6. Conti
Conti

# Capitolo 6. Conti

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (01/12/2024)

Il tuo file KMyMoney contiene uno o più conti. Tutto il tuo denaro è in uno di questi conti. Esistono diversi tipi di conti. I conti «Attività» tipici includono conti bancari, contanti e investimenti. I conti «Passività» tipici includono carte di credito e prestiti.

Sono disponibili due tipi di conti: «Entrate» e «Uscite.» Questi conti sono «Categorie» e sono un modo per organizzare le tue transazioni. Sono trattati internamente da KMyMoney come conti e sono descritti più dettagliatamente nella sezione sulle Categorie. I conti Entrate e Uscite sono sempre visualizzati nella vista delle categorie, ma è possibile configurare KMyMoney per visualizzarli anche nella vista dei conti.

Potresti anche vedere «Capitale» come tipo di conto. Qualsiasi conto di questo tipo è un conto speciale in KMyMoney, utilizzato per contenere le transazioni del saldo di apertura di altri conti.

L'ultimo tipo, sebbene sia visualizzato per primo nell'elenco, è «Preferito». Si tratta di conti di qualsiasi altro tipo indicati come conti «preferiti» nei dettagli durante la creazione o la modifica di quel conto.

## La vista dei Conti

La vista dei conti fornisce un riepilogo di tutti i conti. È simile alla vista degli istituti, tranne per il fatto che i conti sono raggruppati in base al tipo di conto. L'elenco dei conti sotto qualsiasi tipo di conto (o sotto il conto padre per qualsiasi sottoconto) può essere espanso o compresso facendo clic sulla freccia a sinistra del tipo o del nome.

Analogamente alla vista degli istituti, la vista dei conti mostra diverse colonne con informazioni descrittive e riassuntive su ogni conto. Come per la vista Istituti, è possibile selezionare quali colonne mostrare facendo clic con il tasto destro del mouse su qualsiasi intestazione di colonna e selezionando o deselezionando la casella accanto al nome della colonna.

Il resto di questo capitolo si concentrerà sulla funzionalità dei conti Attività e Passività. I ​​conti Entrate e Spese, cioè, Categorie, sono descritti nel capitolo sulle Categorie.

Nome

  Il nome del conto. Questa colonna è sempre visualizzata.

Tipo

  Il tipo di conto, ad esempio, risparmio, corrente, carta di credito, azioni, ecc.

In linea

  Un'indicazione se questo conto è stato configurato per l'accesso in linea. Il processo di configurazione dei conti per l'accesso in linea è descritto nel capitolo Importazione ed esportazione., ma i dettagli sulle impostazioni disponibili sono riportati di seguito nella sezione su Modifica delle informazioni sul conto.

Tassa

  Un'indicazione che questo conto è stato configurato come importante per scopi fiscali.

IVA

  Indica se questo conto è stato configurato per applicare l'IVA sulle transazioni.

Saldo

  Il saldo attuale del conto, visualizzato nella valuta scelta al momento della creazione del conto.

Valore totale

  Questo è lo stesso valore del saldo, ma sempre nella valuta base scelta al momento della creazione del file dati. Questi valori vengono sommati per la riga per il tipo di conto complessivo.

Numero

  Il numero di conto, se ne è stato digitato uno.

IBAN

  L'IBAN (International Bank Account Number) viene mostrato se è stato immesso un valore nel campo appropriato nella finestra delle informazioni del conto.

Creazione di un conto
Creazione di un conto

## Creazione di un conto

### Nota

Bisogna avere un file aperto prima di poter creare un nuovo conto. In mancanza di un file, sarà necessario crearne uno.

Per creare un nuovo conto, si può selezionare la voce di menu Conto → Nuovo conto... o scegliere l'icona Nuovo conto dalla barra degli strumenti. È possibile inoltre creare un conto dalla vista Conti; fare clic sull'icona Conti nel selettore delle viste e fare clic con il tasto destro del mouse sull'icona dell'albero delle attività o passività e selezionare Nuovo conto... dal menu a comparsa.

### Il nome dell'istituto (banca)

Il primo passo consiste nella selezione di un istituto per il conto. Se questo conto è relativo a un istituto già creato, lo si può selezionare dal menu a tendina. Se si vuole creare un nuovo istituto, fare clic sul pulsante Nuovo istituto. Si aprirà la finestra Nuovo istituto, descritta nella sezione precedente. Se il conto non è un conto bancario, o se non si vogliono usare i servizi bancari in linea, non è necessario specificare un istituto.

Il numero del conto e l'IBAN (International Bank Account Number) non sono richiesti da KMyMoney. Questi campi possono essere lasciati vuoti e compilati in un secondo momento. Il numero di conto può essere utilizzato per i servizi bancari in linea e per assicurare che le importazioni di dati utilizzino il conto corretto. L'IBAN può essere utilizzato dall'estensione KBanking.

Per procedere al passo successivo fare clic su Avanti.

### Conto

Per prima cosa, inserire il nome del conto. Questo nome verrà usato per identificarlo.

Successivamente, selezionare il tipo di conto da uno dei tipi disponibili dall'elenco a tendina. Diversi tipi di conto sono gestiti in modo differente all'interno di KMyMoney, per cui è importante scegliere il tipo corretto quando si crea un conto. Inoltre, diversi tipi di conto richiedono informazioni di configurazione differenti, e potrebbero visualizzare pagine diverse nella procedura guidata di configurazione di un nuovo conto per raccogliere tali informazioni.

Pagamenti

  Un normale conto corrente, come quelli che si aprono presso qualsiasi banca o cassa di risparmio.

Risparmi

  Un normale conto di risparmio, come quelli che si aprono presso qualsiasi banca o cassa di risparmio.

Carta di credito

  Un conto che rappresenta la carta di credito.

Contante

  Un conto generico, usato tipicamente per i conti non bancari, come il contante nel tuo portafoglio.

Prestito

  Un conto per gestire un prestito di denaro preso a prestito o prestato. Con un conto di questo tipo, KMyMoney calcola automaticamente gli interessi da pagare, per tenere traccia del capitale prestato rimanente. I prestiti senza interessi possono usare i tipi Attività o Passività, rispettivamente per il denaro prestato a qualcuno e quello preso in prestito. È possibile creare una pianificazione per gestire i pagamenti in corso.

Investimento

  Un conto per gestire gli investimenti, come azioni, obbligazioni o fondi di investimento.

Attività

  Un conto per gestire un asset che non rientra in uno dei tipi sopracitati. Ad esempio, può essere utilizzato per tracciare il valore di un veicolo.

Passività

  Un conto per gestire del denaro preso in prestito o una spesa futura che non rientra in alcuno dei tipi descritti in precedenza. Questo è più comunemente usato per prestiti senza interessi. Se è necessario calcolare gli interessi, dovresti usare il tipo di prestito sopra.

Capitale

  I conti di questo tipo vengono utilizzati per le transazioni del saldo di apertura in altri conti. KMyMoney crea automaticamente un conto di questo tipo e raramente è necessario crearne un altro.

Selezionare la valuta da utilizzare per il conto dall'elenco a discesa. La valuta predefinita è quella scelta quando è stato creato il file di dati.

Digitare la data di apertura del conto o selezionarla dal calendario utilizzando l'icona a destra. Non si potrà digitare alcuna transazione con una data antecedente la data di apertura del conto, ma è possibile cambiare questa data successivamente, se necessario.

Digitare il saldo iniziale del conto. Se è un conto corrente già esistente, si può trovare questa informazione nell'estratto conto. Se è un nuovo conto, il saldo iniziale può essere lasciato a zero.

Se si marca la casella Conto preferito, sarà possibile accedere più facilmente ad alcune finestre e viste di KMyMoney. In alcuni punti, questo è stato anche definito conto Preferito.

Per procedere al passo successivo fare clic su Avanti.

### Conti di tipo Carta di credito

Quando si crea un conto di tipo Carta di credito, dopo aver inserito le informazioni di base e aver fatto clic su Avanti, si può facoltativamente impostare KMyMoney per creare una transazione pianificata.

Se si vuole he venga generata una transazione di questo tipo, assicurarsi che la casella sia selezionata e inserire le informazioni richieste.

Premi Successivo per continuare.

### Conti di tipo Investimento

In KMyMoney, i conti di investimento contengono solo titoli (azioni, obbligazioni, ecc.), ma non contengono contante. (Questo perché non puoi specificare un bilancio d'apertura per un conto di investimento.) Se una transazione in un conto di investimento richiede o genera contante (come la compravendita di azioni) un conto di intermediazione è utilizzato per il contante. I conti di intermediazione sono descritti in dettaglio nel capitolo riguardante gli Investimenti. Quando si crea un nuovo conto di investimento, dopo aver inserito le informazioni di base, e fatto clic sul pulsante Avanti, si ha la possibilità di creare un conto di intermediazione associato.

Ci sono state molte richieste per consentire ai conti di investimento di contenere anche contanti, e questo sarà probabilmente possibile in una futura versione di KMyMoney, insieme ad altre cose attualmente non possibili. Tuttavia, ciò comporterà uno sforzo significativo e non è previsto nel prossimo futuro.

Generalmente, è meglio creare qui un conto di intermediazione, che avrà lo stesso nome del conto di investimento, con l'aggiunta di «(Intermediazione)». Attualmente non è possibile specificare la data di apertura o il saldo del conto di intermediazione in questa fase; sarà possibile farlo modificando i dettagli del conto dopo la sua creazione.

### Conti di tipo Prestito

I conti di tipo Prestito sono conti speciali usati per aiutare a gestire i prestiti con interessi e rimborsi pianificati. Fornendo a KMyMoney le informazioni sul prestito, è possibile tenere traccia del pagamento degli interessi e del capitale rimanente del prestito.

Nella pagina Dettagli si inseriscono le informazioni generali sul prestito.

Per prima cosa, selezionare se si sta prendendo in prestito o prestando denaro. Se si sta prendendo in prestito denaro, il prestito sarà un conto Passivo. Se si sta prestando denaro, il prestito sarà un conto Attività.

Poi, selezionare chi paga o chi è il beneficiario del prestito. Come sempre, se non è già nella lista dei Beneficiari, basta inserirlo qui e verrà aggiunto automaticamente da KMyMoney.

Le tre voci successive servono per gestire i prestiti per cui sono già stati eseguiti dei pagamenti. Se si seleziona Sì alla domanda Hai già effettuato/ricevuto qualche pagamento? si può selezionare se si vuole registrare tutti i pagamenti o solo quelli avvenuti dall'inizio dell'anno corrente. Se si desidera registrare solo quelli dall'inizio dell'anno corrente, sarà richiesto di digitare il saldo all'inizio dell'anno.

Poi, selezionare la frequenza con la quale avvengono i pagamenti e come viene capitalizzato l'interesse. La capitalizzazione è il modo in cui l'interesse viene aggiunto al capitale, in modo da pagare gli interessi anche sugli interessi precedenti. È comune che la frequenza dei pagamenti sia la stessa di quella di capitalizzazione.

Successivamente, inserire la data in cui sarà registrato il primo pagamento.

Infine, inserire le informazioni sulla variazione del tasso di interesse. Se il prestito è a tasso fisso non c'è da fare niente, altrimenti selezionare Variabile come Tipo di tasso di interesse e poi inserire l'intervallo tra le variazioni del tasso d'interesse e la data in cui si è verificata la prima variazione del tasso: in quella data KMyMoney chiederà di aggiornare il tasso di interesse. Fare clic su Avanti per continuare.

La pagina Pagamenti permette di inserire l'importo del prestito e il tasso di interesse.

Per prima cosa, selezionare se il tasso di interesse viene calcolato quando si riceve il pagamento o quando è dovuto. Se non si sa la risposta, lasciare quella predefinita.

Successivamente, inserire i valori seguenti:

Importo del prestito

  L'importo del prestito.

Tasso d'interesse

  Il tasso di interesse percentuale annuo del prestito. Deve essere un numero positivo. Se non ci sono interessi, il prestito dovrebbe essere creato come conto attività o passività.

Durata

  La durata del prestito. Inserire un numero e selezionare Mesi o Anni.

Pagamento (capitale e interesse)

  L'importo di ogni rata del prestito. Questo è il totale pagato, comprende sia gli interessi che il capitale.

Pagamento finale

  Un pagamento aggiuntivo da fare alla data di scadenza del prestito, per pagare il capitale rimasto. Per un prestito di rimborso, questo valore è spesso zero. Per un prestito a soli interessi, questo valore sarà l'ammontare del prestito.

Alla fine, fare clic sul pulsante Calcola per controllare i valori inseriti, Bisogna aver inserito tutti i valori, o tutti tranne uno. Se non si inseriscono due o più valori, il pulsante verrà disabilitato perché è impossibile controllare che i valori inseriti siano coerenti: in questo caso non si potrà usare la funzionalità di gestione dei prestiti di KMyMoney e bisognerà usare un conto di Passività o Attività, gestito manualmente.

Se si omette un valore, KMyMoney proverà a calcolarlo. Se si inseriscono tutti i valori, KMyMoney controllerà che siano coerenti. KMyMoney non modificherà i valori inseriti, a parte il «Pagamento finale», che potrà venire leggermente modificato per gestire gli arrotondamenti. Se i valori inseriti non sono coerenti o KMyMoney non può calcolare il valore omesso, verrai avvisato da KMyMoney in modo da poter correggere gli errori e ripetere il calcolo.

Una volta che i valori sono consistenti, il pulsante Avanti sarà abilitato e si potrà passare alla pagina successiva.

La pagina Commissioni permette di inserire le commissioni aggiuntive che si applicano ai pagamenti del prestito.

Se ci sono delle commissioni, fare clic sul pulsante Commissioni aggiuntive. Si aprirà la finestra Dividi transazione, che permette di inserire le commissioni. Le righe aggiunte in questa finestra saranno incluse nella pianificazione dei pagamenti del prestito. Quando si conferma la divisione, la pagina Commissioni mostrerà i pagamenti del capitale e dell'interesse, il totale delle commissioni aggiuntive e il totale delle rate.

KMyMoney creerà una transazione pianificata per il prestito. La pagina Pianificazione permette di inserire i dettagli necessari per creare la pianificazione.

Per prima cosa, inserire la categoria a cui saranno assegnati gli interessi del prestito. Quindi inserire il conto da cui o in cui sarà effettuato il pagamento del prestito.

In questa pagina viene visualizzata anche la data del primo pagamento tra quelli pianificati.

Se lo si desidera, KMyMoney può creare una transazione che rappresenta il valore ricevuto o pagato alla creazione del prestito.

Se si sono prestati o presi in prestito soldi, selezionare il conto di origine o di destinazione del valore del prestito.

Se si sono presi in prestito dei soldi per comprare una macchina, si può selezionare un conto di Attività per tenere traccia del valore della nuova macchina.

Se si è rifinanziato un prestito esistente, marcare la casella Rifinanzia un prestito esistente, selezionare il conto del prestito e KMyMoney creerà una transazione di trasferimento che salderà il prestito precedente.

Se non si vuole creare la transazione di pagamento, marcare la casella Non creare la transazione di pagamento.

### Conto genitore

Questo è il penultimo passaggio nella creazione di qualsiasi nuovo conto tranne per un prestito. A seconda del tipo di conto che si sta creando, sarà visualizzato un albero dei propri conti Attività o Passività. La maggior parte dei conti sono figli diretti del tipo di conto Attività o Passività. Tuttavia, la maggior parte dei conti possono essere creati come conti secondari, utilizzando un altro conto come principale. Non vi è alcun impatto finanziario nel rendere un conto secondario; viene utilizzato solo per organizzare la visualizzazione gerarchica dei conti nella vista degli istituti della vista dei conti.

La pagina Conto genitore non viene visualizzata per i Prestiti, perché non possono essere creati come sotto-conti. Inoltre, i conti di Investimenti non possono contenere altri conti, quindi non vengono visualizzati nell'albero.

Selezionare il conto che si desidera contenere il nuovo conto. Se non si seleziona un conto genitore, il nuovo conto verrà creato senza genitori.

### Controllo e salvataggio dei dettagli del conto

Questo è l'ultimo passo nella creazione di un nuovo conto. Viene visualizzato un riepilogo delle informazioni inserite. Controllare che tutto sia a posto e premere il pulsante Fine. Altrimenti, premere il pulsante Indietro per fare correzioni o il pulsante Annulla per annullare la creazione del nuovo conto.

### Nota

La valuta non può essere modificata dopo la creazione del conto. Il tipo di conto può essere modificato, ma solo entro un insieme limitato di tipi sufficientemente simili.

Apertura/visualizzazione di conti
Apertura/visualizzazione di conti

## Apertura/visualizzazione di conti

Per aprire un conto nella vista Registro si può fare clic sul collegamento al conto dalla vista iniziale o fare clic sull'icona dei registri nel selettore delle viste. Se il conto non è già visualizzato lì, fare clic su «+» nella scheda più a destra e selezionare il conto nella casella a tendina che appare. In alternativa, nella vista dei conti o nella vista degli istituti, fare doppio clic sul nome del conto o fare clic con il pulsante destro del mouse e selezionare Apri registro.

Modifica delle informazioni di un conto
Modifica delle informazioni di un conto

## Modifica delle informazioni di un conto

Per modificare un particolare conto, fare clic su di esso con il pulsante destro del mouse nella vista dei conti o degli istituti e selezionare Modifica conto..., oppure, mentre quel conto è aperto nel registro, selezionare Conto Modifica conto.... Sarà visualizzata una finestra composta da diverse schede, ciascuna delle quali consentirà di visualizzare e modificare determinate informazioni relative al conto. Per maggiori informazioni su questi aspetti, consultare la sezione su come creare un nuovo conto. Notare che alcuni di questi campi potrebbero essere disabilitati, probabilmente a seconda del tipo di conto. Ad esempio, Valuta sarà sempre disabilitato, poiché può essere impostato quando il conto è stato creato, ma non modificato dopo. Inserimento prezzo è abilitato solo per i conti di investimento.

Questa finestra contiene diverse schede per configurare diversi aspetti di un conto.

Generale

  Visualizza le informazioni generali sul conto, e modifica il nome, la data di apertura o di inizio, come anche alcune altre impostazioni di base che lo riguardano.

Istituto

  Visualizza e modifica l'istituto bancario associato ed i numeri del conto. Da qui puoi anche creare un nuovo istituto bancario.

Gerarchia

  Ciò mostra la posizione del conto nella gerarchia generale dei conti. È possibile modificare il conto principale trascinando il conto e rilasciandolo su un altro conto principale in questa vista della gerarchia dei conti, oppure nella vista dei conti o nella vista degli istituti. È possibile anche cambiare il conto genitore qui facendo clic sul nuovo conto genitore e poi su OK.

Limiti

  Questa scheda è presente solo per i conti attività e passività. Se si inseriscono degli importi nei campi disponibili, KMyMoney avviserà quando il saldo del conto raggiunge questi valori.

Tassa

  Qui è possibile verificare se si tratta di un conto IVA e specificare la aliquota IVA. Inoltre, è possibile marcare se includere questo conto nei report fiscali.

Impostazioni in linea

  Questa scheda è presente solo se il conto è stato associato ad un conto in linea. Essa è composta di tre sotto-schede.

  Dettagli del conto

    Qui vengono visualizzati lo stato della connessione in linea, la banca/intermediario e il numero di conto. Consente inoltre di memorizzare o modificare la password per il conto in linea. Dove e come la password viene effettivamente memorizzata dipende dalla propria istanza specifica, ma più comunemente viene memorizzata dal KDE Wallet Manager.

  Dettagli OFX

    Qui è possibile modificare alcuni dettagli che KMyMoney usa quando stabilisce una connessione OFX con l'istituto. Questo dovrebbe essere necessario solo se si ricevono determinati errori quando si configura per la prima volta il conto in linea, o forse se il proprio istituto cambia il software del server OFX.

  Importa dettagli

    Nella casella superiore, è possibile dire a KMyMoney cosa usare come data di inizio per l'importazione. La casella inferiore contiene diversi elementi che KMyMoney usa quando crea transazioni dai dati scaricati.

    - Puoi scegliere se il nome del beneficiario si basa sul campo PAYEEID, NAME o MEMO della transazione importata. Istituti diversi utilizzano standard diversi, quindi potrebbe essere necessario provare un valore diverso qui se le transazioni importate sembrano avere sempre il beneficiario sbagliato. Sfortunatamente, questo vale solo per Direct Connect, ma si spera che prima o poi si applichi anche all'importazione di file OFX.

    - Alcune banche non seguono lo standard OFX di fornire un FITID (Financial Institution Transaction Identification) ripetibile e univoco che può causare transazioni duplicate in caso di scaricamenti ripetuti. Se ciò accade, è possibile modificare il metodo che KMyMoney usa per rilevare i duplicati dal FITID OFX all'ID KMyMoney calcolato internamente. Ciò non è spesso necessario.

    - L'importazione di transazioni da un istituto con un fuso orario diverso può talvolta portare a una data errata su una transazione importata. Se ciò accade, è possibile impostare un differenza del fuso orario per regolare la differenza.

    - Molto raramente, un istituto creerà scaricamenti OFX con il segno dell'importo della transazione invertito. È possibile fare clic su questa casella di selezione per correggere questo problema.

    - Talvolta si verifica un problema simile, ma solo per i valori nelle transazioni di investimento, come l'acquisto e la vendita di azioni. Facendo clic su questa casella di selezione si corregge il problema.

Eliminare e chiudere i conti
Eliminare e chiudere i conti

## Eliminare e chiudere i conti

Un conto può essere eliminato solo se non contiene transazioni e non è utilizzato da nessun altro elemento del file di dati. In generale, ciò significa che bisogna prima rimuovere tutte le transazioni da quel conto nel registro. Quindi è possibile selezionare Conto → Elimina conto... o fare clic con il pulsante destro del mouse sul nome nella vista Conti e selezionare Elimina conto... dal menu a comparsa.

Se non si riesce ad eliminare un conto che sembra non contenere transazioni , potrebbero esserci transazioni che non vengono visualizzate nel registro a causa dell'impostazione di un filtro. Vedere Impostazioni → Configura KMyMoney → Generale → Filtro. Rimuovere tutti i filtri e impostare la data di inizio a 1/1/1900 o qualcosa del genere.

Potrebbero esserci delle transazioni nel registro che non sono mostrate, ad esempio, se inavvertitamente è stato inserito l'anno sbagliato al momento della registrazione, facendo sì che la registrazione resti al di fuori della data di apertura di KMyMoney. Ciò appare sotto la pagina del registro come fondi rimanenti.

In alcuni casi, sarà possibile selezionare Elimina conto..., ma apparirà una finestra a comparsa che spiega perché KMyMoney non è in grado di eliminare il conto.

L'eliminazione di un conto rimuove completamente tutti i dati relativi a quel conto dal tuo file di dati. Tuttavia, potrebbero esserci casi in cui si è chiuso un conto in banca e, anche se non si desidera vederlo nell'uso quotidiano di KMyMoney potreste voler conservare i dati per utilizzarli nei report storici, è possibile selezionare Conto Chiudi conto o fare clic con il pulsante destro del mouse sul nome nella vista dei conti e selezionare Chiudi conto... dal menu a comparsa. Ciò contrassegnerà il conto come chiuso e la sua visibilità dipenderà dall'impostazione di Mostra tutti i conti. Tenere presente che per chiudere un conto, deve avere un saldo pari a zero, ma può comunque contenere transazioni.

È anche possibile riaprire un conto chiuso. Ciò è solitamente necessario se hai chiuso un conto, ma scopri di averlo fatto prima di inserire effettivamente tutte le transazioni per il conto, come il pagamento di interessi finali o dividendi per un conto di investimento. In questo caso, puoi selezionare Conto Riapri conto o fare clic con il pulsante destro del mouse sul nome nella vista Conti e selezionare Riapri conto dal menu a comparsa.

Opzioni del conto
Opzioni del conto

## Opzioni del conto

Facendo clic con il pulsante destro del mouse su un conto nella vista Istituti o nella vista Conti saranno visualizzate le opzioni dei conti. È possibile anche selezionare solo il menu Conto.

Notare che ciascuna delle opzioni di menu elencate può essere abilitata o disabilitata a seconda del conto specifico selezionato.

La selezione di Nuovo conto... ti guiderà attraverso il processo di creazione del conto.

La selezione di Nuova categoria... ti guiderà attraverso il processo di creazione della categoria.

La selezione di Apri registro ti porterà direttamente alla vista Registro o al vista Investimenti, in base al tipo di conto.

La selezione di Modifica conto... aprirà una finestra che ti permette di modificare vari aspetti del conto.

La selezione di Elimina conto... elimina il conto selezionato, ma solo se vengono soddisfatti determinati criteri, come descritto qui. Altrimenti, questo elemento è disabilitato.

La selezione di Riconcilia... apre la Procedura guidata di riconciliazione. Anche Rinvia e Fine sono descritti nella stessa sezione.

La selezione di Report delle transazioni è abilitata solo per una selezione limitata di conti, nel qual caso si apre un Report sulle transazioni per il conto selezionato , che mostra le transazioni da inizio anno.

La selezione di Chiudi conto chiude il conto selezionato, purché vengano soddisfatti determinati criteri, come descritto qui. Riapri conto è descritto nella stessa sezione.

La selezione di Associa conto... e Rimuovi associazione conto... permette di associare un conto a un conto in linea e di rimuovere l'associazione. Selezionando Aggiorna conto... si recuperano i dati delle transazioni dalla fonte in linea per un conto che è già stato associato. Inoltre, selezionando Aggiorna tutti i conti..., che appare solo nel menu principale Conto, si aggiornano tutti i conti associati. Questi sono tutti descritti nel capitolo Importazione ed esportazione.

La selezione di Nuovo investimento..., che appare nel menu contestuale solo quando si fa clic con il pulsante destro del mouse su un conto nella vista Investimenti o nella vista Conti, viene visualizzata la Procedura guidata nuovo investimento.

Capitolo 7. Categorie
Categorie

# Capitolo 7. Categorie

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

Internamente, le categorie sono trattate da KMyMoney come un tipo speciale di conto, quindi molte delle funzionalità delle categorie sono molto simili a quelle di altri conti.

## Vista delle categorie

La vista delle categorie fornisce un riepilogo di tutte le categorie esistenti nel proprio file di dati attuale. In modo simile alla vista dei conti, le categorie sono raggruppate in entrate e spese. Come con la vista degli istituti e la vista dei conti, l'elenco delle categorie può essere espanso o compresso facendo clic sulla freccia a sinistra del tipo o del nome. Come con i conti Attività e Passività, le categorie possono essere considerate sottocategorie, con un genitore di un'altra categoria al posto delle entrate o delle spese di livello superiore.

In modo simile alla vista dei conti, la vista delle categorie mostra diverse colonne con informazioni descrittive e riassuntive su ogni categoria. Come con la vista dei conti, è possibile selezionare quali colonne mostrare facendo clic con il tasto destro del mouse su qualsiasi intestazione di colonna e selezionando o deselezionando la casella accanto al nome della colonna.

Le colonne disponibili per Categorie sono identiche a quelle per Conti per Nome, Tipo, Imposta, IVA, Saldo e Valore totale. In linea, Numero di conto e IBAN non sono applicabili a Categorie. È disponibile un'ulteriore colonna.

CC

  Un'indicazione che un'assegnazione di centro di costo è necessaria in determinate condizioni quando si immette una transazione per questa categoria. Questa è una funzionalità aggiunta di recente, che non è ancora implementata, quindi questa colonna non è attualmente utilizzata. Inoltre, potrebbe non essere visualizzata affatto, a seconda del valore di un'impostazione di configurazione del tempo di compilazione.

Creare una categoria
Creare una categoria

## Creare una categoria

Esistono tre modi per creare una nuova categoria: selezionare la voce di menu Categoria → Nuova categoria; fare clic con il pulsante destro del mouse su un genitore nell'albero della vista delle categorie e selezionare l'opzione Nuova categoria o digitare direttamente il nome di una nuova categoria quando si aggiunge o modifica una transazione nel registro. Tutti questi passaggi condurranno alla finestra Crea una nuova categoria. La finestra contiene tre schede: Generale, Gerarchia e Imposte. La scheda Generale include campi modificabili per il nome, il tipo e la valuta della nuova categoria (con la valuta predefinita impostata in precedenza), così come opzioni per l'ultimo numero di assegno, note e caselle di selezione per l'assegnazione al centro di costo richiesto. Nella scheda Gerarchia, si potrà selezionare il conto genitore appropriato per la categoria. Infine, nella scheda Imposte. ci sono campi per abilitare e configurare il supporto dell'IVA e una casella di selezione per includere questa categoria nei report relativi alle imposte.

Modifica di una categoria
Modifica di una categoria

## Modifica di una categoria

Per modificare una categoria, fare clic con il pulsante destro del mouse nella vista delle categorie, e selezionare Modifica categoria.... Si aprirà una finestra con le stesse tre schede della finestra Crea una nuova categoria: Generale, Gerarchia e Imposte. Ogni scheda consente di modificare determinati dettagli della categoria.

La scheda Generale consente di modificare il nome della categoria, eventuali note immesse al momento della creazione della categoria, il numero dell'ultimo assegno. Il tipo e la valuta non possono essere modificati dai loro valori iniziali.

La scheda Gerarchia consente di cambiare il genitore della categoria selezionata facendo clic su un'altra categoria che diventa il genitore. Inoltre, è possibile trascinare una categoria e rilasciarla sotto il suo nuovo genitore.

La scheda Imposte consente di assegnare o modificare i dettagli IVA, o di modificare l'assegnazione automatica dell'IVA. Consente inoltre di scegliere se la categoria è inclusa o meno nei report relativi alle imposte.

Supporto per l'IVA
Supporto per l'IVA

## Supporto per l'IVA

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Si può trasformare una categoria di entrate/uscite in una categoria IVA, in modo da assegnare ad essa le percentuali che compongono il pagamento dell'IVA allo Stato. Si può inserire anche il tasso percentuale.

Alle categorie si può assegnare una categoria IVA, che consente a KMyMoney di dividere una transazione per una categoria in due parti, una per la categoria stessa e una per l'IVA. Il valore inserito sarà considerato netto o lordo in base all'opzione relativa.

Esempio: in Germania, ci sono tre tassi IVA (0%, 7% e 19%). Quindi si può creare una categoria «IVA pagata» e tre sotto-categorie, una per ogni tasso. Le si creano sia come entrate sia come uscite, quindi in totale ci sono sei categorie. Per i beni comprati, si seleziona una di queste categorie come «categoria IVA assegnata».

Quando si comprano beni, li si inserisce in una transazione. Se, ad esempio, si seleziona l'inserimento del valore lordo, una volta inserita la categoria e il valore, KMyMoney riconoscerà che c'è un'assegnazione IVA e calcola la parte relativa all'IVA, crea una seconda suddivisione con il conto IVA e l'importo dell'IVA e riduce l'importo della categoria.

Lo stesso si applica alle categorie di entrata, ma al contrario. Speriamo che questo funzionamento abbia senso.

Eliminare una categoria
Eliminare una categoria

## Eliminare una categoria

L'eliminazione di una categoria è simile all'eliminazione di un conto. Per eliminare una categoria, fare clic con il pulsante destro del mouse sul suo nome nella vista delle categorie e selezionare Elimina categoria.... Se la categoria non ha transazioni, pianificazioni o budget associati e non è impostata come categoria predefinita per le nuove transazioni con alcun beneficiario, sarà eliminata.

Se la categoria contiene uno di questi elementi, sarà visualizzato una finestra a comparsa che consente di scegliere un'altra categoria alla quale tutti quegli elementi possono essere riassegnati prima che la categoria venga eliminata.

Se si elimina una categoria che contiene qualsiasi altra categoria, sarà visualizzata una finestra per scegliere se eliminare quella categoria e tutte le sue sottocategorie o solo la categoria principale. Se si sceglie di eliminare solo la categoria superiore, tutte le sue sottocategorie saranno spostate nella sua categoria superiore.

Notare che l'eliminazione di alcune categorie può richiedere sia dove riassegnare i suoi dati sia anche se eliminare o meno eventuali sottocategorie.

Aprire un registro per una categoria
Aprire un registro per una categoria

## Aprire un registro per una categoria

Le opzioni di menu per le categorie includono la possibilità di aprire un registro per quella categoria. Quando questa opzione è selezionata, KMyMoney visualizzerà quella categoria in una scheda nella vista dei registri, mostrando tutte le transazioni per la categoria selezionata. Ciò consente di esaminare rapidamente tutte le transazioni in dettaglio per la categoria selezionata. È quindi possibile fare clic con il pulsante destro del mouse su qualsiasi transazione per ottenere ulteriori dettagli sulla transazione specifica e persino modificare la transazione.

Capitolo 8. Etichette
Etichette

# Capitolo 8. Etichette

Cristian Oneț `<onet.cristian@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

Le etichette forniscono un modo aggiuntivo per raggruppare e categorizzare le transazioni. Sono spesso utili per cercare le transazioni e per creare report.

## Vista delle etichette

La vista delle etichette fornisce informazioni dettagliate su tutte le etichette aggiunte ai file di dati. Tale schermata è divisa in due aree.

### Elenco delle etichette

Sulla sinistra c'è un elenco di etichette, con pulsanti per aggiungere, rinominare o eliminare un'etichetta.

Sulla destra puoi vedere informazioni più dettagliate sull'etichetta selezionata nell'elenco sulla sinistra, in una delle due schede: Transazioni e Dettagli. La scheda Transazioni mostra tutte le transazioni associate all'etichetta. La scheda Dettagli include un colore selezionabile dall'utente, così come Note, che non sono utilizzate altrove. Nota che se cambi il colore, che è utilizzato nel simbolo visualizzato prima del nome dell'etichetta in qualsiasi transazione associata, devi fare clic su Aggiorna in basso a destra dell'area Dettagli per salvarlo.

### Aggiungere un'etichetta

Come per la maggior parte delle azioni in KMyMoney, ci sono diversi modi per creare una nuova etichetta. Innanzitutto, puoi fare clic sull'icona
Nuova etichetta. In secondo luogo, puoi fare clic con il pulsante destro del mouse su un'etichetta e scegliere Nuova etichetta... In questo modo viene creata una nuova etichetta denominata «Nuova etichetta.» Consulta la sezione successiva per sapere come rinominare l'etichetta. Infine, puoi aggiungere una nuova etichetta direttamente nel registro o in una transazione divisa digitando il nome dell'etichetta nel campo relativo. KMyMoney ti chiederà se vuoi aggiungere questa etichetta e, dopo aver selezionato «sì», sarà aggiunta.

### Rinominare un'etichetta

Per rinominare un'etichetta, fai clic sul nome dell'etichetta per selezionarla e poi fai clic su
Rinomina etichetta, oppure fai clic con il pulsante destro del mouse sul nome e poi seleziona Rinomina etichetta. Il nome diventa quindi modificabile. La modifica del nome avrà effetto sul nome in tutte le transazioni in cui appare.

### Eliminare un'etichetta

Per eliminare un'etichetta, selezionala e fai clic su
Elimina etichetta oppure fai clic con il pulsante destro del mouse sul nome dell'etichetta e seleziona Elimina etichetta. Se l'etichetta ha delle transazioni, ti sarà presentata una finestra che ti consentirà di riassegnarle a un'etichetta diversa.

### Nota

Le etichette sono state introdotte nella versione 4.7 di KMyMoney, ma non tutti i metodi di importazione dei dati possono importare le etichette. Comprendiamo che questa è una funzionalità importante, ed è probabile che venga aggiunta ai metodi di importazione nelle prossime versioni.

Transazioni etichettate e dettagli dell'etichetta
Transazioni etichettate e dettagli dell'etichetta

## Transazioni etichettate e dettagli dell'etichetta

Per visualizzare le transazioni o visualizzare e modificare le informazioni associate con un'etichetta particolare, selezionare l'etichetta dall'elenco e selezionare la scheda appropriata sul lato destro della finestra.

### Transazioni etichettate

Per vedere un elenco delle transazioni associate all'etichetta selezionata, seleziona la scheda Transazioni. Questo elenco è simile all'elenco delle transazioni per un beneficiario. Puoi fare doppio clic su una transazione per modificarla, oppure puoi fare clic con il pulsante destro del mouse sulla transazione e selezionare Vai a 'Nome conto' per andare alla vista dei registri di quella transazione nel conto in cui la transazione è stata etichettata.

### Dettagli dell'etichetta

Per visualizzare e modificare le informazioni associate a un'etichetta particolare, selezionare la scheda Dettagli.

- Puoi selezionare il colore utilizzato per evidenziare le transazioni con le quali questa etichetta è stata associata. Facendo clic sulla barra del colore, si aprirà la finestra del selettore del colore.

- Il clic sulla casella di selezione Chiuso non modificherà alcuna transazione già associata all'etichetta, ma impedirà di assegnare l'etichetta a qualsiasi transazione aggiuntiva.

- Per modificare le note associate all'etichetta, modificare il testo nel riquadro.

Una volta completata, non dimenticare di fare clic su Aggiorna, in basso a destra della finestra, anche se riceverai una richiesta se provi a chiudere la finestra senza averlo fatto.

Capitolo 9. Beneficiari
Beneficiari

# Capitolo 9. Beneficiari

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

I beneficiari rappresentano le persone o le organizzazioni a cui dai denaro. I paganti sono coloro da cui ricevi denaro. Sono gestiti in modo identico in KMyMoney e si distinguono solo per la direzione in cui si muove il denaro. È possibile che una singola persona o organizzazione sia sia un beneficiario che un pagante. Un esempio è il tuo datore di lavoro, che ti paga denaro come stipendio, ma che potresti pagare quando pranzi nella mensa aziendale. È completamente una tua scelta se utilizzare lo stesso beneficiario per entrambi questi tipi di transazione o creare un beneficiario e un pagante separati, se vuoi monitorarli separatamente.

## Vista dei beneficiari

La vista dei beneficiari fornisce informazioni dettagliate su tutti i beneficiari e i paganti coinvolti nelle transazioni. KMyMoney memorizza le informazioni su tutti i beneficiari e i paganti da tutte le transazioni esistenti. Questo rende possibile selezionare un beneficiario da un elenco invece di dover digitare il nome completo, riducendo anche la possibilità di errori di digitazione dei nomi.

Come la vista delle etichette, la vista dei beneficiari è suddivisa in due aree principali: un elenco di beneficiari e pagatori a sinistra e un'area dettagliata a destra.

La vista dei beneficiari è divisa in due aree principali: un elenco di beneficiari e paganti sulla sinistra, e un'area dei dettagli sulla destra. La sezione I tuoi beneficiari consente di aggiungere, eliminare, rinominare e unire i beneficiari. L'area dei dettagli ha diverse schede, che mostrano le transazioni, l'indirizzo, le informazioni corrispondenti, la categoria predefinita e i numeri di conto dei beneficiari selezionati nell'elenco. Inoltre, possono essere creati e gestiti collegamenti tra i contenuti specifici del beneficiario del campo di memoria di una transazione e percorsi di file locale o URL remoto.

L'area dei dettagli ha diverse schede: Transazioni, Indirizzo, Corrispondenza, Categoria predefinita, Numeri di conto e Corrispondenza collegamenti. Ognuna di queste è descritta nelle sezioni seguenti.

### Aggiunta di un beneficiario o di un pagante

Per aggiungere un beneficiario o un pagante, fai clic sul pulsante
Nuovo beneficiario. Questo crea un nuovo beneficiario chiamato «Nuovo beneficiario». Puoi anche fare clic con il pulsante destro del mouse su un qualsiasi beneficiario esistente e selezionare Aggiungi beneficiario.

### Rinominare un beneficiario o pagante

Per rinominare un beneficiario o un pagante, seleziona il beneficiario (fai clic con il tasto sinistro sul nome) e fai clic su
Rinomina beneficiario. Puoi anche fare doppio clic sul nome o fare clic con il tasto destro del mouse sul nome e selezionare Rinomina beneficiario. Il nome diventa quindi modificabile. La modifica del nome avrà effetto sul nome in tutte le transazioni in cui appare.

### Eliminazione di un beneficiario o di un pagante

Per rimuovere un beneficiario o un pagante, selezionalo e fai clic su
Elimina beneficiario, oppure fai clic con il pulsante destro del mouse sul nome e seleziona Elimina beneficiario. Se il beneficiario ha delle transazioni, ti verrà presentata una finestra che ti consente di riassegnarle a un beneficiario diverso e anche una casella di selezione per aggiungere il nome eliminato all'elenco corrispondente del nuovo beneficiario.

### Unire i beneficiari

Per unire due beneficiari, selezionane uno (clic sinistro sul nome) quindi selezionare l'altro (Ctrl+clic sinistro). Puoi quindi fare clic su
Unisci beneficiari oppure fare clic destro su uno dei beneficiari selezionati e selezionare Unisci beneficiari. Apparirà una finestra a comparsa che chiederà se si vuole davvero unire i beneficiari selezionati. Se fai clic su Sì, apparirà un'altra finestra a comparsa per specificare il nome del beneficiario per i dati combinati. Ci sarà un menu a tendina con i nomi dei beneficiari selezionati per l'unione (in realtà puoi selezionarne più di due) e ti consentirà anche di digitare un nome completamente nuovo. C'è anche una casella di selezione per aggiungere i nomi dei beneficiari uniti all'elenco corrispondente del nuovo beneficiario.

Visualizzazione delle transazioni per un beneficiario
Visualizzazione delle transazioni per un beneficiario

## Visualizzazione delle transazioni per un beneficiario

Per visualizzare tutte le transazioni associate a un beneficiario specifico, seleziona il beneficiario dall'elenco e seleziona la scheda Transazioni nell'area dei dettagli. Facendo doppio clic su una transazione specifica potrai modificare tale transazione nel contesto del conto appropriato. Facendo clic con il pulsante destro del mouse su una transazione sarà visualizzato un menu contestuale con le azioni appropriate, inclusa la possibilità di andare direttamente al registro del conto appropriato, con tale transazione selezionata.

Dettagli aggiuntivi del beneficiario
Dettagli aggiuntivi del beneficiario

## Dettagli aggiuntivi del beneficiario

### Informazioni personali del beneficiario

Per visualizzare o modificare le informazioni personali associate a unospecifico beneficiario, selezionare il beneficiario dall'elenco e selezionare la scheda Indirizzo. Sebbene chiamiamo queste informazioni personali, sono applicabili anche se il beneficiario è una società o un'altra organizzazione. Insieme alle informazioni sull'indirizzo, puoi anche memorizzare un numero di telefono, un indirizzo di posta elettronica e note relative al beneficiario selezionato. Per modificare queste informazioni, modifica direttamente l'area dei dettagli e premi il pulsante Aggiorna al termine.

### Impostazioni di abbinamento delle transazioni

#### Riepilogo

KMyMoney ha la possibilità di assegnare automaticamente il beneficiario corretto alle transazioni importate. Questa funzione può essere utile per l'importazione di transazioni dalla propria banca, quando il nome del beneficiario ha caratteri aggiuntivi non necessari o, peggio, se i nomi dei beneficiari cambiano. La possibilità di abbinare le transazioni a un beneficiario specifico aiuta a fornire una denominazione coerente dei beneficiari all'interno del registro e dei report.

Ad esempio, mettiamo che il pagamento mensile del mutuo venga registrato dalla banca come «BANCA POPOLARE GALLARATE, VA 151106» in un mese, e come «BANCA POPOLARE GALLARATE, VA 121606» nel mese successivo. Si potrebbe desiderare che queste transazioni vengano associate al beneficiario «Banca Popolare»: lo si può fare con la funzione di abbinamento delle transazioni.

#### Impostazione degli abbinamenti dei beneficiari

Dalla scheda Abbinamento è possibile impostare le impostazioni di abbinamento delle transazioni importate per questo beneficiario.È possibile selezionare una delle quattro opzioni con il menu a tendina Metodo di abbinamento.

- Nessun abbinamento: questa opzione disabilita la funzione per il beneficiario selezionato. È l'impostazione predefinita per tutti i beneficiari.

- Abbina nome beneficiario (parziale): abilita la funzionalità in base alla corrispondenza parziale del nome del beneficiario e utilizza il nome del beneficiario stesso come chiave di corrispondenza.

- Abbinamento del nome del beneficiario (esatto): questa opzione abilita la funzionalità basata sulla corrispondenza esatta del beneficiario. Si può utilizzare questa capacità di corrispondenza quando si vuole tenere traccia di diversi beneficiari che hanno la stessa ragione sociale, ma diversa ubicazione.

- Abbinamento a un nome elencato di seguito: questa opzione abilita la corrispondenza basata su nomi diversi o facoltativi per un beneficiario. Si può utilizzare questa capacità di corrispondenza quando si ha un beneficiario con diverse ragioni sociali, ma si desidera che tutte le transazioni importate identificate da una di queste ragioni sociali siano associate con un singolo beneficiario in KMyMoney.

  Un altro utilizzo di questo metodo è se desideri un beneficiario per «Altri negozi di alimentari» per raggruppare tutti i negozi di alimentari diversi da uno o due che si utilizzano abbastanza spesso da voler tracciare separatamente. Si inseriranno i nomi di tutti i diversi negozi nell'elenco di corrispondenza e tutti saranno quindi abbinati allo stesso beneficiario.

Con ognuna di queste opzioni, è possibile scegliere se ignorare o meno la distinzione tra maiuscole e minuscole nei nomi dei beneficiari se si marca l'opzione Ignora maiuscole.

#### Importazione di transazioni

Le chiavi di corrispondenza che hai impostato saranno prese in considerazione ogni volta che importi transazioni tramite QIF, CSV, OFX o AqBanking da un file o da una fonte in linea. Se la chiave di corrispondenza per uno dei tuoi beneficiari si trova da qualche parte nel beneficiario della transazione importata, il beneficiario corrispondente dal tuo elenco sarà assegnato a quella transazione. Quindi, una chiave di corrispondenza di «Sun Trust» corrisponderà a «BANCA POPOLARE GALLARATE, VA» o anche a «MUTUOBANCAPOPOLARE». Quindi scegli le tue chiavi di corrispondenza con attenzione.

### Nota

Se il beneficiario di una transazione corrisponde a più chiavi di ricerca, il comportamento è indefinito. KMyMoney sceglierà in modo arbitrario uno dei beneficiari corrispondenti.

Gestisci la corrispondenza dei collegamenti
Gestisci la corrispondenza dei collegamenti

## Gestisci la corrispondenza dei collegamenti

Questa scheda può essere utilizzata per collegare una parte del campo promemoria di una transazione a un URL remoto o locale, ad esempio per rendere accessibili fatture o altri documenti.

La scheda contiene campi di inserimento per un pattern e un modello URL. Il pattern specificato viene trattato come un'espressione regolare, che viene applicata al campo promemoria delle transazioni associate a questo beneficiario e il testo risultante viene inserito nel modello URL in posizioni designate.

L'URL risultante viene visualizzato come collegamento nel libro mastro per le transazioni corrispondenti (vedere la colonna «Dettaglio») e nella vista dettagliata in basso a sinistra del campo di inserimento note.

È possibile accedere al collegamento anche tramite la voce di menu «Apri URL» nel menu contestuale di una transazione o tramite una scorciatoia da tastiera.

La scorciatoia da tastiera associata può essere configurata nel menu Impostazioni e Guida.

### Suggerimenti

I pattern trovati, che devono corrispondere alle espressioni regolari compatibili con Perl, vengono inseriti nel modello URL al posto dei segnaposto supportati. Semplici esempi sono:

- \d+\b - uno o più cifre seguite da un confine di parola.

- \d{2,4}\b - da 2 a 4 cifre seguite da un confine di parola

- \d{3}-d{6}\b - 3 cifre seguite da un trattino e 6 cifre seguite da un confine di parola

I segnaposto supportati sono:

- %1 - prima espressione trovata

- %2 - seconda espressione trovata (facoltativo)

Quando si utilizzano due modelli indipendenti, le singole espressioni nel modello sono separate da parentesi, ad esempio `(..)...(..)`.

Inoltre, nel modello URL possono essere utilizzate variabili predefinite. Le variabili attualmente supportate sono:

- %anno - L'anno dalla data della transazione corrispondente

Capitolo 10. Pianificazioni
Pianificazioni

# Capitolo 10. Pianificazioni

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Introduzione

Le pianificazioni mantengono informazioni sulle transazioni che avvengono una o più volte in un certo intervallo di tempo.

A volte chiamata transazione pianificata o transazione ricorrente, una pianificazione consente di registrare informazioni su una transazione che avviene regolarmente. Puoi pianificare transazioni di deposito, trasferimento, prelievo e prestito. Le pianificazioni offrono molta flessibilità, comprese transazioni che si verificano una sola volta o con una cadenza di un certo numero di giorni, settimane, metà mese, mesi o anni.

Poiché sai che queste transazioni avvengono regolarmente, siano esse pagamenti ricevuti o pagamenti effettuati verso qualcun altro, puoi creare una pianificazione per registrare le informazioni sui dettagli ricorrenti, semplificando e ricordando facilmente quando si verificherà il prossimo evento.

Le pianificazioni possono essere create per identificare il denaro in entrata o in uscita dai proprio conti con regolarità. Spese comuni, come le bollette, le tasse, l'assicurazione, le carte di credito, le quote associative, gli interessi, i prestiti, le rate del mutuo e gli affitti. La pianificazione di un pagamento come quelli elencati fornisce un utile promemoria per gestire in modo opportuno gli impegni finanziari attesi.

Una pianificazione consiste di due parti principali: i dati della transazione e i dati della pianificazione. I dati della pianificazione indicano le occorrenze della pianificazione, cioè quando e come deve essere inserita nel registro. I dati della transazione indicano i normali dettagli della transazione, incluse opzioni per metodo di pagamento, conto, pagamento a/da, categoria, etichette, promemoria, data di scadenza, importo e stato. Inoltre, è possibile selezionare opzioni aggiuntive in base a quando si desidera elaborare la transazione.

Tipi di pianificazioni
Tipi di pianificazioni

## Tipi di pianificazioni

Ci sono quattro diversi tipi di pianificazioni in KMyMoney:

Depositi. Queste pianificazioni riguardano il denaro che entra nel tuo conto, come uno stipendio, un bonus o interessi.

Addebiti/Prelevamenti. Si tratta di denaro in uscita dal tuo conto, ad esempio per un abbonamento, una bolletta, il pagamento delle tasse o la registrazione di un'auto.

Trasferimento. Si tratta di denaro che esce da un conto e va a finire su un altro, ad esempio quando si effettua un pagamento con carta di credito dal proprio conto corrente.

Prestiti. Si tratta di un tipo speciale di pianificazione, che viene creato quando si crea un conto di prestito.

La vista delle pianificazioni
La vista delle pianificazioni

## La vista delle pianificazioni

Aprire la vista delle pianificazioni facendo clic sull'icona delle transazioni pianificate nel selettore della vista.

La vista delle pianificazioni è composta da una singola area di visualizzazione con il pulsante Nuova pianificazione... e la casella di testo Filtro sopra di esso.

Per creare una nuova pianificazione, fare clic su Nuova pianificazione. KMyMoney visualizzerà la finestra di creazione della nuova pianificazione, che può essere utilizzata per creare una pianificazione di deposito, trasferimento o fattura/prelievo. Le pianificazioni di prestito sono gestite in modo diverso, come descritto nella sezione Prestiti di questo manuale.

La finestra Nuova pianificazione
La finestra Nuova pianificazione

## La finestra Nuova pianificazione

Viene visualizzata una finestra di dialogo Nuova pianificazione, che richiede l'inserimento dei dettagli relativi alla pianificazione e alla transazione. I dati richiesti includono ciò che segue:

1. Nome della pianificazione

2. Prossima data di scadenza

3. Frequenza

4. Metodo pagamento

5. Importo

6. Altri dettagli della transazione

7. Opzioni di pianificazione

### Completare le informazioni relative al nome della pianificazione, frequenza e pagamento.

Digitare il nome della pianificazione e la data della prossima occorrenza nei rispettivi campi. Il nome è il modo in cui la pianificazione sarà etichettata nella vista delle pianificazioni e in altre viste. Specificare quanto spesso si verificherà la pianificazione, utilizzando il campo Frequenza e l'elenco a tendina. Se il menu a tendina è impostato su «Una volta», il campo Frequenza sarà disabilitato. Altrimenti, il menu a tendina indica un intervallo di tempo e la transazione avverrà ogni Frequenza occorrenze di quell'intervallo. Notare che alcuni intervalli possono essere indicati in più di un modo, come 6 x «settimanale» o 3 x «ogni due settimane» o 2 x «ogni tre settimane». Non è possibile indicare frazioni di un intervallo, come due volte al mese; è necessario utilizzare un intervallo più breve, come 1 x «ogni mezzo mese».

Se l'importo varia da transazione a transazione, assicurati di marcare la casella di selezione L'importo è una stima perché varia per ogni pagamento nell'area Opzioni sottostante e ti sarà richiesto l'importo corretto quando viene inserito nel registro. L'importo viene inserito come numero positivo nel campo Pagamento o Deposito. Gli altri campi obbligatori in quest'area sono Conto e Categoria. Il menu a tendina Stato indica lo stato della transazione quando KMyMoney la inserisce nel registro. I campi rimanenti in questa sezione sono facoltativi.

### Modificare la sezione Opzioni di pianificazione

Il menu a tendina Se questa pianificazione si verifica in una data di non elaborazione: consente di scegliere come gestire i giorni di non elaborazione. I giorni di non elaborazione includono i fine settimana e le festività note a KMyMoney per la regione specificata nell'opzione di configurazione appropriata. Se la pianificazione si verifica in un giorno di non elaborazione, è possibile scegliere se Non modificare la data, Modificare la data al giorno di elaborazione precedente o Modificare la data al giorno di elaborazione successivo. Questa opzione è disponibile per replicare parte dell'elaborazione operativa aziendale del mondo reale.

La casella di selezione L'importo è una stima perché varia per ogni pagamento consente di selezionare se KMyMoney inserisce automaticamente tale importo nel registro o se richiede l'importo effettivo alla scadenza del pagamento.

La casella di selezione Non modificare l'importo della categoria, ma modifica il tasso di cambio della transazione può essere utilizzata quando la pianificazione riguarda un conto e una categoria con valute diverse. Se non è selezionata, l'importo specificato è utilizzato quando la transazione viene inserita nel registro. Selezionando la casella si comunica a KMyMoney che l'importo è specificato nella valuta della categoria. Sarà comunque necessario confermare l'altro valore o il tasso di conversione quando la transazione viene inserita nel registro.

La casella di selezione Elabora questa pianificazione sempre l'ultimo giorno del mese consente di pianificare l'elaborazione di date di fine mese irregolari.

La casella di selezione Inserisci automaticamente questa pianificazione nel registro quando è dovuta indica a KMyMoney di immettere la transazione nel registro alla data corretta senza intervento umano. Altrimenti, quando la transazione deve essere immessa, KMyMoney aprirà una finestra che chiederà di confermare che si desidera che venga immessa. Questo comportamento è configurabile e maggiori informazioni sono disponibili nella sezione Impostazioni.

Se sai che la pianificazione non continuerà indefinitamente, seleziona Questa pianificazione terminerà a un certo punto e puoi inserire Numero di transazioni rimanenti: o Data della transazione finale.

Quando hai inserito tutte le informazioni necessarie, fai clic su OK per continuare.

Modifica delle pianificazioni
Modifica delle pianificazioni

## Modifica delle pianificazioni

Per modificare una pianificazione, selezionare la voce dall'elenco e fare clic con il tasto destro del mouse e selezionare Modifica transazione pianificata nel menu contestuale. Sarà aperta una finestra simile a Nuova transazione pianificata, che permette di aggiornare i dati necessari.

Eliminazione di pianificazioni
Eliminazione di pianificazioni

## Eliminazione di pianificazioni

Per eliminare una pianificazione, selezionare la voce dall'elenco e fare clic con il tasto destro del mouse e selezionare Elimina transazione pianificata nel menu contestuale.

### Avvertimento

Nota che mentre molte azioni in KMyMoney possono essere annullate, questo non vale per l'eliminazione di una pianificazione. Se elimini una pianificazione e ti rendi conto che non volevi farlo, dovrai ricrearla completamente da zero.

Duplicare le pianificazioni
Duplicare le pianificazioni

## Duplicare le pianificazioni

Per duplicare una pianificazione, selezionare la voce dall'elenco e fare clic con il tasto destro del mouse e selezionare Duplica transazione pianificata nel menu contestuale.

Inserimento di transazioni pianificate
Inserimento di transazioni pianificate

## Inserimento di transazioni pianificate

L'inserimento di una transazione pianificata consiste nella creazione della transazione nel registro appropriato, utilizzando i dettagli specificati nella pianificazione. Le transazioni pianificate possono essere inserite in uno di tre modi diversi:

- Manualmente, facendo clic con il pulsante destro del mouse sulla voce nella vista delle pianificazioni e selezionando Inserisci transazione successiva nel menu contestuale.

- KMyMoney può inserire le transazioni pianificate all'avvio, con o senza la tua interazione.

- KMyMoney può inserirle, con la tua interazione, quando si usa l'online banking o si importa un estratto conto.

### Conferma della transazione da inserire

Il primo e il terzo metodo visualizzeranno una finestra Inserisci transazione pianificata (probabilmente dopo aver visualizzato una finestra informativa sul processo). Questa finestra richiede di confermare o aggiornare le informazioni richieste immesse quando è stata creata la pianificazione.

Queste informazioni possono essere modificate, e i cambiamenti possono essere applicati solo a un'istanza della pianificazione o a tutte le transazioni successive. Dopo aver controllato che i dati siano corretti, un clic su OK aggiungerà la transazione al registro e aggiornerà la prossima data di scadenza della pianificazione alla prossima occorrenza. Se si sono modificati i dati della transazione viene visualizzata un'ulteriore conferma, in modo da poter scegliere di accettare o annullare le modifiche.

Selezionare quello che si vuole fare con le informazioni visualizzate e premere OK o Annulla.

### Lasciare che KMyMoney inserisca le transazioni pianificate al proprio posto

In alternativa, KMyMoney può controllare le transazioni pianificate scadute all'avvio e inserirle automaticamente, se si seleziona l'opzione appropriata alla creazione della pianificazione.

Se l'opzione non è stata selezionata, KMyMoney aprirà la finestra menzionata sopra e potrai seguire i passi indicati. KMyMoney aprirà la finestra anche se l'importo è una stima, in modo da poter inserire l'importo effettivo.

È anche possibile impostare KMyMoney in modo da non controllare le transazioni pianificate all'avvio, deselezionando l'opzione relativa nella finestra Impostazioni. Tutte le transazioni scadute saranno visualizzate nella vista Inizio, permettendone l'inserimento manuale.

Capitolo 11. Registri
Registri

# Capitolo 11. Registri

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## La vista Registri

La vista dei registri è funzionalmente il centro di integrazione dei dati di KMyMoney. Questa vista serve per inserire, esaminare, modificare ed eliminare le transazioni nei conti definiti. Questa vista ha subito una profonda revisione dalla serie 5.1 di KMyMoney rilascia. La differenza principale è che ora è una visualizzazione a schede, quindi è possibile visualizzare più di un conto contemporaneamente. In realtà, è possibile vederne solo uno alla volta, ma cambiare semplicemente facendo clic su una scheda diversa è molto più comodo che dover selezionare l'altro conto in un menu a tendina.

L'area di visualizzazione principale mostra nessuna o più schede, ciascuna per la visualizzazione del registro per un conto. La scheda più a destra avrà sempre un +. Facendo clic su questo sarà visualizzato un menu a tendina in cui è possibile selezionare il conto da visualizzare e sarà creata una nuova scheda per quel conto. Il resto di questo capitolo descriverà l'utilizzo del registro per ogni singolo conto.

La vista Registri consente diverse azioni fondamentali: ricerca e visualizzazione delle transazioni, inserimento di una nuova transazione, modifica, duplicazione, eliminazione e pianificazione di transazioni esistenti. Inoltre, fornisce la possibilità di spostare, marcare e mostrare dettagli aggiuntivi per le transazioni. Un'altra funzionalità all'interno della vista Registri include la modifica e la riconciliazione del conto.

Questa vista contiene tre parti:

- La lista delle transazioni

- L'area del filtro, che può essere visualizzata o meno

- Il modulo delle transazioni, che può essere visualizzato o meno, in base alla propria configurazione come selezionato nella sezione Registro in Configura KMyMoney.

Le versioni precedenti di KMyMoney avevano un menu a tendina in cui era possibile selezionare il conto da visualizzare nel registro. Questo non è più necessario, poiché per visualizzare un altro conto è sufficiente aprire una nuova scheda.

### La lista delle transazioni

L'elenco delle transazioni mostra tutte le transazioni (possibili filtrate) nel conto. Le seguenti colonne sono sempre visualizzate:

Data. la data di pubblicazione, ovvero la data effettiva in cui è avvenuta la transazione

Dettagli. la categoria/le categorie, altro conto (per trasferimenti) e promemoria per la transazione

Pagamento e deposito. l'importo di denaro che esce o entra nel conto in questa transazione. Un valore apparirà in una o nell'altra colonna, a seconda dei casi.

Saldo. Dipende dall'ordinamento attualmente visualizzato e non sarà calcolato se la visualizzazione viene filtrata tramite la casella del filtro o il menu a tendina dello stato della transazione, come descritto sopra.

Le seguenti colonne sono facoltative e la loro presenza può essere attivata facendo clic con il tasto destro del mouse su qualsiasi intestazione di colonna e selezionando o deselezionando la casella di controllo appropriata. Attualmente le colonne non possono essere riordinate. La larghezza di una colonna può essere regolata utilizzando il mouse per afferrare la linea tra l'intestazione di quella colonna e quella alla sua destra.

N. il numero della transazione, che è sempre facoltativo

Voce. la data di immissione, ovvero la data in cui la transazione è stata inserita nel registro.

Beneficiario. la persona o l'organizzazione a cui stai dando o ricevendo denaro.

C. lo stato di riconciliazione. Il valore può essere vuoto, «C» per Compensato o «R» per Riconciliato. Il significato di questi termini è discusso ulteriormente di seguito.

Dopo aver inserito una transazione, essa viene visualizzata nell'elenco delle transazioni. È possibile modificare le proprietà della transazione o creare nuove transazioni, direttamente dall'elenco. Nell'elenco delle transazioni, l'ordinamento predefinito è in base alla data della transazione, con la transazione più recente in fondo. Facendo clic con il tasto sinistro del mouse sull'intestazione dell'elenco delle transazioni, si aprirà una finestra che consente di modificare l'ordinamento delle transazioni. Per le istruzioni su come modificare l'ordinamento predefinito, vedere la sezione Scheda Ordinamento del capitolo Impostazioni di KMyMoney.

Notare che modificare l'ordinamento può essere utile in determinate circostanze, ma per molti ordinamenti, soprattutto dove la data di registrazione della transazione non è la prima chiave di ordinamento, la colonna del saldo non sarà molto significativa e quasi certamente non corrisponderà al saldo di qualsiasi estratto conto o ricevuta della banca o dell'istituto. Per ridurre al minimo la confusione, in questi casi, la colonna del saldo mostrerà tutti i valori come «---» e le intestazioni che dipendono dalla data (ad es. saldo in linea o riconciliazione) non saranno mostrate.

Nelle versioni precedenti di KMyMoney era necessario fare clic con il tasto destro del mouse sull'intestazione di una colonna per modificare l'ordinamento. Ora, facendo clic con il tasto destro del mouse è possibile alternare la visualizzazione delle colonne facoltative, mentre facendo clic con il tasto sinistro è possibile modificare l'ordinamento.

In fondo all'elenco delle transazioni, KMyMoney visualizza tre valori:

Ultima riconciliazione. Questa è la data più recente di riconciliazione di questo conto. La riconciliazione è un processo importante per molti conti, ed è descritta nel capitolo dedicato.

Compensate. Questo è il totale delle transazioni compensate e riconciliate in questo conto. Vedere questa sezione per ulteriori informazioni sugli stati di compensazione e riconciliazione delle transazioni.

Saldo. Qui KMyMoney visualizza il saldo corrente del conto, che è la somma di tutte le transazioni nel conto. Tuttavia, se si seleziona più di una transazione nell'elenco, visualizzerà la somma delle transazioni selezionate. Tornerà al saldo se non è selezionata alcuna transazione o se è selezionata una sola transazione.

### L'area del filtro

Nelle versioni precedenti di KMyMoney, l'area del filtro era sopra l'elenco delle transazioni ed era sempre visualizzata. Ora, quando viene mostrata, è sotto l'elenco. Normalmente è nascosta, ma può essere visualizzata digitando Ctrl+F. A sinistra dell'area del filtro c'è un'icona
di chiusura della finestra. Facendo clic su questa si cancelleranno tutti i filtri attivi e si nasconderà l'area del filtro.

Quando viene visualizzata, la maggior parte dell'area del filtro è una casella di immissione di testo. Se si digita qui, KMyMoney visualizzerà solo le transazioni contenenti il ​​testo digitato nella casella. Il testo specificato può trovarsi in uno qualsiasi dei campi della transazione per il conto visualizzato. Facendo clic sull'icona
Cancella testo all'estremità destra della casella di immissione cancellerà tutto il testo digitato.

A destra della voce di testo è presente un menu a tendina del filtro di stato. Il valore predefinito è Qualsiasi stato, che non applica alcun filtro all'elenco. Le scelte Non contrassegnato e Compensate sono state spiegate in precedenza. Non riconciliate include le transazioni in uno dei gruppi sopra indicati. Attualmente esiste un filtro specifico per le transazioni Riconciliate.

Importate seleziona le transazioni che sono state importate, anche se sono state abbinate a una transazione non importata. Verificate seleziona le transazioni che sono state abbinate da KMyMoney come parte del processo di importazione o abbinate manualmente dall'utente. Tuttavia, una volta fatto clic su Accetta su tale transazione, questa non sarà selezionata da questo filtro.

Errate seleziona le transazioni in cui KMyMoney ha rilevato qualche problema. Più comunemente, si tratta di transazioni sbilanciate, che spesso è il caso delle transazioni importate a cui non è stata assegnata una categoria.

Pianificate seleziona le prossime Transazioni pianificate. Questi vengono visualizzati nell'elenco delle transazioni per comodità, ma non sono stati ancora effettivamente inseriti nel registro. Quando si fa clic con il tasto destro su uno di essi, il menu contestuale visualizzato è Opzioni delle transazioni pianificate che non è lo stesso di Opzioni di transazione visualizzato per le transazioni regolari.

### Il modulo di inserimento delle transazioni

Se il modulo delle transazioni viene visualizzato o meno nella vista Registri dipende dalle impostazioni di configurazione e dal tipo di conto visualizzato. Se presente, include campi per tutti i dettagli di una singola transazione. È descritto più in dettaglio nelle sezioni seguenti.

Quando viene visualizzato, il modulo delle transazioni è una visualizzazione in sola lettura della transazione attualmente selezionata. Si trova sempre nella parte inferiore della vista Transazioni, sotto l'area del filtro, se visualizzata. È separato da tutto ciò che lo sovrasta da una barra di divisione, che può essere trascinata verso l'alto o verso il basso per modificare l'altezza del modulo. Se trascinata verso il basso, nasconderà il modulo, sebbene l'altezza del modulo impostata in questo modo non sia persistente, e ritornerà al sua posizione predefinita quando KMyMoney viene riavviato. Il separatore, come il modulo delle transazioni stesso, è disponibile solo quando è attivata la configurazione appropriata per mostrare il modulo.

Inserimento e modifica delle transazioni
Inserimento e modifica delle transazioni

## Inserimento e modifica delle transazioni

L'inserimento e la modifica delle transazioni avviene ora direttamente nell'elenco delle transazioni, indipendentemente dal fatto che il modulo della transazione sia visualizzato o meno.

I campi nell'area di inserimento corrispondono ai campi nell'elenco delle transazioni. Campi aggiuntivi includono il campo Promemoria, per una descrizione più dettagliata della transazione e la selezione di una categoria. Il pulsante Suddividi permette di suddividere la transazione in più categorie.

Per inserire una nuova transazione nel registro, è possibile fare clic su una riga vuota nella parte inferiore dell'elenco, premere Ctrl+Ins o selezionare la voce di menu Transazione → Nuova transazione.... Per modificare una transazione esistente, utilizzare le frecce direzionali ↑ e ↓ per navigare nell'elenco. Dopo aver premuto Invio o aver fatto doppio clic su una voce, l'elenco delle transazioni visualizza i campi richiesti per immettere o modificare la transazione.

Notare che la disposizione dell'area di immissione delle transazioni è stata rivista in KMyMoney 5.2. Se una nuova transazione è un deposito, un prelievo o un trasferimento è determinato dai dati immessi nei campi importo e categoria. Non è necessario scegliere esplicitamente una scheda specifica o specificare A: o Da:.

Ci si può spostare tra i campi con Tab. Alla fine, premere Invio per confermare i cambiamenti o Esc per annullarli.

Se è selezionata l'opzione Usa Invio per spostarti tra i campi, il tasto Invio passa al campo successivo, come il tasto Tab, tranne se il campo selezionato è l'ultimo: in questo caso salva i dati.

### I campi di una transazione

Inserire le informazioni utilizzando le seguenti note sui campi disponibili. Notare che molti campi hanno abilitato il «completamento automatico». Questo significa che quando si inizia a digitare qualcosa KMyMoney offrirà delle alternative che corrispondono ai caratteri inseriti. Per selezionare il contenuto corrispondente, è sufficiente fare clic sulla voce con il mouse o con la tastiera. Se la voce non è elencata completare la digitazione del contenuto per aggiungere un nuovo valore. La prossima volta che si digiterà questo contenuto, KMyMoney lo visualizzerà nell'elenco, dopo avere digitato alcuni caratteri.

Notare inoltre che i campi effettivi visualizzati per una transazione dipendono dal tipo di conto. Ad esempio, Transazioni dei conti di investimento includono campi per tipo di attività, titolo e altri elementi specifici di un investimento.

#### Debitore/Beneficiario

Questa è la persona da cui proviene o a cui va il denaro. Se il beneficiario è una nuova voce, KMyMoney chiederà se si desidera aggiungerlo all'elenco dei beneficiari. Qualsiasi altra informazione relativa a un beneficiario o pagante, come indirizzo, numero di telefono e numero di conto, nonché note, può essere aggiornata nella vista Beneficiari.

#### Categoria

Specifica una categoria di entrate o uscite per scopi contabili e di rendicontazione e consente di raggruppare determinate transazioni. Digitare il nome della categoria nel campo definito. Se la categoria digitata non esiste, KMyMoney chiederà se si desidera crearne una nuova. Se si seleziona Sì, KMyMoney aprirà una finestra che consente un'ulteriore definizione della categoria in base alle caratteristiche Generali, Gerarchie e Imposte.

Per le transazioni di trasferimento, seleziona l'altro conto nel campo Categoria.

Se si desidera associare parti della transazione a categorie differenti, KMyMoney permette di farlo. Ad esempio, si potrebbero prelevare 50€ e usare 10€ per del cibo, 20€ per della birra e tenere 20€ in contanti. La transazione sarà assegnata a tre categorie: Cibo, Birra e Contanti. Per fare ciò, sarà necessario utilizzare la funzione Transazioni suddivise, spiegata più dettagliatamente in seguito.

Vedere la sezione speciale sui campi di KMyMoney per ulteriori informazioni su come utilizzare questo campo.

#### Etichette

Le etichette sono simili alle categorie e possono essere utilizzate per mantenere una visualizzazione ortogonale delle categorie. Esse forniscono la possibilità di raggruppare le transazioni in una categoria in base alle proprie esigenze specifiche. Queste esigenze possono essere definite a partire da Persone, Luoghi o Cose. Ad esempio, è possibile avere una categoria per ogni tipo diverso di spesa automobilistica, e poi avere un'etichetta per ogni veicolo. Così come per le categorie, è possibile selezionare dall'elenco a tendina o digitare il nome di una nuova etichetta e ricevere la richiesta di creazione di una nuova etichetta con quel nome. Nel campo Etichetta, KMyMoney consentirà la digitazione di più etichette per una singola transazione. Inoltre, è possibile digitare un'etichetta su una singola suddivisione.

#### Promemoria

È possibile inserire un promemoria su una o più righe se si desidera registrare ulteriori dettagli della transazione.

#### Numero

Il numero di transazione può essere inserito se necessario. Notare che il campo numero di assegno può essere reso visibile o invisibile nell'elenco del registro, se lo si desidera. Questo è configurato nella finestra Impostazioni registro. Mentre questo è più comunemente usato per un numero di assegno in un conto corrente, può essere usato in qualsiasi tipo di conto, in qualsiasi modo si voglia numerare le transazioni.

#### Data

La data della transazione deve essere inserita per specificare quando la transazione ha avuto luogo. Vedere la sezione speciale campi di KMyMoney per ulteriori informazioni su come utilizzare il campo di inserimento della data per inserire rapidamente le date. Per le transazioni nei conti correnti e nei conti della carte di credito, è possibile scegliere se utilizzare la data effettiva (quando è stato emesso l'assegno o eseguito l'acquisto) o la data registrata dalla banca o dalla società della carta di credito. L'utilizzo della data effettiva può essere utile per tracciare il momento dell'acquisto, ad esempio, ma l'estratto conto o i dati scaricati dalla banca recheranno la data di registrazione. KMyMoney mantiene automaticamente la data in cui la transazione è stata inserita nel registro, ma questa si trova in un campo diverso, che è visualizzato facoltativamente nell'elenco del registro.

Nota che non puoi inserire esplicitamente la data di immissione, che è la data in cui la transazione viene effettivamente inserita nel registro. Questa è sempre impostata da KMyMoney

#### Importo

Infine, digitare l'importo della transazione nel campo Pagamento o Deposito. Notare che può essere visualizzata una semplice calcolatrice, facendo clic sull'icona a destra del campo dell'importo, inserendo il carattere % nel campo o inserendo uno qualsiasi di questi simboli matematici: + - * / in una formula, come 12 + 3. Quando si digita il segno +, si aprirà la calcolatrice. Notare che solo il risultato finale di un qualsiasi calcolo sarà salvato come importo di pagamento o deposito della transazione.

Quando sono stati riempiti tutti i campi desiderati, premere Inserisci. Se si preme Inserisci accidentalmente, prima di aver inserito tutti i dati, fare clic su Modifica per riprendere l'inserimento dei dati.

Il modulo di inserimento delle transazioni
Il modulo di inserimento delle transazioni

## Il modulo di inserimento delle transazioni

Nelle versioni precedenti di KMyMoney era possibile immettere o modificare dati nel modulo Transazione. A partire dalla versione 5.2, il modulo Transazione è una visualizzazione in sola lettura della transazione selezionata nell'elenco delle transazioni, che potrebbe mostrare più dettagli di quelli visualizzati nell'elenco sopra.

Transazioni divise
Transazioni divise

## Transazioni divise

La funzione di transazione suddivisa consente di suddividere una transazione in più categorie, rappresentando, ad esempio, i diversi tipi di articoli acquistati con un unico acquisto in un negozio.

Una transazione contiene sempre uno o più suddivisioni. Ogni suddivisione rappresenta il denaro che entra o esce da un singolo conto. Nella maggior parte dei casi, una transazione contiene esattamente due suddivisioni, una per il conto da cui proviene il denaro e l'altra per il conto a cui è destinato il denaro. Il termine «Transazione suddivisa» viene utilizzato quando ci sono effettivamente tre o più suddivisioni, quando una parte della transazione è ulteriormente divisa in più di una suddivisione. Ciò avviene più comunemente quando il denaro entra o esce da un tipico conto bancario, ma viene assegnato a più di una categoria.

Se una transazione ha una sola suddivisione, si dice quasi sempre che sia «sbilanciata», il che significa che il denaro proviene da qualche fonte, ma non va da nessuna parte (o viceversa). Tali transazioni vengono generalmente contrassegnate in rosso nel registro. Le transazioni valide con una singola suddivisione sono solitamente nei conti di investimento: Aggiungi, Rimuovi o Dividi azioni. L'altro caso è quello in cui l'importo della transazione è 0, come talvolta producono le banche.

Per inserire una transazione suddivisa, creare una nuova transazione, inserendo l'importo totale. Quindi, invece di selezionare una categoria, fare clic sull'icona di suddivisione
a destra del campo Categoria. Se è già stata selezionata una categoria, questa diventa la prima voce nell'editor di suddivisione.

Sarà visualizzato l'editor di suddivisione, che mostra la categoria, il promemoria e il pagamento o il deposito per ciascuna suddivisione. Mostra anche il totale delle suddivisioni, l'importo della transazione e la differenza tra loro.

Per inserire una nuova suddivisione o transazione secondaria, fare clic su Nuovo, premere Ctrl+Ins, o fare doppio clic su una riga vuota. Facendo doppio clic su una riga esistente è possibile modificare la suddivisione. Ciò espanderà la riga nel modulo in cui puoi inserire o modificare una suddivisione.

Qui è possibile specificare la categoria e l'importo, nonché il beneficiario, il promemoria e le etichette opzionali. Notare che se un beneficiario e un promemoria sono stati inseriti nella transazione prima di accedere all'editor di suddivisione, saranno inclusi nella prima suddivisione. Spesso ha senso inserire un promemoria specifico per ogni suddivisione. Questo può essere fatto anche per il beneficiario, ma potrebbe avere più senso inserirlo solo una volta per la transazione. Per salvare la suddivisione, premere Inserisci. Per annullare, premere Annulla.

Dopo l'inserimento di una suddivisione, la parte inferiore dell'editor delle suddivisioni mostra quanto dell'importo totale non è ancora assegnato. Dopo aver inserito tutte le suddivisioni, premere il pulsante OK per salvare l'intera transazione. Se una parte dell'importo non è ancora assegnata, sarà chiesto se si vogliono modificare le suddivisioni, modificare l'importo totale della transazione o lasciare una parte della transazione non assegnata. Lo stesso vale se l'importo è sovrassegnato,nel qual caso il totale delle suddivisioni è maggiore dell'importo della transazione.

Per ridistribuire un importo «Non assegnato» o «Sovrassegnato», selezionare un elemento suddiviso che deve essere rettificato. Fare poi clic sul pulsante Applica differenza. Se in precedenza era mostrato «Non assegnato» e diverso da zero, tale importo sarà aggiunto al valore dell'elemento della riga selezionata. Se in precedenza era mostrato «Sovrassegnato» e diverso da zero, tale importo sarà sottratto dal valore dell'elemento della riga selezionata. Di conseguenza, l'importo «Non assegnato» o «Sovrassegnato» sarà impostato a zero e la transazione potrà essere salvata correttamente.

Notare che il campo categoria nel modulo delle transazioni o l'elenco delle transazioni ora visualizzano un elenco separato da virgole delle categorie in ciascuna delle voci delle suddivisioni.

Altre azioni delle transazioni
Altre azioni delle transazioni

## Altre azioni delle transazioni

### Modifica di transazioni

Per modificare una transazione, fare doppio clic su di essa nell'elenco, fare clic con il pulsante destro del mouse sulla voce e selezionare Modifica dal menu a comparsa oppure premere Invio quando una transazione è evidenziata.

### Eliminazione di transazioni

Per eliminare una transazione, fare clic con il pulsante destro del mouse sulla transazione nell'elenco e seleziona Elimina dal menu a comparsa quando viene visualizzato, oppure fare clic su Elimina nel modulo della transazione.

### Transazioni corrispondenti

Normalmente, quando si importano le transazioni da QIF, CSV, OFX o HBCI, KMyMoney tenterà automaticamente di trovare le corrispondenze con le transazioni esistenti. Questo può essere utile per le transazioni che vengono create sia come transazioni pianificate, sia importate dalla propria banca o carta di credito. Per consentire differenze nelle date, è disponibile un'impostazione predefinita di 4 giorni, che può essere modificata nella sezione Registro di Impostazioni Configura KMyMoney..., scheda Importa. Tutte le transazioni così abbinate saranno indicate nel registro con un'icona
e, al termine dell'importazione, è opportuno esaminarle e accettarle o annullarne l'abbinamento.

Se si scopre che una transazione importata non è stata abbinata automaticamente a una transazione esistente quando avrebbe dovuto esserlo, è possibile abbinarle manualmente. Notare che c'è una differenza tra la corrispondenza manuale di due transazioni e l'eliminazione di una delle due, nonostante possa sembrare che abbiano lo stesso effetto. In particolare con OFX e HBCI, è importante non eliminare la transazione importata, perché altrimenti apparirà nuovamente alla successiva importazione delle proprie transazioni. Ciò è dovuto al fatto che i formati moderni di importazione, come OFX e HBCI, utilizzano un «ID di transazione» per identificare le transazioni. Se si elimina la transazione importata, viene eliminato anche l'«ID di transazione», per cui lo strumento di importazione non ha modo di sapere che quella transazione sia già stata importata.

Se ciò accade, la soluzione è dire a KMyMoney che le transazioni sono le stesse, usando l'interfaccia di abbinamento manuale. Ciò consente di abbinare una transazione importata con una transazione immessa manualmente (non importata). Per farlo, selezionare una delle transazioni da abbinare facendo clic su di essa, quindi selezionare l'altra facendo clic anche su questa, mentre si tiene premuto il tasto Ctrl, quindi selezionare Corrispondenza dal menu contestuale. Ciò abbinerà e combinerà le due transazioni. I valori di entrambe le transazioni devono essere gli stessi affinché la corrispondenza funzioni, eccetto per il fatto che le date potrebbero differire per la finestra specificata nelle impostazioni, come descritto sopra.

Poiché il valore è l'unico campo nelle due transazioni che deve assolutamente essere lo stesso, il valore degli altri campi potrebbe differire. Notare che, anche se i due beneficiari potrebbero non essere identici, devono essere stati abbinati dal processo di importazione. Corrispondenza, si vedrà la finestra Abbina transazioni. Questa finestra consente di scegliere quale delle due transazioni viene utilizzata come origine degli altri campi nella transazione abbinata. Notare che se una delle transazioni viene importata, la data di tale transazione sarà sempre utilizzata nella transazione abbinata, anche se tutti gli altri campi vengono presi dalla transazione non importata. Questa finestra offre anche la possibilità di invertire le transazioni in base alle quali viene utilizzata come origine di campi diversi.

Se si è soddisfatti dello stato della finestra di abbinamento, fare clic su OK. La transazione viene quindi visualizzata come transazione abbinata nel registro. È possibile quindi fare clic su Transazione Accetta o fare clic con il pulsante destro del mouse sulla transazione corrispondente e selezionare Accetta dal menu contestuale.

Durante l'importazione degli estratti in linea - direttamente o importando un file scaricato - KMyMoney cerca di rilevare le corrispondenze delle transazioni, in base al nome del beneficiario e all'importo della transazione. In caso di corrispondenza non valida, tale corrispondenza può essere rimossa.

### Nota

L'interfaccia di corrispondenza delle transazioni non consentirà di abbinare due transazioni che sono state entrambe importate. Allo stesso modo, non consentirà di abbinare due transazioni che sono state entrambe inserite manualmente.

Comprendere lo stato di una transazione
Comprendere lo stato di una transazione

## Comprendere lo stato di una transazione

Una sezione successiva di questo manuale discute la riconciliazione in maggiore dettaglio. Per ora, è importante solo sapere che la transazione può avere uno di tre stati: non contrassegnato (vuoto), compensato (C) o riconciliato (R). Quando viene inserita una transazione, il suo stato viene impostato al valore specificato nella scheda «Inserimento dati» della sezione «Registro» della finestra di configurazione di KMyMoney, che per impostazione predefinita è «non contrassegnato». Una volta che la banca registra la transazione, l'utente può contrassegnarla come compensata e trasformarla così nello stato (C). Notare che questi sono solo un sottoinsieme degli stati descritti in precedenza come disponibili nel Filtro del registro.

Quando si riceve un estratto conto dalla banca, tutte le transazioni compensate dovrebbero essere presenti sull'estratto conto. Quando si riconcilia il proprio conto, confermare che le transazioni contrassegnate come Compensate e le transazioni elencate sull'estratto conto siano le stesse e che il saldo iniziale più la somma delle transazioni compensate equivalgano al saldo finale dell'estratto conto. Quando questo è il caso, è possibile «terminare la riconciliazione», il che modifica lo stato di tutte le transazioni compensate (C) prima della data di riconciliazione in riconciliate (R).

Se si prova a modificare una transazione con almeno una suddivisione marcata come riconciliata (R), sarà visualizzato un avviso. È disponibile un'ulteriore discussione sul perché questo sia importante nella sezione relativa alla Riconciliazione.

Impostazioni delle transazioni
Impostazioni delle transazioni

## Impostazioni delle transazioni

Ci sono diverse opzioni che modificano l'aspetto e il comportamento della vista Registri riguardo alle transazioni.Queste impostazioni sono disponibili selezionando Impostazioni Configura KMyMoney dalla barra dei menu e selezionando l'icona del registro dall'elenco a sinistra.

La maggior parte delle impostazioni sono autoesplicative. La sezione collegata sopra contiene una spiegazione più dettagliata di ciascuna delle impostazioni. Alcune di queste impostazioni sono già state menzionate, ma per chiarezza, altre sono spiegate brevemente di seguito.

Mostrare il modulo delle transazioni. Questa impostazione si trova nella scheda Visualizzazione nella finestra Impostazioni: commutare per nascondere il modulo delle transazione in fondo alla vista Registri. Il modulo delle transazioni è ora un'area di sola visualizzazione per la transazione selezionata nell'elenco delle transazioni. Tutte le immissioni e le modifiche delle transazioni vengono ora eseguite direttamente all'interno dell'elenco.

Queste immagini visualizzano l'inserimento diretto delle transazioni e, a confronto, il modulo di inserimento.

Il modulo delle transazioni:

Transazioni inserite direttamente

Mantieni le modifiche quando si seleziona un'altra transazione/suddivisione. Selezionando la riga successiva nell'elenco delle transazioni o nell'editor suddiviso, le modifiche vengono mantenute, anziché seguire il comportamento predefinito in cui è necessario fare clic sul segno di spunta verde per salvare le modifiche.

Altre funzionalità delle transazioni
Altre funzionalità delle transazioni

## Altre funzionalità delle transazioni

Sono disponibili altre opzioni nel menu Opzioni della transazione, a cui si può accedere facendo clic con il tasto destro del mouse su una transazione nell'elenco.

Le opzioni includono il passaggio alla vista Beneficiari per il beneficiario nella transazione, il passaggio alla vista Registri per un altro conto nella transazione, la creazione di una pianificazione basata su questa transazione e la modifica dello stato riconciliato o compensato.

Per modificare le informazioni del conto dalla vista Registri, selezionare Conto dalla barra dei menu. Dalla voce di menu Modifica conto..., è possibile cambiare i dettagli del conto. Esiste anche una voce di menu per aprire il menu di riconciliazione, che consente di far corrispondere le transazioni inserite con quelle di un estratto conto di un conto corrente o di una carta di credito.

Capitolo 12. Investimenti
Investimenti

# Capitolo 12. Investimenti

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Investimenti in KMyMoney

In termini molto generali, un investimento è una qualsiasi allocazione di denaro con l'aspettativa di un beneficio futuro. I conti di investimento di KMyMoney sono progettati per un tipo particolare di investimento: gli strumenti finanziari. Uno strumento finanziario è uno strumento per investire denaro che è scambiato su un mercato con l'intenzione di ritorno profittevole nella forma di apprezzamento del valore, o entrata come interessi o dividendi. Le azioni e i fondi comuni sono gli strumenti finanziari più comuni, e sono quelli specificatamente supportati da KMyMoney. Le obbligazioni hanno una struttura finanziaria diversa, ma normalmente possono essere gestiti da KMyMoney. I future, le materie prime, le opzioni e altri strumenti di investimento complessi come i derivati sono altri tipi di investimento, ma KMyMoney non ha funzionalità specifiche per essi. Fino a quando un investimento ha caratteristiche simili alle azioni o ai fondi comuni, può essere tracciato.

### Conti di tipo Investimento

Un conto di investimento in KMyMoney contiene una raccolta di strumenti finanziari, indicati anche come Titoli. Un conto di investimento include transazioni che registrano attività come acquisti, vendite, dividendi, reinvestimenti, rendimenti, suddivisioni e redditi derivanti da tali investimenti. Ogni transazione in un conto di investimento deve essere associata a uno specifico strumento finanziario.

È normale per un conto di un istituto di intermediazione contenere sia strumenti finanziari che contante. In KMyMoney, un conto di investimento contiene solo strumenti finanziari. Non può contenere contanti. Questa è stata una decisione progettuale presa quando i conti di investimento sono stati inclusi per la prima volta in KMyMoney. Potrebbe essere modificato in futuro, ma è probabile che ciò avvenga come parte di una revisione significativa di tutta la gestione degli investimenti di KMyMoney. Per ora, qualsiasi denaro necessario per acquistare uno strumento finanziario o guadagnato da una transazione di vendita o dividendo richiede l'uso di un conto di intermediazione.

### Conti di intermediazione

Quando una transazione di investimento utilizza (per comprare uno strumento finanziario) o produce contante, da una vendita o da un dividendo, tale transazione deve riferirsi a un altro conto che può contenere il denaro, comunemente un conto corrente. È possibile specificare qualsiasi conto appropriato per ogni transazione di investimento che ne richieda uno. Tuttavia, KMyMoney ha il concetto di Conto di intermediazione, a volte indicato come «Conto di cassa», che è il conto predefinito per questo tipo di transazioni.

Quando si crea un conto di investimento, si ha la possibilità di creare un conto di intermediazione associato. Il nome predefinito per il conto di intermediazione sarà il nome del conto d'investimento con l'aggiunta di «(Intermediazione)». KMyMoney assume questa convenzione di nomi in diverse azioni relative agli investimenti. Seguire la convenzione non è assolutamente obbligatorio, ma senza di essa, spesso sarà necessario compiere ulteriori passaggi per completare l'inserimento delle transazioni.

### Valuta di base

Il proprio file di dati KMyMoney ha una valuta di base, specificata al momento della creazione del file. Inoltre, un conto di investimento ha una valuta di base, specificata al momento della creazione. Separatamente, ogni strumento finanziario ha la sua valuta di base. Questa è la valuta in cui viene negoziato. Quando si inserisce una quotazione di prezzo per un investimento, la valuta del valore dato è sempre la sua valuta di base. Un titolo sul NYSE (New York Stock Exchange) sarebbe in dollari USA (USD), e uno su un mercato australiano sarebbe in dollari australiani (AUD). La valuta di base per uno strumento finanziario non deve essere la stessa della valuta di base del conto di investimento che detiene quello strumento finanziario.

La vista Investimenti
La vista Investimenti

## La vista Investimenti

La vista Investimenti fornisce un riepilogo di tutti i tuoi investimenti, simile a molte delle altre viste principali. Ha un'unica area di visualizzazione, con due schede. La prima scheda, Titoli, fornisce una visione di alto livello dei titoli detenuti in un singolo conto di investimento, come specificato nel menu a tendina Seleziona conto:. La seconda scheda, Titoli, è simile, ma fornisce informazioni leggermente diverse su tutte le azioni, fondi comuni di investimento, obbligazioni, ecc;, di cui si tiene traccia in KMyMoney.

### La scheda Azioni

La distinzione tra titoli e strumenti finanziari in queste due schede può sembrare alquanto arbitraria ed è nota per causare confusione. Forse la terminologia potrebbe essere modificata in futuro, se qualcuno potesse proporre un insieme di termini diverso che non presenti gli stessi o altri problemi. Tuttavia, come indicato sopra, nella terminologia attuale, un titolo come mostrato nella scheda Titoli si riferisce attualmente ai dettagli di un investimento all'interno di un conto di investimento. All'interno di KMyMoney, è un sottoconto di un conto di investimento, denominato in un titolo. Un titolo come mostrato nella scheda Titoli fornisce l'accesso alle informazioni di sicurezza non correlate a nessun conto. È possibile fare riferimento a uno strumento finanziario in più titoli, il che vale anche per il fatto che nello stesso titolo possono essere denominati strumenti finanziari diversi.

In cima all'elenco dei titoli è presente il menu a tendina Seleziona conto:, dove è possibile selezionare il conto di investimento per il quale si desidera vedere gli investimenti specifici. Se si marca Sincronizza la selezione del conto della vista Registri e della vista Investimenti nella finestra di configurazione, se si sta esaminando un conto di investimento nei vista Registri, e si passa alla vista Investimenti, quel conto sarà già selezionato.

In modo simile alla vista Istituti e a molte altre viste, la scheda Titoli mostra diverse colonne con informazioni descrittive e di riepilogo su ciascuna azione. Come con la vista Istituti, è possibile selezionare quali colonne mostrare facendo clic con il pulsante destro del mouse su qualsiasi intestazione di colonna e selezionare o deselezionare la casella accanto al nome della colonna.

Nome

  Il nome del capitale. Questa colonna è sempre visualizzata. Tutte le altre colonne sono facoltativamente visualizzate, come descritto sopra.

Simbolo

  Questo è il simbolo di negoziazione utilizzato sul mercato in cui vengono scambiati i titoli azionari.

Quantità

  Questo è il numero di quote di capitale che possiedi in questo conto di investimento. La precisione di questa e delle altre colonne di valori può essere regolata, come descritto più avanti in questa sezione.

Prezzo

  Questo è il prezzo più recente per questo titolo azionario noto a KMyMoney.

Valore

  Questo è il valore totale di questo investimento in questo conto di investimento. Dovrebbe essere uguale al prodotto della quantità e del prezzo.

Ultimo aggiornamento del prezzo

  Questa è la data del prezzo più recente. I prezzi possono essere aggiornati in diversi modi, tutti descritti più avanti in questa sezione.

È possibile modificare l'ordine di tutte le colonne, ad eccezione di Nome, facendo clic con il tasto sinistro del mouse sull'intestazione della colonna e trascinandola verso sinistra o verso destra.

### La scheda Strumenti finanziari

Nella parte superiore dell'elenco degli strumenti finanziari è presente una casella di ricerca. Poiché questa scheda elenca tutti gli investimenti che si possiedono in tutti i conti di investimento, può diventare lunga ed è possibile utilizzare la casella di ricerca per trovare una voce specifica nell'elenco, digitando qualsiasi parte del suo nome.

Strumenti finanziari

  Il nome dello strumento finanziario. Questa colonna è sempre visualizzata. Tutte le altre colonne sono visualizzate facoltativamente, come descritto sopra. I nomi dovrebbero essere gli stessi indicati nella colonna Nome nella scheda Azioni.

Simbolo

  Questo è il simbolo di negoziazione utilizzato sul mercato in cui viene scambiata l'azione. È anche uguale alla stessa colonna nella scheda Azioni.

Tipo

  Questo è il tipo specifico di investimento monitorato. Attualmente, i valori possibili sono solo le azioni, le obbligazioni e i fondi comuni di investimento.

Mercato

  Questo è il mercato in cui viene negoziato questo investimento.

Valuta

  Visualizza il simbolo della valuta in cui viene negoziato questo investimento.

Frazione

  Questa è la frazione più piccola utilizzata quando si immette l'importo di questo investimento in qualsiasi transazione.

Come per la scheda Azioni, l'ordine di qualsiasi colonna tranne Strumento finanziario può essere modificato facendo clic con il pulsante sinistro del mouse sull'intestazione della colonna e trascinandola verso sinistra o destra.

Creazione di un conto di investimento
Creazione di un conto di investimento

## Creazione di un conto di investimento

Il primo passo per lavorare con gli investimenti è creare un conto per contenere gli strumenti finanziari definiti. Scegliere la voce di menu Conto Nuovo conto... per iniziare il processo. Creare un conto come definito in precedenza nella sezione Conto, assicurandosi di selezionare «Investimento» come tipo del conto.

Per lavorare con il nuovo conto di investimento, aprirlo nella vista dei registri, come descritto in precedenza.

### Inserimento di prezzo

Ogni volta che si inserisce o modifica una transazione di acquisto, vendita o reinvestimento, è necessario specificare il numero di azioni, il prezzo per azione e l'importo totale della transazione. Come descritto qui in realtà si specificano solo due di questi valori, e KMyMoney calcola il terzo. L'impostazione predefinita per l'immissione del prezzo per i nuovi conti di investimento è «Prezzo per azione», ma può essere modificata in «Importo totale» quando si modifica il conto.

Aggiunta di investimenti al conto
Aggiunta di investimenti al conto

## Aggiunta di investimenti al conto

Per aggiungere singoli strumenti finanziari al conto di investimento, spostarsi nella vista Investimenti, selezionare la scheda Titoli, scegliere il conto d'investimento che contiene l'investimento dal menu a tendina Seleziona conto.

Fare clic con il tasto destro del mouse nello spazio vuoto della vista. Sarà visualizzato il menu contestuale Opzioni investimento. Selezionare Nuovo investimento.... Sarà avviata la Procedura guidata di creazione di un nuovo investimento, che si utilizzerà per creare il nuovo investimento.

### Procedura guidata di creazione di un nuovo investimento

La prima cosa che sarà richiesta di inserire è il nome dell'investimento. Questo è il nome che sarà utilizzato nella scheda Titoli. Sarà inoltre chiesto di specificare la tipologia di investimento. I valori attualmente disponibili sono azioni, obbligazioni e fondi comuni. Se il proprio investimento non è strettamente uno di questi tipi, è possibile etichettarlo erroneamente qui, poiché il tipo non è attualmente utilizzato per limitare o controllare cosa è possibile fare con l'investimento.

Poi viene visualizzata la pagina dei dettagli dell'investimento, con le seguenti informazioni:

- Simbolo di negoziazione. Un simbolo di negoziazione o ticker è un'abbreviazione usata per identificare un titolo quotato in borsa di un determinato strumento su uno specifico mercato o borsa. KMyMoney richiede un simbolo di negoziazione per tutti gli strumenti finanziari; tuttavia alcuni investimenti non hanno simboli. In questo caso, sarà necessario creare un simbolo.

  Il menu a tendina include tutti i simboli di negoziazione attualmente esistenti nel proprio file di dati. Se si seleziona uno di questi, KMyMoney riutilizzerà lo strumento finanziario a cui fa riferimento per il nuovo titolo, a meno che non si selezioni «Crea duplicati del simbolo», nel qual caso sarà creato un nuovo strumento finanziario con lo stesso simbolo.

  Se si usano le quotazioni in linea per recuperare i prezzi per questo investimento, assicurarsi che il simbolo corrisponda esattamente a quello usato nella propria sorgente delle quotazioni. Yahoo copre la maggior parte dei mercati mondiali, e richiede un suffisso alla fine del simbolo, se il mercato di scambio non è negli Stati Uniti, per specificare la nazione o il mercato. Ad esempio, il titolo Rubicon Limited del mercato della Nuova Zelanda deve essere inserito come «RBC.NZ».

- Nome completo dell'investimento, anche se può essere un nome semplice e leggibile, ad esempio «Advanced Micro Devices, Inc.». Questo nome è anche indicato come strumento finanziario.

- Frazione. Indica il grado di precisione usato nella misurazione delle proprie quote. Ad esempio, negli Stati Uniti la maggior parte dei fondi comuni misurano le quote con tre cifre decimali, quindi si dovrebbe inserire 1000 in questo campo. Le azioni sono spesso misurate solo in unità intere, quindi si potrebbe inserire 1 per un'azione come questa, ma si userebbe 10000 per un'azione misurata in quattro cifre decimali. Vorrete rispecchiare le stesse cifre decimali utilizzate dal vostro intermediario per registrare i titoli in modo che gli importi delle transazioni corrispondano in KMyMoney. L'utilizzo di una precisione aggiuntiva non causerà problemi, ma l'utilizzo di una precisione troppo bassa può causare errori di arrotondamento che possono rendere KMyMoney incapace di verificare esattamente le informazioni mostrate dal proprio istituto di intermediazione.

- Mercato di scambio. Dove viene negoziato l'investimento. Questo è un campo facoltativo che viene fornito per comodità. Questa informazione non viene utilizzata altrove in KMyMoney.

- Numero identificativo. Un campo facoltativo per immettere informazioni identificative aggiuntive di cui si potrebbe voler tenere traccia. Le azioni hanno spesso un numero del genere, che a volte può essere utilizzato insieme al simbolo per recuperare informazioni su di esso. Di nuovo, queste informazioni non sono utilizzate da nessun'altra parte.

- Negoziazione di valute. La valuta di scambio del mercato nel quale questo investimento viene negoziato. Questa è solitamente la valuta della nazione in cui lo strumento finanziario è negoziato. Generalmente, ma non necessariamente, la stessa della valuta predefinita per il conto di investimento al quale si riferisce tale strumento finanziario.

- Inserimento del prezzo. Quando di inserisce o modifica una transazione di acquisto, vendita o reinvestimento per questo investimento, questo menu a tendina indica se si desidera inserire il prezzo per azione o il totale per tutte le azioni o seguire l'impostazione predefinita per il conto, che è stata specificata al momento della creazione del conto di investimento.

- Precisione del prezzo. Si tratta di un piccolo numero intero, che specifica il numero di cifre decimali utilizzate per specificare il prezzo di questo investimento nella valuta specificata. Questo viene utilizzato sia per il prezzo di acquisto che per quello di vendita, il prezzo corrente, e anche per il valore totale dell'investimento.

- Resto. Questo è un menu a tendina con i valori Round, Ceil, Floor e Truncate, che specifica cosa KMyMoney dovrebbe fare nell'ultima cifra decimale dei valori. Ad esempio, ciò può essere rilevante quando si specifica il prezzo totale di un acquisto anziché un prezzo esatto per azione.

Infine, viene visualizzata la schermata di aggiornamento in linea. Qui si indica a KMyMoney come aggiornare le quotazioni del proprio investimento. Vengono impostati i seguenti campi:

- Usa Finance::Quote. Questa è un'opzione per gli utenti di GnuCash che sono abituati a questo stile di quotazioni. La maggior parte degli utenti può lasciare questa opzione deselezionata. Finance::Quote è un modulo Perl, quindi per utilizzarlo, è necessario che Perl e il suo modulo Finance::Quote siano installati.

- Fonte in linea. La fonte da utilizzare per questo specifico investimento. La scelta più comune è «Yahoo Finance». Provare prima questa e, se non si riesce a trovare l'investimento tramite questa fonte, sperimentare con le altre.

  Tenere presente che sebbene KMyMoney sa come estrarre i prezzi degli strumenti finanziari dalle pagine web recuperate da Yahoo e da molte altre fonti, è noto che tali fonti modificano il formato di tali pagine, il che può impedire a KMyMoney di estrarre correttamente le informazioni desiderate. Questo è un argomento di discussione purtroppo molto frequente sui vari canali di supporto. Tuttavia, se il recupero dei prezzi funziona per molto tempo e poi inizi a ricevere errori, considera questa possibilità.

- Fattore. Un fattore da applicare alle quotazioni di questo investimento. Questa impostazione viene usata spesso per i titoli inglesi, dove le quotazioni sono in pence (centesimi), mentre il titolo è in sterline. In questo caso, inserire il fattore 0,01.

### Utilizzare uno strumento finanziario in più di un conto di investimento

### Avvertenza

È possibile possedere quote dello stesso strumento finanziario in più di un conto di investimento, come un normale conto di investimento e anche un conto pensione. Se si seguono le istruzioni descritte in precedenza, tale strumento finanziario sarà mostrato in entrambi i conti, ma KMyMoney li tratterà effettivamente come se ogni strumento sia un titolo sottostante diverso. Questo risulta in una registrazione duplicata, come avere due copie dell'intero storico dei prezzi del titolo. Attualmente, è molto più facile evitare questa situazione, ma è importante prestare attenzione quando si creano nuovi titoli all'interno di un conto di investimento.

Quando si aggiunge uno strumento finanziario a un conto di investimento, e tale strumento esiste già in un altro conto di investimento, è necessario fare attenzione se si desidera riutilizzarlo anziché crearne uno strumento finanziario nuovo e duplicato. Nella Procedura guidata nuovo investimento, dopo aver selezionato il tipo di investimento e fatto clic su Avanti, quando si seleziona un simbolo di negoziazione esistente, alcuni degli altri campi del modulo saranno compilati con le informazioni rilevanti del titolo esistente e sarà utilizzato il titolo esistente, a meno che non si selezioni la casella «Crea un duplicato del simbolo».

Modifica di un investimento
Modifica di un investimento

## Modifica di un investimento

La scheda Titoli della vista Investimenti elenca i titoli attuali in questo conto, insieme al loro simbolo, al valore, alla quantità e al prezzo. Fare clic con il tasto destro del mouse su uno degli investimenti per aprire il menu contestuale Opzioni investimento, che permette di aggiungere, modificare e eliminare i singoli investimenti di questo conto. Inoltre, qui è possibile aggiornare le quotazioni degli investimenti, manualmente o usando una fonte in linea. È anche possibile chiudere un conto vuoto o riaprire un conto chiuso.

Se si sceglie di modificare un investimento, si utilizzerà la Procedura guidata per i dettagli dell'investimento, che assomiglia e funziona proprio come la Procedura guidata per i nuovi investimenti, come descritto nella sezione precedente.

Facendo clic con il pulsante destro del mouse su una voce nella scheda Titoli viene visualizzato un menu contestuale Opzioni titoli, in cui è possibile modificare o eliminare un titolo. In realtà, la creazione di uno strumento finanziario avviene quando si crea un titolo in un conto di investimento e non si sceglie di riutilizzare un strumento finanziario esistente, come discusso in precedenza.

Transazioni di tipo investimento
Transazioni di tipo investimento

## Transazioni di tipo investimento

Le transazioni degli investimenti sono inserite e modificate nella vista Registri, come per le transazioni in altri tipi di conti. Tuttavia, i campi sono diversi e variano in base al tipo di transazione o attività. Le transazioni degli investimenti hanno alcuni campi aggiuntivi:

### Attività

L'Attività per una transazione di investimento descrive quale tipo di azione sta avvenendo sul titolo. Sono supportate le seguenti attività:

Compra/Vendi

  Usata per registrare l'acquisto o la vendita di un singolo strumento finanziario. Questa azione richiede un conto da cui o a cui trasferire il denaro, che si riferisce in modo predefinito al conto di intermediazione, se ne è stato definito uno per questo conto d'investimento.

Reddito da dividendi/rendimenti/interessi

  Conosciuta anche come «Dividendo in contanti», questa azione è utilizzata quando si riceve il pagamento di interessi o di un dividendo dal proprio strumento finanziario. Questa azione richiede inoltre un conto a cui trasferire il denaro. I tre termini sono usati in modo intercambiabile.

Reinvesti dividendo

  Si tratta di un dividendo il cui ricavato viene utilizzato per acquistare ulteriori quote dello strumento finanziario.

Aggiungi/Rimuovi quote

  Un semplice aumento o riduzione nel numero delle quote che si possiedono. Questo dovrebbe essere utilizzato molto raramente, poiché è inusuale che le quote appaiano nel proprio conto (o scompaiano) a meno che si tratti di un acquisto o una vendita. Un utilizzo di queste attività è per alcune situazioni che KMyMoney non gestisce in modo nativo, come lo scambio di un certo numero di quote di uno strumento finanziario per un numero diverso di quote per uno strumento finanziario diverso o di una classe diversa dello stesso strumento finanziario.

Dividi quote

  Utilizzato quando la quota viene divisa. Inserire il rapporto di suddivisione nel campo «Rapporto di suddivisione». Ad esempio, per una suddivisione 3:2, inserire 1,5. Le suddivisioni inverse, dove il rapporto è inferiore a 1, come 2:3, nonostante non siano comuni, sono consentite.

### Strumenti finanziari

Ogni transazione di investimento deve essere associata a un singolo strumento finanziario. Il menu a tendina mostra tutti gli strumenti finanziari posseduti nel conto di investimento corrente: selezionare quello per questa transazione.

### Conto

È necessario inserire il conto da cui si preleva o su cui si deposita il denaro, per le transazioni che generano o richiedono denaro. Se il conto di investimento ha un conto di intermediazione associato, di solito è meglio trasferire lì i fondi. Questo si applica sia ai fondi per gli acquisti e le vendite dello strumento finanziario, sia alle tasse pagate, agli interessi e ai dividendi guadagnati.

### Quote, prezzo e totale

Per le transazioni di acquisto, vendita e di re-investimento, è necessario stabilire il numero di quote, il prezzo per quota e l'importo della transazione. Basta inserire due di questi dati e KMyMoney calcolerà automaticamente il terzo. Spesso è meglio inserire l'importo e il numero di quote, perché questi sono i dati conosciuti della transazione. KMyMoney calcolerà automaticamente il prezzo per quota. Notare che c'è solo un campo per l'inserimento del prezzo, e sarà etichettato come «Importo della transazione»o «Prezzo/quota» in base all'impostazione dell'opzione Prezzo di entrata al momento della configurazione del conto.

### Commissioni

Con diverse transazioni di investimento è possibile includere le commissioni pagate all'agente. Se si inserisce una categoria per la commissione, verrà visualizzato un campo sulla destra che permette di inserire l'importo. Se è necessario inserire più di una commissione per la stessa transazione è possibile usare la funzione Dividi transazione. In questo caso, quando si completa l'inserimento delle suddivisioni, viene visualizzato sulla destra il totale delle commissioni.

### Interessi

Questo è come si inserisce il pagamento di un interesse o di un dividendo di un strumento finanziario. Come per le commissioni, quando si inserisce una categoria sarà visualizzato un campo sulla destra, in cui si può inserire l'importo. È anche possibile utilizzare la funzione di divisione delle transazioni, se necessario.

Gestione degli investimenti esteri
Gestione degli investimenti esteri

## Gestione degli investimenti esteri

KMyMoney supporta più valute e ci sono situazioni in cui questo può risultare molto utile, se non essenziale. Tuttavia, farlo richiede un'attenzione particolare per garantire registrazioni accurate. Come notato sopra, quando si aggiunge uno strumento finanziario, è necessario specificare la sua valuta di negoziazione. Questa potrebbe non essere la stessa della valuta di base per il proprio file di KMyMoney e potrebbe anche non essere la stessa della valuta di base per il conto di investimento in cui si detiene lo strumento finanziario o per il conto in cui si trasferiscono i propri fondi per acquisti/vendite/dividendi.

Consideriamo un caso ipotetico, la valuta di base è il dollaro americano (USD) e il conto dell'investimento e quello di intermediazione sono in euro (EUR). In quel conto di investimento, si tengono delle quote di TietoEnator, scambiate in corone svedesi (SEK).

Quando si inserisce una transazione di acquisto per questo investimento, si usa SEK come valuta. Quindi, se si comprano 100 quote al prezzo di 248,00 SEK, per un totale di 24.800,00 SEK, bisogna inserire questi valori nella transazione.

Quando si sceglie il conto di intermediazione da cui prendere i fondi per la transazione, si verrà avvertiti che usa una valuta diversa.

Quando si finisce di inserire la transazione, sarà richiesto l'aggiornamento del tasso di cambio tra le due valute (in questo caso, SEK -> EUR). Vedere la documentazione sull'Inserimento manuale dei prezzi per maggiori informazioni sulla finestra dei prezzi.

Se si passa al conto di intermediazione, si vedrà la transazione come 2.254,54 EUR, assumendo che il tasso di cambio sia 11,0000 SEK / EUR.

Aggiornamento dei prezzi degli strumenti finanziari
Aggiornamento dei prezzi degli strumenti finanziari

## Aggiornamento dei prezzi degli strumenti finanziari

Ci sono due modi di aggiornare i prezzi per i tuoi investimenti: è possibile inserire manualmente il nuovo prezzo o lasciare che KMyMoney lo recuperi dal web.

### Aggiornamenti manuali dei prezzi

Per inserire i prezzi per gli investimenti si può usare lo stesso Editor dei prezzi usato per le valute.

### Quotazioni in linea

KMyMoney può scaricare dal web gli ultimi prezzi per gli strumenti finanziari e per le valute.

#### Funzionamento delle quotazioni in linea

Se lo si desidera, KMyMoney scaricherà dal web una pagina che contiene le ultime quotazioni per ogni strumento finanziario. In modo predefinito, vengono prese le quotazioni da finance.yahoo.com, e sono soggette ai termini d'uso del sito.

La ricerca di quotazioni in linea usa il simbolo di negoziazione dello strumento finanziario per trovare la quotazione. Quindi, è importante che il simbolo sia corretto. Yahoo supporta i titoli quotati nella maggior parte dei mercati mondiali, quindi spesso basta cercare il simbolo corretto. Ad esempio, TietoEnator è quotato nel mercato azionario di Stoccolma, e il suo simbolo su Yahoo è TIEN.ST.

Per trovare il simbolo di negoziazione per uno strumento finanziario, utilizzare la funzionalità «Symbol Lookup» sul sito finance.yahoo.com. Il simbolo di negoziazione dovrebbe essere stato impostato al momento dell'inserimento iniziale del titolo in KMyMoney.

#### Impostazione di una sorgente delle quotazioni

Per ottenere quotazioni di prezzo in linea, è necessario prima abilitare la funzionalità per ogni titolo o valuta che si desidera aggiornare, impostando una «Fonte di quotazione in linea». Questo è il nome del servizio da cui la quotazione deve essere recuperata. KMyMoney viene fornito con diverse fonti tra cui scegliere. Yahoo è la fonte predefinita consigliata e dovrebbe funzionare per la maggior parte degli investimenti e tutte le valute.

Per assegnare una sorgente delle quotazioni in linea a un investimento, bisogna visualizzare il conto a cui appartiene lo strumento finanziario nella vista di riepilogo degli investimenti. Modificare lo strumento finanziario facendo clic con il tasto destro del mouse e selezionando Modifica investimento.... Nella procedura guidata, fare clic due volte su Successivo, arrivando nella sezione Aggiornamento in linea. Nel menu a tendina Fonte in linea, selezionare la fonte desiderata.

Dalla versione 0.9, KMyMoney supporta il pacchetto Perl Finance::Quote per ottenere le quotazioni in linea. Questo è pensato principalmente come una comodità per quegli utenti che convertono dal pacchetto finanziario GnuCash, che lo usa come metodo nativo. Se si seleziona questa opzione, dovrebbe essere visibile un elenco di fonti diverso, quello supportato da Finance::Quote. Se l'elenco è vuoto, suggerisce che il pacchetto non è installato correttamente. Consultare il loro sito web all'indirizzo http://finance-quote.sourceforge.net per ulteriori informazioni.

#### Correggere una quotazione

Alcune sorgenti in linea non forniscono il prezzo in una quantità base (ad es. EUR), ma in un sottomultiplo (ad es. i centesimi). Se si utilizza questa questa informazione per un prezzo si otterranno valori errati per i propri investimenti.

Se si è in questa situazione, si può usare il campo Fattore per inserire un fattore di correzione. Nell'esempio sopra si dovrebbe inserire 0,01.

Il campo Fattore viene abilitato solo dopo aver selezionato una Fonte in linea.

#### Scaricamento delle quotazioni

Tipicamente, si aggiorneranno i prezzi di tutti gli strumenti finanziari e delle valute in una singola operazione. Scegliere la voce di menu Strumenti → Aggiorna prezzi di titoli e valute... per aprire la finestra delle quotazioni in linea dei prezzi. Premere il pulsante Aggiorna tutti per recuperare i prezzi di tutti gli strumenti finanziari e delle valute nel tuo file di KMyMoney.

#### Aggiunta e modifica delle sorgenti delle quotazioni

L'aggiunta o la modifica delle fonti di quotazioni non è consigliata, tranne agli utenti più esperti. Si dovrebbe essere a proprio agio nella lettura dell'HTML e nella scrittura di espressioni regolari complesse. Se non ci si riconosce in questa descrizione, utilizzare uno dei canali di supporto suggeriti se si riscontrano problemi con una fonte specifica o se nessuna delle fonti di quotazioni funziona come atteso. Se si sta cercando una fonte per i prezzi di uno strumento finanziario non trovato da una delle fonti esistenti, sarebbe ideale indicarci una pagina web in cui è possibile ottenere questi prezzi. Inoltre, è possibile consultare i membri del KDE Community Forum per KMyMoney poiché potrebbero già avere una soluzione disponibile per le proprie esigenze.

Se ci si sente pronti per la sfida, ecco come funziona. Le fonti delle quotazioni sono contenute nella finestra delle impostazioni. Scegliere la voce di menu Impostazioni → Configura KMyMoney. Da qui, scegliere la sezione Quotazioni in linea. È possibile scegliere una fonte esistente da modificare, o crearne una nuova. Una volta completate le modifiche, premere il pulsante Aggiorna prima di chiudere la finestra. Le modifiche non sono salvate in modo predefinito.

La prima cosa da considerare è l'URL della pagina con le quotazioni in lineare. Questa è la pagina che viene scaricata dal web. In tutte le sorgenti si vede la sequenza «%1» e nelle sorgenti che offrono le quotazioni delle valute si vede «%2». Per gli investimenti, «%1» viene sostituito dal simbolo di scambio. Per le valute, «%1»con la valuta di origine e «%2» con quella di destinazione. Viene quindi recuperata la pagina, rimossi i tag HTML (facoltativamente) e inviato questo file al parser della pagina.

Notare che l'URL può anche essere di tipo file:, che lo strumento di recupero delle quotazioni interpreta come il percorso a uno script eseguibile. Saranno passati i parametri specificati sulla riga di comando e inviato lo stdout al parser. Ad esempio, si può avere uno script chiamato ottieni_quot.sh che contiene il codice necessario a prelevare la quotazione e prende come unico parametro il simbolo. In questo caso l'URL sarebbe «file:/percorso/a/ottieni_quot.sh %1».

L'analizzatore della pagina cerca un simbolo, una data e un prezzo. Queste informazioni vengono estratte dalla pagina usando delle espressioni regolari. Vedere la documentazione della classe QRegularExpression per conoscere la sintassi delle espressioni regolari utilizzate da KMyMoney. Ci deve essere solo una espressione di cattura, fra parentesi, in ogni espressione regolare. Il formato della data indica all'analizzatore l'ordine di anno, mese e giorno. Questo formato della data deve essere sempre nella forma «%x %x %x», con x sostituito da «y», «m» o «d». L'analizzatore delle date è molto intelligente. «%m %d %y» corrisponderà sia a «Dicembre 31, 2005» sia a «12/31/05». Gli anni di due cifre sono interpretati come appartenenti all'intervallo 1950-2049.

Funzionalità non implementate
Funzionalità non implementate

## Funzionalità non implementate

Ci sono alcune funzionalità che sono normalmente associate agli investimenti che non sono ancora state implementate in KMyMoney. Queste includono, ma non sono limitate a derivati, opzioni e future. In aggiunta, quando si vende uno strumento finanziario, KMyMoney non sa quali quote specifiche si stiano vendendo, cioè le più vecchie o quelle acquistate più di recente, per cui non può calcolare il ritorno sull'investimento. Infine, non ha conoscenza diretta degli obblighi fiscali di ogni nazione, ma ciò può essere normalmente gestito marcando come relative alla tassazione tutte le categorie che si utilizzano per le transazioni che potrebbero avere conseguenze fiscali.

La squadra di sviluppo di KMyMoney è a conoscenza di questi e altri problemi e ha raccolto requisiti e note per un'eventuale importante riscrittura del modo in cui il programma gestisce gli investimenti. Quando il processo inizierà (non c'è un programma al momento) ci sarà l'opportunità per gli utenti di fornire suggerimenti su eventuali ulteriori esigenze e desideri in quest'area.

Capitolo 13. Valute
Valute

# Capitolo 13. Valute

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

KMyMoney supporta l'uso di più valute in conti diversi. Ad esempio, puoi impostare un conto di risparmio in euro, un conto corrente in sterline britanniche e avere comunque il tuo conto di carta di credito in dollari USA.

## Valuta di base

Durante la configurazione iniziale di un nuovo file di KMyMoney, si riceverà la richiesta di selezionare la valuta di base. Di solito, la valuta di base è la valuta utilizzata nel proprio paese. La valuta di base è quella che sarà utilizzata come predefinita per tutte le categorie di entrata e uscita e su cui si baseranno i report. Quando si configura un nuovo conto, KMyMoney imposterà automaticamente come predefinita la valuta di base. Se il proprio conto richiede l'utilizzo di una valuta diversa, è possibile cambiarla durante la configurazione del nuovo conto.

KMyMoney viene rilasciato con un elenco di tutte le valute note al momento, ed è l'elenco da cui hai scelto la valuta predefinita quando hai creato il tuo file di dati. La finestra Valute è dove gestisci l'elenco delle valute utilizzate nel tuo file di dati. Per visualizzare questa finestra, seleziona la voce di menu Strumenti → Valute....

### Aggiungere una valuta al tuo file di dati

Per un file di dati appena creato, la finestra Valute mostrerà solo la valuta che hai scelto come valuta predefinita. Se vuoi usare una valuta diversa per un nuovo conto, devi prima aggiungere quella valuta. Facendo clic su Aggiungi, ti sarà presentato lo stesso elenco di valute da cui hai scelto la valuta predefinita. Puoi scorrere l'elenco o usare la casella di ricerca in alto per trovare la valuta che desideri usare. Fai clic su quella valuta e poi su OK. La finestra Valute includerà quindi quella valuta nell'elenco visualizzato e ora puoi selezionarla quando crei un nuovo conto.

### Aggiungere una nuova valuta

Nonostante non accada spesso, a volte si introduce una nuova valuta. Può essere una nuova moneta virtuale, come il Bitcoin o un cambio introdotto da uno Stato per ragioni di politica finanziaria. Anche se queste valute saranno aggiunte alla nuova versione di KMyMoney, è possibile aggiungerle manualmente al proprio file di dati, nel caso in cui fosse necessario utilizzarle subito.

Per aggiungere manualmente una valuta, apri la finestra Valute, come mostrato sopra. Fai clic con il pulsante destro del mouse su una valuta esistente e seleziona Nuova valuta dal menu contestuale Opzioni valuta, oppure fai clic su Nuovo. Questo aprirà l'Editor delle valute.

L'editor di valuta presenta alcune somiglianze con la finestra per la modifica dei dettagli degli strumenti finanziari

- Codice ISO: il codice alfa ufficiale per la valuta. ISO ha anche specificato un codice numerico, ma questo non è utilizzato in KMyMoney.

- Nome: il nome completo della valuta.

- Simbolo: il simbolo grafico che rappresenta la valuta, come $ per il dollaro statunitense (USD) o € per l'euro (EUR). In alcuni casi, il simbolo può essere specificato solo in un insieme di caratteri particolare che include il glifo appropriato.

- Unità di conto più piccola: la più piccola unità ufficialmente supportata della valuta.

- Unità di contante più piccola: la più piccola unità per la quale esiste effettivamente una banconota o una moneta.

- Metodo di arrotondamento: questo menu a tendina fornisce un elenco di possibili regole per arrotondare gli importi calcolati con maggiore precisione rispetto a quella consentita dalla più piccola unità di conto.

- Precisione del prezzo: il numero di cifre o cifre decimali da utilizzare per la registrazione dei valori nella valuta.

Inserisci le informazioni e fai clic su OK; la valuta sarà creata.

Inserimento di transazioni in altre valute
Inserimento di transazioni in altre valute

## Inserimento di transazioni in altre valute

Ogni volta che viene inserita una transazione che si riferisce a più di una valuta, l'editor del tasso di cambio si apre e consente di immettere un tasso di cambio. Inizialmente, il prezzo più recente disponibile dalla banca dati dei prezzi sarà utilizzato come tasso di cambio. Vedere Immissione dei tassi di cambio per le valute per maggiori informazioni su come fornire manualmente i tassi di cambio e ottenere informazioni sui prezzi in linea.

È possibile salvare il tasso di cambio nella banca dati dei prezzi una volta che è stato inserito.

Tassi di cambio per le valute
Tassi di cambio per le valute

## Tassi di cambio per le valute

### Inserimento manuale dei prezzi

L'editor dei prezzi, chiamato anche editor della banca dati dei prezzi, consente di inserire o modificare i tassi di cambio tra le valute o i prezzi per gli investimenti. Lo si può richiamare dalla voce di menu in Strumenti → Prezzi....

La prima colonna nella finestra è etichettata come Merce, che mostra sia i simboli di negoziazione dei titoli che i simboli delle valute. In KMyMoney, un «prezzo» è il prezzo di un titolo in termini di una valuta, o di una valuta in termini di una seconda valuta. Ad esempio, mentre scrivo, il prezzo di 1 USD in termini di 1 EUR è 0,94; ovvero, 1 USD costa 0,94 EUR. La prima valuta è quella che viene acquistata o venduta, e la seconda è la valuta utilizzata per acquistarla o venderla.

Per immettere manualmente un nuovo tasso di cambio, premere il pulsante Nuovo e si aprirà la finestra Inserimento nuovo prezzo.

Inserire la prima valuta (USD nell'esempio sopra) nel campo Strumento finanziario. Inserire la seconda valuta nel campo Valuta (EUR nell'esempio sopra). Inserire la data effettiva del prezzo nel campo Data.

Premi il pulsante OK e vedrai la finestra Editor del tasso di cambio/prezzo.

Puoi specificare un prezzo in due modi. Puoi inserire l'All'importo o il prezzo totale della prima valuta in termini della seconda, oppure puoi inserire il tasso di cambio effettivo. In questo caso, poiché stai inserendo il numero di EUR per 1 USD, quei due valori sono gli stessi. Tuttavia, questa è la stessa finestra utilizzata per inserire un tasso di cambio quando inserisci una transazione che coinvolge due valute. In quel caso, generalmente inserirai l'importo e lascerai che KMyMoney calcoli il tasso di cambio, occupandosi di qualsiasi arrotondamento.

### Aggiornamenti in linea sui prezzi

KMyMoney può recuperare i tassi di cambio delle valute dal web. Una volta che hai inserito un unico prezzo per una coppia di valute, la funzione di quotazione in linea elencherà sempre quella coppia tra le sue opzioni.

Vedere la sezione sulle Quotazioni in linea dei prezzi nel capitolo Investimenti per maggiori informazioni.

Capitolo 14. Riconciliazione
Riconciliazione

# Capitolo 14. Riconciliazione

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Cos'è la riconciliazione?

La riconciliazione è il processo di verifica che i tuoi dati per un conto siano coerenti con i dati dell'istituto per quel conto. Ciò avviene confrontando le transazioni che hai inserito in KMyMoney con le transazioni elencate per quel conto dall'istituto. Ciò avviene più comunemente con l'elenco delle transazioni in un estratto conto, che sia un estratto conto bancario, un estratto conto della carta di credito, un estratto conto del prestito o qualsiasi altro estratto conto. Può anche essere fatto rispetto a un elenco in linea del conto, sebbene ciò sia meno comune. Se vengono rilevate delle discrepanze, allora tu o la persona che ha creato l'estratto conto avete commesso un errore.

Completare il processo di riconciliazione per un account significa essere certi che i record per quel conto, fino alla data della riconciliazione, siano corretti. Questo viene fatto più comunemente per gli account presso istituti come banche o negozi, ma alcuni utenti scelgono di farlo per altri conti, come il contante. In tal caso, significa che sei sicuro delle registrazioni fino alla data di riconciliazione e sei certo che non troverai ulteriori ricevute di cassa e che il saldo del conto in KMyMoney è lo stesso dell'importo effettivo di denaro contante nelle tue tasche.

La riconciliazione non è richiesta per nessun conto, ma riconciliando un conto regolarmente, ad esempio mensilmente, avrai meno registrazioni da esaminare se trovi una discrepanza.

La procedura guidata di riconciliazione
La procedura guidata di riconciliazione

## La procedura guidata di riconciliazione

Notare che man mano che si avanza nel processo di riconciliazione, ci sono più percorsi possibili per immettere tutti i dati necessari, soprattutto se è necessario trovare e correggere qualche discrepanza tra KMyMoney e l'estratto conto. Sono tutti validi e uno non è migliore dell'altro. Con il passare del tempo, come per molte attività all'interno di KMyMoney, si troverà il modo che meglio soddisfa le proprie esigenze e il proprio approccio alla gestione delle finanze.

Per riconciliare un conto, selezionare il conto nella vista dei conti o degli istituti o visualizzare il registro, quindi fare clic sull'icona di riconciliazione , selezionare la voce di menu Conto → Riconcilia... o utilizzare la scorciatoia Ctrl+Shift+R.

Questo avvierà la procedura guidata di riconciliazione. La prima pagina descrive brevemente il processo da seguire. Fare clic su Avanti per iniziare effettivamente la procedura.

### Dettagli dell'estratto conto

La data di estratto conto iniziale presentata da KMyMoney è in genere 30 giorni dopo la riconciliazione più recente per quel conto. Il saldo iniziale presentato è il saldo finale della riconciliazione precedente. Questo è in realtà calcolato come la somma degli importi di tutte le transazioni nel conto che sono state compensate o riconciliate, fino alla data della riconciliazione precedente. Il saldo finale presentato è il saldo iniziale più gli importi (aggiunti per i depositi e sottratti per i prelievi) per tutte le transazioni compensate per il conto dalla riconciliazione precedente. (Questo include anche le transazioni compensate prima della data della riconciliazione precedente.) Se il saldo iniziale non corrisponde all'estratto conto, allora devi confermare che la riconciliazione precedente è stata eseguita correttamente.

In teoria, il saldo finale al momento della riconciliazione precedente non dovrebbe essere diverso dal saldo iniziale in questo momento. Tuttavia, KMyMoney non ti impedisce di apportare modifiche alle transazioni prima della riconciliazione più recente. Modifiche di questo tipo sono la causa usuale di tali discrepanze. A un certo punto, KMyMoney verrà probabilmente migliorato per rendere molto più evidente all'utente se viene apportata una modifica del genere.

La data, il saldo iniziale e finale si possono trovare nell'estratto conto. Assicurarsi che le cifre corrispondano e fare clic su Avanti. Se il saldo iniziale non corrisponde, vedere i paragrafi precedenti. Se la data dell'estratto conto o il saldo finale non corrispondono, immettere le cifre come elencate nell'estratto conto e fare clic su Avanti.

### Interessi

Se si sta riconciliando un conto bancario o qualsiasi conto con interessi e/o spese o commissioni, inserire questi valori nei campi appropriati. Entrambi questi campi sono facoltativi, ma se vengono utilizzati, allora deve essere assegnata una categoria per ogni importo immesso. Nota che questi importi potrebbero essere già stati immessi se importi transazioni direttamente o tramite un file scaricato, in questo caso non dovresti immetterli di nuovo qui, altrimenti avrai una transazione duplicata.

### Interessi o addebito

Il campo Interesse è per gli interessi che hai guadagnato. Se devi pagare interessi, ad esempio, per un conto di carta di credito, questo dovrebbe essere inserito come addebito. In entrambi i casi, puoi scegliere la categoria appropriata per l'importo.

Fare clic su Continua per iniziare a verificare la corrispondenza dell'estratto conto con i dati inseriti. È bene notare che questo conclude la procedura guidata di riconciliazione, ma non il processo di riconciliazione. A questo punto, KMyMoney visualizza la vista dei registri per questo conto, ma modifica la visualizzazione dei registri in due modi. Innanzitutto, mostra solo le transazioni che non sono ancora state contrassegnate come riconciliate. In secondo luogo, la riga sotto la visualizzazione del registro principale mostra il saldo finale dall'estratto conto a sinistra, il saldo compensato del conto al centro e la differenza tra questi due sulla destra. Come descritto di seguito, devi comunque compensare le transazioni e poi dire a KMyMoney che il conto è riconciliato.

### Compensare le transazioni

Durante la riconciliazione, qualsiasi transazione può essere modificata per farla corrispondere all'estratto conto e nuove transazioni possono essere create come di consueto. Per contrassegnare una transazione come compensata, fare clic sulla colonna C della transazione nel registro. È anche possibile selezionare il menu Transazioni o fare clic con il pulsante destro del mouse sulla transazione per visualizzare il menu contestuale «Opzioni della transazione», quindi selezionare Contrassegna transazione come... → Compensata (Ctrl+Alt+Spazio); Una transazione è considerata compensata quando corrisponde alla transazione nell'estratto conto.

Quando contrassegni le transazioni come compensate, gli importi compensati e differenziali indicati sotto il registro saranno aggiornati.

Si noti, tuttavia, che poiché la riconciliazione è il processo di corrispondenza dei dati nel proprio conto con quelli di un estratto conto, l'importo compensato mostrato sotto il registro è l'importo compensato alla data dell'estratto conto. Le modifiche a qualsiasi transazione con una data successiva alla data dell'estratto conto immessa nella procedura guidata saranno salvate, ma non avranno alcun effetto sull'importo compensato mostrato sotto la visualizzazione del registro.

### Completamento della riconciliazione

#### Fine della riconciliazione

Quando la differenza tra l'estratto conto e il saldo delle transazioni compensate è zero, il conto è riconciliato ed è possibile fare clic sul pulsante Fine. A questo punto, KMyMoney prende tutte le transazioni che sono state contrassegnate come compensate (solo quelle con una data precedente alla data dell'estratto conto) e le contrassegna come riconciliate, e la colonna C mostrerà delle «R» al posto delle «C» per mostrare all'utente il cambiamento. Inoltre, salva i cambiamenti e memorizza anche che il conto è riconciliato. (È comunque necessario salvare il file se si vogliono salvare le modifiche effettuate.)

#### Il report di riconciliazione

L'ultima cosa che fa la procedura guidata di riconciliazione è presentare un report, sotto forma di finestra a comparsa con due schede.

##### Scheda Riepilogo

Questa scheda mostra un riepilogo della riconciliazione, inclusi i saldi iniziali e finali, nonché il numero e l'importo dei pagamenti e dei depositi: compensati, in sospeso e successivi alla data di riconciliazione.

##### Scheda Dettagli

Questa scheda mostra un elenco di pagamenti e addebiti in sospeso. Si tratta di transazioni non contrassegnate prima della data di rendicontazione della riconciliazione.

#### Rimandare la riconciliazione

Se hai dei problemi nel completamento della riconciliazione, o hai bisogno di ottenere informazioni aggiuntive prima di completare il processo, la puoi posticipare, facendo clic sul pulsante Rinvia. In questo caso, KMyMoney ricorderà i valori inseriti all'inizio della procedura guidata, ma non marcherà come riconciliate le transazioni compensate, e ripristinerà la visualizzazione normale del registro. Se esci da KMyMoney prima di fare clic su Fine o Rinvia, ha lo stesso effetto di fare clic su Rinvia. Tutte le modifiche che hai apportato, come contrassegnare le transazioni come compensate o inserire nuove transazioni, non vengono toccate e puoi ancora salvarle prima di uscire da KMyMoney. Tuttavia, dovrai eseguire di nuovo la procedura guidata di riconciliazione per riconciliare il conto.

Se fai clic su Rinvia, la prossima volta che esegui la procedura guidata di riconciliazione su questo conto, KMyMoney ricorderà i valori immessi quando hai eseguito la procedura guidata in precedenza e potrai modificarli, se necessario. In questo caso, la schermata iniziale della procedura guidata è diversa, per ricordartelo.

Capitolo 15. Report
Report

# Capitolo 15. Report

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

La vista dei report è una visualizzazione a schede. La scheda Report è sempre visualizzata ed elenca tutti i report disponibili, raggruppati sotto le intestazioni elencate e descritte di seguito. Puoi fare clic su « >» per espandere o comprimere i report specifici sotto ogni intestazione. Quando apri un report, questo viene visualizzato in una scheda aggiuntiva, etichettata con il nome di quel report.

L'elenco dei report è sempre ordinato prima in base al nome del gruppo (per numero) e poi in base al nome del report. Facendo clic sull'intestazione «Report» si inverte l'ordine di ordinamento. È possibile anche fare clic sull'intestazione «Commento» per ordinare in base al commento del report anziché in base al nome. Il nome e il commento del report possono essere impostati o modificati nella scheda Generale della finestra Configurazione report.

## Report disponibili

### Entrate e uscite

I report in questa sezione mostrano le tue entrate e uscite per il mese corrente, per ogni mese dell'anno corrente o per ogni anno. Naturalmente, la durata del report complessivo e la durata catturata da ogni colonna possono essere configurate a proprio piacimento. Possono essere prodotti anche vari grafici e diagrammi a torta.

### Patrimonio netto

Questi report descrivono il patrimonio netto: quello attuale, quello di ogni mese dell'anno in corso o quello di ogni anno nello storico. In aggiunta, ci sono anche le previsioni del flusso di denaro per i prossimi 7 giorni e un grafico del patrimonio netto. Ci sono anche dei report che permettono di visualizzare la variazione del bilancio dei conti nel tempo.

### Transazioni

Questa sezione contiene dei report che visualizzano le singole transazioni. Questo è il modo migliore per stampare il registro del conto per uno specifico lasso di tempo. Le transazioni visualizzate possono essere raggruppate, in base alle proprie preferenze, scegliendo il report appropriato, ad esempio:

- Per conto

- Per categoria

- Per mese o settimana

- Per beneficiario

- Per stato di riconciliazione

- Per etichetta

### Flusso di cassa

Il report del flusso di cassa è simile al report delle transazioni, ma visualizza tutte le transazioni relative al flusso di cassa per il periodo specificato, che, per impostazione predefinita, è il mese corrente.

### Investimenti

Questi report permettono di tenere traccia dei propri investimenti. Includono solo i conti degli investimenti. Ci sono tanti filtri e stili possibili, ad esempio questi:

- Transazioni degli investimenti: simile ad un report sulle transazioni, ma incluse le quotazioni e le quantità.

- Titoli di investimento per conto: mostra le azioni, i prezzi e i valori correnti per ciascun conto.

- Titoli di investimento per tipo: come il report precedente, ma organizza i conti per tipo (azioni, fondi, ecc.)

- Rendimento degli investimenti per conto: visualizza il rendimento annuale in ogni periodo di tempo. Analizza il flusso di denaro in entrata e in uscita dal conto. Questo permette una visualizzazione accurata del rendimento degli investimenti.

- Rendimento degli investimenti per tipo: come il report precedente, ma organizza i conti per tipo (azioni, fondi, ecc.)

Ci sono anche grafici dei prezzi degli investimenti e del loro valore.

### Imposte

I report fiscali sono come i report sulle transazioni, con l'aggiunta che sono incluse solo le categorie correlate alle imposte. Ciò consente di contrassegnare determinate categorie come correlate alle imposte e quindi ottenere un grande report alla fine dell'anno per vedere le transazioni per quelle categorie tutte in un unico posto. Possono essere elencati per categoria o per beneficiario e per l'ultimo anno fiscale.

### Budget

I report dei budget sono simili a quelli sul patrimonio netto, ma possono visualizzare il budget per un certo anno, o anche confrontarlo con le entrate e le uscite di quel periodo.

### Previsioni

I report sulle previsioni sono come quelli sul patrimonio netto, ma usano le informazioni disponibili per visualizzare le previsioni. È possibile visualizzare le informazioni a diversi livelli e nel periodo desiderato.

### Informazioni

Questi report mostrano informazioni non relative alle transazioni su conti, prestiti e scadenze.

### Grafici

Se Grafici sono abilitati, questa sezione elenca tutti i report contrassegnati per visualizzare un grafico come predefinito. Sono elencati anche in una delle altre sezioni, ma sono aggregati qui per un facile riferimento.

### Report preferiti

Questa sezione elenca tutti i report contrassegnati come preferiti nella finestra di configurazione dei report. Sono ancora elencati in una delle altre sezioni, ma sono aggregati qui per un facile riferimento. I report preferiti possono anche essere inclusi nella vista iniziale per un riferimento ancora più semplice.

Lavorare con i report
Lavorare con i report

## Lavorare con i report

Ci sono diverse azioni che puoi intraprendere su ogni report. Puoi accedervi facendo clic con il pulsante destro del mouse sul nome del report nell'elenco dei report, che apre il menu contestuale Opzioni report. In alternativa, una volta eseguito un report, sono disponibili dei pulsanti nella parte superiore della vista per richiamare ciascuna di queste:

- Grafico: presente solo se il report è in grado di visualizzare un grafico. Facendo clic su questa opzione si alterna tra la visualizzazione del report e quella del grafico associato.

- Configura report: modificare le proprietà di questo report. È possibile personalizzare il report a proprio piacimento e salvarlo per un uso futuro. Consultare la sezione successiva per ulteriori dettagli

- Nuovo report: crea un report nuovo, personalizzato basato sul report selezionato.

- Esportare report: i report possono essere esportati o salvati in formato HTML o CSV. HTML è pensato per preservare la formattazione visualizzata del report. CSV esporta i dati sottostanti il ​​report.

- Eliminare i report: i report personalizzati possono essere eliminati. I report predefiniti forniti con KMyMoney non possono essere eliminati.

- Il pulsante Chiudi report è stato rimosso nella versione 5.2. Per chiudere la scheda del report attuale, fare clic sulla piccola x a destra del nome del report nella scheda.

Configurazione dei report
Configurazione dei report

## Configurazione dei report

### Gestione dei report personalizzati

È possibile configurare i report predefiniti o crearne di proprio selezionando Nuovo report e quindi configurando il nuovo report. Quando si fa clic su Configura report sarà presentata la scheda Report della finestra Configurazione report. Inizialmente, il nuovo report ha lo stesso nome del vecchio report con «(Personalizzato)» aggiunto alla fine. È possibile cambiare il nome come si preferisce. È possibile anche assegnare ai propri report personalizzati lo stesso nome di un report predefinito o di un altro report personalizzato. È possibile usare il campo Commento per distinguere ulteriormente i report.

La finestra Configurazione report ha una scheda Report e una scheda Filtri, ciascuna con un certo numero di sotto-schede. Ogni sotto-scheda visualizza opzioni per configurare diversi aspetti del report. Notare che specifiche sotto-schede e opzioni al loro interno potrebbero non apparire se non sono pertinenti al report che si sta configurando.

### Scheda Report

Qui puoi configurare le informazioni generali sul report, oltre a controllare i dettagli su quali dati vengono presentati e come vengono presentati.

#### Sotto-scheda Generale

Qui si impostano le proprietà di base del report.

- Nome del report: scegli o modifica il nome di questo report.

- Commento: digitare un commento che aiuti a ricordare i dettagli di questo report e a identificarlo se il nome è lo stesso di un altro report.

- Converti valori alla valuta di base: marcando questa opzione, tutti i valori del report verranno convertiti alla valuta di base impostata. Altrimenti, i valori verranno visualizzati nella valuta originale. Se le valute non vengono convertite, non verranno visualizzati i subtotali.

- Contrassegnare come report preferito: selezionare questa opzione per visualizzare questo report nella vista iniziale e nel gruppo Report preferiti.

- Salta valore se il prezzo è zero: questa opzione è utilizzata solo per i report sugli investimenti che mostrano i prezzi anziché i saldi, come fanno tutti gli altri report. Selezionando questa opzione vengono inclusi i prezzi solo se c'è un prezzo effettivo per la data; altrimenti sarà mostrato 0. In un grafico, il valore sarà saltato. Se questa opzione è disattivata, viene mostrato l'ultimo prezzo esistente per un periodo. Se è attivata, in una tabella viene mostrato «0» e in un grafico sarà eseguita un'interpolazione lineare per i valori mancanti.

#### Sotto-scheda Righe/Colonne

Qui puoi configurare come si desidera che le righe e le colonne del report siano selezionate e organizzate. Questa scheda presenta diverse opzioni di configurazione a seconda dello stile del report che si sta configurando.

Per i report delle entrate/uscite e del patrimonio netto:

- Budget: se sono stati definiti dei budget, è possibile selezionarne uno e anche decidere se le differenze tra budget e importi effettivi debbano essere propagate da un periodo di tempo all'altro

- Totali: scegli se visualizzare una riga e/o una colonna per gli importi totali.

- Righe: scegliere se basare il report su entrate e uscite (categorie) o su conti patrimoniali e passivi.

- Dettagli: permette di scegliere il livello di accuratezza desiderato per questo report.

  Sono disponibili i seguenti livelli di dettaglio:

  - Tutti: visualizza tutti i conti e le categorie.

  - Livello principale: mostrare solo le categorie o i conti di livello più alto e raggruppa le somme delle categorie o dei conti subordinati in tali valori.

  - Gruppi: mostra solo i totali di entrate e uscite o attività e passività.

  - Totali: mostra solo i totali generali.

- Inoltre, è possibile specificare se includere o meno le transazioni pianificate e/o di trasferimento e i conti o le categorie non utilizzati.

Per i report delle transazioni:

- Organizza per: scegliere come raggruppare le transazioni nel report.

- Colonne visualizzate: permette di scegliere le colonne da visualizzare nel report. La data e l'importo della transazione vengono sempre visualizzati.

- Includi solo le categorie delle imposte: visualizza solo le categorie marcate come imposte.

- Includi solo i conti Investimento: permette di visualizzare solo le transazioni dei conti di investimento.

- Includi solo i conti di prestito: permette di visualizzare solo le transazioni dei conti di prestito.

- Includi trasferimenti: se non è selezionato, le transazioni di trasferimento non sono incluse nei report sulle transazioni

- Nascondi i dettagli delle transazione divisa: quando questa opzione è disponibile, ti consente di specificare che deve essere visualizzato solo l'importo totale di una transazione divisa.

- Nascondi totali: selezionando questa opzione si impedisce che le righe dei totali vengano calcolate e visualizzate

### Sotto-scheda Grafico

Questa sotto-scheda consente di configurare l'aspetto del report quando viene visualizzato come grafico. Consultare la sezione Grafici e diagrammi per una spiegazione più dettagliata delle funzioni di creazione di grafici.

- Tipo di grafico: permette di selezionare il formato desiderato per il grafico.

- Mostra linee della griglia: permette di visualizzare le linee verticali e orizzontali della griglia nel grafico.

- Disegna i valori sul grafico: permette di visualizzare i valori all'interno del grafico, per i punti dati selezionati.

- Mostra un grafico in modo predefinito: permette di visualizzare il grafico del report quando lo si apre.

- Asse verticale logaritmico: normalmente l'asse verticale è lineare.

- Traccia le spese in senso decrescente: normalmente sia le entrate che le spese vengono rappresentate in senso crescente.

- Spessore della linea: la larghezza delle linee dei dati sul grafico, specificata in pixel.

### Sotto-scheda Intervallo

La sotto-scheda Intervallo ha due sezioni, Intervallo date e Intervallo dati per controllare i limiti e le suddivisioni dei dati visualizzati. Notare che questo controlla solo la visualizzazione, per controllare i dati usati da KMyMoney per creare il report, vedere la sezione sulla scheda Filtri.

#### Intervallo di date

Selezionando uno dei valori descrittivi dal menu a tendina Intervallo vengono impostati automaticamente i valori dei campi della data Da e A. È possibile sovrascrivere una o entrambe le date, nel qual caso il primo menu a tendina mostrerà «Definita dall'utente».

Il menu a tendina Tick controlla il posizionamento dei tick sull'asse delle date del grafico.

#### Intervallo di dati

Questo consente di controllare i limiti, i tick e le etichette sull'asse verticale dei dati. Il valore predefinito per il menu a tendina Intervallo è «Automatico», consente a KMyMoney di scegliere valori ragionevoli per gli altri campi. Se si seleziona «Definito dall'utente», è necessario specificare tutti gli altri campi. Da e A impostano i limiti inferiore e superiore dell'asse. Lunghezza tick principale e Lunghezza tick secondaria controllano il posizionamento dei tick più grandi e più piccoli lungo l'asse. Precisione etichette controlla il numero di cifre decimali utilizzate nei numeri visualizzati lungo l'asse.

### Scheda Filtri

La scheda dei filtri ha diverse sotto-schede, che possono essere utilizzate per filtrare o limitare i dati che KMyMoney utilizza per preparare il report. Sono le stesse sotto-schede utilizzate per controllare la ricerca delle transazioni. Per i dettagli su queste schede, fare riferimento alla sezione Cerca transazioni.

### Configurazione dell'estensione dei report

Dietro le quinte, i report sono in realtà implementati come un estensione in KMyMoney, e ci sono alcuni elementi che possono essere configurati tramite la finestra Configurazione estensione della vista dei report.

Numero massimo di elementi della legenda da visualizzare limita il numero di elementi da elencare nella legenda del grafico o della visualizzazione del diagramma di un report. Ciò può essere utile se ci sono abbastanza elementi che altrimenti la legenda caricherebbe eccessivamente la visualizzazione principale.

Larghezza delle linee dei grafici è la larghezza predefinita in pixel di tutte le linee nella visualizzazione del grafico di un report.

La tavolozza dei grafici offre una serie di opzioni per quanto riguarda la gamma di colori utilizzati nei grafici e nelle visualizzazioni dei diagrammi di un report.

Poiché le visualizzazioni di grafici e diagrammi dei report sono mostrate utilizzando HTML, il file CSS predefinito consente di fornire un file CSS per personalizzare queste visualizzazioni.

Grafici
Grafici

## Grafici

### Visualizzazione come grafico

Molti report possono essere visualizzati in formato testuale o grafico (diagramma). In entrambi i casi sono utilizzati gli stessi parametri di configurazione del report. È possibile passare facilmente dalla forma testuale a quella grafica premendo i pulsanti Grafico o Report nella parte superiore della vista dei report.

Prestare attenzione alla quantità di dati che si sceglie di visualizzare su un grafico. Se non si presta attenzione, l'utilizzo della stessa configurazione per i formati testuali e grafici significa che è possibile configurare un grafico in modo che sia visivamente disordinato, poco attraente e poco informativo. KMyMoney non costringerà a mantenere i propri grafici leggibili e utili! Tenere anche presente che alcuni report impiegheranno molto tempo per essere calcolati e visualizzati se sono inclusi troppi dati.

### Tipi di grafico disponibili

#### Grafico a linea

Un grafico a linea è uno dei tipi di grafico più semplici. C'è una linea per ogni serie di dati. Di solito una serie di dati è associata a un singolo conto o categoria; vedere sotto per maggiori informazioni. I periodi di tempo si estendono lungo l'asse inferiore, mentre i valori delle valute si trovano lungo l'asse sinistro.

Il livello di dettaglio per ogni riga è controllato nella sotto-scheda Righe/Colonne della configurazione del grafico. Se si sceglie il livello di dettaglio «Livello superiore», ci sarà una riga per ciascuno dei conti o categorie più in alto, che mostra la somma totale di tutti i conti o delle categorie sottostanti. Se si sceglie «Gruppi», mostrerà invece una riga per entrate, spese, attività o passività, in base alle altre impostazioni.

#### Grafico a barre

Il grafico a barre funziona come il grafico a linea, ma visualizza una barra per ogni serie, in ogni intervallo di tempo.

#### Grafico a torta

Il grafico a torta è il tipo di grafico più semplice possibile. Mostra i dati di un solo intervallo di tempo, anziché mostrare i valori nel tempo. Questo grafico mostra solo i dati della colonna dei totali di qualsiasi report selezionato. Se il report è configurato per NON convertire i valori nella valuta di base, non ci sarà alcuna colonna dei totali, nel qual caso questo report non è utile.

#### Grafico ad anello

Il grafico ad anello è molto simile al grafico a torta, ma c'è un «Anello» per ogni intervallo di tempo del report.

Capitolo 16. Importazione ed esportazione
Importazione ed esportazione

# Capitolo 16. Importazione ed esportazione

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Strumento di importazione di GnuCash

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### File di GnuCash

Lo strumento di importazione per GnuCash di KMyMoney è noto per gestire la lettura diretta di file standard (XML) prodotti da GnuCash versioni 1.8 e 2.0. Anche i file delle versioni più recenti dovrebbero essere importati senza problemi. Non ci sono test formali recenti per confermarlo, ma la lista di distribuzione degli sviluppatori `(kmymoney-devel AT kde.org)` ha un riscontro dell'importazione riuscita di un file da GnuCash 5.3. Nello specifico, tuttavia, non sono supportati:

- importazione di dati da database (Postgres)

- importazione di file «multi-book»

- importazione in un file di KMyMoney esistente

- importazione di funzionalità specifiche delle piccole aziende (impiegati, fatture, ecc.)

- esportazione in file di GnuCash.

L'importazione probabilmente funzionerà correttamente solo se si usa un file valido. Si consiglia di eseguire la voce di menu Azioni → Controlla e ripara tutto di GnuCash prima di salvare il file provare a importarlo in KMyMoney.

I file possono essere aperti specificando il nome del file nella riga di comando (kmymoney <percorso del file>), o tramite le voci di menu di KMyMoney, File → Apri (Ctrl+O) o File → Importa

La somiglianza tra i due prodotti significa che molti dati giornalieri possono essere importati in modo semplice. Tuttavia, ci sono alcune aree in cui ci sono delle differenze e sono fornite varie opzioni per gestirle. Le sezioni seguenti descriveranno alcune di queste differenze; ​​comprenderle dovrebbe portare a un'importazione più fluida, laddove una qualsiasi di esse sia rilevante per i propri dati.

### Cose simili, differenze e terminologia

#### Utilizzo in una piccola azienda

Notare che KMyMoney è un programma per la gestione delle finanze personali e, come tale, non supporta direttamente le funzioni aziendali di GnuCash, come le tabelle delle imposte, il libro paga e il tracciamento dei lotti. I conti di credito e di debito presenti nel file saranno importati rispettivamente come conti di passività e attività.

#### Conti

##### Tipi di conto

In entrambi i programmi, il livello più alto di struttura nel file è il conto. KMyMoney supporta 5 tipi principali di conti: Attività, Passività, Entrate, Uscite e Patrimonio; ognuno dei quali può avere diversi sottotipi, ad es. Conto corrente, Carta di credito, ecc.. KMyMoney include un conto «standard» per ognuno di questi cinque tipi, e tutti gli altri conti vengono subordinati a questi. KMyMoney garantisce una maggiore coerenza (o meno flessibilità, in base al punto di vista) tra i tipi di conto rispetto a GnuCash; le incoerenze rilevate durante l'importazione saranno corrette. Ciò può risultare in una struttura leggermente diversa dei conti, che può essere modificata, ragionevolmente, una volta completata l'importazione.

##### Categorie

KMyMoney usa il termine Categoria per indicare un conto di tipo Entrata o Uscita. A differenza di GnuCash, questi conti non sono considerati «libri mastri» e l'inserimento di transazioni direttamente nelle categorie non è supportato. Le allocazioni alle categorie vengono effettuate quando le transazioni vengono inserite o modificate in altri tipi di conti.

##### Struttura e segnaposto

GnuCash supporta l'utilizzo di conti Segnaposto. Di fatto, sono conti in sola lettura in cui non si possono inserire transazioni, ma funzionano in modo simile alle cartelle in una struttura di cartelle, come contenitori di altri conti. KMyMoney non supporta questa funzione in modo nativo, ma fornisce le relazioni padre/figlio, quindi i segnaposto vengono simulati creando conti vuoti.

##### Mappatura dei tipi di conto

Tipo di GnuCash | Tipo di KMyMoney
--- | ---
`BANK` | `Checking`
`CHECKING` | `Checking`
`SAVINGS` | `Savings`
`ASSET` | `Asset`
`CASH` | `Cash`
`CURRENCY` | `Cash`
`MONEYMRKT` | `MoneyMarket`
`STOCK` | `Stock`
`MUTUAL` | `Stock`
`EQUITY` | `Equity`
`LIABILITY` | `Liability`
`CREDIT` | `CreditCard`
`INCOME` | `Income`
`EXPENSE` | `Expense`
`RECEIVABLE` | `Asset`
`PAYABLE` | `Liability`

#### Transazioni e suddivisioni

##### Transazioni bilanciate

In entrambi i programmi, i dati vengono immessi sotto forma di transazioni, ciascuna delle quali generalmente consiste in 2 o più voci divise. Infatti, le transazioni valide di GnuCash conterranno sempre almeno 2 suddivisioni e, per conformarsi allo standard di contabilità in partita doppia di GnuCash, queste devono essere in pareggio monetario (cioè, devono essere in pareggio a zero). KMyMoney incoraggia, ma non impone, questo standard, ma qualsiasi transazione importata che non sia in pareggio sarà contrassegnata nella vista dei registri come avente un problema.

##### Beneficiari

KMyMoney preferisce che ogni transazione abbia un beneficiario (un termine generico usato per riferirsi sia ai beneficiari sia ai paganti), e, a differenza di GnuCash, ne viene mantenuto un elenco. I nomi dei beneficiari sono generati durante l'importazione, utilizzando il campo Descrizione della transazione di GnuCash.

##### Trasferimenti

KMyMoney usa il termine Trasferimenti per indicare una transazione che non riguarda una Categoria, ma trasferisce solo soldi tra conti di Entrate/Uscite.

##### Riconciliazioni

KMyMoney fornisce una funzione per la riconciliazione dei conti, simile a quella di GnuCash; sarà importato lo stato corrispondente della transazione.

#### Beni

GnuCash usa il termine Bene per indicare sia i soldi sia le risorse non monetarie. Queste due cose sono separate in KMyMoney.

##### Valute

KMyMoney supporta nativamente tutte le valute straniere. KMyMoney richiede anche di specificare una valuta di base, che verrà utilizzata in modo predefinito per i nuovi conti. Durante l'importazione verrà selezionata la valuta di base più probabile, comunque è possibile modificare questa scelta.

### Nota

KMyMoney attualmente non supporta i conti in valute «obsolete» (a parte quelle sostituite dall'Euro). È necessario eliminare questi conti dal file di GnuCash prima dell'importazione. Speriamo di migliorare questa situazione in una versione futura.

##### Titoli e investimenti

Le attività non valutarie (tipicamente azioni e obbligazioni) sono chiamate Strumenti finanziari da KMyMoney e rappresentano la differenza principale tra i due prodotti, in quanto KMyMoney richiede che qualsiasi conto denominato in un titolo sia subordinato a un conto di investimento. Questo è descritto più in dettaglio nel capitolo sugli Investimenti. Sebbene gli utenti possano aver implementato tale relazione, GnuCash non impone alcuna struttura definita su di essa, quindi l'importatore non è in grado di rilevarla ed eseguire una conversione automatica. Sono quindi disponibili tre opzioni:

- creare un conto di investimento separato per ogni titolo, con lo stesso nome del titolo;

- Crea un singolo conto di investimento che fungerà da «padre» per tutti i conti di strumenti finanziari.

- creare diversi conti di investimento e assegnare manualmente i titoli ai vari conti.

Dipende interamente dalle esigenze e dalle preferenze dell'utente quale di queste opzioni sia rilevante in ogni situazione. In alcuni casi, potrebbe essere necessaria la ristrutturazione manuale dei conti dopo l'importazione.

##### Tassi di cambio e prezzi

I prezzi degli strumenti finanziari e i tassi di cambio delle valute saranno importati come sono visualizzati nell'editor dei prezzi di GnuCash. Inoltre, saranno generate voci di prezzo e tasso da tutte le transazioni che coinvolgono strumenti finanziari e più valute.

##### Quotazioni in linea

Per ottenere quotazioni in linea di prezzi e tassi di cambio, GnuCash utilizza un pacchetto basato su Perl chiamato `Finance::Quote`. Le versioni recenti di KMyMoney contengono il supporto per questo pacchetto per ottenere quotazioni azionarie, e questo sarà utilizzato in modo predefinito quando si importano dati da GnuCash. È possibile tuttavia scegliere di convertire al metodo nativo utilizzato da KMyMoney che è trattato più in dettaglio nella sezione sulle quotazioni in linea.

Se si sceglie di farlo, la seguente finestra consentirà la selezione di una fonte di prezzi «nativa»di KMyMoney, o una fonte definita dall'utente, per ogni conto per cui sono richieste quotazioni in linea. Tuttavia, il simbolo azionario (ticker) sarà importato senza modifiche. Poiché questo simbolo sarà quasi certamente diverso nei due pacchetti, dovrà essere modificato manualmente dopo il completamento del processo di importazione. I futuri aggiornamenti del tasso di cambio non utilizzeranno `Finance::Quote` e utilizzeranno sempre il metodo di recupero nativo.

#### Transazioni pianificate

KMyMoney non mantiene la separazione fatta da GnuCash tra i modelli di transazione e la loro frequenza. I dati delle transazioni saranno duplicati se lo stesso modello viene utilizzato in pianificazioni diverse, ma questo non è molto significativo.

##### Tipi di pianificazione

KMyMoney classifica le pianificazioni in tre tipi: fatture, depositi o trasferimenti. Dato che GnuCash non fa questa distinzione, lo strumento d'importazione cerca di determinare la classificazione dai conti e dalla direzione dei movimenti di denaro. È possibile che, in alcuni casi, siano fatte ipotesi errate e queste necessiteranno di una correzione manuale.

##### Pianificazioni sospette

Alcune funzionalità delle transazioni pianificate di GnuCash non sono disponibili in KMyMoney, per cui durante l'importazione vengono fatti dei piccoli compromessi per convertire i dati. Queste transazioni saranno contrassegnate come sospette, e l'utente potrà modificarle direttamente durante il processo di importazione. Alcuni esempi di situazioni del genere:

- alcuni intervalli di frequenza supportati in GnuCash non sono attualmente disponibili in KMyMoney

- KMyMoney non supporta l'utilizzo delle formule e delle variabili nei campi importo

- casi complessi di importazione che non sono ancora stati identificati

Nonostante gli sforzi è possibile che, dato il grande numero di opzioni in gioco, una transazione pianificata potrebbe causare un errore grave in KMyMoney. Se questo avviene, si può decidere di eliminare tutte le pianificazioni sospette durante l'importazione.

#### Report

KMyMoney fornisce molti possibili report configurabili, descritti in dettaglio in Report. Nonostante ciò, potrebbero non corrispondere in modo preciso ai report disponibili in GnuCash.

### Selezione delle impostazioni di importazione

#### Gestione degli investimenti

Vedere «Titoli e investimenti» sopra.

#### Quotazioni in linea

Disattiva questa opzione se desideri utilizzare il metodo nativo per le future quotazioni in linea. Per maggiori dettagli, vedi «Quotazioni in linea» sopra.

#### Transazioni pianificate

Vedere «Transazioni pianificate» sopra.

#### Opzioni di decodifica

Se la tua lingua nativa viene scritta usando lettere o simboli diversi da quelli delle lingue «latine» (cioè, generalmente, quelle dell'Europa occidentale), queste saranno rappresentate in modo speciale («codificate») nel file di GnuCash. Se questi caratteri non sono visualizzati correttamente, devono essere decodificati. Attualmente, spesso non è possibile rilevare accuratamente il tipo di decodifica da utilizzare, quindi a volte si deve abilitare questa opzione e selezionare un elemento dall'elenco. In generale, il primo elemento dell'elenco sarà quello considerato più appropriato per la propria localizzazione (cioè in base alla nazione e alla lingua selezionata come nativa durante l'installazione del sistema operativo), quindi, per prima cosa, è bene provare questa opzione. Dato che il processo di importazione non sovrascrive il file di GnuCash, si possono sperimentare liberamente diverse opzioni.

#### Opzioni sulle note delle transazioni

In certe situazioni, le transazioni non divise di GnuCash possono contenere promemoria residui, spesso errati, che normalmente non sono visibili all'utente. Quando queste transazioni vengono importate in KMyMoney, invece, questi messaggi possono diventare visibili a causa di differenze nella visualizzazione. Spesso queste transazioni hanno un campo Note che descrive lo scopo effettivo della transazione. Se si seleziona questa opzione saranno utilizzate queste note, se presenti, al posto dei dati errati nel campo Promemoria.

#### Opzioni di debug

Queste opzioni devono essere utilizzate solo in caso di problemi di importazione. Se si hanno questi problemi, bisognerebbe segnalarli alla lista di distribuzione degli sviluppatori;: `(kmymoney-devel AT kde.org)`. Notare che i tracciamenti generati da queste opzioni potrebbero contenere dati confidenziali, e si dovrebbe utilizzare l'opzione Elimina le informazioni sensibili dai dati prima di renderli pubblici.

### Riepilogo dell'importazione

Alla fine del processo di importazione viene visualizzato un riepilogo con il numero di transazioni processate e il numero di errori o anomalie riscontrate. Questo riepilogo può essere visualizzato, ma anche salvato su un file per rivederlo in seguito. Un riepilogo completo può contenere le seguenti sezioni:

- Numero dei record

- Inconsistenze nei tipi dei conti e relative correzioni

- Dettagli sulle pianificazioni sospette

Modulo di importazione QIF
Modulo di importazione QIF

## Modulo di importazione QIF

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### Il formato QIF è pericoloso

In generale, il formato QIF dovrebbe essere evitato ove possibile. Per molte ragioni, è una scelta sbagliata per il trasporto di dati finanziari. Tra le altre cose, QIF soffre di questi problemi:

- Mancanza di formato standard: versioni diverse dello stesso programma interpretano in modo diverso lo stesso elemento.

- Mancanza di un identificatore delle transazioni: non essendoci un codice univoco (ID) associato ad ogni transazione, le transazioni duplicate vengono associate a caso, nella migliore delle ipotesi.

- Mancanza di espressività: la sintassi è molto semplice e non supporta tutte le informazioni offerte dai programmi odierni di gestione delle finanze.

Questi sono i motivi principali per cui Intuit ha smesso di supportare il formato QIF a partire da Quicken 2005. Se si ha la possibilità di ottenere i dati in un altro formato, come OFX, evitare sempre di usare QIF.

### Come importare un file QIF

Per importare un file QIF, assicurarsi per prima cosa di avere aperto un file valido di KMyMoney. Selezionare poi la voce di menu File → Importa → QIF....

La finestra risultante richiede il nome del file QIF, consentendo di digitare percorso completo al file o individuare il file facendo clic sul pulsante Sfoglia.

Notare che KMyMoney distingue tra l'importazione di un file di estratto conto bancario e un file con dati storici esportati da un'altra applicazione. Un file di estratto conto bancario non include necessariamente tutti i dati relativi a un singolo estratto conto bancario; può contenere solo una o poche transazioni. L'impostazione predefinita è importare un file di estratto conto bancario. Nel caso in cui si stiano importando dati da una precedente applicazione di gestione delle finanze personali, selezionare l'opzione appropriata.

Successivamente, è necessario selezionare un profilo QIF per l'importazione. Poiché non esiste un formato standard universale per un file QIF, diversi fornitori si sono presi delle libertà con il formato e hanno introdotto le proprie sfumature. Il profilo QIF consente a KMyMoney di conoscere le peculiarità del proprio file. In generale, il profilo QIF predefinito dovrebbe funzionare con la maggior parte dei file QIF. In alcuni casi potrebbe essere necessario utilizzare un profilo QIF modificato. Consultare la sezione successiva per ulteriori dettagli su questo argomento.

Fare clic su Importa per importare il file QIF.

KMyMoney inizierà la scansione del file per determinare il formato utilizzato per la rappresentazione di date e numeri. Se non riesce a determinarlo con sicurezza, KMyMoney chiederà all'utente di selezionarne uno tra un elenco di possibili candidati.

Poi, KMyMoney importa i dati e crea gli oggetti necessari, come le informazioni sui beneficiari, le registrazioni dei conti e delle categorie. Quando possibile, saranno fatte corrispondere le transazioni esistenti con quelle importate. Viene visualizzata una barra di avanzamento per visualizzare il progresso dell'importazione.

Nel caso in cui KMyMoney non riesca a rilevare il nome del conto da importare, all'utente sarà chiesto di selezionare il conto in cui importare i dati. Se il conto non esiste già nel proprio file, è possibile crearne uno nuovo facendo clic su Crea.

Alla fine del processo di importazione, KMyMoney visualizzerà una finestra di riepilogo dell'estratto conto.

Dopo l'importazione, le transazioni importate saranno mostrate con uno sfondo giallo nella vista Registri. Se KMyMoney è riuscito ad abbinare una transazione importata con una esistente, lo sfondo della transazione sarà verde.

### Nota

I colori usati per segnalare le transazioni importate e abbinate possono essere personalizzati, e potrebbero essere diversi nel sistema in uso.

Il passaggio successivo è verificare i dati importati e accettare tutte le transazioni importate. Questo è un processo generale e si applica anche alle importazioni da altre fonti. È simile al processo per le transazioni abbinate. Tutte le transazioni importate sono contrassegnate nel registro con un'icona Importata
. Una volta «Accetta» la transazione, questa non sarà più contrassegnata come Importata.

### Abbinamento delle transazioni

Come si faceva notare prima, uno dei punti deboli del formato QIF è la mancanza di un identificatore univoco per le transazioni. Quindi se si importa un file QIF e alcune delle transazioni sono già nel registro, si otterranno dei duplicati. KMyMoney cerca di evitare questa situazione cercando transazioni simili a quelle che si hanno già. Se trova una possibile corrispondenza, abbina le transazioni simili.

Questo può essere un problema se si hanno transazioni che sembrano molto simili, ma in realtà sono diverse. In questo caso, è possibile annullare la abbinamento di tali transazioni in seguito nella vista Registro.

### Scrittura di un filtro di importazione

A volte si hanno dati in un formato personalizzato, come valori separati da virgola (CSV) o altri formati non standard. A partire dalla versione 4.6, KMyMoney include un'estensione di importazione CSV, ma è comunque possibile importare altri tipi di file in KMyMoney utilizzando un filtro di importazione QIF. Un filtro è un programma scritto a questo scopo, che prende in ingresso il file che si ha e restituisce come risultato un file QIF. Questo filtro può essere uno script della shell, uno script perl, un programma compilato scritto in C/C++ o qualsiasi altro programma immaginabile che possa essere eseguito sul proprio sistema. Il filtro sarà eseguito con il file in ingresso come stdin e si presume che stdout sia un file qif valido da passare all'effettivo importatore QIF.

Per utilizzare un filtro, modificare il proprio profilo QIF preferito o creane uno nuovo (vedere la sezione successiva per i dettagli sui profili QIF) e selezionare la scheda Filtro. Inserire il percorso completo del proprio programma di filtro nel campo Posizione filtro di ingresso, oppure fare clic sull'icona Sfoglia accanto al campo e andare al filtro nella finestra Apri file.... Quindi, ogni volta che si esegue un'importazione QIF utilizzando questo profilo, il file selezionato per l'importazione sarà prima eseguito attraverso il filtro. Tenere presente che il campo della posizione del filtro contiene il percorso completo del programma o dello script di filtro, ma può anche includere parametri della riga di comando per il programma.

Successivamente, se si desidera che la finestra Apri file... in cui si sceglie il file da inserire abbia un filtro per il tuo tipo di file specifico, digita un elenco separato da virgole di filtri di file (come « *.abc,*.xyz») nel campo Tipo di file del filtro d'ingresso. Con l'esempio precedente, quando apri un file per l'importazione utilizzando questo profilo, vedrai solo i file che terminano con abc o xyz. Se lasci il campo vuoto, non sarà eseguito alcun filtro dei nomi e vedrai tutti i file.

Un problema comune è convertire un elenco di valori separati da virgole in un file QIF. Prima dell'aggiunta dell'estensione di importazione CSV di KMyMoney, questo sarebbe stato un caso da manuale per lo strumento awk. Usiamo ancora questo esempio qui, solo per mostrare un esempio di come funziona il processo di filtro di importazione. Creare uno script chiamato `csv2qif.awk`, con le due righe seguenti come contenuto:

    BEGIN { FS=","; print "!Type:Bank" }

        { print "D"$1; print "T"$2; print "N"$3; print "P"$4; print "M"$5; print "^" }

Poi, cambiare le chiavi QIF (D,T,N,P,M) per farle corrispondere all'ordine dei dati nel file CSV. Impostare il filtro di ingresso a `awk -f csv2qif.awk`.

Un altro problema comune è la codifica dei file QIF. KMyMoney si aspetta che siano codificati in UTF-8. Se il tuo file usa una codifica differente, può essere utile convertirlo prima in UTF-8. Ad esempio, per convertire un file con la codifica iso-8859-1, il filtro di ingresso deve essere impostato a `recode iso-8859-1..utf-8`.

### Estensioni speciali di KMyMoney per QIF

Come già accennato, uno dei principali svantaggi del formato QIF è la mancanza di un identificatore univoco per ogni transazione. Se si sta scrivendo il proprio generatore di file QIF (o filtro, come descritto sopra), è possibile superare questo problema. KMyMoney supporta il campo «#». L'importatore lo interpreterà come un ID di transazione univoco e ignorerà la registrazione se la transazione è già nel sistema.

Profili QIF
Profili QIF

## Profili QIF

Per modificare un profilo QIF esistente o crearne uno nuovo, aprire la finestra dell'importatore QIF selezionando Impostazioni → Configura KMyMoney... (Ctrl+Shift+,) dal menu principale, facendo clic su
Estensioni nella parte inferiore del pannello di sinistra e facendo clic su Configura sulla voce «Importatore QIF».

Notare che poiché l'importatore QIF e l'esportatore QIF sono implementati come estensioni separate, ci sono voci separate per ciascuna nella finestra di configurazione delle estensioni. La configurazione di una delle due fa apparire la stessa finestra Editor di profili.

A sinistra, il selettore del profilo visualizza un elenco di tutti i profili QIF esistenti; selezionarne uno per modificare la sua configurazione. Per creare un nuovo profilo, premere il pulsante Nuovo. È possibile rinominare un profilo esistente selezionandolo nel selettore dei profili e facendo clic su Rinomina, ed eliminarne uno con il pulsante Elimina. Facendo clic su Ripristina si ripristinano tutti i campi del profilo attualmente visualizzato ai loro valori predefiniti.

L'area destra della finestra contiene quattro schede.

La scheda «Generale» contiene un campo per una descrizione del filtro, diversi campi per specificare cosa KMyMoney dovrebbe aspettarsi che alcuni campi appaiano nel file qif prodotto dal filtro e una casella di selezione che dice a KMyMoney se tentare o meno di abbinare transazioni simili per evitare duplicati.

La scheda «Filtro» consente di specificare la posizione di un filtro di importazione, come descritto anche nella sezione precedente così come un filtro di uscita, che funziona in modo simile, ma viene applicato durante la scrittura di un file di dati. Il Tipo di file del filtro d'ingresso non è applicabile a un filtro di uscita, poiché la finestra del file da scrivere non richiede filtri.

La scheda «Data» è applicabile principalmente all'esportazione QIF, poiché KMyMoney di solito è in grado di determinare il formato della data esaminando i dati effettivi. Lo scopo principale è specificare l'ordine delle parti della data e il delimitatore che le separa.

Poiché il formato QIF non è standardizzato, è impossibile sapere quale secolo si intenda quando si utilizzano anni a due cifre. Nei file QIF con anni a due cifre, si presuppone un secolo predefinito e viene utilizzato un apostrofo come separatore dell'anno per specificare che la voce si trova nell'ALTRO secolo. Tuttavia, poiché il secolo considerato predefinito non è standardizzato, il campo Gestione dell'apostrofo viene utilizzato per questo scopo, indicando il secolo desiderato quando un apostrofo viene utilizzato come separatore dell'anno. Ad esempio, si dovrebbe impostare il ​​formato dell'apostrofo su "2000-2099", in modo che le date con un apostrofo siano interpretate come > anno 2000. In questo caso, le date senza apostrofo saranno trattate come se fossero del 1900.

La scheda «Importi» è utilizzata nell'esportazione QIF per specificare il simbolo decimale e il separatore delle migliaia da utilizzare. Tuttavia, è necessario specificarli per ciascuna riga del file QIF che può contenere un importo. Per modificare tali impostazioni, fare clic su una delle righe nella parte superiore dello schermo, quindi utilizzare i menu a tendina sottostanti per impostare i caratteri da utilizzare.

Modulo di esportazione QIF
Modulo di esportazione QIF

## Modulo di esportazione QIF

Per esportare uno dei conti in un file QIF, scegliere la voce di menu File → Esporta → QIF.... Sarà chiesto il conto da esportare, il file in cui esportare e il profilo QIF da utilizzare.

### Nota

L'esportatore QIF non gestisce l'esportazione di conti di investimento. Potrebbe sembrare che funzioni e produrrà un file, ma quel file non includerà alcun dato effettivo.

L'esportatore QIF utilizza i profili QIF in modo simile all'importatore QIF, ma utilizza le informazioni nel profilo per formattare il file QIF in fase di scrittura, anziché per interpretare il file in lettura. Parallelamente all'importatore è possibile utilizzare un programma di filtraggio personalizzato. C'è un campo separato nella scheda Filtro dell'editor del profilo QIF per un filtro di uscita, quindi è possibile utilizzare lo stesso profilo QIF sia per l'importazione che per l'esportazione, ma utilizzare un filtro separato per i due processi.

Strumento di importazione OFX
Strumento di importazione OFX

## Strumento di importazione OFX

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

L'importatore OFX è stato uno dei primi componenti di KMyMoney ad essere scritto come estensione. A quel tempo, c'erano solo poche estensioni incluse nel codice sorgente, e non erano sempre incluse nelle versioni create per le distribuzioni Linux®, quindi a volte era necessario che gli utenti fossero in grado di compilare autonomamente le estensioni. Questo è ormai raramente il caso, ma vedere la sezione sui Estensioni per ulteriori informazioni. Attualmente, molte delle funzionalità considerate parti fondamentali di KMyMoney sono implementati come estensioni, quindi questo fatto non è sempre menzionato in questo manuale in cui vengono discusse tali funzionalità. Vedere anche la sezione Estensioni nel capitolo Impostazioni.

### Cos'è OFX

OFX sta per «Open Financial Exchange». Secondo il sito web OFX Work Group «Open Financial Exchange è uno standard aperto per sistemi client-server e API basate su cloud per lo scambio di dati finanziari e l'esecuzione di transazioni finanziarie tra istituti finanziari e applicazioni finanziarie.» La specifica definisce i formati per il trasferimento di dati finanziari sia tramite file che tramite scambio diretto. Ulteriori informazioni storiche possono essere trovate sulla pagina Wikipedia

Nonostante lo standard sia molto più completo e affidabile di QIF, ci sono ancora varianti, in base alla specifica implementazione utilizzata da ciascun istituto. I file di OFX potrebbero avere un'estensione «OFX» o «QFX» (maiuscolo o minuscolo); ciò non implica particolari differenze nel contenuto. La specifica era basata originariamente su SGML, mentre le versioni più recenti sono basate su XML, perciò i file possono essere letti in un editor di testo, ma poiché gli spazi bianchi non sono rilevanti per il contenuto stesso, alcune implementazioni non ne utilizzano alcuno, rendendo molto difficile la loro lettura.

Inoltre, anche se lo standard include disposizioni per ulteriori tipi di dati, KMyMoney è in grado di importare solo i dati delle transazioni, con alcuni dati aggiuntivi come il saldo corrente dei conti.

Sebbene sembri essere scomparso, c'era un altro sito con informazioni utili su OFX Home, che gestiva un elenco di istituti finanziari che supportano OFX. Questo era spesso utile in caso di problemi a configurare OFX Direct Connect. Avevano anche un forum per discutere di problemi relativi a OFX. Poiché il dominio è ancora registrato, lasceremo questo riferimento nel caso in cui il sito appaia di nuovo in futuro.

### Importazione dati OFX

Lo standard OFX definisce l'organizzazione e la formattazione dei dati finanziari, ma tali dati possono esistere come un file normale o come un flusso di dati tra due computer. Il modo più semplice per ottenere dati OFX è scaricarli dalla propria banca o altro istituto finanziario come un file OFX. Nella maggior parte dei casi, quando si è eseguito l'accesso al sito web della banca, nella pagina in cui vengono visualizzate le proprie transazioni, c'è un pulsante o un collegamento per scaricare tali dati. Potrebbe indicare OFX o QFX, oppure è possibile richiedere i dati per Quicken o Web Connect (vedere sotto per ulteriori informazioni su questo termine). Esiste anche la possibilità di specificare l'intervallo di date delle transazioni da scaricare (anche se a volte è limitato a periodi corrispondenti gli estratti conto disponibili), nonché filtrando per tipo di transazione.

Se hai scaricato un file OFX, il modo più semplice per importarlo è scegliere l'importatore dalla barra dei menu, selezionando la voce di menu File → Importa → OFX.... Se OFX non viene visualizzato in Importa, l'estensione di importazione OFX non è installata correttamente o non è abilitata. Consulta la sezione precedente.

La prima cosa che verrà richiesta dal processo di importazione è il conto in cui importare le transazioni. Se il tuo file contiene transazioni di più conti, questa richiesta sarà presentata più volte.

Dopo l'importazione, alcune delle transazioni potrebbero essere marcate nel registro con un simbolo «!» o un triangolo giallo. Questo perché hanno bisogno di una categoria assegnata. Il processo di importazione non è stato in grado di associare automaticamente una categoria utilizzando lo storico delle transazioni. Si può modificare ogni singola transazione nel registro, assegnando una categoria, e la transazione non sarà più marcata in questo modo.

Questa sezione descrive l'importazione «nativa» da OFX. È possibile anche importare i file OFX usando l'estensione di importazione AqBanking, se è installata. I due processi di importazione si comportano in modo leggermente diverso, e sono scritti e supportati da sviluppatori differenti.

### Importazione degli investimenti

Notare che se si importa un file che contiene transazioni di investimento, questi investimenti devono già esistere nel tuo file di KMyMoney. Per abbinare gli investimenti viene usato il simbolo di scambio, quindi assicurarsi che il simbolo di scambio usato in KMyMoney sia esattamente uguale a quello usato nel file che si sta importando.

### Connessione al Web

Invece di scaricare esplicitamente un file OFX, come descritto sopra, un modo più semplice per importare un file OFX è impostare Web Connect. Visitare il sito web della propria banca e fare clic sul pulsante o sul collegamento per scaricare i propri dati come file OFX. (Alcuni istituti elencheranno solo QFX, il che è equivalente.) Il proprio browser dovrebbe chiedere se si desidera salvare il file, o altrimenti quale programma usare per aprirlo. Puntare il browser su KMyMoney. Importerà quindi il file OFX scaricato direttamente nel file di KMyMoney attualmente aperto, o nel file che aperto più di recente. È possibile anche cambiare le associazioni dei file del proprio ambiente desktop e fare in modo che il sistema apra automaticamente KMyMoney se si fa clic su un file OFX nel proprio navigatore di file.

Se si ha bisogno di importare il file OFX in qualche altro file di dati di KMyMoney, aprire quel file in KMyMoney prima di visitare il sito web della banca.

### Connessione diretta

KMyMoney supporta anche OFX Direct Connect. Ciò consente a KMyMoney di contattare direttamente la propria banca per scaricare le transazioni, presupponendo che la banca lo supporti.

Avviso: non tutte le banche supportano OFX Direct Connect e quelle che lo fanno spesso utilizzano software fornito e supportato da terze parti, e tali terze parti spesso forniscono assistenza clienti solo agli utenti di specifici software di gestione finanziaria commerciali. Nessuna banca supporta direttamente KMyMoney, quindi potreste dover dire loro che volete effettuare operazioni bancarie direttamente da MS Money o Quicken. Inoltre, il sito web del gruppo di lavoro OFX menzionato sopra afferma anche «Inoltre, l'API consente di facilitare lo scambio direttamente o tramite un intermediario come i fornitori di servizi di aggregazione dei dati.» Gli utenti hanno segnalato che le banche che sono migrate all'utilizzo di tali fornitori di servizi di aggregazione hanno ancora meno probabilità di fornire supporto a meno che non si utilizzi una delle applicazioni commerciali.

Inoltre, la tua banca potrebbe richiedere una registrazione separata rispetto a quella richiesta per il normale sito web, potrebbe fornirti una password o un PIN diversi e potrebbe persino addebitarti una commissione separata per questo servizio.

Se Direct Connect funziona per te, ti consente di aggiornare le tue registrazioni scaricando le transazioni recenti con la semplice pressione di un pulsante. Se non funziona al primo tentativo, potresti trovare una soluzione semplice al tuo problema, oppure potrebbero essere necessarie molte ricerche e non vi è alcuna garanzia che funzioni in qualche situazione particolare. Tuttavia, non prendere quanto detto come una ragione per non provarlo.

Il primo passo è configurare ogni conto per il quale si desidera scaricare le transazioni. Andare alla vista Conti, fare clic con il pulsante destro del mouse sul conto che si desidera configurare e scegliere Mappa a un conto in linea.... Questa opzione è disponibile anche dal menu Account se l'account è aperto nella vista Ledgers. Nel caso in cui sul tuo sistema sia installato più di un plugin di online banking, ti verrà chiesto quale utilizzare. Per il metodo OFX interno, seleziona KMyMoney OFX. Verrà scaricato un elenco di banche da Internet e una procedura guidata ti guiderà nella scelta di una banca, nell'inserimento del tuo nome utente e password e nella selezione di un account. Se scopri che la tua banca non è elencata, potresti comunque utilizzare l'opzione manuale. La tua banca potrebbe essere in grado di fornire i parametri richiesti oppure potresti dover effettuare delle ricerche per trovarli.

### Nota

Come accennato sopra, l'impostazione di OFX Direct Connect può a volte essere una sfida, soprattutto perché le implementazioni nella maggior parte degli istituti non forniscono dettagli sufficienti nei messaggi di errore. Un problema particolare da notare è che molti istituti richiedono di modificare la password la prima volta che si accede in linea utilizzando questo metodo. Sfortunatamente, al momento, la libreria utilizzata da KMyMoney (libofx) non ha un modo per modificare interattivamente una password. In alcuni casi, è possibile ottenere un addetto al supporto tecnico presso l'istituto per modificare la password al posto vostro. Finché non saremo in grado di espandere questa sezione con informazioni più dettagliate sulla risoluzione dei problemi, se riscontrate problemi a farlo funzionare, è possibile chiedere aiuto sulla lista di distribuzione degli sviluppatori `(kmymoney-devel AT kde.org)` o su uno degli altri canali di supporto.

Una volta configurato un conto per i servizi bancari in linea, visualizzare il registro di quel conto e scegliere la voce di menu Conto → Aggiorna conto.... Il programma si connetterà alla propria banca e scaricherà le transazioni recenti. Consultare la sezione successiva su come è possibile configurare l'intervallo di date effettivo delle transazioni da recuperare.

### Nota

Nelle versioni di KMyMoney, il nome del beneficiario veniva preso sempre dal campo `PAYEEID` nei dati OFX. A partire dalla versione 4.6, il nome del beneficiario può essere basato sul campo `PAYEEID`, `NAME` o `MEMO` nella transazione OFX. La sezione successiva mostra come configurare questa funzionalità e alcune altre impostazioni di OFX Direct Connect.

### Configurazione dei dettagli di importazione OFX

Questa procedura è stata descritta in precedenza nella sezione sulla modifica dei dettagli dei conti.

### Esportazione in un file OFX

Al momento non è possibile esportare i dati come file OFX. Se sei interessato a contribuire in quest'area, contatta la squadra di sviluppo di libofx per i dettagli.

Estensione di importazione CSV
Estensione di importazione CSV

## Estensione di importazione CSV

Allan Anderson, ✝

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### Motivi per importare file CSV

In generale, è preferibile importare OFX. Tuttavia, non tutti gli istituti forniscono dati in tale formato. I file CSV (valori separati da virgole) sono quasi sempre disponibili, a volte descritti come file Excel o fogli elettronici. Inoltre, possono essere creati abbastanza facilmente raccogliendo i dati che si desidera importare, ad es. in un file di testo, e modificandoli manualmente.

L'attenzione iniziale dell'importatore CSV era rivolta alla gestione dei dati dagli estratti conto bancari, ma è stata aggiunta la possibilità di importare anche alcuni estratti conto di investimento. Inoltre, è stato ulteriormente migliorato per importare sia i prezzi delle valute che delle azioni. Il codice originale per questo è stato inizialmente creato, prima di diventare un importatore CSV, per produrre file QIF da file CSV, che potevano poi essere importati. Questa possibilità è ancora presente, ma è probabile che venga rimossa, poiché ora l'attenzione è rivolta direttamente all'importazione di file CSV. Inoltre, KMyMoney ha la possibilità nativa di esportare file QIF, quindi non c'è più una vera ragione per produrre un file QIF da un file CSV.

### Ottenere l'estensione

L'importatore CSV è una delle funzionalità più recenti aggiunte a KMyMoney sotto forma di estensione. Tuttavia, come per altre estensioni, l'importatore CSV è incluso nel codice sorgente principale di KMyMoney, quindi dovrebbe essere disponibile in tutte le versioni delle distribuzioni Linux®, così come nelle versioni per altre piattaforme rese disponibili tramite il sito web di KMyMoney. La scelta del menu per importare i file CSV dovrebbe comparire automaticamente nel sottomenu File → Importa.

Per assicurarsi che sia abilitato in KMyMoney, controllare la voce di menu Impostazioni → Configura KMyMoney..., selezionare Estensioni nel riquadro di sinistra e cercare Importatore CSV nell'elenco visualizzato delle estensioni. Se l'importatore CSV non sembra essere installato nella propria versione, il primo posto da controllare è lo stesso posto in cui è stato ottenuto il pacchetto base di KMyMoney. Controllare se è disponibile una versione successiva o se l'importatore è disponibile come pacchetto separato.

Se hai compilato dal codice sorgente, non dovrebbero esserci requisiti aggiuntivi. Il processo di compilazione di KMyMoney dovrebbe rilevare il codice sorgente dell'estensione e compilare l'estensione. Ci sono impostazioni di configurazione che possono essere usate per escludere questa o altre estensioni dalla compilazione, ma queste dovrebbero essere raramente necessarie.

### Importare un file CSV

Per importare un file CSV, scegliere lo strumento di importazione dal menu principale: File → Importa → CSV.... Se CSV non compare sotto Importa, l'estensione di importazione CSV non è installata correttamente o non è abilitata. Vedere la sezione precedente.

L'importatore CSV si presenta sotto forma di procedura guidata, con una pagina separata per ogni singolo passaggio del processo.

#### Procedura di importazione CSV: Inizio

Una volta avviato, l'importatore CSV visualizza la pagina Inizia o File. Sulla sinistra è presente un elenco dei passaggi del processo di importazione, con quello attuale evidenziato. L'area in alto a destra è quella in cui saranno visualizzati i dati da importare; prima di ciò mostra alcune brevi istruzioni pertinenti alla fase attuale della procedura guidata. Sotto c'è un insieme di pulsanti di scelta per la selezione del tipo di dati da importare. Tale elenco include attualmente Servizi bancari, Investimenti, Prezzo delle valute e Prezzi delle azioni. Successivamente, c'è un menu a tendina del selettore del profilo, che è abilitato se il pulsante di scelta è stato selezionato per uno dei tipi di file di importazione.

#### Procedura di importazione CSV

Ogni tipo di file CSV da importare richiede la specifica di diversi dettagli riguardanti la formattazione prevista dei dati, come descritto nelle sezioni seguenti. Non solo i dettagli differiscono per i diversi tipi di file di dati importati, ma è possibile che siano necessarie configurazioni diverse per lo stesso tipo di dati da fonti diverse. Quindi non è necessario immettere tutti quei dettagli ogni volta che si importa un file, CSV Importer consente di specificare i dettagli una volta e salvarli in un profilo con nome.

Il nome di un profilo di importazione CSV è completamente arbitrario, ma sarà più facile da ricordare se riflette sia il tipo di dati importati (banca, carta di credito, investimento, ...) sia la fonte dei dati. Non c'è bisogno di fare riferimento al conto in cui vengono importati i dati ed è possibile utilizzare lo stesso profilo per l'importazione in più di un conto, ad esempio due conti correnti presso la stessa banca.

Il menu a tendina del selettore del profilo include i nomi di tutti i profili di importazione CSV creati in precedenza e consente inoltre di digitare il nome di un nuovo profilo. Sotto il menu a tendina del selettore del profilo, ci sono tre pulsanti. Quando si fa clic su Aggiungi, che è sempre abilitato, sarà creato un nuovo profilo con il nome immesso nel menu a tendina. Non accadrà nulla se quel campo è vuoto o se visualizza il nome di un profilo esistente. Mentre si procede nel resto della procedura guidata di importazione CSV, le varie impostazioni di configurazione immesse o modificate saranno salvate nel profilo selezionato.

Se hai creato in precedenza uno o più profili, gli altri due pulsanti saranno abilitati. Se fai clic su Rimuovi, il profilo indicato nel menu a tendina sarà eliminato. Se fai clic su Rinomina, quindi modifichi il nome visualizzato nel menu a tendina e fai clic di nuovo su Rinomina, il profilo sarà rinominato di conseguenza.

Accanto al selettore del profilo, c'è una casella di selezione Salta configurazione. Inizialmente, non dovresti selezionare questa casella. Una volta impostato un profilo e terminata la procedura guidata, tutti i parametri di configurazione immessi vengono salvati nel file di risorse sotto il nome del profilo. La volta successiva che utilizzi lo stesso profilo, i parametri saranno caricati nell'interfaccia utente. La procedura guidata scorrerà quindi le pagine successive di parametri che non dovrai modificare. Quindi, una volta che sei soddisfatto di un profilo, potrebbe essere utile selezionare questa casella. La procedura guidata passerà quindi direttamente alla pagina finale e, supponendo che non vengano rilevati problemi, dovrai solo fare clic su Importa.

In basso c'è un pulsante Seleziona file. Facendo clic su di esso si aprirà una finestra di selezione file che ti permetterà di scegliere il file da importare. In fondo alle pagine rimanenti della procedura guidata ci sono pulsanti per andare < Indietro al passaggio precedente della procedura guidata, andare Avanti > o Annulla per annullare l'importazione.

Per rivedere, nella pagina iniziale della procedura guidata, selezionare prima la casella per il tipo di dati che si stanno importando. Nel menu a tendina del selettore del profilo, è possibile selezionare il nome di un profilo dell'importatore CSV creato in precedenza o immettere un nuovo nome, possibilmente il nome del conto in cui si desidera importare, e fare clic su Aggiungi. Infine, fare clic su Seleziona file e si aprirà una finestra del selettore file, in cui è possibile selezionare il file CSV che si desidera importare.

#### Procedura di importazione CSV: Separatori

Dopo aver aperto il file di dati selezionato, la procedura guidata passerà alla pagina Separatori e dovresti ora vedere i tuoi dati.

### Avvertimento

Potrebbe sembrare che i dati visualizzati nella sezione superiore della finestra dell'estensione possano essere modificati, e in effetti è così, ma le modifiche non vengono mantenute. La tabella è puramente per la visualizzazione, non per la modifica. Il file in ingresso non viene mai modificato dall'importatore CSV e i dati effettivamente importati provengono dal file in ingresso, non dalla visualizzazione. L'unica eccezione a questo è trattata in Strumenti finanziari e simboli di seguito.

L'importatore CSV dovrebbe aver rilevato la Codifica, il Delimitatore di campo e il Delimitatore di testo appropriati. È possibile modificare la codifica se il programma non ha scelto correttamente. Se è necessario modificare il delimitatore di campo, ad esempio se i propri dati sono effettivamente delimitati da tabulazioni e non da virgole, tieni presente che così facendo reimposterai tutte le scelte di campo che potresti aver già effettuato. In genere, le virgolette (") sono il delimitatore di testo corretto, ma puoi modificarlo se necessario. Fai clic su Avanti per procedere.

#### Procedura di importazione CSV: righe

Ora sarai nella pagina Righe o Linee. Qui, puoi indicare se alcune righe devono essere ignorate all'inizio o alla fine del file.

Questa pagina consente di modificare l'importazione ignorando le righe di intestazione e piè di pagina all'inizio o alla fine del file, che in realtà non contengono dati da importare.

Riga iniziale. Impostare questa opzione in modo che lo strumento di importazione salti le righe di intestazione nel file. La scelta sarà salvata in questo profilo per usi futuri. Le righe iniziali e finali interagiscono, e la riga di inizio non può essere superiore alla riga di fine, né può essere superiore al numero effettivo di righe nel file.. Se il selettore Riga iniziale non risponde, controllare l'impostazione della riga finale.

Riga finale. Lo strumento di importazione lo imposterà automaticamente all'ultima riga del file, o all'ultima impostazione salvata. Sarà necessario solo regolarlo se nel file ci sono righe di piè di pagina che lo strumento di importazione dovrebbe ignorare. Altrimenti, si potrebbe ricevere un avviso di errore di dati quando l'estensione prova ad analizzare dati non corretti. Ancora, se il selettore Riga finale non risponde, controllare l'impostazione Riga iniziale.

Sopra questi due campi c'è una casella di controllo L'intestazione contiene il nome o il numero del conto. Se selezionata, l'importatore cercherà nelle righe sopra la riga di inizio il nome o il numero del conto da usare per l'importazione. In caso contrario, ti sarà chiesto di fornire tali informazioni.

Quando sei pronto, fai clic su Avanti per procedere al passaggio successivo.

#### Procedura di importazione CSV: colonne

Ora dovresti essere nella pagina Colonne. Qui puoi indicare all'importatore quali colonne nel file contengono i dati che corrispondono ai campi specifici necessari per creare una registrazione o una transazione significative, a seconda del tipo di dati importati. Esiste una versione diversa di questa pagina per ogni tipo di dati, poiché ognuno richiede una diversa combinazione di elementi.

##### Procedura di importazione CSV: Servizi bancari

Per la maggior parte dei campi, è sufficiente utilizzare il menu a tendina per selezionare la colonna appropriata. Nota che molti campi hanno un pulsante «x» a destra. Facendo clic su di esso si cancellerà qualsiasi valore inserito o selezionato nel campo a sinistra. Inoltre, ci sono alcune considerazioni speciali.

- A destra c'è un'area con due schede. Se il tuo file ha una singola colonna per tutti i valori, seleziona la scheda Importo. Tuttavia, se ci sono colonne separate per debiti e crediti, seleziona la scheda Debito/credito.

  Nella scheda Importo, iniziare selezionando la colonna che contiene l'importo della transazione. Se c'è una colonna che contiene «Credito» o «Debito» per indicare di quale importo si tratta, selezionare quella colonna come Indicatore Debito/Credito. Separatamente, se c'è una stringa inclusa nel campo importo che indica che l'importo è un credito o un debito, inserire quella stringa nel campo Indicatore appropriato. Infine, se nonostante l'impostazione corretta di tutti i valori di cui sopra, l'importo importato è invertito rispetto a quello che dovrebbe essere, selezionare la casella Segni opposti.

  Nella scheda Debito/credito, basta inserire i numeri delle colonne con quei valori nei campi appropriati.

- È possibile selezionare più di una colonna per il campo Promemoria, per selezioni consecutive. Le colonne Promemoria già selezionate sono indicate nel campo Colonne promemoria:. Se selezioni più colonne in questo modo, il loro contenuto sarà concatenato nel campo Promemoria.

- Se provi a scegliere lo stesso numero di colonna per due campi, l'importatore ti avviserà e cancellerà entrambe le selezioni. Tuttavia, se lo desideri, è possibile utilizzare la stessa colonna in entrambi i campi Beneficiario/Descrizione e Promemoria. Se selezioni una colonna per il campo Beneficiario/Descrizione e poi selezioni la stessa colonna per il campo Promemoria, riceverai un avviso che sono state selezionate colonne duplicate, ma ti sarà chiesto se desideri procedere. In tal caso, fai clic su Sì e la colonna verrà utilizzata per entrambi i campi.

- Una ragione particolare per copiare il campo Beneficiario/Descrizione nel campo Promemoria è che il campo Beneficiario/Descrizione potrebbe essere modificato completamente in fase di importazione quando KMyMoney verifica la corrispondenza delle transazioni. La selezione di tale campo anche come Promemoria preserverà tali dati, che andrebbero altrimenti persi.

Se si ritiene di aver effettuato una scelta non corretta, basta cambiare tale selezione. Se sono state eseguite diverse modifiche, è possibile fare clic sul pulsante Cancella tutto e ricominciare.

Una volta scelte le colonne per tutti i campi necessari, il pulsante Avanti sarà abilitato, e il clic su di esso permetterà di avanzare nella procedura guidata.

##### Procedura guidata di importazione CSV: formato

La pagina successiva della procedura guidata mostra ancora i dati da importare in alto, ma la sezione inferiore fornisce tre menu a tendina. I valori iniziali sono impostati da KMyMoney in base all'esame dei dati effettivi.

Il simbolo decimale è impostato in modo predefinito su «auto», che solitamente produce i risultati corretti. In caso contrario, puoi specificare esplicitamente il «punto» o la «virgola»

Il simbolo delle migliaia viene impostato automaticamente e il campo può essere disabilitato se non influisce sui risultati.

Questo deve essere impostato in base all'anno, al mese e al giorno nelle date del file. Se l'estensione trova dati non compatibili con questa impostazione, lo segnalerà quando si prova a importare. Tuttavia, se l'impostazione è errata, ma produce risultati non validi non rilevati (come date senza alcun giorno maggiore di 12, con mese e giorno che potrebbero essere scambiati) si otterranno semplicemente dati non corretti poiché l'estensione non è in grado di sapere che si tratti di un errore. In questo caso, l'errore sarà ovviamente riportato nel registro dopo l'importazione.

Il formato data specifica l'ordine di giorno, mese e anno, ed è impostato automaticamente. Tuttavia, in alcuni casi, come dati senza giorno superiore a 12, noterai il problema dopo l'importazione. In tali casi, dovrai ripetere l'importazione e scegliere l'ordine effettivo dei componenti della data.

##### Procedura di importazione CSV: Investimento

Questa pagina è simile alla pagina Servizi bancari, anche se leggermente più complessa. La maggior parte delle scelte è abbastanza ovvia, ma ci sono degli elementi che possono generare confusione fino a che non si sia completata la procedura una o due volte.

- Come nella pagina Servizi bancari, è possibile selezionare più di una colonna per il campo Promemoria

- Il selettore Tipo/Azione serve a identificare la colonna che contiene il tipo di azione, come Acquisto, Vendita, Dividendo, ecc..

- Il selettore Frazione del prezzo indica la frazione/moltiplicatore per la compatibilità tra prezzi importati e archiviati. Ad esempio, se il prezzo del file da importare è espresso in centesimi, ma il proprio conto di KMyMoney è in euro, selezionare 0,01. Se il file di dati di KMyMoney è espresso in euro e lo è anche il file CSV da importare, impostare Frazione del prezzo a 1,0.

- Esistono due modi per specificare le commissioni per le transazioni. Se il proprio file ha una colonna distinta per le commissioni, utilizzare il selettore Colonna commissioni. Notare che in questa pagina, questo è l'unico campo a includere esplicitamente «colonna» nell'etichetta, per sottolineare che è per la colonna delle commissioni, non per una commissione effettiva. Fare attenzione, però, che la commissione potrebbe essere stata presa in considerazione nel prezzo.

  Se è presente una commissione, ma è una cifra percentuale, anziché un valore specificato, fare clic sulla casella di controllo La commissione è percentuale e inserire la percentuale nel campo Percentuale di commissione. Inoltre, se è presente una commissione minima, specificarla nel campo Commissione minima, che diventa abilitato quando si inserisce la percentuale di commissione (con un punto decimale). A questo punto, facendo clic su Calcola commissioni sarà aggiunta una colonna a destra della tabella soprastante e sarà indicata la commissione calcolata per ciascuna transazione.

  Se hai commesso un errore nell'inserimento delle informazioni sulla commissione, facendo clic suCancella commissione tutti i campi relativi alla tariffa saranno reimpostati ai loro valori iniziali.

- Sotto i selettori di colonna si trovano due aree per l'identità degli strumenti finanziari. In base all'intermediario o all'istituto finanziario, il proprio file potrebbe contenere voci per uno solo o per diversi strumenti finanziari.

  - Se il file contiene transazioni per un singolo strumento finanziario, con il nome in una possibile riga di intestazione, il nome dovrebbe essere digitato nel riquadro Nome dello strumento finanziario. Il nome digitato sarà aggiunto all'elenco a tendina per usi futuri. Si potrebbe voler rimuovere in seguito il nome dall'elenco. Per fare ciò, selezionarlo, fare quindi clic sul pulsante Nascondi strumento finanziario. Ciò lo rimuoverà solo da questo elenco, e non ha effetto sul file principale di KMyMoney.

  - Se il file include transazioni con diversi strumenti finanziari, ognuno sarà identificato dal suo simbolo del ticker in una colonna e con altri dati in un'altra colonna. Seleziona queste colonne nei selettori Simbolo e Dettagli. Potrebbe capitare che uno strumento finanziario non abbia un simbolo ufficiale, e, in questo caso, potrebbe essere inventato uno pseudo-simbolo; ciò non costituisce un problema, dato che identifica quello strumento unicamente nel file di importazione. A volte, il tipo di attività effettivo è integrato nella colonna dei dettagli, probabilmente con del testo standard come prefisso. Ad esempio, se il campo contiene «tipo: dividendo», digitare nella campo di testo Filtro «tipo: » con lo spazio alla fine.

Quando tutti i campi richiesti sono selezionati, il pulsante Avanti sarà abilitato, e facendo clic su di esso si avanzerà nella procedura guidata.

##### Procedura di importazione CSV: Strumenti finanziari e simboli

Per un file di investimento, dopo aver accettato la pagina Colonne, è necessario assicurarsi che ogni strumento finanziario nel file corrisponda allo strumento finanziario corretto nel file di KMyMoney, prima che l'importazione possa continuare. A questo punto, si aprirà un'altra finestra che mostra gli strumenti finanziari e i simboli contenuti nel file di importazione. Notare che diversamente dalla visualizzazione dei dati nelle finestre della procedura guidata principale, le modifiche eseguite su questa pagina sono importate.

Il completamento di questa pagina è semplice, se si considerano questi elementi:

- Ogni riga rappresenta una transazione, e potrebbe sembrare che ci siano righe duplicate. Ciò non costituisce un problema.

- Ogni nome di strumento finanziario deve corrispondere esattamente allo strumento finanziario esistente come specificato in KMyMoney. Se non corrisponde, sarà creato come un nuovo strumento finanziario, cosa che probabilmente non si desidera, a meno che rappresenti l'acquisto di un nuovo strumento finanziario.

- Un simbolo deve essere mostrato per ogni strumento finanziario.

- Le sole informazioni su questa pagina dovrebbero essere il simbolo e il nome dello strumento finanziario. Qualsiasi altra informazione mostrata inizialmente (come data o tipo di attività) è ancora nel file di importazione attuale, ma non dovrebbe essere mostrata qui.

È possibile modificare un simbolo o il nome di uno strumento finanziario facendo doppio clic sulla cella. Per ogni strumento finanziario, se necessario, modificare il nome in una delle sue righe. Se il nome corretto dello strumento finanziario appare nel file importato, fare doppio clic su di esso per selezionarlo, quindi copiare e incollare/modificare, facendo attenzione nel caso in cui siano state utilizzate varianti o abbreviazioni in KMyMoney. Se si modifica il nome di uno strumento finanziario, tale modifica sarà applicata a tutte le righe con lo stesso simbolo.

Qualsiasi riga senza un simbolo sarà trattata come elemento di un conto di intermediazione. Se una transazione coinvolge un altro conto, ad es. un conto corrente o di intermediazione per un dividendo ricevuto o per l'esecuzione di un pagamento, comparirà una finestra con la richiesta di digitare il nome del conto per il trasferimento. Questo sarà, in genere, il conto di intermediazione selezionato o generato al momento della creazione del conto di investimento. Allo stesso modo, digitare il numero della colonna che contiene il beneficiario, se richiesto. Se si commette un errore al momento della digitazione del nome del conto, l'importazione continuerà, ma KMyMoney non lo riconoscerà, e contrassegnerà le transazioni come mancanti dell'assegnazione di una categoria. Se il nome del conto richiesto è troppo lungo, digitare solo alcuni caratteri. L'importazione andrà avanti, ma KMyMoney marcherà le transazioni come mancanti dell'assegnazione di una categoria, e sarà necessario selezionare il conto di trasferimento corretto dopo l'importazione. Fare clic su OK al termine. Il processo di importazione lascerà il posto a KMyMoney

Se hai più di una transazione che fa riferimento allo stesso titolo, puoi modificarle tutte contemporaneamente, utilizzando la selezione multipla. Ad esempio, per aggiungere un simbolo per più linee, tieni premuto il tasto Ctrl e nella colonna dei simboli, seleziona ogni transazione. Mentre tieni ancora premuto il tasto Ctrl, tutte quelle celle simbolo dovrebbero essere ancora selezionate, quindi fai clic su una e inserisci il simbolo. Fai clic all'interno della finestra ma all'esterno di quella colonna, oppure premi Invio (non OK). Ora che quelle transazioni hanno tutte lo stesso simbolo, fai doppio clic su una voce di dettaglio e modifica il nome del titolo come desideri. Fai clic in un altro punto della finestra (o Invio) per accettare la modifica, che cambierà quindi tutte quelle voci. Le voci rimanenti mostreranno i simboli prelevati dalle transazioni nel file di importazione.

Ora fare clic su OK, poi su Importa. Nel riquadro Inserisci conto, digitare il nome di un conto di intermediazione/corrente per denaro. Se si digita un nome valido, il conto sarà utilizzato. Se non si ha voglia di digitare un nome corretto, ma lungo, digitare pochi caratteri. L'importazione lo accetterà, ma le transazioni nel registro dopo l'importazione richiederanno la selezione di un conto appropriato. Per il riquadro Intermediazione, digitare il numero della colonna che contiene tale informazione. Ora, nel riquadro Transazione non valida si potrebbero ottenere alcune voci poiché il tipo di attività non corrisponde alla combinazione quantità/prezzo/importo. Su ogni messaggio, fare clic su Seleziona il tipo di transazione, e un elenco a tendina apparirà indicando i tipi di attività validi per quella combinazione di valori.

Ora l'importazione è avvenuta e si è in KMyMoney per selezionare il conto di investimento da utilizzare. Poi il conto corrente, se erano presenti transazioni di intermediazione.

##### Procedura guidata di importazione CSV: prezzi delle valute

qualcosa sull'importazione dei prezzi delle valute

##### Procedura guidata di importazione CSV: prezzi delle azioni

qualcosa sull'importazione dei prezzi delle azioni

#### Procedura di importazione CSV: Fine

Una volta raggiunta la pagina finale, l'estensione convalida automaticamente i valori. Se le colonne con valore numerico sono evidenziate in verde, la convalida è avvenuta correttamente e tutto ciò che rimane da fare è fare clic su Importa CSV e il controllo passerà al programma principale di KMyMoney. Tuttavia, se le righe iniziali e finali non sono impostate correttamente, o se sono selezionate le colonne sbagliate, l'evidenziazione sarà in rosso, e un messaggio di errore apparirà indicando dove è l'errore. L'utente dovrà quindi fare clic su Indietro per raggiungere la pagina in cui correggere l'errore.

Potrebbe inoltre verificarsi che se si utilizzano le colonne di debito e credito, una di queste colonne potrebbe legittimamente non contenere alcuna voce. Ciò significa che la colonna non conterrebbe simboli decimali, e potrebbe essere generato un avviso. Se ciò si verifica, è possibile fare clic su uno dei pulsanti per accettare (Accetta questo o Accetta tutto).

Simbolo decimale. Un altro possibile problema potrebbe essere rappresentato dalla selezione del simbolo decimale non corretto. La selezione del simbolo che corrisponde ai dati dovrebbe far sparire l'errore. Di solito, non dovrebbe essere necessario cambiare questa selezione. Notare che il simbolo decimale deve essere impostato per verificare il proprio file, non la propria localizzazione. Se le impostazioni di localizzazione hanno un valore diverso, si verificherà la conversione. La visualizzazione del file nella parte superiore della finestra mostrerà i campi numerici evidenziati in verde se le impostazioni attuali producono risultati validi, altrimenti in rosso. L'evidenziazione riflette inoltre l'impostazione della riga iniziale e della riga finale. Potrebbero esserci degli avvisi se una delle celle selezionate non contiene il simbolo scelto.

Simbolo delle migliaia. Non è necessario selezionarlo, poiché è impostato automaticamente sulla base del simbolo decimale. Viene fornito esclusivamente come guida. In aggiunta, il selettore sarà inattivo se nessuno dei valori da importare è maggiore o uguale a 1000.

Importare CSV. Il clic su questo pulsante dice all'estensione di importare effettivamente i dati dal file, sulla base delle scelte fatte in precedenza. KMyMoney chiederà di specificare in quale conto si desidera importare i dati.

#### Creare file QIF

Questo pulsante offre la possibilità, dopo che l'importazione sia stata completata, di salvare i dati del file CSV come un file QIF, nel caso dovesse servire per qualsiasi motivo. Questa era la funzionalità originale che ha portato alla creazione di questa estensione. Tuttavia, poiché KMyMoney è ora in grado di esportare un file qif, questa funzionalità è ora scarsamente utile e potrebbe essere rimossa in futuro.

#### Terminare

Per un'importazione in Servizi bancari, l'estensione ha terminato, e KMyMoney richiederà, come detto in precedenza, il conto nel quale importare i dati. Per un'importazione in Investimento, tuttavia, potrebbe essere richiesto dell'altro. Se, durante l'importazione di una transazione, l'estensione non trova alcun tipo di transazione valido, visualizzerà la transazione problematica, e l'utente potrà selezionare un tipo valido da sostituire, in base alla combinazione dei valori di quantità, prezzo e importo. Per ogni transazione, l'estensione convaliderà il contenuto delle colonne per assicurare che corrisponda al tipo di azione. Ad esempio, se appare una quantità, ma non un prezzo o un importo, si assume che la transazione possa essere solo di tipo Aggiungi o Rimuovi quote. Oppure, se c'è un importo, ma non una quantità o un prezzo, si assume che sia un Dividendo, ecc..

Se desideri salvare le tue impostazioni, ricordati di fare clic su Fine, e l'estensione si chiuderà.

#### Aggiungere i tipi di attività di investimento

Se i propri documenti di investimento continuano a includere tipi di attività non riconosciute, basta aggiungerli alla sezione nel file delle risorse. (Vedere sotto per ulteriori dettagli su questo file). Ad esempio, nella sezione `[InvestmentSettings]` del file, il campo `BuyParam` include voci per `Purchase`, `Buy`, `New Inv`, e `Switch In`. Se si trova una voce diversa, aggiungerla all'elenco corretto e riavviare l'estensione. Si potrebbero notare delle somiglianze tra le voci dei diversi campi, e riscontrare che il tipo di attività errato sia stato selezionato. L'estensione controlla questi elenchi nel seguente ordine: `Shrsin`, `DivX`, `Reinvdiv`, `Brokerage`, `Buy`, `Sell`, e `Remove`. Cambiando l'ordine degli elenchi per risolvere il problema potrebbe non funzionare come previsto, poiché le voci nel file delle risorse sono organizzate in ordine alfabetico. Se il parametro problematico è uno non necessario, sarà sufficiente eliminarlo dal file. Se ciò non è possibile, potrebbe essere necessario modificare il proprio file prima dell'inserimento.

#### Configurazione dell'estensione di importazione CSV

Uno svantaggio ben noto del formato QIF sta nel fatto di essere un formato piuttosto vago. Lo stesso problema interessa i file CSV, anche maggiormente, con una mancanza totale di standard concordati. Con i file di investimento, in particolare c'è un ambito di variabilità maggiore nella specifica dei diversi tipi di attività rappresentati nei dati. L'estensione gestisce questo problema elencando questi tipi di attività in un file di risorse, chiamato `csvimporterrc`. La posizione di questo file dipende dalla proprio sistema operativo o distribuzione. Su un sistema Linux®, si trova in `$KDEHOME/share/config/`, dove `$KDEHOME` è normalmente «.config» nella propria cartella home. Se si sta migrando da una versione di KMyMoney precedente la 5.0, la vecchia posizione di `$KDEHOME` era `.kde4`, anch'essa nella propria cartella home. L'utilizzo di questo file di risorse consente all'utente di aggiungere un tipo di attività che lo sviluppatore non ha considerato. Se il file non esiste alla prima esecuzione dello strumento di importazione, l'estensione creerà una versione predefinita, che contiene alcune delle descrizioni più comuni.

Diversi esempi di file CSV sono forniti (nella cartella `kmymoney/contrib/csvimporter/` dell'albero dei sorgenti) nella speranza che possano essere d'aiuto. Ad esempio, per gli investimenti, un tipo di attività è `ReInvestorContract Buy : ReInvested Units`. Nel processo di convalida, la prima corrispondenza è su `ReInv` in `ReInvestorContract Buy`, perciò la transazione viene classificata come `Reinvdiv`, anche se `Buy` è menzionato. Un altro esempio che è stato osservato è un tipo di attività di `Reinvest`, anche se la transazione non includeva né il prezzo, né il totale, ma solo una quantità, perciò doveva essere trattata come `Aggiungi quote`, o `Shrsin`.

Quando questa estensione è stata creata, sono stati presi ad esempio solo alcuni formati di investimento, e potrebbe accadere di incontrarne uno che non può essere gestito correttamente. Se si trova un file del genere, inviare un esempio appropriato (modificato per rimuovere o sostituire le informazioni personali) alla lista degli utenti `(kmymoney AT kde.org)` di KMyMoney o alla lista degli sviluppatori `(kmymoney-devel AT kde.org)`, lo sviluppatore farà il suo meglio per modificare l'estensione affinché possa gestirlo.

##### Finestra di configurazione dell'importatore CSV

Infine, ci sono alcuni altri elementi che possono essere configurati in una finestra richiamata tramite la finestra di configurazione dell'importatore CSV, che può essere richiamata dalla pagina Estensioni della finestra di configurazione principale di KMyMoney. Ciò include quali elementi saranno rilevati automaticamente dall'importatore e quale profilo sarà utilizzato se si desidera che l'importatore esporti un file QIF, come menzionato sopra.

### Esportatore CSV

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Per esportare un file CSV, scegliere la voce di menu File → Esporta → CSV.... Se CSV non compare sotto Esporta, l'estensione di esportazione CSV non è installata correttamente. Vedere la sezione precedente.

Notare che un file CSV esportato può includere dati di un solo conto.

Specificare il nome del file CSV esportato immettendo il percorso completo nel campo File in cui esportare oppure facendo clic su Sfoglia e navigando fino ad esso nella finestra Salva file. Scegliere quale conto esportare con il menu a tendina Conto da esportare.

Il periodo di tempo dei dati esportati è controllato dai campi della data Intervallo date Inizia il e Finisce il. I valori predefiniti rappresentano l'intervallo di date completo dell'intero file di dati e vengono modificati quando si seleziona un conto da esportare.

In modo predefinito, il separatore di campo è una virgola, ma è possibile utilizzare anche una tabulazione o un punto e virgola.

Se si seleziona il pulsante di scelta Contenuto da esportare Conto, i dati esportati saranno le transazioni dal conto specificato e dall'intervallo di date. Tuttavia, se si seleziona il pulsante di scelta Categorie, il file esportato conterrà una riga per ogni categoria definita. Per le categorie di livello superiore, viene mostrato il nome della categoria e una «I» o una «E» per indicare se la categoria è Entrate o Spese. Per le categorie non di livello superiore, viene mostrata anche la categoria padre.

L'esportatore produrrà un insieme di colonne appropriato per il tipo di conto esportato.

Importatore Woob
Importatore Woob

## Importatore Woob

Dawid Wróbel `<me@dawidwrobel.com>`

### Che cos'è Woob?

Woob, o «Web outside of browsers» è «una raccolta di applicazioni in grado di interagire con i siti web, senza richiedere all'utente di aprirli in un browser.» Una di tali applicazioni consente specificamente di interagire con istituti finanziari. KMyMoney fornisce un'estensione che lo impiega direttamente, consentendo quindi di importare transazioni da quelle banche e istituti che altrimenti non offrono supporto per nessun altro protocollo finanziario gestito da KMyMoney.

### Installare Woob

### Nota

KMyMoney attualmente richiede l'installazione indipendente di Woob. Vedi di seguito per i dettagli.

Alcune distribuzioni Linux® includono Woob, e questo è il metodo di installazione preferito, se disponibile. In caso contrario, devi installare prima una versione recente di Python 3 prima di continuare. Tutte le principali distribuzioni Linux® includono Python, e dovresti usare quella versione, se possibile. Altrimenti, puoi scaricare un pacchetto per il tuo sistema dal sito web ufficiale di Python. La versione minima esatta di Python richiesta da Woob può essere trovata sul sito web di Woob.

Con Python 3 installato, dovresti essere in grado di scaricare e installare facilmente i moduli di Woob richiesti. Fai riferimento alle istruzioni sul sito web di Woob. Quando KMyMoney viene eseguito, verifica la presenza di Woob e carica l'estensione se Woob viene trovato. Consulta la sezione Estensioni nel capitolo Impostazioni per maggiori informazioni sulla conferma che l'estensione Woob è caricata.

### Utilizzo di Woob

Se Woob è installato e l'estensione woob di KMyMoney è caricata, dovresti essere in grado di configurarlo per l'uso con un conto richiamando la voce di menu Conto → Associa al conto in linea.... Una volta fatto ciò, la voce di menu Conto → Aggiorna conto... scaricherà le transazioni per quel conto utilizzando Woob.

Capitolo 17. Prestiti
Prestiti

# Capitolo 17. Prestiti

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Spiegazione dei Prestiti

### Riscontro richiesto

L'autore gradirebbe un riscontro sull'opportunità di espandere questa sezione per discutere la variazione di capitale e interessi per ottenere un pagamento ricorrente fisso. È menzionato nella sezione sulla creazione effettiva di un prestito in KMyMoney, ma sembra che dovrebbe essere menzionato prima.

Questo capitolo fornisce un riepilogo della gestione dei prestiti di KMyMoney. Le norme relative ai prestiti e le tasse variano da località a località. Per una descrizione dettagliata dei prestiti, o maggiori informazioni sulle norme locali e sulle tasse, consultare altre risorse.

Un prestito è un accordo in base al quale un mutuatario riceve denaro da un mutuante e si impegna a restituire il denaro con uno o più rimborsi in futuro.KMyMoney ti consente di monitorare i prestiti in cui, come mutuatario, ricevi denaro o, come mutuante, presti denaro a qualcun altro. La maggior parte delle persone tende a prendere in prestito più spesso di quanto presti, quindi generalmente sarai il mutuatario e una società finanziaria sarà il mutuante. Se presti denaro a un familiare o a un amico, puoi utilizzare KMyMoney per tenere traccia anche di questo prestito.

Questa guida assume che si stiano ricevendo soldi in prestito da un istituto finanziario, ma gli argomenti discussi si applicano anche ai prestiti fatti a qualcuno. La differenza principale tra prestare e ricevere in prestito è che verrà usata per gli interessi una categoria di Uscita se si prestano soldi mentre verrà usata una categoria di Entrata se si riceve un prestito.

### Alcuni termini rilevanti

Principale. L'importo che viene prestato è chiamato «principale» o «ammontare del prestito».

Durata. Il periodo o la durata di un prestito è chiamato «termine» del prestito. Alla fine del termine, l'intero capitale sarà stato restituito al mutuante. I termini sono generalmente espressi in settimane, mesi o anni. Un termine può anche essere indicato in base al numero di pagamenti. Ad esempio, un prestito di un anno con rimborsi settimanali può essere descritto come un prestito di un anno o come un prestito con 52 rimborsi.

Pagamenti. In genere, il capitale non viene restituito tutto in una volta. Invece, viene fatta una serie di pagamenti, ognuno relativo ad una parte del capitale. Questi pagamenti vengono chiamati spesso come «pagamenti ammortizzati» e in KMyMoney l'«Ammortamento» è il pagamento di un prestito a rate.

Frequenza di pagamento. La frequenza delle rate viene chiamata «Frequenza di pagamento». Alcuni esempi di frequenza possono essere settimanale, ogni due settimane, mensile, quadrimestrale o annuale. Talvolta questo periodo viene anche definito periodo di pagamento. In Italia i pagamenti delle rate vengono effettuati comunemente ogni mese, quindi la frequenza predefinita delle rate è mensile.

Tasso d'interesse. Per poter disporre del capitale, il beneficiario paga al prestatore una quota, detta «interesse», espressa normalmente in percentuale sul capitale, su un certo periodo. I tassi di interesse possono essere fissi, cioè non cambiare per tutta la durata del prestito, o variabili, che possono cambiare. Tipicamente, il pagamento degli interessi è compreso nelle rate.

Nota che un prestito in KMyMoney deve avere un tasso di interesse maggiore di 0. Il denaro preso in prestito o prestato senza interessi deve essere inserito come conto passivo o attivo.

Pagamenti periodici. Poiché le rate sono pagate generalmente con una frequenza precisa, come settimanale, mensile, quadrimestrale o annuale, sono definite «Pagamenti periodici». La somma di tutti i pagamenti periodici e del pagamento finale è uguale alla somma del capitale del prestito più gli interessi.

Commissioni. Potrebbero esserci altre commissioni oltre agli interessi che devono essere pagate, possibilmente con ogni rata. Queste sono chiamate «commissioni ricorrenti». Esempi di commissioni ricorrenti includono (ma non sono necessariamente limitati a):

- Conti di pagamento «impound» o «escrow». Pagamenti di questo tipo vengono comunemente utilizzati per trattenere i fondi necessari al pagamento delle imposte sulla proprietà annuali o semestrali.

- Assicurazione sul mutuo

- Assicurazione di invalidità

- Commissioni di gestione del prestito

### Riepilogo

In sintesi, il mutuatario riceve una somma forfettaria dal prestatore all'inizio del prestito. Il mutuatario effettua un pagamento periodico al mutuante. L'importo del pagamento periodico è la somma del pagamento del capitale (che viene utilizzato per pagare il saldo o il capitale rimanente del prestito), il pagamento degli interessi (che premia il mutuante per aver consentito l'uso del denaro da parte del mutuatario), più eventuali commissioni ricorrenti (che coprono eventuali spese accessorie). Alla fine del prestito, il mutuatario ha rimborsato l'intero capitale.

Esempio
Esempio

## Esempio

Ad esempio, potresti prendere in prestito € 25.000,00 per una nuova automobile e accettare di pagare alla banca una rata ogni mese per 60 mesi. Il tasso di interesse sul prestito potrebbe essere del 5,5% all'anno.

In questo scenario, il capitale del prestito è 25.000,00 euro. Il periodo del prestito è 60 mesi (5 anni). Il periodo del prestito può essere anche indicato come 60 pagamenti, perché ci sarà un pagamento ogni mese, per 5 anni. La frequenza del rimborso è un mese perché si pagano le rate ogni mese. Il pagamento periodico, che può essere calcolato da KMyMoney, sarebbe 447,53 euro.

Una «pianificazione del prestito» è una tabella o un grafico che visualizza la data delle rate e i loro importi. Spesso, queste pianificazioni dividono il pagamento periodico nelle due parti che lo costituiscono: il capitale, l'interesse e le commissioni periodiche.

Creazione di un nuovo prestito
Creazione di un nuovo prestito

## Creazione di un nuovo prestito

In KMyMoney un prestito è un tipo di conto. Quindi, per creare un nuovo prestito, si inizia selezionando la voce di menu Conto → Nuovo conto. Poi si continua, rispondendo alle domande della procedura guidata.

### Nota

La procedura guidata Configurazione nuovo conto non solo imposta un conto prestito, ma crea anche una Transazione pianificata per i pagamenti periodici. Se provi a modificare il conto prestito o la transazione pianificata associata, ti sarà presentata la Modifica guidata conto prestito. Ciò ti consente di modificare molti dettagli dei prestiti, ma non tutti. Sfortunatamente, alcuni aspetti del conto prestito non possono essere modificati al momento, come il conto padre del conto.

Se visualizzi la Vista delle pianificazioni, fai clic con il pulsante destro del mouse su una qualsiasi delle pianificazioni elencate e seleziona Modifica transazione pianificata dal menu che si apre, KMyMoney visualizzerà la finestra Modifica transazione pianificata. Al contrario, se lo fai con una pianificazione di prestito, ti sarà mostrata la Procedura guidata di modifica conto prestito, come menzionato sopra. Tuttavia, se tieni premuto il tasto Shift quando fai clic su Modifica transazione pianificata, sarà visualizzata la finestra Modifica transazione pianificata per il prestito, dove puoi modificare alcuni dettagli della transazione ricorrente.

Tieni presente inoltre che se elimini la pianificazione associata a un prestito, non potrai annullare questa azione e dovrai ricominciare da capo, creando un nuovo conto prestito e una nuova pianificazione.

Facoltativamente, come per qualsiasi altro conto, un prestito può essere associato a un istituto specifico. Se stai prendendo in prestito da una società di mutui o da una società di prestiti per auto, potresti creare un istituto che descriva questa società e associare il tuo prestito all'istituto. Se stai prendendo in prestito da tuo zio Ugo, non c'è bisogno di creare un istituto.

Rimborsi aggiuntivi del capitale del prestito
Rimborsi aggiuntivi del capitale del prestito

## Rimborsi aggiuntivi del capitale del prestito

Si può pagare una parte del capitale, se si vuole. Basta inserire una transazione usando il registro. Il rimborso aggiuntivo del capitale del prestito sarà compreso nel calcolo degli interessi della prossima rata.

Alcuni esempi di pagamenti extra del capitale del prestito:

- Dare 50€ al mese in più.

- Raddoppiare il pagamento di capitale di ogni rata. (Si può trovare il pagamento del capitale per ogni periodo nella pianificazione del prestito.)

- Fare un tredicesimo pagamento del capitale, ogni anno. (Assumendo che le rate siano mensili.)

### Nota

Se si raddoppia il capitale rimborsato con ogni pagamento periodico, è necessario ricalcolare la pianificazione del prestito per ciascuna rata. Questo consentirà di avere un valore preciso del capitale rimborsato con ogni rata.

Capitolo 18. Budget
Budget

# Capitolo 18. Budget

Colin Wright `<cdwright@gwi.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Cos'è un budget?

Un budget è una lista, divisa per categorie, delle entrate e delle uscite previste in un certo periodo.

La funzionalità di KMyMoney per i budget permette di creare budget annuali. È possibile creare più di un budget per ogni anno. Si impostano i valori di budget mensili per ogni categoria di entrate ed uscite. I valori possono essere impostati in tre modi, in base al periodo:

Mensile

  (Predefinito) specifica un singolo valore associato ad ogni mese nel budget.

Annuale

  Specifica un singolo valore da dividere in parti uguali per i mesi nel budget

Individuale

  Specifica valori separati per ogni mese.

  Questo viene usato se le entrate e le uscite non sono distribuite in modo uniforme nell'anno.

KMyMoney fornisce diversi report che permettono di confrontare le entrate e le uscite ai relativi budget. Questi report sono descritti dettagliatamente in un'altra sezione.

I tuoi budget
I tuoi budget

## I tuoi budget

Puoi accedere ai tuoi budget nella vista dei budget, che puoi visualizzare facendo clic sull'icona appropriata nel selettore delle viste sul lato sinistro della finestra di KMyMoney.

Ci sono due sezioni principali nella vista dei budget. Sulla sinistra, c'è un elenco dei budget che creati. Sopra ci sono pulsanti per creare, rinominare ed eliminare i budget. Sulla destra, ci sono tre sezioni. In alto c'è l'elenco delle categorie. In basso è presente una visualizzazione degli importi assegnati al budget selezionato a sinistra per la categoria selezionata nell'elenco delle categorie suddetto. Tra queste due aree ci sono alcuni controlli aggiuntivi per la gestione del budget.

### Visualizzazione, creazione, modifica ed eliminazione dei budget

La sezione sinistra della vista dei budget mostra l'elenco dei budget contenuti nel file KMyMoney attuale. Se non è stato ancora creato alcun budget, l'elenco sarà vuoto. L'elenco dei budget ha due colonne:

Nome

  Nome del budget

Anno

  Anno fiscale del budget. Nota che il mese e il giorno di inizio dell'anno fiscale possono essere specificati nella finestra Configura KMyMoney. Per cambiare l'anno fiscale di un budget, fai doppio clic sull'anno.

I valori del budget selezionato sono visualizzati a destra. Per selezionare un budget diverso, puoi fare clic sul nome del budget nell'elenco a sinistra. In alternativa, quando l'elenco è attivo, puoi selezionare un budget diverso usando i tasti ↑ e ↓. Se hai apportato modifiche a un budget e poi ne selezioni uno diverso, KMyMoney ti chiederà se vuoi salvare o scartare le modifiche.

Ci sono tre pulsanti sopra l'elenco dei budget.

Nuovo

  Crea un nuovo budget. Il nome predefinito per un nuovo budget è «Budget <anno>» dove <anno> è l'anno fiscale attuale.

Rinomina

  Modifica il nome del budget selezionato. Puoi anche modificare il nome di un budget facendo doppio clic sul nome di un budget nell'elenco.

Elimina

  Elimina il budget selezionato.

Ulteriori opzioni sono disponibili nel menu contestuale Opzioni budget, a cui si accede facendo clic con il pulsante destro del mouse su un budget.

Nuovo budget

  Crea un nuovo budget vuoto.

Rinomina budget

  Rinomina il budget selezionato.

Elimina budget

  Elimina il budget selezionato.

Copia budget

  Crea una copia del budget selezionato. Il nuovo budget avrà come nome «Copia di <budget>», dove <budget> è il nome del budget copiato.

Budget basato su previsione

  Compila i totali di budget sulla base dei dati dei valori di previsione di KMyMoney. Vedere la sezione su Previsioni per ulteriori informazioni.

### Elenco delle categorie

L'elenco delle categorie mostra l'elenco dei conti di entrate e uscite. (Ricorda, in KMyMoney, le categorie sono trattate come un tipo speciale di conto.) Come in altri posti in KMyMoney, l'elenco è organizzato in una struttura ad albero. L'elenco può essere espanso o compresso per mostrare o nascondere le sottocategorie all'interno di una categoria. L'elenco delle categorie ha un certo numero di colonne:

A parte la colonna Nome, tutte le altre colonne possono essere mostrate o nascoste facendo clic con il pulsante destro del mouse su qualsiasi intestazione di colonna e selezionando o deselezionando la casella accanto al nome della colonna. Per maggiori dettagli sul significato di ciascuna colonna, vedere la sezione Vista delle categorie. Di seguito sono elencate solo le colonne specificamente rilevanti per i budget, ma possono essere visualizzate tutte le colonne Categoria.

Nome

  Nome del conto (categoria)

Tipo

  Tipo di categoria (entrata o uscita).

Saldo

  Saldo attuale del conto. Sarà vuoto per le categorie, a meno che la categoria non sia definita in una valuta estera. In questo caso, il saldo mostrerà il valore per la categoria nella sua valuta definita.

Valore totale

  Valore annuo totale nel budget. Se una categoria ha sottocategorie e l'elenco delle sottocategorie di una categoria è contratto, il valore visualizzato è la somma dei valori della categoria e delle sue sottocategorie. Se una categoria è definita in una valuta straniera, il valore totale sarà mostrato nella valuta base.

Sotto l'elenco delle categorie ci sono diversi controlli. I pulsanti
Agg (Aggiorna) e
Azz (Azzera) sono descritti più avanti. I pulsanti
contrai ed
espandi contraggono ed espandono l'elenco delle categorie.

L'elenco delle categorie può essere filtrato in due modi. Marcando la casella di selezione Nascondi le categorie di budget inutilizzate si nascondono tutte le categorie per le quali non è stato assegnato alcun valore alla categoria o a una qualsiasi delle sue sottocategorie nel budget selezionato. A destra di questa, c'è una casella di testo senza etichetta. Sono elencate solo le categorie che includono qualsiasi cosa sia stata digitata in questa casella, ma sono elencate anche le loro categorie genitrici.

Nota che modificando Nascondi le categorie di budget inutilizzate o il valore del filtro è probabile che venga modificato l'elenco delle categorie visualizzate. Potrebbe essere necessario espandere nuovamente l'elenco per vedere tutte le categorie che dovrebbero essere visualizzate con le impostazioni attuali.

### Assegnazioni

L'area delle assegnazioni mostra i valori per la categoria selezionata nell'elenco delle categorie.

Conto

  Il nome della categoria selezionata. Se la categoria è una sottocategoria, il suo nome completo viene visualizzato nel formato Categoria:Sottocategoria.

Totale

  Valore annuo totale assegnato alla categoria.

Includi sottoconti

  Se questa casella è marcata, Report mostra le entrate e le uscite effettive in sottocategorie che appartengono alla categoria principale al posto della sottocategoria.

  Se una sottocategoria ha un valore specificato nel budget, le entrate e le uscite vengono visualizzate in relazione alla sottocategoria.

  Se la categoria selezionata nell'elenco delle categorie ha le sue sottocategorie compresse, nonostante il suo valore totale mostri la somma dei valori totali di tutte le sue sottocategorie, gli importi nell'area delle assegnazioni potrebbero comunque mostrare 0, a meno che questa casella non sia stata selezionata o non sia stato assegnato un importo esplicitamente alla categoria.

  In generale, puoi selezionare questa casella e assegnare valori alla categoria e non a nessuna delle sue sottocategorie, oppure non selezionare la casella e assegnare valori alle sottocategorie, ma non alla categoria. Se una sottocategoria ha importi assegnati quando questa casella è selezionata, allora quegli importi vengono sommati alla categoria.

Pulisci

  Il clic su questo pulsante reimposta a zero il valore o i valori della categoria di budget.

Periodo

  Questo pulsante a scelta singola ti consente di selezionare il periodo a cui si applica il valore

  Mensile

    Viene inserito un singolo valore, che specifica il totale mensile. Questa è l'impostazione predefinita.

  Annuale

    Viene inserito un singolo valore, che specifica il totale annuale.

  Individuale

    Sono specificati valori per ogni mese. Questo è utile se le entrate o le uscite non sono distribuite in modo uniforme nell'anno.

  Se un valore o più valori sono già specificati e il periodo viene modificato, KMyMoney chiederà se utilizzare il valore totale annuale attuale per assegnare i nuovi valori.

### Accetta e ripristina

Alla prima modifica dei valori del budget, vengono abilitati i pulsanti Aggiorna e Ripristina. Possono essere fatte più modifiche al budget. Premendo Aggiorna si salveranno i cambiamenti e si disabiliteranno tali pulsanti.

Il pulsante Salva salva solo le modifiche che sono state memorizzate con il pulsante Aggiorna. Quindi, se si modifica un budget, ma non si fa clic su Aggiorna, la funzione Salva non memorizzerà il budget modificato e i pulsanti Aggiorna e Ripristina rimarranno abilitati.

La funzione Ripristina annulla le modifiche fatte a un budget dall'ultima volta che si è selezionato Aggiorna, e disabilita i pulsanti Aggiorna e Ripristina.

Report dei budget
Report dei budget

## Report dei budget

KMyMoney fornisce diversi report che permettono di confrontare le entrate e le uscite ai relativi budget. Questi report sono elencati nel gruppo «Budget». Ci sono due tipi di report di budget:

Solo budget

  Questi report visualizzano i valori di un budget.

  Budget mensile

    Visualizza i valori mensili da un budget.

  Budget annuale

    Visualizza i valori mensili da un budget, con il totale annuale.

Preventivato vs. Attuale

  Questi report confrontano i valori di un budget alle entrate e alle uscite effettive. In ogni report di budget sono presenti le colonne Budget, Effettivo e Differenza. La differenza tra i report è il periodo mostrato.

  Preventivato vs. Anno in corso

    Dall'inizio dell'anno a oggi

  Preventivato vs. Anno in corso (fino all'ultimo mese)

    Dall'inizio dell'anno all'ultimo giorno del mese scorso

  Preventivato Mensile vs. Attuale

    Dall'inizio dell'anno all'ultimo giorno del mese corrente

  Preventivato annuale vs. Attuale

    Dal 1 gennaio al 31 dicembre

  Preventivato annuale vs. Attuale (grafico)

    Simile al report precedente, ma l'impostazione predefinita è di visualizzare il grafico.

  Questi report forniscono una base da cui creare report personalizzati cambiando, tra le altre opzioni, l'intervallo di date e il budget.

Capitolo 19. Previsioni
Previsioni

# Capitolo 19. Previsioni

Colin Wright `<cdwright@gwi.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Cosa sono le previsioni?

In KMyMoney, una previsione riguarda i bilanci dei conti, in un tempo futuro specificato.

Ci sono due metodi per fare le previsioni.

Transazioni pianificate e future

  KMyMoney usa una combinazione delle transazioni future inserite nei registri e di quelle pianificate.

Basata sullo storico

  KMyMoney usa i valori delle transazioni passate.

La vista delle previsioni mostra i saldi previsti alle date del ciclo contabile e la differenza prevista tra i saldi iniziali e finali. Il riepilogo mostra anche messaggi su cambiamenti significativi previsti per i conti durante il periodo di previsione. Oltre al riepilogo, puoi anche visualizzare i saldi giornalieri e i saldi minimi e massimi per ogni ciclo contabile previsto.

La sezione successiva descrive come configurare il metodo di previsione e altri parametri utilizzati per calcolare una previsione. Segue una sezione con maggiori dettagli sulla vista Previsione.

Configurare le previsioni
Configurare le previsioni

## Configurare le previsioni

I parametri utilizzati per calcolare una previsione, incluso il metodo di previsione, possono essere impostati nella finestra di configurazione Vista previsione . Poiché la funzionalità di previsione è implementata come un estensione di KMyMoney, puoi raggiungere questa finestra richiamando la voce di menu Impostazioni → Configura KMyMoney..., selezionando Estensioni nel riquadro di sinistra e facendo clic sull'icona configura accanto alla vista delle previsioni.

Numero di giorni da prevedere

  La previsione sarà calcolata fino a questo punto nel futuro.

Numero di giorni del ciclo di conto

  Una previsione non si basa sui mesi effettivi, ma su periodi ripetuti del numero di giorni impostato in questo campo. I valori più comuni utilizzati sono 30 o 31.

Giorno del mese di inizio della previsione

  Imposta il giorno del mese attuale che viene utilizzato come punto di partenza per il conteggio di entrambi i cicli e il numero di giorni da prevedere. Un valore pari a 0 significa utilizzare il giorno attuale.

Metodo di previsione

  Come accennato nella sezione precedente, puoi scegliere se KMyMoney deve utilizzaretransazioni pianificate e future oppure transazioni storiche per calcolare una previsione.

Impostazioni basate sullo storico

  Le impostazioni in questa sezione della finestra sono applicabili solo se il metodo di previsione è impostato su «Basato sulla cronologia»

  Numero di cicli da utilizzare nella previsione:

    Imposta il numero di cicli di dati storici da utilizzare per prevedere i valori futuri.

  Metodo di previsione dallo storico

    Selezionando uno dei tre pulsanti di scelta, Media mobile semplice, Media mobile ponderata (questa è l'impostazione predefinita) e Regressione lineare, si imposta la formula matematica che KMyMoney utilizzerà per una previsione basata sulla cronologia.

Il metodo di previsione impostato qui si applica a tutte le previsioni. Le altre impostazioni diventano predefinite e possono essere modificate quando si calcola e si visualizza effettivamente una previsione nella vista delle previsioni.

In fondo alla finestra, Valori predefiniti ripristina tutti i valori ai loro valori predefiniti. OK e Annulla hanno i loro significati abituali.

Visualizzare le previsioni
Visualizzare le previsioni

## Visualizzare le previsioni

È possibile visualizzare la vista delle previsioni facendo clic sull'icona appropriata nel riquadro di navigazione sul lato sinistro della finestra di KMyMoney.

L'area superiore della vista delle previsioni è Impostazioni previsione. A sinistra ci sono diversi campi per controllare i calcoli delle previsioni. I valori predefiniti per questi valori sono impostati nella finestra di configurazione della vista delle previsioni, come descritto nella sezione precedente. I valori (con il nome utilizzato nella finestra di configurazione mostrato tra parentesi se diverso) sono:

- Giorni per la previsione (numero di giorni per la previsione)

- Giorni del ciclo contabile (numero di giorni del ciclo contabile)

- Giorno del mese di inizio della previsione

- Cicli storici (numero di cicli da utilizzare nelle previsioni)

- Dettagli del grafico: questa voce non è impostata nella finestra di configurazione. Scegli uno dei seguenti valori per controllare i risultati visualizzati nella scheda Grafico.

  - Tutto

  - Livello principale

  - Gruppi

  - Totale

A destra di queste voci, KMyMoney mostra il metodo di previsione attuale. A destra di questo c'è un pulsante Previsione. Quando fai clic su questo pulsante, KMyMoney calcola la previsione in base alle impostazioni a sinistra e visualizza i risultati nella parte inferiore della finestra. Subito sotto c'è il metodo di previsione storica, che è abilitato solo se il metodo di previsione attuale è impostato su «Cronologia».

L'area inferiore della vista delle previsioni presenta cinque schede.

### Scheda Riepilogo

La scheda Riepilogo ha due sezioni.

#### Riepilogo del conto

Sulla sinistra c'è il riepilogo del conto, che mostra una riga di informazioni per ogni attività e passività, con le colonne mostrate di seguito. Nota che se la previsione si basa su transazioni programmate e future, ci saranno solo righe per i conti a cui si fa riferimento in tali transazioni.

Conto

  Il nome del conto di attività o passività

Attuale

  Il saldo corrente del conto

Bilancio durante il ciclo di previsione

  Il periodo di previsione è diviso in cicli di previsione. La lunghezza predefinita del ciclo di previsione è 30 giorni, ma può essere impostata dall'utente.

  La prima data del ciclo contabile è la prima data di previsione. Per impostazione predefinita, questa è la data attuale più un ciclo contabile, ma può cambiare a seconda dell'impostazione «Giorno del mese per iniziare la previsione».

  Le date rimanenti del ciclo contabile sono determinate aggiungendo la lunghezza del ciclo contabile alla data del ciclo contabile precedente. Questo continua finché la data del ciclo contabile calcolata non supera il periodo di previsione o i giorni per la previsione.

  Viene visualizzato il bilancio previsto dopo ogni ciclo di previsione.

Variazione totale

  La colonna più a destra visualizza la differenza prevista tra il bilancio all'inizio e alla fine della previsione. Se il valore previsto del conto (in termini di patrimonio netto) è minore di quello iniziale, la riga viene evidenziata in rosso.

#### Informazioni principali del riepilogo

La parte destra della scheda Riepilogo mostra informazioni degne di nota sui conti. Questa include:

Attività sotto lo zero

  Viene visualizzato un messaggio (in rosso) per tutti i conti patrimoniali il cui valore inizia o scenderà sotto lo zero durante il periodo di previsione.

Passività sopra lo zero

  Viene visualizzato un messaggio per qualsiasi conto passivo per il quale il valore inizia o salirà sopra lo zero durante il periodo di previsione. Si noti che il valore di una passività è il negativo del suo saldo contabile, poiché un saldo positivo indica denaro dovuto.

### Scheda Dettagli

Anche la scheda Dettagli mostra una riga per ogni conto Attività e Passività, ma le colonne visualizzate sono diverse rispetto alla scheda Riepilogo.

Conto

  Il nome del conto di attività o passività

Date

  Per ogni data nel periodo di previsione, viene visualizzata una colonna con il bilancio previsto in quella data. Le colonne con le date sono ordinate in senso crescente, da sinistra a destra.

Variazione totale

  La colonna più a destra visualizza la differenza prevista tra il bilancio all'inizio e alla fine della previsione. Se il valore previsto del conto (in termini di patrimonio netto) è minore di quello iniziale, la riga viene evidenziata in rosso.

### Scheda Avanzate

La scheda Avanzate mostra anche una riga di informazioni per ogni conto Attività e Passività. Le informazioni sono suddivise in colonne come segue:

Conto

  Il nome del conto di attività o passività

Informazioni sul saldo minimo del ciclo del conto

  Per l'ennesimo ciclo di previsione nel periodo di previsione, sono visualizzate le colonne seguenti:

  Bil min <n>

    Il bilancio minimo previsto durante il ciclo di previsione

  Data min <n>

    La data in cui il bilancio previsto raggiunge il minimo.

  Bil max <n>

    Il bilancio massimo previsto durante il ciclo di previsione

  Data max <n>

    La data in cui il bilancio previsto raggiunge il massimo.

  Nota che tutti i saldi minimi e le date sono mostrati prima di tutti i saldi massimi e delle date.

Media

  Il bilancio medio del conto durante il periodo di previsione

### Scheda Previsione di budget

La scheda Budget mostra un calcolo di previsione per tutte le categorie di entrate e uscite. A differenza della scheda Riepilogo, c'è una colonna al mese, che inizia con gennaio dell'anno attuale e termina con il mese che include la fine del periodo di previsione. La colonna finale è un totale, piuttosto che un valore previsto o un valore calcolato in base a qualsiasi valore previsto.

### Scheda Grafico

Questo visualizza la previsione in un grafico o in una forma grafica. Il livello di dettaglio varia a seconda del livello di dettaglio selezionato nell'opzione sopra.

Capitolo 20. Ricerca di transazioni
Ricerca di transazioni

# Capitolo 20. Ricerca di transazioni

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

È possibile utilizzare la finestra Cerca transazioni per cercare i propri dati per le transazioni in base ai criteri che si specificano. È possibile accedere alla finestra selezionando la voce di menu Modifica → Trova transazione... oppure digitando Ctrl+Shift+F.

Ci sono due schede principali in questa finestra di dialogo. La scheda Criteri mostra una serie di sotto-schede per specificare i criteri di ricerca. Quando si preme il pulsante Trova, la ricerca viene avviata e tutti i criteri immessi in una qualsiasi delle sotto-schede dei criteri saranno presi in considerazione.

Una volta completata la ricerca, i risultati saranno visualizzati nella scheda Risultato. Sotto l'elenco dei risultati, KMyMoney mostra il numero di transazioni che soddisfano i criteri di ricerca. Facendo doppio clic su una singola transazione nell'elenco dei risultati sarà visualizzato il registro appropriato con quella transazione selezionata.

Il pulsante Azzera ripristina tutti i campi di tutte le sotto-schede dei criteri ai valori predefiniti. Ciò consente di specificare nuovi criteri di ricerca.

Il pulsante Chiudi permette di chiudere la finestra di dialogo Ricerca transazioni.

## Criteri di ricerca

Ci sono diverse sotto-schede sotto la scheda principale Criteri, ognuna delle quali consente di specificare un diverso tipo di criterio di ricerca. Sotto l'area per specificare i criteri, KMyMoney elenca ciascuno dei diversi tipi di criteri che sono attualmente specificati per la ricerca.

### Testo

Questa scheda consente di specificare il testo da cercare. Ci sono anche un campo a tendina e due caselle di controllo che controllano come il testo viene utilizzato nella ricerca.

Per impostazione predefinita, la ricerca corrisponderà a sotto-stringhe semplici. Ad esempio:

- Con «Migliori» si potrà trovare «I Biscotti Migliori s.p.a.».

- Anche con «gliori» si potrà trovare «I Biscotti Migliori s.p.a.».

Nel menu a discesa vicino al campo di testo, selezionare Contiene se si vogliono trovare le transazioni contenenti questo testo o Non contiene se si vogliono trovare le transazioni che non contengono il testo specificato.

Marcando la casella Maiuscole/Minuscole, la ricerca distinguerà le maiuscole dalle minuscole. Ad esempio, se si imposta questa opzione, con «migliori» non si troverà «I Biscotti Migliori s.p.a.».

Se si marca la casella Tratta il testo come espressione regolare, il testo sarà trattato come un'espressione regolare. Per i dettagli su come comporre un'espressione regolare, vedere la documentazione di Qt™ sulla classe QRegularExpression.

### Conto

Questa scheda permette di specificare i conti in cui cercare.

I conti sono visualizzati in un formato ad albero. I conti contrassegnati per la ricerca sono indicati con una casella di selezione. Se fai clic su Tutti, tutti i conti sono contrassegnati per la ricerca. Se fai clic su Nessuno, nessun conto sarà contrassegnato per la ricerca. I singoli conti possono essere contrassegnati o deselezionati facendo clic sulla casella accanto al nome dell'account utilizzando il tasto sinistro del mouse. Una gerarchia completa di conti può essere contrassegnata o deselezionata facendo clic sulla casella utilizzando il tasto destro del mouse.

### Data

Questa scheda consente di specificare quali date devono essere ricercate. La data si riferisce alla data di pubblicazione della transazione.

Il menu a tendina «Intervallo» fornisce un modo comodo per impostare i controlli di data Da e A. I controlli Da e A possono essere manipolati individualmente. Le date possono essere inserite manualmente e il clic sulla freccia in giù a destra del campo farà apparire visualizzato un tipico oggetto del calendario per selezionare la data. I controlli impediranno di inserire date inesistenti. I valori di data possono anche essere modificati facendo clic sulle frecce su e giù mentre il cursore si trova all'interno di una parte specifica di una data.

### Importo

Questa scheda permette di specificare l'importo da cercare.

Puoi cercare un importo esatto o un intervallo di importi. Se clicchi sull'icona della calcolatrice, apparirà una piccola calcolatrice sullo schermo per aiutarti a immettere un valore.

### Categoria

Questa scheda permette di specificare le categorie in cui cercare.

Le categorie sono visualizzate in un formato ad albero, in modo simile ai conti. Le categorie contrassegnate per la ricerca sono indicate con una casella di selezione. Se fai clic su Tutto, tutte le categorie sono contrassegnate per la ricerca. Se fai clic su Reddito, tutte le categorie di reddito saranno contrassegnate e tutte le categorie di spesa saranno deselezionate. Se fai clic su Spesa, tutte le categorie di reddito saranno deselezionate e tutte le categorie di spesa saranno contrassegnate. Se fai clic su Nessuno, nessuna categoria sarà contrassegnata per la ricerca.

Le singole categorie possono essere contrassegnate o deselezionate facendo clic sulla casella di controllo accanto al nome della categoria usando il tasto sinistro del mouse. Una gerarchia completa di categorie può essere contrassegnata o deselezionata facendo clic sulla casella usando il tasto destro del mouse.

### Etichetta

Questa scheda consente di specificare quali etichette devono essere ricercate.

Le etichette contrassegnate per la ricerca sono indicate con una casella di selezione. Se fai clic su Seleziona tutto, tutte le etichette sono contrassegnate per la ricerca. Se fai clic su Seleziona nessuna, nessuna etichetta sarà contrassegnata per la ricerca. Le singole etichette possono essere contrassegnate o deselezionate facendo clic sulla casella di selezione accanto al nome del beneficiario.

Se selezioni la casella Seleziona transazioni senza etichette, saranno selezionate solo le transazioni senza etichette.

### Beneficiario

Questa scheda permette di specificare i beneficiari associati alle transazioni da cercare.

I beneficiari contrassegnati per la ricerca sono indicati con una casella. Se fai clic su Seleziona tutto, tutti i beneficiari sono contrassegnati per la ricerca. Se fai clic su Seleziona nessuno, nessun beneficiario sarà contrassegnato per la ricerca. I singoli beneficiari possono essere contrassegnati o deselezionati facendo clic sulla casella accanto al nome del beneficiario.

Se si fa clic su Seleziona transazioni senza beneficiari, verranno selezionate solo le transazioni senza beneficiari.

### Dettagli

Questa scheda permette di specificare criteri di ricerca aggiuntivi.

I possibili tipi sono:

- Tutti i tipi

- Pagamenti

- Depositi

- Trasferimenti

I possibili stati sono:

- Tutti gli stati

- Non riconciliato

- Compensata

- Riconciliato

Le possibili validità sono:

- Qualsiasi transazione

- Transazione valida

- Transazione non valida

È possibile cercare un particolare numero di transazione o un intervallo di numeri di transazione.

Risultati della ricerca
Risultati della ricerca

## Risultati della ricerca

La scheda Risultato visualizza la voce (data di immissione, facoltativa), la data (data di registrazione), il conto, il beneficiario, i dettagli (promemoria), C (stato di riconciliazione), la diminuzione e l'aumento per ogni transazione che corrisponde ai criteri di ricerca immessi. Facendo clic con il tasto destro del mouse nella riga dell'intestazione dell'elenco dei risultati è possibile alternare la visualizzazione delle colonne facoltative.

Facendo doppio clic su una transazione visualizzerà il registro corrispondente con quella transazione selezionata.

Capitolo 21. Formati dei file
Formati dei file

# Capitolo 21. Formati dei file

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

A meno che non si scelga una base dati relazionale, KMyMoney salverà tutte le proprie informazioni finanziarie in un file. Più comunemente, il nome del file terminerà con `.kmy`. Inoltre, quando si avvia KMyMoney, a meno che si non utilizzi un' opzione della riga di comando che gli dica di non farlo, aprirà l'ultimo file che aveva aperto. Tuttavia, è importante sapere che in realtà c'è più di un tipo di file che KMyMoney può usare per contenere i propri dati finanziari.

Questo capitolo descrive i formati di file in cui KMyMoney può memorizzare i suoi dati in forma permanente. Discute anche del backup dei tuoi dati.

## Formati dei file di dati

In generale, KMyMoney memorizza le sue informazioni sotto forma di documento XML. A seconda del formato effettivo, impostato nella configurazione di KMyMoney, questo documento XML sarà scritto:

- come file di testo normale, codificato in UTF-8,

- come file compresso, usando la compressione GZIP,

- come file cifrato, usando la crittografia GPG, oppure

- come file di testo normale anonimo, codificato in UTF-8, ma con tutti i tuoi dati personali cifrati.

Ognuno di questi è descritto più dettagliatamente nelle sezioni seguenti.

### File di testo semplice

Questo è il formato supportato che occupa più spazio su disco, perché non viene applicata alcuna compressione. Non è pensato per essere usato normalmente, ma per scopi di debug e per la possibilità di modificare manualmente il file. Se il nome del file ha estensione `.xml` sarà salvato in questo formato.

### Nota

La modifica manuale del file non è consigliata all'utente normale e dovrebbe essere eseguita solo se il funzionamento interno di KMyMoney è pienamente compreso o se le istruzioni degli sviluppatori ti dicono cosa fare. Non dare la colpa agli sviluppatori di KMyMoney se danneggi o distruggi i tuoi dati: sei stato avvisato!

### File compresso con GZIP

Questo è il formato usato solitamente da KMyMoney quando si salva un file con l'estensione `.kmy`.

### Nota

Se è stata selezionata la cifraturanella configurazione, il file sarà archiviato con cifratura, come descritto nella sezione successiva.

Se si vuole vedere il contenuto di un file compresso con GZIP, rinominarlo con l'estensione `.gz` (ad es., da `miefinanze.kmy` a `miefinanze.kmy.gz`) e poi usare gunzip per scompattarlo e vedere il contenuto. Non è necessario comprimerlo per caricarlo in KMyMoney la volta successiva, perché KMyMoneyè in grado di leggere anche i dati non compressi. Comunque, quando lo si salva tornerà ad essere memorizzato in modo compresso. Utilizzare l'estensione `.xml` per scriverlo in formato non compresso.

### File cifrato con GPG

L'uso del formato cifrato con GPG è un modo molto sicuro di archiviare i propri dati finanziari sui dispositivi di memorizzazione. Una volta impostato KMyMoney per la memorizzazione cifrata dei dati nella finestra di configurazione, cifrerà i dati prima di memorizzarli, utilizzando GPG e la chiave fornita. Quando si apre un file cifrato, si deve inserire la password necessaria per aprire il portachiavi. Il file cifrato sarà memorizzato nel formato ASCII con cifratura corazzata di GPG.

### Nota

Quando si utilizza la cifratura GPG, GPG comprime anche il file tramite gzip, quindi non è necessaria alcuna compressione aggiuntiva.

#### Chiavi GPG

Se non l'hai già fatto per la cifratura dei messaggi email, devi generare una coppia di chiavi prima di usare la funzione di cifratura GPG presente in KMyMoney. È necessario anche avere installato il programma GPG

I dettagli su come generare una coppia di chiavi e come prendersene cura vanno oltre lo scopo di questo documento. Un Mini Howto su questo argomento può essere trovato su https://www.gnupg.org/documentation/howtos.en.html. I siti web della maggior parte delle distribuzioni Linux® contengono anche istruzioni sull'uso di GPG in quella distribuzione.

#### Impostazione delle chiavi in KMyMoney

Nella pagina Cifratura della finestra delle impostazioni, c'è un menu a tendina in cui si può selezionare la chiave da usare per la cifratura e la decifratura. Inoltre, c'è un campo in cui si può inserire l'id di una chiave non presente nel menu a tendina. È possibile utilizzare il campo l'id della chiave, l'indirizzo di posta associato alla chiave o qualsiasi altra identificazione valida di una chiave GPG. Quando si inserisce l'id, KMyMoney controllerà la sua validità e visualizzerà un LED verde nella finestra se viene trovata una chiave.

### Attenzione

Assicurarsi di avere sia la chiave pubblica sia quella privata per questo id. Se non si possiede la chiave privata, non si sarà più in grado di aprire il file, una volta salvato.

#### La chiave di ripristino di KMyMoney

In questa pagina di impostazioni è possibile anche selezionare una cifratura supplementare con la chiave di ripristino di KMyMoney. Questa opzione è disponibile se la chiave è memorizzata nel portachiavi di GPG. Selezionando questa opzione, sarà possibile ripristinare i dati anche se si perde la chiave privata. Questo è possibile perché i dati non vengono cifrati solo con la propria chiave, ma anche con quella di ripristino di KMyMoney. Questa chiave è disponibile solo ad alcuni sviluppatori di KMyMoney (al momento della scrittura di questo manuale, solo l'autore). A partire da maggio 2024, la chiave di ripristino scadrà il 7 gennaio 2025.

Nelle normali circostanze, si può aprire, salvare e chiudere il file come al solito. In caso di perdita della chiave, si può contattare uno degli sviluppatori che possiede la chiave di ripristino di KMyMoney e chiedere aiuto per il ripristino dei dati. È possibile contattare gli sviluppatori tramite email scrivendo alla lista di distribuzione degli sviluppatori di KMyMoney: `(kmymoney-devel AT kde.org)`.

Per ottenere la chiave di ripristino, andare alla pagina La chiave di ripristino di KMyMoney del sito web KMyMoney. Copiare e salvare il «PGP PUBLIC KEY BLOCK» (incluse le righe «BEGIN» e «END») in un file di testo e quindi importalo con gpg.

Ricorda che lo sviluppatore può aiutarti a recuperare il tuo file di dati solo se lo cifri effettivamente con la chiave di recupero, oltre alla tua chiave.

### File anonimo

Questo formato non è pensato per la normale archiviazione dei dati. È supportato solo perché, in caso di problemi, puoi fornire alla squadra di sviluppo di KMyMoney il tuo file, senza svelare i dettagli confidenziali presenti nei tuoi dati finanziari. Ad esempio, i nomi degli istituti, dei beneficiari, dei conti e delle categorie sono sostituiti da stringhe come «I000001» e «A000001». Vengono apportate modifiche simili a tutti i dati, come i numeri dei conti, e modificati in modo casuale gli importi delle transazioni.

Se gli sviluppatori indicano di farlo, usare la voce di menu Salva come... per memorizzare i dati in formato anonimo, selezionando `File anonimi` come filtro. Questo imposta anche l'estensione del file a `.anon.xml`.

Per verificare che il problema persiste, ricarica questo file reso anonimo e prova a replicare il problema. Se il problema rimane, invia il file alla mailing list degli sviluppatori: `(kmymoney-devel AT kde.org)`, in modo che venga analizzato. Se il problema non si ripresenta... beh, adesso non ho voglia di pensare a questo caso .

### Posizioni dei file di dati

Tutti i tipi di file sopra indicati possono essere archiviati su un disco rigido locale, un dispositivo rimovibile come una chiavetta USB o una posizione di rete. A seconda del sistema operativo, potrebbe essere necessario mappare o montare una posizione remota prima dell'uso.

### Limitazione su Windows

In Windows®, per utilizzare una posizione di rete o di file remoto, la posizione mappata deve essere associata a una lettera di unità.

Copia di sicurezza
Copia di sicurezza

## Copia di sicurezza

Non cercheremo qui di convincerti che fare copie di sicurezza dei tuoi dati sia un'idea estremamente buona; speriamo che tu ne sia già convinto. Questa sezione descrive tre modi per farlo, e puoi usarne uno qualsiasi, due o anche tutti e tre. Nota che questo riguarda il backup di un file di dati; se usi un motore SQL per archiviare i tuoi dati, consulta la documentazione di quel sistema di banca dati per istruzioni su come effettuare le copie di sicurezza.

### Posizione della copia di sicurezza

Se hai bisogno di una copia di sicurezza dei tuoi dati per confermare un aspetto delle tue finanze in un momento precedente, o per tornare a uno stato precedente, come ad esempio per annullare l'importazione di molti dati nel conto sbagliato, non importa se la copia di sicurezza è locale o archiviata altrove, ad esempio su un'unità di rete collegata. Tuttavia, se hai bisogno di un copia di sicurezza per recuperare dati persi in caso di guasto dell'unità disco, ad esempio, è essenziale che la copia di sicurezza non sia sulla stessa unità del tuo file di dati primario. In caso di un disastro più grande, come un incendio domestico, avresti bisogno di una copia di sicurezza archiviata in una cassaforte ignifuga o in una posizione fisica diversa. Tieni presente questo quando stabilisci la tua strategia di backup.

### Salvataggio automatico

KMyMoney ha la capacità di salvare automaticamente una copia del proprio file di dati a intervalli regolari. Può farlo anche quando si chiude il programma, se i dati sono cambiati. Questo comportamento può essere configurato nella finestra di configurazione di KMyMoney , sezione Generale, scheda Globale.

### Copia file

A meno che tu non stia utilizzando l'archiviazione SQL, i tuoi dati potrebbero essere compressi e cifrati, ma vengono conservati in un file normale. Ogni volta che salvi i tuoi dati con la voce di menu File → Salva, tutti i tuoi dati vengono scritti in un file, sostituendo la versione precedente. Il modo più semplice per eseguire la copia di sicurezza dei tuoi dati è creare una copia di quel file. Una singola copia può anche avere lo stesso nome file se si trova in una cartella diversa dal file originale, ma se hai intenzione di conservare più copie, ha senso includere una versione della data e dell'ora attuali in ogni nome file. Puoi salvarli su un'unità di rete, su un dispositivo di archiviazione USB o persino su un dispositivo ottico. Lo svantaggio principale di questo metodo è che devi tenere traccia di tutte le copie di sicurezza, ma fornisce la massima flessibilità.

### Comando di backup

Per semplificare un po' le cose, è possibile selezionare la voce di menu File → Backup.

Quando si fa clic su OK KMyMoney creerà una copia del proprio file di dati, con la data (formattata come AAAA-MM-GG) aggiunta al nome. Notare che questo significa che con questo metodo può essere creato solo un copia di sicurezza al giorno. Se è già stata creata una copia di sicurezza lo stesso giorno, KMyMoney chiederà se si desidera sostituire la copia precedente o annullare.

KMyMoney salverà questo file nella cartella specificata nel campo Punto di montaggio. Puoi digitare manualmente il percorso completo della cartella o fare clic su Scegli... e accedervi tramite il browser dei file. La cartella può trovarsi su un dispositivo di archiviazione locale o su una cartella di rete.

Se la cartella specificata è in realtà un punto di montaggio per un dispositivo di archiviazione che non è sempre montato, puoi selezionare la casella Monta questa cartella prima di effettuare il backup. Non utilizzare questa opzione per una condivisione di rete regolare che è sempre montata.

Capitolo 22. Database
Database

# Capitolo 22. Database

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

## Uso di database relazionali

### Introduzione

Fin dalla versione 1.0, KMyMoney permette di conservare i propri dati in un database relazionale. Uno dei vantaggi dell'uso di questo formato comune è che ti consente di visualizzare i dati usando l'interfaccia grafica di programmi come OpenOffice.org™ o LibreOffice™, magari in formati che KMyMoney ancora non fornisce. Inoltre, una conoscenza di base di SQL («Structured Query Language», il linguaggio usato comunemente per accedere ai database relazionali) dovrebbe consentirti di esportare più facilmente i dati verso programmi esterni come, ad esempio, applicazioni per la redazione di budget.

### Nota

Sebbene la maggior parte dei sistemi di database relazionali consenta l'accesso simultaneo a un database da parte di più di un utente, questo non è possibile con KMyMoney. Anche se KMyMoney può memorizzare i suoi dati in un database relazionale, in realtà usa il database semplicemente come un diverso tipo di archiviazione di file. Quando apri il tuo file, il programma legge tutti i dati dal database. Mentre lavori con i tuoi dati, le modifiche vengono apportate solo all'archiviazione interna; non vengono immediatamente riscritte nel database. Solo quando salvi i tuoi dati KMyMoney riscrive l'intero file nel database.

Abbiamo ricevuto richieste affinché KMyMoney aggiorni la banca dati per ogni modifica dei dati, ma ciò richiederebbe una modifica significativa all'intero modo in cui il programma gestisce le sue strutture dati interne, quindi è estremamente improbabile che ciò accada nel prossimo futuro.

### Preparazione

Per accedere al database, KMyMoney usa il modulo SQL fornito da Qt™ Software come parte del loro sistema di programmazione Qt™. Questo modulo supporta diversi sistemi di database, attraverso una serie di driver. Qt™ ha driver per un gran numero di sistemi di database relazionali open source e proprietari, tra cui MySQL™, PostgreSQL e SQLCipher. Il modulo supporta anche alcuni sistemi 'più pesanti' e industriali, come Oracle® e IBM DB2®.

Le versioni precedenti di KMyMoney supportavano SQLite. Questo è stato sostituito con il supporto per SQLCipher, che è un fork autonomo della libreria di database SQLite che aggiunge la cifratura AES a 256 bit e altre funzionalità di sicurezza. Il driver SQLCipher leggerà i file SQLite esistenti. Consulta la sezione sottostante su SQLCipher per maggiori dettagli.

Ad eccezione di SQLCipher, questi sistemi utilizzano un modello client/server, in cui il software «client» risiede sulla «tua» macchina, mentre il server risiede sulla stessa macchina del database stesso, che potrebbe trovarsi altrove in una rete. Naturalmente, nello scenario normale per un'applicazione di finanza personale come KMyMoney, la «tua» macchina può fungere sia da client che da server. Il tuo primo compito, quindi, una volta deciso quale sistema di database desideri utilizzare, è installare il software client e, molto probabilmente, server.

Oltre al programma stesso di gestione del database, è necessario installare anche il modulo di Qt™ con il driver corrispondente. La maggior parte delle distribuzioni Linux® include i moduli dei driver per i database più conosciuti. Altrimenti, cercare «SQL drivers». nel sito web di Qt™.

### Nota

SQLCipher e SQLite non usano un modello client/server; ogni database è memorizzato in un file, locale o remoto, a cui accedono attraverso i metodi comuni forniti dal sistema operativo. In questo caso, quindi, c'è da installare un solo pacchetto e il driver. Alcune delle informazioni seguenti, in particolare quelle relative all'amministrazione, potrebbero non essere applicabili.

### Amministrazione

Gestire i database è più complesso che gestire file normali. Ogni sistema ha un modo diverso di eseguire le operazioni di amministrazione, come la creazione di database, l'assegnazione di permessi agli utenti, la creazione di copie di sicurezza, ecc.. Questo documento non ha come obiettivo la descrizione di queste operazioni, ma ognuno dei sistemi supportati fornisce una documentazione completa, e basterà una breve ricerca su Internet per trovare queste informazioni.

#### Creazione del database

KMyMoney include codice SQL per creare un database iniziale per contenere i tuoi dati se non ne esiste uno. Tuttavia, è fortemente consigliato di pre-creare un database, perché la maggior parte dei prodotti fornisce una serie di opzioni che potrebbero essere rilevanti. Una che potrebbe essere di particolare importanza per alcuni sarebbe la designazione del set di caratteri (ad es., UTF-8) da utilizzare per i campi di testo.

Attualmente, è anche necessario specificare i permessi per i vari utenti relativi alle operazioni consentite sul database. Nella maggior parte dei sistemi vengono assegnati tutti i privilegi all'utente che crea il database, ma è meglio controllare nella documentazione.

Per il primo utilizzo del database e occasionalmente in altri momenti in cui cambia la struttura del database, avrai bisogno dei permessi (chiamati anche privilegi) per creare e modificare tabelle e viste (vedi paragrafo successivo). Potrebbero esserci nomi diversi per il permesso/privilegio in sistemi diversi, ma qualcosa come `CREATE` e `ALTER` dovrebbe essere comuni. Per l'esecuzione normale, dovrai essere in grado di leggere e scrivere record; questi sono normalmente definiti in SQL come permessi `SELECT`, `INSERT`, `UPDATE` e `DELETE`.

#### Creazione di tabelle

Al primo utilizzo, KMyMoney proverà a creare le strutture delle tabelle necessarie. Per ottenere la massima compatibilità tra vari tipi di database, viene utilizzato solo un sottoinsieme di tipi di dati comuni. Tuttavia, potrebbero esserci situazioni in cui un tipo particolare non è supportato e, in questo caso, è stato previsto di generare il codice SQL necessario per creare le tabelle. Questo codice può quindi essere modificato come richiesto e utilizzato per creare le tabelle al di fuori di KMyMoney. Se ti trovi in ​​questa situazione, di solito puoi ottenere assistenza da uno dei canali elencati nella sezione su Come ottenere aiuto. Consulta Creazione manuale di database per maggiori informazioni.

### Creazione di un database

Usando KMyMoney, aprire o importare un file di dati esistente, o crearne uno nuovo. Selezionare poi la voce di menu File → Salva come database. Selezionare SQL dal menu a tendina Tipo di archiviazione da utilizzare per i tuoi dati e fare clic su OK. Sarà visualizzerai quindi la seguente finestra:

Completa i campi appropriati per il tipo di database selezionato (come al solito, i campi obbligatori saranno evidenziati) e fai clic su OK per creare il database.

#### Tipo di database

Questa casella elenca tutti i driver SQL di Qt™ installati sul proprio sistema. Selezionare il driver relativo al tipo di database utilizzato. Se non viene elencato il driver desiderato, è necessario installarlo. Vedere la documentazione della propria distribuzione, o cercare «SQL drivers» nel sito web di Qt™.

#### File (solo per SQLite/SQLCipher)

SQLCipher ha un database per file, quindi inserire il nome file in cui si desidera creare il database. Per esplorare il file system, fare clic sull'icona a destra del nome del file. Per i database SQLCipher, i campi Nome database, Nome host, Nome utente non sono rilevanti. Il file SQLCipher deve avere i permessi di lettura/scrittura appropriate impostate dal file system sottostante per abilitare l'accesso appropriato per l'utente attualmente connesso.

Gli autori di SQLCipher hanno rilasciato la versione 4.0 a novembre 2018. Tuttavia, molti utenti di KMyMoney, in particolare quelli che non effettuano aggiornamenti molto spesso o che utilizzano distribuzioni LTS (Long Term Support) Linux®, potrebbero ancora utilizzare un database creato con la versione 3 di SQLCipher. A un certo punto, di solito dopo aver aggiornato KMyMoney o la loro distribuzione, scoprono di non essere in grado di aprire il loro database, con un errore che non è particolarmente informativo o utile. Ciò che è richiesto in questo caso è aggiornare il database stesso dalla versione 3 alla versione 4. Le istruzioni per questo sono disponibili sul sito web di SQLCipher.

#### Nome del database (altri)

Il nome predefinito del database è `KMyMoney`, ma è possibile sceglierne un altro se si desidera. Per alcuni tipi di database, KMyMoney non è in grado di creare il database, quindi è necessario crearlo in precedenza con la relativa procedura di amministrazione. Comunque, KMyMoney creerà le strutture delle tabelle, se necessario. È possibile anche crearle manualmente, vedere Creazione manuale del database per maggiori informazioni.

#### Nome host

Per l'utente medio, il nome predefinito di «localhost», ovvero la macchina che stai attualmente utilizzando, è corretto. Per i database in rete, inserisci il nome host connesso del server del database.

#### Nome utente e password

Per sapere i valori da utilizzare controllare i permessi impostati nel database, o contattare l'amministratore del database. Il nome utente inserito deve avere i permessi di selezione, di inserimento, di modifica e di cancellazione sui record. Se il nome utente è quello in uso nel computer, spesso la password non è richiesta.

### Accedere ai dati

#### Organizzazione delle tabelle

Per accedere ai dati in KMyMoney, utilizzare la voce di menu File → Apri database. Si aprirà una finestra simile alla precedente.

### Nota

Se è stato creato il proprio database aprendo prima un file, e poi File Salva e scegliendo SQL come descritto sopra, allora tutte le modifiche successive ai propri dati saranno salvate solo nel database, non nel file. Ciò significa che è possibile usare il file come copia di sicurezza o istantanea dei propri dati in un momento particolare. Per creare una nuova copia di sicurezza in questo modo, aprire il proprio database, scegliere la voce di menu File → Salva con nome..., scegliere XML come tipo di archiviazione e assegnare un nome file appropriato. Ricordarsi di riaprire il proprio database, così KMyMoney non continuerà a utilizzare il file.

Per accedere ai dati in altri formati, è necessario conoscere i dettagli con cui vengono memorizzati nei database relazionali. Il modo migliore di capirlo è aprire il database in un programma come OpenOffice.org™. Sarà visualizzata un elenco delle tabelle che compongono il database, e si potrà vedere la loro struttura.

Per estrarre dati, ad esempio in un foglio di calcolo o in un file esterno, è quasi sempre necessario selezionare dati collegati da più di una tabella. Questo viene fatto tramite l'operazione di «join» delle tabelle, usando un campo comune. È possibile trovare molte più informazioni su come farlo nelle guide in linea sui database menzionati sopra. La seguente tabella elenca i campi utilizzati per definire queste relazioni tra tabelle.

Relazione | Campo | Campo corrispondente
--- | --- | ---
Istituti e conti | `kmmInstitutions.id` | `kmmAccounts.institutionId`
Contenimento tra conti | `kmmAccounts.id` | `kmmAccounts.parentId`
Transazioni e suddivisioni (vedere la nota 1) | `kmmTransactions.id` | `kmmSplits.transactionId`
Conti e suddivisioni | `kmmAccounts.id` | `kmmSplits.accountId`
Beneficiari e suddivisioni | `kmmPayees.id` | `kmmSplits.payeeId`
Pianificazioni e transazioni | `kmmSchedules.id` | `kmmTransactions.id`
Transazioni e valute | `kmmTransactions.currencyId` | `kmmCurrencies.ISOCode`
`Conti e titoli (vedere la nota 2)` | `kmmAccounts.currencyId` | `kmmSecurities.id`
Titoli e prezzi | `kmmSecurities.id` | `kmmPrices.fromId` o `kmmPrices.toId`
Tassi di cambio | `kmmCurrencies.ISOCode` | `kmmPrices.fromId` o `kmmPrices.toId`

Note:

1 – txType = "N“ per le transazioni normali, "S“ per le transazioni pianificate

2 – if kmmAccounts.isStockAccount = "Y“

#### Formato dei campi

Diversi campi dati sono memorizzati in un formato interno che potrebbe non essere immediatamente utilizzabile da altri programmi. In questi casi, le informazioni sono duplicate in formati interni ed esterni.

Gli importi monetari e i valori delle azioni vengono visualizzati sia nel formato numeratore/denominatore, sia con un nome di campo con suffisso « `Formattato` », nel formato normalmente visualizzato.

In modo simile, alcuni campi, come il tipo di conto, sono memorizzati sia come codice numerico sia in un campo il cui nome termina con `String` usando il formato e la lingua del programma.

#### Aggiornamento dei dati

Avere i dati in un formato standard dà la possibilità di modificarli con un programma esterno. NON FARLO a meno che non si sappia veramente quello che si sta facendo, e fare sempre una copia di sicurezza dei dati prima della modifica. Se si sbaglia, KMyMoney potrebbe non essere più in grado di accedere ai dati, e si potrebbe persino perderli tutti. Sei stato avvisato!

#### Query memorizzate

La maggior parte dei sistemi di database permette di memorizzare le query e le procedure utilizzate più spesso; in alcuni casi, potrebbero essere memorizzate come tabelle o altri oggetti nel database stesso. Come si può intuire dalla tabella sopra, tutte le tabelle usate da KMyMoney iniziano con le lettere minuscole `kmm`. Questo standard sarà mantenuto, e verranno aggiornate solo le tabelle che iniziano con queste lettere. Quindi, se si evitano queste lettere nei nomi delle query, ecc., non si dovrebbero avere problemi.

### Creazione manuale del database

### Nota

Questa sezione tratta l'utilizzo avanzato del database; la maggior parte degli utenti può evitare di leggerla.

#### Quando usarla

Ci sono casi in cui KMyMoney non riesce a creare automaticamente un database, o lo crea senza utilizzare delle opzioni richieste dall'utente. Ad esempio, il sistema di database in uso potrebbe non rispettare completamente lo standard SQL, o non essere stato testato completamente con KMyMoney.

Prima di usare questa funzione, si dovrebbe provare a creare la banca dati stessa (cioè con l'istruzione `CREATE DATABASE`). Una volta creata la banca dati, KMyMoney dovrebbe essere in grado di creare le tabelle, ecc. nella procedura normale di salvataggio come base di dati, descritta sopra.

#### Generazione dei comandi SQL

Se questo non funziona, è possibile generare i comandi SQL di base necessari per creare le varie tabelle, viste e indici richiesti dall'applicazione. Selezionare la voce di menu Strumenti → Genera SQL database. Sarà visualizzata la seguente finestra:

Selezionando il tipo di database, apparirà il codice SQL corrispondente nella casella di testo SQL per la creazione; può essere modificato dall'utente o salvato in un file di testo facendo clic sul pulsante Salva SQL. In quest'ultimo caso, si deve creare database usando le funzioni di amministrazione fornite dal sistema di database.

Se, dopo aver modificato il testo nella finestra, si vuole che KMyMoney crei il database, è necessario completare gli altri campi della finestra, come descritto sopra nel capitolo Creazione di un database, e fare clic su Crea tabelle. È bene notare che, a parte nel caso di SQLite, bisogna aggiungere un'istruzione `CREATE DATABASE` come primo comando, se non si è già eseguito questo comando all'esterno di KMyMoney.

#### Attenzione

Bisogna stare molto attenti nella modifica delle definizioni delle tabelle e delle viste di base (quelle i cui nomi iniziano con `kmm`). Alcune modifiche, come l'aumento della lunghezza di un campo intero, potrebbe avere un impatto trascurabile, ma non si dovrebbe rimuovere o modificare l'ordine dei campi, altrimenti KMyMoney potrebbe non funzionare più o danneggiare i dati.

Mentre aggiungere o rimuovere indici può migliorare le prestazioni, dovresti anche essere consapevole che potrebbe accadere il contrario. Una certa conoscenza del funzionamento interno di KMyMoney potrebbe aiutare a ottenere le migliori prestazioni in queste circostanze.

### Cifratura

La cifratura dei dati nel database non è attualmente supportata.

Capitolo 23. Impostazioni di KMyMoney
Impostazioni di KMyMoney

# Capitolo 23. Impostazioni di KMyMoney

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

Le impostazioni descritte in questo capitolo modificano il comportamento di KMyMoney consentendo di personalizzarlo per soddisfare le necessità dei propri affari finanziari, e per modificare il suo aspetto perché corrisponda alla propria personalità. Queste impostazioni possono essere modificate tramite la voce di menu Impostazioni → Configura KMyMoney... o utilizzando la scorciatoia da tastiera Ctrl+Shift+,. Affinché le modifiche abbiano effetto, è necessario fare clic sul pulsante Applica.

A sinistra della finestra Configura o delle impostazioni c'è un elenco di icone ed etichette, ciascuna delle quali rappresenta un'area specifica del programma. Quando si fa clic su una di queste icone, la parte destra della finestra visualizzerà i controlli per configurare quell'area del programma, spesso divisa in diverse schede.

## Generale

### Scheda globale

Opzioni salvataggio automatico

  Un file di salvataggio automatico è solo una copia del proprio file di dati. Il punto principale di questi è che sono creati automaticamente, in base alle impostazioni di configurazione, quindi non è necessario ricordarsi di intraprendere alcuna azione. Tutti i file di salvataggio automatico creati si troveranno nella stessa cartella del file di dati attualmente aperto.

  La selezione della casella Salvataggio automatico periodico indica a KMyMoney di salvare automaticamente i propri file a un intervallo definito. Il valore predefinito è 10 minuti. È possibile modificare questa impostazione da 0 (salva immediatamente dopo l'inserimento di una transazione) fino a 60 minuti.

  La selezione della casella Salvataggio automatico se il file è modificato alla chiusura indica a KMyMoney di salvare automaticamente il proprio file quando il programma viene chiuso, ma solo se sono state apportate delle modifiche. Esiste anche la possibilità di effettuare la copia di sicurezza del proprio file di KMyMoney al momento della chiusura del programma.

  Il Numero di copie di sicurezza da conservare può essere impostato da 0 (disabilitato) fino a 20. I file di salvataggio automatico saranno archiviati nella stessa cartella del file principale. Se il proprio file di dati è MyFinances.kmy, quando sarà creato un file di salvataggio automatico, sarà chiamato MyFinances.kmy.1~. Il numero di tutti i file di salvataggio automatico esistenti sarà aumentato di 1, fino al numero specificato.

Anno fiscale

  KMyMoney consente di specificare un anno fiscale diverso dall'anno solare. Per farlo, inserire il giorno e il mese in cui inizia il proprio anno fiscale. Questo valore è utilizzato per i budget e alcuni report.

Programmi esterni

  Questa impostazione non influenza direttamente l'operatività di KMyMoney, ma fornisce un modo comodo per avviare qualsiasi strumento esterno, come una calcolatrice avanzata. Il primo passo è digitare il percorso completo al programma scelto nella casella di testo Calcolatrice.

  Al momento non esiste una voce di menu diretta per avviare la calcolatrice o qualunque programma esterno tu abbia impostato. Esistono quindi due modi per avviare il programma.

  Primo, è possibile utilizzare la voce di menu Impostazioni Configura le barre degli strumenti... per posizionare l'icona
  l'icona della calcolatrice nella barra degli strumenti. Poi, quando si fa clic sull'icona nella barra degli strumenti, KMyMoney avvierà l'applicazione selezionata.

  Secondo, è possibile utilizzare la voce di menu Impostazioni Configura scorciatoie... per impostare una scorciatoia da tastiera personalizzata. (La voce è sotto KMyMoney/Calcolatrice in tale elenco.) È quindi possibile utilizzare la scorciatoia per avviare l'applicazione.

### Scheda delle viste

Opzioni della pagina di avvio

  Quando KMyMoney si avvia, questa opzione indica se partire con la pagina principale (Inizia con la pagina principale) o con la vista mostrata all'ultima chiusura del programma (Inizia con l'ultima vista selezionata).

Tipo di vista di KMyMoney

  Questo ti consente di selezionare una delle tre disposizioni disponibili per il selettore della vista, dove è possibile scegliere la vista Elenco o Albero, le icone e le loro etichette saranno posizionate sul lato sinistro della finestra. La vista Elenco mostra icone più grandi sopra il nome di ogni vista, mentre la vista Albero ha icone più piccole a sinistra dei nomi. La vista Con schede posiziona le icone e le etichette in schede nella parte superiore della finestra.

Sincronizzare la selezione del conto della vista dei registri e della vista degli investimenti

  Se questa opzione è selezionata, i conti visualizzati nella vista Registri e nella vista Investimenti saranno sincronizzate, vale a dire se si cambia il conto visualizzato in una delle viste, e poi si passa all'altra vista, saranno visualizzate le informazioni per lo stesso conto. Questo aumenta l'efficacia della navigazione tra due viste a schede. Se non è selezionata, la selezione di una delle viste mostrerà lo stesso conto precedentemente selezionato in quella vista, indipendentemente dal conto selezionato nell'altra vista.

### Scheda del filtro

Conti / Categorie

  La selezione della casella Non mostrare le categorie inutilizzate nasconde le categorie inutilizzate nella vista Categorie. Una categoria nascosta è comunque disponibile se una transazione la richiede. Digitando una categoria nascosta nel registro, questa diventerà disponibile per l'uso.

  I conti di titoli sono utilizzati per tracciare i singoli titoli azionari o investimenti detenuti in un conto di investimento. Questi non devono essere confusi con il gruppo di conti di livello superiore Patrimonio, che include il/i conto/i che contengono i saldi di apertura per altri conti. Per impostazione predefinita, i conti di titolo sono nascosti nella vista dei conti. Selezionando la casella Mostra conti di titoli saranno visualizzati i conti di titoli nella vista dei conti.

  In modo predefinito, le Categorie sono nascoste nella vista Conti. La selezione di Mostra le categorie nella vista con l'elenco dei conti visualizzerà le categorie nella vista Conti.

  Selezionando la casella Non mostrare i conti patrimoniali con saldo zero, tutti i conti di titoli con saldo zero non saranno più visualizzati nella vista dei conti.

Pianificazioni

  La selezione della casella Non mostrare le pianificazioni completate, tutte le pianificazioni completate non saranno visualizzate nella vista Transazioni pianificate.

Transazioni

  Le transazioni che precedono la data nel campo Non mostrare le transazioni precedenti a non saranno visualizzate nella vista Registri. Questo può essere utile se i propri dati includono molti anni di transazioni; l'impostazione di questa opzione a uno o due anni prima nasconde le transazioni più datate.

  Impostando questa opzione al 1° gennaio 1900 (il valore predefinito) è un buon modo per diagnosticare problemi nell'importazione dei dati legati alle date, nel caso alcune date siano erroneamente molto lontane nel tempo.

  La selezione della casella Non mostrare le transazioni riconciliate filtrerà le transazioni in base allo stato di riconciliazione. Le transazioni contrassegnate come Riconciliate non saranno visualizzate nella vista Registri.

### Scheda di supporto

Registrazione

  KMyMoney può creare un file di registro quando importa i dati. Questo può essere utile per la risoluzione dei problemi, ma è importante fare attenzione, poiché questi file di registro possono contenere dati sensibili, come nomi utente e password in testo normale, come indicato nella finestra.

  Per effettuare qualsiasi registrazione, specificare il percorso alla cartella in cui saranno creati i registri nel campo Percorso registro. È possibile anche fare clic su ... a destra del campo e usare la finestra di selezione file per navigare fino alla cartella scelta.

  Se si seleziona la casella Registra gli estratti conto importati, ogni volta che KMyMoney importa i dati, salverà un file chiamato « `kmm-statement-`aaaa-mm-gg`T`hh-mm-ss.sss`.txt` » nella cartella specificata. Questo è un file XML con tutti i dati appena importati.

  Se si seleziona la casella Registra transazioni OFX, ogni volta che KMyMoney utilizza OFX Direct Connect per recuperare i dati delle transazioni, registrerà tutte le interazioni che ha con il server OFX remoto. Le accoderà a un file chiamato `ofxlog.txt` nella cartella specificata. Come accennato in precedenza, è probabile che questo file contenga nomi del conto e dell'utente e la password in chiaro.

Inizio
Inizio

## Inizio

### Sezioni di visualizzazione della pagina principale

Queste opzioni consentono di personalizzare l'aspetto della Vista principale (anche chiamata pagina principale o finestra principale) scegliendo quali informazioni visualizzare nella vista e l'ordine in cui appaiono. Le sezioni selezionate possono essere riordinate facendo clic sui rispettivi pulsanti Su o Giù. Una sezione potrebbe non apparire, anche se la voce appropriata è selezionata, nel caso in cui fosse vuota.

Attività e passività

  Questo visualizzerà un elenco di conti di attività sulla sinistra e di conti di passività sulla destra. Questi e gli altri elenchi di conti nella pagina principale sono in ordine alfabetico, salvo diversamente specificato. Normalmente, saranno elencati solo i conti aperti, a meno che non sia stato selezionato Mostra tutti i conti.

  Per questo e gli altri elenchi di conti nella vista principale, la visualizzazione includerà il nome del conto, la data dell'ultima riconciliazione e il saldo corrente. Inoltre, potrebbero essere visualizzate altre colonne, come configurato in Visualizzazione delle informazioni del conto in basso in questa finestra.

Pagamenti panificati

  Questo visualizzerà le occorrenze future delle transazioni pianificate, distinguendo quelle scadute. Mostra la data, il nome della pianificazione, conto e importo del pagamento e il saldo del conto dopo il pagamento. In modo predefinito, mostrerà fino a sei transazioni. Se sono visualizzate sei transazioni, c'è un collegamento che si può selezionare per mostrarne ancora, fino a 30 giorni di anticipo.

Conti preferiti

  Questo visualizzerà i conti che sono identificati come conti preferiti nella finestra di configurazione Conto Modifica conto....

Conti di pagamento

  Visualizzerà tutti i conti di pagamento, che includono qualsiasi conto in cui le entrate possono essere depositate, e/o dal quale è possibile pagare fatture.

Report preferiti

  Questo visualizzerà un elenco di tutti i report che sono stati identificati come preferiti nella finestra Configurazione del report. L'elenco è ordinato in base alla data in cui ogni report è diventato un preferito.

Previsione (pianificazione)

  Verrà visualizzata una previsione per i conti di attività e passività, simile alla scheda Riepilogo della vista Previsione. I dettagli della visualizzazione possono essere controllati con la finestra Configurazione previsione.

Previsione di patrimonio netto

  Questo visualizzerà un grafico con le previsioni del proprio patrimonio netto per i prossimi 90 giorni.

Budget

  Questo visualizzerà il riepilogo del mese attuale e gli sforamenti per ogni budget specificato. Se non è stato specificato un budget, non visualizzerà alcun budget o sforamento, con la spesa effettiva del mese attuale.

Flusso di cassa

  Questo visualizzerà un'analisi di riepilogo del flusso di cassa per il mese attuale.

### Ridimensionamento della pagina principale/Riepilogo

Fattore di ingrandimento:

  Questa opzione consente la selezione della dimensione del carattere come percentuale per adattarsi alla pagina principale sulla base della preferenza dell'utente.

Ricorda il fattore di ingrandimento all'uscita dal programma se modificato manualmente con la rotella del mouse

  La selezione di questa opzione salverà la preferenza per la dimensione del carattere se è stata modificata nella pagina iniziale impostata usando la rotellina del mouse.

### Visualizzazione delle informazioni del conto

Queste opzioni consentono di personalizzare quali informazioni devono essere incluse in un qualsiasi elenco di conti nella vista iniziale.

Mostra informazioni di limite del conto

  Visualizza il limite del conto impostato nella finestra Modifica conto.

Mostra lo stato del saldo dei conti in linea associati

  Mostra lo stato del saldo dei conti mappati e dei conti in cui sono state importate transazioni. Lo stato è simboleggiato da un'icona nella colonna che precede il nome del conto. Notare che i colori qui descritti potrebbero essere diversi da quelli visualizzati, a seconda del tema di visualizzazione selezionato. Un segno di spunta verde
  indica il il saldo in linea e il saldo locale sono gli stessi. Un segnale di avvertimento rosso
  indica una mancata corrispondenza tra il file locale e il saldo in linea. Una cassetta postale
  con una freccia verde indica che il file locale contiene transazioni più recenti rispetto all'aggiornamento in linea più recente. Questo avvisa l'utente di eseguire un aggiornamento in linea.

Mostra il numero di transazioni non marcate per conto [!M]

  Inserisce una colonna dopo il nome del conto, che mostra il numero delle transazioni non marcate nel conto.

Mostra il numero delle transazioni compensate per conto [C]

  Inserisce una colonna che mostra il numero delle transazioni compensate per il conto.

Mostra il numero delle transazioni non riconciliate (non marcate + compensate) per conto [!R]

  Inserisce una colonna che mostra il numero delle transazioni non riconciliate per il conto, cioè, la somma di tutte le transazioni non marcate e compensate.

Mostra la data dell'ultima riconciliazione

  Inserisce una colonna aggiuntiva che mostra la data dell'ultima riconciliazione per il conto.

Registro
Registro

## Registro

Le impostazioni e le opzioni in questa sezione consentono di modificare il registro delle transazioni visualizzato nella vista dei registri.

### Scheda Visualizza

Mostra una griglia nel registro

  La selezione di questa opzione visualizza le righe della griglia nel vista Registri. Si tratta di un'opzione di visualizzazione aggiuntiva che può semplificare la visualizzazione delle singole transazioni e delle relative componenti.

Mostra modulo della transazione

  La selezione di questa opzione visualizza il modulo delle transazioni nella parte inferiore del registro, ed è qui che è possibile inserire o modificare una transazione. Se il modulo delle transazioni non è visualizzato, è possibile modificare una transazione dall'interno del registro stesso. Con questa opzione abilitata sarà visibile un numero minore di transazioni nel registro, se paragonato a quello quando l'opzione è disabilitata.

Visualizza la pianificazioni scadute con date pianificate

  Le transazioni pianificate con date future sono mostrate nella vista Registri per il conto di pertinenza. Quando la data passa, e una transazione pianificata diventa scaduta, non è più mostrata nel registro, a meno che questa opzione sia selezionata.

Dettagli della voce del registro

  Mostra il dettaglio completo delle voci di registro. La selezione di questa opzione fa in modo che il registro mostri tutte le informazioni per le transazioni visualizzate, con righe separate nella colonna dei dettagli per Categoria, Etichette e Promemoria. Se non è selezionata, Categoria, Etichette e Promemoria non saranno visualizzate. Questo ha lo stesso effetto della selezione dell'opzione di menu Mostra dettagli della transazione.

  Usa la lente. La selezione di questa opzione visualizza tutte le righe di dettaglio per le transazioni selezionate, anche se Mostra il dettaglio completo delle voci di registro non è selezionata.

  Mostra tutti i dettagli delle suddivisioni nel registro. Selezionando questa opzione sono visualizzati maggiori dettagli sulle transazioni suddivise.

Intestazioni informative

  Mostra le intestazioni di gruppo tra le transazioni. La selezione di questa opzione visualizzerà le intestazioni di gruppo nel registro. Queste si riferiscono a periodi di tempo o pietre miliari come Ultimo mese, Ultima settimana, Questo mese, Ultima riconciliazione, Prossima settimana e Prossimo mese.

  Mostra intestazione per l'anno fiscale precedente e per quello attuale . La selezione di questa opzione visualizzerà le intestazioni di gruppo nel registro per l'anno fiscale corrente e per quello precedente.

  Intestazioni di gruppo di riconciliazione. Questo menu a tendina controlla la visualizzazione delle intestazioni di gruppo per le riconciliazioni. Se è selezionato Non mostrare le voci di riconciliazione, nessuna intestazione di gruppo sarà mostrata per le riconciliazioni. Se è selezionato Mostra l'ultima voce di riconciliazione con data e saldo nel registro, solo la riconciliazione più recente sarà indicata da un'intestazione di gruppo. Se è selezionato Mostra tutte le voci di riconciliazione con data e saldo nel registro, sarà mostrata un'intestazione di gruppo per tutte le riconciliazioni precedenti.

### Scheda Ordinamento

Queste tre sezioni consentono di impostare l'ordinamento predefinito delle transazioni nella vista Registri. In tutti i casi, l'elenco a destra mostra i campi che sono stati selezionati per l'ordinamento di tale vista, e l'elenco a sinistra mostra tutti i campi disponibili per l'ordinamento che non sono ancora stati scelti. Per ordinare un elemento, selezionarlo (singolo clic del mouse) e fare clic sulla freccia destra tra i due elenchi. È possibile cambiare l'ordine relativo dei campi selezionandone uno e modificando la sua posizione nell'elenco utilizzando la frecce su e giù disponibili a destra dell'elenco. È possibile passare dall'ordinamento crescente a quello decrescente per qualsiasi elemento facendo doppio clic su di esso.

I campi disponibili per l'ordinamento sono gli stessi per tutte e tre le sezioni: Importo, Categoria, Ordine di inserimento (la data di creazione della transazione, non l'ID interno della transazione), Numero, Beneficiario, Data di emissione, Stato di riconciliazione, Strumento finanziario e Tipo.

#### Sotto-scheda vista normale

Questa scheda controlla l'ordinamento predefinito della normale vista dei registri.

#### Sotto-scheda vista di riconciliazione

Questa scheda controlla l'ordinamento predefinito del registro mentre ci si trova nella vista Riconciliazione. Questa è la visualizzazione delle transazioni mostrate durante il processo di Riconciliazione.

#### Sotto-scheda vista di ricerca

Questa scheda controlla l'ordinamento delle transazioni nel registro nella vista Ricerca.

### Scheda Inserimento dati

Queste opzioni interessano il processo di creazione di nuove transazioni.

Auto-incrementa il numero degli assegni

  L'abilitazione di questa opzione incrementerà automaticamente il numero degli assegni all'inserimento di una nuova transazione. Ha lo stesso effetto se si utilizza la lente del registro o il modulo delle transazioni.

Mantieni le modifiche quando si seleziona un'altra transazione/suddivisione

  Quando è abilitata, la selezione di un'altra transazione o suddivisione salverà le modifiche alla transazione attuale. Se disabilitata, la selezione di una transazione o suddivisione differente richiederà se salvare o meno le modifiche.

Usa Invio per spostarti tra i campi

  Se abilitata, la pressione di Invio cambiare il fuoco al campo successivo della transazione. Quando si è nell'ultimo campo, la transazione sarà salvata. Se disabilitata, la navigazione tra i campi richiede l'utilizzo del tasto Tab o del mouse. La pressione del tasto Invio salverà la transazione, non importa su quale campo sia il fuoco in quel momento.

Abbina i nomi a partire dall'inizio

  Questa opzione controlla la corrispondenza dei beneficiari. Se abilitata, i nomi dei beneficiari saranno sempre verificati dall'inizio. Se disabilitata, sarà verificata qualsiasi sottostringa. Inoltre, quando la si abilita, possono essere definite opzioni aggiuntive per la corrispondenza nella scheda Corrispondenza della vista Beneficiari.

Riconciliazione automatica

  Questa opzione deve essere documentata.

Posizione iniziale del cursore all'interno del campo della data

  Quando si avanza nel campo della data di una transazione (creando o modificando una transazione, oppure utilizzando Tab o Invio, questo menu a tendina determina se il cursore si troverà nella parte Giorno, Mese o Anno della data.

Stato di riconciliazione predefinito

  Questo menu a tendina consente di selezionare lo stato di riconciliazione predefinito per le nuove transazioni: Non riconciliato, Compensato o Riconciliato.

Riempimento automatico

  Questa opzione consente di selezionare il comportamento desiderato per il completamento automatico. Questo controlla quali, se presenti, transazioni precedenti devono essere visualizzate per lo stesso beneficiario e quali, se presenti, di tali transazioni devono essere utilizzate per il completamento automatico dei dettagli della nuova transazione.

  - No auto riempimento

    Questa opzione disattiverà l'auto-compilazione e sarà necessario digitare tutti i dettagli per la nuova transazione.

  - Stessa transazione se l'ammontare differisce per meno della percentuale imposta di seguito

    Con questa opzione selezionata, quando si inserisce una nuova transazione, KMyMoney visualizzerà un elenco delle transazioni precedenti per lo stesso beneficiario e conto. Se l'importo di una transazione è sufficientemente vicino all'importo digitato, essa sarà considerata identica, e i dettagli dalla transazione precedente saranno utilizzati per completare automaticamente i dettagli della nuova transazione. «Sufficientemente vicino» significa entro la percentuale specificata nella casella accanto a Stessa transazione se l'importo differisce per meno di, e può essere compresa tra 0 e 100%. Se la percentuale è 0, tutte le transazioni precedenti per il beneficiario e per il conto saranno visualizzate, ed è possibile selezionare una di queste transazioni per utilizzarla per il completamento automatico facendo clic su di essa.

  - Con la precedente transazione più usata per il beneficiario

    Con questa opzione selezionata, quando si inserisce una nuova transazione, KMyMoney compilerà tutti i dettagli della transazione con i dati della transazione usata più di frequente con il beneficiario selezionato.

Utilizza i promemoria della precedente transazione

  Se selezionata, il promemoria dalla transazione inserita precedentemente sarà inserito come promemoria per la nuova transazione.

### Scheda Importa

Cerca transazioni corrispondenti entro

  Cerca le transazioni corrispondenti entro l'intervallo della transazione importata +/- il numeri di giorni specificato, che può essere impostato tra 0 e 99.

Chiedi la categoria predefinita dei nuovi beneficiari

  Se questa opzione è selezionata, quando viene rilevato un nuovo beneficiario durante l'importazione, verrà chiesta all'utente la categoria predefinita per il beneficiario.

Transazioni pianificate
Transazioni pianificate

## Transazioni pianificate

Queste opzioni consentono di modificare il comportamento delle transazioni pianificate.

### Opzioni di avvio

Controlla le operazioni pianificate all'avvio

  L'abilitazione del controllo della pianificazione all'avvio di KMyMoney. Se una transazione pianificata corrisponde all'insieme di criteri di pianificazione, KMyMoney produrrà una notifica richiedendo di gestire la transazione.

Inserisci le transazioni con questo numero di giorni di anticipo

  Specificare il numero di giorni di anticipo con cui bisogna inserire una transazione pianificata.

### Giorni di elaborazione

Utilizzare il calendario delle festività per regione

  Selezionare la regione del mondo più appropriata alle proprie necessità.

### Elemento non raggruppato

Visualizza le transazioni pianificate nel registro per

  Specificare quanti giorni in anticipo le transazioni pianificate devono essere visualizzate nel registro. Per le transazioni pianificate future visualizzate nel registro, è possibile immetterle o saltarle facendo clic con il pulsante destro del mouse.

Quotazioni in linea
Quotazioni in linea

## Quotazioni in linea

Queste impostazioni determinano come le quotazioni dei prezzi vengono recuperate da diverse fonti in linea. Tra queste rientrano azioni, obbligazioni e altri prezzi di titoli, nonché prezzi per metalli preziosi e conversione di valuta.

Questa sezione consente di modificare le fonti di quotazione in linea per KMyMoney. In generale, questa è una funzionalità avanzata e dovrebbe essere tentata solo dagli utenti più esperti di tecnologia.

Per maggiori informazioni, vedere la sezione sulle Quotazioni in linea dei prezzi.

### Nota

L'elenco iniziale e la configurazione delle fonti delle quotazioni in linea vengono impostati quando KMyMoney crea inizialmente il file di dati. Se una fonte in linea apporta una modifica che richiede una modifica a queste impostazioni affinché KMyMoney possa continuare a utilizzarla come fonte valida, l'utente deve apportare le modifiche necessarie, utilizzando questa finestra, in base alle istruzioni pubblicate in una delle opzioni di supporto suggerite. Se tutto va bene, in un futuro non troppo lontano, il modo in cui viene gestita la configurazione delle fonti in linea sarà cambiato in modo che KMyMoney possa recuperare automaticamente tutti gli aggiornamenti necessari a queste impostazioni senza richiedere all'utente di apportare modifiche manuali.

Colori
Colori

## Colori

Questa sezione consente di personalizzare i colori utilizzati in KMyMoney. Se Colori personalizzati non è marcata, saranno utilizzati i colori predefiniti.

Per personalizzare i colori, selezionare la casella Colori personalizzati. È possibile quindi modificare uno qualsiasi dei colori facendo clic sul pulsante del colore, che aprirà la tavolozza di selezione dei colori. Ciò fornirà opzioni illimitate nella selezione dei colori. È possibile selezionare un colore di base definito, scegliere un colore facendo clic in qualsiasi punto della tavolozza dei colori visualizzata, immettere un colore definito in HTML o specificare valori per Tonalità, Saturazione, Valore, Rosso, Verde e Blu.

Tipi di carattere
Tipi di carattere

## Tipi di carattere

Questa sezione consente di modificare i caratteri utilizzati nei campi Cella o Intestazione.

Usa i caratteri di sistema

  Selezionare questa opzione per usare i caratteri di sistema. Deselezionando questa opzione è possibile selezionare i caratteri preferiti.

Carattere delle celle

  Specificare il carattere personalizzato da utilizzare in ogni cella dei registri.

Carattere dell'intestazione

  Specifica il carattere personalizzato da usare per le intestazioni di ogni vista all'interno del registro.

Icone
Icone

## Icone

Questa opzione consente la selezione delle icone che saranno visualizzate.

Impostazioni delle singole icone

  Il menu a tendina presenta una selezione di temi di icone disponibili per l'uso. Potrebbero essere disponibili icone aggiuntive per lo scaricamento e l'uso a seconda del sistema operativo o della distribuzione Linux® installata.

Estensioni
Estensioni

## Estensioni

Questa sezione fornisce informazioni sulle estensioni disponibili e consente di modificare il comportamento di alcune di esse. Notare che l'elenco delle estensioni visualizzato dipenderà da quali estensioni KMyMoney trovato all'avvio. Non importa se l'estensione è stata compilata come parte dell'applicazione o aggiunta come pacchetto separato.

Ogni estensione può essere abilitata o disabilitata, in base allo stato della casella di selezione a sinistra del nome e dell'icona dell'estensione. Inoltre, a destra, c'è un pulsante informazioni per ciascuna estensione, che mostrerà la versione dell'estensione e l'autore. Per alcune estensioni, ulteriori informazioni sulla configurazione e l'utilizzo possono essere trovate facendo clic su configura proprio a sinistra del pulsante informazioni.

Fino a poco tempo fa, esisteva una solo estensione che richiedeva la configurazione, l'estensione Stampa degli assegni. Ora, ci sono diverse estensioni che hanno pagine di configurazione che vengono richiamate da questa pagina. Queste sono elencati nelle sezioni seguenti. Notare tuttavia che molte di esse sono già state descritte in precedenza in questo documento.

### Estensione di stampa degli assegni

C'è estensione per stampare assegni inclusa nei sorgenti di KMyMoney e dovrebbe essere sempre abilitata. Essa consente di stampare un assegno sulla base dei dati di una transazione selezionata, con la struttura controllata da un modello HTML. Bisogna utilizzare un modello che corrisponde ai propri assegni pre-stampati. Viene fornito un modello predefinito integrato. È possibile anche scegliere un modello personalizzato. Per fare ciò, fare clic su configura per visualizzare la finestra di configurazione Stampa assegno. Nella parte alta, è presente una casella di testo per utilizzare un modello personalizzato. A destra della casella, c'è un pulsante che fa apparire un selettore dei file, per selezionare un file di modello alternativo.

Un file di modello è un file HTML, nel quale stringhe specifiche sono utilizzate per creare riferimenti ai campi dalla transazione, dal conto e dall'istituto attuale per mostrare dove saranno stampati sull'assegno. KMyMoney è distribuito con un modello predefinito integrato. A questo indirizzo, è possibile trovare il file sorgente HTML del modello predefinito, così come alcuni modelli aggiuntivi. Sarà possibile utilizzarne uno o modificare un file per le proprie esigenze. Notare che è supportato solo un sottoinsieme dello standard HTML — la documentazione dettagliata sull'argomento è disponibile qui.

### Strumento di importazione CSV

Alcuni aspetti della configurazione dell'estensione di importazione CSV sono già stati discussi qui. Tuttavia, c'è anche una finestra che può essere invocata qui.

#### Rilevazione automatica

In genere è meglio lasciare che l'estensione rilevi automaticamente il delimitatore di campo, il simbolo decimale e il formato della data. Tuttavia, è possibile disabilitare questo comportamento per ciascuno di questi elementi deselezionando la casella appropriata.

In alcuni casi, un file CSV da importare contiene il nome del conto da qualche parte nelle prime righe del file. È possibile richiedere all'estensione di cercarlo automaticamente selezionando la casella appropriata, separatamente per le operazioni bancarie e per le importazioni di investimenti.

#### Profilo di esportazione QIF

Sebbene attualmente sia meglio utilizzare direttamente l'estensione di esportazione QIF, è comunque possibile fare in modo che l'importatore CSV esporti un file QIF. In questo caso, è possibile utilizzare questo menu a tendina per selezionare il profilo di esportazione QIF predefinito da utilizzare.

### Vista delle previsioni

Ciò è descritto nella sezione Configurazione della previsione del capitolo Previsione.

### iCalendar

KMyMoney è in grado di esportare un file nel formato «iCalendar», quindi è possibile importare le transazioni pianificate in KOrganizer o in un altro programma di calendario, in modo da poter ricordare le transazioni pianificate. In realtà l'esportazione del file si effettua con la voce di menu File → Esporta → Pianificazioni in iCalendar.

Il file esportato conterrà un evento per ogni transazione pianificata. Sono presenti controlli per configurare se il calendario deve mostrare i promemoria per gli eventi, nonché quanti promemoria e quanto tempo prima degli eventi vengono creati i promemoria, sebbene questi sembrino attualmente non avere alcun effetto sul file creato.

Il campo finale della finestra consente di specificare il nome e il percorso predefiniti del file esportato. Come al solito, è possibile digitare il percorso completo oppure fare clic sull'icona di selezione file a destra e visualizzare una finestra di selezione dei file. Attualmente, la finestra di salvataggio del file utilizza per impostazione predefinita la cartella specificata qui, ma è comunque necessario inserire il nome effettivo del file al momento dell'esportazione.

### KBanking

Questa estensione aggiunge il supporto per i servizi bancari in linea HBCI/FinTs, OFX e PayPal utilizzando AqBanking, che è un progetto open source indipendente. Gli HBCI/FinT usati per comunicare con le banche sono utilizzati solo in Germania.

La configurazione di questo plugin non viene effettuata tramite questa finestra di dialogo, ma con Impostazioni Configura Aqbanking... voce di menu e lì si trovano ulteriori informazioni.

### Esportatore QIF, importatore QIF

Questi sono descritti nella sezione sui profili QIF. Come sottolineato in quella sezione, l'importazione QIF e l'esportazione QIF sono implementati come estensioni separate, entrambe utilizzano lo stesso insieme di profili.

### Vista dei report

Ciò fornisce una finestra in cui è possibile configurare alcuni valori predefiniti da utilizzare durante la visualizzazione dei Report. I dettagli sono descritti con le altre impostazioni di Configurazione report.

### Archiviazione XML

L'archiviazione predefinita dei propri dati è in XML formato, descritta nel capitolo sui Formati di file. Poiché il codice che legge e salva i propri dati è implementato come estensione, si accede alla finestra di configurazione che controlla alcuni aspetti di questa archiviazione tramite la sezione Estensioni della configurazione generale di KMyMoney, sebbene sia descritta nella sezione collegata sopra.

Capitolo 24. Domande e risposte
Domande e risposte

# Capitolo 24. Domande e risposte

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

Questo capitolo tratta varie questioni che causano spesso confusione, specialmente tra i nuovi utenti di KMyMoney. Se noti KMyMoney fare qualcosa che non comprendi (o non fare qualcosa che ti aspetti), controlla questo elenco prima di chiedere aiuto in una delle liste di distribuzione. Se il tuo problema non è menzionato, fai riferimento alla sezione ottenere aiuto.

24.1. Domande sull'installazione e sull'avvio
  24.1.1. KMyMoney si chiude in modo inatteso all'apertura.
  24.1.2. KMyMoney funzionerà sul mio desktop X/Ubuntu™? Funzionerà senza un ambiente desktop KDE completo?
24.2. Domande sulla configurazione
  24.2.1. Posso cambiare l'inizio dell'anno finanziario, per verificare il mio anno fiscale o l'anno contabile?
24.3. Domande sui conti e sulle transazioni
  24.3.1. Perché non posso modificare una transazione?
  24.3.2. Perché una transazione è visualizzata in rosso e non riesco a togliere questo colore?
  24.3.3. Perché non posso aggiungere un bilancio iniziale per un conto?
  24.3.4. Quando ho creato un conto, ho usato il tipo sbagliato, e adesso non me lo lascia cambiare. Posso modificare il conto, ma il menu a discesa per il tipo del conto è disabilitato, o non elenca tutti i tipi possibili.
  24.3.5. Ho un prestito con interesse dello 0%, ma ottengo un errore nella procedura guidata Nuovo prestito, che non mi lascia usare questo valore.
  24.3.6. Perché non vedo tutte le mie transazioni nel registro?
  24.3.7. Ho sbagliato a digitare il nome di un beneficiario e voglio cambiarlo in tutte le transazioni. C'è una funzione automatica per la sostituzione?
  24.3.8. Perché non posso eliminare un conto?
24.4. Domande sull'importazione e sull'esportazione
  24.4.1. Dove trovo maggiori informazioni sui parametri OFX?
24.5. Domande varie
  24.5.1. Perché non c'è la traduzione nella mia lingua?
  24.5.2. Perché il numero della versione è saltato da 1.0.5 a 4.5? Cos'è successo a KMyMoney2?
  24.5.3. Come posso segnalare un bug? Come posso richiedere una nuova funzionalità?
  24.5.4. Perché non esiste un modo semplice per stampare alcune transazioni pianificate, parte del registro o ...

### 24.1. Domande sull'installazione e sull'avvio

24.1.1. KMyMoney si chiude in modo inatteso all'apertura.
24.1.2. KMyMoney funzionerà sul mio desktop X/Ubuntu™? Funzionerà senza un ambiente desktop KDE completo?

24.1.1. | KMyMoney si chiude in modo inatteso all'apertura.

Ci sono molte ragioni per cui KMyMoney potrebbe arrestarsi in modo anomalo o restituire un errore invece di avviarsi normalmente. A volte viene mostrato un messaggio di errore, ma in caso contrario, è possibile eseguire KMyMoney da una riga di comando, per vedere se nella console vengono inviate informazioni utili. Su Linux®, questo significa semplicemente digitare «kmymoney» in una shell. macOS® dovrebbe essere simile. Su Windows®, sarà necessario digitare il percorso completo del file KMyMoney eseguibile.

Se questo non mostra la causa del problema, è necessario determinare se c'è un problema con il software o con i dati. Per fare questo, si deve avviare KMyMoney senza aprire il proprio file di dati. Se l'applicazione si avvia, ma si arresta in modo anomalo quando si tenta di caricare il file di dati, provare a caricare una copia precedente del file. (Hai fatto un backup, vero?)

Se KMyMoney si chiude in modo inatteso all'avvio senza aprire un file di dati, ci potrebbe essere un problema con la propria installazione. Consultare la sezione relativa a come ottenere aiuto.

24.1.2. | KMyMoney funzionerà sul mio desktop X/Ubuntu™? Funzionerà senza un ambiente desktop KDE completo?
| Sì, KMyMoney può funzionare senza un desktop KDE completo, ma è comunque necessario installare le librerie di base di KDE. Il modo più semplice di farlo è usare il sistema di gestione pacchetti della propria distribuzione, che gestirà, in automatico, questi requisiti. Se si desidera installare dai sorgenti, è probabile che siano necessarie le versioni di sviluppo di queste librerie.

### 24.2. Domande sulla configurazione

24.2.1. Posso cambiare l'inizio dell'anno finanziario, per verificare il mio anno fiscale o l'anno contabile?

24.2.1. | Posso cambiare l'inizio dell'anno finanziario, per verificare il mio anno fiscale o l'anno contabile?
| Sì, è possibile impostare facilmente l'inizio dell'anno nella sezione Opzioni globali della finestra Configura KMyMoney.

### 24.3. Domande sui conti e sulle transazioni

24.3.1. Perché non posso modificare una transazione?
24.3.2. Perché una transazione è visualizzata in rosso e non riesco a togliere questo colore?
24.3.3. Perché non posso aggiungere un bilancio iniziale per un conto?
24.3.4. Quando ho creato un conto, ho usato il tipo sbagliato, e adesso non me lo lascia cambiare. Posso modificare il conto, ma il menu a discesa per il tipo del conto è disabilitato, o non elenca tutti i tipi possibili.
24.3.5. Ho un prestito con interesse dello 0%, ma ottengo un errore nella procedura guidata Nuovo prestito, che non mi lascia usare questo valore.
24.3.6. Perché non vedo tutte le mie transazioni nel registro?
24.3.7. Ho sbagliato a digitare il nome di un beneficiario e voglio cambiarlo in tutte le transazioni. C'è una funzione automatica per la sostituzione?
24.3.8. Perché non posso eliminare un conto?

24.3.1. | Perché non posso modificare una transazione?

Non puoi modificare le transazioni che hanno una data precedente alla data di apertura del conto che le contiene. La causa più comune è l'importazione dei dati del conto. Se il file importato non contiene una data di apertura del conto, KMyMoney userà la data attuale. Per correggere questa situazione, modifica il conto e cambia la data di apertura in modo da renderla precedente alla data di tutte le transazioni di quel conto.

24.3.2. | Perché una transazione è visualizzata in rosso e non riesco a togliere questo colore?
| Le transazioni sono visualizzate in rosso se una parte dell'importo non è stato assegnato a nessuna categoria. Questa situazione può essere causata dall'importazione di un file QIF o OFX, o dallo scaricamento dell'estratto conto da Internet. Basta modificare la transazione in modo che l'intero importo sia assegnato a delle categorie.
24.3.3. | Perché non posso aggiungere un bilancio iniziale per un conto?
| Se specifichi un bilancio iniziale alla creazione del conto, viene visualizzato come la prima transazione di quel conto. Se non lo fai, la transazione non ci sarà. Essendo una transazione speciale, non è possibile inserirla come deposito o prelievo. Si può inserirla in un secondo momento modificando il conto.
24.3.4. | Quando ho creato un conto, ho usato il tipo sbagliato, e adesso non me lo lascia cambiare. Posso modificare il conto, ma il menu a discesa per il tipo del conto è disabilitato, o non elenca tutti i tipi possibili.
| È possibile cambiare facilmente il tipo di un conto tra pagamento, risparmi e contante. Tuttavia, per come le informazioni del conto vengono memorizzate da KMyMoney, non sono consentiti altri cambiamenti del tipo di conto. Per risolvere il problema si può creare un nuovo conto del tipo corretto, spostare tutte le transazioni dal vecchio al nuovo conto e poi eliminare il vecchio conto.
24.3.5. | Ho un prestito con interesse dello 0%, ma ottengo un errore nella procedura guidata Nuovo prestito, che non mi lascia usare questo valore.
| Il calcolo del prestito non permette un interesse dello 0%. Il modo migliore di gestire questa situazione è di creare un semplice conto di passività con l'importo del prestito come bilancio iniziale, e poi creare delle pianificazioni per i pagamenti richiesti.
24.3.6. | Perché non vedo tutte le mie transazioni nel registro?

Ci sono varie impostazioni che controllano quali transazioni vengono visualizzate nel registro di un conto. Per prima cosa, controlla l'area del filtro del registro. Se c'è qualcosa digitato nella casella di ricerca, solo le transazioni contenenti quel testo saranno visualizzate. Se il menu a tendina dello stato ha un valore diverso da «Qualsiasi stato», saranno visualizzate solo le transazioni del tipo selezionato. Inoltre, ci sono due opzioni importanti nella sezione opzioni del filtro della finestra di configurazione di KMyMoney. Se è impostato il campo Non mostrare le transazioni precedenti a, saranno visualizzate solo le transazioni con quella data e quelle successive. Se è marcata la casella Non visualizzare le transazioni riconciliate, non saranno visualizzate le transazioni riconciliate.

24.3.7. | Ho sbagliato a digitare il nome di un beneficiario e voglio cambiarlo in tutte le transazioni. C'è una funzione automatica per la sostituzione?

Non c'è una funzione globale di ricerca e sostituzione in KMyMoney. Ad ogni modo, è possibile cambiare facilmente il nome di un beneficiario: nella vista Beneficiari, selezionare la voce da modificare. Fare clic con il tasto destro del mouse sul beneficiario e selezionare Rinomina beneficiario dal menu contestuale. Digitare il nuovo nome. Poiché le transazioni utilizzano solo un riferimento al record del beneficiario, tutte le transazioni visualizzeranno il nuovo nome.

24.3.8. | Perché non posso eliminare un conto?

Per eliminare un conto, KMyMoney non può avere altri riferimenti a esso. Ciò significa che è necessario eliminare tutte le transazioni da quel conto o spostarle in un altro conto. Se non è ancora possibile eliminare un conto, potrebbero esserci transazioni pianificate che si riferiscono al conto, non visibili nel registro. Sarà necessario eliminare qualsiasi transazione futura e la pianificazione stessa o spostarle in un altro conto.

### 24.4. Domande sull'importazione e sull'esportazione

24.4.1. Dove trovo maggiori informazioni sui parametri OFX?

24.4.1. | Dove trovo maggiori informazioni sui parametri OFX?
| La ricerca sul web con domande specifiche a volte può fornire risultati utili, ma c'è ancora un sito che potrebbe darti maggiori informazioni: OFX Home.

### 24.5. Domande varie

24.5.1. Perché non c'è la traduzione nella mia lingua?
24.5.2. Perché il numero della versione è saltato da 1.0.5 a 4.5? Cos'è successo a KMyMoney2?
24.5.3. Come posso segnalare un bug? Come posso richiedere una nuova funzionalità?
24.5.4. Perché non esiste un modo semplice per stampare alcune transazioni pianificate, parte del registro o ...

24.5.1. | Perché non c'è la traduzione nella mia lingua?

KMyMoney usa le impostazioni della lingua di KDE, quindi assicurati prima che le impostazioni di localizzazione e della lingua siano corrette. Se lo sono, la ragione più probabile è che nessuno si sia ancora offerto di tradurre il programma in quella lingua. La traduzione delle applicazioni basate su KDE/Qt™ è molto semplice, e non richiede conoscenze di programmazione. Se desideri tradurre KMyMoney nella tua lingua, invia un messaggio alla lista di distribuzione del gruppo di traduzione appropriata. Se non trovi la tua lingua nell'elenco o non riesci a contattare i membri del gruppo, invia un messaggio direttamente alla lista di distribuzione dei traduttori di KDE (è necessario registrarsi) e ti saranno fornite tutte le informazioni per poterci inviare facilmente una traduzione di KMyMoney.

24.5.2. | Perché il numero della versione è saltato da 1.0.5 a 4.5? Cos'è successo a KMyMoney2?

L'uso del nome KMyMoney2 risale alla transizione da KDE 1 a KDE 2 avvenuta diversi anni fa. Per evitare di cambiare il nome ad ogni rilascio di KDE, abbiamo deciso di usare il nome KMyMoney.

La prima versione di KMyMoney considerata sufficientemente stabile aveva la versione 1.0, anche se era per KDE 3. Dato che il progetto si sta allineando sempre più a KDE, abbiamo deciso di usare lo stesso numero di versione principale.

24.5.3. | Come posso segnalare un bug? Come posso richiedere una nuova funzionalità?
| Agli sviluppatori fanno piacere le segnalazioni degli utenti. Guarda la sezione su come Contattare gli sviluppatori/Segnalare bug.
24.5.4. | Perché non esiste un modo semplice per stampare alcune transazioni pianificate, parte del registro o ...
| Vedere nella sezione Report. Molti report forniscono, a dire il vero, un modo semplice per stampare cose che non è possibile fare dal registro o da altre schermate.

Capitolo 25. Riferimenti
Riferimenti

# Capitolo 25. Riferimenti

Revisione 5.2.0 (01/12/2024)

## Menu

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Segue un elenco completo delle opzioni del menu di KMyMoney, con una breve spiegazione della loro funzione. È bene notare che molte di queste opzioni potrebbero non essere disponibili, o disabilitate, in base alla vista corrente o allo stato dell'applicazione. Inoltre, alcune potrebbero non essere presenti se si riferiscono a una funzionalità non inclusa nella tua versione specifica. Ad esempio, non puoi modificare un conto a meno che tu non abbia un conto selezionato o visualizzato nella vista corrente.

### Menu File

File → Nuovo libro (Ctrl+N)

  Crea un nuovo file di dati di KMyMoney vuoto. È possibile aprire solo un file KMyMoney alla volta, quindi questa operazione chiuderà prima il file attuale, se ce n'è uno aperto.

File → Apri... (Ctrl+O)

  Apre un file di dati esistente di KMyMoney.

File → Apri recente → ...

  Fornisce un accesso rapido ai file aperti di recente.

File → Apri database...

  Apre un database esistente.

File → Salva (Ctrl+S)

  Salva il file attualmente aperto. Abilitato solo se ci sono modifiche da salvare.

File → Salva come... (Ctrl+Shift+S)

  Salva il file aperto con un nome diverso.

File → Importa → ...

  Importa dati finanziari da altri tipi di file, come QIF e GnuCash, o un modello di conti e categorie che può essere usato nella configurazione di nuovi conti.

File → Esporta → ...

  Esporta il file corrente come un tipo di file diverso, ad esempio QIF, oppure esporta un elenco dei tuoi conti e categorie come modello.

File → Stampa... (Ctrl+P)

  Stampa il file corrente.

File → Copia di sicurezza...

  Salva una copia di sicurezza del file corrente.

File → Dati personali...

  Permette di modificare i dati personali.

File → Informazioni sul file...

  Visualizza informazioni sul file aperto di KMyMoney.

File → Chiudi (Ctrl+W)

  Chiude il file di dati attualmente aperto.

File → Esci (Ctrl+Q)

  Esce da KMyMoney. Offre la possibilità di salvare il file di dati attualmente aperto, se ci sono modifiche.

### Menu Modifica

Modifica → Annulla (Ctrl+Z)

  Annulla l'azione più recente.

Modifica → Rifai (Ctrl+Shift+Z)

  Riapplica l'azione annullata più di recente.

Modifica → Trova transazione... (Ctrl+Shift+F)

  Cerca le transazioni.

### Menu Visualizza

Visualizza → Visualizza dettagli transazione... (Ctrl+T)

  Mostra i dettagli della transazione nella vista Registri. Abilitando questa opzione, tutte le righe della transazione saranno mostrate. Disabilitandola, sarà visualizzata solo una riga.

  Se vuoi vedere tutti i dettagli della transazione selezionata, ma solo una linea per gli altri, puoi abilitare la Lente del registro.

Visualizza → Nascondi transazioni riconciliate (Ctrl+R)

  Nasconde le transazioni riconciliate nel registro.

Visualizza → Nascondi categorie inutilizzate (Ctrl+U)

  Nasconde dalle viste le categorie non utilizzate.

Visualizza → Mostra tutti i conti (Ctrl+Shift+A)

  Mostra tutti i conti nelle viste, compresi i conti chiusi e quelli con saldo pari a zero.

### Menu Istituto

Istituto → Nuovo istituto...

  Aggiunge un nuovo istituto.

Istituto → Modifica istituto...

  Modifica un istituto.

Istituto → Elimina istituto...

  Elimina un istituto.

### Menu Conto

Conto → Nuovo conto...

  Aggiunge un nuovo conto.

Conto → Modifica conto...

  Modifica un conto.

Conto → Elimina conto...

  Elimina un conto.

Conto → Apri libro mastro

  Visualizza la vista dei registri del conto selezionato.

Conto → Riconcilia... (Ctrl+Shift+R)

  Riconcilia un conto usando la procedura guidata.

Conto → Rinvia

  Rinvia la riconciliazione di un conto.

Conto → Termina

  Termina la riconciliazione di un conto.

Conto → Annulla

  Annulla la riconciliazione di un conto.

Conto → Report delle transazioni

  Apre un report delle transazioni del conto selezionato.

Conto → Mostra grafico del saldo...

  Apre un grafico YTD (da inizio anno) del saldo del conto selezionato.

Conto → Chiudi conto

  Chiude un conto.

Conto → Riapri conto

  Riapre un conto chiuso.

Conto → Rimuovi associazione conto...

  Smette di mappare un conto in linea.

Conto → Associa conto...

  Mappa un conto su un conto in linea.

Conto → Aggiorna conto...

  Importa le transazioni dall'online banking per il conto selezionato.

Conto → Aggiorna tutti i conti...

  Importa le transazioni dall'online banking per tutti i conti associati.

### Menu Categoria

Categoria → Nuova categoria...

  Aggiunge una nuova categoria.

Categoria → Modifica categoria...

  Modifica una categoria.

Categoria → Elimina categoria...

  Elimina una categoria.

Categoria → Apri libro mastro

  Visualizza la vista dei registri di una categoria.

### Menu Transazione

Transazione → Nuova transazione (Ctrl+Ins)

  Crea una nuova transazione.

Transazione → Modifica (Ctrl+E)

  Modifica una transazione.

Transazione → Modifica suddivisioni (Ctrl+Shift+E)

  Modifica le suddivisioni di una transazione.

Transazione → Elimina (Ctrl+Canc)

  Elimina una transazione.

Transazione → Duplica (Ctrl+D)

  Duplica una transazione.

Transazione → Segna transazione come... → Non riconciliata (Ctrl+Alt+Shift+Spazio)

  Modifica lo stato delle transazioni selezionate in Non riconciliata.

Transazione → Segna transazione come... → Compensata (Ctrl+Alt+Spazio)

  Modifica lo stato delle transazioni selezionate in Compensata.

Transazione → Segna transazione come... → Riconciliata (Ctrl+Shift+Spazio)

  Modifica lo stato delle transazioni selezionate in Riconciliata.

Transazione → Vai al conto

  Visualizza l'altro conto di una transazione nel registro.

Transazione → Vai al beneficiario (Ctrl+Shift+P)

  Visualizza la vista dei beneficiari e si concentra sul beneficiario della transazione selezionata.

Transazione → Crea transazione pianificata...

  Crea una nuova transazione pianificata utilizzando i dettagli della transazione selezionata.

Transazione → Abbina

  Corrisponde a due transazioni. Questo è più comunemente usato per far corrispondere una transazione importata e una inserita manualmente, ma funzionano anche altre combinazioni.

Transazione → Non combinare

  Annulla la corrispondenza di una transazione che KMyMoney ha proposto come corrispondenza di transazioni importate. Nota che questa scelta di menu è presente solo se esiste una transazione corrispondente ed è selezionata.

Transazione → Accetta

  Accetta una proposta di fusione di due transazioni.

Transazione → Seleziona tutte (Ctrl+A)

  Seleziona tutte le transazioni nel registro.

Transazione → Stampa assegno

  Stampa il contenuto della transazione selezionata nel registro visualizzato, formattato in base al modello selezionato. Per maggiori informazioni, vedere la sezione sulla configurazione dell'estensione Stampa assegno.

### Menu Strumenti

Strumenti → Valute...

  Elenca le valute disponibili in KMyMoney.

Strumenti → Prezzi...

  Elenca i prezzi dei titoli e delle valute.

Strumenti → Aggiorna prezzi di titoli e valute...

  Aggiorna i prezzi dei titoli e delle valute dalle fonti in linea, usando la funzionalità di Quotazioni in linea dei prezzi.

Strumenti → Controllo di consistenza

  Esegue un controllo sul file, corregge eventuali problemi e visualizza un report dei risultati.

  Fare una copia di sicurezza del file prima di usare questa funzione.

Strumenti → Test prestazioni...

  Avvia un test delle prestazioni sul file corrente e visualizza i risultati.

Strumenti → Genera database SQL...

  Genera il codice SQL necessario per creare una banca dati.

Strumenti → Timer di debug

  Questo è uno strumento per gli sviluppatori.

### I menu Impostazioni e Aiuto

I menu Impostazioni e Aiuto di KMyMoney si basano su quelli descritti in Fondamentali di KDE con alcuni elementi aggiuntivi.

Impostazioni → Abilita tutti i messaggi

  Abilita la visualizzazione dei messaggi che sono stati disabilitati marcando la casella Non mostrare più in una finestra di dialogo.

Impostazioni → Configura la lingua...

  In modo predefinito, la lingua usata da KMyMoney dipende dalle impostazioni di sistema per la posizione o le impostazioni locali. Questo ti consente di cambiare quella lingua e di impostare una lingua di ripiego, che viene usata per il testo che non è stato tradotto nella lingua principale.

Impostazioni → Configura scorciatoie da tastiera... (Ctrl+Alt+,)

  Consente di aggiungere o modificare le scorciatoie da tastiera per varie azioni.

Impostazioni → Configura Aqbanking

  Configura le impostazioni dell'online banking, ma solo se il modulo KBanking è abilitato. Ulteriori informazioni sono disponibili nella sezione sulla configurazione dell'estensione di KBanking e nella documentazione di GnuCash.

  Il processo di impostazione dell'accesso a AqBanking è descritto in wiki di GnuCash (solo in tedesco). Questa voce di menu ti porta alla finestra mostrata nel passaggio n. 3. Il processo fino al passaggio n. 18 è lo stesso per KMyMoney. Una volta fatto, puoi associare il conto in KMyMoney usando Conto Associa conto e selezionare il conto dall'elenco fornito. Da lì, usa semplicemente Conto Aggiorna conto, o nel caso in cui tu abbia più di un conto in linea associato Conto Aggiorna tutti i conti.

  Vedere Come si configura l'online banking per ulteriori dettagli.

Aiuto → Trova azione... (Ctrl+Alt+I)

  Mostra i nomi e le scorciatoie di tutte le azioni in KMyMoney. Facendo clic su una di esse sarà richiamata quell'azione, se è attualmente abilitata.

Oggetti
Oggetti

## Oggetti

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Revisione 5.2 (1/12/2024)

KMyMoney ha degli oggetti specifici che non si trovano in altre applicazioni. Questo capitolo spiega l'uso di questi oggetti.

### Inserimento dati e selettore della data

Quando KMyMoney ha bisogno di informazioni relative a una data specifica, ad es. la data di una transazione o la data di apertura di un conto, permette di usare l'oggetto per l'inserimento della data. Questo oggetto consiste di tre campi che presentano il giorno, il mese e l'anno, separati dai caratteri di separazione della data specificati dalle proprie impostazioni di localizzazione. Se si preme la freccia rivolta verso il basso accanto alla data, il programma aprirà l'oggetto selettore della data.

Nell'oggetto di inserimento della data, i tasti freccia ←/→ possono essere usati per navigare tra i campi giorno, mese e anno. Usando i tasti ↑/↓, si può aumentare o diminuire il valore del campo selezionato. I tasti + e - possono essere usati per aumentare/diminuire di un solo giorno. Vengono considerati i limiti del mese e dell'anno e saranno aumentati o diminuiti se necessario. Premendo T si imposterà la data a quella odierna.

La data può essere modificata anche utilizzando il mouse. Il clic sul campo giorno, mese o anno seleziona il campo. Il valore può quindi essere incrementato/decrementato usando i tasti ↑/↓. Inoltre, se usi i tasti →/←, quando ti sposti su un campo diverso, l'intero campo viene selezionato e puoi semplicemente digitare il nuovo valore per quel campo.

Il selettore della data mostra il mese, il nome e l'anno attualmente selezionati. Sopra ci sono quattro frecce, due su ogni lato del mese e dell'anno visualizzati. I pulsanti più a sinistra servono per decrementare l'anno e il mese; i pulsanti a destra dell'anno servono per incrementare il mese e l'anno. Il pulsante più a destra chiude il selettore della data.

Sotto i pulsanti, l'oggetto presenta una pagina del calendario per il mese selezionato. Facendo clic su un giorno del calendario si seleziona quella data, si chiude il selettore della data e si trasferisce la data selezionata nei campi giorno, mese e anno.

Nella parte inferiore del selettore della data, ci sono un pulsante, un campo di modifica testo e una casella combinata. Premendo il pulsante si seleziona la data odierna nel selettore della data. Il campo di testo può essere utilizzato per immettere una data specifica. Premendo il tasto Invio viene visualizzata quella data nell'oggetto di selezione della data. La casella combinata consente all'utente di selezionare una settimana specifica e continuare a selezionare una data da lì.

Nel caso in cui venga inserita una data non valida, il selettore della data mostrerà una cornice rossa e un suggerimento mostrerà i dettagli sull'errore.

### Inserimento di valori

L'oggetto per l'inserimento di valori consiste in un campo di testo (che accetta cifre, separatori delle migliaia e separatore dei decimali) e un pulsante sulla destra. Utilizzare le cifre per inserire il valore. Separare la parte frazionale digitando il separatore dei decimali della propria localizzazione. Se si fa clic sul pulsante sulla destra o si preme un tasto associato ad un'operazione matematica (ad es., +, -, /, * o %) sarà visualizzata una piccola calcolatrice che permette di calcolare il valore finale.

Possono essere inseriti valori negativi immettendo il simbolo meno prima del numero. Se la tua lingua permette di visualizzare i numeri negativi racchiudendoli tra parentesi, lo si può fare anche in questo oggetto.

Usare l'oggetto della calcolatrice come una normale calcolatrice e chiuderlo premendo il pulsante = o premendo il tasto = sulla tastiera.

### Inserimento di un beneficiario/pagante

L'oggetto per l'inserimento di un beneficiario/pagante è molto simile a una tipica casella combinata, ma presenta alcune funzionalità aggiuntive.

Quando è richiesto l'inserimento di un beneficiario/pagante per una transazione, si può iniziare a inserire il nome premendo i tasti della tastiera. Finché ci sono voci nell'elenco dei beneficiari/paganti di KMyMoney, che corrispondono ai caratteri digitati, saranno presentati in un riquadro sopra o sotto all'area di inserimento del testo. Si può selezionare un nome dell'elenco usando il mouse o i tasti ↑/↓. Se si usa la tastiera è inoltre necessario selezionare la voce premendo il tasto Invio. Facendo clic sulla X a destra dell'area di immissione si cancella il campo. Facendo clic sulla freccia in basso a destra della X viene visualizzato l'elenco completo dei possibili beneficiari/paganti.

Se viene inserito un nome che non è presente nella lista di KMyMoney, sarà chiesto se lo si vuole aggiungere come beneficiario/pagante. In questo caso, sarà aggiunto alla lista, altrimenti il campo sarà svuotato.

### Inserimento categoria/conto

Il campo per inserire una categoria o un conto è molto simile a quello descritto sopra per beneficiari/paganti.

A destra del campo di immissione, tra la X per cancellarlo e la freccia in basso per visualizzare l'elenco completo, c'è un'icona di divisione, che apre l'Editor di suddivisione

Capitolo 26. Riconoscimenti
Riconoscimenti

# Capitolo 26. Riconoscimenti

Revisione 5.2.0 (1/12/2024)

Copyright del programma (c) 2000-2024 La squadra di sviluppo di KMyMoney

Questo programma è concesso in licenza sotto i termini della GNU General Public License.

Copyright della documentazione (c) 2000-2024 La squadra di sviluppo di KMyMoney

Traduzione italiana di Vincenzo Reale `(smart2128vr AT gmail.com)`

Marco Poletti `(poletti.marco AT gmail.com)`

Questa documentazione è concessa in licenza sotto i termini della GNU Free Documentation License.

## Sviluppatori attivi

- Thomas Baumgart `(ipwizard AT users.sourceforge.net)`: gestore dei rilasci e responsabile di fatto. Motore principale. Amministratore del progetto.

- Ralf Habacker `(ralf.habacker AT freenet.de)`: sviluppatore

Ringraziamenti speciali
Ringraziamenti speciali

## Ringraziamenti speciali

- Allan Anderson, ✝: patch. Importazione/esportazione CSV.

- Marko Käning `(mk-lists AT email.de)`: patch, pacchetti e KF5-CI per OS-X.

- Laurent Montel `(montel AT kde.org)`: patch.

- Javier Campos Morales `(javi_c AT users.sourceforge.net)`: sviluppatore e artista.

- Jack H. Ostroff `(ostroffjh AT users.sourceforge.net)`: documentazione e supporto utente.

- Wolfgang Rohdewald `(woro AT users.sourceforge.net)`: patch.

- Kevin Tambascio `(tambascio AT users.sourceforge.net)`: supporto iniziale degli investimenti.

- Robert Wadley `(robntina AT users.sourceforge.net)`: artista. Icone, schermata iniziale, vista Home.

Sviluppatori inattivi e collaboratori delle versioni precedenti
Sviluppatori inattivi e collaboratori delle versioni precedenti

## Sviluppatori inattivi e collaboratori delle versioni precedenti

- Tony Bloomfield `(tonybloom AT users.sourceforge.net)`: importatore GnuCash. Supporto banca dati.

- John C `(tacoturtle AT users.sourceforge.net)`: sviluppatore.

- Christian Dávid `(christian-david AT web.de)`: sviluppatore.

- Michael T. Edwardes `(mte AT users.sourceforge.net)`: autore originale, gran parte del codice sorgente iniziale. Amministratore del progetto.

- Bernd Gonsior `(bernd.gonsior AT googlemail.com)`: report.

- Ace Jones `(acejones AT users.sourceforge.net)`: logica di dei report. Importazione OFX. Quotazioni in linea. Documentazione.

- Roger Lum `(rogerlum AT gmail.com)`: documentazione.

- Ian Neal `(iann_bugzilla AT blueyonder.co.uk)`: Transazioni pianificate e calendari.

- Cristian Oneț `(onet.cristian AT gmail.com)`: patch ed estensioni.

- Felix Rodriguez `(frodriguez AT users.sourceforge.net)`: amministratore del progetto.

- Alvaro Soliverez `(asoliverez AT users.sourceforge.net)`: previsione. report.

- Darin Strait `(darin.strait AT ashdar-partners.com)`: documentazione.

- Fernando Vilas `(fvilas AT users.sourceforge.net)`:supporto banca dati.

- Łukasz Wojniłowicz `(lukasz.wojnilowicz AT gmail.com)`: sviluppatore.

- Colin Wright `(cdwright AT gwi.net)`: patch e documentazione.

- Dawid Wróbel `(me AT dawidwrobel.com)`: patch e integrazione Woob.