Het handboek van KMyMoney

# Het handboek van KMyMoney

## voor KMyMoney version 5.2

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Robert Wadley `<robntina@users.sourceforge.net>`

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Vertaler/Nalezer: Freek de Kruijf
Vertaler: Ronald Stroethoff
herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Copyright © 2000-2024 Het ontwikkelteam van KMyMoney

Juridische kennisgeving

KMyMoney, de persoonlijke financieelbeheerder door KDE.

Dit handboek beschrijft KMyMoney versie 5.2.

Hoofdstuk 1. Inleiding
Inleiding

# Hoofdstuk 1. Inleiding

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Wat is KMyMoney?

KMyMoney een persoonlijke financiële beheerder door KDE. Het stelt gebruikers in staat om zorgvuldig hun persoonlijke financiën te volgen door een breed spectrum van financiële functies en hulpmiddelen te leveren.

De hoofddoelen van het project zijn:

- Gelijkheid van functie. KMyMoney heeft de bedoeling om alle belangrijke functies te leveren die in commercieel beschikbare, persoonlijke financiënbeheerders worden gevonden. Hoewel elke uitgave van KMyMoney dichter dan ooit bij dit doel is, is er nog steeds werk te doen.

- Gebruiksgemak. KMyMoney streeft er naar om de gemakkelijkst te gebruiken opensource persoonlijke financiële beheerder te zijn, speciaal voor de niet-technische gebruiker.

- Correctheid. Gebaseerd op op het beproefde en geteste dubbele boekhoudprincipe, verzekert KMyMoney dat uw financiën prima in orde worden gehouden.

Wat is KMyMoney niet
Wat is KMyMoney niet

## Wat is KMyMoney niet

Als een persoonlijke financiën beheerder, is KMyMoney niet bedoeld om de behoeften van een bedrijf te ondersteunen. Een klein bedrijf zou voldoende bruikbare functionaliteit kunnen vinden in KMyMoney, maar functies zoals nog te ontvangen rekeningen en te betalen rekeningen worden niet direct ondersteund. Hoe groter het bedrijf, hoe minder waarschijnlijk is het dat KMyMoney tegemoet komt aan wat zijn financiële beheer nodig heeft. Het meeste, indien niet alles, is aanwezig voor de gegevens nodig voor een klein bedrijf is aanwezig, zoals rapporten voor doelen als audit en belastingen, maar het kan nodig zijn om opgedeeld te worden in verschillende rapporten en daarna verwerkt en samengesteld in de vereiste formaten. Daarnaast zou het mogelijk zijn om klant, leverancier, document of andere functies aan te maken door plug-ins.

KMyMoney is niet een eenvoudige kloon van een van de commercieel beschikbare persoonlijke financiële programma's. Hoewel veel van de functies aanwezig in KMyMoney gevonden kunnen worden in andere gelijksoortige applicaties, streeft KMyMoney na om een individueel en uniek beeld van uw financiën te geven.

Hoofdstuk 2. Wat is er nieuw in deze uitgave
Wat is er nieuw in deze uitgave

# Hoofdstuk 2. Wat is er nieuw in deze uitgave

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Reparatie van bugs en verbeteringen in functionaliteit

Zoals met elke uitgave heeft het ontwikkelteam van KMyMoney erg hard verder gewerkt om elke versie op elke manier beter en gemakkelijker in het gebruikt te maken. Veel bugs zijn gerepareerd sinds de vorige stabiele uitgave van 5.1.3; verschillende gebieden van het programma hebben functionele verbeteringen gezien; maar de belangrijkste merkbare wijzigingen van de 5.1 serie uitgaven zijn in het grootboek - meer details onderstaand.

De conversie van het gebruik van de eerdere KDE bibliotheken naar KDE Frameworks was in essentie gereed in de vroege 5.1.x uitgaven, met veel van dat werk achter de schermen en niet direct zichtbaar voor de eindgebruiker. Het algemene uiterlijk en gevoel zou doorgaan en stabiel blijven, hoewel enige kleine wijzigingen merkbaar zouden kunnen zijn. Bovendien is het team begonnen met het maken van wijzigingen om de conversie naar het gebruik van Qt6 en KDE6 bibliotheken te maken, wat al was gestart om Qt5 en KDE5 te vervangen. Met al die wijzigingen zou de basisfunctionaliteit van het programma hetzelfde blijven, naast bedoelde reparaties van bugs, verbeteringen en toevoegingen.

In voorgaande uitgaven bevatte deze sectie van de handleiding een lijst vele van de specifieke reparaties van bugs en functionele verbeteringen. In plaats van deze informatie te dupliceren, kunt u deze direct vinden in de Log met wijzigingen.

De 5.0.x en 5.1.x serie omvat enige wijzigingen die aanpassingen aan de kant van de gebruiker nodig hebben, als ze opwaarderen van 4.8.x of een oudere versie. We verwachten echter dat de meeste gebruikers nu geconverteerd zijn naar 5.1.x. Specifiek zouden er geen aanpassingen nodig zijn door gebruikers bij converteren van 5.1.x naar 5.2. Als om bepaalde redenen u nog steeds KMyMoney version 4 gebruikt, dan wordt u ten zeerste aangemoedigd om op te waarderen, omdat het toenemend moeilijk wordt voor het team om assistentie te verlenen voor erg oude versies.

Zaken die zijn bijgewerkt in dit handboek
Zaken die zijn bijgewerkt in dit handboek

## Zaken die zijn bijgewerkt in dit handboek

Deze sectie werd gebruikt om enige details te presenteren gerelateerd aan het gebrek aan een volledige handleiding bij bijwerken van 4.x naar 5.x. Omdat de handleiding nu geheel is bijgewerkt voor 5.2, is deze sectie niet langer nodig.

Hoofdstuk 3. Het beste ervan maken met KMyMoney
Het beste ervan maken met KMyMoney

# Hoofdstuk 3. Het beste ervan maken met KMyMoney

Joe (joe1011010) `<joe1011010_km@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

### Help dit handboek te verbeteren

Deze en de volgende secties zijn niet significant bijgewerkt sinds de allereerste versies van KMyMoney. Terwijl de basis van boekhouden niet over de jaren is gewijzigd en er hier niets onjuist of misleidend is, zijn er verzoeken om dit gebied bij te werken. Als u een specifieke suggestie of idee hiervoor hebt, dan zou de auteur het fijn vinden dat van u te horen, via een van the routes in de lijst op de Ondersteuningpagina op de KMyMoney website

Terwijl veel van KMyMoney helder is voor de naïeve gebruiker en u door kunt gaan met klikken op enige knoppen en enige gegevens invullen, na enige tijd, kunt u concluderen dat u het verkeerd hebt gedaan en kan besluiten opnieuw wilt beginnen, zelfs als u de documentatie over elk onderdeel van KMyMoney hebt gelezen.

U zult een more efficiëntere en effectiever systeem krijgen en veel beter uw tijd gebruiken als u eerst een beetje tijd plant hoe u KMyMoney gaat gebruiken, dus volg de hier gegeven stappen. Dit mag err eenvoudig lijken en inderdaad, het is eenvoudig, maar de tijd nemen om te verzekeren dat u begrijpt hoe die dingen werken is hetzelfde omdat KMyMoney bijna zeker u later tijd gaat besparen.

## Eenvoudige boekhouding

Bekijk uw geld als ballen of bonen en om ze niet te laten rondrollen en verliezen, houdt u ze in een doos of pot. Boekhouden is het proces van tellen en de bonen in de pot of belangrijker de bonen in verschillende potten volgen.

U hebt enig geld in de pot gemarkeerd als “Kas”. U koopt enige goederen, en dus neemt u enige bonen uit de kaspot en plaatst ze in een andere pot gemarkeerd “Leverancier”. De leverancier geeft u enige goederen in ruil voor het kasgeld, u neemt de bonen uit de pot gemarkeerd “Leverancier” en stopt ze in de pot gemarkeerd “Goederen”.

De goederen hebben een waarde (de prijs die u betaalde) u hebt dus nog steeds dezelfde hoeveelheid bonen, sommige vertegenwoordigen kasgeld en sommige goederen.

In dit geval hebt u twee bewegingen van de bonen of transacties. Elke transactie heeft twee items, een om de bonen uit te nemen en een om bonen in te stoppen. Dit wordt “dubbelboekhouden” genoemd. Het vastleggen van de transacties wordt gedaan in een “Grootboek”; elke pot staat bekend als een “Rekening” of “Grootboekcode”.

Nu neemt u enige goederen en geeft ze aan een klant, die u enig kasgeld teruggeeft. De goederen waren enige bonen waard en, hopelijk, heeft de klant ons meer bonen gegevens dan die waarde, waarmee u winst maakt. Om het erg eenvoudig te stellen, de bonen uit de pot Goederen kwamen terug als Kasgeld, maar we kunnen dat splitsen als de “kosten van verkochte goederen” en “Winst”. Deze transactie heeft drie ingangen; één aan de kant van de “dubbele ingang” is gesplitst.

Dit zal in meer detail worden gedaan later in dit handboek in de sectie op transacties splitsen.

### De rekeningen definiëren (persoonlijke records)

De meeste rekeningen, of potten, zoals hierboven beschreven, representeren een maat van onze “Waarde”. Het kasgeld en de goederen representeren onze “Bezittingen”, wat ook omvat wat iemand schuldig is aan ons voor goederen die we hebben gegeven of geld dat aan hen we hebben uitgeleend. Het geld dat we schuldig zijn aan anderen, stel dat we onze leveranciers nog niet hebben betaald, zijn onze “Schulden”. Deze rekeningen zijn overdraagbaar naar Kasgeld en hebben een waarde.

Potten waaraan geen waarde toegekend kunnen worden zijn “Inkomen” of “Uitgaven”. Aan onze telefoonrekening (of het telefoonbedrijf waaraan we de rekening betalen) kan geen waarde worden toegekend; we weten hoeveel we hebben betaald, maar niet hoeveel ieder ander heeft betaald. We weten hoeveel onze werkgever ons heeft betaald, maar we weten niet hoeveel deze iemand anders heeft betaald, of hoeveel geld ze hebben om ons de volgende maand te betalen. Ook kunnen we niet een actuele waarde voor deze potten bepalen, het is nuttig om te monitoren hoeveel we in elk ervan hebben ingestopt of hebben uitgehaald.

In sommige gevallen is een leverancier een “Schuld”, in andere is het een “Uitgave”. Dit is iets dat we moeten bekijken en beslissen voor elk geval. Op dezelfde manier kunt u een lening als een Schuld instellen, speciaal als u het geld op uw bankrekening zet, maar het zou ook een Uitgave kunnen zijn als het is gebruikt om meubels te kopen.

Overweeg hoe u uw inkomsten en uitgaven wilt volgen en analyseren. Dat zal u helpen om te beslissen hoe ze in te stellen in KMyMoney.

Bekijk tenslotte of u alles in één set rekeningen wilt hebben of twee of meer. Dit kan afhangen van het wettelijke framework waar u woont of gewoon hoe u dingen wilt analyseren. Elke set rekeningen zou apart behandeld moeten worden.

### De rekeningen definiëren (zakelijke records)

Er zijn overeenkomsten met het creëren van rekeningen voor persoonlijk gebruik, maar er zijn extra overwegingen, zoals juridische richtlijnen en vereisten. KMyMoney behandelt deze issues niet, omdat het is ontworpen als “persoonlijk” boekhoudprogramma. In dit handboek worden deze issues ook niet behandelt, maar u moet er wel aan denken als u gaat proberen om KMyMoney zakelijk te gebruiken.

Uw financiën laten samenvallen met KMyMoney
Uw financiën laten samenvallen met KMyMoney

## Uw financiën laten samenvallen met KMyMoney

Verzamel dus uw recente financiële papieren en onderzoek de volgende secties voor meer informatie over hoe u uw eigen financiën in verband kunt brengen met elk van de verschillende gebieden van KMyMoney. Merk op dat elk van deze onderstaande secties in meer detail wordt gepresenteerd in latere hoofdstukken van dit handboek.

### Rekeningen

Een “Rekening” in KMyMoney representeert een van de “pots” uit de vorige sectie: het kan overal zijn wat uw geld bevat en bezittingen die u wilt monitoren. U maakt in het algemeen een rekening in KMyMoney aan om elk een verschillende rekening te representeren die u hebt in “het echte leven,” of dat nu bij een bank of ander financieel institutie bent of een winkel of zelfs de cash in uw portemonnee. Ere are several types of accounts available, which represent different types of places your money may be.

Transacties (om later in meer detail beschreven te worden) worden aangemaakt om aan te geven dat geld in of uit een of meer rekeningen vloeit.

Zoals onderstaand beschreven kunnen rekeningen ofwel geld bevatten die werkelijk van u is (bezit) of geld dat u schuldig bent (schulden). Bij schulden kan gedacht worden aan magische potten, waaruit u bonen kunt nemen zelfs als er in werkelijkheid daar geen bonen zijn, maar die u op den duur met vervangen.

#### Accounts - bezittingen

Er zijn meerdere typen Activa-rekeningen. Ze zijn allemaal in essentie hetzelfde, in het vasthouden van uw geld, maar er zijn enige verschillen in de details van hoe geld er in komt en verlaat in de verschillende typen rekeningen.

Controleren

  Standaard betaalrekening.

Spaarrekening

  Standaard spaarrekening.

Kasrekening

  Geld in uw zak of uw portemonnee of in een pot of doos op de plank of onder uw bed.

Lening

  Leningen die u uitgeeft aan iemand anders.

Investering

  Geld dat u investeert.

Bezitting

  Eigendommen, verzamelingen, etc.

#### Rekeningen - Verplichtingen

Deze rekeningen representeren uw schulden en geld dat we schuldig zijn aan anderen

Creditcard

  Standaard creditcard rekening.

Lening

  Leningen aan u gegeven, hypotheken, etc.

Verplichtingen

  Alles anders wat u schuldig bent en niet past in andere type verplichtingenrekeningen.

### Instituten

Deze representeren financiële instituten, zoals banken of winkels of investeringsmakelaars. Ze kunnen gebruikt worden om rekeningen te groeperen en kunnen de totale waarde van al uw rekeningen in dat instituut tonen. Deze hoeven niet actuele organisaties te zijn, maar zijn voor uw gemak gegroepeerd in uw rekeningen. Hun gebruik is volledig optioneel.

### Categorieën

Een categorie is een speciaal type rekening intern gebruikt door KMyMoney om inkomen en uitgaven te volgen. Deze rekeningen zijn niet-beheerd, omdat, zoals eerder genoemd, ze geen echte waarden bevatten en alleen tonen wat u van hebt gekregen of aan hen heeft bijgedragen. Elke categorie toont de totale waarde van transacties die het noemt. Het principe van boekhouden met dubbel invoeren vereist dat elke transactie een categorie of overdrachtsrekening omvat. Dit zal ook in meer detail later in het handboek worden uitgelegd.

Categorieën Inkomen worden gebruikt als plaatsen vanwaar u geld ontvangt en Categorieën Uitgaven representeren doelen waarvoor u geld besteedt. In zeldzame gevallen kan geld de "verkeerde" weg gaan, zoals een teruggave voor een teveel-betaling van een energierekening.

#### Subcategorieën

Categorieën kunt u onderverdelen in subcategorieën, maar deze relatie is primair voor uw gemak en wordt alleen gebruikt voor weergave. Meestal worden de totalen van de subcategorieën niet meegenomen bij het totaal van de hogere categorie, hoewel er specifieke rapporten en weergaven zijn waar dit gedaan kan worden.

### Tags

Tags zijn vergelijkbaar met categorieën, omdat ze ook niet beheerde rekeningen zijn die geen waarde hebben. Maar in tegenstelling tot categorieën, is het gebruik van tags compleet optioneel. Ze kunnen gebruikt worden om transacties te groeperen voor rapporteren.

### Begunstigden

Een debiteur (of crediteur) representeert iemand of een groep waaraan u geld betaalt of die u geld geeft. Zoals met tags, worden ze niet-beheerd en hebben geen waarde. Ze zijn er primair voor het gemak om in staat te zijn te rapporteren hoeveel geld u aan iemand hebt gestuurd of besteed in een specifieke winkel. Deze zijn optioneel voor de meeste transacties, maar zijn vereist voor Periodieke transacties, die onderstaand worden beschreven. Een transactiegeschiedenis, met categorieën, kan getond worden voor elke crediteur/debiteur.

### Periodieke transacties

Als transacties regelmatig voorkomen, zoals salaris en energierekeningen, dan kunt u ze in een schema plaatsen. Transacties worden dan gecreëerd uit periodieke transacties. Aankomende periodieke transacties evenals die achterstallige zijn worden dan op de startpagina getoond.

Bruikbare tips
Bruikbare tips

## Bruikbare tips

Wanneer u KMyMoney start toont de Homeweergave of Homepagina een hoog niveau overzicht van uw financiën. Het is opgedeeld in verschillende secties en u kunt aanpassen wat wordt getoond en in welke volgorde. Langs de linkerkant zijn er pictogrammen voor elke van de hoofdweergaven. Elke weergave wordt door KMyMoney gebruikt om een ander type gegevens voor invoer of bekijken te presenteren.

Tenzij u uw geld onder uw matras of onder de vloer bewaart, maakt u waarschijnlijk gebruik van een of meer instituten waar u rekeningen heeft, die credit of debit kunnen zijn. Om u zelf bekend te maken met de manier waarop KMyMoney werkt, kiest u een rekening die u met KMyMoney wilt volgen en selecteert u menu-item Bestand → Nieuw om een gegevensbestand aan te maken.

Als u een ander financieel beheersprogramma heeft gebruikt, dan kunt u wellicht de data daarvan importeren naar KMyMoney.

Als u regelmatige betalingen in of uitgaand van deze rekening krijgt, dan kunt u naar de Relatiesweergave gaan en de namen invoeren van de betreffende betaler/debiteur en de begunstigde/crediteur; ga naar Periodieke transactieweergave en vul een nieuwe periodieke transactie in voor elke zich herhalende transactie. Als u nog geen debiteur of crediteur hebt ingevoerd, dan zal KMyMoney u gelegenheid bieden om dat te doen tijdens de aanmaak van periodieke transactie.

Om andere transacties toe te voegen, ga naar de Grootboekweergave; u kunt nieuwe relaties en categorieën toevoegen tijdens het invoeren van een transactie of naar de Relaties- of Categorieënweergave gaan voordat u een transactie invoert.

Afhankelijk van welke optie u hebt gekozen bij het instellen van het gegevensbestand zult u waarschijnlijk vinden dat de standaard categorieën niet precies overeenkomen met uw wensen; u kan makkelijk diegene verwijderen waarvan u weet dat u ze nooit nodig zal hebben en andere die u wel nodig hebt toevoegen. Als u een transactie aanmaakt, dan hoeft u alleen een paar letters van een categorie in te voeren en KMyMoney zal u in een keuzelijst de overeenkomende categorieën bieden waaruit u kunt kiezen.

U kunt meerdere rekeningen toevoegen beheert door verschillende banken; de favorieten (ook genoemd met voorkeur) zullen te zien zijn als u KMyMoney opent maar u kunt net zo makkelijk naar een van de anderen omschakelen.

Als u een betaling doet, dan zal KMyMoney proberen vast te stellen wat het volgende chequenummer zou moeten zijn; verwijder deze als u de betaling niet via een cheque doet of bewerk het als de eerste cheque die u invoerde niet het nummer 1 heeft. Als alternatief kunt u ook het automatisch doortellen van de chequenummers uitschakelen.

U krijgt wellicht regelmatig bankafschriften over uw rekening van de banken die u gebruikt; u kunt uw KMyMoney-rekeningen controleren tegenover deze afschriften zodat u weet dat u een accurate representatie van de huidige status van uw financiën hebt.

Als u naar de Rapportenweergave gaat, dan vindt u verschillende standaard rapporten. Om deze naar wens aan te passen, opent u er een die het meest vergelijkbaar is met de soort die u wenst en selecteert u vervolgens 'Nieuw' (niet 'Kopiëren'). U kunt dan deze naar wens aanpassen en deze indien gewenst als voorkeur-rapport markeren.

Ofschoon KMyMoney niet is bedoeld om bedrijfsmatig te gebruiken, maar als u een bedrijf zonder personeel heeft en daarom geen salaris-functies nodig hebt, dan zou u kunnen merken dat u KMyMoney genoeg kunt aanpassen om aan uw wensen tegemoet te komen, met name omdat u er mee kunt budgetteren en prognoses maken en u de aangepaste rapporten via CSV naar andere programma's kunt exporteren

Plug-ins
Plug-ins

## Plug-ins

Terwijl een gedetailleerde kennis van plug-ins niet noodzakelijk is om KMyMoney te gebruiken, help een basis begrip, omdat de concept op veel plaatsen door dit handboek wordt genoemd. Toen KMyMoney oorspronkelijk was ontworpen, waren alle mogelijkheden en functies geïmplementeerd binnen de broncode van het programma. Toen meer mogelijkheden en functies werden toegevoegd aan het programma, werd een systeem van plug-ins ontworpen, zodat extra functionaliteit toegevoegd kom worden op een manier die geen wijziging aan iets van de kernbroncodebestanden vereiste. Wanner KMyMoney start kijkt het in een specifieke map voor plugins en maakt het het bijbehorende menu en configuratie-items voor diegenen die het vindt.

Toen de eerste plug-ins waren geschreven, zelfs als hun broncode aanwezig was in de complete broncode van KMyMoney, voegden niet alle Linux® distributies ze in in de versies die ze compileerden. Gedurende enige tijd voegde het handboek instructies toe om dit te controleren en voor het zelf compileren ervan, indien nodig. Op dit moment zijn veel van de basis mogelijkheden van KMyMoney geïmplementeerd als plug-ins en zijn ze ingevoegd door alle distributies, evenals de Windows®, macOS®, Appimage en andere versies gedistribueerd op de KMyMoney website.

Zie de sectie over Plug-ins in het hoofdstuk onder Instellingen voor meer informatie over bepalen welke plug-ins zijn geïnstalleerd en actief en hoe ze te configureren.

Als u u eigen plug-in wilt schrijven om een nieuwe mogelijkheid te implementeren, zoals het importeren of exporteren van gegevens in een aangepast formaat, dan zou u een van de bestaande plug-ins voor importeren of exporteren als een voorbeeld moeten gebruiken. Als u dat doet, schrijf naar de e-maillijst van de ontwikkelaars `(kmymoney-devel AT kde.org)`, in geval iemand al gestart is met een gelijke inspanning en omdat uw werk misschien interessant is voor andere gebruikers.

Hoofdstuk 4. KMyMoney voor de eerste keer gebruiken
KMyMoney voor de eerste keer gebruiken

# Hoofdstuk 4. KMyMoney voor de eerste keer gebruiken

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## KMyMoney voor de eerste keer uitvoeren

### Schermafdrukken kunnen verschillen

Wanneer u KMyMoney uitvoert kan het niet exact gelijk zijn aan de schermafdrukken in deze handleiding. Veel details, zoals lettertypen, kleuren en pictogrammen, kunnen aangepast worden, met het menu-item Instellingen → KMyMoney configureren... of de toepassing Systeeminstellingen van KDE, afhankelijk van uw besturingssysteem of distributie.

### Het hoofdvenster

Het hoofdvenster van KMyMoney bestaat uit vier hoofddelen

- A. De menubalk

- B. De werkbalk

- C. De weergavekiezer

- D. Het beeld/de weergave

Het menu en de werkbalk bieden toegang tot de mogelijkheden van KMyMoney en bieden u Een nieuw gegevensbestand aanmaken open een bestaand gegevensbestand of configureer hoe KMyMoney werkt. De werkbalk kan geconfigureerd worden om pictogrammen te tonen voor de bewerkingen die u het meest frequent gebruikt.

Aan de linkerkant van het hoofdvenster bestaat de beeldselectie uit minstens elf pictogrammen met optionele labels, afhankelijk van de software in uw systeem, zoals sommige mogelijkheden ingevoegd of uitgesloten kunnen worden wanneer het programma is gecompileerd. Meer pictogrammen kunnen worden toegevoegd door verschillende plug-ins. Door op een van de pictogrammen te klikken wordt het weergavevenster aan de rechterkant geladen met de bijbehorende weergave van uw financiële gegevens. Elke weergave levert een unieke representatie van uw financiële situatie en stelt u in staat deze informatie te bekijken of te tonen.

De Beeldkiezer bevat de volgende pictogrammen

- Thuis: een in te stellen overzicht van uw huidige financiële situatie (of een introductiepagina wanneer er geen gegevensbestand open is).

- Banken: uw banken en accounts weergegeven in een hiërarchie.

- Rekeningen: uw rekeningen weergegeven in een hiërarchie.

- Periodieke transacties: uw terugkerende betalingen, inkomen en overdrachten.

- Categorieën: speciale rekeningen die u een middel bieden om bij elkaar horende transacties te groeperen.

- Tags: speciale accounts die aan u een extra betekenis biedt gelijk aan categorieën om bij elkaar behorende transactions te groeperen.

- Relaties: uw relaties - de mensen of organisaties waaraan u geld betaalt of geld van ontvangt.

- Grootboek: uw transacties in elke rekening.

- Investeringen: overzicht van uw waardepapieren.

- Rapporten: een verzameling van verschillende, aanpasbare, overzichten van uw financiële gegevens.

- Budgets: uw budgetten.

- Prognose: prognose van de balansen van uw rekeningen en categorieën.

- Postvak uit: een weergave geleverd door de plug-in KBanking om terugkoppeling te leveren over actieve processen.

Bedenk dat enigen hiervan niet aanwezig kunne zijn op uw systeem; het hangt af van hoe uw kopie van KMyMoney geconfigureerd is en gebouwd.

Een nieuw bestand aanmaken
Een nieuw bestand aanmaken

## Een nieuw bestand aanmaken

KMyMoney slaat alle data over uw financiën op in een bestand. Zoals al uitgelegd in De rekeningen definiëren (persoonlijke records), kunt u meerdere sets rekeningen bewaren, maar de data voor elk daarvan zal in een apart bestand worden bewaard, en KMyMoney kan maar een bestand tegelijk geopend hebben. Lees het hoofdstuk over Bestandsformaten voor meer details over de databestanden van KMyMoney.

Naast dat gegevensbestand met alle financiële gegevens voor die set van rekeningen gebruikt KMyMoney extra bestanden om gegevens op te slaan met betrekking tot configuratie-instellingen en voorkeuren voor weergave. De exacte locatie van deze bestanden hangt af van uw specifieke Besturingssysteem of Distributie.

Om een nieuw bestand aan te maken kunt u het menu-item Bestand → Nieuw of het nieuw-pictogram kiezen uit de werkbalk. Bovendien kunt u, als de hoofd-welkomstpagina wordt getoond, ook de eerste koppeling: “Begin en stel uw rekeningen in” selecteren.

KMyMoney zal dan de “Nieuw bestand Wizard” openen waarmee u door het proces van het aanmaken van het bestand zal worden geleid.

Elke informatie hier in de pagina Persoonlijke gegevens ingevoerd, wordt alleen gebruikt om uw bestand te personaliseren. Al deze velden zijn niet verplicht, u kunt KMyMoney dus gebruiken zonder dat u enige informatie hebt ingevuld. In de toekomst, kan deze informatie gebruikt worden in sommige rapporten en voor online bankieren. Als KMyMoney in toekomstige releases persoonlijke informatie nodig heeft en niets vindt, dan zal u worden gevraagd om dan de relevante gegevens in te voeren.

In het geval dat u een adres voor uzelf in het KAddressBook heeft opgeslagen, dan is de knop Laden uit Adresboek ingeschakeld en wordt alle informatie naar KMyMoney geïmporteerd.

nadat u invoeren van gegevens het voltooid, druk op Volgende.

Als u iets van deze informatie in de toekomst moet veranderen, dan krijgt u toegang tot dit formulier met het menu-item Bestand → Persoonlijke gegevens....

KMyMoney kan met meerdere valuta's werken. Om uw basis valuta (de valuta waarmee u iedere dag werkt en welke gebruikt zal worden in uw rapporten) in te stellen, selecteert u het juiste item in lijst en drukt u op Volgende. Afhankelijk van uw lokale instellingen zal een standaard waarde worden voorgesteld, maar u kunt gemakkelijk een andere valuta kiezen, indien van toepassing op uw situatie.

In dit voorbeeld is US Dollar geselecteerd als de basisvaluta.

Nadat u op Volgende klikt, biedt de volgende pagina u een eerste rekening aan te maken. Voor de typische gebruiker van KMyMoney zal dit een bankrekening zijn.

Voer de naam van de rekening en wellicht ook het rekeningnummer die door de bank die de rekening beheert is toegewezen. De naam is willekeurig en is eenvoudig hoe naar de rekening gerefereerd en door KMyMoney getoond wordt. Voer de startdatum en de startsaldo in. Bijvoorbeeld, u wilt KMyMoney gebruiken om al uw financiën te gaan beheren vanaf 2008-01-01, voer dan het saldo van de rekening op die datum in als beginsaldo. Dit getal kunt wellicht op een papieren bankafschrift vinden. U kunt ook de naam en het rekeningnummer van de bank invoeren. De laatste, bekent als het routeringsnummer in de VS of de soortcode in het VK, is optioneel en alleen vereist voor online bankieren, maar kan ook behulpzaam zijn bij het importeren van bankafschriften in sommige ondersteunde formaten (OFX, QFX).

In het geval dat u geen initiële rekening wilt instellen of u hebt geen bankrekening, deactiveer gewoon het keuzevakje.

Als u klaar bent, dan drukt u op Volgende om verder te gaan.

Kies het toepasselijke land en sjablo(o)nen. Elk sjabloon biedt verschillende sets categorieën voor het organiseren van uw financiën. U kunt met behulp van de Ctrl en de Shift samen met de linkermuisknop meerdere sjablonen, zelfs uit verschillende landen, selecteren. U krijgt in het voorbeeld-gedeelte van de wizard een overzicht te zien van de hiërarchie van de rekeningen. In het geval dat u geen geschikte sjabloon kan vinden, selecteert u op dat moment gewoon geen sjabloon en kunt u later handmatig uw categorieën instellen.

Als u het gewenste sjabloon heeft geselecteerd, dan drukt u op Volgende om verder te gaan.

Dit is de laatste pagina van de assistent. Als u het keuzevakje “Voorkeuren configureren na beëindigen van de assistent” selecteert, zal de instellingendialoog van de toepassing getoond worden nadat u de assistent voor het instellen van de rekening hebt voltooid.

Op dit punt klikken op “Beëindigen” zal de dialoog “Opslag opslaan als...”, waar u het type opslag (XML, mogelijk met versleuteling of SQL) kiest en de details specificeert van die opslagmethode, zoals bestandsnaam en locatie of details van sql-database. Zie de hoofdstukken Bestandsformaten en Bestandsformaten voor meer informatie over elk type opslag.

Accounts aanmaken
Accounts aanmaken

## Accounts aanmaken

Er zijn meerdere manieren waarop een rekening kunt aanmaken:

Met behulp van het menu

  Om een rekening aan te maken met behulp van het menu, selecteer menu-item Rekeningen → Nieuwe rekening.

Rekeningenweergave gebruiken

  Om een rekening aan te maken in de Rekeningenweergave, klikt op het rekeningen-pictogram in Weergaveselectie om de Rekeningenweergave te tonen. Klik rechts ofwel op het pictogram Bezittingenboomstructuur of het pictogram Verplichtingenboomstructuur op het scherm en selecteer Nieuwe rekening uit het opkomende menu. De Bezittingenboomstructuur bevat al uw rekeningen die een bezittingenzijn, zoals spaarrekeningen en investeringen. De Verplichtingenboomstructuur bevat al uw rekeningen die geld dat u schuldig bent representeren, zoals leningen en creditcards. Deze en alle andere rekeningtypen worden later in deze handleiding in het Hoofdstuk Rekeningen behandeld.

De werkbalk gebruiken

  Als de knop Nieuwe rekening... getoond wordt in de werkbalk kunt u er op klikken om een rekening aan te maken.

### Tip

Merk op dat KMyMoney contextmenu's in het hele programma gebruikt. Als u vastloopt met hoe u iets moet doen, probeer dan met de rechtermuisknop te klikken waar u een mogelijkheid verwacht.

Elk van beide bovenstaande methoden om een nieuwe rekening aan te maken, openen de Nieuwe rekening assistent. Deze assistent zal u stap voor stap door het proces nemen van het aanmaken van een rekening, bij elke stap verzamelt het de benodigde informatie. Om door deze pagina's te navigeren, klikt op Volgende en Vorige. Een volledige beschrijving van het aanmaken van rekeningen is te vinden in de sectie Rekeningen.

Nu er een of meerdere rekeningen in KMyMoney aanwezig zijn, wordt het rekeningoverzicht in het basisoverzicht zichtbaar. U kunt handmatig transacties aanmaken in het Grootboek-overzicht of automatische transacties instellen in het Periodieke transacties-overzicht.

Periodieke transacties
Periodieke transacties

## Periodieke transacties

Een periodieke transactie, soms genaamd een periodiek of een zich herhalende transactie, is een transactie die in een bepaalde periode een of meer keren na een gespecificeerd interval, voorkomt. Een goed voorbeeld is uw salaris die u iedere week of maand ontvangt of een energierekening die u elke maand betaalt. In plaats van de details van de transactie iedere keer dat u salaris ontvangt weer in te voeren, kunt u aan KMyMoney de opdracht geven om een tijdschema te maken dat als u uw salaris ontvangt, een transactie aanmaakt.

Om uw periodieke transacties te beheren, klikt u op het pictogram voor periodieke transacties in de weergaveselectie.

Categorieën
Categorieën

## Categorieën

Voor het beheren van uw categorieën klikt u op het pictogram voor categorieën in de weergaveselectie.

Een volledige beschrijving van dit onderwerp kunt u vinden in de sectie Categorieën.

Tags
Tags

## Tags

Voor het beheren van uw tags klikt u op het pictogram voor tags
in de weergaveselectie.

Een meer gedetailleerde beschrijving van dit onderwerp kunt u vinden in de sectie Tags.

Begunstigden
Begunstigden

## Begunstigden

Om uw relaties te beheren, klik op het pictogram Relaties in de Weergavekiezer.

Een meer gedetailleerde beschrijving van dit onderwerp kunt u vinden in de sectie Relaties.

Financiële gegevens importeren uit andere toepassingen
Financiële gegevens importeren uit andere toepassingen

## Financiële gegevens importeren uit andere toepassingen

Als u op dit moment al een ander programma voor financieel beheer gebruikt, dan is het waarschijnlijk dat KMyMoney veel of alles van de gegevens van dat programma kan importeren zolang ze geëxporteerd of opgeslagen kunnen worden in een formaat dat KMyMoney begrijpt. De meest gebruikelijke is het Quicken Interchange Format (QIF). De meeste financiële programma's kunnen in dit formaat exporteren, echter de methodes waarmee de verschillende programma's exporteren worden hier vanwege beknoptheid niet behandeld.

Een volledige beschrijving van het importeren van dat formaat is te vinden in de sectie QIF Import.

Naast het importeren van bestanden met het QIF-formaat, kan KMyMoney direct gegevensbestanden openen gebruikt door bestand GnuCash.

Zoeken naar transacties
Zoeken naar transacties

## Zoeken naar transacties

KMyMoney heeft een uitgebreide en krachtige mogelijkheid voor het doorzoeken van transacties in de form van een zoek-dialoog.

U kunt de zoekdialoog openen door in de werkbalk het zoekpictogram te gebruiken of door het menu-item Bewerken → Zoek transactie te selecteren.

Een volledige beschrijving van dit onderwerp kunt u vinden in de sectie Zoeken.

Transactiecontrole
Transactiecontrole

## Transactiecontrole

Op een gegeven moment wilt u uw records en details van een rekening met de actuele rekening controleren om te verzekeren dat ze overeenkomen. Dit wordt in het algemeen gedaan door de rekening in KMyMoney te vergelijken met een afgedrukt of elektronisch afschrift, zoals van een bank, creditcard, lening afschrift of elk ander soort afschrift. Transactiecontrole houdt in het vergelijken van wat u hebt ingevoerd, specifiek de transacties sinds de vorige Transactiecontrole, met wat op de afschriften staat. Als u afwijkingen hebt gevonden dan heeft of u of de persoon die het afschrift heeft gemaakt een fout gemaakt.

Om een transactiecontrole op een rekening uit te voeren, selecteert u eerst de rekening, ofwel in de weergave Rekeningen of Grootboeken. Klik dan naar keuze op het pictogram Transactiecontrole in de werkbalk als het zichtbaar is, of selecteer het menu-item Rekening → Transactiecontrole.

Een meer gedetailleerde beschrijving van dit onderwerp kunt u vinden in de sectie Transactiecontrole.

Maakt reservekopie
Maakt reservekopie

## Maakt reservekopie

Nu u enkele rekeningen heeft aangemaakt en transacties hebt ingevoerd, is het een goed idee om een reservekopie te maken. Omdat het bestand dat KMyMoney gebruikt een standaard bestand in Linux® (of macOS® of Windows®, afhankelijk van uw besturingssysteem) is, kunt u om een reservekopie te maken het bestand gewoon naar een andere locatie kopiëren maar u kunt ook het dialoogvenster van KMyMoney gebruiken. Het gebruik van het dialoogvenster is de voorkeursmethode omdat als KMyMoney ooit een ander bestandsformaat, zoals SQL, gaat gebruiken, dan zal het veel moeilijker zijn om het bestand handmatig te kopiëren.

Om een reservekopie van uw bestand te maken via KMyMoney selecteert u menu-item Bestand → Reservekopie en vult hier de map in waarin het bestand wordt opgeslagen. Als de map eerst moet worden aangekoppeld en u heeft voldoende rechten daarvoor, schakel het keuzevakje met de naam Deze map koppelen voor het maken van een reservekopie in en klik op OK.

Het bestand zal in de opgegeven map worden opgeslagen waarbij de huidige datum aan de bestandsnaam wordt toegevoegd zodat het makkelijk is om te zien wanneer het bestand is gebackupd.

Voor meer details over het actuele formaat van het gegevensbestand en het proces reservekopie maken, zie de Bestandsformaten.

KMyMoney starten
KMyMoney starten

## KMyMoney starten

Meestal zal u KMyMoney starten via een pictogram of het startmenu van uw vensterbeheerder of bureaubladomgeving. In dat geval zal het standaard gedrag zijn dat KMyMoney opent met het laatst geopende bestand. Maar, in bepaalde omstandigheden wilt u KMyMoney vanaf de commandoregel opstarten.

Voor een complete beschrijving van alle beschikbare opdrachtregelopties, verwijzen wij u naar de man-pagina van KMyMoney. Maar er zijn twee speciale gevallen die we hier beschrijven.

kmymoney -n. De -n optie geeft opdracht aan KMyMoney het laatst geopende bestand niet te openen. Dit kan handig zijn als het programma bij het opstarten crashte.

kmymoney <pad naar bestand>. Als u KMyMoney bij het opstarten vanaf de commandoregel een bestandsnaam meegeeft, dan zal dit bestand worden geopend in plaats van het laatst geopende bestand. U kunt de naam van elk geldig KMyMoney-bestand opgeven, zoals beschreven in het hoofdstuk over bestandsformaten. U kunt dit ook gebruiken om een GnuCash-bestand te importeren.

Hoe u KMyMoney naar een nieuwe computer kan verplaatsen
Hoe u KMyMoney naar een nieuwe computer kan verplaatsen

## Hoe u KMyMoney naar een nieuwe computer kan verplaatsen

### Uw data verplaatsen

Als u een nieuwe computer heeft, dan is uw data verplaatsen erg makkelijk. Het enige wat u hoeft te doen is uw KMyMoney databestand kopiëren. Als KMyMoney is gestart, ziet u de naam van het bestand in de titelbalk: normaal gesproken eindigt deze op `.kmy`. De eerste keer dat u het programma op de nieuwe computer start, moet u opgeven waar u het databestand heeft opgeslagen, u kunt dat door naar keuze vanaf de commandoregel of in het menu-item Bestand → Open.... U zou zelfs moeten kunnen omschakelen tussen Windows®, Mac® OS en Linux® systemen.

Als u uw databestand heeft versleutelt, let er dan op dat u ook de van toepassing zijnde software en codes op uw nieuwe computer heeft geïnstalleerd.

Als uw data in een SQL database is, bestudeer dan de documentatie van uw database software voor advies over het migreren van uw data.

Dit gaat ervan uit dat u de zelfde versie van KMyMoney op de nieuwe computer geïnstalleerd heeft als dat u op de oude computer had geïnstalleerd. Het installeren van een nieuwere versie zou geen problemen moeten geven, maar u moet zich bewust zijn van problemen die samenhangen met een upgrade. Alle dergelijke problemen zouden beschreven moeten zijn in de release notes van de nieuwe versie.

### Uw instellingen verplaatsen

Als u, zoals in vorige sectie beschreven, alleen uw gegevens naar de nieuwe machine verplaatst, dan zal KMyMoney correct werken, maar heeft u wel alle configuratie-instellingen op uw oude machine die afwijken van de standaard verloren. Om deze instellingen te behouden, moet u ook dit configuratiebestand kopiëren. Dit bestand heet `kmymoneyrc`. DE locatie van dit bestand hangt af van uw besturingssysteem en distributie. In een Linux® systeem zal dit meest waarschijnlijk zijn `.config` in uw thuismap. Als u migreert van een versie van KMyMoney eerder dan 5.0, dan was de oude locatie `.kde4`.

#### Uw plugin instellingen verplaatsen

Als u een plug-in van KMyMoney heeft gebruikt, zoals de csv importer of exporter, dan zal het ook een configuratiebestand in die zelfde map hebben aangemaakt, zoals `csvimporterrc` of `csvexporterrc`. Deze bestanden zou u ook naar de nieuwe computer moeten kopiëren.

Net zoals bij het hoofdgegevensbestand, gaat dit ervan uit dat dezelfde versie van de plug-in op beide computers wordt gebruikt. Upgrades zijn in het algemeen veilig, maar als de functionaliteit van de plugin veel is gewijzigd, dan is het verstandig om voorzichtig het oude configuratiebestand uit te testen, zodat u er zeker van bent dat de plug-in naar verwachting werkt. Natuurlijk is dit ook van toepassing, zelfs bij opwaarderen van de versie van KMyMoney op een enkele PC.

Merk op dat bij opwaardering van een vorige versie naar versie 5.0 of hoger, de locatie van de sjabloonbestanden gebruikt door de plugin voor afdrukken van checks is gewijzigd. Lees de uitgavenotities of de website van het project voor meer details.

### Opmerking

Deze instructie zijn uitsluitend voor het verplaatsen van uw KMyMoney-data en instellingen. Maar er kunnen belangrijke items zijn die door KDE worden opgeslagen en niet door KMyMoney, zoals wachtwoorden die in Keychain zijn opgeslagen. Het verplaatsen van andere onderdelen van uw KDE instellingen valt buiten het doel van deze handleiding, ofschoon veel van de relevante bestanden ook in `$KDEHOME` zijn opgeslagen.

Hulp krijgen / Contact maken met de ontwikkelaars / Bugs (programmafouten) melden
Hulp krijgen / Contact maken met de ontwikkelaars / Bugs (programmafouten) melden

## Hulp krijgen / Contact maken met de ontwikkelaars / Bugs (programmafouten) melden

Omdat ondersteuningskanalen na verloop van tijd wijzigen, kunt u verwijzen naar de Ondersteuningspagina op de KMyMoney website voor de meest up-to-date informatie over waar hulp te krijgen met KMyMoney.

Als u eenvoudig vragen hebt over het gebruik van KMyMoney, u wilt bevestigd krijgen dat u begrijpt hoe de toepassing werkt of assistentie nodig hebt om de beste manier uit vinden om een specifieke financiële situatie te behandelen, overweeg dan het gebruik van de informatiebronnen, forums, e-maillijsten of chat-kanalen in de lijst op de bovenstaande koppeling.

### Contact maken met de ontwikkelaars

Voor algemene vragen of commentaar over KMyMoney, is er een e-maillijst voor gebruikers `(kmymoney AT kde.org)` met meer details hier). Deze lijst is geschikt voor algemene vragen en discussies. Er is ook voor de ontwikkelaars e-maillijst `(kmymoney-devel AT kde.org)` met meer details hier. Deze lijst is bedoeld voor meer technische discussies. Omdat antwoorden vaak alleen verzonden worden naar de lijst, zou u geen respons kunnen krijgen tenzij u ingeschreven bent op de lijst waarnaar u iets verzendt.

Merk op dat de ontwikkelaars in het algemeen de verschillende boven genoemde contactkanalen monitoren, dus is direct e-mailcontact zelden nodig. We zijn echter blij te horen over uw ervaringen met het gebruik van KMyMoney over elk kanaal dat uw voorkeur heeft.

### Bugs (programmafouten) melden

Wij verzoeken u om voor het melden van een bug de interface in KMyMoney te gebruiken door menu-item Help → Bug rapporteren te selecteren en daar de verlangde informatie in te vullen. Maar, als u problemen heeft met het gebruik van deze methode, dan kunt ook een bug rapporteren (of wensenlijstje dan wel een verbetering) direct op de KDE bug rapportage website. Rapporten moeten ingediend worden bij het product “kmymoney”.

Lees in elk geval voordat u een bug gaat rapporteren de aanwijzingen hieronder. Als deze volgt, is de kans groter dat de ontwikkelaars in staat zijn om het probleem te identificeren zonder dat ze u om meer informatie hoeven te vragen. Probeer ook er zeker van te zijn dat wat u rapporteert echt een bug is (of een wens/verbeteringsverzoek). Als dingen gewoon niet werken op de manier die u verwacht of u hebt hulp nodig bij het gebruik van sommige mogelijkheden van KMyMoney, gebruik dan een van de alternatieve ondersteuningskanalen in de lijst hier boven.

#### Het maken van een goede bug rapport

Wij moedigen gebruikers aan om extra tijd uit te trekken zodat als ze bug rapport indienen deze van goede kwaliteit is. Dit beperkt voor iedereen de verspilde tijd, omdat de indiener en de ontwikkelaar die het gaat repareren emails moeten gaan uitwisselen totdat deze informatie compleet is.

Eli Goldberg heeft de canonical Bug-Writing richtlijn geschreven, beschikbaar op https://issues.apache.org/bugwritinghelp.html (in het Engels). In het algemeen doet u er verstandig aan om de richtlijnen en adviezen uit die pagina te volgen. Sommige van de punten zijn hieronder herhaald:

Geef informatie over uw systeem. Het menu-item Help → Bug rapporteren zal dit automatisch invullen, maar als u de voorkeur eraan geeft om dit dialoogvenster niet te gebruiken, dan zijn er enkele items die u in uw rapport moet vermelden. We moeten weten welk besturingssysteem u gebruikt (Linux®, Mac® OS, of Windows®), de versie van KDE en de versie van KMyMoney die u gebruikt, en de versie van Mac® OS of Windows® of de naam en versie van uw Linux® distributie en de versie van uw kernel. Deze informatie is extreem belangrijk, omdat veel bugs (evenals gedragingen verkeerd geïdentificeerd als bugs) afhangen van het Besturingssysteem.

Bij crashes, voeg een backtrace toe. De backtrace is vaak het meest bruikbare stuk informatie bij het oplossen van crashes.

Probeer het te reproduceren. Laat het ons weten of u in staat was om dat te doen. Het is belangrijk om te weten of de bug maar een keer optrad en u kon het niet nog een keer op laten treden of dat het elke keer optreed of dat het af en toe optreed.

Geef de nodige stappen op. Dit is een slecht bug rapport: “I entered a transaction, and KMyMoney crashed.” Een veel beter bug rapport is: “Using the transaction form, I entered a new transaction in my Credit Card account. I selected the Transfer tab, entered in an amount, then changed to the Deposit tab, and back to the Transfer tab. When I returned to the Transfer tab, KMyMoney crashed. This bug is fully reproducible for me.”

Vertel ons wat u verwachte dat zou gaan gebeuren. In sommige gevallen is dit duidelijk, maar bij meer subtiele bugs, zijn er soms echter bug rapporten waarbij het niet duidelijk is wat de indiener verwachtte dat er zou gaan gebeuren. Vertel ons altijd wat u dacht dat er zou gaan gebeuren, evenals wat er gebeurde.

Overweeg om met debugging ingeschakeld het programma te starten. Als u een versie heeft gecompileerd met de optie --enable-debug=full dan kunt er zeker van zijn dat de best mogelijke backtraces worden gegenereerd. Als het programma crashte, start dan KMyMoney opnieuw vanuit gdb, en reproduceer de crash opnieuw. Als het crasht, type dan “bt” om een backtrace te genereren.

Het programma op deze manier gebruiken is een beetje moeilijker, we verwachten daarom niet dat alle gebruikers dit doen. Maar, als u geïnteresseerd bent in het helpen van KMyMoney zo stabiel mogelijk te maken, dan is dit de best mogelijke manier voor het vinden van de bug in de code en een patch in te sturen.

Hoofdstuk 5. Instituten
Instituten

# Hoofdstuk 5. Instituten

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Banken dienen in KMyMoney als een manier om rekeningen te groeperen. Ze zijn meestal gewone financiële instituten zoals banken en makelaarskantoren, maar ze kunnen alles zijn wat u wilt, zoals “Zelf”, om rekeningen voor het geld in uw zak en elk ander bezit dat niet echt bewaard wordt door een financieel instituut of “Winkels”, om al uw creditcards en andere rekeningen bij winkels te groeperen.

## Bankenweergave

De Bankenweergave biedt een samenvatting van alle accounts gegroepeerd onder hun respectievelijke banken. De lijst met rekeningen onder een bank kan uit of ingeklapt worden door te drukken op de pijl links van de naam van de bank. De laatste bank in de lijst is "Rekeningen zonder toegekende instituten".

De bankenweergave toont verschillende kolommen, die informatie tonen over de rekening. Het toont ook de totale waarde van alle rekeningen in elke bank. U kunt de te tonen kolommen selecteren door rechts te klikken op een kolomkop en het keuzevak te selecteren of selectie ongedaan maken naast de naam van de kolom.

Naam

  De naam van de bank of rekening. Deze kolom wordty altijd getoond.

Saldo

  Dit is het huidige saldo van de rekening. Geen waarde wordt getoond voor instituten.

Netto Waarde

  Voor rekeningen, dit is dezelfde waarde als het saldo. Voor instituten is dit het totaal van de saldo's van alle rekeningen bij dat instituut.

IBAN

  Het IBAN (International Bank Account Number) wordt getoond als er een waarde is ingevoerd in het toepasselijke veld in de informatiedialoog van de rekening.

Bankcode

  De Bankcode. Deze identifier wordt verschillend geformatteerd en gebruik in verschillende landen. Het staat bekend als het routering of routeringsoverdrachtsnummer in de VS en als de sorteercode in de VK. Het wordt op dit moment niet door KMyMoney gebruikt.

SWIFT/BIC

  De SWIFT/BIC (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication/Business Identifier Code)

Opties voor instituut
Opties voor instituut

## Opties voor instituut

Rechtsklikken op een naam van een bank laat een menu Bankenopties verschijnen, die u verschillende keuzes biedt. Nieuwe bank... selecteren opent de dialoog Nieuwe bank, waar u alle noodzakelijke informatie kunt invoeren om een nieuwe bank aan te maken. Bank bewerken... selecteren laat venster voor bewerken verschijnen, waar u details van de bank kunt wijzigen. Bank verwijderen selecteren verwijdert de bank uit het gegevensbestand. Elke rekening geassocieerd met die bank zal behouden blijven, maar zonder associatie met een bank. Nieuwe rekening... selecteren leidt u door de stappen van het proces van het aanmaken van een nieuwe rekening, wat beschreven is in meer detail in de volgende sectie.

### Nieuw instituut

### Opmerking

U moet een bestand open hebben voordat u een nieuw instituut kunt openen. Als u geen bestaand bestand hebt, dan is het nodig om er een aan te maken.

In het dialoogvenster Nieuw Instituut is alleen de naam vereist, alle andere velden zijn optioneel. Evenals de dialoog persoonlijke informatie, worden deze gegevens nu niet door KMyMoney gebruikt, maar sommige items kunnen vereist worden door een toekomstige uitgave voor bepaalde functies. In het bijzonder zal de Rekeningnummer en de BIC (Bank Identifier Code) vereist zijn bij online bankieren, hoewel dit afhankelijk kan zijn van het land waar de bank zich bevindt.

### Rekeningopties

De bovenstaand besproken opties verwijzen naar de instituten in de lijst in de Bankenweergave. De meeste van de rijen in deze weergave zijn rekeningen. Rechts klikken op een rekeningnaam brengt een menu Rekeningopties. De items en details voor dit menu worden besproken aan het eind van het Hoofdstuk Rekeningen.

Hoofdstuk 6. Rekeningen
Rekeningen

# Hoofdstuk 6. Rekeningen

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Uw bestand KMyMoney bevat een of meer rekeningen. Al uw geld is in een van deze rekeningen. Er zijn een aantal verschillende typen rekeningen. Typisch “Bezit”rekeningen omvatten bankrekeningen, geld en investeringen. Typisch “Schulden” rekeningen omvatten creditcards en leningen.

Er zijn twee andere typen rekeningen: “Inkomen” en “Uitgaven”. Deze rekeningen zijn “Categorieën” en zijn een manier om uw transactie te organiseren. Ze worden intern door KMyMoney de rekeningen beschouwd en worden in meer detail beschreven in de sectie over Categorieën. De rekeningen Inkomen en Uitgaven worden altijd getoond in de Categorieënweergave, maar het is mogelijk om KMyMoney te configureren om ze ook te tonen op de Rekeningenweergave.

U kunt “Eigen vermogen” ook zien als een type rekening. Elke rekening van dit type is een speciale rekening in KMyMoney, gebruikt om het openingssaldo van transacties van andere rekeningen te bevatten.

Het uiteindelijke type, hoewel het als eerste op de lijst wordt getoond, is “Favoriet”. Dit zijn rekeningen van elk ander type die u hebt aangegeven als “favoriet” rekeningen in de details bij het aanmaken of bewerken van die rekening.

## De weergave van rekeningen

De rekeningenweergave biedt een samenvatting van alle rekeningen. Het komt overeen met de Bankenwergave, behalve dat de rekeningen zijn gegroepeerd op type van de rekening. De lijst met rekeningen onder elk type rekening (of onder de ouderrekening voor elke subrekening) kan uitgevouwen of ingevouwen worden door op de pijl links van het type of naam te klikken.

Zoals in de Bankenweergave zal de Rekeningweergave verschillende kolommen tonen met beschrijvende en samenvattingsinformatie over elke rekening. Zoals met de Bankenweergave kunt u selecteren welke kolommen getoond worden door rechts te klikken op een kolomkop en het keuzevak naast de naam van de kolom al dan niet te selecteren of de selectie ongedaan te maken.

De rest van dit hoofdstuk zal focussen op functionaliteit van Bezit- en Schuldenrekeningen. Inkomen- en Uitgavenrekeningen, bijv., Categorieën, worden beschreven in het hoofdstuk over Categorieën.

Naam

  De naam van het account. Deze kolom wordt altijd getoond.

Type

  Het type van de rekening, bijv., Sparen, Cheques, Creditcard, Aandelen, etc.

Online

  Een indicatie of deze rekening geconfigureerd is voor online toegang. Het proces van configureren van rekeningen voor online toegang is beschreven in het hoofdstuk Importeren en Exporteren., maar details over de beschikbare instellingen zijn onderstaand in de sectie over Rekeninginformatie bewerken.

Belasting

  Een indicatie of deze rekening geconfigureerd is als belangrijk voor de belasting.

BTW

  Een indicatie of deze rekening geconfigureerd is om BTW op transacties toe te passen.

Saldo

  Het huidige saldo van de rekening, getoond in de valuta gekozen toen de rekening werd aangemaakt.

Netto waarde

  Dit is dezelfde waarde las het saldo, maar altijd in de basis valuta gekozen toen het gegevensbestand was aangemaakt. Deze waarden worden opgeteld voor de rij voor het type tekening alles.

Nummer

  Het rekeningnummer, als er een is ingevoerd.

IBAN

  Het IBAN (International Bank Account Number) wordt getoond als er een waarde is ingevoerd in het toepasselijke veld in de informatiedialoog van de rekening.

Een rekening aanmaken
Een rekening aanmaken

## Een rekening aanmaken

### Opmerking

U moet een bestand openen voordat u een nieuwe rekening kunt openen. Als u geen bestaand bestand hebt, dan is het nodig om er een aan te maken.

Om een nieuwe rekening aan te maken, selecteert u ofwel menu-item Rekening → Nieuwe rekening... of kiest u het pictogram nieuwe rekening uit de werkbalk. U kunt ook een rekening aanmaken uit de Rekeningenweergave; druk op het pictogram Rekening in de weergaveselector en klik dan rechts op het boomstructuurpictogram Bezit of Schulden en selecteer Nieuwe rekening... uit het popup-menu.

### De naam van het instituut (bank)

De eerste stap omvat het selecteren van een bank voor de rekening. Als dit een rekening is voor een bank die u al hebt aangemaakt, dan kunt u de bank selecteren uit de afrollijst. Als u een nieuwe bank wilt aanmaken, klik op de knop Nieuwe bank. Dit brengt de dialoog Nieuwe bank, zoals beschreven in de vorige sectie. Als dit geen bankrekening is of als u geen online bankieren wilt gebruiken, dan hoeft u geen bank te specificeren.

Het rekeningnummer en het IBAN (International Bank Account Number) worden niet door KMyMoney vereist. Deze velden mogen leeg blijven en op een later moment ingevuld. Het rekeningnummer kan gebruikt worden voor online bankieren en om te verzekeren dat gegevensimport de juiste rekening gebruikt. Het IBAN kan gebruikt worden door de plug-in KBanking.

Om door te gaan naar de volgende stap klikt op Volgende.

### Rekening

Voer eerst een naam voor de rekening in. Deze naam zal gebruikt worden om het te identificeren.

Selecteer vervolgens het type rekening uit een van de types beschikbaar in het afrolmenu. Verschillende typen rekeningen worden verschillend behandeld in KMyMoney, het is dus belangrijk om het juiste type te kiezen bij aanmaken van de rekening. Verschillende typen rekeningen vereisen verschillende instellingsinformatie en kunnen verschillende pagina's tonen in de instellingenassistent voor een nieuwe rekening om die informatie te verzamelen.

Betaalrekening

  Een normale betaalrekening, zoals u bij elke bank of kredietmaatschappij kan krijgen.

Spaarrekening

  Een normale spaarrekening, zoals u bij elke bank of kredietmaatschappij kunt krijgen.

Creditcard

  Een rekening behorend bij een creditcard

Kasrekening

  Een rekening voor algemene doelen, typisch gebruikt voor rekeningen niet op een bank, zoals de geld in uw portemonnee.

Lening

  Een rekening om een lening van geld te beheren ofwel geleend of uitgeleend. Met een Leningrekening berekent KMyMoney automatisch rentebetalingen om u te helpen de hoofdlening te volgen. Leningen zonder rente zouden het onderstaande gewone type Bezittingen of Verplichtingen moeten gebruiken, afhankelijk van of het geld is uitgeleend of geleend. Een planning kan aangemaakt worden om gaande betalingen te beheren.

Investering

  Een rekening om een investering zoals aandelen, obligaties of investeringsfondsen te beheren.

Vermogen

  Een rekening om een bezitting te beheren die niet past in een van de bovenstaande typen. Bijvoorbeeld, dit kan gebruikt worden om de waarde van een voertuig te volgen.

Verplichtingen

  Een rekening om geleend geld of om een toekomstige uitgave te beheren die niet past in een van de bovenstaande typen. Als rente berekend moet worden, zou u het bovenstaande type Lening moeten gebruiken.

Eigen vermogen

  Rekeningen van dit type worden gebruikt voor Openingssaldotransacties in andere rekeningen. KMyMoney maakt automatisch één rekening van dit type en het is zelden nodig er nog een aan te maken.

Selecteer de te gebruiken valuta voor de rekening uit de afrollijst. De standaard is de valuta gekozen toen het gegevensbestand werd aangemaakt.

Voer de datum in waarop de rekening is geopend of selecteer het uit de kalender met het pictogram rechts. U zult niet in staat zijn om een transactie in te voeren met een datum vroeger dan de begindatum van de rekening, maar u kunt deze datum later, indien nodig. wijzigen.

Voer het beginsaldo in voor de rekening. Als dit een bestaande bankrekening is, kan deze informatie gevonden worden in uw bankafschrift. Als het een nieuwe rekening is, kan het beginsaldo op nul gelaten worden.

Het selecteren van het keuzevakje Voorkeursrekening zal gemakkelijker toegang bieden in sommige dialogen en weergaven van KMyMoney. Op sommige plaatsen wordt hiernaar verwezen als een rekening met Voorkeur.

Om door te gaan naar de volgende stap klikt op Volgende.

### Creditcardrekening

Bij aanmaken van een Creditcardrekening kunt u, na invoeren van de basis informatie en drukken op Volgende, KMyMoney als optie voor u een Geplande transactie laten aanmaken.

Als u zo'n transactie gegenereerd wilt hebben, ga na dat het keuzevakje is geselecteerd en voer de vereiste informatie in.

Klik op Volgende om door te gaan.

### Investeringsrekening

In KMyMoney, bevatten investeringsrekeningen alleen waardepapieren (obligaties, aandelen, etc.) maar bevatten geen kasgeld. (Dit is waarom u geen beginsaldo voor een investeringsrekening kunt specificeren.) Als een transactie in een investeringsrekening kasgeld vereist of genereert (zoals bij aandeel te kopen of te verkopen,) wordt een makelaarsrekening gebruikt voor het kasgeld. Makelaarsrekeningen worden verder beschreven in het hoofdstuk over Investeringen. Wanneer u een nieuwe investeringsrekening aanmaakt, na invoeren van de basisinformatie en drukken op Volgende, hebt u de optie om een bijbehorende makelaarsrekening aan te maken.

Er zijn veel verzoeken gedaan om Investeringsrekeningen ook cash te laten bevatten en dit zal waarschijnlijk mogelijk zijn in een toekomstige versie van KMyMoney, samen met andere zaken die nu niet mogelijk zijn. Dit zal echter een aanzienlijke inspanning inhouden en wordt niet verwacht in de nabije toekomst.

Het is in het algemeen het beste om de makelaarsrekening hier aan te maken, die dezelfde naam zal krijgen als de investeringsrekening, met "(makelaar)" achtergevoegd. Het is nu niet mogelijk om de begindatum of saldo van de makelaarsrekening op dit moment te specificeren; u zou dat kunnen doen door de details van de rekening te bewerken nadat de rekening is aangemaakt.

### Leningrekeningen

Leningrekeningen hebben speciale mogelijkheden om u te helpen bij het beheren van Leningen met rente en geplande terugbetalingen. Door KMyMoney te voorzien van informatie over de lening, kan KMyMoney u helpen bij het volgen van rentebetalingen en de resterende hoofdlening.

Op de pagina Details voert u de algemene informatie in over de lening.

Als eerste selecteert u of u geld leent of uitleent. Als u geld leent zal de lening een Verplichtingenrekening zijn. Als u geld uitleent zal de lening een Bezittingenrekening zijn.

Vervolgens selecteert u de begunstigde of de betaler van de lening. Zoals altijd, als de naam nog niet bestaat in de lijst Begunstigers, voer het hier in en KMyMoney zal het voor u aanmaken.

De volgende drie items zijn voor het behandelen van Leningen waarop u al betalingen hebt gedaan. Als u Ja selecteert in het afrolvak Hebt u al betalingen gedaan/ontvangen?, dan kunt u selecteren of u alle betalingen wilt opnemen of alleen die van het begin van het huidige jaar. Als u vanaf het begin van het huidige jaar wilt opnemen, dan wordt u gevraagd om het saldo aan het begin van het jaar in te voeren.

Selecteer daarna hoe vaak betalingen gedaan moeten worden en hoe vaak rente is inbegrepen. Inbegrepen betekent waar de rente wordt toegevoegd aan de hoeveelheid behorende bij de lening zodat wanneer de rente de volgende keer wordt berekend er meer rente is betaald op de rente. Het is normaal voor rente om meegenomen te worden met dezelfde frequentie als betalingen worden gedaan.

Voer vervolgens de datum in waarop de eerste betaling opgenomen moet worden.

Voer tenslotte informatie in over hoe de rentepercentage varieert. Als de lening een vaste rente heeft dan is er niets meer te doen. Als het percentage varieert, selecteer Variabel in Type rentepercentage en voer dan het interval tussen rentewijzigingen in en de datum van de eerste wijziging van het rentepercentage: KMyMoney zal u vragen om het rentepercentage wanneer die datum er aankomt. Druk op Volgende op door te gaan.

De pagina Betalingen is waar u de betalingen en rentepercentages voor de lening invoert.

Selecteer eerst of het rentepercentage wordt berekend wanneer de betaling wordt ontvangen of wanneer het vervalt. Als u het niet weet, laat het op de standaard waarde.

Voer vervolgens de volgende waarden in:

Bedrag van de lening

  Het bedrag van de lening.

Rentepercentage

  Het jaarlijkse rentepercentage van de lening. Dit moet een positief getal zijn. Als er geen rente is, dan zou de lening aangemaakt moeten worden als een Bezittingen- of Verplichtingenrekening.

Looptijd

  De duur van de lening. Voer een getal in en selecteer ofwel Maanden of Jaren.

Betaling (Aflossing en rente)

  De hoeveelheid van elke afbetaling van de lening. Dit is het totaal van de hoofdsom en rente te betalen met elke betaling.

Laatste betaling

  Extra uiteindelijke betaling gemaakt aan het eind van de termijn om de overblijvende hoofdsom van de lening af te betalen. Voor een lening met afbetaling is dit vaak nul. voor een lening met alleen rente zal dit hetzelfde zijn als de grootte van de lening.

Gebruik tenslotte de knop Berekenen om de ingevoerde waarden te controleren. U moet ofwel alles of alles behalve één van de boven vermelde waarden hebben ingevoerd. Als u twee of meer waarden hebt weggelaten zal de knop uitgeschakeld zijn omdat het niet mogelijk is om de controleren of de ingevoerde waarden consistent zijn: in dat geval zult u niet ins staat zijn om de faciliteit Leningrekening in KMyMoney te gebruiken en zult u in plaats daarvan een Verplichtingen- of Bezittingsrekening moeten gebruiken om de lening handmatig te volgen.

Als u één waarde weglaat zal KMyMoney deze voor u te berekenen. Als u alle waarden hebt ingevoerd zal KMyMoney de waarden op consistentie controleren. KMyMoney zal geen ingevoerde waarden aanpassen anders dan de "Ballon betaling", die het licht kan aanpassen om rekening te houden met afronding. Als de waarden inconsistent zijn of KMyMoney de weggelaten waarde niet kan berekenen, zal KMyMoney u laten weten zodat u elke fout kan corrigeren en de berekening kan herhalen.

Nadat de waarden consistent zijn wordt de knop Verder ingeschakeld en kunt u doorgaan naar de volgende pagina.

De pagina Kosten is waar u kosten aan de betalingen van de lening kunt toevoegen.

Als er kosten zijn verbonden druk dan op de knop Extra kosten. De bewerker voor Transactie splitsen zal getoond worden voor invoer van de kosten. Elke hier toegevoegde regel zal meegenomen worden in de planning van betalingen voor de lening. Wanneer u de splitsingen opslaat zal de pagina Kosten, de hoofdsom en rentebetalingen, de totale extra kosten en de totale periodieke betalingen getoond worden.

KMyMoney zal een Geplande transactie voor uw lening aanmaken. De pagina Planning is waar u de overige details nodig om de Planning te maken invoert.

Voer eerst de categorie in waaraan rente op leningen zullen worden toegekend. Voer daarna de rekening in waarin de betaling van de lening zal worden gedaan.

De pagina toont ook de eerste betalingsdatum waarvoor de planning zal worden aangemaakt.

KMyMoney heeft als optie om een transactie aan te maken die weergeeft wat is ontvangen of betaald toen de lening was aangemaakt.

Als u kasgeld hebt geleend of uitgeleend selecteer de rekening waaruit of waarin het bedrag van de lening is betaald.

Als u geld leende om een auto te kopen dan kunt u een Bezittingenrekening openen of aanmaken om u te helpen de waarde van de nieuwe auto te volgen.

Als u een bestaande lening opnieuw financiert activeer dan het keuzevakje Herfinanciering bestaande lening, selecteer de leningenrekening en KMyMoney zal een betalingstransactie aanmaken om de bestaande lening af te betalen.

Als u geen uitbetalingstransactie wilt maken, activeer dan het keuzevakje Geen betalingstransactie maken.

### Moederrekening

Dits is de voorlaatste stap in het aanmaken van elke nieuwe rekening behalve een lening. Afhankelijk van het type rekening dat wordt aangemaakt, zal een boomstructuur van uw Bezittingen- of Verplichtingenrekeningen worden getoond. De meeste rekeningen zijn directe kinderen van het type rekening Bezittingen of Verplichtingen. De meeste rekeningen kunnen aangemaakt worden als subrekeningen, met gebruik van een andere rekening als de moeder. Er is geen financieel gevolg voor het maken van een rekening als een subrekening; het wordt alleen gebruikt voor het organiseren van het hiërarchisch tonen van rekeningen in de Bankenweergave van de Rekeningenweergave.

De pagina Ouder-rekening wordt nu voor leningen niet getoond omdat ze niet als subrekening aangemaakt kunnen worden. Ook investeringsrekeningen kunnen geen andere rekeningen bevatten zodat ze niet in de boomstructuur getoond worden.

Selecteer de rekening waarin u de nieuwe rekening wilt hebben. Als u geen ouder-rekening selecteert zal de nieuwe rekening op het bovenste niveau worden aangemaakt.

### De details van de rekening herzien en opslaan

Dit is de laatste stap in het aanmaken van een nieuwe rekening Er wordt een samenvatting van de ingevoerde informatie getoond. Kijk het na en als alles OK is druk op de knop Eindigen. Druk anders op de knop Terug om correcties te maken of de knop Annuleren om het aanmaken van een nieuwe rekening af te breken.

### Opmerking

De Valuta kan niet gewijzigd worden nadat de rekening is aangemaakt. Het type rekening kan gewijzigd worden, maar alleen binnen een beperkte set van voldoende gelijk type.

Rekeningen openen / bekijken
Rekeningen openen / bekijken

## Rekeningen openen / bekijken

Om een rekening in de Grootboekweergave te tonen kunt u klikken op de koppeling naar de rekening uit de Hoofdweergave of klikken op het pictogram grootboekpictogram in de Weergavekiezer. Als de rekening daar niet al wordt getoond, klik dan op “+” in het meest tabblad en selecteer de rekening kiezen in het afrolvak dat verschijnt. Anders in de Rekeningenweergave of de Bankenweergave, ofwel dubbelklikken op de rekeningnaam of rechts klikken en Grootboek openen selecteren.

Rekeninginformatie bewerken
Rekeninginformatie bewerken

## Rekeninginformatie bewerken

Om een specifieke rekening te bewerken, klik rechts op de rekeningnaam in de Rekeningenweergave of de Bankenweergave en kies Rekening bewerken... of met die rekening openen in het grootboek, selecteer Rekening Rekening bewerken.... Merk op dat sommige van deze velden uitgeschakeld kunnen zijn, mogelijk afhankelijk van het type rekening. Bijvoorbeeld, Valuta zal altijd uitgeschakeld zijn, omdat het ingesteld kan worden toen de rekening werd aangemaakt, maar daarna niet meer gewijzigd. Item Koers is alleen ingeschakeld voor Investeringsrekeningen.

Deze dialoog heeft verschillende tabbladen voor het configureren van verschillende aspecten van een rekening.

Algemeen

  Bekijk de algemene informatie over de rekening en wijzig de naam, begindatum, evenals enige van de andere basisinstellingen van de rekening.

Instituut

  Bekijk en wijzig het bijbehorend bankinstituut en rekeningnummers. U kunt hier ook een nieuw instituut aanmaken.

Hiërarchie

  Dit toont waar de rekening is in het geheel van de hiërarchie van rekeningen. U kunt de moederrekening wijzigen door de rekening te verslepen en het los te laten op een andere moederrekening in deze weergave van de hiërarchie van rekeningen of in de Rekeningenweergave of de Bankenweergave. U kunt ook de moederrekening hier wijzigen door te klikken op de nieuwe moederrekening en daarna te klikken op OK.

Grenzen

  Dit tabblad is alleen aanwezig voor activa- en passiva-rekeningen. Als u hoeveelheden invoert in de beschikbare velden zal KMyMoney u waarschuwen wanneer het saldo op de rekening deze waarden bereikt of er overheen gaat.

Belasting

  Hier kunt u controleren of dit een BTW rekening is en u kunt het percentage van de BTW specificeren. Bovendien kunt u aanvinken of deze rekening meegenomen moet worden in belastingrapporten.

Online instellingen

  Dit tabblad is alleen aanwezig als de rekening behoort bij een online rekening. Het heeft drie subtabbladen.

  Rekeningdetails

    Dit toont de status van de online verbinding, de bank/makelaar en het rekeningnummer. Het biedt u ook het opslaan of wijzigen van het wachtwoord voor het online account. Waar en hoe het wachtwoord werkelijk wordt opgeslagen hangt af van uw specifieke exemplaar, maar meest algemeen wordt het opgeslagen door de KDE Portefeuillebeheerder.

  OFX-details

    Hier kunt u bepaalde details aanpassen die KMyMoney gebruikt wanneer het een OFX verbinding met de bank opzet. Dit zou alleen nodig zijn als u bepaalde fouten krijgt wanneer u de eerste keer de online rekening instelt of misschien als uw bank de software van de OFX-server wijzigt.

  Importdetails

    In het bovenste vak kunt u KMyMoney vertellen wat te gebruiken als de startdatum voor de import. Het lagere vak heeft verschillende items die KMyMoney gebruikt bij het aanmaken van transacties uit de gedownloade gegevens.

    - U kunt kiezen of de naam van de debiteur gebaseerd is op de DEBITEUR-ID, NAAM of het veld MEMO van de geïmporteerde transactie. Verschillende banken gebruiken verschillende standaarden, dus moet u hier misschien verschillende waarden proberen als uw geïmporteerde transacties consistent de verkeerde debiteur hebben. Helaas, dit is alleen van toepassing op Directe verbinding, maar zal hopelijk ook van toepassing zijn op een zeker punt bij OFX-bestandsimport.

    - Sommige banken volgen de OFX-standaard voor het leveren van herhaalbare, unieke FITID (Financial Institution Transaction Identification) wat gedupliceerde transacties veroorzaakt bij herhaalde downloads. Als dit gebeurt kunt u de methode die KMyMoney gebruikt om duplicaten te detecteren uit de OFX FITID wijzigen naar de intern berekende KMyMoney-ID. Dit is niet vaak nodig.

    - Transacties importeren uit een bank in een verschillende tijdzone kan soms leiden tot de verkeerde datum op een geïmporteerde transactie. Als dit gebeurt kunt u een Tijdzone-offset instellen om voor het verschil te corrigeren.

    - Niet erg vaak zal een bank OFX-downloads maken met het teken van de transactiehoeveelheid omgedraaid. U kunt op dit keuzevak klikken om dit probleem te corrigeren.

    - Een soortgelijk probleem gebeurt soms, maar alleen voor de waarden in investeringstransacties, zoals het kopen en verkopen van aandelen. Op dit keuzevak klikken corrigeert dat.

Rekeningen verwijderen en sluiten
Rekeningen verwijderen en sluiten

## Rekeningen verwijderen en sluiten

Een rekening kan alleen verwijderd worden als het geen transacties erin heeft en er niet naar verwezen wordt door enig ander item in het gegevensbestand. In het algemeen betekent dit dat u eerst alle transacties uit die rekening in het grootboek moet verwijderen. Daarna kunt u Rekening → Rekening verwijderen... selecteren of rechts klikken op de naam in de Rekeningenweergave en Rekening verwijderen... selecteren uit het pop-up-menu.

Als u niet in staat bent om een rekening te verwijderen die geen transacties lijkt te bevatten, dan kunnen er transacties zijn die niet worden getoond in het grootboek vanwege een filter. Zie Instellingen → KMyMoney configureren → Algemeen → Filter. Wis alle filters en zet de begindatum op 1.1.1900 of zo.

Er kunnen ook transacties in uw grootboek zijn die niet getoond worden, bijvoorbeeld, als u per ongeluk het verkeerde jaar hebt ingevoerd bij het maken van een item zodat er een item overblijft buiten de begindatum van KMyMoney. Dit verschijnt onder de grootboekpagina als overblijvend fonds.

In sommige gevallen zult u in staat zijn om Rekening verwijderen... te selecteren, maar een pop-up krijgen waarin staat waarom KMyMoney de rekening niet kan verwijderen.

Een rekening volledig verwijderen verwijdert alle gegevens gerelateerd aan die rekening uit uw gegevensbestand. Ere kunnen echter gevallen zijn waar u een rekening bij de bank hebt gesloten en, hoewel u het niet wilt zien in uw dagelijkse gebruik van KMyMoney, u wilt de gegevens behouden om te gebruiken in historische rapporten, u kunt Rekening Rekening sluiten selecteren of rechts klikken op de naam in de Rekeningenweergave en Rekening sluiten... selecteren uit het pop-up-menu. Dit zal de rekening markeren als gesloten en zijn zichtbaarheid zal afhangen van de instelling van Alle rekeningen tonen. Merk op dat om een rekening te sluiten, het een nul saldo moet hebben, maar het kan nog steeds transacties bevatten.

Het is ook mogelijk een gesloten rekening opnieuw te openen. Dit is meestal nodig als u een rekening hebt gesloten, maar gevonden hebt dat u dat deed voor echt alle transacties voor de rekening in te voeren, zoals een laatste rentebetaling of dividend voor een investeringsrekening. In dat geval kunt u Rekening Rekening opnieuw openen selecteren of rechts klikken op de naam in de Rekeningenweergave en Rekening opnieuw openen selecteren uit het pop-up-menu.

Rekeningopties
Rekeningopties

## Rekeningopties

Rechts klikken op een Rekening in ofwel de Bankenweergave of de Rekeningenweergave zal de Rekeningopties tonen. U kunt ook gewoon het menu Rekening selecteren.

Merk op dat elk van de menu-opties in de lijst in- of uitgeschakeld kan zijn afhankelijk van de specifieke geselecteerde rekening.

Nieuwe rekening... laat u stappen door het Proces van Rekening aanmaken.

Nieuwe categorie laat u stappen door het Proces van Categorie aanmaken.

Open grootboek selecteren brengt u direct naar de Grootboekweergave of de Investeringenweergave, afhankelijk van het type rekening.

Rekening bewerken... selecteren laat een venster zien waarmee u verschillende aspecten van de rekening bewerkt.

Rekening verwijderen... selecteren verwijdert de geselecteerd rekening, maar alleen als aan bepaalde criteria is voldaan, zoals hier beschreven. Anders is dit item uitgeschakeld.

Valideren... selecteren opent de Assistent voor valideren. Uitstellen en Beëindigen worden ook beschreven in dezelfde sectie.

Transactierapport selecteren is alleen ingeschakeld voor een beperkte selectie van Rekeningen, waarin het een Transactierapport opent voor de geselecteerde rekening, waarin transactie-YTD's worden getoond.

Rekening sluiten selecteren sluit de geselecteerde rekening, zolang er aan bepaalde criteria is voldaan, zoals hier beschreven. Rekening opnieuw openen is beschreven in dezelfde sectie.

Rekening koppelen aan... en Rekening loskoppelen van... selecteren biedt u het associëren van een rekening met een online rekening en om de associatie los maken. Rekening bijwerken... selecteren haalt transactiegegevens op uit de online bron voor een rekening die al zijn gekoppeld. Bovendien, Alle rekeningen bijwerken... selecteren, wat alleen verschijnt op het hoofdmenu van Rekening, werkt alle gekoppelde rekeningen bij. Deze zijn allemaal beschreven in het Hoofdstuk Importeren en Exporteren.

Nieuwe investering...selecteren, wat alleen verschijnt in het contextmenu wanneer u rechts klikt op een rekening in de Investeringenweergave of Rekeningenweergave, laat de Assistent voor Nieuwe investeringen verschijnen.

Hoofdstuk 7. Categorieën
Categorieën

# Hoofdstuk 7. Categorieën

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Intern worden Categorieën door KMyMoney behandeld als een speciaal type rekening, dus veel van de mogelijkheden van Categorieën zijn erg gelijk aan die van andere Rekeningen.

## Categorieënweergave

De Categorieënweergave levert een samenvatting van alle bestande categorieën in uw huidige gegevensbestand. Net als de Rekeningenweergave zijn categorieën gegroepeerd in Inkomsten en Uitgaven. Zoals met de Bankenweergave en Rekeningenweergave is de lijst met categorieën uit te vouwen of in te vouwen door te klikken op de pijl links van het type of naam. Zoals met Rekeningen Bezittingen en Schulden, kunnen Categorieën beschouwd worden als subcategorieën met een ouder van een andere categorie in plaats van het topniveau Inkomen of Uitgave.

Net als de Rekeningenweergave, toont de Categorieënweergave verschillende kolommen met beschrijvende en samenvattende informatie over elke categorie. Net als met de Rekeningenweergave kunt u selecteren welke kolommen getoond worden door rechts te klikken op een kolomkop en het keuzevak te selecteren of de selectie ongedaan te maken naast de naam van de kolom.

De kolommen beschikbaar voor Categorieën zijn identiek aan die voor Rekeningen voor Naam, Type, Belasting, BTW, Saldo en Totale waarde. Online, Rekeningnummer en IBAN zijn niet van toepassing op Categorieën. Er is één extra kolom beschikbaar.

CC

  Een indicatie dat een kostencentrum toekenning noodzakelijk is onder bepaalde condities wanneer een transactie wordt ingevoerd voor deze categorie. Dit is een recent toegevoegde functie, die nog niet is geïmplementeerd, deze kolom wordt nu dus niet gebruikt. Bovendien kan deze helemaal niet verschijnen afhankelijk van de waarde van een configuratie-instelling bij bouwen.

Een categorie aanmaken
Een categorie aanmaken

## Een categorie aanmaken

Er zijn 3 manieren om een nieuwe categorie aan te maken: selecteer menu-item Categorie → Nieuwe categorie; klik rechts op een ouder in de boomstructuur in de Categorieënweergave, en selecteer de optie Nieuwe categorie of typ direct de naam van de nieuwe categorie bij toevoegen of bewerken van een transactie in het Grootboek. Uitvoeren van een van deze stappen zal u naar de dialoog Nieuwe categorie aanmaken brengen. Deze dialoog bevat drie tabbladen: Algemeen, Hiërarchie en Belasting. Het tabblad Algemeen bevat te bewerken velden voor de naam, het type en de valuta (met de standaard voorgeselecteerd) van de nieuwe categorie, evenals opties voor Laatste controlenummer, Notities en een keuzevakje voor Kostencentrum toekenning vereist. In het tabblad Hiërarchie bent u in staat om de van toepassing zijnde ouder voor de categorie te selecteren. In het tabblad Belasting, tenslotte, zijn er velden om ondersteuning van BTW in te schakelen en te configureren en een keuzevakje om deze categorie in rapporten gerelateerd aan belastingen mee te nemen.

Een categorie bewerken
Een categorie bewerken

## Een categorie bewerken

Om een categorie te bewerken, klik rechts op een naam van een categorie in de Categorieënweergave en kies Categorie bewerken..,. Er verschijnt een venster met dezelfde drie tabbladen als de dialoog Nieuwe categorie aanmaken Algemeen, Hiërarchie en Belasting. Elk tabblad biedt u het bewerken van bepaalde details van de categorie.

Het tabblad Algemeen biedt u het bewerken van de naam van de categorie, elke notitie die u invoerde toen u de categorie aanmaakte en het Laatste controlenummer. Het Type en Valuta kunnen niet gewijzigd worden van hun initiële waarden.

Het tabblad Hiërarchie stelt u in staat om de ouder van de geselecteerde categorie te wijzigen door op een andere categorie die dab de ouder wordt. Bovendien kunt u een categorie slepen en het loslaten onder zijn nieuwe ouder.

Het tabblad Belasting stelt u in staat om BTW-details toe te kennen of de automatische toekenning van BTW te wijzigen. Het biedt u om al dan niet om te schakelen of de categorie wordt meegenomen in bepaalde belastinggerelateerde rapporten.

Ondersteuning van BTW
Ondersteuning van BTW

## Ondersteuning van BTW

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

U kunt een uitgave-/inkomencategorie omdraaien in een BTW categorie, wat betekent dat het alle splitsingen ontvangt die samen de BTW betaling uitmaken naar de belastingdienst. U kunt ook een specifiek percentage invoeren.

Categorieën kunnen toegekend worden aan en BTW-categorie, die KMyMoney in staat stelt om een transactie voor een categorie te splitsen in twee delen, één voor de categorie en één voor de BTW. Afhankelijk van de instelling van de instelling bruto/netto hoeveelheid, is de hoeveelheid die u invoert voor de transactie de bruto of netto hoeveelheid.

Bijvoorbeeld: in Duitsland zijn er drie BTW percentages (0%, 7% en 19%). Ik heb dus een hoofdcategorie "BTW betaald" en drie subcategorieën, één voor elk percentage. Ik maak die aan beide kanten, de inkomen- en de uitgavenkant zodat ik zes categorieën in totaal heb. Voor de goederen die ik koop, selecteer ik één van de bovengenoemde categorieën als de "toegekende BTW categorie".

Wanneer ik goederen koop, voer ik ze in in een transactie. Laten we aannemen dat ik de bruto invoermethode heb gekozen, nadat ik de categorie en invoer heb ingevoerd, zal KMyMoney herkennen dat er een BTW toekenning is en de hoeveelheid BTW berekenen, een tweede splitsing met het BTW account en BTW hoeveelheid en de hoeveelheid in de categorie verminderen.

Hetzelfde is van toepassing op categorieën inkomsten echter andersom. Hopelijk is dat duidelijk.

Een categorie verwijderen
Een categorie verwijderen

## Een categorie verwijderen

Een Categorie verwijderen is identiek met het verwijderen van een Rekening. Om een categorie te verwijderen, klikt rechts op zijn naam In de Categorieënweergave en selecteer Categorie verwijderen. Als de categorie geen transacties, periodieke betalingen of budgetten ermee heeft en deze is niet ingesteld als de standaard categorie voor nieuwe transacties met een debiteur, zal deze worden verwijderd.

Als de categorie een van deze items heeft zal een popup verschijnen waarmee u kunt een andere categorie kunt kiezen waarnaar al deze items opnieuw toegekend kunnen worden voordat de categorie wordt verwijderd.

Als u een categorie verwijdert die de ouder is van een andere categorie, zal een dialoog worden getoond waarin u kunt kiezen of die categorie en alle sub-categorieën verwijderd worden of alleen de oudercategorie. Als u alleen de oudercategorie kiest zullen alle zijn sub-categorieën verplaatst worden naar zijn oudercategorie.

Merk op dat het verwijderen van sommige categorieën zowel zal vragen waar zijn gegevens opnieuw aan moeten worden toegekend en ook of al dan niet sub-categorieën verwijderd moeten worden.

Grootboek openen voor een categorie
Grootboek openen voor een categorie

## Grootboek openen voor een categorie

De menu-opties voor categorieën omvat een keuze om een grootboek voor die categorie te openen. Wanneer deze optie is geselecteerd zal KMyMoney die categorie tonen in een tabblad in de Grootboekweergave, waarbij alle transacties voor de geselecteerde categorie getoond worden. Dit biedt u om snel alle transacties in detail voor de geselecteerde categorie te bekijken. U kunt dan rechts klikken op elke transactie om additionele details over de specifieke transactie te verkrijgen en deze kan zelfs bewerkt worden.

Hoofdstuk 8. Tags
Tags

# Hoofdstuk 8. Tags

Cristian Oneț `<onet.cristian@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Tags geleverd op een extra manier voor u om transacties te groeperen en te categoriseren. Ze zijn vaak nuttig in zoeken naar transacties en voor rapporten maken.

## Lijst met tags

De Tagsweergave biedt informatie over alle tags die zijn toegevoegd in het gegevensbestand. Het scherm is gesplitst in twee gebieden.

### Lijst met tags

Links is een lijst met tags, met knoppen voor toevoegen, hernoemen of verwijderen van een tag.

Rechts kunt u meer gedetailleerde informatie over de tags geselecteerd in de lijst links, in een van de twee tabbladen: Transacties en Details. Het tabblad Transacties toont alle transacties verbonden met de tag. Het tabblad Details bevat een door de gebruiker geselecteerde kleur, evenals Notities, die niet elders worden gebruikt. Merk op dat als u de kleur wijzigt, die gebruikt wordt in het symbool getoond voor de naam van de tag in alle verbonden transacties, u opBijwerken moet klikken rechtsonder in het gebied Details om het op te slaan.

### Een tag toevoegen

Zoals met de meeste acties in KMyMoney zijn er meerdere manieren om een nieuw tag aan te maken. Ten eerste kunt u klikken op het nieuwe tag-pictogram
. Ten tweede kunt u rechts op een tag klikken en Nieuwe tag... kiezen. Dit maakt een nieuwe tag aan genaamd “Nieuwe tag”. Zie de volgende sectie voor hoe de tag te hernoemen. Tenslotte kunt u een nieuwe tag direct in het grootboek toevoegen of binnen een gesplitste transactie door de naam van de tag in het tagveld te typen. KMyMoney zal vragen of u deze tag wilt toevoegen en na het kiezen van “ja” zal het worden toegevoegd.

### Een tag hernoemen

Om een tag te hernoemen, klikt u naar keuze op de tagnaam om het te selecteren en klik daarna op
Tag hernoemen of u klikt rechts op de naam en selecteert Tag hernoemen. De naam wordt dan bewerkbaar. Een wijziging van de naam geldt dan voor alle transacties waarin het verschijnt.

### Een tag verwijderen

Om een tag te verwijderen, selecteer het en klikt op tag verwijderen of klikt rechts op de tagnaam en selecteer Tag verwijderen. Als de tag in transacties is gebruikt, dan krijgt u een dialoog te zien met de vraag of u ze een andere tag wilt geven.

### Opmerking

Tags zijn in KMyMoney in versie 4.7 geïntroduceerd, maar niet alle methoden voor importeren van gegevens in staat om tags te importeren. Het is begrepen dat dit een belangrijke functie is en het zal zeer waarschijnlijk aan alle importmethoden worden toegevoegd

Transacties voorzien van tags en details van tags
Transacties voorzien van tags en details van tags

## Transacties voorzien van tags en details van tags

Om transacties of de informatie die bij een bepaalde tag hoort te bekijken, selecteert u eerst de tag in de lijst en daarna de toepasselijke tab aan de rechterkant van het dialoogvenster.

### Transacties voorzien van tags

Om een lijst van transacties met een bepaalde tag te bekijken, selecteert u eerst het tabblad Transacties. Deze lijst is vergelijkbaar met de lijst van transacties voor een begunstigde. U kunt dubbelklikken op een transactie en Ga naar 'Rekeningnaam' selecteren om naar de Grootboekweergave van die transactie te gaan in de rekening waarin de transactie de tag heeft gekregen.

### Details van tags

Om de informatie verbonden met een bepaalde tag te bekijken en te bewerken, selecteert u het tabblad Details.

- U kunt de kleur gebruikt om transacties te accentueren die met deze tag verbonden zijn selecteren. Als u op de kleurbalk klikt krijgt u een dialoog om de kleur te kiezen.

- Op het keuzevakje Sluiten klikken zal niet een transactie die al verbonden is met de tag, maar het zal voorkomen dat de tag aan extra transacties wordt toegekend.

- Om de notities verbonden met de tag te wijzigen, bewerk gewoon de tekst in het vak.

Als u klaar bent, vergeet dan niet om rechtsonder in het venster op de knop Bijwerken te klikken, maar u zal er ook op worden gewezen als u het dialoogvenster probeert te sluiten terwijl u dat nog niet hebt gedaan.

Hoofdstuk 9. Begunstigden
Begunstigden

# Hoofdstuk 9. Begunstigden

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Crediteuren representeren mensen of organisaties aan wie u geld geeft. Debiteuren zijn diegenen waarvan u geld ontvangt. ze worden identiek behandeld in KMyMoney en worden alleen onderscheiden door de richting waarin het geld zich verplaatst. Het is mogelijk voor een enkel persoon of organisatie om zowel een crediteur als een debiteur te zijn. Een voorbeeld is uw werkgever, die u geld geeft als een salaris, maar aan wie u geld kan geven wanneer u de lunch gebruikt in het cafeteria op het werk. Het is volledig uw keuze of u dezelfde relatie voor beide van deze transactietypen gebruikt of om een aparte crediteur en debiteur aan te maken, als u ze gescheiden wilt volgen.

## Debiteurenweergave

De Debiteurenweergave biedt gedetailleerde informatie over alle debiteuren en crediteuren betrokken in transacties. KMyMoney slaat informatie op over alle debiteuren en crediteuren van alle bestaande transacties. Dit maakt het mogelijk om een debiteur te kiezen uit een lijst in plaats van de volledige naam in te voeren, wat ook de kans van fout spellen vermindert of de verkeerde naam in te voeren.

Net als de Tagsweergave, is de Debiteurenweergave gesplitst in twee hoofdgebieden: een lijst met debiteuren en crediteuren links en een gebied met details rechts.

De Debiteurenweergave is gesplitst in twee hoofdgebieden: een lijst met debiteuren en crediteuren links en een gebied met details rechts. De sectie Uw debiteuren biedt het toevoegen, verwijderen, hernoemen en samenvoegen van debiteuren. Het gebied met details heeft verschillende tabbladen, met de transacties, adres, informatie voor overeenkomst, standaard categorie en rekeningnummers voor de debiteur geselecteerd in de lijst. Verder kunnen koppelingen tussen inhoud specifiek van debiteuren van een memo-veld van een transactie en lokale bestandspaden of URL op afstand aangemaakt en beheerd worden.

Het detailsgebied heeft verschillende tabbladen: Transacties, Adres, Overeenkomst, Standaard categorie, Rekeningnummers en Overeenkomst van koppeling. Elk van deze is beschreven in de volgende secties.

### Een debiteur of betaler toevoegen

Om een debiteur of crediteur toe te voegen, klik op de knop
Nieuwe debiteur. U kunt ook rechts op elke bestaande debiteur klikken en Debiteur toevoegen selecteren.

### Een debiteur of betaler hernoemen

Om een debiteur of crediteur te hernoemen, selecteer de debiteur (klik links op de naam) en klik op
Debiteur hernoemen. U kunt ook dubbelklikken op de naam of klik rechts en selecteer Debiteur hernoemen. De naam is te bewerken. De naam wijzigen zal de naam in alle transacties waarin het verschijnt beïnvloeden.

### Een debiteur of betaler verwijderen

Om een debiteur of crediteur te verwijderen, selecteer deze en klik op
Verwijder relatie, of klik rechts op de naam en selecteer Relatie verwijderen. Als de relatie nog transacties heeft, dan krijgt u een dialoog te zien die u ze laat toekennen aan een andere relatie en een keuzevak om de verwijderde naam toe te voegen aan de nieuwe lijst met overeenkomsten met relaties.

### Relaties samenvoegen

Om twee relaties samen te voegen, selecteer een van hen (klik links op de naam) selecteer daarna de ander (Ctrl+klik links). U kunt daarna ofwel klikken op
Relaties samenvoegen of rechts klikken ofwel op de geselecteerde relaties en op Relaties samenvoegen. U zult een pop-up krijgen die vraagt of u de geselecteerde relaties echt wilt samenvoegen. Als u klikt op Ja, dan krijgt u een andere pop-up om te de naam van de relatie te specificeren voor de gecombineerde gegevens. Er zal een afrollijst zijn met de namen van de relaties die u hebt geselecteerd voor samenvoegen (u kunt er meer dan twee selecteren) en het biedt u ook om een compleet nieuwe naam in te typen. Er is ook een keuzevak om de namen van de samengevoegde relaties toe te voegen aan de overeenkomstlijst van de nieuwe relaties.

Transactie van een debiteur bekijken
Transactie van een debiteur bekijken

## Transactie van een debiteur bekijken

Om alle transacties geassocieerd met een specifieke debiteur te bekijken, selecteer het tabblad Transacties in het detailgebied. Dubbelklik op een specifieke transactie biedt u het bewerken van die transactie in de context van de bijbehorende rekening. Rechts klikken op een transactie biedt een pop-up contextmenu met bijbehorende acties, inclusief de mogelijkheid om naar het grootboek van de betrokken rekening te gaan, met de transactie geselecteerd.

Extra debiteurendetails
Extra debiteurendetails

## Extra debiteurendetails

### Persoonlijke informatie van relatie

Om de persoonlijke informatie behorende bij een specifieke relatie te bewerken, selecteer de relatie uit de lijst en selecteer het tabblad Adres. Hoewel we dit persoonlijke informatie noemen is het ook van toepassing als de relatie een bedrijf of organisatie is. Samen met adresinformatie kunt u ook een telefoonnummer, e-mailadres en notities, behorende bij de geselecteerde debiteur, opslaan. Om deze informatie te wijzigen, bewerkt het detailgebied direct en druk op de knop Bijwerken bij gereed.

### Instellingen voor transacties vergelijken

#### Overzicht

KMyMoney heeft de mogelijkheid automatisch de juiste relatie aan geïmporteerde transacties toe te kennen. Dit kan handig zijn bij importeren van transacties van uw bank, wanneer de relatienaam extra onnodige tekens of slechter, wanneer de naam van de relatie wijzigt. De mogelijkheid om transacties aan een bepaalde relatie te koppelen werkt mee in het leveren van een consistente naamgeving van debiteuren binnen het grootboek en rapporten.

Laten we aannemen dat uw maandelijkse hypotheekbetaling inkomt van uw bank zoals deze “SUN TRUST BANK MAPLE VALLEY, GA 111506” de ene maand en de volgende maand van “SUN TRUST BANK MAPLE VALLEY, GA 121606”. U wilt echt dat beiden van deze transacties toegekend worden aan uw relatie “Sun Trust”. In dat geval is de functie transactieovereenkomst er voor u!

#### Overeen laten komen van relaties instellen

Op het tabblad Overeen laten komen, kunt u de Instellingen voor overeen laten komen voor geïmporteerde voor deze relatie instellen. U kunt een van vier opties selecteren met het afrolmenu Methode van overeenkomen.

- Geen overeenkomst. Dit schakelt de functie voor deze relatie uit. Dit is de standaard instelling voor alle relaties.

- Debiteurennaam overeen laten komen (gedeeltelijk). Schakelt de functie in gebaseerd op een gedeeltelijke overeenkomst met de relatie en gebruikt de naam van de debiteur zelf als de sleutel voor overeenkomst.

- Relatienaam overeen laten komen (exact). Schakelt de functie in gebaseerd op een exacte overeenkomst met de relatie. U zou deze methode van overeenkomst kunnen gebruiken wanneer u verschillende relaties wilt volgen die dezelfde naam van het bedrijf hebben maar verschillende locaties.

- Laat overeenkomen met een naam in de onderstaande lijst. Dit schakelt overeenkomen in gebaseerd op meerdere verschillende of optionele namen voor een relatie. U zou deze mogelijkheid voor overeenkomen kunnen gebruiken wanneer u een specifieke relatie hebt die verschillende namen voor zijn bedrijven heeft maar u wilt alle geïmporteerde transacties geïdentificeerd door elk van die namen laten behoren aan een enkele relatie in KMyMoney.

  Een ander gebruik van deze methode is als u een relatie voor "Andere voedselwinkels" wilt om alle voedselwinkels anders dan de ene of twee die u vaak genoeg gebruikt om ze apart te volgen. U zou elk van de verschillende winkelnamen op de overeenkomstlijst willen zetten en allen zullen daarna overeenkomen met dezelfde relatie.

Met elk van deze opties kunt u kiezen of al of niet de gevoeligheid van de spelling van de debiteur afhangt van hoofd-/kleine letters door activeren of niet van Hoofd-/kleine letters negeren.

#### Transacties importeren

De identificatiesleutels, die u hebt ingesteld, zullen meegenomen worden wanneer u transacties importeert met QIF, CSV, OFX, of AqBanking importeren uit een bestand of online hulpbron. Als de identificatiesleutel voor een van uw relaties ergens is gevonden in de relatie van de geïmporteerde transactie, zal de overeenkomende relatie uit uw lijst toegekend worden aan die transactie. Dus een identificatiesleutel van “Sun Trust” zal overeenkomen met “SUN TRUST BANK MAPLE VALLEY,GA” of zelfs “MORGEN SUN TRUST&LOAN”. Kies uw identificatiesleutels dus zorgvuldig.

### Opmerking

Als een debiteur in een transactie overeenkomt met meer dan één identificatiesleutel, is het gedrag ongedefinieerd. KMyMoney zal willekeurig een van de overeenkomende debiteuren kiezen.

Overeenkomst tussen koppelingen beheren
Overeenkomst tussen koppelingen beheren

## Overeenkomst tussen koppelingen beheren

Dit tabblad kan gebruikt worden om een gedeelte van het memo-veld van een transactie te koppelen met een URL lokaal of op afstand, bijvoorbeeld om rekeningen of andere documenten toegankelijk te maken.

Het tabblad bevat invoervelden voor een patroon en een URL-sjabloon. Het gespecificeerde patroon wordt behandeld als een reguliere expressies, die wordt toegepast op het memo-veld uit transacties geassocieerd met deze relatie en de resulterende tekst wordt ingevoegd in het URL-sjabloon op de aangegeven locaties.

De resulterende URL wordt getoond als een koppeling in het algemene grootboek voor de bijbehorende transacties (zie kolom “Detail”) en in de detailweergave links onderaan van het invoerveld memo.

De koppeling kan ook benaderd worden via het menu-item “URL openen” in het contextmenu van een transactie of via een sneltoets.

De bijbehorende sneltoets kan geconfigureerd worden in het Menu Instellingen en Help.

### Tips

Gevonden patronen, die overeen moeten komen met Perl-compatibele reguliere expressies, worden ingevoegd in het URL-sjabloon op de plaats van de ondersteunde plaatshouders. Eenvoudige voorbeelden zijn:

- \d+\b - één of meer cijfers gevolgd door een woordgrens.

- \d{2,4}\b - 2 tot 4 cijfers gevolgd door een woordgrens

- \d{3}-d{6}\b - 3 cijfers gevolgd door een minteken en 6 cijfers gevolgd door een woordgrens

Ondersteunde plaatshouders zijn:

- %1 - eerst gevonden expressie

- %2 - tweede gevonden expressie (optioneel)

Bij het gebruik van twee onafhankelijke patronen, worden de individuele expressies in het patroon worden gescheiden door ronde haakjes, bijv. `(..)...(..)`.

Bovendien kunnen voorgedefinieerde variabelen toegevoegd worden in het URL-sjabloon. Nu ondersteunde variabelen zijn:

- %year - het jaar van de datum van de bijbehorende transactie

Hoofdstuk 10. Periodieke transacties
Periodieke transacties

# Hoofdstuk 10. Periodieke transacties

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Inleiding

Periodieke transacties beheert informatie over transacties die een of meer keren gebeuren over een gespecificeerde tijdsperiode.

Soms een geplande transactie of terugkomende transactie genoemd, een schema geeft een manier om informatie op te slaan over een transactie die regelmatig gebeurt. U kunt stortingen, overschrijvingen, opnames en transacties voor lenen plannen. Er is veel flexibiliteit in planning, inclusief transacties die eenmalig gebeuren or op basis van het aantal dagen, weken, halve maanden, maanden of jaren.

Omdat u weet dat deze transacties regelmatig geburen, of ze betalingen aan u zijn of door u aan iemand anders, u kunt een planning maken om de informatie op te slaan over details van de herhalingen om de gebeurtenis te vereenvoudigen en gemakkelijk te herinneren.

Periodieke betalingen kunnen gemaakt worden als inkomend geld of uit uw rekeningen op een consistente basis. Algemeen gebruik omvat betaalcheques, belasting, verzekeringen, creditcardbetalingen, verplichtingen, rente, leningen, hypotheek en rentes. Een betaling plannen zoals deze biedt een nuttige herinnering zodat u verwachte toekomstige financiële zaken effectief kunt beheren.

Een planning bestaat uit twee hoofdgedeelten: het transactie-gedeelte en het planning-gedeelte. Het planning-gedeelte legt vast wanneer een gebeurtenis voorkomt, bijv.. een transactie in het grooboek wordt ingevoerd en hoe. De transactie data legt de normale details over de transactie vast, en zal in het grootboek zoals het is worden vastgelegd, inclusief opties voor betalingsmethode, rekening, betalen aan/ontvangen van, categorie, tags, memo, uiterste datum, hoeveelheid en status. Naast dit kunt u ook extra opties selecteren gebaseerd op wanneer de transactie te verwerken.

Typen periodieke transacties
Typen periodieke transacties

## Typen periodieke transacties

Er zijn vier verschillende typen planningen KMyMoney:

Stortingen. Deze planningen zijn voor geld dat naar uw rekening gaat, zoals een salaris, bonussen of inkomsten uit rente.

Rekeningen/opnamen. Deze zijn voor geld dat van uw rekening gaat, zoals een lidmaatschap, energierekening, belastingbetaling of autoregistratie.

Overboeking. Deze zijn voor overboekingen die gebruikt worden voor geld dat van de ene rekening naar een andere rekening gaat, zoals geld dat van uw betaalrekening naar uw creditcard gaat.

Leningen. Deze zijn een speciaal soort periodieke transacties, die aangemaakt worden als u een Leningenrekening maakt.

Het periodieke transactie venster
Het periodieke transactie venster

## Het periodieke transactie venster

Open de Periodieke transactieweergave door te klikken op het pictogram voor periodieke transacties in de weergavekiezer.

De periodieke transactieweergave bestaat uit een enkel weergavegebied met een knop Nieuwe periodieke transactie en een tekstvak Filter: erboven.

Om een nieuwe periodieke transactie te aan te maken klik op Nieuwe periodieke transactie.... KMyMoney zal de dialoog voor nieuwe periodieke transacties tonen die gebruikt kan worden om een Storting, Overdracht of Rekening/Opname aan te maken. Planningen voor Leningen worden op een andere manier afgehandeld, zoals beschreven in de Leningen van deze handleiding.

De dialoog voor nieuwe periodieke transacties
De dialoog voor nieuwe periodieke transacties

## De dialoog voor nieuwe periodieke transacties

U krijgt nu een nieuw dialoogvenster te zien, waarin u de details van de periodieke transactie en de planning kunt invoeren. U moet de volgende gegevens invoeren:

1. Naam planning

2. Volgende betaal datum

3. Frequentie

4. Wijze van betalen

5. Hoeveelheid

6. Andere details van de transacties

7. Opties van periodieke transacties

### De naam van de Periodieke transactie, frequentie en betalingsinformatie.

Voer de naam en datum in van de volgende gebeurtenis van deze periodieke transactie in de desbetreffende velden. De naam is voor de weergave van de periodieke transactie in de lijst. Geef op hoe vaak de periodieke transactie moet gebeuren, gebruik daarvoor het vak voor frequentie en afrollijst. Als de afrollijst is ingesteld op “Eenmaal” zal het veld Frequentie uitgeschakeld zijn. Anders geeft de afrollijst een tijdsinterval aan en de transactie zal elke Frequentie gebeuren van dat interval. Merk op dat sommige intervallen meer dan één manier kan aangeven, zoals 6 x "per week" of 3 x "elke andere week" of 2 x "elke drie weken." U kunt geen fracties van een interval aangeven, zoals tweemaal per maand; u moet een korter interval gebruiken, zoals 1 x "elke halve maand."

Als de hoeveelheid varieert van transactie naar transactie verzeker u ervan om het keuzevak De hoeveelheid is een schatting omdat het varieert voor elke betaling te activeren in het onderstaande gebied Opties en u zal gevraagd worden om de juiste hoeveelheid wanneer het wordt ingevoerd in het grootboek. De hoeveelheid wordt ingevoerd als een positief getal in ofwel het veld Betaling of Ontvangst. De andere vereiste velden in dit gebied zijn de Rekening en de Categorie. De afrollijst Status geeft de status van de transactie aan wanneer KMyMoney het invoert in het grootboek. De overige velden in deze sectie zijn optioneel.

### De sectie opties voor periodieke transacties wijzigen

De afrollijst Als deze planning gebeurt op een niet-verwerken datum: biedt u het kiezen van hoe te handelen op niet-verwerken dagen. Niet-verwerken dagen omvatten weekeinden en vakantiedagen bekend bij KMyMoney voor de regio gespecificeerd in de bijbehorende configuratie-optie. Als de periodieke transactie op een niet-verwerken dag valt, kunt u kiezen uit De datum niet wijzigen, De datum wijzigen naar de vorige verwerkingsdag of De datum wijzigen naar de volgende verwerkingsdag. Deze optie is beschikbaar om te voldoen aan enige in de echte wereld gebruikelijke operationele verwerking door banken.

Het keuzevak De hoeveelheid is een schatting omdat het varieert voor elke betaling biedt u het selecteren of KMyMoney automatisch die hoeveelheid in het grootboek invoert of u vraagt naar de actuele hoeveelheid wanneer de periodiek verloopt.

Het keuzevak De hoeveelheid van de categorie niet wijzigen maar de koers van de transactie wijzigen kan gebruikt worden wanneer de periodieke transactie een rekening betreft en een categorie met verschillende valuta. Als het niet is geselecteerd zal de gespecificeerde hoeveelheid gebruikt worden wanneer de transactie wordt ingevoerd in het grootboek. Activeren van het vak vertelt aan KMyMoney dat de hoeveelheid is gespecificeerd in de valuta van de categorie. U moet nog steeds de andere waarde bevestigen of de wisselkoers wanneer de transactie wordt ingevoerd in het grootboek.

Het keuzevak Deze periodieke transactie altijd verwerken op de laatste dag van een maand biedt het plannen voor onregelmatige verwerking op de datum aan het eind van de maand.

Het keuzevak Voer deze planning in het register automatisch in wanneer het verloopt vertelt KMyMoney om de transactie in het grootboek in te voeren op de juiste datum zonder menselijke interventie. Wanneer anders de transactie afloopt om ingevoerd te worden zal KMyMoney een dialoogvenster openen om u te vragen te bevestigen dat u het ingevoerd wilt hebben. Dit gedrag is te configureren en meer informatie is te vinden in de sectie Instellingen.

Als u weet dat de periodieke transactie niet oneindig doorgaat, activeer Deze periodieke transactie zal op een bepaalde tijd eindigen en u kunt ofwel het Aantal resterende transactions: of de Datum van laatste transactie invoeren.

Als u de nodige informatie heeft ingevoerd, kunt u op OK klikken om verder te gaan.

Periodieke transacties wijzigen
Periodieke transacties wijzigen

## Periodieke transacties wijzigen

Om een periodieke transactie te wijzigen, selecteert u eenvoudig het item in de lijst klikt daarna rechts en selecteer Periodieke transactie bewerken in het contextmenu. Dit opent een dialoogvenster dat vergelijkbaar is met de dialoog Nieuwe periodieke transactie, waarin u de gewenste de gegevens kunt bijwerken.

Periodieke transacties verwijderen
Periodieke transacties verwijderen

## Periodieke transacties verwijderen

Om een periodieke transactie te verwijderen, selecteert u eenvoudig het item in de lijst, daarna klikt u rechts en selecteert u Periodieke transactie verwijderen ; in het contextmenu.

### Waarschuwing

Merk op dat terwijl veel acties in KMyMoney ongedaan kunnen worden, dit niet waar is voor verwijderen van een periodieke transactie. Als u een periodieke transactie verwijdert en u realiseert zich dat u dat niet wilde doen, u het volledig vanaf niets opnieuw moet aanmaken.

Periodieke transacties dupliceren
Periodieke transacties dupliceren

## Periodieke transacties dupliceren

Om een periodieke transactie te dupliceren, selecteert u het item in de lijst daarna klikt u rechts en selecteert u Periodieke transactie dupliceren in het contextmenu.

Periodieke transacties invoeren
Periodieke transacties invoeren

## Periodieke transacties invoeren

De invoer van een periodieke transactie betekent eigenlijk dat u een transactie aanmaakt in het desbetreffende grootboek, met de details gespecificeerd in de periodieke transactie. U kunt periodieke transacties op drie verschillende manieren invoeren:

- Handmatig, door rechts te klikken op het item in de De Periodieke transactieweergave en selecteren van Volgende transactie invoeren in het contextmenu.

- KMyMoney kan ze tijdens het opstarten met of zonder uw tussenkomst invoeren

- KMyMoney kan ze tijdens het contact met de online bank of wanneer u bankafschrift importeert.

### De ingevoerde transactie bevestigen

De eerste en de derde methode toont een dialoogVoer periodieke transactie in (mogelijk na het tonen van een informatievenster over het proces). De dialoog vraagt u te bevestigen of de nodige informatie bij te werken die al was ingevoerd toen u de periodieke transactie aanmaakte.

U kunt deze informatie wijzigen, en deze wijzigingen kunt u op deze ene keer van de planning toepassen of op alle latere transacties. Nadat u heeft gecontroleerd of alle data correct zijn, zal het klikken op OK de transactie toevoegen aan het kasboek en de volgende verval datum bijwerken naar de volgende gebeurtenis in de planning. Als u gegevens van de transactie heeft gewijzigd dan krijgt u een bevestiging van wat u heeft gewijzigd te zien, om u de kans te geven om deze wijzigingen te accepteren of te annuleren.

Beslis wat u wilt doen met de getoonde informatie en klik op OK of Annuleren.

### KMyMoney deze periodieke transactie in het kasboek laten opslaan

Als alternatief kan KMyMoney als bij dit bij het maken van de planning is ingeschakeld, bij het opstarten controleren welke transacties binnenkort een vervaldatum hebben en deze u tonen.

Als dit niet is ingeschakeld, dan zal KMyMoney het eerder genoemde dialoogvenster openen zodat u de hier genoemde stappen kunt volgen. KMyMoney zal ook de dialoog openen, als het bedrag een schatting is, zodat u het werkelijke bedrag kunt invoeren.

U kunt in het instellingendialoog van KMyMoney ook zodanig instellen dat het bij het opstarten niet controleert welke transacties in de planning staan waarna u in de startpagina te zien krijgt van welke transacties de vervaldatum vandaag of eerder is zodat u ze handmatig kunt invoeren.

Hoofdstuk 11. Grootboeken
Grootboeken

# Hoofdstuk 11. Grootboeken

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## De grootboekweergave

De Grootboekweergave is functioneel het centrum voor gegevensintegratie van KMyMoney. Deze weergave is voor het invoeren, bekijken, bewerken en verwijderen van transacties in uw gedefinieerde rekeningen. Deze weergave heeft een belangrijke herziening gekregen sinds de 5.1 serie van uitgaven van KMyMoney. Het hoofdverschil is dat het nu een scherm met tabbladen is, u kunt dus meer dan één rekening tegelijk getoond hebben. U kunt in werkelijkheid er slechts één tegelijk zien, maar door om te schakelen door eenvoudig op een ander tabblad te klikken is aanzienlijk gemakkelijker dan de andere rekening in een afrollijst te selecteren.

Het hoofdschermgebied toont nul of meer tabbladen, elk voor de grootboekweergave van een rekening. Het meest rechtse tabblad zal altijd een + bevatten. Er op klikken zal een afrollijst tonen waar u de te bekijken rekening kunt selecteren en een nieuw tabblad zal aangemaakt worden voor die rekening. De rest van dit hoofdstuk zal het gebruik van het grootboek voor elk enkele rekening beschrijven.

Deze Grootboekweergave biedt verschillende sleutelacties: zoeken en bekijken van transacties, nieuwe transacties invoeren; bestaande transacties bewerken, dupliceren, verwijderen of plannen. Daarnaast biedt het ook de mogelijkheid te verplaatsen, markeren en extra details voor transacties te tonen. Andere functionaliteit binnen de Grootboekweergave omvat het wijzigen en transactiecontrole van het account.

De weergave heeft drie elementen:

- De transactielijst

- Het filtergebied, dat al dan niet wordt getoond

- Het transactieformulier, dat al of niet kan verschijnen, afhankelijk van uw configuratie-instellingen zoals geselecteerd in de grootboeksectie van de configuratie van KMyMoney.

Eerdere versies van KMyMoney hadden een afrolmenu waar u de te tonen rekening in het grootboek kon selecteren. Dit is niet langer nodig omdat om een andere rekening te bekijken, u gewoon een nieuw tabblad opent.

### De transactielijst

De transactielijst toont de (mogelijk gefilterde) transacties in de rekening. De volgende kolommen worden altijd getoond:

Datum. de plaatsingsdatum of de actuele datum van de gedane transactie

Detail. de categorie/categorieën, andere rekening (voor overdrachten,) en memo voor de transactie

Betaling of storting/ontvangst. de hoeveelheid geld die ofwel de rekening verlaat of inkomt in deze transactie. Een waarde zal verschijnen in de ene of de andere kolom, zoals van toepassing is.

Balans. Dit hangt af van de nu getoonde sorteervolgorde en zal niet berekend worden als het beeld is gefilterd door gebruik van het filtervak of afrolvak van transactiestatus, zoals bovenstaand beschreven.

De volgende kolommen zijn optioneel en hun aanwezigheid kan omgeschakeld worden door rechts te klikken op een kolomkop en selecteren of selecteren ongedaan maken van het betreffende keuzevakje. Op dit moment kunnen de kolommen niet opnieuw geordend worden. De breedte van een kolom kan aangepast worden door de muis te gebruiken om de lijn tussen die kolomkop en die rechts ervan.

Nr. het transactienummer, dat altijd optioneel is

Ingang. de Ingangsdatum, wat de datum is dat de transactie was ingevoerd in het grootboek.

Begunstigde. de persoon of organisatie waaraan u geld geeft of waarvan u geld ontvangt.

C. De Controlestatus. De waarde kan leeg zijn, “C” voor Geklaard, of “R” voor Gecontroleerd. De betekenis van deze termen wordt besproken verder naar onder.

Nadat een transactie is ingevoerd, wordt het getoond in de lijst met transacties. U kunt ook transactie-eigenschappen wijzigen of zelfs nieuwe aanmaken direct in de lijst. De standaard ordening in de lijst met transacties van transacties is gesorteerd op transactiedatum met de meest recente transactie onderaan. Links klikken op de kop van de lijst met transacties laat een dialoog zien die u in staat stelt om de ordening van de sortering van de transacties te wijzigen. Voor instructies over hoe de standaard volgorde van de sortering te wijzigen, zie de sectie Tabblad Sortering van het hoofdstuk Instellingen van KMyMoney.

Merk op dat de sorteervolgorde wijzigen nuttig kan zijn in speciale omstandigheden, maar voor vele sorteervolgordes, speciaal waar de invoerdatum van de transactie niet de eerst sorteersleutel is, de saldokolom niet erg veel betekenis zal hebben en bijna altijd niet zal overeenkomen met het saldo van een afschrift of getoond door de bank of het instituut. Om verwarring, in zulke gevallen, te voorkomen zal de saldokolom alle waarden tonen als “---” en koppen die van een datum afhangen (bijv. online saldo of transactiecontrole) niet getoond worden.

In vorige versies van KMyMoney moest u rechts klikken op een kolomkop om de sorteervolgorde te wijzigen. Nu biedt rechts klikken u het omschakelen van het tonen van de optionele kolommen en moet u links klikken om de sorteervolgorde te wijzigen.

Aan de onderkant van de lijst met transacties toont KMyMoney drie waarden:

Laatste transactiecontrole. Dit is de meest recente datum waarop u dit account hebt gecontroleerd. Controleren is een belangrijk proces voor vele rekeningen en is in zijn eigen hoofdstuk beschreven.

Opgeschoond. Dit is het totaal van alle vrijgegeven en gecontroleerde transacties in deze rekening. Zie deze sectie voor meer informatie over de vrijgegeven en gecontroleerde statussen van transacties.

Balans. Dit is waar KMyMoney het huidige saldo van de rekening toont, wat de som is van alle transacties in de rekening. Als u echter meer dan één transactie in de lijst met transacties selecteert, dan wijzigt dit in het tonen van de som van de geselecteerde transacties. Dit keert terug naar het saldo wanneer geen transactie of slechts één transactie is geselecteerd.

### Het filtergebied

In vorige versies van KMyMoney was het filtergebied boven de transactielijst en het werd altijd getoond. Nu, wanneer getoond, is het onder de lijst. Het is normaal verborgen, maar kan getoond worden door Ctrl+F te typen. Aan de linkerkant van het filtergebied is een
pictogram dialoog sluiten. Hierop klikken zal elke geplaatst filter wissen en het filtergebied verbergen.

Wanneer getoond is het meeste van het filtergebied is een tekstinvoervak. Daar typen zal KMyMoney alleen transacties laten tonen die de test getypt in het vak bevat. De gespecificeerde tekst kan in elk van de velden van de transactie voor de getoonde rekening zijn. Klikken op het
pictogram tekst wissen aan het rechter einde van het tekstinvoervak zal elke tekst die is ingevoerd wissen.

Aan de rechterkant van de tekstinvoer is een afrollijst met statusfilter. De standaard waarde is Elke status, die geen filter toepast op de lijst. De keuzes Niet gemarkeerd en Geklaard zijn eerder uitgelegd. Geen transactiecontrole omvat transacties in elk van de bovenstaande groepen. Er is nu zo'n specifiek filter voor Transactie gecontroleerde transacties.

Geïmporteerd selecteert transacties die geïmporteerd zijn, zelfs als ze overeenkomen met een niet geïmporteerde transactie. Komt overeen selecteert transacties die overeen zijn gekomen, ofwel door KMyMoney als onderdeel van het importproces of handmatige overeengekomen door de gebruiker. Nadat u echter hebt geklikt op Accepteren op zo'n transactie, dan zal het niet geselecteerd worden door dit filter.

Foutief selecteert transacties waarin KMyMoney een probleem heeft gedetecteerd. Meestal algemeen zijn er niet gebalanceerde transacties, wat vaak het geval is voor geïmporteerde transacties waar een categorie niet aan was toegekend.

Gepland selecteert aankomende Periodieke transacties. Deze worden voor uw gemak getoond in de Transactielijst, maar zijn nog niet ingevoerd in het grootboek. Wanneer u op en van hen rechts klikt, zal het getoonde contextmenu zijn Opties voor periodieke transacties wat niet hetzelfde is als Transactie-opties getoond voor reguliere transacties.

### Het transactieformulier

Of het transactieformulier wel of niet wordt getoond in de Grootboekweergave hangt af van uw configuratie en het type getoonde rekening. Indien aanwezig bevat het velden voor alle details van een enkele transactie. Het wordt in meer detail beschreven in de volgende secties.

Wanneer het wordt getoond is het transactieformulier een alleen-lezen scherm van de nu geselecteerde transactie. Het is altijd onderaan de Transactieweergave, onder het filtergebied, als dat wordt getoond. Het is gescheiden van alles erboven door een splitsingsbalk, die omhoog en omlaag versleept kan worden om de hoogte van het formulier te wijzigen. Indien versleept tot onderaan, zal het het formulier verbergen, hoewel de hoogte van het formulier op die die manier ingesteld niet blijvend is en zal terugkeren tot zijn standaard wanneer KMyMoney herstart wordt. De splitser, net als het transactieformulier zelf, is alleen beschikbaar wanneer de toepasselijke configuratie om het formulier te tonen is geactiveerd.

Transacties invoeren en bewerken
Transacties invoeren en bewerken

## Transacties invoeren en bewerken

Transacties invoeren en bewerken wordt nu gedaan direct in de transactielijst, of al dan niet het transactieformulier wordt getoond.

De velden in het invoergebied komen overeen met de velden in de lijst met transacties. Extra velden omvatten het memoveld, voor een meer gedetailleerde beschrijving of informatie gerelateerd aan de transactie en een selectie van de categorie. De knop Splitsen biedt u het splitsen van de transactie in meerdere categorieën.

Om een nieuwe transactie in het grootboek in te voeren kunt u ofwel klikken op het lege item onderaan de grootboeklijst, op Ctrl+Ins drukken of het menu-item Transactie → Nieuwe transactie.... Om een bestaande transactie te bewerken gebruik de pijltjestoetsen Up en Down om te navigeren door de lijst. Na indrukken van Enter of dubbelklikken op een item toont de transactielijst de vereiste velden om de transactie in te voeren of de transactie te bewerken.

Merk op dat de indeling van het invoergebied van de transactie herzien is in KMyMoney 5.2. Of een nieuwe transactie een inleg, uitgave of overdracht is wordt bepaald door de gegevens die u invoert in de velden voor hoeveelheid en categorie. U hoeft niet expliciet een specifieke tab te kiezen of Aan: of Van: te specificeren.

Om door de velden te lopen druk op de toets Tab en indien gereed druk op Enter om de wijzigingen op te slaan of Esc om te annuleren.

In het geval de optie Enter gebruiken om tussen velden te wisselen is geselecteerd, zal toets Enter naar het volgende veld gaan evenals de toets Tab behalve voor het laatste invoerveld waar het de gegevens opslaat.

### De velden van een transactie

Voer de informatie in met gebruik van de volgende notities in de beschikbare velden. Merk op dat vele velden “Automatisch aanvullen” aan hebben staan. Dat betekent dat als u begint met typen, KMyMoney alternatieven biedt die overeenkomen met de tekens die u tot zover hebt ingevoerd. Om de overeenkomende inhoud te selecteren klik op het item of druk op de bijbehorende toetsen op het toetsenbord. Als het item niet in de lijst staat blijf dan typen om de nieuwe waarde toe te voegen. De volgende keer dat u de waarde intypt zal KMyMoney deze voor u vinden na de eerste paar tekens die zijn ingevoerd.

Merk ook op dat de actuele getoonde velden voor een transactie afhangen van het type rekening. Bijvoorbeeld, Investeringsrekeningtransacties omvatten velden voor activiteitstype, waardepapier en andere investeringsspecifieke items.

#### Crediteur/Debiteur

Dit is diegene waar het geld vandaan kwam of naartoe gaat. Als de debiteur een nieuw item is zal KMyMoney vragen of u deze wilt toevoegen aan de lijst met debiteuren. Elke andere informatie gerelateerd aan een debiteur of crediteur, zoals adres, telefoonnummer en rekeningnummer kan later bijgewerkt worden in de Debiteurenweergave.

#### Categorie

Dit specificeert een inkomen of uitgave voor doelen van boekhouden en rapporteren en maakt het mogelijk dat u bepaalde transacties groepeert. Typ de naam van de categorie in het gedefinieerde veld. Als u de categorie hebt ingevoerd en het bestaat niet dan zal KMyMoney vragen of u een nieuwe wilt aanmaken. Als u Ja selecteert zal KMyMoney een dialoogvenster openen die de verdere definitie van de categorie biedt, gebaseerd op karakteristieken Algemeen, Hiërarchie en Belasting.

Voor overdrachtstransacties selecteert u de andere rekening in het categorieveld.

Als u delen van de transactie wilt associëren met verschillende categorieën kan KMyMoney deze behoefte vervullen. Een voorbeeld kan een opname van 50 bij een geldautomaat zijn waarvan u 10 gebruikt aan eten, 20 aan bier en 20 als reservegeld. Aan de transactie zullen daarom drie categorieën worden toegekend: Eten, Bier en Kasgeld. Om dit te doen moet u Transacties splitsen gebruiken, die onderstaand in meer detail is beschreven.

Zie de speciale sectie over velden van KMyMoney voor extra informatie over hoe dit veld te gebruiken.

#### Tags

Tags zijn gelijk aan Categorieën en kunnen gebruikt worden om een orthogonaal zicht te bieden op Categorieën. Ze bieden de mogelijkheid transacties te groeperen binnen een categorie gebaseerd op gedefinieerde behoeften. Deze behoefte kan gedefinieerd worden op Persoon, Plaats of Ding. U kunt bijvoorbeeld een Categorie hebben voor elk verschillend type uitgave voor de auto en dan een Tag hebben voor elk voertuig. Evenals met Categorieën kunt u uit de afrollijst selecteren of een nieuwe tagnaam intypten en gevraagd worden of u een nieuwe tag met die naam wilt aanmaken. Binnen het Tagveld zal KMyMoney meerdere tags bieden om ingevoerd te worden binnen een enkele transactie. U kunt ook tags invoeren op een individuele splitsing.

#### Memo

Een memo met één of meerdere regels kan ingevoerd worden als u verdere details van de transactie wilt opslaan.

#### Nummer

Het transactienummer kan, indien nodig, ingevoerd worden. Merk op dat het nummerveld van de cheque, indien gewenst, zichtbaar of onzichtbaar gemaakt kan worden in de grootboeklijst. Dit is te configureren in de Grootboekinstellingendialoog. Terwijl dit meest algemeen gebruikt wordt voor een chequenummer in een Chequerekening, kan het gebruikt worden in elk type rekening, in elk geval zou u uw transacties willen nummeren.

#### Datum

De transactiedatum moet ingevoerd worden om te specificeren wanneer de transactie plaatsvond. Zie de speciale sectie KMyMoney velden voor meer informatie over hoe het datuminvoerveld gebruikt kan worden om datums invoeren sneller en gemakkelijker te maken. Voor transacties in rekeningen voor cheques en creditcards, is de keuze aan u om de actuele datum te gebruiken (toen u de cheque uitschreef of de koop deed) of de datum van verwerking zoals gerapporteerd door de bank of creditcardmaatschappij. De actuele datum gebruiken kan u, bijvoorbeeld, helpen na te gaan wanneer u de aankoop deed, maar het afschrift of de gedownloade gegevens van de bank zal waarschijnlijk de verwerkingsdatum te gebruiken. KMyMoney behoud automatisch de datum van de transactie die was ingevoerd in het grootboek, maar dat is in een ander veld, die optioneel getoond wordt in de grootboeklijst.

Merk op dat u niet expliciet de Ingangsdatum kunt invoeren, wat de datum is dat de transactie werkelijk is ingevoerd in het grootboek. Deze wordt altijd gezet door KMyMoney

#### Hoeveelheid

Voer tenslotte de hoeveelheid van de transactie in ofwel in het veld Betaling of Ontvangst. Merk op dat een eenvoudige rekenmachine getoond kan worden, ofwel door te klikken op het pictogram rechts van het veld of door het %-teken in het veld in te voeren of door deze mathematische symbolen: +-*/ in een formule in te voeren, zoals in 12 + 3. Bij invoeren van het plusteken zal de rekenmachine worden geopend. Merk op dat alleen het resultaat van elke berekening zal worden opgeslagen als de hoeveelheid Betaling of Ontvangst van de transactie.

Wanneer u tevreden bent dat alle velden adequat zijn ingevuld, klik op Enter. Als u per ongeluk drukt of klikt op Enter voordat u gereed bent bij invoeren van alle gegevens, klik op Bewerken om invoeren van gegevens te hervatten.

Het transactieformulier
Het transactieformulier

## Het transactieformulier

In eerdere versies van KMyMoney was het mogelijk gegevens in te voeren of te bewerken in het Transactieformulier. Vanaf versie 5.2 is het Transactieformulier een alleen-lezen scherm van de transactie geselecteerd in de transactielijst, mogelijk meer details tonend dan getoond wordt in de lijst erboven.

Transacties splitsen
Transacties splitsen

## Transacties splitsen

De functie transactie splitsen stelt u in staat om een transactie op te splitsen in meerdere categorieën, die bijvoorbeeld de verschillende typen items representeren gekocht in een enkele aankoop in een winkel.

Een transactie bevat altijd een of meer splitsingen. Elke splitsing representeert geld dat wordt verplaatst in of uit een enkele rekening. Meestal bevat een transactie exact twee splitsingen, een voor de rekening waar het geld vandaan komt en de ander voor de rekening waar het geld naartoe gaat. De term “Gesplitste transactie” wordt gebruikt wanneer er werkelijk drie of meer splitsingen zijn, wanneer een kant van de transactie verder opgedeeld is in meer dan één splitsing. Dit wordt het meest algemeen gedaan wanneer geld verplaatst wordt in of uit een typische bankrekening, maar toegekend wordt aan meer dan een categorie.

Als een transactie slechts één splitsing heeft, wordt het bijna altijd “ongebalanceerd,” genoemd wat betekent dat geld komt van ergens, maar nergens naartoe gaat (of vice versa.) Zulke transacties worden typisch gevlagd door ze in rood in het grootboek te tonen. Geldige transacties met een enkele splitsing zijn gewoonlijk in Investeringsrekeningen: Toevoegen, Verwijderen of Aandelen splitsen. Het andere geval is waar de hoeveelheid van de transaction 0 is, die banken soms produceren.

Om een gesplitste transactie in te voeren, maak een nieuwe transactie met invoeren van de totale hoeveelheid. In plaats van een categorie te selecteren, klik op het splitsen-pictogram
rechts van het veld Categorie. Als u al een categorie hebt geselecteerd, dan wordt dat het eerste item in het bewerkingsscherm voor splitsen.

Dit zal de splitsingsbewerker tonen die de categorie, memo en betaling of inleg voor elke splitsing toont. Het toont ook het totaal van de splitsing, de hoeveelheid van de transactie en het verschil tussen hen.

Om een nieuwe splitsing of sub-transactie in te voeren klik op Nieuw, druk in Ctrl+Ins of dubbelklik op een lege rij. Dubbelklikken op een bestaande rij laat u de splitsing bewerken. Dit zal de rij in het formulier uitbreiden waar u een splitsing kunt invoeren of bewerken.

Hier specificeert u de categorie en de hoeveelheid, evenals optionele debiteur/crediteur, memo en tag(s). Merk op dat als een debiteur/crediteur en memo ingevoerd worden in de transactie voor ingaan van de splitsingsbewerker, ze ingevoegd worden in de eerste splitsing. Het is vaak zinvol om een specifiek memo voor elke splitsing. Dit kan ook gedaan worden voor de debiteur/crediteur, maar het is zinvoller om die slechts eenmaal voor de transactie in te voeren. Om de splitsing op te slaan, druk op Enter. Om te annuleren, druk op Annuleren.

Na invoeren van een splitsing wordt onderaan de bewerker voor splitsen getoond hoeveel van de totale transactie nog niet is toegekend. Na invoeren van alle splitsingen, druk op de knop OK om de gehele transactie op te slaan. Als er nog steeds een niet toegekende hoeveelheid is, zult u gevraagd worden om ofwel terug te keren naar het bewerken van het splitsen, de totale hoeveelheid in de transactie te wijzigen of een gedeelte van de transactie niet-toegekend te laten. Hetzelfde is waar als de hoeveelheid is over-toegekend, in welk geval het totaal van de splitsing meer is dan de hoeveelheid van de transactie.

Om een “Niet-toegekend” of “Over-toegekend” bedrag te herverdelen, selecteer de aan te passen splits en klik op Verschil toepassen. Als “Niet-toegekend” eerder werd getoond en niet-nul, zal die hoeveelheid opgeteld worden bij de waarde in het geselecteerde regelitem. Als “Over-toegekend” eerder werd getoond en niet-nul, zal die hoeveelheid afgetrokken worden van de waarde in het geselecteerde regelitem. Als resultaat zal de “Niet-toegekende” hoeveelheid ingesteld worden op nul en een transactie kan met succes opgeslagen worden.

Merk op dat het veld categorie in het transactieformulier of de lijst met transacties nu een kommagescheiden lijst met categorieën in elk van de gesplitste items toont.

Overige transactie-acties
Overige transactie-acties

## Overige transactie-acties

### Transacties bewerken

Om een transactie te bewerken, dubbelklik in de lijstweergave, klik rechts op het item en selecteer Bewerken uit het pop-up-menu of druk op Enter wanneer een transactie is geaccentueerd.

### Transacties verwijderen

Om een transactie te verwijderen, Klik rechts in de lijstweergave en selecteer Verwijderen uit het pop-up-menu wanneer het verschijnt of klik op Verwijderen in het transactieformulier.

### Identieke transacties

Algemeen, wanneer u transacties importeert, ofwel via QIF, CSV, OFX of HBCI, zal KMyMoney automatisch proberen ze te koppelen met bestaande transacties. Dit kan nuttig zijn voor transacties die zowel aangemaakt zijn als periodieke transacties en ook geïmporteerd uit uw bank of creditcard. Om verschillen in datums toe te staan is er een standaard instelling van 4 dagen, die gewijzigd kan worden in Instellingen KMyMoney configureren... sectie Grootboek, Tabblad Importeren. Elke transactie die zo overeenkomt zal aangeven worden in een pictogram
en bij voltooien van het importeren zou u deze moeten bekijken en ze accepteren of de overeenkomst verwijderen.

Als u zou vinden dat een geïmporteerde transactie niet automatisch overeenkomt met een bestaande transactie wanneer dat wel zou moeten, dan kunt u ze handmatig laten overeenkomen. Merk op er is een verschil tussen het handmatig overeen laten komen van twee transacties en eenvoudig een ervan verwijderen, zelfs als het kan lijken dat het hetzelfde effect heeft. Speciaal is het belangrijk geen geïmporteerde transactie te verwijderen, omdat u zult merken dat de volgende keer dat u uw transacties importeert, de verwijderde transactie opnieuw kan verschijnen. Dit komt doordat het moderne importformaat zoals OFX en HBCI een “Transactie-ID” gebruiken om transacties te identificeren. Wanneer u de geïmporteerde transactie verwijdert, wordt de transactie-ID ook verwijdert, het importprogramma heeft dus geen manier om te weten dat deze transactie al was geïmporteerd. Voor CSV en QIF imports, maakt KMyMoney en identifier aan voor elke transactie die bedoeld is om hetzelfde doel te dienen.

Als dit gebeurt is de oplossing om KMyMoney te vertellen dat de transacties hetzelfde zijn, met gebruik van het handmatige interface voor hetzelfde zijn. Dit stelt u in staat om een geïmporteerde transactie hetzelfde te maken met een handmatig ingevoerde (niet-geïmporteerde) transactie. Om dat te doen selecteert u een van de hetzelfde te maken transacties door er op te klikken, daarna selecteert u de andere door er op te klikken met indrukken van de toets Ctrl en daarna Overeenkomst uit het contextmenu te selecteren. Dit zal de twee transacties hetzelfde maken en samenbrengen. De waarden van beide transacties moeten hetzelfde zijn om het hetzelfde zijn te laten werken, behalve dat de datums mogen verschillen met het venster zoals gespecificeerd is de instellingen, zoals boven beschreven.

Omdat de waarde het enige veld is in de twee transacties die absoluut hetzelfde moeten zijn, kunnen de waarden van andere velden verschillen. Merk op dat de twee crediteuren/debiteuren niet identiek kunnen zijn, ze overeen moeten komen door het importproces. Overeenkomst, u zult een dialoog Transacties overeen laten komen zien. Deze dialoog biedt u het kiezen welke van de twee transacties wordt gebruikt als de bron van de andere velden in de overeenkomende transactie. Merk op dat als een van de transacties is geïmporteerd, de datum van die transactie altijd gebruikt zak worden in de overeenkomend transactie, zelfs als alle andere velden genomen zijn uit de niet-geïmporteerde transactie. Die dialoog geeft u ook de optie van het omdraaien van de transacties in termen van welke gebruikt wordt als een bron van velden die verschillen.

Als u tevreden bent met de status van de dialoog voor overeenkomst, klik op OK. De transactie wordt dan getoond als een Overeenkomende transactie in het grootboek. U kunt dan klikken op Transactie Accepteren of rechts klikken op de overeenkomende transactie en Accepteren selecteren uit het contextmenu.

Tijdens het importeren van online afschriften - ofwel direct of door een gedownload bestand - voert KMyMoney identiek maken uit zo goed als dat kan gebaseerd op de naam van de debiteur en het bedrag van de transactie. In het geval van een ongeldig identiek zijn, kan een deze ongedaan worden gemaakt.

### Opmerking

Het interface voor overeenkomsten staat u niet toe om twee transacties die beiden zijn geïmporteerd identiek te verklaren. Ook staat het niet toe twee transacties die beiden handmatig zijn ingevoerd als overeenkomst te verklaren.

De status van een transactie begrijpen
De status van een transactie begrijpen

## De status van een transactie begrijpen

Een latere sectie van dit handboek bespreekt transactiecontrole in meer detail. Voor nu is het alleen belangrijk om te weten dat een transactie drie statussen kan hebben: niet gemarkeerd (blank), geklaard (C) of transactie gecontroleerd (R). Wanneer een transactie is ingevoerd is zijn status gezet op de waarde gespecificeerd in het tabblad “Gegevensinvoer” van de sectie “Grootboek” van de configuratiedialoog van KMyMoney, waarvan de standaard is “niet gemarkeerd”. Nadat de bank de transactie heeft gepost, kan de gebruiker het als geklaard markeren en het dus transformeren naar status (C). Merk op dat dit slechts een subset is van de statussen beschreven eerder zoals beschikbaar in het Grootboekfilter.

Wanneer u uw een afschrift van de bank ontvangt dan zouden alle geklaarde transacties op het afschrift moeten staan. Wanneer u uw rekening controleert hebt u bevestigd dat de transacties gemarkeerd als Geklaard en de transacties op het afschrift hetzelfde zijn en dat het beginsaldo plus de som van de geklaarde transacties gelijk is aan het eindsaldo van het afschrift. Wanneer dat het geval is kunt u 'controleren beëindigen' wat in werkelijkheid de status van alle geklaarde transacties (C) wijzigt naar gecontroleerd (R).

Als u een transactie wilt bewerken met minstens één splitsing gemarkeerd als gecontroleerd (R), dan krijgt u een waarschuwing. Er is een verdere discussie over waarom dit belangrijk is in de sectie over Controleren.

Transactie-instellingen wijzigen
Transactie-instellingen wijzigen

## Transactie-instellingen wijzigen

Er zijn verschillende opties die het uiterlijk en gedrag van de grootboekweergave wijzigen in termen van transacties. Deze instellingen worden gevonden door Instellingen KMyMoney configureren te selecteren uit de menubalk en het Grootboekpictogram uit de linker lijst te selecteren.

De meeste instellingen verklaren zichzelf. De bovenstaand gekoppelde sectie heeft een meer gedetailleerde uitleg van elk van de instellingen. Sommige van deze instellingen zijn al genoemd, maar voor de duidelijkheid worden verschillende van hen onderstaand kort uitgelegd.

Transactieformulier tonen. Deze instelling is onder het tabblad Tonen in de Instellingendialoog: schakel om om het transactieformulier onderaan de Grootboekweergave te verbergen. Het transactieformulier is nu alleen-tonen-gebied voor de geselecteerde transactie in de Transactielijst. Alle items en bewerkingen van transacties worden nu gedaan direct in de lijst.

Deze afbeeldingen tonen hoe het directe transactie-item er uit ziet vergeleken met het transactieformulier.

Het transactieformulier:

Direct ingevoerde transacties:

Bewaar wijzigingen als u een andere transactie of splitsing selecteert. Door de volgende regel in de transactielijst of splitsingsbewerker te selecteren, worden de wijzigingen bewaard, in plaats van het standaard gedrag waar u op het groene activeringsteken moet drukken om wijzigingen op te slaan.

Andere transactiefunctionaliteit
Andere transactiefunctionaliteit

## Andere transactiefunctionaliteit

Aanvullende opties zijn beschikbaar uit het menu Transactie-opties, toegankelijk door rechts te klikken op een transactie in de lijst.

Opties omvatten springen naar de Debiteurenweergave voor de debiteur in de transactie, springen naar Grootboekweergave voor een andere rekening in de transactie, aanmaken van periodieke betalingen gebaseerd op deze transactie en wijzigen van de status gecontroleerd of geklaard.

Om de informatie van een rekening uit de Grootboekweergave te bewerken, selecteer Rekening uit de menubalk. Vanuit het menu-item Rekening bewerken... kunt u de details van de rekening wijzigen. Er is ook een menu-item om om het menu Controleren te voorschijn te roepen, wat u toestaat transacties overeen te laten komen met een officieel bankafschrift of creditcardafschrift.

Hoofdstuk 12. Investeringen
Investeringen

# Hoofdstuk 12. Investeringen

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Investeringen in KMyMoney

In erg algemene termen is een investering elke bestemming van geld met de verwachting van een toekomstig voordeel. Investeringsrekeningen van KMyMoney zijn ontworpen voor één specifiek type investering: waardepapier. Een investering in een waardepapier (of gewoon een waardepapier) is een instrument voor geld investeren die op een markt verhandeld kan worden met de bedoeling van een profijtelijk teruggave in de vorm van ofwel waarde of inkomen zoals rente of dividenden of een combinatie van beiden. Aandelen en investeringsfondsen zijn de meest algemene waardepapieren; en dat zijn diegenen specifiek ondersteund in KMyMoney. Obligaties hebben een verschillende financiële structuur, maar kunnen gewoonlijk behandeld worden door KMyMoney. Termijncontracten, producten, opties en complexere investeringsinstrumenten zoals derivaten er andere typen investeringen, maar KMyMoney heeft er geen speciale functionaliteit voor. Zolang een investering vergelijkbare karakteristieken heeft als een aandeel of investeringsfonds, kan het worden gevolgd.

### Investeringsrekening

Een investeringsrekeningen van KMyMoney bevat een verzameling waardepapieren, ook genaamd Eigen vermogen. Een investeringsrekening bevat transacties, waarmee activiteiten zoals aan- en verkopen, dividend, herinvesteringen, koersen, splitsingen en inkomsten van deze investeringen. Elke transactie in een investeringsrekening moet gerelateerd zijn aan een specifiek waardepapier.

Het is algemeen voor een rekening in een Makelaarsorganisatie om zowel waardepapieren als kasgeld te bevatten. In KMyMoney bevat een Investeringsrekening alleen waardepapier. Het kan geen kassaldo bevatten. Dit was een ontwerpbesluit gemaakt toen Investeringsrekeningen voor het eerst werden toegevoegd aan KMyMoney. Het zou in de toekomst gewijzigd kunnen worden, maar dat zal waarschijnlijk gedaan worden als onderdeel van een belangrijke herziening van alle behandeling van investeringen in KMyMoney. Op dit moment wordt vereist dat kasgeld nodig om een waardepapier te kopen of te ontvangen uit een verkoop- of dividendtransactie, het gebruik van een Depotrekening.

### Depotrekeningen

Wanneer een investeringstransactie geld gebruikt (om een waardepapier te kopen) of cash produceert (uit een verkoop of dividend), moet die transactie verwijzen naar een andere rekening die het geld kan bevatten, gewoonlijk een betaalrekening. U kunt elke geschikte rekening voor elke investeringstransactie gebruiken die er een vereist. KMyMoney heeft echter het concept van een Depotrekening, soms ook genoemd een “Kasrekening”, wat de standaard rekening is voor zulke transacties.

Wanneer u een investeringsrekening aanmaakt hebt u de optie om een geassocieerde Depotrekening erbij aan te maken. De standaard naam van een Depotrekening zal de naam van de investeringsrekening zijn met " (Makelaar)" achtergevoegd. KMyMoney verwacht deze naamconventie in verschillende acties gerelateerd aan investeringen. De conventie volgen is niet absoluut vereist, maar zonder dat zult u vaak extra stappen moeten doen om het invoeren van transacties te voltooien.

### Basis valuta

Uw gegevensbestand van KMyMoney heeft een basis valuta, gespecificeerd toen het bestand was aangemaakt. Bovendien heeft een Investeringsrekening een basis valuta, gespecificeerd toen het werd aangemaakt. Apart daarvan heeft elk waardepapier een basis valuta. Dit is de valuta waarin het wordt verhandeld. Wanneer een koerswaarde wordt ingevoerd voor een investering, is de valuta van de waarde altijd gegeven in zijn basis valuta. Een aandeel aan de NYSE (New York Stock Exchange) zou in US dollars (USD) moeten zijn en een op een Australische markt zou in Australische dollars (AUD) moeten zijn. De basis valuta voor een waardepapier hoeft niet hetzelfde te zijn als de basis valuta van de investeringsrekening met dat waardepapier.

De Investeringenweergave
De Investeringenweergave

## De Investeringenweergave

De Investeringenweergave biedt een samenvatting van al uw investeringen, zoals verschillende andere hoofdweergaven. Het heeft een enkel weergavegebied, met twee tabbladen. Het eerste tabblad, Eigen vermogen, levert een hoog niveau weergave van die waardepapieren gehouden in een enkele Investeringsrekening, zoals gespecificeerd in het afrolmenu Rekening selecteren:. Het tweede tabblad, Waardepapieren, is soortgelijk, maar levert een iets verschillende informatie over alle aandelen, investeringsfondsen, obligaties, etc., die u volgt in KMyMoney.

### Het tabblad Eigen vermogen

Het onderscheid tussen Eigen vermogen en waardepapieren op deze twee tabbladen kan ietwat arbitrair lijken en staat bekend om verwarring te veroorzaken. Misschien dat de terminologie in de toekomst kan wijzigen, als iemand een andere set termen ka voorstellen die niet hetzelfde of andere problemen heeft. Echter, zoals boven gesteld, in de huidige terminologie, wordt een eigen vermogen zoals getoond in het tabblad Eigen vermogen verwijst nu naar de details van een investering in een investeringsrekening. Binnen KMyMoney is het een subrekening van een investeringsrekening, benoemd in een waardering. Een waardepapier zoals getoond in het tabblad Waardepapieren levert toegang tot de waardepapierinformatie zonder relatie tot een rekening. Naar een waardepapier kan verwezen worden in meerdere eigen vermogens, wat ook ook genoemd kan worden als verschillende eigen vermogens kunnen genaamd worden in hetzelfde waardepapier.

Bovenaan de lijst van eigen vermogen is de afrollijst Selecteer rekening:, waar u de investeringsrekening waarvan u de specifieke investeringen wilt zien. Als u Rekeningselectie van Grootboekweergave en Investeringsweergave synchroniseren in de configuratiedialoog hebt geactiveerd, dan als u kijkt op een investeringsrekening in de Grootboekweergave en daarna omschakelt naar de Investeringenweergave, dan zal die rekening altijd geselecteerd worden.

Net als in de Banken en verschillende andere weergaven zal het tabblad Eigen vermogen verschillende kolommen tonen met beschrijvende en samenvattingsinformatie over elk eigen vermogen. Zoals met de Bankenweergave kunt u selecteren welke kolommen getoond worden door rechts te klikken op een kolomkop en het keuzevak naast de naam van de kolom al dan niet te selecteren of de selectie ongedaan te maken.

Naam

  De naam van het eigen vermogen. Deze kolom wordt altijd getoond. Alle andere kolommen worden optioneel getoond, zoals bovenstaande beschreven.

Symbool

  Dit is het handelssymbool zoals gebruikt op de markt waar het vermogen wordt verhandeld.

Hoeveelheid

  Dit is het aantal aandelen van het eigen vermogen dat u bezit in deze investeringsrekening. De precisie hiervan en de andere waardekolommen kan aangepast worden zoals later beschreven in deze sectie.

Koers

  Dit is de meest recente koers voor dit vermogen bekend bij KMyMoney.

Waarde

  Dit is de totale waarde van deze investering in deze investeringsrekening. Het zou hetzelfde moeten zijn als het product van de Hoeveelheid en de Koers.

Bijwerken met laatste koers

  Dit is de datum van de meest recente koers. Koersen kunnen bijgewerkt worden op verschillende manieren, allen later beschreven in deze sectie.

De volgorde van elk van de kolommen behalve Naam kan gewijzigd worden door links te klikken in de kolomkop en deze naar links of rechts te slepen.

### Het tabblad Waardepapieren

Bovenaan de lijst met waardepapieren is een zoekvak. Omdat dit tabblad een lijst met alle investeringen bevat die u bezit in alle Investeringsrekeningen, kan het lang groeien, en u kunt het zoekvak gebruiken om een specifiek item in de lijst te vinden, door een gedeelte van zijn naam in te typen.

Waardepapier

  De naam van het waardepapier. Deze kolom wordt altijd getoond. Alle andere kolommen worden optioneel getoond, zoals bovenstaande beschreven. De namen zouden hetzelfde moeten zijn zoals getoond in de naamkolom in het tabblad Eigen vermogen.

Symbool

  Dit is het handelssymbool zoals gebruikt in de markt waar het waardepapier wordt verhandeld. Het is ook hetzelfde als dezelfde kolom in het tabblad Eigen vermogen.

Type

  Dit is het specifieke type investering dat wordt gevolgd. Op dit moment zijn alleen Aandelen, Obligaties en Beleggingsfondsen mogelijke waarden.

Markt

  Dit is de markt waar deze investering wordt verhandeld.

Valuta

  Dit toont het symbool van de valuta waarin deze investering wordt verhandeld.Dit toont het symbool van de valuta waarin deze investering wordt verhandeld.

Fractie

  Dit is de kleinste fractie gebruikt bij invoeren van de hoeveelheid van deze investering in een transactie.

Zoals met het tabblad Waardepapieren kan de volgorde van elk van de kolommen behalve Naam gewijzigd worden door links te klikken in de kolomkop en deze naar links of rechts te slepen.

Een investeringsrekening aanmaken
Een investeringsrekening aanmaken

## Een investeringsrekening aanmaken

De eerste stap op het pad naar werken met investeringen is om een investeringsrekening aan te maken om uw gedefinieerde waardepapieren te bevatten. Kies het menu-item Rekening → Nieuwe rekening... om te beginnen met het proces. Maak een rekening aan zoals eerder beschreven in de sectie Rekening, en er op te letten om “Investering” als het type van de rekening te kiezen.

Om met de nieuwe investeringsrekening te werken, open die rekening in de Grootboekweergave, zoals eerder beschreven.

### Invoer van koers

Wanneer u ooit een transactie voor aankoop, verkoop of opnieuw investeer invoert of bewerkt, moet u het aantal aandelen, koers per aandeel en de totale hoeveelheid van de transactie specificeren. Zoals hier beschreven specificeert u slechts twee van deze waarden en berekent KMyMoney de derde. De standaard invoerinstelling van de koers voor nieuwe Investeringsrekeningen is “Koers per aandeel”, maar dit kan gewijzigd worden naar “Totale hoeveelheid” wanneer u de rekening bewerkt.

Investeringen aan uw rekening toevoegen
Investeringen aan uw rekening toevoegen

## Investeringen aan uw rekening toevoegen

Om een individueel waardepapier in uw investeringsrekening toe te voegen, navigeer naar de weergave Investeringen, selecteer het tabblad Aandelen en kies de rekening waar de investeringsrekening zich bevindt uit het afrolvak Rekening selecteren.

Klik rechts in de lege ruimte in de weergave. Dit brengt het contextmenu Investeringsopties. Kies Nieuwe investering... uit dit menu. Dit start de Assistent voor nieuwe investering die u gebruikt om uw nieuwe investering aan te maken.

### Nieuwe investeringassistent

Het eerste dat u gevraagd zal worden om in te voeren is de naam van de investering. Dit is de naam die gebruikt zal worden in het tabblad Eigen vermogen. U zal ook gevraagd worden het type investering te specificeren. De huidige beschikbare waarden zijn Aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. Als uw investering niet strict een van deze typen is, dan is het ok om ze hier een fout label te geven, omdat het type momenteel niet gebruikt wordt om te beperken of te controleren wat u met de investering kunt doen.

Vervolgens wordt de pagina investeringsrekeningsdetails gepresenteerd. De volgende informatie wordt ingevoerd op deze pagina:

- Handelsymbool. Het handels- of tickersymbool is afkorting gebruikt om een publiek verhandeld waardepapier in de investeringsrekening te identificeren op een specifieke aandelenmarkt of beurs. KMyMoney vereist een handelssymbool voor alle waardepapieren; sommige investeringen hebben echter geen symbolen. In dat geval moet u er zelf een symbool voor maken.

  De afrollijst omvat alle handelssymbolen die nu bestaan in uw gegevensbestand. Als u een van deze selecteert zal KMyMoney het verwezen waardepapier voor de nieuwe equity opnieuw gebruiken, tenzij u de "Duplicaten van symbool aanmaken" activeert, in welke geval een nieuw waardepapier aangemaakt zal worden met hetzelfde symbool.

  Als van plan bent Online koersen te gebruiken om koersen voor deze investering op te halen, ga na dat het symbool exact overeenkomt met het symbool gebruikt door uw bron met noteringen. Yahoo dekt de meeste van de wereldmarkten en vereist een achtervoegsel aan het eind van symbolen buiten de VS, om het land of de markt te specificeren. Bijvoorbeeld, Rubicon Limited op de Nieuw-Zeelandse markt zou ingevoerd moeten worden als “RBC.NZ”.

- Volledige naam van de investering, hoewel het een vriendelijke, leesbare naam kan zijn, bijv., “Advanced Micro Devices, Inc.”. Naar deze naam wordt ook gerefereerd als het waardepapier.

- Fractie. Dit geeft aan de graad van precisie waarnaar uw bezittingen worden gemeten. In de VS meten de meeste beleggingsfondsen bezittingen tot in drie decimalen, dus zou u 1000 in dit veld moeten invoeren. Aandelen worden vaak gemeten tot alleen gehele eenheden, dus zou u 1 voor een aandeel zoals deze kunnen invoeren, maar u zou 10000 voor een aandeel met tot vier decimalen moeten gebruiken. U zou dezelfde decimale plaatsen moeten gebruiken die uw makelaar gebruikt om uw waardepapieren aan te geven zodat de hoeveelheden in de transacties overeenkomen in KMyMoney. Extra precisie gebruiken zal geen probleem veroorzaken, maar te weinig precisie kan afrondingsfouten geven waardoor KMyMoney niet in staat is om exact de informatie overeen te laten komen getoond door uw makelaarsorganisatie.

- Handelsmarkt. Waar de investering wordt verhandeld. Dit is een optioneel veld dat voor het gemak geboden wordt. Deze informatie wordt elders in KMyMoney niet gebruikt.

- Identificatiegetal. Een optioneel veld om additionele identificatie-informatie die u zou willen kunnen volgen. Aandelen hebben vaak zo'n getal, dat soms gebruikt kan worden evenals het symbool voor ophalen van informatie erover. Opnieuw, deze informatie wordt elders niet gebruikt.

- Handelsvaluta. De beursvaluta waarin deze investering wordt verhandeld. Dit is typisch de valuta van het land waarin het waardepapier wordt verhandeld. Het is gewoonlijk, maar niet noodzakelijk, hetzelfde als de standaard valuta voor de Investeringsrekening voor dat waardepapier.

- Koersitem. Wanneer u een koop, verkoop of opnieuw investeren transitie voor deze investering invoert of bewerkt, geeft deze afrollijst aan of u de koers per aandeel of het totaal voor alle aandelen wilt invoeren of de standaard voor de rekening wilt volgen, die was gespecificeerd toen de Investeringsrekening was aangemaakt.

- Nauwkeurigheid van koers. Dit is een klein geheel getal, die het aantal decimale plaatsen specificeert gebruikt om de koers van deze investering in de gespecificeerde valuta te specificeren. Dit wordt gebruikt voor zowel koop als verkoopkoers, de huidige koers en ook voor de totale waarde van de investering.

- Rest. Dit is een afrollijst met waarden Afronden, Bovenkant, onderkant en Afkorten, wat specificeert wat KMyMoney zou moeten doen in de laatste decimale plaats van waarden. Bijvoorbeeld, dit kan relevant zijnn wanneer u de totale koers van een aankoop specificeert in plaats van een exacte koers per aandeel.

Tenslotte krijgt u het online scherm voor bijwerken te zien. Dit is waar u KMyMoney vertelt hoe u de prijzen van uw investeringsrekening wilt bijwerken, als u een online bron wilt gebruiken. De volgende items worden hier ingesteld:

- Finance::Quote gebruiken. Dit is een optie voor GnuCash gebruikers die gewend zijn aan deze stijl van noteringen. De meeste gebruikers kunnen dit niet geactiveerd laten. Finance::Quote is een Perl module, dus om het te gebruiken moet u zowel Perl als zijn Finance::Quote module geïnstalleerd hebben.

- Online bron. De online bron die u wilt gebruiken voor deze specifieke investering. De meest algemene keuze is “Yahoo Finance”. Probeer die eerst, en als de investering niet gevonden kan worden met deze bron, experimenteer dan met de anderen.

  Merk op dat hoewel KMyMoney weet hoe koersen van waardepapieren uit webpagina's op te halen van Yahoo en vele andere bronnen, dat van die bronnen bekend is dat het formaat van deze pagina's kan wijzigen, wat kan voorkomen dat KMyMoney met succes de gewenste informatie kan ophalen. Dit is helaas een te vaak onderwerp van discussie op de verschillende ondersteuningskanalen. Echter als ophalen van koersen gedurende een lange tijd werkt en daarna begint u fouten te krijgen, bekijk dan deze mogelijkheid.

- Factor. Een vermenigvuldigingsfactor die toegepast zou moeten worden op noteringen opgehaald voor deze investering. Dit is het meest gebruikelijk voor VK aandelen waar de prijs genoteerd wordt in pence (1/100), en het aandeel in ponden wordt aangegeven. Vier in dit geval 0,01 als de Factor in.

### Een waardepapier gebruiken in meer dan een investeringsrekening

### Voorzichtig

Het is mogelijk om aandelen te hebben van hetzelfde waardepapier in meer dan één investeringsrekening, zoals een reguliere investeringsrekening en ook een pensioenrekening. In vorige versies van KMyMoney was het eenvoudig om onbedoeld ze door KMyMoney te laten behandelen alsof elk van de waardepapieren een andere onderliggende investering was. Dat veroorzaakte vaak verwarring, evenals gedupliceerde opslag, zoals het hebben van twee kopieën van de gehele prijsgeschiedenis van het eigen vermogen. Het is nu veel gemakkelijker om deze situatie te voorkomen, maar het is belangrijk om aandacht te besteden bij het aanmaken van nieuw eigen vermogen in een investeringsrekening.

Wanneer u een waardepapier toevoegt aan een investeringsrekening en dat waardepapier bestaat al in een andere investeringsrekening, dan moet u voorzichtig zijn als u deze opnieuw wilt te gebruiken in plaats van een nieuwe aan te maken, gedupliceerd item. In de Nieuwe investeringsassistent, na selectie van de naam en het type investering en op Volgende klikt, wanneer u een bestaand Handelssymbool selecteert zullen enkele van de andere velden op het formulier gevuld zijn met de relevante informatie uit het bestaande waardepapier en het bestaande waardepapier zal gebruikt worden tenzij u het keuzevakjes "Duplicaat van symbool aanmaken" selecteert.

Een investering bewerken
Een investering bewerken

## Een investering bewerken

Het tabblad Eigen vermogen van de Investeringenweergave geeft een lijst met uw huidige inhoud in deze Investeringsrekening. Klik recht op een van de investeringen om het contextmenu Investeringsopties te tonen, waar u een individuele investering uit de rekening toe kunt voegen, bewerken of verwijderen. U kunt ook de koers van een investering hier bijwerken of handmatig of via hun online bron. Bovendien is het mogelijk om een lege rekening te sluiten of een gesloten rekening opnieuw te openen.

Als u kiest om een investeringen te bewerken, dan zult u de Assistent voor investeringsdetails, die er uit ziet en functioneert op dezelfde manier als de Nieuwe investeringsassistent, zoals beschreven in de vorige sectie.

Rechts klikken op een item in het tabblad Waardepapier produceert een context menu Waardepapieropties, waar u een waardepapier kunt bewerken of verwijderen. Echt aanmaken van een waardepapier wordt gedaan wanneer u een equity in een Investeringsrekening aanmaakt en er niet voor kiest een bestaand waardepapier opnieuw te gebruiken, zoals bovenstaand besproken.

Investeringtransacties
Investeringtransacties

## Investeringtransacties

Investeringstransacties worden ingevoerd en bewerkt in de weergave Grootboek, zoals met transacties in andere typen rekeningen. De getoonde velden, echter, zullen anders zijn en variëren afhankelijk van het type transactie. Investeringstransacties hebben enige additionele elementen, onderstaand beschreven.

### Activiteit

De activiteit voor een investeringstransactie beschrijft welke type actie er is gebeurd met het waardepapier. De volgende activiteiten worden ondersteund:

Aankoop/Verkoop

  Gebruiken om aankopen of verkopen van een individueel waardepapier te noteren. Deze actie vereist een rekening om de fondsen van/naar te transporteren, wat standaard de Depotrekening is, als er een is gedefinieerd voor deze Investeringsrekening.

Dividend/opbrengst/rente inkomen

  Ook bekend als een “Kasdividend”, deze actie wordt gebruikt wanneer u rente of dividenduitkering of cash krijgt uit uw waardepapier. Deze actie vereist ook een rekening om de fondsen naar te transporteren. De drie termen worden door elkaar gebruikt.

Dividend herbeleggen

  Dit is een dividend waar de ontvangsten worden gebruikt om extra aandelen te kopen van het waardepapier.

Aandelen toevoegen/verwijderen

  Een eenvoudige toe- of afname van het aantal aandelen dat u bezit. Dit zou zelden gebruikt moeten worden, omdat het ongewoon is voor aandelen om gewoon in uw rekening te verschijnen (of verdwijnen) tenzij het een aankoop, verkoop of opnieuw investeren van dividend is. Een soort gebruik van deze activiteit is voor een situatie die KMyMoney niet zelf kan behandelen, zoals de omwisseling van een aantal aandelen voor een waardepapier voor een ander aantal aandelen van een andere klasse van hetzelfde waardepapier.

Splits aandelen

  Dit wordt gebruikt wanneer het aandeel wordt gesplitst. Voer de verhouding van de splitsing in in het veld “Splitsingsverhouding”. Bijvoorbeeld, in een 3:2 splitsing, voer 1,5 in. Omgekeerde splitsing, waar verhouding minder is dan één, zoals 2:3, hoewel niet gebruikelijk, is het ook toegestaan.

### Veiligheid

Elke investeringstransactie moet geassocieerd worden met een individueel waardepapier. Het afrolmenu toont alle waardepapieren die u bezit in de huidige Investeringsrekening - selecteer degenen voor deze transactie.

### Rekening

Voor elke transactie die geld genereert of vereist, moet u de rekening waar het geld van/naar gaat invoeren. Als uw investeringsrekening een geassocieerde Depotrekening heeft, is het gewoonlijk het beste om de fondsen daarheen te sturen. Dit is van toepassing op fondsen voor kopen of verkopen van het waardepapier, evenals voor kosten betaald of verdiende rente of dividend.

### Aandelen, prijs, & totale hoeveelheid

Voor aankoop-, verkoop- en herinvesteringstransacties moet de totale hoeveelheid aandelen, de prijs per aandeel en de totale hoeveelheid bepaald worden. U kunt elke twee hiervan invoeren en KMyMoney zal de derde berekenen. Het is gewoonlijk het beste om alleen de totale hoeveelheid en het aantal aandelen in te voeren, omdat deze bekende feiten van de transactie zijn. KMyMoney zal de prijs per aandeel hieruit automatisch berekenen. Merk op dat er slechts één invoerveld is voor de prijs en het zal gelabeld worden als “Transactiehoeveelheid” of “Prijs/aandeel” afhankelijk van de instelling van de optie Prijsinvoer toen de investering werd opgezet.

### Kosten

Met vele investeringstransacties kunt u de kosten (of commissie) die u aan de makelaar betaalt meenemen. Als u een categorie invoert voor de kosten zal er een veld rechts verschijnen waar u de hoeveelheid kosten kunt invoeren. Als u meer dan één bedrag voor de transactie moet invoeren kunt u de functie Transacties splitsen gebruiken. In dat geval, wanneer u alle splitsingen hebt ingevoerd, zal de totale hoeveelheid kosten rechts getoond worden.

### Rente

Dit is hoe u een betaling van interest of dividend uit een waardepapier invoert. Zoals met kosten, als u een categorie invoert, zal er een veld rechts getoond worden waar u de hoeveelheid kunt invoeren. U kunt ook functie transacties splitsen, indien vereist, gebruiken.

Werken met buitenlandse investeringen
Werken met buitenlandse investeringen

## Werken met buitenlandse investeringen

KMyMoney ondersteunt meerdere valuta en er zijn situaties waarin dit erg nuttig kan zijn, indien niet noodzakelijk. Dat doen vereist echter extra zorg voor accurate records. Zoals boven opgemerkt, wanneer u een waardepapier toevoegt, moet u ook zijn handelsvaluta specificeren. Dit hoeft niet hetzelfde te zijn als de basis valuta voor uw KMyMoney-bestand en het hoeft ook niet hetzelfde te zijn als de basis valuta van de investeringsrekening waarin u het waardepapier bijhoudt of voor de rekening waarnaar u uw fondsen van/naar overbrengt voor aan-/verkopen/ dividenden.

Bekijk een hypothetisch geval, waar uw basis valuta is USD. U hebt een investeringsrekening in EUR en een depotrekening ook in EUR. In die rekening houdt u aandelen van TietoEnator, die verhandeld wordt in SEK.

Wanneer u een aankooptransactie in deze investering invoert, gebruik SEK als de valuta. Dus als u 100 aandelen koopt voor een prijs van SEK 248.00, voor een totaal van SEK 24,800.00, voer deze waarden in in de transactie.

Wanneer u de makelaarsrekening kiest voor overdracht van fondsen, zult u gewaarschuwd worden dat het in een andere valuta is.

Wanneer u invoer van de de transactie beëindigd zult u gevraagd worden naar het bijwerken van de prijs van de valuta van de investering, in dit geval, SEK -> EUR. Bekijk de documentatie over Prijzen handmatig invoeren voor meer informatie over de prijsdialoog.

Als u daarna omschakelt naar de makelaarsrekening, zult u de transactie zien als EUR 2,254.54, aangenomen dat een wisselkoers 11,0000 SEK/EUR is.

Koersen van waardepapieren bijwerken
Koersen van waardepapieren bijwerken

## Koersen van waardepapieren bijwerken

Er zijn twee manieren om de koersen van uw investeringen bij te werken. U kunt ofwel de koers handmatig invoeren of KMyMoney deze van het web laten halen.

### Handmatig koersen bijwerken

U kunt koersen van uw investeringen invoeren met dezelfde Koersbewerker zoals gebruikt voor valuta.

### Online Koersen

KMyMoney heeft de mogelijkheid om de laatste koersen van uw waardepapieren en valuta via het web te downloaden.

#### Hoe online koersen werken

Op uw verzoek zal KMyMoney een pagina ophalen van het web die de laatste prijs voor elk waardepapier bevat. Standaard worden prijzen opgehaald van finance.yahoo.com en zijn onderworpen aan de bepalingen en voorwaarden van die site.

Het online koers opzoeken gebruikt het waardepapierhandelssymbool om de prijs te vinden. Het is daarom belangrijk om het symbool juist in te stellen. Yahoo ondersteunt aandelen van de meeste belangrijke wereldmarkten, het is dus gewoonlijk een zaak van het vinden van het juiste symbool. TietoEnator, bijvoorbeeld, handelt op de Stockholm Stock Exchange markt en zijn Yahoo symbool is TIEN.ST.

Om het handelssymbool voor een waardepapier ondersteund door Yahoo te vinden, gebruik de functie “Symbool opzoeken” op finance.yahoo.com. U zou het handelssymbool ingesteld moeten hebben toen u initieel het waardepapier in KMyMoney zette.

#### Een bron met koersen toekennen

Om online koersen te krijgen moet u het eerst de functie voor elk waardepapier of valuta, die u wilt bijwerken, inschakelen door een “Online bron voor koersen” in te stellen. Dit is de naam van de service waaruit de koers opgehaald moet worden. KMyMoney krijgt verschillende bronnen mee om uit te kiezen. Yahoo is de aanbevolen standaard bron en zou moeten werken voor de meeste investeringen en alle valuta.

Om een bron met koersen toe te kennen aan een investering, navigeer naar de weergave investeringssamenvatting voor de rekening waarin het waardepapier wordt gehouden. Bewerk het waardepapier door er rechts op te klikken en Investering bewerken.... In de assistent investeringsdetails, klik tweemaal op Volgende voor de sectie Online bijwerken. In het afrolvak Online bron, selecteer de benodigde online bron.

Versies van KMyMoney beginnend met 0.9 bevatten ondersteuning voor het Perl-pakket Finance::Quote voor het verkrijgen van online koersen. Dit is primair bedoeld als een gemak voor die gebruikers die converteren van het GnuCash financiële pakket, die het als zijn inheemse methode gebruikt. Als u deze optie selecteert, dan zou u een andere lijst met bronnen moeten zien, die ondersteund worden door Finance::Quote. Als de lijst leeg is, dan suggereert dat dat het pakket niet juist is geïnstalleerd. Zie hun website op http://finance-quote.sourceforge.net voor meer informatie.

#### Een koers aanpassen

Sommige online bronnen rapporteren de prijs niet in een basis hoeveelheid (bijv., EUR) maar in een fractie (bijv., centen). Met deze informatie als prijs zullen verkeerde waarden voor uw investeringen geproduceerd worden.

Als dit het geval is voor uw online bron, dan kunt u het veld Factor gebruiken om een aanpassingsfactor in te voeren. Voor het bovenstaand genoemde voorbeeld zou de factor 0,01 zijn.

Het veld Factor is alleen beschikbaar als een Bron met koersen is geselecteerd.

#### Koersen ophalen

U zult typisch de prijzen voor al uw waardepapieren en valuta in een enkele bewerking bijwerken. Kies het menu-item Hulpmiddelen → Aandelen- en valutakoersen bijwerken... om de dialoog online koersen te laten verschijnen. Druk op Alles bijwerken om koersen op te halen voor alle waardepapieren en valuta in uw KMyMoney-bestand.

#### Bronnen met koersen toevoegen of bewerken

Bronnen met koersen toevoegen of bewerken wordt niet aanbevolen voor iedereen behalve the meest technische gebruiker. U zou zich thuis moeten voelen bij het lezen van HTML en schrijven van complexe reguliere expressies. Als dit niet bij u past, gebruik dan een van de gesuggereerde ondersteuningdkanalen als u problemen hebt met een speciale bron of als geen van de bronnen met koersen voor u werkt. Als het zoeken naar een bron voor koersen van een waardepapier niet gevonden wordt door een van de bestaande bronnen, ideaal, verwijst ons naar een webpagina waar deze koersen verkregen kunnen worden. U kunt bovendien leden van het Forum voor de KDE-gemeenschap consulteren over KMyMoney omdat zij misschien een oplossing beschikbaar hebben over wat u nodig hebt.

Als u de uitdaging aan wilt gaan, hier is hoe het werkt. De bronnen met koersen zitten in de instellingendialoog. Kies het menu-item Instellingen → KMyMoney configureren. Kies vandaar de sectie Online koersen. U kunt een bestaande bron kiezen om te bewerken of maak een nieuwe aan. Wanneer u klaar bent met uw wijzigingen, druk dan op de knop Bijwerken alvorens de dialoog te verlaten. Uw wijzigingen worden niet standaard opgeslagen.

Het eerste om te bekijken over een online bron met koersen is de URL. Dit is de pagina die is opgehaald wordt van het web. U zult een %1 zien in alle bronnen en een %2 in bronnen met valuta. Voor investeringen wordt %1 vervangen door het handelssymbool. Voor valuta wordt %1 vervangen door de Van-valuta en %2 door de Naar-valuta. Deze URL wordt dan opgehaald, alle HTML-tags worden (optioneel) verwijderd en dat gestripte bestand wordt dan verzonden naar de verwerker van de pagina.

Merk op dat de URL ook een bestand kan zijn: URL, die de ophaler van koersen neemt om het pad naar een uitvoerbaar script te laten zijn. Het zal elk argument op de opdrachtregel dat u hebt gespecificeerd doorgeven en de uitvoer van dat script voeden aan de verwerker van de pagina. U zou bijvoorbeeld een script getquote.sh hebben aangeroepen die eigen koerslogica bevat, met het symbool als een enkele parameter. Uw URL zou “file:/path/to/getquote.sh %1” kunnen zijn.

De ontleder van de pagina zoekt naar een symbool, een datum en een prijs. Reguliere expressies vertellen hoe deze items uit de pagina te halen. Bekijk de documentatie voor de QRegularExpression klasse voor de exacte syntaxis, gebruikt door KMyMoney, van de reguliere expressies. Er zou exact één vangstexpressie moeten zijn, omgeven door haakjes, in elke regexp. Het datumformaat vertelt aan de datumontleder de volgorde van jaar, maand en dag. Dit datumformaat zou altijd in de vorm van "%x %x %x" moeten zijn, waar x is j, m of d. De datumontleder is erg slim. “%m %d %y” zal ontleed worden in “December 31st, 2005” even gemakkelijk als “12/31/05”. Twee cijferige jaren worden geïnterpreteerd als zijnde in de reeks van 1950-2049.

Niet geïmplementeerde functies
Niet geïmplementeerde functies

## Niet geïmplementeerde functies

Er zijn enige functies die normaal geassocieerd zijn met investeringen die nog niet geïmplementeerd zijn in KMyMoney. Deze omvatten, maar zijn niet beperkt tot derivaten, opties en futures. Bovendien, wanneer u een waardepapier verkoopt, weet KMyMoney niet welke specifieke aandelen u aan het verkopen bent, bijv., de oudste of de meest recent gekochte, het kan dus geen return-on-investment berekenen. Tenslotte heeft het geen directe kennis over een specifiek voor het land vereiste belastingrapportage, hoewel deze kunnen gewoonlijk behandeld worden door markering als gerelateerd aan belasting van alle categorieën die u gebruikt voor transacties die consequenties kunnen hebben voor de belasting.

Het ontwikkelteam van KMyMoney is zich bewust van deze en extra problemen en heeft vereisten en notities verzamelt voor een eventuele belangrijke opnieuw schrijven van hoe het programma investeringen behandeld. Wanneer dat proces begint (er is geen huidige planning) dan zal er een gelegenheid voor gebruikers om invoer te leveren over elke additionele behoefte en wensen op dit gebied.

Hoofdstuk 13. Valuta's
Valuta's

# Hoofdstuk 13. Valuta's

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

KMyMoney ondersteunt het gebruik van meerdere valuta's in verschillende accounts. U kunt bijvoorbeeld een spaarrekening in Euro's instellen, een betaalrekening in Britse Ponden en nog steeds uw creditcardrekening hebben in US Dollars.

## Basis valuta

Bij het initiële Instellen van nieuw bestand van KMyMoney wordt u gevraagd om de basis valuta te selecteren. Gewoonlijk is de basis valuta is de valuta die u in uw thuisland gebruikt. De basis valuta wordt gebruikt voor alle inkomsten- en uitgavecategorieën gebruikt wordt en waar rapporten op gebaseerd zullen zijn. Wanneer u een nieuwe rekening instelt zal KMyMoney automatisch de basis valuta als standaard instellen. Als uw rekening vereist dat u een andere valuta gebruikt, kunt u het bij het Instellen van nieuwe rekening.

KMyMoney is vrijgegeven met een lijst van alle op dat moment bekende valuta en dat is de lijst waaruit u de standaard valuta kiest wanneer u uw gegevensbestand aanmaakt. De dialoog Valuta is waar u de lijst met valuta gebruikt in uw gegevensbestand beheert. Om deze dialoog te tonen, selecteer het menu-item Hulpmiddelen → Valuta....

### Een valuta toevoegen aan uw gegevensbestand

Voor een nieuw aangemaakt gegevensbestand zal de dialoog Valuta alleen verschijnen met de valuta die u koos als de standaard valuta. Als u een andere valuta voor een nieuwe rekening wilt gebruiken, dam moet u eerst die valuta toevoegen. Door op Toevoegen te klikken, zal u dezelfde lijst van de valuta te zien krijgen waaruit u de standaard valuta koos. U kunt ofwel door de lijst schuiven of het zoekvak bovenaan gebruiken om de valuta die u wilt gebruiken te vinden. Klik op die valuta en klik op OK. De dialoog Valuta zal dan de valuta in de getoonde lijst bevatten en u kunt nu die valuta selecteren bij het aanmaken van een nieuwe rekening.

### Een nieuwe valuta toevoegen

Hoewel het niet vaak gebeurt, wordt soms een nieuwe valuta geïntroduceerd. Dit kan een nieuwe virtuele valuta zijn, zoals Bitcoin of een wijziging geïntroduceerd door een land om financiële politieke redenen. Terwijl elk zo'n valuta aan de volgende versie van KMyMoney zal worden toegevoegd, is het mogelijk om het handmatig aan uw gegevensbestand toe te voegen, in het geval dat u het al nodig heeft om het onmiddellijk te gebruiken.

Om handmatig een valuta toe te voegen, laat de dialoog Valuta verschijnen, zoals bovenstaand getoond. Klik rechts op een bestaande valuta en selecteer Nieuwe valuta uit het contextmenu Valutaopties of klik op Nieuw. Dit zal de Valutabewerker laten verschijnen.

De bewerker van valuta heeft enige gelijkenis met de dialoog voor het bewerken van details van waardepapieren

- ISO Code: de official alfa-code voor de valuta. ISO specificeert ook een numerieke code, maar deze wordt niet in KMyMoney gebruikt.

- Naam: de volledige naam van de valuta.

- Symbool: het grafische symbool dat de valuta representeert, zoals $ voor United States Dollar (USD) of € voor de Euro (EUR.) In sommige gevallen kan het symbool alleen gespecificeerd worden in een specifieke tekenset die de toepasselijke glyph bevat.

- Kleinste eenheid va de rekening: de kleinste officieel ondersteunde eenheid van de valuta.

- Kleinste eenheid muntgeld: de kleinste eenheid waarvoor er werkelijk een rekening gemaakt kan worden of een munt bestaat.

- Afrondingsmethode: deze afrollijst levert een lijst van mogelijke regels voor afronden van hoeveelheden berekent met meer precisie dan toegestaan door de kleinste rekeningeenheid.

- Koersprecisie: het aantal cijfers of te gebruiken aantal decimale posities voor opslaan van waarden in de valuta.

Voer de informatie in en klik op OK en de valuta zal aangemaakt worden.

Transacties invoeren met verschillende valuta
Transacties invoeren met verschillende valuta

## Transacties invoeren met verschillende valuta

Wanneer een transactie wordt ingevoerd die refereert aan meer dan één valuta, zal de wisselkoersbewerker verschijnen en stelt u in staat om een wisselkoers in te voeren. Initieel zal de meest recente koers beschikbaar uit de koersdatabase worden gebruikt als de wisselkoers. Zie Wisselkoersen voor valuta's invoeren voor meer informatie over hoe handmatig wisselkoersen te leveren en online koersinformatie te verkrijgen.

Naar keuze wordt de wisselkoers opgeslagen in de prijsdatabase nadat deze is ingevoerd door de gebruiker.

Wisselkoers voor valuta
Wisselkoers voor valuta

## Wisselkoers voor valuta

### Handmatig ingevoerde prijzen

De Bewerker van koersen ook genoemd de koersdatabasebewerker stelt u in staat om wisselkoersen in te voeren of koersen te wijzigen voor zowel investeringen als tussen valuta's. U kunt deze te voorschijn halen met de menu-item Hulpmiddelen → Koersen....

De eerste kolom in de dialoog heeft het label Product, die zowel handelssymbolen van waardepapieren en de symbolen van valuta's toont. In KMyMoney is een “Koers” de koers van waardepapier in termen van valuta of een valuta in termen van een tweede valuta. Bijvoorbeeld als ik dit schrijf, de koers van 1 USD in termen van 1 EUR is 0,83; dan betekent dat dat 1 USD 0,83 EUR kost. De eerste valuta is diegene die wordt gekocht of verkocht, en de tweede is de valuta gebruikt om het te kopen of te verkopen.

Om handmatig een nieuwe wisselkoers in te voeren, druk op de knop Nieuw en u krijgt de dialoog Invoer nieuwe koers.

Voer de eerste valuta in (USD in het bovenstaande voorbeeld) in het veld Waardepapier. Voer de tweede valuta (EUR in het bovenstaande voorbeeld) in het veld Valuta. Voer de effectieve datum van de koers in in het veld Datum.

Druk op de knop OK en u zal daarna de dialoog Wisselkoers/Koersbewerker zien.

U kunt een koers op twee manieren specificeren. U kunt de Naar hoeveelheid of totale koers van de eerste valuta in termen van de tweede invoeren of u kunt de actuele wisselkoers invoeren. In dat geval, omdat u het aantal EUR voor 1 USD invoert, zijn de twee waarden hetzelfde. Echter, dit is dezelfde dialoog gebruikt om een wisselkoers in te voeren wanneer u een transactie invoert die twee valuta betreffen. In dat geval zult u in het algemeen de hoeveelheid invoeren en KMyMoney de wisselkoers laten uitrekenen, met te zorgen voor een afronding.

### Online bijwerken van valuta

KMyMoney zal valuta conversieverhoudingen vanaf het web ophalen. Nadat u een enkele koers hebt ingevoerd voor een valutapaar, zal de online functie voor koersen altijd dat paar onder zijn opties tonen.

Zie de sectie over Online prijzen in het hoofdstuk Investering voor meer details.

Hoofdstuk 14. Transactie-controle
Transactie-controle

# Hoofdstuk 14. Transactie-controle

Michael T. Edwardes `<mte@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Wat is transactiecontrole?

Transactiecontrole is het proces van het verzekeren dat uw records voor een rekening overeenkomen met de records van de bank voor die rekening. Dit wordt gedaan door het aan elkaar koppelen van transacties die u hebt ingevoerd in KMyMoney met de transacties in de lijst voor die rekening door de bank. Dit wordt gewoonlijk gedaan met de lijst met transacties in een afschrift, een bankafschrift, creditcardafschrift, loonstrookje of elk ander afschrift. Het kan ook gedaan worden tegen een online lijst van de rekening, hoewel dat minder gebruikelijk is. Als er verschillen worden gevonden, dan hebt u of de persoon van het afschrift een fout gemaakt.

Het proces van transactiecontrole voor een account zegt dat u er zeker van bent dat de records voor die rekening bijgewerkt en juist zijn tot de datum van de transactiecontrole. Dit word het meest algemeen gedaan voor rekeningen bij instituten zoals banken of winkels, maar sommige gebruikers kiezen ervoor om dat ook te doen voor andere rekeningen, zoals cash. In dat geval betekent het dat u er zeker bent van de records tot de datum van transactiecontrole en er zeker van bent dat u geen verdere cash ontvangsten zult vinden en dat het saldo van de rekening in KMyMoney hetzelfde is als de actuele hoeveelheid cash in uw portemonnee.

Transactiecontrole is niet vereist voor elke rekening, maar door transactiecontrole op een rekening op een routinebasis, zoals maandelijks, zult u minder records te onderzoeken hebben als u een discrepantie vindt.

De saldo-controle-assistent
De saldo-controle-assistent

## De saldo-controle-assistent

Merk op dat als u door het proces van transactiecontrole gaat, dat er meerdere mogelijke paden zijn voor het Invoeren van alle noodzakelijke gegevens, speciaal als u sommige discrepanties moet vinden en corrigeren tussen KMyMoney en het afschrift. Alles is geldig en een het is niet beter dan het ander. Op den duur zoals met veel activiteiten in KMyMoney zult u de manier vinden die het best past bij wat u nodig hebt om uw financiën te beheren.

Om transacties op een rekening te controleren, selecteer de rekening in de Rekeningen- of Bankenweergave in het register klik daarna op het Transactiecontrolepictogram , selecteer menu-item Rekening → Transacties controleren... of gebruik de sneltoets Ctrl+Shift+R.

Dit opent de transactiecontrole-assistent. De eerste pagina van de assistent beschrijven beknopt het te volgen proces. Klik op Volgende om echt met de assistent te beginnen.

### Bankafschrift-details

De initiële datum van het afschrift gepresenteerd door KMyMoney is typisch 30 dagen na de meest recente transactiecontrole van die rekening. Het beginsaldo gepresenteerd is het eindsaldo van de vorige transactiecontrole. Deze is in werkelijkheid berekend als de som van de hoeveelheid van alle transacties in de rekening die zijn geklaard of gecontroleerd, tot op de datum van de vorige transactiecontrole. Het gepresenteerde eindsaldo is het beginsaldo plus de hoeveelheden (toegevoegd voor inleg en afgetrokken voor opname) voor alle geklaarde transacties voor de rekening sinds de vorige transactiecontrole. (Dit omvat ook geklaarde transacties voor de datum van de vorige transactiecontrole.) Als het beginsaldo niet overeenkomt met het afschrift, dan moet u bevestigen dat de vorige transactiecontrole juist is gedaan.

Theoretisch zou het eindsaldo ten tijde van de vorige transactiecontrole niet moeten verschillen van het beginsaldo op dit moment. KMyMoney voorkomt echter niet dat u wijzigingen maakt in transacties voor de meest recente transactiecontrole. Bewerkingen van dit zijn gewoonlijk de oorzaak van zulke discrepanties. Op een bepaald moment zal KMyMoney waarschijnlijk verbeterd worden om het aan de gebruiker duidelijker te maken dat zo'n bewerking is gemaakt.

De datum van het afschrift, het startsaldo en eindsaldo is te vinden in uw afschrift. Ga na dat de cijfers kloppen en klik op Volgende. Als het beginsaldo niet klopt, bekijk de vorige paragrafen. Als datum van het afschrift of eindsaldo niet klopt voer dan de cijfers in zoals ze staan op uw afschrift en klik op Volgende.

### Rente

Als transactiecontrole doet in een bankrekening of elke rekening met rente en/of kosten, voet dan deze waarden in in de bijbehorende velden. Beide velden zijn optioneel, maar als ze gebruikt worden, dan moet er een categorie aan toegekend worden voor elke ingevoerde hoeveelheid. Merk op dat deze hoeveelheden misschien al zijn ingevoerd als u transacties importeert ofwel direct of via een gedownload bestand, in welke geval u ze hier niet opnieuw zou moeten invoeren of u zult een gedupliceerde transactie hebben.

### Rente of kosten

Het renteveld is voor ontvangen rente. Als u rente moet betalen, bijv., voor een creditcardrekening, dan zou dat ingevoerd moeten worden als een kostenpost. In beide gevallen moet u de juiste categorie kiezen voor de hoeveelheid.

Klik op Doorgaan om te beginnen met in overeenstemming brengen van uw afschrift met wat u hebt ingevoerd. Merk op dat dit de transactiecontrole-assistent voltooid, maar niet het proces van transactiecontrole. Op dit punt toont KMyMoney de Grootboekweergave voor deze rekening, maar het wijzigt ook het grootboekbeeld op twee manieren. Eerst door alleen transacties te tonen die nog niet al gemarkeerd zijn als gecontroleerd. Ten tweede, de regel onder het hoofdgrootboekbeeld toont het eindsaldo van de rekening in het midden en het verschil tussen hen rechts. Zoals onderstaand beschreven, moet u nog steeds transacties klaren en dan KMyMoney vertellen dat de rekening is gecontroleerd.

### Transacties klaren

Tijdens de transactiecontrole kan elke transactie bewerkt worden om het overeen te laten komen met het afschrift en nieuwe transacties kunnen zoals gewoonlijk toegevoegd worden. Om een transactie als geklaard te markeren, klik op de C-kolom van de transactie in het grootboek. U kunt ook het menu Transacties selecteren of rechts klikken op de transactie om het contextmenu "Transactie-opties" te laten verschijnen en daarna Markeer transactie als... → Geklaard (Ctrl+Alt+Space); een transactie wordt beschouwd als geklaard wanneer het overeenkomt met de transactie op uw afschrift.

Als u transacties markeert als geklaard, zullen de hoeveelheden Geklaard en Verschil getoond onder het grootboek worden bijgewerkt.

Merk echter op dat transactiecontrole het proces is van de gegevens in uw rekening overeen te laten komen met wat in een afschrift staat, de geklaarde hoeveelheid onder het grootboek is de geklaarde hoeveelheid vanaf de datum van het afschrift, wijzigingen aan elke transactie met een datum na de datum van het afschrift dat u invoert in de assistent zal opgeslagen worden, maar zal geen enkel effect hebben op de geklaarde hoeveelheid onderstaand getoond in het grootboekbeeld.

### Transactie-controle afronden

#### Transactie-controle beëindigen

Wanneer het verschil tussen het afschrift en het geklaarde saldo nul is dan is de rekening transactie gecontroleerd en kunt u klikken op de knop Beëindigen. Wanneer u dit doet, neemt KMyMoney alle transacties die gemarkeerd zijn als geklaard en markeert ze als transactie gecontroleerd (alleen die met een datum voor de datum van het afschrift) en de waarde in de C kolom wijzigt van “C” naar “R”. Bovendien worden de wijzigingen opgeslagen en wordt opgenomen dat de rekening is transactie gecontroleerd. (U moet nog steeds het bestand opslaan om alle wijzigingen permanent op te slaan.)

#### Het rapport over transactiecontrole

Het laatste dat de transactiecontrole-assistent doet om een rapport te presenteren, is in de vorm van een pop-up met twee tabbladen.

##### Tabblad Samenvatting

Dit tabblad toont een samenvatting van de transactiecontrole, inclusief het begin- en eindsaldo en het aantal en hoeveelheid van betalingen en ontvangsten: geklaard, uitstaand en die na de datum van transactiecontrole.

##### Tabblad Details

Dit tabblad toont een lijst met uitstaande betalingen en inkomsten. Dit zijn niet gemarkeerde transacties vóór de datum van het afschrift van de transactiecontrole.

#### Transactie-controle uitstellen

Als u problemen hebt om de transactiecontrole af te ronden of u moet extra informatie verzamelen alvorens het proces af te ronden, dan kunt u het proces uitstellen naar een later moment door te klikken oo de knop Uitstellen. Wanneer u dat doet zal KMyMoney de waarden onthouden die u hebt ingevoerd toen u de assistent startte, het markeert geen geklaarde transacties als transactie gecontroleerd en het geeft het grootboek terug in zijn normale weergave. Als u KMyMoney verlaat alvorens te klikken ofwel op Beëindigen of Uitstellen, dan heeft dat hetzelfde effect als klikken op Uitstellen. Elke bewerking die u hebt gedaan, zoals transacties markeren als geklaard of nieuwe transacties invoeren, worden niet aangeraakt en u kunt ze nog steeds opslaan alvorens u KMyMoney verlaat. U zult echter de assistent voor transactiecontrole opnieuw moeten uitvoeren om de transactie te controleren.

Als u op Uitstellen klikt zal de volgende keer dat u de assistent voor transactiecontrole op deze rekening uitvoert zal KMyMoney de waarden die u hebt ingevoerd herinneren toen u de vorige keer de assistent uitvoerde end u zult in staat zijn deze, indien nodig, te wijzigen. In dat geval zal het initiële scherm van de assistent anders zijn om hieraan te herinneren.

Hoofdstuk 15. Rapporten
Rapporten

# Hoofdstuk 15. Rapporten

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

De Rapportenweergave is een scherm met tabbladen. Het tabblad Rapporten wordt altijd getoond en biedt een lijst met alle beschikbare rapporten, gegroepeerd onder de kop in de onderstaand beschreven lijst. U kunt klikken op “ >” om de specifieke rapporten onder elke kop uit te vouwen. Wanneer u een rapport opent wordt het getoond in een extra tabblad, gelabeld met de naam van dat rapport.

De lijst met rapporten is altijd gesorteerd eerst op de groepsnaam (op nummer) en daarna op rapportnaam. Klikken op de kop “Rapporten” zal de sorteervolgorde omdraaien. U kunt ook op de kop “Commentaar” klikken om te sorteren op het rapportcommentaar in plaats van de naam. De naam van het rapport en het commentaar kan ingesteld of bewerkt worden in het tabblad Algemeen van de dialoog Rapportconfiguratie.

## Beschikbare rapporten

### Inkomsten en Uitgaven

De rapporten in deze sectie tonen uw inkomsten en uitgaven ofwel voor de huidige maand, voor elke maand in het huidige jaar of voor elk jaar. De duur van het totale rapport en de duur gevat in elke kolom kan naar believen worden geconfigureerd. Verschillende grafieken en taartgrafieken kunnen ook geproduceerd worden.

### Netto vermogen

Hier zijn rapporten die uw netto vermogen tonen, naar keuze op dit moment, elke maand van dit jaar, of elk jaar in uw geschiedenis. Daarnaast is er een 7-daagse Cashflow prognose en een Netto vermogen grafiek. Er zijn ook rapporten over de balansen van al uw rekeningen voor elk moment.

### Transacties

In deze sectie zijn rapporten met lijsten van individuele transacties. Dat is de beste manier om uw rekeningregister over een bepaald tijdsperiode uit te printen. U kunt de transacties bij het printen naar wens groeperen door het juiste rapport te kiezen, zoals:

- Per rekening

- Per categorie

- Per maand of week

- Per begunstigde

- Op status van transactiecontrole

- Op tag

### Cashflow

Het Cashflow rapport lijkt op een transactie rapport, maar het toont alle cashflow gerelateerde transacties voor de gespecificeerde periode die standaard de huidige maand is.

### Investeringen

Deze rapporten helpen u om uw investeringen te volgen. Ze bevatten alleen investeringsrekeningen. Er zijn een aantal verschillende presentatiefilters en stijlen, zoals getoond in deze gedeeltelijke lijst.

- Investeringstransacties: vergelijkbaar met een Transactiesrapport, maar bevat koersen van aandelen en hoeveelheden.

- Investeringsportefeuille per rekening: toont de huidige aandelen, prijzen en waarden van elke rekening.

- Investeringsportefeuille per type: hetzelfde als het vorige rapport, maar georganiseerd op type (Aandeel, Beleggingsfonds, etc.)

- Prestatie van de investeringen per rekening: Toont de jaarlijkse prestatie voor elke tijdsperiode. Dit geeft een cashflow-analyse voor al het geld dat IN- en UIT- van een rekening gaat. Als resultaat geeft dit een zeer accuraat beeld van hoe goed uw investeringen het doen.

- Investerings-prestaties per Type: hetzelfde als het vorige rapport, maar georganiseerd op type (Aandeel, Beleggingsfonds, etc.)

Er zijn ook grafieken voor Investeringsprijzen en Investeringswaarde.

### Belastingen

De belastingrapporten zijn net zoals de transactierapporten, met alleen de belasting-gerelateerde categorieën. Hierdoor kunt u bepaalde categorieën als belasting-gerelateerd markeren, en vervolgens aan het eind van het jaar de transacties voor deze categorieën alles op één plek te zien. Ze kunnen dan gesorteerd zijn op categorie of begunstigde, en voor het laatste fiscale jaar.

### Budgettering

De budget rapporten zijn vergelijkbaar met de netto vermogen rapporten, maar de rapporten kunnen het budget voor een bepaald jaar tonen, of zelfs vergelijken met de daadwerkelijk inkomsten en uitgaven van hetzelfde periode.

### Prognose

De prognose rapporten zijn vergelijkbaar met de netto vermogen rapporten, maar gebruiken de informatie om een prognose te tonen. U kunt de informatie op meerdere niveau's en elk gekozen tijdsperiode bekijken.

### Informatie

Deze rapporten tonen niet-transactie informatie over rekeningen, leningen en periodieke transacties.

### Grafieken

Als grafieken is ingeschakeld, dan kunt u in deze lijst alle rapporten zien die gemarkeerd die standaard een grafiek laten zien. Ze komen ook in een van de andere secties voor, maar ze zijn voor uw gemak hier verzameld.

### Favoriete rapporten

In deze sectie ziet u alle rapporten die u in de configuratievenster voor rapporten heeft gemarkeerd als favoriet. Ze worden nog steeds genoemd in een van de andere secties, maar ze zijn voor uw gemak hier verzameld. Favoriete rapporten kunnen ook meegenomen worden Thuisweergave voor een nog gemakkelijkere referentie.

Met rapporten werken
Met rapporten werken

## Met rapporten werken

Er zijn een aantal acties die u bij elk rapport kunt ondernemen. U heeft tot enkele van deze toegang door in de lijst met rapporten, die het contextmenu Rapportopties laat zien. Nadat u een rapport heeft geopend, kunt u als alternatief met knoppen bovenaan het venster elk van deze aanroepen:

- Grafiek: toon deze alleen als het rapport in staat is om een grafiek te tonen. Door te klikken op deze optie schakelt u tussen het rapport en de grafiek.

- Rapport configureren: past de eigenschappen van dit rapport aan. U kunt het rapport naar wens aanpassen en voor later gebruik opslaan. Zie de volgende sectie voor meer details.

- Nieuw rapport: maak een nieuw aangepast rapport gebaseerd op het geselecteerde rapport.

- Exportrapport: Rapporten kunnen geëxporteerd of opgeslagen worden in HTML of CSV formaat. HTML is bedoeld om de getoonde indeling van het rapport te behouden. CSV exporteert de gegevens die onder het rapport liggen.

- Verwijder rapport: u kunt aangepaste rapporten ook weer verwijderen. De standaardrapporten die met KMyMoney zijn meegenomen, kunt u niet verwijderen.

- De knop Rapport sluiten was verwijderd in 5.2. Om close het huidige rapporttabblad te sluiten, klik op de kleine x rechts van de rapportnaam op het tabblad.

Rapporten configureren
Rapporten configureren

## Rapporten configureren

### Werken met aangepaste rapporten

U kunt de standaardrapporten configureren en uw eigen rapporten daaruit door Nieuw' te selecteren en daarna het nieuwe rapport te configureren. Als u klikt op Rapport configureren dan krijgt u het tabblad Rapport van de dialoog Rapportconfiguratiete zien. Initieel heeft deze dezelfde naam als het oude rapport met “(Aangepast)” eraan toegevoegd. U kunt de naam naar wens veranderen. U kunt zelfs uw aangepaste rapporten dezelfde naam geven als een standaardrapport of hetzelfde als een ander aangepast rapport. U kunt het commentaar-veld gebruiken om de rapporten verder van elkaar te onderscheiden.

De dialoog Rapportconfiguratie heeft een tabblad Rapport en een tabblad Filters, die elk een aantal sub-tabbladen hebben. Elk sub-tabblad toont opties voor het configureren van verschillende aspecten van het rapport. Merk op dat specifieke sub-tabbladen en opties erin niet kunnen verschijnen als ze niet relevant zijn voor het te configureren rapport.

### Tabblad Rapport

Dit is waar u algemene informatie over het rapport configureert evenals besturingsdetails over welke gegevens gepresenteerd worden en hoe ze gepresenteerd worden.

#### Sub-tabblad Algemeen

Hier stelt u de basis eigenschappen van het rapport in.

- Rapportnaam: Kies of bewerk de naam voor dit rapport.

- Commentaar: Voeg commentaar toe om u te helpen de details van dit rapport te herinneren en het te identificeren als de naam hetzelfde is als een ander rapport.

- Converteer waardes naar de standaard valuta: Selecteer deze optie om alle waarden in dit rapport naar uw standaard valuta te converteren. Markeer dit niet als u graag de bedragen in de originele valuta wilt zien. Als de valuta's niet geconverteerd zijn, dan krijgt u geen subtotalen te zien.

- Markeer als favoriet rapport: selecteer dit om te zorgen dat dit rapport in de groep Favoriete Rapporten op de Thuisweergave te zien is.

- Waarde overslaan als de prijs nul is: deze optie wordt alleen gebruikt voor investeringsrapporten die prijzen tonen in plaats van saldo's zoals alle andere rapporten doen. Deze optie selecteren omvat alleen prijzen als er een actuele prijs voor de datum is; anders zal 0 getoond worden. In een grafiek zal de waarde worden overgeslagen. Als deze optie uit staat, wordt de laatste bestaande prijs getoond voor een periode. Als het aan staat wordt in een tabel “0” getoond en in een grafiek een lineaire interpolatie voor de ontbrekende waarden worden weergegeven.

#### Sub-tabblad Rijen/kolommen

Dit is waar u configureert hoe u wilt dat de rijen en kolommen van het rapport worden geselecteerd en georganiseerd. Dit tabblad geeft verschillende configuratie-opties afhankelijk van de stijl van het rapport dat u configureert.

Voor inkomsten/uitgaven- en netto vermogen-rapporten:

- Budgetten: als u budgetten hebt gedefinieerd, dan kunt u een selecteren evenals of verschillen tussen budgetten en actuele hoeveelheden gepropageerd moeten worden van de ene tijdperiode naar de volgende

- Totalen: kies of er een rij en/of kolom voor totale hoeveelheden getoond moet worden.

- Rijen: kies of het rapport gebaseerd wordt op Inkomen en Uitgaven (Categorieën) of op rekeningen voor Bezittingen en Schulden.

- Detail: Kies welk detailniveau u wilt zien in dit rapport.

  De volgende detailniveau's zijn beschikbaar:

  - Alles: Toon elke categorie of rekening.

  - Hoogste niveau: toon alleen de categorie of rekening op het hoogste niveau, en toon de som van de lagere categorieën of rekeningen in die waarden.

  - Groepen: Toon alleen de totalen van de inkomsten en uitgaven of bezittingen en schulden.

  - Totalen: toon alleen de totale totalen.

- Daarnaast kunt u specificeren of wel of niet periodieke en/of overdrachtstransacties en ongebruikte rekeningen of categorieën meegenomen moeten worden.

Voor transactierapporten:

- Organiseer als: Kies hoe u de transacties in dit rapport wilt groeperen.

- Toon kolommen: Kies welke kolommen moeten worden getoond in dit rapport. De datum en het bedrag van transacties worden altijd getoond.

- Alleen Belasting categorieën tonen: Toont alleen categorieën die zijn gemarkeerd als belasting-gerelateerd.

- Alleen investeringsrekeningen meenemen: Toon alleen transacties van investeringsrekeningen.

- Uitsluitend leningen: Toon alleen transacties van leningen.

- Overdrachten meenemen: tenzij dit is geactiveerd, worden overdrachtstransacties niet meegenomen in transactierapporten

- Gesplitste transactiedetails verbergen: wanneer deze optie beschikbaar is laat het u specificeren dat alleen de totale hoeveelheid van een gesplitste transactie moet worden getoond.

- Totalen verbergen: dit selecteren voorkomt berekening en tonen van regels met totalen

### Sub-tabblad Grafiek

In dit sub-tabblad kunt u het uiterlijk van het rapport instellen als er grafieken in voorkomen. Zie de sectie Grafieken & Kaarten voor meer uitleg over de soorten grafieken.

- Grafiek Type: De gewenste visuele opmaak van de grafiek.

- Rasterlijnen tonen: Selecteer deze optie om zowel horizontale als verticale lijnen te tonen in de grafiek.

- Teken waarden op de grafiek: Selecteer deze optie om de data zelf voor de gekozen datapunten op de grafiek te vermelden.

- Laat standaard als grafiek zien: Selecteer deze optie om dit rapport na het openen als een grafiek te tonen.

- Logaritmische verticale as: normaal is de verticale as lineair.

- Plot uitgaven omlaag: normaal worden zowel inkomen als uitgaven omhoog geplot.

- Lijnbreedte: de breedte van de gegevenslijnen in de grafiek, gespecificeerd in pixels.

### Sub-tabblad Bereik

Het subtabblad Reeks heeft twee secties, Datumreeks range en Gegevensreeks voor besturen van de limieten en onderverdeling van de getoonde gegevens. Merk op dat dit alleen het scherm bestuurt, om de gegevens gebruikt door KMyMoney te besturen om het rapport aan te maken, zie de sectie over het Tabblad Filters.

#### Datumbereik

Een van de beschrijvende waarden uit de afrollijst Reeks selecteren zet automatisch de waarden van de gegevensvelden Van en Tot. U kunt elk of beide van die gegevens overschrijven, in welk geval de eerst afrollijst “gebruiker gedefinieerd” zal tonen.

De afrollijst Streepjes bestuurt de plaatsing van streepjes op de gegevens-as van de grafiek.

#### Gegevensbereik

Dit laat u de limieten, streepjes en labels besturen op de verticale gegevens-as. De standaard waarde voor de afrollijst Reeks is “Automatisch”, laat KMyMoney redelijke waarden voor de andere velden kiezen. Als u “Gebruiker gedefinieerd” kiest moet u alle andere velden definiëren. Van en Tot zet de onder en boven limieten van de as. Lengte hoofdstreepje en Lengte kleine streepje bestuurt de positionering van grotere en kleinere streepjes langs de as. Precisie van label bestuurt het aantal decimale posities gebruikt in de getoonde getallen langs de as.

### Tabblad Filters

Het tabblad filters heeft verschillende sub-tabbladen, die gebruikt kunnen worden om de gegevens die KMyMoney gebruikt om het rapport voor te bereiden te filteren of te beperken. Dit zijn dezelfde sub-tabbladen gebruikt om zoeken naar transacties te besturen. Kijk in de sectie Transacties doorzoeken voor details over deze tabbladen.

### Rapport Plug-in-configuratie

op de achtergrond worden rapporten in werkelijkheid geïmplementeerd als een plug-in in KMyMoney en er zijn sommige items die geconfigureerd via de dialoog Configuratie van plug-in voor rapportweergave.

Maximum aantal van te tonen items in de legenda beperkt het aantal items in de lijst in de legenda van de getoonde grafiek in een rapport. Dit kan nuttig zijn als er genoeg items zijn die de legenda anders zouden overspoelen in de hoofdweergave.

Lijnbreedte van grafiek is de standaard breedte in pixels van elke lijn in de grafiek van een rapport.

Palet van grafiek geeft enige keuze in de reeks gebruikte kleuren in grafieken en kaarten getoond in een rapport.

Omdat het getoonde in grafiekvorm rapporten toont door HTML te gebruiken, laat het Standaard CSS-bestand u een css-bestand leveren om het getoonde aan te passen.

Grafieken & Kaarten
Grafieken & Kaarten

## Grafieken & Kaarten

### Als een grafiek tonen

Vele rapporten kunnen ofwel in tekstvorm of in grafische (grafiek) vorm bekeken worden. In beide gevallen zijn dezelfde configuratieparameters van het rapport van toepassing. U kunt eenvoudig tussen de tekstvorm en de grafische vorm schakelen door op de knop Grafiek of Rapporten aan de bovenkant van het rapport te drukken.

Schenk aandacht aan de hoeveelheid gegevens die u kiest om te tonen in een grafiek. Als u niet voorzichtig bent, zal het gebruik van dezelfde configuratie voor zowel tekstvorm als grafiekvorm inhouden dat het mogelijk is om een grafiek zo te configureren dat het visueel rommelig, onaantrekkelijk, en niet informatief is. KMyMoney dwingt u niet om uw grafieken leesbaar en bruikbaar te houden! Let er ook op dat sommige rapporten een lange tijd kunnen nemen om te berekenen en te tonen als er teveel is meegenomen.

### Beschikbare grafieksoorten

#### Lijngrafiek

Een lijngrafiek is een van de simpelste vorm van een grafiek. Er is een lijn voor elke serie. (Meestal is een serie gegevens van een enkele rekening of categorie gedurende een tijd; zie hieronder voor meer details daarover). De tijdsperiode strekt zich uit aan de onderkant en de bedragen langs de linker as.

De gedetailleerdheid van elke lijn regelt u in het sub-tabblad Rijen/Kolommen van de grafiek-configuratie. Als u kiest voor het detailniveau “Hoogste niveau”, dan is er een lijn voor elk van de hoogste niveau rekeningen of categorieën die het totaal van alle lagere rekeningen of subcategorieën toont. Als u kiest voor “Groepen” dan zal het een lijn voor Inkomsten, Uitgaven, Bezittingen of Schulden tonen, afhankelijk van andere instellingen.

#### Balkgrafiek

De balkgrafiek werkt hetzelfde als de lijngrafiek, behalve dat er een balk is voor elke serie in elke stuk tijd.

#### Taartgrafiek

De taartgrafiek is de eenvoudigste beschikbare grafiek. Het toont gegevens voor slechts één tijdstip, in plaats van waarden over een tijdsperiode. Deze grafiek toont alleen de gegevens uit de kolom totalen van elk geselecteerd rapport. Als uw rapport zo is ingesteld dat het NIET bedragen naar de basisvaluta converteert, dan is er geen totaal en is dit rapport onbruikbaar.

#### Ringgrafiek

De ringgrafiek lijkt erg op de taartgrafiek, behalve dat er een “ring” is voor elk stuk tijd in het rapport.

Hoofdstuk 16. Importeren en exporteren
Importeren en exporteren

# Hoofdstuk 16. Importeren en exporteren

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## GnuCash-importeerprogramma

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### GnuCash-bestanden

Het importprogramma van KMyMoney GnuCash staat bekend om direct lezen van standaard (XML) bestanden, zoals geproduceerd door GnuCash versies 1.8 en 2.0, te behandelen. Een bestand van meer recente versies zouden ook zonder probleem geïmporteerd moeten worden. Er is geen recente, formele test om dit te bevestigen, maar de e-maillijst van de ontwikkelaars, `(kmymoney-devel AT kde.org)`, heeft een rapport over met succes importeren van een bestand uit GnuCash 5.3. Specifiek, echter, het volgende wordt niet ondersteund:

- importeren van gegevens uit een database (Postgres)

- importeren van 'multi-book'-bestanden

- importeren naar een bestaand bestand van KMyMoney

- importeren van specifieke functies voor kleine bedrijven (personeel, rekeningen, etc.)

- exporteren naar bestanden van GnuCash.

Het importeren zal waarschijnlijk alleen juist werken als het een geldig bestand krijgt aangeboden. Het is aanbevolen om het menu-item van GnuCash Acties → Alles controleren & repareren uit te voeren alvorens het bestand op te slaan en het te proberen te importeren in KMyMoney.

Bestanden kunnen geopend worden door de bestandsnaam op de opdrachtregel te specificeren (kmymoney <pad naar bestand>) of met de menu-items van KMyMoney Bestand → Openen (Ctrl+O) of Bestand → Importeren.

De overeenkomst tussen de twee producten betekent dat veel dagelijkse gegevens op een rechtstreekse manier geïmporteerd kunnen worden. Er zijn echter enige gebieden waar verschillen zijn en verschillende mogelijkheden geboden worden om hiermee om te gaan. De volgende secties zullen enkele van deze verschillen beschrijven; ze begrijpen zou moeten leiden tot een soepeler importeren, waar elk ervan relevant is voor uw gegevens.

### Overeenkomsten, verschillen en terminologie

#### Gebruik in midden en klein bedrijf

Het moet opgemerkt worden dat KMyMoney een persoonlijke financiële beheerder is, end op zich niet direct elke van de zakelijke functies van GnuCash ondersteunt, zoals belastingtabellen, salarissen en opzoekwerk. Elke crediteuren of debiteurenrekening die wordt gevonden in een bestand zal respectievelijk geïmporteerd worden als schulden- of bezittingenrekening.

#### Rekeningen

##### Typen rekeningen

Voor beide producten is het hoogste structuurniveau in het bestand de rekening. KMyMoney ondersteunt 5 hoofdtypen rekeningen: Bezit, Verplichtingen, Inkomen, Uitgaven en Vermogen, elk ervan kan verschillen subtypen hebben, bijv., Controle, Creditcard, etc. KMyMoney bevat een 'standaard' rekening voor elk van deze vijf typen en alle andere rekeningen zijn ondergeschikt aan een van dezen. KMyMoney dwingt meer consistentie af (of is minder flexibel, afhankelijk van uw gezichtspunt) tussen rekeningtypen dan GnuCash doet en het importprogramma zal elke inconsistentie die het ontdekt corrigeren. Dit kan resulteren in een licht verschillende rekeningstructuur, maar dit kan, in redelijke grenzen, worden aangepast nadat het importeren is voltooid.

##### Categorieën

KMyMoney gebruikt de term categorie om een rekening van het type Inkomen of Uitgaven aan te duiden. Anders dan GnuCash worden deze niet beschouwd als “grootboek” rekeningen en invoeren uit transacties direct in categorieën wordt niet ondersteund. Toekenningen aan categorieën worden gedaan gedurende wanneer transacties ingevoerd of bewerkt worden in andere typen rekeningen.

##### Structuur en plaatshouders

GnuCash ondersteunt het gebruik van plaatshouderrekeningen. In feite zijn dat gewoon allee-lezen rekeningen waain geen transacties ingevoerd kunnen worden, maar die functioneert op een analoge manier als mappen in een mappenstructuur, als een houder voor andere rekeningen. Hoewel KMyMoney deze functie op zich niet ondersteunt, biedt het wel een ouder/kind relatie voor rekeningen, het importprogramma simuleert dus plaatshouders door lege rekeningen aan te maken.

##### Rekeningtype overeenkomst

GnuCash-type | KMyMoney-type
--- | ---
`BANK` | `Controleren`
`CONTROLEREN...` | `Controleren`
`SPAARREKENING` | `Spaarrekening`
`BEZIT` | `Bezit`
`KAS` | `Kas`
`VALUTA` | `Kas`
`MONEYMRKT` | `MoneyMarket`
`AANDEEL` | `Aandeel`
`MUTUAL` | `Aandeel`
`EIGEN VERMOGEN` | `Eigen vermogen`
`VERPLICHTINGEN` | `Verplichtingen`
`KREDIET` | `Creditcard`
`INKOMEN` | `Inkomsten`
`UITGAVEN` | `Uitgaven`
`DEBITEUREN` | `Bezit`
`CREDITEUREN` | `Verplichtingen`

#### Transacties en splitsingen

##### Gebalanceerde transacties

In beide programma's worden gegevens ingevoerd in de vorm van transacties, elk in het algemeen bestaande uit 2 of meer gesplitste items. In feite zullen geldige GnuCash transacties altijd minstens 2 gesplitste bevatten en in overeenstemming zijn met de boekhoudstandaard van GnuCash, dubbele items, deze moeten in cijfermatige balans zijn (bijv. ze moeten samen nul zijn). KMyMoney moedigt deze standaard aan, maar forceert deze niet, maar elke geïmporteerde transactie die niet gebalanceerd is zal de weergave van de Grootboekweergave gemarkeerd worden als een probleem.

##### Begunstigden

KMyMoney geeft er de voorkeur aan dat alle transacties een begunstigde hebben (een algemene term die zowel betalers als betaalden omvat) en anders dan GnuCash, onderhoudt het een lijst van deze begunstigden. Namen van begunstigden worden gegenereerd door het importprogramma uit het veld Beschrijving van de GnuCash transaction.

##### Overboekingen

KMyMoney gebruikt de term Overdracht om een transactie te beschrijven waarbij geen Categorie is betrokken, maar alleen overdracht van geld tussen rekeningen Vermogen en/of Verplichting.

##### Transactie controle

KMyMoney biedt een account de verificatiefunctie gelijk aan die van GnuCash en de overeenkomstige transactiestatus zal geïmporteerd worden.

#### Producten

GnuCash gebruikt de term Product om zowel geld als niet-geld bezittingen te dekken. Deze worden in KMyMoney apart behandeld.

##### Valuta's

KMyMoney heeft ingebouwde ondersteuning voor alle vreemde typen valuta. KMyMoney vereist ook dat de gebruiker een basis valuta definieert, dit is de standaard valuta voor nieuwe rekeningen. Het importprogramma zal proberen de meest waarschijnlijke valuta te bepalen, hoewel deze keuze afgewezen kan worden ten goede van een alternatief.

### Opmerking

KMyMoney ondersteunt op dit moment geen rekeningen in 'defunct' valuta, behalve die vervangen door de Euro. Op dit moment zal het nodig zijn om zulke rekeningen uit uw GnuCash-bestand te verwijderen vóór het importeren. We hopen deze situatie in een toekomstige uitgave te verbeteren.

##### Waardepapieren en investeringen

Bezittingen zonder valuta (typisch aandelen en obligaties) worden door KMyMoney waardepapieren genoemd en representeren het hoofdverschil tussen de twee producten, zodanig dat KMyMoney vereist dat elke rekening aangeduid als een waardepapier ondergeschikt is aan een investeringsrekening. Dit wordt in meer detail beschreven in het hoofdstuk op Investments. Hoewel gebruikers zo'n relatie geïmplementeerd zouden kunnen hebben, verplicht GnuCash niet zo'n gedefinieerde structuur er op, het importprogramma is dus niet in staat om het te detecteren en er een automatische conversie op te doen. Er zijn daarom drie opties beschikbaar gemaakt:

- Maak een aparte investeringsrekening voor elk waardepapier, met dezelfde naam als het waardepapier

- Maak een enkele investeringsrekening die op zal treden als “ouder” voor alle waardepapierrekeningen

- Maak verschillende Investeringsrekeningen aan en hang er waardepapieren aan zoals aangegeven door de gebruiker.

Het hangt geheel af van de vereisten en de voorkeur van de gebruiker welke van deze opties relevant is in elke situatie. In sommige gevallen kan handmatige herstructurering van rekeningen na importeren nodig zijn.

##### Koersen en valutawaarden

Prijzen van waardepapieren en wisselkoersen zoals getoond in de GnuCash prijsbewerker zullen geïmporteerd worden. Bovendien zullen items met prijzen en koersen gegenereerd worden uit alle transacties waarin waardepapieren en meerdere valuta zijn betrokken.

##### Online koersen

Voor het verkrijgen van online prijzen en wisselkoersen gebruikt GnuCash een op Perl gebaseerd pakket genaamd `Finance::Quote`. Recente versies van KMyMoney bevatten ondersteuning voor dit pakket voor het verkrijgen van aandelenkoersen en dit zal standaard gebruikt worden bij importeren van gegevens uit GnuCash. U kunt echter selecteren om te converteren naar de inheemse methode gebruikt door KMyMoney die in meer detail behandeld wordt in de sectie over online koersen.

Als u dat zo wilt doen zal de volgende dialoog u in staat stellen om een “inheemse” prijsbron van KMyMoney te selecteren of een door de gebruiker gedefinieerde bron voor elke rekening waarvoor online koersen zijn vereist. Het aandeel(ticker)symbool zal ongewijzigd worden geïmporteerd. Omdat dit symbool bijna zeker zal verschillen in de twee pakketten, zal het nodig zijn om dit te bewerken na voltooiing van het importeren. Toekomstig bijwerken van de wisselkoersen zullen `Finance::Quote` niet gebruiken en zullen altijd de inheemse ophaalmethode gebruiken.

#### Periodieke Transacties

KMyMoney behoudt niet de scheiding gemaakt in GnuCash tussen sjabloontransacties en hun frequentie van gebeuren. Transactiegegevens zullen gedupliceerd worden als hetzelfde sjabloon wordt gebruikt in verschillende periodieke transacties, maar dat is waarschijnlijk niet van grote betekenis.

##### Typen periodieke transacties

KMyMoney classificeert alle periodieke transacties als een van drie typen: Rekeningen, Deposito's of Overdrachten. Omdat GnuCash zo'n onderscheid niet maakt probeert het importprogramma om de classificatie uit de rekeningen en richting van verplaatsingen van geld af te leiden. Het kan zijn dat in sommige gevallen onjuiste aannamen zijn gemaakt en deze zullen handmatige correctie nodig hebben.

##### Verdachte periodieke transacties

Sommige functies van periodieke transacties van GnuCash zijn niet beschikbaar in KMyMoney, het importprogramma probeert in elk geval een redelijk compromi bij het converteren van de gegevens te bereiken. Deze transacties zullen aangeduid worden als verdacht en de gebruiker zal de mogelijkheid gegeven worden om ze direct te bewerken tijdens het importproces. Voorbeelden van situaties die dit kunnen veroorzaken zijn:

- sommige in GnuCash ondersteunde frequentie-intervallen zijn op dit moment niet beschikbaar in KMyMoney

- KMyMoney ondersteunt niet het gebruik van formules en variabelen in velden met hoeveelheden

- complexe gevallen die nog niet geïdentificeerd zijn voor importeren

Ondanks de beste inspanningen is het mogelijk dat, vanwege de vele betrokken opties, een periodieke transactie een fatale fout binnen KMyMoney kan veroorzaken. Als dit soort probleem zich lijkt voor te doen, biedt het imporprogramma de optie om alle verdachte periodieke transacties te laten vallen.

#### Rapporten

KMyMoney levert een uitgebreide selectie van te configureren rapporten, in meer detail beschreven in Rapporten. Deze zullen echter niet noodzakelijk precies overeenkomen met de in GnuCash beschikbare rapporten.

### Importopties selecteren

#### Investerings handeling

Zie bovenstaand "Waardepapieren en investeringen".

#### Online koersen

Zet dit uit als u de inheemse methode voor toekomstige online koersen wilt gebruiken. Zie bovenstaand "Online koersen" voor meer details.

#### Periodieke Transacties

Zie bovenstaand "Periodieke transacties".

#### Opties voor decodering

Als uw eigen taal wordt geschreven in letters of symbolen die anders zijn dan gebruikt worden in de 'Latijnse' talen (d.w.z., algemeen West Europees), dan worden die gerepresenteerd op een special manier (“gecodeerd”) in uw GnuCash-bestand. Als deze tekens niet juist op uw scherm getoond worden, dan moeten ze gedecodeerd worden. Op dit moment is het vaak niet mogelijk om accuraat te detecteren welke vorm van decodering gebruikt moet worden, het zou nodig kunnen zijn om deze optie handmatig een item uit de lijst te selecteren. In het algemeen zal het eerste item in de lijst diegene zijn die geschouwd wordt als behorende bij uw taalregio (bijv., het land en de taal die geselecteerd zijn als uw eigen toen uw besturingssysteem is geïnstalleerd), dit zou u dus als eerste moeten proberen. Omdat het importproces does uw GnuCash-bestand niet overschrijft, bent u vrij om te experimenteren met elk van deze selecties.

#### Optie voor transactienotitie

Onder sommige gebruiksomstandigheden kunnen niet gesplitste GnuCash-transacties restanten bevatten, vaak onjuiste memo-gegevens die normaal niet zichtbaar zijn voor de gebruiker. Bij importeren in KMyMoney echter, vanwege een andere manier van tonen, kunnen deze gegevens zichtbaar worden. Vaak hebben deze transacties een notitieveld die het echte doel van de transactie beschrijft. Als deze optie is geselecteerd zullen deze notities, indien aanwezig, gebruikt worden om de overbodige memo-gegevens te overschrijven.

#### Debug Opties

Deze zijn alleen nodig in het geval van importproblemen. Als u zulke problemen hebt, zou u ze ook moeten rapporteren aan de e-maillijst van ontwikkelaars `(kmymoney-devel AT kde.org)`. Merk op dat de sporen geproduceerd door deze opties gegevens kunnen bevatten van vertrouwelijke aard en de optie Gegevens anoniem maken zou gebruikt moeten worden als ze publiek gemaakt moeten worden.

### Importrapport

Aan het eind van de bewerking produceert het importprogramma een rapport dat het aantal verschillende bewerkte entiteiten processed toont en de fouten of ontdekte afwijkingen. Dit rapport zal op het scherm getoond worden en kan opgeslagen worden in een bestand voor later bekijken. Een volledig rapport kan de volgende secties bevatten:

- Aantallen records

- Inconsistenties in typen rekeningen en genomen acties

- Details van verdachte periodieke transacties

QIF importeren
QIF importeren

## QIF importeren

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### QIF-formaat beschouwd als schadelijk

In het algemeen gesproken zou het QIF-formaat waar mogelijk vermeden moeten worden. Om vele redenen is een slechte keuze voor het transporteren van financiële gegevens. Naast andere dingen lijdt QIF aan deze problemen:

- Gebrek aan gestandaardiseerd formaat: verschillende versies van hetzelfde programma zal verschillende betekenissen geven aan hetzelfde element.

- Gebrek aan transactie-identifier: omdat er geen ID-nummer geassocieerd is aan elke transactie, is het overeen laten komen van duplicaat transacties op zijn best bemoeilijkt.

- Gebrek aan uitdrukkingsvaardigheid: de grammatica is erg eenvoudig en kan niet de diepte van financiële informatie gevonden in de financiële omgeving van vandaag weergeven.

Dit is in het algemeen waarom Intuit helemaal gestopt is met ondersteuning van QIF-invoer met Quicken 2005. Als u de optie hebt om gegevens op een andere manier te krijgen, zoals OFX, kies dan altijd voor die optie.

### Hoe een QIF-bestand importeren

Om een QIF-bestand te importeren, ga eerst na dat u een geldig KMyMoney-bestand open hebt, selecteer daarna het menu-item Bestand → Importeren → QIF....

De resulterende dialoog vraagt om de QIF-bestandsnaam en biedt u het invoeren van het volledige pad van het bestand of het bestand te lokaliseren te lokaliseren door op Bladeren te klikken.

Merk op dat KMyMoney verschil maakt tussen het importeren van een bankafschriftbestand en een bestand met historische gegevens geëxporteerd uit een andere toepassing. Een bankafschriftbestand hoeft niet noodzakelijk alle gegevens te bevatten, gerelateerd aan een enkel bankafschrift; het kan slechts één of een paar transacties bevatten. De standaard is om een bankafschriftbestand te importeren. In het geval dat u gegevens importeert uit uw vorige persoonlijke financiële beheertoepassing selecteer de van toepassing zijnde optie.

Vervolgens moet u een QIF-profiel selecteren voor het importeren. Omdat er geen universele standaardformaat is voor een QIF-bestand, hebben leveranciers vrijheden genomen met het formaat en hun eigen nuances geïntroduceerd. In het algemeen zou het standaard QIF-profiel met de meeste QIF-bestanden moeten werken. In sommige gevallen kan het nodig zijn een aangepast QIF-profiel te gebruiken. Zie de volgende sectie voor meer details over dat onderwerp.

Klik op Importeren om het QIF-bestand te importeren.

KMyMoney zal beginnen met het scannen van het bestand om de formaten te bepalen die gebruikt zijn om datums en getallen te representeren. In het geval een datumformaat niet eenduidig bepaald kan worden zal KMyMoney de gebruiker vragen om er een te selecteren uit de lijst van mogelijke datumformaten.

Vervolgens importeert KMyMoney de gegevens en maakt alle noodzakelijke objecten aan, zoals debiteurinformatie, rekening en categorierecords en informatie over koersen. Waar mogelijk zullen overeenkomsten met bestaande transacties gezocht worden tegen de geïmporteerde informatie om gedupliceerde transacties te voorkomen. Een voortgangsbalk wordt getoond en bijgewerkt tijdens het importproces.

In het geval KMyMoney de naam van de te importeren rekening niet kan bepalen zal de gebruiker gevraagd worden om de rekening te selecteren waarin de gegevens geïmporteerd moeten worden. Als de rekening niet al bestaat in uw bestand kan een nieuwe rekening aangemaakt worden door te klikken op Aanmaken.

Aan het einde van het importeren toont KMyMoney een venster met een statistiek van het importeren van afschriften.

Na importeren zullen alle geïmporteerde transacties getoond worden met een gele achtergrond in de grootboekweergave. In het geval dat KMyMoney in staat was om een geïmporteerde transactie te koppelen aan een al bestaande transactie, zal de achtergrond in lichtgroen getoond worden.

### Opmerking

De kleuren die worden gebruikt om geïmporteerde en overeenkomende transacties te markeren zijn aan te passen en kunnen anders zijn in uw omgeving.

De volgende stap is het verifiëren van de geïmporteerde gegevens en accepteer alle geïmporteerde transacties. Dit is een algemeen proces en is ook van toepassing op importeren uit andere bronnen. Het is overeenkomstig het proces voor overeenkomende transacties. Alle geïmporteerde transacties zijn gemarkeerd in het grootboek met een pictogram
geïmporteerd. Nadat u de transactie “Accepteert”, is het niet langer gemarkeerd als Geïmporteerd.

### Transactie vergelijking

Zoals eerder opgemerkt is een van de belangrijkste nadelen van het QIF-formaat het ontbreken van een unieke identifier voor elke transactie. Als u dus een QIF-bestand importeert en enige van de transacties zijn al in uw grootboek, dan kunt u duplicaten krijgen. KMyMoney probeert hier omheen te werken door te zoeken naar transacties die er hetzelfde uitzien als die u al hebt. Als het iets vindt dat lijkt op dezelfde transactie, zal het het een overeenkomst met het gelijkende duplicaat aangeven.

Dit kan een probleem zijn als u transacties hebt die er erg hetzelfde uit lijken te zien maar in werkelijkheid verschillend zijn. In dat geval kunt u het overeenkomen van deze transacties later ongedaan maken in de grootboekweergave.

### Een importfilter schrijven

Soms hebt u gegevens in een aangepast formaat, zoals komma-gescheiden waarden (CSV) of iets anders uniek aan uw situatie. Vanaf version 4.6, bevat KMyMoney een CSV importplug-in, maar u kunt nog steeds andere typen bestanden in KMyMoney importeren met een QIF-importfilter. Een filter is een eigen programma dat u schrijft die uw speciale bestand als invoer neemt en een QIF-bestand als uitvoer. Dit kan een shell-script, een perl-script, een gecompileerd programma geschreven in C/C++ of iets anders dat u bedenkt, zolang als het systeem het kan uitvoeren. Het filter zal uitgevoerd worden met het invoerbestand als stdin en stdout wordt veronderstelt een geldig qif-bestand te zijn om door te geven naar het actuele QIF importprogramma.

Om een filter te gebruiken, bewerkt uw favoriete QIF-profiel of maak een nieuwe aan (zie de volgende sectie voor details over QIF-profielen) en selecteer het tabblad Filter. Voer het volledige pad in naar uw filterprogramma in het veld Invoerfilterlocatie of klik op het bladerpictogram naast het veld en navigeer naar het filter in de dialoog Bestand openen.... Daarna, wanneer u een QIF importeert met dit profiel, zal het door u geselecteerde bestand voor importeren eerst door uw filter gaan. Merk op dat het filterlocatieveld het volledige pad naar de filterprogramma of script bevat, maar kan ook opdrachtregelparameters voor het programma bevatten.

Vervolgens, als u de dialoog Bestand openen... wilt waar u het in te voeren bestand kiest om een filter te hebben voor uw specifieke bestandstype, voer een kommagescheiden lijst van bestandsfilters in (zoals “*.abc,*.xyz”) in het veld Invoerfilterbestandstype. Met het bovenstaande voorbeeld, wanneer u een bestand met dit profiel opent voor importeren, dan zult u alleen bestanden zien die eindigen op abc of xyz. Als u het veld leeg laat, dan zal geen filtering op namen gedaan worden en zult u alle bestanden zien.

Een gemeenschappelijk probleem is om een lijst met komma-gescheiden-waarden te converteren in een QIF-bestand. Voor de toevoeging van de plug-in CSV-importprogramma zou dit een tekstboek geval zijn voor het hulpmiddel awk. We gebruiken nog steeds dat voorbeeld hier, gewoon om een voorbeeld te tonen hoe het importproces werkt. Maak een script genaamd `csv2qif.awk`, met de volgende twee regels als inhoud:

    BEGIN { FS=","; print "!Type:Bank" }

        { print "D"$1; print "T"$2; print "N"$3; print "P"$4; print "M"$5; print "^" }

Wijzig daarna de QIF-sleutels (D,T,N,P,M) om overeen te komen met de volgorde van de kolommen in uw CSV-gegevens. Stel het invoerfilter in om uit te voeren `awk -f csv2qif.awk`.

Een ander probleem treedt soms op in de codering van QIF-bestanden. KMyMoney verwacht bestanden gecodeerd in UTF8. Als uw bestand gecodeerd is in iets anders, kan het nuttig zijn het te converteren naar UTF8. Om het bijvorbeeld te converteren van iso-8859-1, dan zou u het invoerfilter in kunnen stellen op `recode iso-8859-1..utf-8`.

### Speciale KMyMoney QIF-extensies

Zoals al genoemd is een van de grote nadelen van het QIF-formaat het ontbreken van een unieke identifier voor elke transactie. Als u uw eigen maker van een QIF-bestand schrijft (of filter, zoals boven beschreven), dan kunt u dit probleem aanpakken. KMyMoney ondersteunt het veld '#'. Het importprogramma zal dit interpreteren als een uniek transactie-ID en het record negeren als de transactie al in het systeem zit.

QIF-profielen
QIF-profielen

## QIF-profielen

Om een bestaand QIF-profiel te bewerken of een nieuwe aan te maken, breng de dialoog van het QIF-importprogramma te voorschijn door Instellingen → KMyMoney configureren... (Ctrl+Shift+,) uit het hoofdmenu te selecteren, klikken op
Plug-ins onderaan het linker paneel en klikken op Configureren op het item voor “QIF-importprogramma”.

Merk op dat het QIF-importprogramma en het QIF-exportprogramma geïmplementeerd zijn als separate plug-ins, er separate items zijn voor elk van de configuratiedialogen van de Plugins. Een van beiden configureren laat dezelfde Profielbewerkerdialoog verschijnen.

Links toont de Profielkiezer een lijst met alle bestaande QIF-profielen; selecteer er een om zijn configuratie te bewerken. Om een nieuw profiel aan te maken, druk op de knop Nieuw. U kunt een bestaand profiel aanmaken door het in de Profielkiezer te selecteren en te kikken op Hernoemen en er een te verwijderen met de knop Verwijderen. Klikken op Reset resets alle velden van de nu getoonde profiel naar hun standaard waarden.

Het rechter gebied van de dialoog heeft vier tabbladen.

Het tabblad “Algemeen” bevat een veld voor een beschrijving van het filter, verschillende velden om te specificeren wat KMyMoney zou verwachten hoe velden er uit zien in de qif-bestandsuitvoer door het filter en een keuzevakje wat KMyMoney vertelt of al dan niet te proberen om soortgelijke transacties overeen te laten komen om duplicaten te voorkomen.

Het tabblad “Filter” biedt u het specificeren van de locatie van zowel een importfilter, zoals beschreven in de vorige sectie alsook als een uitvoerfilter, die gelijksoortig werkt, maar wordt toegepast wanneer een gegevensbestand wordt uitgevoerd. Het Invoerfilterbestandstype is niet van toepassing op een uitvoerfilter, omdat de bestandsdialoog voor het te schrijven bestand geen filtering vereist.

Het tabblad “Datum” is primair van toepassing op QIF-exporteren, omdat KMyMoney in het algemeen is staat is om het datumformaat te bepalen door de actuele gegevens te onderzoeken. Het primaire doel is het specificeren van de volgorde van de datumonderdelen en het scheidingsteken wat hen scheidt.

Omdat het QIF-formaat niet is gestandaardiseerd is het onmogelijk te weten welke eeuw bedoeld is wanneer twee-cijferige jaren worden gebruikt. In QIF-bestanden met twee-cijferige jaren, wordt er een aangenomen standaard eeuw aangenomen en wordt een apostrophe gebruikt als het jaarscheidingsteken om te specificeren dat het item in de ANDERE eeuw is. Omdat echter zo'n standaard veronderstelde eeuw als de standaard niet is gestandaardiseerd, wordt het veld Apostrophe behandeling voor dit doel gebruikt, die de bedoelde eeuw aangeeft wanneer een apostrophe wordt gebruikt als het jaarscheidingsteken. Als voorbeeld zou u het Apostrophe-formaat in kunnen stellen als "2000-2099", dus datums met een apostrophe zullen geïnterpreteerd worden als te zijn in > jaar 2000. In dit geval worden datums zonder een apostrophe beschouwd als zijn in de 1900'den.

Het tabblad “Hoeveelheden” wordt gebruikt bij QIF exporteren om het decimale symbool en het te gebruiken scheidingsteken voor duizenden te specificeren. U moet deze specificeren voor elke regel in het QIF-bestand die een hoeveelheid kan bevatten. Om deze instellingen te veranderen, klik op een van de regels in het bovenste gedeelte van het scherm, gebruik daarna de afrollijst eronder om de te gebruiken tekens in te stellen.

QIF exporteren
QIF exporteren

## QIF exporteren

Om een van uw rekeningen naar een QIF-bestand te exporteren, kies het menu-item Bestand → Exporteren → QIF.... U zult gevraagd worden naar welke enkele rekening te exporteren, naar welk bestand te exporteren en welk QIF-profiel te gebruiken.

### Opmerking

Het QIF-exportprogramma behandelt niet het exporteren van investeringsrekeningen. Het kan lijken dat het werkt en zal een uitvoerbestand produceren, maar dat bestand zal geen enkele actuele gegevens bevatten.

Het QIF-exportprogramma gebruikt QIF-profielen op een gelijke manier als het QIF-importprogramma, maar het gebruikt de informatie in het profiel om het te schrijven QIF-bestand te formatteren, in plaats van het bestand dat wordt gelezen te interpreteren. Parallel aan het importprogramma kunt u een eigen geschreven filterprogramma gebruiken. Er is een apart veld in het tabblad Filter van de QIF-profielbewerker voor een uitvoerfilter, u kunt dus hetzelfde QIF-profiel voor beiden importeren en exporteren gebruiken, maar ook aparte filters voor de twee processen.

OFX-importprogramma
OFX-importprogramma

## OFX-importprogramma

Ace Jones `<acejones@users.sourceforge.net>`

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Het OFX-importprogramma was een van de eerste componenten van KMyMoney om geschreven te worden als een plug-in. Op dat moment waren er slechts een paar plug-ins ingevoegd in de broncode en ze werden niet altijd meegenomen in versies gebouwd voor Linux® distributies, dus was het soms noodzakelijk voor gebruikers om in staat te zijn de plug-ins zelf te compileren. Dit is nog zelden het geval, maar bekijk de sectie over Plug-ins voor meer informatie. Op dit moment zijn veel van de mogelijkheden die beschouwd worden als kerndelen van KMyMoney geïmplementeerd als plug-ins, dus dat feit wordt niet altijd in dit handboek genoemd waar deze mogelijkheden worden besproken. Zie ook de sectie Plug-ins in het hoofdstuk Instellingen.

### Wat is OFX

OFX staat voor “Open Financial Exchange”. Volgens de website van OFX-werkgroep “Open Financial Exchange is een open standaard voor systemen met client-server en op cloud gebaseerde API's voor uitwisseling van financiële gegevens en het uitvoeren van financiële transacties tussen financiële instituten en financiële toepassingen.” De specificatie definieert formaten voor overdracht van financiële gegevens zowel per bestand als per directe uitwisseling. Extra historische informatie is te vinden op de Wikipedia-pagina

Hoewel de OFX-standaard vollediger en robuuster is dan QIF, zijn er nog steeds variaties, afhankelijk van de specifieke implementatie gebruikt door een instituut. OFX-bestanden kunnen een extensie “OFX” hebben of “QFX” (hoofd- of kleine letters); dit impliceert geen specifiek verschil in de inhoud. De specificatie was oorspronkelijk gebaseerd op SGML en meer recente versies zijn gebaseerd op XML, de bestanden kunnen dus gelezen worden in elke tekstbewerker, maar omdat witruimte niet relevant is voor de inhoud zelf, gebruiken sommige implementaties dit niet, waarmee het erg moeilijk is om het als mens te lezen.

Hiernaast, hoewel de standaard voorzieningen bevat voor extra typen gegevens, is KMyMoney alleen in staat om transactiegegevens te importeren, met enige extra gegevens zoals het huidige saldo van rekeningen.

Hoewel het verdwenen lijkt zijn, was er een andere site met goede informatie op OFX Home, die een een catalogus met financiële instituten onderhoudt die OFX ondersteunen. Dit was vaak nuttig als u problemen hebt om OFX directe verbinding op te zetten. Ze hadden ook een forum voor discussies over problemen met OFX. Omdat het domein nog steeds geregistreerd is, laten we deze referentie hier gewoon in geval the site in de toekomst opnieuw verschijnt.

### OFX-gegevens importeren

De OFX-standaard definieert de organisatie en indeling van financiële gegevens, maar die gegevens kunnen bestaan ofwel als een regulier bestand of als een stream gegevens tussen twee computers. De meest recht-toe-rechtaan manier van het verkrijgen van OFX-gegevens het downloaden van uw bank of ander financieel instituut als een OFX-bestand. In de meeste gevallen, wanneer u aangemeld bent in de website van de bank, op de pagina die uw transacties toont, is er een knop of koppeling voor het downloaden van die gegevens. Het kan OFX of QFX zeggen of u kan om de gegevens verzoeken Voor Quicken of Web Connect (zie onderstaand voor meer over deze term.) U hebt ook de optie van het specificeren van de datumreeks van de te downloaden transacties (hoewel dat soms beperkt is tot perioden die overeenkomen met de beschikbare statements,) evenals filteren op het type transactie.

Als u eeb OFX-bestand hebt gedownload is de meest simpele manier om het te importeren is het kiezen van het importprogramma uit de menubalk, door selecteren van Bestand → Importeren → OFX.... Als OFX niet getoond wordt onder Importeren, dan hebt u de plug-in OFX-importprogramma niet juist geïnstalleerd of is deze niet ingeschakeld. Zie de vorige sectie.

Het eerste dat het importprogramma vraagt is in welke rekening de transacties te importeren. Als het bestand transacties bevat voor meerdere rekeningen, dan zult u meerdere keren deze vraag gesteld zien.

Na het importeren kunnen sommige van uw transacties getoond worden met een uitroepteken op een gele driehoek in het grootboek. Dit betekent dat er een categorie aan moet worden toegekend. Het importprogramma was niet in staat om automatisch een categorie gebaseerd op uw voorbije transactiegeschiedenis toe te kennen. U kunt elke transactie in het grootboek bewerken om een categorie toe te kennen en het merkteken zal verwijderd worden.

Deze sectie beschrijft het “inheemse” OFX-importprogramma. OFX-bestanden kunnen ook geïmporteerd worden met de plug-in AqBanking-importprogramma. De twee importprogramma's gedragen zich enigszins verschillend en ze zijn en worden ondersteund door twee verschillende ontwikkelaars.

### Investeringen importeren

Merk op dat als u een bestand met investeringstransacties importeert, die investeringen eerst moeten bestaan in uw KMyMoney-bestand. Het handelssymbool wordt gebruikt om overeen te laten komen, ga dus na dat het symbool in KMyMoney exact hetzelfde is als die in het bestand dat u importeert.

### Webverbinding

In plaats van expliciet een OFX-bestand te downloaden, zoals boven beschreven, is een gemakkelijker manier om een OFX-bestand te importeren het opzetten van een webverbinding. Bezoek de website van uw bank en klik op de knop of de koppeling om een OFX-bestand te downloaden. (Sommige banken zullen alleen QFX laten zien, wat hetzelfde is). Uw browser zou u moeten vragen of u het bestand wilt opslaan, of anders welk programma u wilt gebruiken om het bestand te openen. Laat uw browser wijzen naar KMyMoney. Het zal dan het gedownloade OFX-bestand direct importeren in het KMyMoney-bestand dat u het meest recent open had. U kunt ook de bestandsassociaties van uw bureaubladomgeving wijzigen en het systeem automatisch KMyMoney laten openen als u klikt op een OFX-bestand in uw bestandenverkenner.

Als u het nodig hebt het OFX-bestand in een ander gegevensbestand van KMyMoney te importeren, open dat bestand eerst in KMyMoney en bezoek daarna de website van uw bank.

### Direct verbinden

KMyMoney ondersteunt ook OFX-directe verbinding. Dit geeft KMyMoney de mogelijkheid direct contact te maken met uw bank om transacties te downloaden, aangenomen dat de bank dat ondersteunt.

Wees gewaarschuwd: niet alle banken ondersteunen OFX Direct Connect en die dat doen gebruiken vaak software geleverd en ondersteund door derden en die derden leveren vaak klantenondersteuning alleen aan gebruikers van specifieke, commerciële financiële beheerssoftware. Geen enkele bank ondersteunt direct KMyMoney, dus u moet ze misschien vertellen dat u wilt bankieren direct vanuit MS Money of Quicken. Daarnaast zegt de website van de OFX Work Group, bovenstaand genoemd, ook “Verder, de API biedt het faciliteren van het uitwisselen ofwel direct of via een intermediar zoals service providers die geaggregeerde gegevens leveren.” Gebruikers hebben gerapporteerd dat banken die gemigreerd zijn naar zulk gebruik van aggregatie-serviceproviders zelfs minder waarschijnlijk enige ondersteuning leveren tenzij u een van de commerciële toepassingen gebruikt.

Hiernaast kan uw bank een aparte aanmelding vereisen dan voor de reguliere website, het kan u een apart wachtwoord of PIN geven en het kan u zelfs aparte kosten voor deze service in rekening brengen.

Als Direct verbinden voor u werkt, biedt het u om uw records bij te werken door recente transacties te downloaden met een enkele druk op de knop. Als het niet werkt bij uw eerste poging, dan zou u een gemakkelijke oplossing voor uw probleem kunnen vinden of het kan heel wat onderzoek vragen en is er geen garantie dat het zal werken in een specifieke situatie. Neem dit echter niet als een reden om het niet te proberen.

De eerste stap is om elke rekening waarvoor u transacties wilt downloaden te configureren. Ga naar de Rekeningenweergave, klik rechts op de rekening die u wilt configureren en kies Aan online rekening koppelen.... Dit is ook beschikbaar vanuit het menu Rekeningen als de rekening geopend is in de Grootboekweergave. In het geval dat er meer dan één online plug-in voor bankieren is geïnstalleerd op uw systeem, zult u gevraagd worden welke te gebruiken. Voor de interne OFX-methode selecteert u KMyMoney OFX. Een lijst met banken zal gedownload worden uit het internet en een assistent zal u leiden door het kiezen van een bank, door uw gebruikersnaam en wachtwoord in te voeren en een rekening te selecteren. Als uw bank niet in de lijst staat, dan kan het nog steeds mogelijk zijn om de handmatige optie te gebruiken. Uw bank kan in staat zijn om de gewenste parameters te leveren of u moet enig zoekwerk verrichten om ze te vinden.

### Opmerking

Zoals bovenstaand geImpliceerd kan het opzetten van een OFX-directe verbinding soms een uitdaging zijn, speciaal als de implementatie bij de meeste banken niet voldoende details levert in foutmeldingen. Eén speciaal probleem om te melden is dat veel banken van u eisen om uw wachtwoord, de eerste keer dat u online toegang met deze methode gebruikt, te wijzigen. Helaas kan de bibliotheek die KMyMoney gebruikt (libofx) op dat moment geen manier heeft om interactief een wachtwoord te wijzigen. In sommige gevallen is het mogelijk om een technische ondersteuner in de bank het wachtwoord voor u te wijzigen. Totdat we in staat zijn om deze sectie uit te breiden met meer gedetailleerde informatie voor probleemoplossing, als u problemen heeft om dit voor u te laten werken, kunt u vragen om hulp op de e-maillijst van ontwikkelaars van KMyMoney `(kmymoney-devel AT kde.org)` of een of ander ondersteuningskanaal.

Nadat u een rekening hebt ingesteld met online bankieren, ga naar het grootboek voor die rekening en kies Rekening → Rekening bijwerken.... Dit zal u verbinden met uw bank en uw recente transacties downloaden. Zie de volgende sectie over hoe u de actuele datumreeks van op te halen transacties kunt configureren.

### Opmerking

In oudere versies van KMyMoney werd de naam van de debiteur altijd uit het veld `PAYEEID` in de OFX-gegevens genomen. Vanaf versie 4.6 kan de naam van de debiteur gebaseerd zijn op ofwel de velden `PAYEEID`, `NAME` of `MEMO` in de OFX-transactie. De volgende sectie toont hoe u deze mogelijkheid kunt configureren en enige andere instellingen voor OFX-directe verbinding.

### OFX-importdetails configureren

Dit was eerder beschreven in de sectie over rekeningdetails bewerken.

### Een OFX-bestand exporteren

Het is op dit moment niet mogelijk om uw gegevens als een OFX-bestand te exporteren. Als u geïnteresseerd bent om in dit gebied bij te dragen, neem dan contact op met het ontwikkelteam van libofx voor details.

CSV plug-in voor importeren
CSV plug-in voor importeren

## CSV plug-in voor importeren

Allan Anderson, ✝

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

### Redenen om CSV-bestanden te importeren

In het algemeen heeft het de voorkeur om OFX te importeren. Niet alle instituten leveren gegevens in dat formaat. CSV (kommagescheiden waarden) bestanden zijn bijna altijd beschikbaar, soms beschreven als Excel of rekenblad bestanden. Ze kunnen ook vaak gemakkelijk gemaakt worden door de gegevens die u wilt importeren te vangen, zoals in een tekstbestand en deze handmatig te bewerken.

De initiële focus van de het CSV-importprogramma was op het behandelen van gegevens uit bankafschriften, maar de mogelijkheid om enige investeringsafschriften te importeren was toegevoegd. Bovendien is het verder verbeterd om zowel valuta als aandelenkoersen te importeren. De oorspronkelijke code hiervoor is eerst gemaakt, voordat het een CSV-importprogramma werd, om QIF-bestanden uit CSV te maken, die daarna geïmporteerd kunnen worden. Deze mogelijkheid is nog steeds aanwezig, maar wordt waarschijnlijk verwijderd, omdat de focus zich nu richt op direct CSV-bestanden importeren. KMyMoney heeft ook de eigen mogelijkheid om QIF-bestanden te exporteren, zodat er niet langer een echte reden is om een QIF-bestand uit een CSV-bestand te produceren.

### De plug-in ophalen

Het CSV importprogramma is een van de nieuwere toegevoegde mogelijkheden aan KMyMoney in de vorm van een plugin. Zoals echter met andere plug-ins, is het CSV importprogramma ingevoegd met de kern van de broncode van KMyMoney, dus zou het beschikbaar moeten zijn in alle versions van Linux® distributies, evenals de versies voor andere platforms beschikbaar gemaakt via de website van KMyMoney. De menukeuze om CSV-bestanden te importeren zou automatisch moeten verschijnen onder het submenu van Bestand → Importeren.

Om te verzekeren dat het is in KMyMoney is ingeschakeld, controleer het menu-item Instellingen → KMyMoney configureren..., selecteer Plug-ins in het linker paneel en zoek naar het CSV-importprogramma in de getoonde lijst met plug-ins. Als het CSV-importprogramma niet geïnstalleerd lijkt te zijn in uw versie, dan is de eerste plaats om te controleren dezelfde plaats waar u uw basis KMyMoney-pakket vandaan hebt. Kijk of een latere versie beschikbaar is of of het importprogramma beschikbaar is als een apart pakket.

Als u hebt gebouwd uit broncode, dan zouden er geen extra vereisten moeten zijn. Het bouwproces van KMyMoney zou de broncode van de plug-in moeten detecteren en de plug-in compileren. Er zijn configuratie-instellingen die gebruikt kunnen worden om deze of andere plug-ins uit te sluiten van het gebouwd worden, maar die zouden zelden nodig zijn.

### Importeren van een CSV-bestand

Om een CSV-bestand te importeren, kies het importprogramma uit het hoofdmenu: Bestand → Importeren → CSV.... Als CSV niet onder Importeren verschijnt, dan hebt u geen CSV-importplug-in juist geïnstalleerd of het is niet ingeschakeld. Kijk dan nog eens in de vorige sectie.

Het CSV importprogramma is aanwezig in de vorm van een assistent, met een aparte pagina voor elke individuele stap van het proces.

#### CSV-importassistent: start

Bij starten, toont het CSV-importprogramma de pagina Start of Bestand. Links is een lijst met de stappen van het importproces, met de huidige geaccentueerd. Het gebied rechtsboven is waar te importeren gegevens getoond zullen worden; Voordat toont het enige beknopte instructies relevant voor het huidige stadium van de assistent. Daaronder is een set keuzerondjes voor het selecteren van het type te importeren gegevens. Die lijst omvat Bankieren, Investeringen, Valutakoersen en Aandelenkoersen. Verder is er een afrollijst profielkiezer, die is ingeschakeld als eenmaal het keuzerondje is geselecteerd voor een van de typen importbestanden.

#### Importprofielen van CSV

Elk type te importeren CSV-bestand vereist specificatie van verschillende details met betrekking tot de verwachte formattering van de gegevens, zoals beschreven in de volgende secties. Niet alleen verschillen de details voor de verschillende typen te importeren gegevensbestanden, het is mogelijk nodig verschillende configuraties voor hetzelfde type gegevens uit verschillende bronnen nodig te hebben. Dus u hoeft niet al die details in te voeren elke keer dat u een bestand importeert, het CSV-importprogramma biedt u het eenmaal specificeren van de details en ze op te slaan in een genoemd profiel.

De naam van een CSV-importprofiel is volledig willekeurig, maar zal gemakkelijk te onthouden zijn als het beide het type te importeren gegevens (bank, creditcard, investering, ...) en de bron van de gegevens weergeeft. Er is geen noodzaak om de rekening waarin de gegevens geïmporteerd worden weer te geven en het is mogelijk om hetzelfde profiel te gebruiken voor het importeren in meer dan één rekening, zoals twee dagelijkse rekeningen bij dezelfde bank.

De afrollijst voor profielkeuze omvat de namen van alle CSV-importprofielen die u eerder hebt aangemaakt en het laat u ook de naam van een nieuw profiel typen. Onder de afrollijst voor profielkeuze zijn er drie knoppen. Wanneer u op Toevoegen klikt, die altijd is ingeschakeld, zal een nieuw profiel aangemaakt worden met de naam ingevoerd in de afrollijst. Er zal niets gebeuren als dat veld leeg is of het toont de naam van een bestaand profiel. Terwijl u verder gaat door de rest van de CSV-importassistent, zullen de verschillende configuratie-instellingen die u invoert of wijzigt opgeslagen worden in het geselecteerde profiel.

Als u eerder een of meer profielen hebt aangemaakt, dan zullen de andere twee knoppen ingeschakeld worden. Als u op Verwijderen klikt, zal het profiel genaamd in de afrollijst worden verwijderd. Als u op Hernoemen klikt, verander dan de naam getoond in de afrollijst en klik opnieuw op Hernoemen, het profiel zal overeenkomstig hernoemd worden.

Naast de kiezer van het profiel is er een keuzevak Instellingen overslaan. Initieel zou u dit keuzevakje niet moeten selecteren. Nadat u een profiel hebt ingesteld en de assistent heeft beëindigd, zijn alle ingevoerde configuratieparameters opgeslagen in het hulpbronbestand. De volgende keer gebruikt u datzelfde profiel, de parameters zullen geladen worden in het UI (gebruikersinterface). De assistent zou dan ploegen door de volgende pagina's met parameters die u niet zult wijzigen. Dus nadat u gelukkig bent met een profiel, help het u om dit vakje te activeren. De assistent zal dan direct naar de eindpagina gaan en, aangenomen dat er geen problemen zijn gevonden, hoeft u alleen op Importeren te klikken.

Onderaan is er een knop Bestand selecteren. Hier op klikken brengt een bestandskiezerdialoog om u het te importeren bestand te laten kiezen. Onderaan de overblijvende pagina's van de assistent zijn knoppen om < Terug te gaan naar de vorige stap van de assistent, verder gaan naar de volgende > stap of de import Annuleren.

Om, op de startpagina van de assistent, selecteer eerst het keuzevak voor het type gegevens dat u importeert. In de profielafrolkiezer kunt u de naam ven een eerder aangemaakt CSV-importprofiel selecteren, of voer een nieuwe naam in, mogelijk de naam van de rekening waarin u wilt importeren en klik op Toevoegen. Klik tenslotte op Bestand selecteren en een bestandsselectiedialoog zal openen, waarin u het CSV-bestand selecteert dat u wilt importeren.

#### CSV importassistent: Scheidingstekens

Na het openen van uw geselecteerde bestand zal de assistent doorgegaan naar de pagina Scheidingstekens en u zou nu uw gegevens moeten zien.

### Waarschuwing

Het kan er uitzien dat de getoonde gegevens in de bovenste sectie van het plug-invenster bewerkt kunnen worden, en in feite is dat zo, maar elke bewerking wordt niet bewaard. De tabel is puur voor tonen, niet voor bewerken. Het invoerbestand wordt nooit veranderd door het CSV-importprogramma en de echt geïmporteerde gegevens komen uit het invoerbestand, niet van het scherm. De enige uitzondering hiervan is onderstaand gedekt in Waardepapieren en symbolen.

Het CSV-importprogramma zou de juiste Codering, Veldscheidingsteken en Tekstscheidingsteken gedetecteerd moeten hebben. U kunt de codering wijzigen als het programma dat niet juist gekozen had. Als u het veldscheidingsteken moet wijzigen, zoals als uw gegevens in feite gescheiden worden door en tab en geen komma-geschieden, wees er van bewust dat dat doen elke veldkeuzes die u al gemaakt heeft reset. In het algemeen is de quote (") het juiste tekstscheidingsteken, maar u kunt het naar behoefte wijzigen. Klik op Volgende om verder te gaan.

#### CSV-importassistent: rijen

U zou nu op de pagina Rijen of Regels moeten zijn. Hier geeft u aan of regels genegeerd zouden moeten worden aan het begin of einde van het bestand.

Deze pagina biedt u het aanpassen van de import om kop- en voetrijen aan het begin of eind van het bestand te negeren, die niet echt te importeren gegevens bevatten.

Begin bij regel. Stel dit zo in dat de importeur kopregels in het bestand overslaat. Uw keuze zal opgeslagen worden in dit profiel voor toekomstig gebruik. De start- en eindregels hebben met elkaar te maken en de startregel kan niet hoger zijn dan de eindregel, noch mag het hoger zijn dan het echte aantal regels in het bestand. Als de selectie van Startregel niet reageert, controleer dan de instelling van de eindregel.

Eindregel. De importeur zal dit automatisch op de laatste regel in het bestand zetten of op de laatst opgeslagen instelling. U hoeft het alleen aan te passen als er er regels in de voettekst zijn die de importeur zou moeten negeren. Anders is het waarschijnlijk dat u een waarschuwing gegevensfout krijgt wanneer de plug-in probeert de onjuiste gegevens te interpreteren. Opnieuw, als de selectie Eindregel niet reageert, controleer dan de instelling Startregel.

Boven deze twee velden is een keuzevakje Kop bevat rekeningnaam of -nummer. Indien geactiveerd zal het importprogramma in de regels boven de beginregel naar de naam of nummer van de te gebruiken rekening voor het importeren. Zo niet, u zult worden gevraagd voor die informatie.

Wanneer u gereed bent, klik op Volgende om verder te gaan met de volgende stap.

#### CSV-importassistent: kolommen

U zou nu op de pagina Kolommen moeten zijn. Dit is waar u het importprogramma vertelt welke kolommen in het bestand de gegevens staan die overeenkomen met de gespecificeerde velden nodig om een betekenisvol record of transactie aan te maken, afhankelijk van het type gegevens dat wordt geïmporteerd. Er is een andere versie van deze pagina voor elk type gegevens, omdat elk een andere combinatie van items vereist.

##### Assistent voor importeren van CSV: bankieren

Voor de meeste velden hoeft u alleen de afrollijst te gebruiken om de bijbehorende kolom te selecteren. Merk op dat veel velden een knop “x” rechts hebben. Er op klikken zal elke waarde wissen die was ingevoerd of geselecteerd in het veld links. Bovendien zijn er enige speciale overwegingen.

- Rechts is een gebied met twee tabbladen. Als uw bestand een enkele kolom heeft voor alle waarden, selecteer het tabblad Hoeveelheid. Als er echter aparte kolommen zijn voor debet en credit, selecteer het tabblad Debet/Credit.

  Op het tabblad Hoeveelheid, begin door de kolom te selecteren die de hoeveelheid van de transactie bevat. Als er een kolom is die “Credit” of “Debet” bevat om aan te geven welke hoeveelheid he is, select die kolom als de Debet/Credit-indicator. Los daarvan, als er een tekenreeks is in het veld hoeveelheid die aangeeft of de hoeveelheid een credit of een debet is, voer die tekenreeks in in het bijbehorende veld Indicator. Tenslotte, als ondanks juist instellen van alle bovenstaande waarden, de geïmporteerde hoeveelheid omgekeerd is van wat het zou moeten zijn, activeer het keuzevakje Tegengesteld teken.

  Op het tabblad Debet/credit, voer eenvoudig de getallen in van de kolommen met deze waarden in de bijbehorende velden.

- Het is mogelijk om meer dan één kolom voor het memo-veld te selecteren, door opvolgende selecties te maken. Reeds geselecteerde memo-kolommen worden in het veld Memo-kolommen: aangegeven. Als u meerdere kolommen op deze manier selecteert zal hun inhoud geconcateneerd worden in het memo-veld.

- Als u probeert om hetzelfde kolomnummer te kiezen voor twee velden, zal het importprogramma u attent maken en beide selecties wissen. Het is echter mogelijk, indien gewenst, om dezelfde kolom in beide velden Begunstigde/Beschrijving en Memo. Als u een kolom selecteert voor het veld Begunstigde/Beschrijving en daarna dezelfde kolom voor het veld Memo, dan zult u een waarschuwing krijgen dat dubbele kolommen zijn geselecteerd, maar vragen of u door wilt gaan. Zo ja, klik op Ja en de kolom zal gebruikt worden door beide velden.

- Een speciale reden om ook het veld Begunstigde/Beschrijving in het veld Memo te vangen is dat het inkomende veld Begunstigde/Beschrijving volledig gewijzigd kan worden bij importeren wanneer KMyMoney transacties overeen laten komen doet. Dat veld ook als Memo selecteren zal die gegevens veilig stellen, die anders verloren zouden gaan.

Als u merkt dat u een onjuiste keuze hebt gemaakt, wijzig gewoon die selectie. Als er meerdere wijzigingen gemaakt moeten worden, kunt u klikken op Alles wissen en opnieuw beginnen.

Nadat kolommen zijn gekozen voor alle noodzakelijke velden zal de knop Volgende ingeschakeld worden en er op klikken zal de assistent laten doorgaan.

##### CSV-importassistent: formaat

De volgende pagina van de assistent toont nog steeds bovenaan de te importeren gegevens, maar de lagere sectie biedt drie afrolmenu's. De initiële waarden zijn ingesteld door KMyMoney gebaseerd op het onderzoeken van de actuele gegevens.

Het Decimale symbool is standaard “auto”, wat gewoonlijk de juiste resultaten produceert. Zo niet, dan kunt u expliciet de “punt” of “komma” specificeren.

Het Duizendensymbool is automatisch gezet en het veld kan uitgeschakeld zijn als het de resultaten niet beïnvloedt.

Dit moet ingesteld worden volgens de volgorde van jaar, maand en dag in de datums in het bestand. Als de plug-in gegevens vindt die incompatibel zijn met deze instelling zal het klagen wanneer u het probeert te importeren. Als de instelling echter fout is, maar het geen gedetecteerde ongeldige resultaten produceert (zoals gegevens zonder dagen hoger dan 12, dus maand en dag kunnen verwisseld zijn) dan zult u eenvoudig onjuiste gegevens krijgen, omdat de plug-in niet kan weten dat u een fout maakte. In dit geval zal de fout helder zijn in het grootboek na importeren.

Het Datumformaat specificeert de volgorde van dag, maand en jaar en wordt ook automatisch gezet. In sommige gevallen echter, zoals gegevens met geen dag hoger dan 12, dan zult u het probleem na het importeren merken. In zulke gevallen zult u het importeren moeten herhalen en de actuele volgorde van de datumcomponenten kiezen.

##### Assistent voor importeren van CSV: investeringen

Deze pagina is vergelijkbaar met de pagina Bankieren, hoewel het wat complexer is. De meeste keuzes zijn tamelijk duidelijk, maar er zijn enige items die verwarrend lijken totdat u het proces een of twee keer hebt doorlopen.

- Zoals op de pagina Bankieren kunt u meer dan een kolom kiezen voor het veld Memo

- De selectie Type/Actie is voor het identificeren van de kolom die het type actie bevat, zoals Kopen, Verkopen, Dividend, etc.

- De selector Prijsfractie is om de fractie/vermenigvuldiger aan te geven voor compatibiliteit tussen geïmporteerde en opgeslagen prijzen. Als het importbestand prijzen in centen bevat, maar uw rekening in KMyMoney is geprijsd in dollars, selecteer dan 0,01. Of, als uw gegevensbestand in KMyMoney prijzen heeft in dollars en ook het CSV-bestand dat geïmporteerd wordt, zet dan de Prijsfractie op 1,0.

- Er zijn twee manieren om kosten voor transacties te specificeren. Als uw bestand een aparte kolom heeft voor kosten, gebruik de kiezer Vrije kolom. Merk op dat op deze pagina, dit het enige veld is om expliciet "kolom" in de label op te nemen, om te accentueren dat het voor de kolom Kosten is, niet voor actuele kosten. Let op, echter, dat met de kosten al rekening gehouden kan zijn in de prijs.

  Als er kosten zijn, maar het is een percentage, in plaats van een gespecificeerde waarde, klik op het keuzevakje Kosten is percentage en voer het percentage in in het veld Kostenpercentage. Daarnaast, als er een minimum percentage is, specificeer het in het veld Minimaal percentage, die wordt ingeschakeld wanneer u het Kostenpercentage invoert (met een decimale punt). Op dit punt, klikken op Kosten berekenen zal een kolom toevoegen rechts van de bovenstaande tabel en zal de berekende kosten voor elke transactie aangeven.

  Als u een vergissing maakte in invoeren van de kosteninformatie, klikken op Kosten wissen zal alle aan de kosten gerelateerde velden restten naar hun initiële waarden.

- Onder de selectie van een kolom zijn twee gebieden voor de identiteit van van het waardepapier. Afhankelijk van uw makelaar of financieel instituut, kan uw bestand items bevatten voor slechts één of voor meerdere waardepapieren.

  - Als het bestand transacties bevat voor een enkel waardepapier, met de naam mogelijk in een koprij, dan zou de naam ingevoerd moeten worden in het vak Naam waardepapier. De naam die u invoert zal toegevoegd worden aan de afrollijst voor later gebruik. U zou zou vervolgens deze naam uit de lijst willen verwijderen. Zo ja, selecteer deze, klik dan op Waardepapier verbergen. Dit verwijdert het alleen uit deze lijst en heeft geen effect op uw hoofdbestand van KMyMoney.

  - Als het bestand transacties bevat voor verschillende waardepapieren, zal elk worden geïdentificeerd door zijn tickersymbool in een kolom met verdere details in een andere kolom. Selecteer deze kolommen in de selecties Symbool en Detail. Het kan zijn dat een waardepapier geen officieel symbool heeft en in dat geval kan een pseudo-symbool worden bedacht; dit is geen probleem, zolang als het uniek dat waardepapier identificeert in het importbestand. Soms is het actuele activiteitstype ingebed in de detailkolom, mogelijk vooraf gegaan door een standaard tekst. Als het veld bijvoorbeeld “type: dividend” bevat, ga naar het tekstvak Filter en voer in “type: ” inclusief de achterliggende spatie.

Wanneer alle vereiste velden zijn geselecteerd, zal de knop Volgende ingeschakeld worden en er op klikken zal de assistent laten doorgaan.

##### Assistent voor importeren van CSV: Waardepapieren en symbolen

Voor een investeringsbestand, nadat de pagina Kolommen is geaccepteerd, moet u verzekeren dat elk waardepapier in het bestand overeenkomt met het juiste waardepapier in uw KMyMoney-bestand, voordat het importeren door kan gaan. Op dat moment zal een ander venster openen, die de waardepapieren en symbolen toont in het importbestand. Merk op dat anders dan de gegevens getoond in het hoofdvenster van de assistent, de door u gemaakte wijzigingen op deze pagina geïmporteerd worden.

Deze pagina compleet maken is recht toe rechtaan, als u deze items overweegt:

- Elke rij representeert één transactie en het kan lijken dat er dubbele rijen zijn. Dit is OK.

- Elke naam van een waardepapier moet exact overeenkomen met het bestaande waardepapier zoals gespecificeerd in KMyMoney. Als het niet overeenkomt zal het aangemaakt worden als een nieuw waardepapier, wat u waarschijnlijk niet wilt, tenzij het de aanloop van een nieuw waardepapier representeert.

- Er moet een symbool getoond worden voor elk waardepapier.

- De enige informatie op deze pagina zou moeten zijn het waardepapiersymbool en de naam. Elke andere initieel getoonde informatie (zoals datum of type activiteit) is nog steeds in het actuele importbestand, maar zou hier niet getoond moeten worden.

U kunt een waardepapiersymbool of -naam bewerken door dubbel te klikken op de cel. Voor elk waardepapier, indien noodzakelijk, bewerk de naam in een van zijn rijen, Als de juiste waardepapiernaam verschijnt in het geïmporteerde bestand, dubbelklik erop om het te selecteren, kopieer en plak/bewerk het daarna, er op letten als u als u een variatie of afkorting binnen KMyMoney hebt gebruikt. Als u een waardepapiernaam bewerkt, zal die bewerking worden toegepast op alle rijen met hetzelfde symbool.

Elke regel zonder een symbool zal behandeld worden als een controle-item van het type makelaar. Als een transactie betrekking heeft op een andere rekening, bijv., een controle- of makelaarsrekening voor een ontvangen dividend of voor het doen van een betaling, zal er een berichtvenster verschijnen voor de rekeningnaam om de overdracht in te doen. Dit zal in het algemeen de Makelaarsrekening zijn die u koos of maakte toen u de Investeringsrekening aanmaakte. Voer gelijk het kolomnummeer in met de debiteur, indien gevraagd. Als er een vergissing is gemaakt bij invoeren van de rekeningnaam, zal het importeren doorgaan, maar KMyMoney zal het niet herkennen en zal die transacties aangeven met een ontbrekende toekenning van een categorie. Als de vereiste rekeningnaam tamelijk lang is, voer gewoon een paar tekens in. Het importeren zal door gaan maar de transacties zullen door KMyMoney aangegeven worden met een ontbrekende toekenning van een categorie en u moet de juiste overdrachtsrekening na het importeren aangeven. Klik op OK indien gereed. Het importproces wordt dan overhandigd aan KMyMoney

Als u meer dan één transactie hebt die refereert naar hetzelfde waardepapier, dan kunt u ze allen in een keer bewerken met multi-selecteren. Om een symbool voor verschillende regels toe te voegen, blijf de toets Ctrl indrukken en druk in de symboolkolom, om elke transactie te selecteren. Nog steeds de toets Ctrl ingedrukt, moeten alle deze symboolcellen geselecteerd zijn, klik dus op één ervan en voer het symbool in. Klik binnen het venster, maar buiten die kolom, of druk op Enter (niet OK). Nu zullen die transacties allen hetzelfde symbool hebben, dubbelklik op één detailitem en bewerkt de waardepapiernaam zoals u wilt. Klik elders in het venster (of Enter) om de bewerking te accepteren, die daarna al die items zal wijzigen. De overblijvende items zullen de symbolen tonen opgepikt uit de transacties in het importbestand.

Klik nu op OK, daarna Importeren. In het vakje Rekening invoeren, voer de naam van een makelaars/controlerekening voor fondsen in. Als u een geldige naam invoert zal die rekening worden gebruikt. Als u niet lastig gevallen wilt worden om een juiste maar lange naam in te voeren, voer dan een paar tekens in. Het importeren zal dat accepteren maar de transacties in het grootboek na importeren zullen een juiste te selecteren rekening nodig hebben. Voor het vakje Makelaar, voer het getal van de kolom in met dat detail. In het vakje Ongeldige transactie kunt u een paar items krijgen omdat het type activiteit niet overeenkomt met de combinatie qty/prijs/hoeveelheid. Op elk bericht, klik op Transactietype selecteren en er verschijnt een afrollijst die geldige typen activiteit voor die combinatie van waarden aangeeft.

Het importeren is gedaan en u bent in KMyMoney om de te gebruiken investeringsrekening te selecteren. Daarna de controlerekening, als er transacties van het type makelaar waren.

##### CSV-importassistent: koersen

iets over importeren van valutakoersen

##### CSV-importassistent: aandelenkoersen

iets over importeren van aandelenkoersen

#### Assistent voor importeren van CSV: Beëindigen

Bij het bereiken van de laatste pagina zal de plug-in automatisch de waarden valideren. Als de kolommen met numerieke waarden in groen zijn geaccentueerd, dan was de validatie succesvol en alles wat nodig is is het klikken op CSV importeren en de besturing gaat over naar het hoofdprogramma van KMyMoney. Als echter de begin en/of eindregels onjuist zijn ingesteld of als de foute kolommen waren geselecteerd, dan zal de accentuering in rood zijn en er zal een foutmelding verschijnen die aangeeft in waar de fout zit. De gebruiker zal dan op Terug moeten klikken om naar de relevante pagina te gaan om de fout te corrigeren.

Het kan ook zijn dat als debet en credit kolommen gebruikt zijn, een van deze kolommen legitiem geen invoer bevat. Dit zou betekenen dat die kolom geen decimaal symbool aangeeft en dit zou resulteren in een waarschuwing. Als u ziet dat dit het geval is, dan kunt u op een van de knoppen klikken om (Dit accepteren of Alles accepteren) te accepteren.

Decimaalteken. Een ander mogelijk probleem kan zijn dat het geselecteerde decimaalteken onjuist is. Het symbool selecteren dat overeenkomt met de gegevens zou die fout moeten wissen. Normaal zou u deze selectie niet hoeven wijzigen. Merk op dat het Decimaalteken overeen moet komen met uw bestand, niet met uw regiocode. Als uw instelling voot regiocode een andere waarde heeft, zal conversie plaatsvinden. Het tonen van het bestand in het bovengedeelte van het venster zal numerieke velden in groen accentueren als de huidige instelling geldige resultaten produceert, anders in rood. Het accepteren toont ook de Beginregel en Eindregel instellingen. Er kunnen waarschuwingen zijn als elk van de geselecteerde cellen verschijnen en niet het geselecteerde symbool bevatten.

Scheidingsteken duizendtallen. Dit hoeft niet geselecteerd te zijn, omdat het automatisch is ingesteld gebaseerd op het Decimaalteken. Het wordt puur geleverd als een gids. Bovendien wordt de selector inactief als geen van de te importeren waarden groter of gelijk is aan 1000.

CSV-bestand importeren. Op deze knop drukken vertelt de plug-in om de gegevens uit het bestand echt te importeren, gebaseerd op de keuzes die u hebt bovenstaand hebt gemaakt. KMyMoney zal u vragen naar de juiste rekening waarin de gegevens te importeren.

#### QIF-bestand maken

Deze knop geeft u de mogelijkheid, nadat het importeren gereed is, om de gegevens uit het CSV-bestand als een QIF-bestand op te slaan, voor het geval u het voor geval dat u dar een reden voor hebt. Dit was eigenlijk de oorspronkelijke functionaliteit die het maken van deze plug-in dreef. Omdat KMyMoney zelf nu in staat is om een qif-bestand te exporteren, is deze mogelijkheid nu waarschijnlijk van weinig nut en kan op den duur worden verwijderd.

#### Afronden

Voor het importeren van Bankieren is de plug-in gereed en KMyMoney zal u vragen naar, zoals boven aangegeven, de juiste rekening waarin de gegevens te importeren. Voor het importeren van een Investering kan echter iets meer zijn vereist. Als tijdens importeren van een transactie de plug-in geen geldig transactietype vindt, zal het de foute transactie tonen en de gebruiker kan een geldig type invoeren, afhankelijk van de combinatie van hoeveelheid, prijs, en aantal waarden. Voor elke transactie zal de plug-in de inhoud van de kolommen valideren om zeker te stellen dat ze overeenkomen met het actietype. Als er bijvoorbeeld een hoeveelheid verschijnt maar geen prijs of aantal, wordt er aangenomen dat de transactie alleen een Toevoegen of Verwijderen van aandelen is. Of, als er een aantal is maar geen hoeveelheid of prijs, dan wordt een Dividend aangenomen, etc.

Als u uw instellingen wilt opslaan, vergeet dan niet om op Beëindigen te klikken en de plug-in zal dan sluiten.

#### Typen investeringsactiviteit toevoegen

Als u vindt dat uw investeringsafschriften typen activiteiten blijven invoegen die niet herkend worden, voeg ze dan eenvoudig toe aan de sectie in het hulpbronbestand. (Zie onderstaand voor meer details over dit bestand.) In de sectie `[InvestmentSettings]` van het bestand, bevat het veld `BuyParam` items voor `Purchase`, `Buy`, `New Inv` en `Switch In`. Als u een andere vindt, voeg deze toe aan de juiste lijst en start de plug-in opnieuw. U merkt misschien op dat er overeenkomsten zijn in de items in verschillende velden en u vindt misschien dat het verkeerde type activiteit wordt geselecteerd. De plug-in gebruikt deze lijsten in de volgende volgorde: `Shrsin`, `DivX`, `Reinvdiv`, `Brokerage`, `Buy`, `Sell`, `Remove`. De lijsten opnieuw ordenen om dit te verbeteren werkt niet zoals verwacht kan worden, omdat de items in het hulpbronbestand gesorteerd wordt in alfabetische volgorde. Als de parameter met problemen diegene is die u niet nodig hebt, verwijder deze dan gewoon uit het bestand. Als dat niet mogelijk is, dan kan het nodig zijn om uw bestand te bewerken alvorens het als invoer te gebruiken.

#### Instellingen voor plug-in voor CSV importeren

Een welbekend nadeel van het QIF-formaat is dat het een tamelijk los formaat is. Met CSV-bestanden bestaat het zelfde probleem, zelfs meer, omdat er helemaal geen overeengekomen standaard is. Speciaal met investeringsbestanden is er veel meer ruimte voor variatie in het specificeren van de verschillende typen activiteiten gerepresenteerd in de gegevens. De plug-in behandelt dit door een lijst met deze typen activiteiten in een hulpbronbestand, genaamd `csvimporterrc`. De locatie van dit bestand hangt af van uw besturingssysteem of distributie. Op een Linux® systeem zal dit in `$KDEHOME/share/config` zijn waar `$KDEHOME` gewoonlijk “.config” is in uw persoonlijke map. Als u migreert van een versie van KMyMoney eerder dan 5.0, was de oude locatie van `$KDEHOME` `.kde4`, ook in uw persoonlijke map. Met dit hulpbronbestand kan de gebruiker een type activiteit toevoegen die de ontwikkelaar niet is tegengekomen. Als het bestand niet bestaat wanneer het importprogramma de eerste keer actief is, zal het een standaard versie aanmaken, met een paar van de meer gebruikelijke beschrijvingen.

Een aantal voorbeeld CSV-bestanden worden geleverd (in de map `kmymoney/contrib/csvimporter/` in de boomstructuur van de broncode) in de hoop dat ze kunnen helpen. In het investeringsvoorbeeld is een type activiteit "`ReInvestorContract Buy : ReInvested Units`". In het validatieproces is de eerste succesvolle overeenkomst op de `ReInv` in `ReInvestorContract Buy`, de transactie krijgt dus daarom de klasse `Reinvdiv`, hoewel `Buy` ook is genoemd. Een ander voorbeeld dat wordt gezien als een type activiteit is `Reinvest` hoewel de transactie geen prijs of aantal bevat, maar alleen een hoeveelheid, zodat het behandelt moet worden als `Add Shares` of `Shrsin`.

Toen deze plug-in werd gemaakt, waren er slechts een paar investeringsformaten als voorbeeld te zien en het is zeer wel mogelijk dat u er een kunt tegenkomen die niet juist verwerkt kan worden. Als u zo'n bestand vindt, stuur dan aub een geschikt voorbeeld (bewerkt om persoonlijke informatie te bewerken of te verwijderen) naar de gebruikerslijst `(kmymoney AT kde.org)` of ontwikkelaarslijst `(kmymoney-devel AT kde.org)`, de ontwikkelaar zal zijn best doen om de plug-in te wijzigen om het te behandelen.

##### Configuratiedialoog van CSV-importprogramma

Tenslotte, er zijn een paar andere items die geconfigureerd kunnen worden in een dialoog aangeroepen via de Configuratiedialoog van CSV importprogramma, die aangeroepen wordt vanaf de pagina Plug-ins van de hoofd configuratiedialoog van KMyMoney. Dit omvat welke items automatisch gedetecteerd worden door het importprogramma en welk profiel gebruik zal worden als u het importprogramma een QIF-bestand laat exporteren, zoals bovenstaand genoemd.

### CSV-exportprogramma

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Om een CSV-bestand te exporteren, kies het menu-item Bestand → Exporteren → CSV.... De dialoog die verschijnt geeft u een aantal keuzes die de gegevens bepalen om te worden geëxporteerd.

Merk op dat een geëxporteerd CSV-bestand slechts gegevens kan bevatten uit één rekening.

Specificeer de naam van het geëxporteerd CSV-bestand door het complete pad in het veld Bestand te exporteren naar of door te klikken op Bladeren en er naar te navigeren in de dialog Bestand opslaan. Kies welke rekening te exporteren met de afrollijst Te exporteren rekening.

De tijdsperiode van geëxporteerde gegevens wordt bestuurd door de datumvelden Datumreeks Begin op en Einde op. De standaard waarden representeren de volledige datumreeks van uw gehele gegevensbestand en ze worden aangepast wanneer u een te exporteren rekening selecteert.

Standaard is het Veldscheidingsteken een komma, maar u kunt ook kiezen om een tab of puntkomma te gebruiken.

Als u het keuzerondje Te exporteren inhoud Rekening activeert, dan zullen de te geëxporteerde gegevens de transacties zijn uit de gespecificeerde rekening en datumreeks. Als u echter het keuzerondje Categorieën selecteert, dan zal het geëxporteerd bestand één rij voor elke categorie die is gedefinieerd bevatten. Voor topniveau categorieën wordt de categorienaam getoond en een “I” of “E” wordt getoond om aan te geven of de categorie is Inkomen of Uitgave is. Voor niet topniveau categorieën, wordt de oudercategorie ook getoond.

Het exportprogramma zal een set kolommen uitvoeren behorend bij het type rekening dat wordt geëxporteerd.

Woob-importprogramma
Woob-importprogramma

## Woob-importprogramma

Dawid Wróbel `<me@dawidwrobel.com>`

### Wat is Woob?

Woob is “een verzameling toepassingen die kunnen samenwerken met websites, zonder dat de gebruiker ze in een browser opent.” Eén van zo'n toepassing biedt specifiek de interactie met financiële instituten. KMyMoney biedt een plug-in die dat direct gebruikt, en daarom toestaat transacties uit die banken te importeren die anders geen ondersteuning bieden voor elk ander financieel protocol dat KMyMoney behandelt.

### Woob installeren

### Opmerking

KMyMoney vereist nu dat u Woob onafhankelijk installeert. Zie onderstaand voor details.

Sommige Linux® distributies hebben het pakket Woob en dat is de methode met voorkeur voor installatie, als het beschikbaar is. Zo niet, dan moet u eerst een recente versie van Python 3 installeren alvorens door te gaan. Alle belangrijke Linux® distributies hebben het pakket Python en u zou die versie moeten gebruiken, indien mogelijk. Anders kunt u een pakket voor uw systeem downloaden van de officiële Python website. De exact minimale versie van Python vereist door Woob is te vinden op de Woob website.

Met Python 3 geïnstalleerd zou u in staat moeten zijn om gemakkelijk de vereiste Woob modulen te downloaden en te installeren. Kijk naar de instructies op de Woob website. Wanneer KMyMoney actief is, controleert het de aanwezigheid van Woob en laadt de plug-in als Woob is gevonden. Zie de sectie Plug-ins in het hoofdstuk Instellingen voor meer informatie over bevestiging dat de woob-plug-in is geladen.

### Woob gebruiken

Als Woob is geïnstalleerd en de KMyMoney woob plug-in is geladen, dan zou u in staat moeten zijn om het op te zetten voor gebruik met een rekening door het menu-item Rekening → Koppelen aan online rekening.... Nadat is gedaan zal het menu-item Rekening → Rekening bijwerken... transacties zullen downloaden voor die rekening met gebruik van Woob.

Hoofdstuk 17. Leningen
Leningen

# Hoofdstuk 17. Leningen

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Leningen begrijpen

### Terugkoppeling gevraagd

De auteur stelt terugkoppeling zeer op prijs over het uitbreiden van deze sectie om de variatie van hoofdsom en rente te bespreken om een vaste zich herhalende betaling te bereiken. Het wordt genoemd in de section over in werkelijkheid een lening in KMyMoney aan te maken maar het lijkt erop dat het eerder genoemd zou moeten worden.

Dit hoofdstuk beschrijft hoe KMyMoney leningen behandelt. Regels en gebruiken voor leningen en variëren van plaats tot plaats. Voor gedetailleerde uitleg over leningen, evenals informatie over locale regels en gebruiken, raadpleeg andere bronnen.

Een lening is een overeenkomst waaronder een lener geld ontvangt van een uitlener en er mee akkoord gaat om het geld terug te geven als een of meer betalingen in de toekomst. KMyMoney stelt u in staat om leningen te volgen waarbij u, als lener, geld leent van, als lener, of geld geeft aan iemand anders. De meeste mensen lenen meer dan ze uitlenen, dus u zult in het algemeen de lener zijn en een financieringsmaatschappij zal in het algemeen de uitlener zijn. Als u geld uitleent aan een familielid of een vriend, dan kunt u KMyMoney gebruiken om deze lening eveneens te volgen.

Deze handleiding zal aannemen dat u leent van een soort van financieringsmaatschappij, maar de hier besproken zaken zijn evengoed van toepassing op leningen die u zou kunnen hebben met een persoon. Het belangrijkste verschil tussen geld lenen en uitlenen is dat een categorie uitgaven wordt gebruikt om rente te volgen bij lenen van geld en een categorie inkomen wordt gebruikt om rente te volgen bij uit lenen van geld.

### Enkele relevante termen

Hoofdsom. De hoeveelheid die wordt geleend wordt de “hoofdsom” of “leningbedrag” genoemd.

Looptijd. De periode of duur van een lening wordt zijn de “termijn” van de lening genoemd. Aan het eind van de termijn, zal het geheel van de hoofdsom teruggegeven moeten zijn aan de uitlener. Termijnen worden in het algemeen uitgedrukt in weken, maanden of jaren. Een termijn kan ook uitgedrukt worden door het aantal betalingen. Een eenjarige lening met wekelijkse betalingen zou beschreven kunnen worden als een eenjarige lening of een lening met 52 terugbetalingen.

Afbetalingen. De afbetaling van de hoofdsom aan de uitlener wordt in het algemeen niet in zijn geheel gedaan. In plaats daarvan worden een serie afbetalingen gedaan, elk voorstellend een gedeelte van de hoofdsom. Zulke afbetalingen staan soms bekend als “amortisatie betalingen” en in KMyMoney is “Amortisatie” gedefinieerd als de actie van afbetalen van een lening in delen.

Betalingsfrequentie. Naar de frequentie van afbetalingen wordt gerefereerd als “Betalingsfrequentie”. Voorbeelden hiervan kunnen zijn wekelijks, tweewekelijks, maandelijks, per kwartaal of jaarlijks. Hier wordt ook soms naar gerefereerd als de betalingsperiode. In de VS, worden periodieke betalingen het meest gebruikelijk elke maand gedaan, de periodiek van de leningen is dan één maand.

Rentepercentage. Voor het privilege om het geld te gebruiken zal de lener aan de uitlener een vergoeding betalen genaamd de “rente”, normaal uitgedrukt als een percentage van de hoofdsom over een gedefinieerde periode. Rentekoersen kunnen vast zijn, waar de rente niet wijzigt over de leeftijd van de lening of variabel, waar de rente in de tijd kan wijzigen. Rentebetalingen worden typisch meegenomen met elke periodieke afbetaling.

Merk op dat een lening in KMyMoney een rente moet hebben groter dan 0. Geleend of uitgeleend geld zonder rente moet ingevoerd worden als een aansprakelijkheid of activa-rekening.

Periodieke afbetalingen. Omdat afbetalingen in het algemeen gedaan worden op een soort van geplande basis, zoals wekelijks, maandelijks, per kwartaal of jaarlijks, wordt er naar gerefereerd als “periodieke afbetalingen”. De som van alle periodieke afbetalingen plus de eindbetaling telt op tot de hoofdsom van de lening plus de rente.

Kosten. Er kunnen andere kosten zijn naast rente die vereist zijn om te betalen mogelijk bij elke afbetalingstermijn. Deze worden “terugkerende kosten” genoemd. Voorbeelden van terugkerende kosten omvatten (maar zijn niet noodzakelijk beperkt tot):

- “In beslag neming” of “escrow” betalingen in de rekening. Betalingen van deze soort worden gewoonlijk gebruikt om fondsen vast te houden voor betaling van jaarlijkse of tweejaarlijkse eigenaarsbelastingen.

- Hypotheekverzekering

- Verzekering tegen onvermogen

- Onderhoudskosten voor een leningrekening

### Samenvatting

Samengevat ontvangt de lener een som geld van de uitlener aan het begin van de lening. De lener doet periodieke betalingen aan de uitlener. De hoeveelheid periodieke betaling is de som van de te betalen hoofdsom (die wordt gebruikt om het saldo van de lening of de resterende hoofdsom te verminderen) plus de rentebetaling (die de uitlener beloont voor het gebruik van het geld door de lener) plus eventuele terugkerende kosten (die bijkomende bedragen dekken). Aan het einde van de lening heeft de lener de gehele hoofdsom terugbetaald.

Voorbeeld
Voorbeeld

## Voorbeeld

U hebt bijvoorbeeld $25,000.00 geleend voor een nieuwe auto en met de bank afgesproken elke maand gedurende 60 maanden een betaling te doen. De rente op de lening kan 5,5% per jaar zijn.

In dit scenario is grootte van de lening $25,000.00. De termijn van de lening is 60 maanden of 5 jaar. De termijn van de lening kan ook beschreven worden als 60 betalingen omdat er één betaling per maand is gedurende 5 jaar. De afbetalingsfrequentie is één maand omdat periodieke afbetaling gedaan wordt eens per maand. De periodieke afbetaling, die berekend wordt door KMyMoney, zou $477.53 zijn.

Een “leningenplan” is een grafiek of tabel die de datum toont waarop een afbetaling dedaan zou moeten worden en de grootte van elke periodieke afbetaling. Deze planning breekt de periodieke afbetaling op in zijn bestanddelen: de afbetaling van de hoofdsom, de rentebetaling en de betaling van terugkerende kosten.

Een nieuwe lening aanmaken
Een nieuwe lening aanmaken

## Een nieuwe lening aanmaken

In KMyMoney is een lening een type rekening. Om dus een nieuwe lening aan te maken begint u met selecteren van menu-item Rekening → Nieuwe rekening. Ga door door de vragen te beantwoorden die de assistent u stelt.

### Opmerking

De assistent voor de Nieuwe opzet van de Rekening zet niet alleen een Leningrekening op, maar maakt ook Geplande transacties voor de periodieke betalingen. Als u ofwel de Leningrekening of de bijbehorende Geplande transacties te bewerken, u zult de Assistent voor het bewerken van een Leningplanning gepresenteerd krijgen. Dit biedt u het aanpassen van vele details van de leningen, maar niet allemaal. Helaas kunnen sommige aspecten van de Leningrekening op dit moment niet gewijzigd worden, zoals de ouderrekening van de rekening.

Als u de Planningweergave toont, klik rechts op een van de planningen in de lijst en selecteer Geplande transactie bewerken uit het menu dat verschijnt, KMyMoney zal de dialoog Geplande transactie bewerken tonen. In tegenstelling, als u dit doet met een leningenplan, dan zult u Assistent voor bewerken van Leningrekeninggetoond krijgen, bovenstaand genoemd. Echter, als u de toets Shift ingedrukt houd wanneer u klikt op Geplande transactie bewerken, zal de dialoog Geplande transactie bewerken voor de lening getoond worden, waar u sommige van de details van de terugkerende transactie kunt wijzigen.

Merk ook op dat als u de planning geassocieerd met een lening verwijderd, u deze actie niet ongedaan kan maken en vanaf niets moet beginnen met het aanmaken van een nieuwe leningrekening en planning.

Optioneel, zoals met elke andere rekening, kan een lening geassocieerd worden met een specifiek instituut. Als u leent van een hypotheekbedrijf of een bedrijf voor autoleningen, dan kunt u een instituut aanmaken die dit bedrijf beschrijft en het bedrijf associeert met uw lening. Als u leent van uw oom Ted, is er geen noodzaak om een instituut op te zetten.

Extra aflossingen op de hoofdsom bij leningen
Extra aflossingen op de hoofdsom bij leningen

## Extra aflossingen op de hoofdsom bij leningen

Als u een extra afbetaling van de hoofdsom wilt doen dan kunt u dat doen. Voer een transactie in eenvoudig door het grootboek te gebruiken. Deze extra afbetaling van de hoofdsom zal in rekening worden genomen voor de renteberekening die gedaan wordt voor de volgende periodieke betaling.

Voorbeelden van extra afbetalingen van de hoofdsom omvatten (maar zijn niet noodzakelijk beperkt tot):

- Een extra $50 per maand bijdragen

- Verdubbelen van de periodieke afbetaling van de hoofdsom voor elke periode. (De afbetaling van de hoofdsom is te vinden voor een specifieke periode door te refereren naar de leningplanning).

- Het maken van de 13de afbetaling van de hoofdsom elk jaar. (Dit neemt aan dat de lening wordt terugbetaald in maandelijkse delen),

### Opmerking

Als u de afbetaling van de hoofdsom verdubbelt met elke periodieke betaling, dan zult u de leningplanning voor elk deel opnieuw moeten berekenen. Dit biedt een accurate waarde voor de vereiste afbetaling van de hoofdsom voor elk deel.

Hoofdstuk 18. Budgetten
Budgetten

# Hoofdstuk 18. Budgetten

Colin Wright `<cdwright@gwi.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Wat is een budget?

Een budget is een in categorieën ingedeelde lijst met verwacht inkomen en uitgaven voor een periode.

De budgetfaciliteit van KMyMoney stelt u in staat om jaarlijkse budgetten aan te maken. Er kan meer dan één budget voor elk jaar aangemaakt worden. U stelt maandelijkse budgetwaarden in tegen elke categorie inkomen of uitgave die u hebt gedefinieerd. De waarden kunnen op drie manieren ingesteld worden, afhankelijk van de periode:

Maandelijks

  (Standaard) specificeer een enkele waarde toegepast op elke maand in het budget

Jaarlijks

  Specificeer een enkele waarde om gelijk te verdelen over elke maand in het budget

Individueel

  Specificeer aparte waarden voor elke maand.

  Dit wordt gebruikt voor inkomen en uitgaven onregelmatig gespreid over het jaar.

KMyMoney biedt een aantal rapporten die actueel inkomen en uitgaven met de ingevoerde budgetten vergelijkt. Deze worden beschreven in meer detail in een andere sectie.

Uw budgetten
Uw budgetten

## Uw budgetten

U krijgt toegang tot uw budgetten in de Budgettenweergave, die u kunt tonen door te klikken op het toepasselijke pictogram in de Weergavekiezer links van uw KMyMoney-venster.

Er zijn twee hoofdsecties in de Budgetweergave. Links is er een lijst met budgetten die u hebt aangemaakt. Erboven zijn knoppen voor aanmaken, hernoemen en verwijderen van budgetten. Rechts zijn er drie secties. Bovenaan is de lijst met Categorieën. Onderaan worden de hoeveelheden getoond toegekend aan het links geselecteerde budget voor de categorie geselecteerd in de lijst Categorieën erboven. Tussen deze twee gebieden is enige extra besturing voor beheer van het budget.

### Bekijken, aanmaken, hernoemen en verwijderen van budgetten

De linker sectie van de Budgettenweergave toont de lijst budgetten aanwezig in het huidige KMyMoney-bestand. Als er nog geen Budget is aangemaakt zal de lijst leeg zijn. De lijst Budgetten heeft twee kolommen:

Naam

  Naam van het budget

Jaar

  Fiscaal jaar van het budget. Merk op dat de beginmaand en dag van het fiscale jaar gespecificeerd kan worden in de KMyMoney configuratiedialoog. Om het fiscale jaar van een Budget te wijzigen, dubbelklik op het jaar.

Waarden uit het geselecteerde budget worden rechts getoond. Om een ander budget te selecteren kunt u op naam van het budget in de lijst links drukken. Anders, wanneer de lijst focus heeft, kunt u een ander budget selecteren met de toetsen Up of Down. Als u wijzigingen hebt aangebracht aan een budget en daarna een ander budget selecteert zal KMyMoney vragen of u de wijzigingen wilt opslaan of verwerpen.

Er zijn drie knoppen boven de lijst met budgetten.

Nieuw

  Maak een nieuw, leeg budget aan. De standaard naam van een nieuw budget is "Budget <jaar>" waar <jaar> het huidige fiscale jaar is.

Hernoemen

  De naam ven het geselecteerde Budget bewerken. U kunt ook de naam van een Budget bewerken door dubbelklikken op de naam van een Budget in de lijst.

Verwijderen

  Verwijder het geselecteerde budget.

Aanvullende opties zijn beschikbaar in het contextmenu van Budgetopties door rechts te klikken op een Budget.

Nieuwe Budget

  Een nieuw, leeg budget aanmaken.

Budget hernoemen

  Het geselecteerde budget hernoemen.

Verwijder budget

  Verwijder het geselecteerde budget.

Kopiëer budget

  Maakt een kopie van het geselecteerde budget aan. Het nieuwe budget heeft de naam "Kopie van <budget>", waar <budget> de naam is van het gekopieerde budget.

Budget gebaseerd op prognose

  Vult budgethoeveelheden in gebaseerd op gegevens uit de prognosewaarden van KMyMoney. Zie de sectie over Prognoses voor meer informatie.

### Lijst met Categorieën

De lijst met Categorieën toont de lijst met Inkomen- en Uitgavenrekeningen. (Bedenk, binnen KMyMoney worden categorieën behandeld als een speciaal type rekening). Zoals in andere plaatsen in KMyMoney, is de lijst georganiseerd in een boomstructuur. De lijst kan uit- of ingevouwen worden om subcategorieën binnen een categorie te tonen of te verbergen. De lijst met Categorieën heeft een aantal kolommen:

Naast de kolom Naam kunnen alle andere kolommen getoond of verborgen worden door rechts te klikken op een kolomkop en het keuzevak naast de kolomnaam te activeren of te deactiveren. Voor meer details over de betekenis van elke kolom, zie de sectie Categorieënweergave. Alleen de kolommen specifiek relevant voor Budgets worden onderstaand getoond, maar alle Categoriekolommen kunnen getoond worden.

Naam

  Rekening (categorie)naam

Type

  Type categorie (inkomen of uitgaven)

Saldo

  Huidig saldo van Rekening. Dit zal leeg zijn voor categorieën, tenzij de categorie gedefinieerd is in een vreemde valuta. In dat geval toont Saldo de waarde voor de categorie in zijn gedefinieerde valuta.

Netto Waarde

  Totale jaarlijkse waarde in het budget. Als een categorie subcategorieën heeft en de lijst met subcategorieën van de categorie is ingevouwen is de getoonde waarde de som van de waarden voor de categorie en alle subcategorieën. Als een categorie is gedefinieerd in een vreemde valuta zal de totale waarde de waarde tonen in de basis valuta.

Onder de lijst Categorieën zijn verschillende besturingen. De knoppen
Upd (Update) and
Res (Reset) worden beschreven verder onderstaand. De knoppen
invouwen en
uitvouwen vouwen de gehele lijst Categorieën in of uit.

De lijst met Categorieën kan op twee manieren gefilterd worden. Activeren van het keuzevakje Ongebruikte categorieën verbergen verbergt elke categorie waaraan geen waarde is toegekend aan de categorie of een van zijn subcategorieën in het geselecteerde budget. Rechts hiervan is een tekstvak zonder label. Alleen categorieën waarbij wat in dat vak is ingevoerd komen in de lijst, maar hun oudercategorieën komen ook in de lijst.

Merk op dat wijzigen van Ongebruikte budgetcategorieën verbergen of de filterwaarde zeer waarschijnlijk de lijst met categorieën zal wijzigen. Het zou nodig kunnen zijn om de lijst uit te vouwen om alle categorieën te zien die getoond zouden moeten worden met de huidige instellingen.

### Toewijzingen

Het toewijzingengebied toont de waarden voor de geselecteerde categorie in de lijst met Categorieën.

Rekening

  De naam van de geselecteerde categorie. Als de categorie een subcategorie is wordt zijn volledige naam getoond in de opmaak Categorie:Subcategorie.

Totaal

  De totale jaarlijkse waarde toegewezen aan de categorie.

Inclusief sub-rekeningen

  Als dit is geactiveerd tonen de rapporten actuele inkomsten of uitgaven in subcategorieën behorende bij de categorie tegen de categorie in plaats van de subcategorie.

  Als een subcategorie een waarde heeft gedefinieerd in het budget, dan worden de inkomsten en uitgaven getoond tegen de subcategorie.

  Als de Categorie geselecteerd in de lijst Categorieën zijn subcategorieën heeft ingevouwd, zal echter zijn totale waarde de som van de totale waarden voor al zijn subcategorieën tonen, dan kunnen de hoeveelheden in het toekenningengebied nog steeds 0 tonen, tenzij dit vakje geactiveerd is of een hoeveelheid expliciet toegekend is aan de categorie.

  In het algemeen zult u dit vakje activeren en waarden toekennen aan de categorie en niet aan enige van zijn subcategorieën of het vakje niet activeren en waarden toekennen aan de subcategorieën maar niet aan de categorie. Als een subcategorie hoeveelheden heeft toegekend wanneer dit vakje is geactiveerd, kies dan dat die hoeveelheden naar de categorie worden gestuurd.

Wissen

  Op deze knop klikken reset de gebudgetteerde categoriewaarde of waarden naar nul.

Periode

  Deze keuzerondjes bieden u het selecteren van de periode waarin de waarde van toepassing is

  Maandelijks

    Er is een enkele waarde ingevoerd, die de hoeveelheid per maand specificeert. Dit is de standaard instelling.

  Jaarlijks

    Er is een enkele waarde ingevoerd, die de hoeveelheid per jaar specificeert.

  Individueel

    Waarden zijn gespecificeerd voor elke kalendermaand. Dit wordt gebruikt waar uitgaven of inkomsten onregelmatig gespreid zijn over het jaar.

  Als een waarde is of waarden al zijn gespecificeerd en de periode wordt gewijzigd, zal KMyMoney vragen of de huidige totale jaarwaarde gebruikt moet worden om de nieuwe waarden toe te kennen.

### Bijwerken en terugdraaien

Wanneer waarden in een budget voor de eerste keer zijn gewijzigd zullen de knoppen Bijwerken en Terugdraaien worden ingeschakeld. Meerdere wijzigingen kunnen aangebracht worden in het budget. Op Bijwerken drukken zal de wijzigingen opslaan en deze knoppen uitschakelen.

De knop Opslaan slaat alleen wijzigingen op die zijn opgeslagen met de knop Bijwerken. Dus, als u een budget hebt gewijzigd maar nog niet hebt opgeslagen zullen de wijzigingen met Opslaan geen effect hebben op het gewijzigde budget en de knoppen Bijwerken en Terugdraaien blijven ingeschakeld.

Terugdraaien maakt elke gemaakte wijziging in een budget sinds het laatste gebruik van Bijwerken ongedaan en schakelt de knoppen Bijwerken en Terugdraaien uit.

Budgetrapporten
Budgetrapporten

## Budgetrapporten

KMyMoney levert een aantal rapporten om actueel inkomen en uitgaven te vergelijken met een budget. Deze staan in een lijst in Rapporten onder "Budgettering". Er zijn twee typen Budgetrapporten:

Alleen budget

  Deze rapporten tonen waarden in een budget.

  Maandelijks budget

    Toont de maandelijkse waarden uit een budget.

  Jaarlijks budget

    Toont de maandelijkse waarden uit een budget, met het jaarlijkse totaal.

Budget vs. Gerealiseerd

  Deze rapporten vergelijken waarden uit een budget met actuele inkomsten en uitgaven. In elk budgetrapport vindt u de kolommen Budget, Actueel en Verschil. Elk rapport verschilt in de periode dat het wordt getoond.

  Budget vs. Dit jaar gerealiseerd

    Vanaf het begin van het jaar tot vandaag

  Budget vs. Dit jaar gerealiseerd (YTM)

    Vanaf het begin van het jaar tot de laatste dag van de vorige maand

  Maandelijks gebudgetteerd vs. gerealiseerd

    Vanaf het begin van het jaar tot de laatste dag van de huidige maand

  Jaarlijks gebudgetteerd vs. gerealiseerd

    Van 1 januari tot 31 december

  Jaarlijks gebudgetteerd vs. gerealiseerd (grafiek)

    Hetzelfde als het vorige rapport maar het toont standaard de grafiek

  Deze rapporten bieden een basis waaruit eigen rapporten gemaakt kunnen worden door wijzigen van de datumreeks en budget, naast andere opties.

Hoofdstuk 19. Prognose
Prognose

# Hoofdstuk 19. Prognose

Colin Wright `<cdwright@gwi.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Wat is een Prognose?

In KMyMoney is een Prognose een prognose van de saldi van rekeningen gedurende een gespecificeerde toekomstige tijdsperiode.

Prognoses kunnen gemaakt worden met een van twee methoden.

Geplande en toekomstige transacties

  KMyMoney gebruikt een combinatie van toekomstige transacties die al zijn ingevoerd in de kasboeken en de items in de planning.

Historie-gebaseerd

  KMyMoney gebruikt waarden uit eerdere transacties.

De Prognoseweergave toont de voorspelde balansen op cyclusdatums van rekeningen en het verwachte verschil tussen het begin- en eindsaldo. De samenvatting toont ook berichten over significante voorspelde wijzigingen aan de rekeningen gedurende de prognoseperiode. Naast de samenvatting kunt u ook dag-bij-dag balansen zien en de minimum en maximum balansen voor elke voorspelde cyclus van de rekening.

De volgende sectie beschrijft hoe u de prognosemethode en andere parameters kunt configureren gebruikt om een Prognose te berekenen. Daaropvolgend is een sectie met meer details over de Prognoseweergave.

De prognose configureren
De prognose configureren

## De prognose configureren

De parameters gebruikt om een prognose te berekenen, inclusief de prognosemethode, kan ingesteld worden in de configuratiedialoog Prognoseweergave . Omdat de prognose functionaliteit is geïmplementeerd als een KMyMoney plug-in, kunt u deze dialoog bereiken via het menu-item Instellingen → KMyMoney configureren..., selecteren van Plug-ins in het linker paneel en klikken op het pictogram configureren naast Prognoseweergave.

Aantal dagen te prognosticeren

  De prognose zal berekend worden tot zover in de toekomst.

Aantal dagen voor rekeningcyclus

  Een prognose is niet gebaseerd op actuele maanden, maar zich herhalende perioden van het aantal dagen ingesteld in dit veld. De meest algemene gebruikte waarden zijn 30 of 31.

Dag van de maand waarop de prognose start

  Dit zet de dag van de huidige maand die gebruikt wordt als het startpunt van het tellen van beide cycli en het aantal dagen van de prognose. Een waarde van 0 betekent het gebruik van de huidige dag.

Prognosemethode

  Zoals genoemd in de vorige sectie kunt u kiezen of KMyMoney periodieke en toekomstige transacties gebruikt of historische transacties om een prognose te berekenen.

Opties gebaseerd op historie

  De instellingen in deze sectie van de dialoog zijn alleen van toepassing als de prognosemethode is ingesteld op “Historie-gebaseerd”

  Aantal te gebruiken cycli in de prognose:

    Dit stelt het aantal cycli in van te gebruiken historische gegevens voor het voorspellen van toekomstige waarden.

  Prognose op basis van historie

    Selecteren van één va de drie keuzerondjes, Eenvoudig lopend gemiddelde, Gewogen lopend gemiddelde (dit is de standaard instelling) en Lineaire regressie, stelt de wiskunde formule in die KMyMoney zal gebruiken voor een op historie gebaseerde prognose.

De prognosemethode hier ingesteld is van toepassing op alle prognoses. De andere instellingen worden standaarden, die gewijzigd kunnen worden bij echt berekenen en bekijken van een prognose in de Prognoseweergave.

Onderaan de dialoog reset Standaarden alle waarden naar hun standaard waarden. OK en Annuleren hebben hun gebruikelijke betekenis.

De Prognoses bekijken
De Prognoses bekijken

## De Prognoses bekijken

U kunt de Prognoseweergave tonen door op het toepasselijke pictogram in het navigatiepaneel aan de linkerkant van uw KMyMoney-venster te klikken.

Het bovenste gebied van de Prognoseweergave is de Prognose-instellingen. Links zijn verschillende velden om de berekeningen van de prognose te besturen. De standaarden voor deze waarden zijn ingesteld in de configuratiedialoog van de Prognoseweergave, zoals beschreven in de voorgaande sectie. De waarden (met de naam gebruikt in de configuratiedialoog getoond in haakjes als het verschilt) zijn:

- Dagen te prognosticeren (aantal dagen van de prognose)

- Dagen voor rekeningcyclus (aantal dagen van de rekeningcyclus)

- Dag van de maand waarop de prognose start

- Historische cycli (aantal te gebruiken cycli in de prognose)

- Grafiekdetail: dit item wordt niet ingesteld in de configuratiedialoog. Kies een van de volgende waarden om de resultaten te besturen zoals getoond in het tabblad Grafiek.

  - Alles

  - Hoogste niveau

  - Groepen

  - Totaal

Rechts van deze items toont KMyMoney de Huidige prognosemethode. Rechts hiervan is een knop Prognose. Wanneer u op deze knop klikt berekent KMyMoney de prognose gebaseerd op de instellingen links en toont de resulteren in het lagere gedeelte van het venster. Direct hieronder is de Prognose op basis van historie, die alleen is ingeschakeld als de huidige prognosemethode is ingesteld op “Historie”.

Het onderste gebied van de Prognoseweergave heeft vijf tabbladen.

### Tabblad Samenvatting

Het tabblad Samenvatting heeft twee secties.

#### Rekeningsamenvatting

Links is de Rekeningsamenvatting, die één rij met informatie toont voor elke Bezitting en Verplichting, met de kolommen eronder getoond. Merk op dat als de Prognose is gebaseerd op Periodieke en toekomstige transacties, er alleen rijen zullen zijn voor rekeningen die verwijzen naar zulke transacties.

Rekening

  De naam van de rekening met Vermogen of Verplichting

Huidige

  Het huidige saldo van de rekening

Saldo in rekeningcyclus

  De prognoseperiode is in rekeningcycli gesplitst. De standaard lengte van de rekeningcyclus is 30 dagen, maar kan door de gebruiker worden ingesteld.

  De eerste datum in de rekeningcyclus is de eerste prognosedatumstandaard. Dit is standaard de huidige datum plus één rekeningcyclus, maar dit kan wijzigen afhankelijk van de instelling "Dag van de maand voor start prognose".

  De overblijvende datums van rekeningcycli worden bepaald door de lengte van de rekeningcyclus op te tellen bij de vorige datum van de rekeningcyclus. Dit gaat verder totdat de berekende datum van de rekeningcyclus verder is dan de prognoseperiode of dagen tot prognose.

  Voor elke datum van de rekeningcyclus wordt het voorspelde saldo getoond.

Totale variantie

  De meest rechtse kolom toont het voorspelde verschil in waarde tussen de saldi aan het begin en einde van de prognose. Als de voorspelde eindwaarde van de rekening (in termen van netto waarde) kleiner is dan de beginwaarde zal de gehele rij met rood geaccentueerd worden.

#### Samenvatting sleutelinformatie

Het rechter gedeelte van het tabblad Samenvatting toont vermeldenswaardige informatie over rekeningen. Dit omvat:

Bezittingen onder nul

  Er wordt een bericht getoond (in rood) voor elke bezittingenrekening waarvan de waarde gedurende de prognoseperiode onder nul begint of zal komen.

Verplichtingen boven nul

  Er wordt een bericht getoond voor elke verplichtingenrekening waarvoor de waarde boven nul begint of zal komen tijdens de prognoseperiode. Merk op dat de waarde van een verplichting het negatief is van zijn grootboeksaldo, omdat een positief saldo bezit van geld aangeeft.

### Tabblad Details

Het tabblad Details toont ook één rij voor elke rekening Bezitting en Verplichting, maar de getoonde kolommen verschillen van het tabblad Samenvatting.

Rekening

  De naam van de rekening met Vermogen of Verplichting

Datums

  Voor elke datum in de prognoseperiode toont een kolom het voorspelde saldo van de rekening op die datum. De datumkolommen zijn in oplopende volgorde van links naar rechts.

Totale variantie

  De meest rechtse kolom toont het voorspelde verschil in waarde tussen de saldi aan het begin en einde van de prognose. Als de voorspelde eindwaarde van de rekening (in termen van netto waarde) kleiner is dan de beginwaarde zal de gehele rij met rood geaccentueerd worden.

### Het tabblad Gevorderd

Het tabblad Geavanceerd bevat toont ook een rij informatie toont voor elke Vermogen- en Verplichtingenrekening. De informatie is opgesplitst in kolommen als volgt:

Rekening

  De naam van de rekening met Vermogen of Verplichting

Minimum saldo in rekeningcyclusinformatie

  Voor elk rekeningcyclusnummer <n> in de prognoseperiode worden de volgende kolommen getoond:

  Min Sal <n>)

    Het minimale voorspelde saldo gedurende de rekeningcyclus

  Min datum <n>

    De datum waarop het saldo zijn voorspelde minimum bereikt.

  Max Sal <n>

    Het maximale voorspelde saldo gedurende de rekeningcyclus

  Max datum <n>

    De datum waarop het saldo zijn voorspelde maximum bereikt.

  Merk op dat alle minimum saldo's en datums worden getoond voor alle maximum saldo's en datums.

Gemiddeld

  Het gemiddelde saldo van de rekening gedurende de prognoseperiode

### Tabblad Budget prognose

Het tabblad Budget toont een prognoseberekening voor alle categorieën Inkomsten en Uitgaven. Anders dan het tabblad Samenvatting, is er één kolom per maand, beginnend met januari van het huidige jaar en eindigend met de maand die het eind van de prognoseperiode bevat. De laatste kolom is een totaal, in plaats van een voorspelde waarde of een waarde berekend gebaseerd op een voorspelde waarde.

### Grafiek Tabblad

Dit toont een grafiek met de prognose of grafisch formulier. Het detailniveau varieert afhankelijk van het detailniveau geselecteerd in de bovenstaande optie.

Hoofdstuk 20. Transacties doorzoeken
Transacties doorzoeken

# Hoofdstuk 20. Transacties doorzoeken

Darin Strait `<darin.strait@ashdar-partners.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

U kunt de dialoog Transacties doorzoeken gebruiken om gegevens voor transacties te doorzoeken gebaseerd op criteria die u specificeert. U krijgt toegang tot de dialoog door het menu-item Bewerken → Transactie zoeken... te selecteren of te typen Ctrl+Shift+F.

Er zijn twee hoofdtabbladen in deze dialoog. Het tabblad Criteria toont een aantal subtabbladen voor het specificeren van de zoekcriteria. Wanneer de knop Zoeken wordt ingedrukt, wordt de zoekopdracht gestart waarbij met alle in elk subtabblad ingevoerd criterium wordt rekening gehouden.

Nadat de zoekopdracht is voltooid, zullen de resultaten getoond worden het tabblad Resultaat. Onder de lijst met resultaten, geeft KMyMoney het aantal transacties op die overeenkomen met de zoekcriteria. Als u in de lijst dubbelklikt op een individuele transactie dan opent het betreffende grootboek met de geselecteerde transactie.

De knop Reset resets alle velden in alle subtabbladen van de criteria naar de standaard. Dit stelt u in staat nieuwe zoekcriteria te specificeren.

De knop Sluiten sluit het dialoogvak Transacties zoeken.

## Zoekcriteria

Er zijn meerdere sub-tabs in het hoofdtabblad Criteria, in elk daarvan kunt u een ander type zoekcriterium opgeven. Onder het veld voor het opgeven van de zoekcriteria, toont KMyMoney de verschillende voor de zoekopdracht op te geven typen criteria.

### Tekst

Dit tabblad stelt u in staat om tekst te specificeren waarnaar zal worden gezocht. Er zijn ook een afrolveld en twee activeringsvakjes die bepalen hoe de tekst gebruikt wordt bij het zoeken.

Standaard gaat het zoeken om eenvoudige overeenkomsten met subtekenreeksen. Bijvoorbeeld:

- “Best” zal “Best Cakes, Inc.” vinden

- “est” zal ook “Best Cakes, Inc.” vinden

In de keuzelijst naast het tekstveld, selecteert u Bevat als u de transacties wilt vinden waarin de tekst voorkomt, of u selecteert Bevat niet als u de transacties wilt vinden waarin de opgegeven tekst juist niet voorkomt.

Als u het vakje Hoofdlettergevoelig inschakelt, dan is de zoekopdracht hoofdlettergevoelig. Voorbeeld, “best” zal niet “Best Cakes, Inc.” vinden als deze optie is ingeschakeld.

Als u het vakje Tekst behandelen als reguliere expressie inschakelt, dan zal de tekst worden behandeld als een reguliere expressie. Voor details hoe u een reguliere expressie creëert, leest u de Qt™ documentatie over de QRegularExpression klasse.

### Rekening

In deze tab kunt u opgeven welke rekeningen moeten worden doorzocht.

Rekeningen worden in een boomstructuur getoond. Als doorzoekbaar gemarkeerde rekeningen zijn gemarkeerd met een keuzevakje. Als u op Alles klikt, dan worden alle rekeningen als doorzoekbaar gemarkeerd. Als u klikt op Geen, dan worden geen rekeningen als doorzoekbaar gemarkeerd. U kunt bij rekeningen individueel de markering plaatsen of verwijderen door op het vakje naast de rekeningnaam met de linkermuisknop te klikken. U kunt bij een complete hiërarchie van rekeningen een markering plaatsen of verwijderen door op het vakje met de rechtermuisknop te klikken.

### Datum

In dit tabblad kunt u opgeven welke datums moeten worden doorzocht. De datum verwijst naar de postdatum van de transactie.

De afrol “Reeks” levert een handige manier om de velden Van- en Tot-datum in te stellen. U kunt de velden Van en Tot apart handmatig instellen. U kunt de datums handmatig invoeren en klikken op de pijl omlaag rechts van het veld zal een typisch kalenderwidget laten zien om de datum te selecteren. De velden voorkomen dat u niet bestaande datums invoert. Datumwaarden kunnen ook gewijzigd worden door op de pijlen omhoog en omlaag te klikken terwijl de cursor binnen een speciaal deel van een datum is.

### Hoeveelheid

In deze tab kunt u opgeven naar welke bedragen moet worden gezocht.

U kunt zoeken naar een exact bedrag of naar een bereik van bedragen. Als u klikt op het pictogram met de calculator, dan opent op het scherm een calculator voor assistentie bij het invoeren van een waarde.

### Categorie

In deze tab kunt u opgeven naar welke categorieën moet worden gezocht.

Categorieën worden in een boomstructuur getoond, zoals Rekeningen. Als opzoekbaar gemarkeerde categorieën zijn gemarkeerd met een keuzevakje. Als u op Alles klikt, dan worden alle categorieën als opzoekbaar gemarkeerd. Als u klikt op Inkomsten, dan worden inkomenscategorieën gemarkeerd en bij uitgavencategorieën wordt de markering verwijderd. Als u klikt op Uitgaven, dan wordt bij de inkomstencategorieën de markering verwijderd en worden de uitgavencategorieën gemarkeerd. Als u klikt op Geen, dan worden geen categorieën gemarkeerd voor doorzoeken.

U kunt bij categorieën individueel de markering plaatsen of verwijderen door op het keuzevakje naast de categorienaam met de linkermuisknop te klikken. U kunt bij een complete hierarchy van categorieën een markering plaatsen of verwijderen door op het vakje met de rechtermuisknop te klikken.

### Tag

In deze tab kunt u opgeven welke tags moeten worden doorzocht.

Als opzoekbaar gemarkeerde tags zijn gemarkeerd met een vinkje. Als u op de knop Selecteer alles klikt, dan worden alle relaties als opzoekbaar gemarkeerd. Als u klikt op de knop Selecteer geen, dan worden geen relaties als opzoekbaar gemarkeerd. U kunt bij relaties individueel de markering plaatsen of verwijderen door op het vakje naast de relatie met de linkermuisknop te klikken.

Als u het vakje Selecteer transacties zonder tags markeert, dan worden alleen transacties zonder tags geselecteerd.

### Relatie

In deze tab kunt u opgeven naar welke begunstigden moet worden gezocht.

Als opzoekbaar gemarkeerde relaties zijn gemarkeerd met een vinkje. Als u op de knop Selecteer alles klikt, dan worden alle relaties als opzoekbaar gemarkeerd. Als u klikt op de knop Selecteer geen, dan worden geen begunstigden als opzoekbaar gemarkeerd. U kunt bij relaties individueel de markering plaatsen of verwijderen door op het vakje naast de begunstigden met de linkermuisknop te klikken.

Als u het vakje Selecteer transacties zonder begunstigden markeert, dan worden alleen transacties zonder begunstigden gemarkeerd.

### Details

In deze tab kunt u verschillende andere zoekcriteria opgeven.

Het kan een van de volgende types zijn:

- Alle typen

- Betalingen

- Stortingen

- Overboekingen

Het kan een van de volgende statussen zijn:

- Alle toestanden

- Niet gecontroleerd

- Opgeschoond

- Gecontroleerd

U kunt op de volgende controle-statussen zoeken:

- Elke transactie

- Geldige transactie

- Ongeldige transactie

U kunt naar een bepaalde transactienummer zoeken of naar een reeks van transactienummers.

Zoekresultaten
Zoekresultaten

## Zoekresultaten

Het tabblad Resultaat toont het Item (ingangsdatum, optioneel), Datum (datum van post), Rekening, Relatie, Details (memo), C (controle-status), Afname, en Toename voor elke transitie die overeenkomt met de zoekcriteria die u hebt ingevoerd. Klikken met de rechtermuisknop op de koprij van de resultatenlijst biedt u het omschakelen van het tonen van optionele kolommen.

Door te dubbelklikken op een transactie zal het bijbehorende grootboek van de rekening tonen met die geselecteerde transactie.

Hoofdstuk 21. Bestandsformaten
Bestandsformaten

# Hoofdstuk 21. Bestandsformaten

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Tenzij u er voor kiest om een relationele database te gebruiken, zal KMyMoney al uw financiële informatie opslaan in een bestand. Meest algemeen eindigt de bestandsnaam op `.kmy`. Ook, wanneer KMyMoney start, tenzij u een optie op de opdrachtregel gebruikt die zegt dat niet te doen, zal het het laatst geopende bestand openen. Het is echter belangrijk te weten dat er meer dan één type bestand is dat KMyMoney kan gebruiken om uw financiële gegevens te bewaren.

Dit hoofdstuk beschrijft de bestandsformaten waarin KMyMoney zijn gegevens in permanente vorm kan opslaan. Het behandelt ook het maken van een reservekopie van uw gegevens.

## Gegevensbestandsformaten

In het algemeen slaat KMyMoney zijn informatie op in de vorm van een XML-document. Afhankelijk van het actuele formaat, die wordt ingesteld in de configuratie van KMyMoney , zal dit XML-document geschreven worden:

- als een platte tekst bestand, gecodeerd in UTF-8,

- als een gecomprimeerd bestand, met gebruik van GZIP compressie,

- als een versleuteld bestand, met gebruik van GPG versleuteling of

- als een anoniem platte tekst bestand, gecodeerd in UTF-8 maar met al uw persoonlijke gegevens verhaspeld.

Elk van deze is beschreven in meer detail in de volgde secties.

### Platte-tekstbestand

Dit is het ondersteunde, meest ruimte gebruikende formaat, omdat er geen compressie wordt uitgevoerd. Het is niet bedoeld voor normaal gebruik en wordt geleverd om ondersteuning voor debuggen te leveren en de mogelijkheid om het bestand handmatig te wijzigen. Als u een bestandsnaam laat eindigen op `.xml`, dan zal het bestand in dit formaat worden opgeslagen.

### Opmerking

Handmatige wijziging van het bestand wordt voor de normale gebruiker niet aanbevolen en zou alleen uitgevoerd moeten worden als de interne werking van KMyMoney volledig wordt begrepen of als instructies van de ontwikkelaars u vertellen wat u moet doen. Verwijt het niet de ontwikkelaars van KMyMoney als u uw gegevens beschadigt of vernietigt: u bent gewaarschuwd!

### GZIP-gecomprimeerd bestand

Dit is het normale formaat dat door KMyMoney wordt gebruikt wanneer u een bestand opslaat met de extensie `.kmy`.

### Opmerking

Als versleuteling in de de configuratie is geselecteerd, zal het bestand versleuteld worden opgeslagen, zoals beschreven in de volgende sectie.

Als u de inhoud van een met GZIP gecomprimeerd bestand wilt bekijken, hernoem het naar een bestandsnaam eindigend op `.gz` (bijv., hernoem `myfinances.kmy` naar `myfinances.kmy.gz`), gebruik daarna gunzip om het bestand uit te pakken en bekijk het. U hoeft het niet te comprimeren alvorens het de volgende keer in KMyMoney te laden, omdat KMyMoney de uitgepakte gegevens ook kan lezen. Als u het daarna weer opslaat zal het weer gecomprimeerd worden opgeslagen. Gebruik de extensie `.xml` om het in niet gecomprimeerd formaat weg te schrijven.

### GPG-versleuteld bestand

Het met GPG versleutelde bestandsformaat is een erg veilige methode om uw persoonlijke financiële gegevens op uw opslagapparaat te bewaren. Wanneer KMyMoney geïnstrueerd is via de instellingendialoog om uw gegevens versleuteld op te slaan, zal het de gegevens met GPG en de sleutel die u aanleverde, versleutelen alvorens deze echt op te slaan. Bij het openen van een versleuteld bestand moet u de wachtwoordzin leveren om uw sleutelring te openen. Het versleutelde bestand zelf zal opgeslagen worden in ASCII armored formaat van GPG.

### Opmerking

Bij gebruik van GPG-versleuteling comprimeert GPG ook het bestand met gzip, er is dus geen extra compressie nodig.

#### GPG-sleutels

Als u dat nog niet hebt gedaan voor versleuteling van e-mail, moet u een sleutelpaar genereren om de GPG versleutelingsfunctie van KMyMoney te kunnen gebruiken. Ook moet GPG geïnstalleerd zijn op uw systeem.

De details over hoe een sleutelpaar te genereren en hoe deze te beheren is buiten de scope van dit document. Een Mini Howto over dit onderwerp is te vinden op https://www.gnupg.org/documentation/howtos.en.html. De websites van de meeste Linux® distributies bevatten ook instructies over hoe GPG in die distributie te gebruiken.

#### Instellen van de sleutels in KMyMoney

Op de pagina van de instellingendialoog voor versleuteling, is een afrollijst waar u de sleutel die gebruikt moet worden voor versleuteling en ontcijfering kunt selecteren. Bovendien is daar een veld waar u de sleutel-id van een sleutel kunt invoeren die niet in het vak staat. U kunt ofwel de sleutel-id of het e-mailadres behorende bij deze sleutel gebruiken ofwel elke ander geldige GPG-sleutelidentificatie als de waarde voor dit veld. Wanneer u de sleutel-id invoert zal KMyMoney zijn geldigheid controleren en een groen LED-pictogram in de dialoog tonen als een sleutel is gevonden.

### Let op

Ga na dat u zowel de publieke als de private sleutel voor deze id hebt. Als u geen eigenaar bent van de private sleutel voor de ingevoerde id, dan zult u niet in staat zijn om het bestand opnieuw te openen.

#### De herstelsleutel van KMyMoney

Ook op deze pagina van de instellingendialoog hebt u de keuze om aanvullende versleuteling met de herstelsleutel van KMyMoney te selecteren. Deze optie is voor u beschikbaar als die sleutel is opgeslagen in uw GPG-sleutelring. Deze optie selecteren stelt u in staat uw gegevens te herstellen zelfs in het geval u uw eigen private sleutel hebt verloren. Dit is mogelijk omdat de gegevens niet alleen versleuteld zijn met uw eigen sleutel, maar ook met de herstelsleutel van KMyMoney. Deze sleutel is alleen beschikbaar voor geselecteerde KMyMoney ontwikkelaars (op het moment van schrijven alleen voor de auteur). Vanaf mei 2024 is de herstelsleutel ingesteld om op 7 januari 2025 te verlopen.

Onder normale omstandigheden zult u uw bestand zoals gewoonlijk openen/opslaan/sluiten. In het abnormale geval van verlies van uw sleutel hebt u de kans om met een van de ontwikkelaars contact op te nemen die toegang hebben tot de herstelsleutel van KMyMoney en te verzoeken te helpen bij het herstellen van uw gegevens. U kunt contact opnemen met de ontwikkelaars via een e-mail naar de e-maillijst van de ontwikkelaars van KMyMoney op `(kmymoney-devel AT kde.org)`.

Om de herstelsleutel te verkrijgen, ga naar pagina De KMyMoney herstelsleutel van de website van KMyMoney. Kopieer en sla het “PGP PUBLIC KEY BLOCK” (inclusief de regels “BEGIN” en “END” ) op in een tekstbestand en importeer het daarna met gpg.

Bedenk dat de ontwikkelaar alleen kan helpen bij het herstellen van uw gegevensbestand als u het werkelijk versleutelt met de herstelsleutel, naast uw eigen sleutel.

### Anoniem bestand

Dit formaat is niet bedoeld om gebruikt te worden voor normale opslag van gegevens. Het wordt ondersteund zodat in geval van een probleem, u het ontwikkelteam van KMyMoney uw bestand kunt sturen zonder enige vertrouwelijke details in uw financiële gegevens vrij te geven. Het verandert bijvoorbeeld namen van instituut, rekening, begunstigde en categorie in tekenreeksen zoals "I000001" en "A000001"; het maakt vergelijkbare wijzigingen in alle gegevens zoals rekeningnummers, en wijzigt ook willekeurig hoeveelheden in transacties.

Indien geïnstrueerd door de ontwikkelaars, gebruik het menu-item Opslaan als... om uw gegevens in een anoniem formaat op te slaan door `Anonieme bestanden` als het filter te selecteren. Dit wijzigt ook de bestandsextensie naar `.anon.xml`.

Om te verifiëren dat uw probleem nog steeds bestaat, laad dit geanonimiseerde bestand en probeer uw probleem te dupliceren. Als het probleem nog steeds aanwezig is, stuur het bestand naar de e-maillijst van de ontwikkelaars op `(kmymoney-devel AT kde.org)` voor verder onderzoek. As het probleem zich niet vertoont... welnu, ik wil nu niet aan dit scenario denken.

### Locaties van gegevensbestanden

Alle bovenstaande bestandstypen kunnen opgeslagen worden op een lokale vaste schijf, een verwijderbaar apparaat zoals een usb-stick of een netwerklocatie. Afhankelijk van uw besturingssysteem, kan een locatie op afstand het nodig hebben om gearrangeerd of aangekoppeld te worden voor gebruik.

### Beperkingen op Windows

Op Windows®, om een netwerk of bestandslocatie op afstand te gebruiken, die gekoppelde locatie moet gekoppeld zijn aan een apparaatletter.

Reservekopie
Reservekopie

## Reservekopie

We zullen hier geen poging doen om u te overtuigen dat het maken van reservekopieën van uw gegevens een extreem goed idee is; hopelijk bent u er al van overtuigd. Deze sectie beschrijft drie manieren om dat te doen en u kunt er een, twee of zelfs alle drie ervan gebruiken. Merk op dat dit gaat over een reservekopie van uw gegevensbestand maken; als u een SQL-backend gebruikt om uw gegevens op te slaan, zie de documentatie voor dat databasesysteem voor instructies over het maken van reservekopieën.

### Locatie van reservekopiebestand

Als u een reservekopie van uw gegevens nodig hebt om een bepaald aspect van uw financiën op een eerder punt in de tijd te bevestigen of om een eerdere status, zoals het ongedaan maken van een grote hoeveelheid geïmporteerde gegevens naar de verkeerde rekening, dan doet het er niet toe of de reservekopie lokaal of elders opgeslagen is, zoals op een aangesloten netwerkapparaat. Als u echter een reservekopie nodig hebt om verloren gegevens te herstellen als uw schijfapparaat faalde, bijvoorbeeld, dan is het essentieel dat de reservekopie niet op hetzelfde apparaat als uw primaire gegevensbestand is. In het geval van een grotere ramp, zoals een brand in uw huis, dan zou u een reservekopie opgeslagen in een brandkast of op een fysiek andere locatie moeten hebben. Please keep this in mind as you establish your backup strategy.

### Automatisch opslaan

KMyMoney heeft de mogelijkheid om automatisch een kopie van uw gegevensbestand op geregelde intervals op te slaan. Het kan dat ook doen bij het sluiten van het programma, als de gegevens zijn gewijzigd. Dit gedrag kan geconfigureerd worden in de configuratiedialoog van KMyMoney, Algemene sectie, tabblad Globaal.

### Bestand kopiëren

Tenzij u SQL-opslag gebruikt, kunnen uw gegevens gecomprimeerd zijn en het kan versleuteld zijn, maar het is bewaard in een regulier bestand. Wanneer u uw gegevens met het menu-item Bestand → Opslaan opslaat, schrijft het al uw gegevens naar een bestand en vervangt de vorige versie. De meest rechtstreekse manier van een reservekopie maken van uw gegevens is door een kopie van dat bestand te maken. Een enkele kopie kan zelfs dezelfde bestandsnaam hebben als het in een andere map dan uw originele bestand gaat, maar als u meerdere kopieën gaat houden, dan maakt het zin om een versie van de huidige datum en tijd in elke bestandsnaam te hebben. U kunt deze op een netwerkapparaat opslaan of op een USB-opslagapparaat of zelfs op een optisch apparaat. Het primaire nadeel van deze methode is dat u alle reservekopieën moet volgen, maar het levert de meeste flexibiliteit.

### Commando voor reservekopie

Om zaken een beetje gemakkelijker te maken kunt u het menu-item Bestand → Reservekopie selecteren.

Wanneer u klikt op OK zal KMyMoney een kopie van uw gegevensbestand aanmaken, met de datum (geformatteerd als JJJJ-MM-DD) achtergevoegd aan de naam. Merk op dat dit betekent dat slechts één reservekopie per dag aangemaakt kan worden door deze methode. Als u al een reservekopie op dezelfde dag hebt gemaakt, zal KMyMoney vragen of u de vorige reservekopie wilt overschrijven of annuleren.

KMyMoney zal dit bestand opslaan in de map gespecificeerd in het veld Aankoppelpunt. U kunt ofwel handmatig het volledige pad naar de map typen of klikken op Kiezen... en er naar navigeren om de bestandenbrowser te gebruiken. De map kan op een lokaal opslagapparaat zijn of het kan een netwerkmap zijn.

Als de gespecificeerde map in werkelijkheid een aankoppelpunt voor een opslagapparaat is, die niet altijd is aangekoppeld, dan kunt u het keuzevakje Deze map aankoppelen alvorens een reservekopie te maken activeren. Gebruik dit niet voor een regulier netwerkbestandsshare die altijd is aangekoppeld.

Hoofdstuk 22. Database
Database

# Hoofdstuk 22. Database

Tony Bloomfield `<tonybloom@users.sourceforge.net>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Gebruik van relationele databases

### Inleiding

Sinds uitgave 1.0 biedt KMyMoney u het bewaren van uw gegevens in een relationele database. Een van de voordelen van het gebruiken van dit industriestandaardformaat is dat het u biedt om uw gegevens te bekijken in een van de grafische front-ends zoals OpenOffice.org™ of LibreOffice™, misschien in een formaat dat KMyMoney nu niet levert. Een beetje kennis van SQL (“Structured Query Language”, the taal wereldwijd gebruikt om toegang te hebben tot relationele databases) zou u in staat stellen gemakkelijker gegevens te exporteren naar een extern programma, bijvoorbeeld, een toepassing voor budgettering.

### Opmerking

Hoewel de meeste relationele databasesystemen gelijktijdige toegang toestaan tot een database door meer dan één gebruiker, is dat niet mogelijk met KMyMoney. Hoewel KMyMoney zijn gegevens in een relationele database kan opslaan, gebruikt het in werkelijkheid de database als gewoon een ander type opslag in een bestand. Wanneer u uw bestand opent, leest het programma alle gegevens uit de database. Terwijl u werkt met uw gegevens, worden de wijzigingen alleen in de interne opslag gemaakt; ze worden niet onmiddellijk teruggeschreven naar de database. Alleen wanneer u uw gegevens opslaat schrijft KMyMoney de inhoud terug naar de database.

Er zijn verzoeken gedaan om KMyMoney de database te laten bijwerken voor elk wijziging in de gegevens, maar dat zou een aanzienlijke wijziging zijn in de gehele manier waarop het programma zijn interne gegevensstructuren beheert, dus is dit erg onwaarschijnlijk om in de overzichtbare toekomst te gebeurtenissen.

### Voorbereiding

Voor toegang tot de database gebruikt KMyMoney de SQL-module geleverd door Qt™ Software als onderdeel van hun Qt™ programmeringssysteem. Deze module ondersteunt veel databasesystemen via een verzameling stuurprogramma's. Qt™ heeft stuurprogramma's voor een groot aantal open-source en bedrijfseigen relationele database systemen, inclusief MySQL™, PostgresSQL en SQLCipher. De module ondersteunt ook de 'zwaardere', meer industriële, systemen zoals Oracle® en IBM DB2®.

Eerdere versies van KMyMoney ondersteunden SQLite. Dit is vervangen door ondersteuning voor SQLCipher, wat een alleenstaande afsplitsing is van de SQLite databasebibliotheek die 256 bits AES versleuteling en andere beveiligingsfuncties biedt. Het SQLCipher-stuurprogramma zal bestaande SQLite bestanden lezen. Zie de onderstaande sectie over SQLCipher voor meer details.

Met de uitzondering van SQLCipher gebruiken deze systemen een client/server-model, waar de 'client' software in 'uw' machine zit, terwijl de server aanwezig is op dezelfde machine als de database zelf, wat elders in een netwerk kan zijn. Natuurlijk, in the normaal scenario voor een persoonlijke financiële toepassing zoals KMyMoney kan 'uw' machine zowel client als server zijn. Uw eerste taak is daarom te beslissen welk databasesysteem u wilt gaan gebruiken, om de client te installeren en meest waarschijnlijke serversoftware.

Naast de databasesoftware zelf moet u ook de overeenkomstige Qt™ stuurprogrammamodule installeren. De meeste Linux®-distributies zullen stuurprogrammamodulen voor de meer populaire databases leveren. Kijk anders op de Qt™ software website en zoek naar “SQL drivers”.

### Opmerking

SQLCipher en SQLite werkt niet met een client/server-model; elke database zit in een gewoon bestand, lokaal of op afstand, met toegang met de normale methoden geboden door het onderliggende besturingssysteem. In dit geval is er daarom slechts één softwarepakket en het stuurprogramma te installeren. Ook zal iets van de volgende informatie, speciaal gerelateerd aan administratie, niet van toepassing zijn.

### Administratie

Zorgen voor databases is iets complexer dan werken met reguliere bestanden. Elk systeem heeft verschillende methoden voor uitvoeren van de noodzakelijke administratieve taken, zoals databases aanmaken, rechten toekennen aan verschillende gebruikers of backups maken. Beschrijven van deze taken ligt buiten de scope van dit handleiding, maar alle ondersteunde producten bieden uitgebreide referentiedocumentatie en een snelle zoektocht op het web zal u naar vele inleidingen over het onderwerp leiden.

#### Een database aanmaken

KMyMoney bevat SQL-code om een initiële database aan te maken om uw gegevens vast te leggen als zoiets nog niet bestaat. Het is echter sterk aanbevolen dat u vooraf een database aanmaakt, omdat de meeste producten een aantal opties leveren die relevant kunnen zijn. Een die speciaal belangrijk voor sommigen zou kunnen zijn is het bepalen van de tekenset (bijv., UTF-8) om te gebruiken voor tekstvelden.

Op dit moment zal het ook nodig zijn om rechten voor verschillende gebruikers toe te kennen om verschillende bewerkingen op de database uit te kunnen voeren. In de meeste systemen zal de gebruiker die de database aanmaakt automatisch alle rechten krijgen toegekend, maar dit is een gebied waarin de documentatie geraadpleegd zou moeten worden.

Voor uw eerste gebruik van de database en af en toe op andere tijden wanneer de indeling van de database wijzigt, zult u rechten nodig hebben (ook privileges genoemd) om tabellen en views te wijzigen of aan te maken (zie de volgende paragraaf). Er kunnen verschillende namen voor de rechten/privileges in verschillende systemen zijn, maar zoiets als `CREATE` en `ALTER` zouden algemeen moeten zijn. Voor normaal gebruik zult u in staat moeten zijn om records te lezen en te schrijven; deze zijn normaal gedefinieerd in SQL als `SELECT`, `INSERT`, `UPDATE` en `DELETE` rechten.

#### Tabellen aanmaken

Bij uw eerste gebruik zal KMyMoney proberen om de noodzakelijke tabelstructuren aan te maken. Om maximale compatibiliteit tussen verschillende typen databases te verkrijgen, zal alleen een subset van gemeenschappelijke typen gegevens worden gebruikt. Er kunnen toch situaties zijn waar een speciaal type is niet wordt ondersteund en in dat geval, zijn er voorzieningen gemaakt om de noodzakelijke SQL-code te genereren om de tabellen aan te maken. Deze code kan dan naar behoefte gewijzigd worden en gebruikt om de tabellen buiten KMyMoney aan te maken. Als u zich in deze situatie bevindt, kan gewoonlijk hulp verkregen worden op een van de kanalen in de lijst in de sectie op Hulp krijgen. Zie Handmatig aanmaken van een database voor meer informatie.

### Een database aanmaken

KMyMoney gebruiken, open of importeer een bestaand gegevensbestand of maak een nieuwe. Selecteer daarna menu-item Bestand → Als database opslaan Selecteer SQL uit het afrolveld Te gebruiken type opslag voor uw gegevens en klik op OK. Dit zal de volgende dialoog tonen:

Completeer de toepasselijke velden in het type database dat u hebt geselecteerd (zoals gebruikelijk zijn verplichte velden geaccentueerd) en druk op OK om de database aan te maken.

#### Type database

Deze afrollijst geeft een lijst met alle Qt™ SQL-stuurprogramma's geïnstalleerd op uw systeem. Selecteer het stuurprogramma voor uw type database. Als degene die u wilt niet in de lijst staat, dan moet u het toepasselijke stuurprogramma installeren. Zie de documentatie van uw distributie of bezoek de Qt™ softwarewebsite en zoek naar 'SQL drivers'.

#### Bestand (alleen SQLite/SQLCipher)

SQLCipher heeft één database per bestand, voer dus de bestandsnaam in waarin u de database wilt aanmaken. Om in het bestandssysteem te bladeren, druk op het pictogram rechts van de bestandsnaam. Voor SQLCipher databases zijn de velden Databasenaam, Hostnaam, Gebruikersnaam niet relevant. Het SQLCipher-bestand moet de toepasselijke lees-/schrijfrechten bezitten van het onderliggende bestandssysteem om de toepasselijke toegang in te schakelen voor de huidige aangemelde gebruiker.

De makers van SQLCipher hebben versie 4.0 in november, 2018 vrijgegeven. Er zijn echter veel KMyMoney gebruikers, speciaal diegenen die niet vaak opwaarderen of die LTS (Long Term Support) Linux® distributies gebruiken, kunnen nog steeds een database gebruiken die is gemaakt met versie 3 van SQLCipher. Op enig moment, gewoonlijk na een opwaardering van KMyMoney of hun distributie, komen ze tegen dat ze niet in staat zijn om hun database te openen, met een fout die niet speciaal informatief of nuttig is. Wat in dit geval vereist is is het opwaarderen van de database zelf van versie 3 naar versie 4. Instructies hiervoor zijn te vinden op de website van SQLCipher.

#### Databasenaam (anderen)

De standaard databasenaam is `KMyMoney`, maar u kunt een andere naam kiezen als u dat wilt. Voor sommige typen databases kan KMyMoney niet in staat zijn om de database aan te maken, deze moet dus vooraf aangemaakt worden met de toepasselijke administratieve procedure. KMyMoney zal gewoonlijk in staat zijn om alle tabelstructuren waar nodig aan te maken. Zo niet, dan kunt u ze zelf aanmaken. Zie Handmatig aanmaken van de database voor meer informatie.

#### Hostnaam

Voor de gemiddelde gebruiker is de standaardnaam “localhost”, wat de machine is waarop u nu werkt, juist. Voor databases via het netwerk, voer de verbonden hostnaam in van de database-server.

#### Gebruikersnaam en wachtwoord

Controleer de ingestelde rechtenset op uw database of neem contact op met de beheerder van de database voor de juiste hier te gebruiken waarden. De gebruikersnaam moet in staat zijn om records te selecteren, in te voegen, bij te werken en te verwijderen. Als de gebruikersnaam hetzelfde is als de naam waarmee u zich aanmeldt, dan is een wachtwoord normaal niet vereist.

### Toegang tot uw gegevens

#### Tabelontwerp

Om toegang te hebben tot uw gegevens in KMyMoney, gebruik het menu-item Bestand → Database openen. Dit zal een dialoog openen lijkend op de bovenstaande.

### Opmerking

Als u uw database hebt geopend door eerst een bestand te openen en daarna Bestand Opslaan en SQL kiezen, zoals bovenstaand beschreven, dan worden alle volgende wijzigingen in uw gegevens alleen in de database opgeslagen en niet in het bestand. Dit betekent dat u het bestand als een reservebestand of momentopname van uw gegevens op een specifieke tijd kunt gebruiken. Om een nieuwe reservekopie te maken zoals deze, open uw database, kies menu-item Bestand → Opslaan als..., kies XML als het type opslag, en geef een toepasselijke bestandsnaam. Denk er aan om uw database opnieuw te openen, zodat KMyMoney niet doorgaat om het bestand te gebruiken.

Om toegang tot uw gegevens te krijgen in andere formaten zult u een beetje meer moeten weten over hoe deze in een relationele databases worden bewaard. De aller gemakkelijkste manier om hiervoor gevoel te krijgen is om de database te openen in een front-end zoals OpenOffice.org™. Dit levert een lijst met de verschillende tabellen op die samen de database vormen en stelt u in staat om de indeling van elk van hen te zien.

Om bijv., gegevens op te halen naar een rekenblad of extern bestand is het bijna altijd nodig om gekoppelde gegevens uit meer dan één tabel te halen. Dit wordt gedaan door “joining” van de tabellen door een veld te gebruiken dat gemeenschappelijk is voor hem. U kunt heel wat meer informatie over hoe dit te doen uit de online database inleidingen hierboven genoemd. De volgende tabel geeft een lijst met de velden gebruikt om deze inter-tabel relaties te definiëren.

Relatie | Komt overeen | Met
--- | --- | ---
Banken en rekeningen | `kmmInstitutions.id` | `kmmAccounts.institutionId`
Rekeningen moeder/dochter | `kmmAccounts.id` | `kmmAccounts.parentId`
Transactioes en splitsingen (zie Note 1) | `kmmTransactions.id` | `kmmSplits.transactionId`
Rekeningen en splitsingen | `kmmAccounts.id` | `kmmSplits.accountId`
Begunstigden en splitsingen | `kmmPayees.id` | `kmmSplits.payeeId`
Periodieken en transacties | `kmmSchedules.id` | `kmmTransactions.id`
Transacties en valuta | `kmmTransactions.currencyId` | `kmmCurrencies.ISOCode`
`Rekeningen en waardepapieren (zie Note 2)` | `kmmAccounts.currencyId` | `kmmSecurities.id`
Waardepapieren en prijzen | `kmmSecurities.id` | `kmmPrices.fromId` of `kmmPrices.toId`
Koersen | `kmmCurrencies.ISOCode` | `kmmPrices.fromId` of `kmmPrices.toId`

Notities:

1 – txType = "N“ voor normale transacties, "S“ voor periodieke transacties

2 – if kmmAccounts.isStockAccount = "Y“

#### Veld-indelingen

Verschillende gegevensvelden bevatten een intern formaat die niet onmiddellijk bruikbaar zijn in externe programma's. In deze gevallen, is de informatie gedupliceerd in zowel interne als externe formaten.

Geldhoeveelheden en waarden van aandelen worden getoond zowel in teller/noemer formaat als met een veldnaam met achtervoegsel “ `Formatted` ”, in de vorm zoals typisch getoond.

Sommige velden zoals een type rekening verschijnen zowel als een numerieke code als in een veld met achtervoegsel '`String`' in de vorm en taal van de toepassing.

#### Uw gegevens bijwerken

Gegevens in een industriestandaardformaat hebben geeft u de mogelijkheid om het buiten de toepassing KMyMoney te wijzigen. DOE DAT NIET tenzij u echt weet wat u doet en maak altijd eerst een reservekopie van uw gegevens. Als u het fout doet kan KMyMoney mogelijk niet in staat om toegang tot uw gegevens te hebben en u zou zelfs kunnen eindigen met alles verliezen. U bent gewaarschuwd!

#### Opgeslagen zoekopdrachten

De meeste databasesystemen stellen u in staat om algemeen gebruikte queries en procedures op te slaan en, in sommige gevallen, kunnen deze behouden worden als tabellen of andere objecten binnen uw database zelf. Zoals u uit het bovenstaande geraden kunt hebben, beginnen alle door KMyMoney gebruikte tabellen met de kleine letters '`kmm`'. Deze standaard zal worden gehandhaafd en alleen tabellen die met deze letters beginnen zullen bijgewerkt worden. Als u deze in de naamgeving van uw queries etc. nalaat, zou u geen problemen hoeven te ondervinden.

### Handmatig aanmaken van een database

### Opmerking

Deze sectie dekt het meer geavanceerd gebruik van een database en kan overgeslagen worden voor de algemene gebruiker.

#### Wanneer te gebruiken

Er kunnen gevallen zijn wanneer KMyMoney niet in staat is om de database automatisch aan te maken of het aanmaken zonder sommige opties vereist door de gebruiker. Het gebruikte databasesysteem kan bijvoorbeeld niet volledig conform het standaard SQL-gebruik zijn of ondersteuning kan geïntroduceerd worden voor nieuwe systemen die niet volledig getest zijn in KMyMoney.

Voordat u deze faciliteit gaat gebruiken zou u zelf eens moeten proberen een item in de database aan te maken (bijv. met het statement `CREATE DATABASE`). Aangenomen dat de database bestaat zal KMyMoney heel goed in staat zijn om de tabellen etc. aan te maken in de normale opslagprocedure van de database zoals bovenstaand beschreven.

#### De SQL genereren

Als dit mislukt is het mogelijk om de basis SQL-commando's nodig voor het aanmaken van de verschillende tabellen, views en indexen vereist door de toepassing. Selecteer het menu-item Hulpmiddelen → Database SQL genereren. Dit geeft de volgende dialoog:

Bij selecteren van het type database zal de van toepassing zijnde SQL in het tekstvak SQL voor aanmaken verschijnen; dit kan door de gebruiker worden bewerkt of opgeslagen in een tekstbestand door te drukken op SQL opslaan. In het laatste geval moet de database aangemaakt worden met de administratieve functies geleverd door het databasesysteem.

Als u, na bewerking van de tekst in de dialoog, wilt dat KMyMoney de database aanmaakt, dan moet u de andere velden in de dialoog invullen, zoals bovenstaand gedetailleerd in Een database aanmaken en druk op Tabellen aanmaken. Merk op dat u, behalve in het geval van SQLite, ofwel een toepasselijk statement `CREATE DATABASE` als het eerste commando moet invoegen of eerder zo'n commando extern van KMyMoney hebt uitgevoerd.

#### Waarschuwing

U moet erg voorzichtig zijn bij bewerken van de definities van elk van de basis tabellen of views (die met namen beginnend met '`kmm`'). Sommige wijzigingen, zoals de lengte van een integer-veld, kan weinig gevolgen hebben, maar u zou niets moeten verwijderen of de volgorde van een veld veranderen, of KMyMoney zou niet meer kunnen functioneren of gegevens verminken.

Terwijl toevoegen of verwijderen van indexen prestaties zouden kunnen verbeteren, zou u er ook voor moeten oppassen dat het tegenovergestelde kan gebeuren. Enige kennis van de interne werking van KMyMoney zou kunnen helpen om de best mogelijke prestaties in deze omstandigheden te krijgen.

### Versleuteling

Versleuteling van gegevens in uw database wordt op dit moment niet ondersteund.

Hoofdstuk 23. KMyMoney-instellingen
KMyMoney-instellingen

# Hoofdstuk 23. KMyMoney-instellingen

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Michael Carpino `<mfcarpino@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

De instellingen beschreven in dit hoofdstuk wijzigen het gedrag van KMyMoney, biedt u het aanpassen om in uw behoeften voor uw unieke financiële zaken te en om uiterlijk en gedrag overeen te laten komen met uw persoonlijkheid. Deze instellingen kunnen gewijzigd worden via het menu-item Instellingen → KMyMoney configureren... of door de sneltoets Ctrl+Shift+, te gebruiken. Om een wijziging effect te laten hebben moet de knop Toepassen worden gebruikt.

Links van de de Configureren of instellingendialoog is een lijst met pictogrammen en labels, elk voor een specifiek gebied van het programma. Wanneer u op een van die pictogrammen klikt, zal het rechter deel van de dialoog besturing tonen voor de configuratie van dat gebied van het programma, vaak opgedeeld in verschillende tabbladen.

## Algemeen

### Tabblad Globaal

Opties voor automatisch opslaan

  Een automatisch opgeslagen bestand is gewoon een kopie van uw gegevensbestand. Het hoofdpunt hiervan is dat ze automatisch aangemaakt worden, volgens de instellingen in de configuratie, dus u hoeft geen aandacht te geven aan het nemen van actie. Elke automatisch aangemaakte bestand zal dezelfde map zijn als het nu geopende gegevensbestand.

  Het vakje Periodiek automatisch opslaan instrueert KMyMoney om uw bestand na het interval gedefinieerd door het veld minuten automatisch op te slaan. De standaard waarde is 10 minuten. U kunt deze instelling wijzigen van 0 (reservekopie maken onmiddellijk na invoeren van een transactie) tot 60 minuten.

  Het vakje Automatisch opslaan wanneer bestand is gewijzigd bij afsluiten instrueert KMyMoney om uw bestand automatisch op te slaan wanneer het programma wordt afgesloten, maar alleen als er wijzigingen zijn gemaakt. U hebt ook de optie, bij afsluiten van het programma, om een reservekopie te maken van uw KMyMoney-bestand.

  Het Aantal te bewaren reservekopieën kan ingesteld worden op 0 (uit) tot 20 reservekopieën. De automatisch opgeslagen bestanden zullen opgeslagen worden in dezelfde map als het hoofdbestand. Als uw gegevensbestand MijnFinancien.kmy is, dan zal wanneer een automatisch opgeslagen bestand wordt gemaakt, het MijnFinancien.kmy.1~ worden genoemd. Elke bestaande automatisch opgeslagen bestand zal zijn nummer opgehoogd hebben met 1, tot het gespecificeerde getal.

Fiscaal jaar

  KMyMoney biedt u het specificeren van een fiscaal jaar verschillend van het kalenderjaar. Om dat te doen, voer de dag en maand in waarop uw fiscale jaar begint. Deze waarde wordt gebruikt voor budgetten en sommige rapporten.

Externe programma's

  Deze instelling heeft geen direct effect op de werking van KMyMoney, maar biedt een gemakkelijke manier om elk extern hulpmiddel, zoals een geavanceerde rekenmachine, te starten. De eerste stap is om het volledige pad naar uw gekozen programma in het tekstvak Rekenmachine te zetten.

  Er is nu geen direct menu-item om de rekenmachine te starten of welk extern programma dat u hebt ingesteld. Er zijn dan twee manieren om het programma te starten.

  Als eerste kunt u menu-item Instellingen Werkbalken configuren... gebruiken om het Rekenmachinepictogram
  op de werkbalk te plaatsen. Daarna, wanneer op dat pictogram op de werkbalk klikt zal KMyMoney de geselecteerde toepassing starten.

  Ten tweede kunt u menu-item Instellingen Sneltoetsen configureren... gebruiken om een eigen sneltoets in te stellen. (De invoer is onder KMyMoney/Rekenmachine in die lijst.) U kunt dan die sneltoets gebruiken om de toepassing te starten.

### Tabblad Weergaven

Opties van startpagina

  Wanneer KMyMoney opstart geeft deze optie aan of te beginnen met de Hoofdweergave (Met beginpagina beginnen) of met de weergave getoond toen het programma als laatste werd gesloten ( Met laatst geselecteerde weergave beginnen).

Type weergave van KMyMoney

  Dit laat u een van drie indelingen voor de weergaveselectie selecteren, waar u kiest Lijst- of Boomstructuurweergave selecteert, de pictogrammen en hun labels gelokaliseerd zijn gelokaliseerd aan de linkerkant van het venster. De Lijstweergave toont grotere pictogrammen boven de naam van elke weergave, terwijl de Boomstructuurweergave kleinere pictogrammen heeft links van de namen. De Tabbladweergave lokaliseert de pictogrammen en labels in tabbladen verspreidt bovenaan het venster.

Synchroniseer rekening selectie van het Grootboekweergave met Investeringenweergave

  Als deze optie is geselecteerd zullen de rekeningen getoond in de Grootboekweergave en Investeringenweergave worden gesynchroniseerd, wat betekent dat als u de getoonde rekening in een van de weergaven en daarna omschakelt naar de andere weergave, de informatie voor dezelfde rekening getoond zal worden. Dit vergroot de efficiency van navigeren tussen deze twee weergaven. Als het niet is geselecteerd zal het selecteren van een van deze weergaven dezelfde rekening tonen zoals eerder geselecteerd in die weergave, onafhankelijk van de rekening geselecteerd in de andere weergave.

### Tabblad Filter

Rekeningen / Categorieën

  Het vak Ongebruikte categorieën niet tonen activeren verbergt ongebruikte categorieën in de Categorieënweergave. Een verborgen categorie is nog steeds beschikbaar als een transactie dat vereist. Door een verborgen categorie in het grootboek te typen zal het voor gebruik beschikbaar worden.

  Waardepapierrekeningen worden gebruikt om individuele waardepapieren of investeringen in een Investeringenrekening te volgen. Dit zou niet verward moeten worden met de groep rekeningen Waardepapieren op het hoogste niveau, die de rekening(en) omvatten die de openingssaldo's voor andere rekeningen bevatten.Standaard worden waardepapierrekeningen verborgen in de Rekeningenweergave. Het vak Waardepapierrekeningen tonen activeren zal de waardepapierrekeningen in de Rekeningenweergave tonen.

  Standaard worden Categorieën verborgen in de Rekeningenweergave. Het vak Categorieën in de rekeningenlijstweergave tonen zal de Categorieën in de Rekeningenweergave tonen.

  Activeren van het vak Nul-saldo-waardepapieren niet tonen zal elke waardepapierrekening met saldo nul verwijderen uit de Rekeningenweergave.

Periodieke transacties

  Het vakje Voltooide periodieke betalingen niet tonen activeren zal alle voltooide periodieke betalingen verbergen in de Periodieke transactieweergave.

Transacties

  Transacties ingevoerd eerder dan de datum in het veld Transactie eerder dan zullen niet getoond worden in de Grootboekweergave. Dit kan nuttig zijn als uw gegevens vele jaren van transacties omvatten; dit instellen op een of twee jaar geleden verbergt oudere transacties.

  Deze waarde instellen op January 1, 1900 ( de standaard waarde) is een goed idee om fouten te vinden bij datum-gerelateerde problemen bij importeren van gegevens, in geval dat enige datums, erg ver in het verleden, fout waren.

  Het vakje Gecontroleerde transacties niet tonen activeren zal transacties filteren op de controle-status. Transacties die zijn gemarkeerd als Gecontroleerd worden niet getoond in de Grootboekweergave.

### Tabblad Ondersteunen

Loggen

  KMyMoney kan een logbestand aanmaken wanneer het gegevens importeert. Dit kan nuttig zijn voor probleemoplossing, maar het is belangrijk om voorzichtig te zijn, omdat deze logbestanden sensitieve gegevens kunnen bevatten, zoals gebruikersnamen en platte-tekst wachtwoorden, zoals opgemerkt in de dialoog.

  Voor elk loggen dat plaatsvindt, specificeer het pad naar de map waar logs aangemaakt zullen worden in het veld Logpad. U kunt ook op ... klikken rechts van het veld en de dialoog bestandskiezer gebruiken om naar de gekozen map te navigeren.

  Als u het vak Geïmporteerde statements loggen activeert, dan zal KMyMoney gegevens importeren, wanneer een bestand genaamd “ `kmm-statement-`yyyy-mm-dd`T`hh-mm-ss.sss`.txt` ” in de gespecificeerde map wordt opgeslagen. Dit bestand is een XML-bestand met alle zojuist geïmporteerde gegevens.

  Als u het vak Log OFX transacties activeert, wanneer KMyMoney ooit OFX direct verbinden gebruikt om transactiegegevens te verkrijgen, zal het alle interacties loggen die het heeft met de OFX-server op afstand. Het zal deze achtervoegen aan een bestand genaamd `ofxlog.txt` in de gespecificeerde map. Zoals bovenstaand genoemd, zal dit bestand waarschijnlijk rekening- en gebruikersnamen en wachtwoorden in zichtbare tekst bevatten.

Hoofdpagina
Hoofdpagina

## Hoofdpagina

### Sectie met weergave van de hoofdpagina

Deze opties stellen u in staat om het uiterlijk van de Hoofdpaginaweergave aan te passen (ook genoemd de Hoofdpagina of Hoofdvenster) door te kiezen welke informatie daar te tonen en de volgorde waarin het verschijnt. Geselecteerde secties kunnen opnieuw georderd worden door te klikken op de respectievelijke knop Omhoog of Omlaag. Een sectie kan niet verschijnen, zelfs als het bijbehorende item is geactiveerd, als het leeg zou zijn.

Bezittingen en schulden

  Dit zal een lijst met activa-rekeningen links en passiva-rekeningen rechts tonen. Deze en andere lijsten met rekeningen op de Hoofdpagina zijn in alfabetische volgorde geordend, tenzij anders aangegeven. Normaal zullen alleen open rekeningen in de lijst staan, tenzij Alle rekeningen tonen is geselecteerd.

  Voor deze en de andere rekeningenlijsten op de Hoofdweergave zal de weergave de rekeningnaam, laatste datum gecontroleerd en huidig saldo omvatten. Daarnaast kunnen er andere kolommen getoond worden, zoals geconfigureerd in de Rekeninginformatieweergave lager op dit venster.

Periodieke betalingen

  Dit zal aankomende Periodieke transacties tonen van Periodieke transacties, waarbij onderscheid is voor die te laat zijn, vandaag en in de toekomst. Het toont de datum, naam van de periodieke betaling, rekening en bedrag van de betaling en het saldo van de rekening na de betaling. Standaard zal het tot zes transacties tonen. Als er zes getoond worden is er een koppeling die u kunt selecteren om meer te tonen, tot 30 dagen in de toekomst.

Favoriete rekeningen

  Dit zal de rekeningen tonen die geïdentificeerd zijn als Favoriete rekeningen in de configuratiedialoog Rekening Rekening bewerken... .

rekening voor betalingen

  Dit zal alle betalingenrekeningen tonen; deze omvatten elke rekening waarin inkomen kan worden gestopt, en/of waaruit rekeningen betaald kunnen worden.

Favoriete Rapporten

  Dit zal een lijst tonen van alle rapporten die geïdentificeerd zijn als favoriet in de Configuratiedialoog van het Rapport. De lijst is geordend op de datum toen elk elk rapport een favoriet werd.

Prognose (periode)

  Dit zal een prognose voor bezittingen- en schuldenrekeningen tonen, gelijkend op het Tabblad samenvatting van de Prognoseweergave. Details van het getoonde kunnen bestuurd worden met de dialoog Configuratie van prognose.

Netto waarde prognose

  Dit zal een grafiek tonen van uw prognose van de netto waarde voor de komende 90 dagen

Budget

  Dit zal een samenvatting van de huidige maand tonen en overschrijding voor elk gedefinieerd budget(ten). Als geen budget is gedefinieerd zal het geen budget of overschrijding tonen, met de actuele huidige maanduitgaven.

Cashflow

  Dit zal een samenvatting met analyse van Cash Flow voor de huidige maand.

### Paginaschaling van Start-/Samenvatting

Zoomfactor:

  Deze optie biedt de selectie van de lettergrootte als een percentage om te passen in de Hoofdweergave gebaseerd op de gebruikersvoorkeur.

Onthoud zoomfactor als het programma wordt afgesloten bij handmatig wijzigen met het muiswiel

  Als u dit inschakelt dan wordt uw voorkeur voor de lettergrootte opgeslagen als u het met de muiswiel op de startpagina heeft gewijzigd.

### Weergave van rekeninginformatie

Deze opties bieden u het aanpassen van welke informatie is gevat in een lijst met rekeningen op de Hoofdpaginaweergave.

Toon informatie over de rekeninglimiet

  Toont de limiet van de rekening zoals gezet in de dialoog Rekeningbewerking.

Toon de status van het saldo van zichtbare online rekeningen

  Toont de status van saldo's van weergegeven rekeningen en rekeningen die transacties hebben geïmporteerd. De status wordt gesymboliseerd door een pictogram in de kolom voor de rekeningnaam. merk op dat de kleuren hier beschreven misschien anders zijn dan voor u getoond, afhankelijk van het geselecteerde bureaubladthema. Een groen vinkje
  geeft aan dat het online saldo en het lokale saldo hetzelfde zijn. Een rood waarschuwingsteken
  geeft een niet gelijk tussen het lokale bestand en het online-saldo. Een postbus met een groene pijl
  geeft aan dat het lokale bestand transacties heeft nieuwer dan de meest recente online bijgewerkte. Dit waarschuwt de gebruiker om een online bijwerken uit te voeren.

Aantal niet gemarkeerde transacties per rekening tonen [!M]

  Voegt een kolom toe na de rekeningnaam, die het aantal niet gemarkeerde transacties in de rekening toont.

Aantal vrijgegeven transacties per rekening tonen [C]

  Voegt een kolom toe die het aantal vrijgegeven transacties voor de rekening tonen.

Aantal niet gecontroleerde (niet gemarkeerd + vrijgegeven) transacties per rekening tonen [!R]

  Voegt een kolom toe die het aantal niet gecontroleerde transacties toont voor de rekening, bijv. de som van alle niet gemarkeerde en vrijgegeven transacties.

Laatste datum van transactie-controle tonen

  Voegt een extra kolom toe die de laatste datum van controle voor de rekening toont.

Ledger
Ledger

## Ledger

De instellingen en opties in deze sectie biedt de wijziging van het transactiegrootboek getoond in de Grootboekweergave.

### Weergavetabblad

Toon een raster in het grootboek

  Deze optie selecteren toont rasterlijnen in de Grootboekweergave. Dit is een extra optie voor weergave die het misschien gemakkelijker maakt om separate transacties en hun componenten te bekijken.

Transactieformulier tonen

  Deze optie selecteren toont het transactieformulier onderaan het grootboek en daar kunt u een transactie invoeren of bewerken. Als het transactieformulier niet wordt getoond, kunt u een transactie in het grootboek zelf bewerken. Met deze optie ingeschakeld zijn er minder transacties zichtbaar in het grootboek, vergeleken met wanneer het is uitgeschakeld.

Periodieke transacties die over tijd zijn tonen met geplande datum

  Periodieke transacties met datums in de toekomst worden getoond in de Grootboekweergave voor de betrokken rekening. Wanneer de datum bereikt is, en een periodieke transactie te laat is, wordt het niet langer in het kasboek getoond, tenzij deze optie is geselecteerd.

Details van kasboekitems

  Laat alle grootboekitems volledig zien. Deze optie selecteren maakt dat het grootboek alle informatie toont voor alle getoonde transacties, met separate regels in de Detailkolom voor Categorie, Tags en Memo. Indien niet geselecteerd, zullen Categorie, Tags en Memo niet getoond worden. Dit heeft hetzelfde effect als selecteren van het menu-item Transactiedetail tonen.

  De kasboeklens gebruiken. Deze optie selecteren toont alle detailregels voor de geselecteerde transactie, zelfs als Alle grootboekitems in volledig detail tonen niet is geselecteerd.

  Alle gesplitste details in het grootboek tonen. Deze optie selecteren toont meer details over de gesplitste transacties.

Informatiekoppen

  Toon groepskoppen tussen transacties. Deze optie selecteren zal groepskoppen in het grootboek tonen. Deze verwijzen naar tijdperioden of mijlpalen zoals laatste maand, laatste week, deze maand, laatste controle, volgende week en volgende maand.

  Toon kop voor het vorige en het huidige fiscale jaar . Deze optie selecteren toont groepskoppen in het grootboek voor het huidige en het vorige fiscale jaar.

  Groepskoppen van transactiecontrole. Deze afrollijst bestuurt het tonen van groepskoppen voor transactiecontrole. Als Geen items voor transactiecontrole tonen is geselecteerd, dan zullen geen groepskoppen voor transactiecontrole getoond worden. Als Laatste item voor transactiecontrole met datum en saldo in het grootboek is geselecteerd, zal alleen de meest recente transactiecontrole aangegeven worden door een groepskop. Als All items voor transactiecontrole met datum en saldo in grootboek tonen is geselecteerd, dan zal een groepskop getoond worden voor alle eerdere transactiecontroles.

### Sorteren tabblad

Deze drie secties bieden u het instellen van de standaard sorteervolgorde van transacties in de Grootboekweergave. In alle gevallen toont de lijst rechts de velden die zijn geselecteerd als onderdeel van de sorteervolgorde voor die weergave en de lijst links alle toont alle velden beschikbaar voor sorteren, die nog niet gekozen zijn. Om op een item te sorteren, selecteer het (enkele muisklik) en klik op de rechter pijl tussen de twee lijsten. U kunt de relatieve volgorde van de velden aanpassen door er een te selecteren en zijn positie in de lijst wijzigen met de pijl omhoog en omlaag rechts van de lijst. U kunt omschakelen tussen oplopende en aflopende sortering voor elk item door te dubbelklikken.

De velden beschikbaar voor sorteren zijn hetzelfde voor alle drie secties: Hoeveelheid, Categorie, Volgorde invoer (de datum dat de transactie is aangemaakt, niet de interne transactie-id) Nummer, Relatie, Postdatum, Status controle, Waardepapier en Type.

#### Subtabblad Normale weergave

Dit tabblad bestuurt de standaard sorteervolgorde van de reguliere Grootboekweergave.

#### Subtabblad Transactiecontroleweergave

Dit tabblad bestuurt de standaard sorteervolgorde van het grootboek in de Transactiecontroleweergave. Dit is het tonen van transacties gedurende het proces van Transactiecontrole.

#### Subtabblad Zoekweergave

Dit tabblad bestuurt de standaard sorteervolgorde in het kasboek tijdens het Zoekweergave.

### Tabblad gegevens invoer

Deze optioe beïnvloeden het proces van aanmaken van nieuwe transacties.

Automatisch ophogen controle nummer

  Dit inschakelen zal automatisch het chequenummer verhogen bij het invoeren van een nieuwe chequetransactie. Het heeft hetzelfde effect wanneer u de Grootboeklens of het Transactieformulier gebruikt.

Bewaar wijzigingen als u een andere transactie of splitsing selecteert

  Indien ingeschakeld, selecteren van andere transactie of splitsing zal elke bewerking gemaakt in de huidige transactie worden opgeslagen. Indien uitgeschakeld, zal het selecteren van een andere transactie of splitsing u vragen of u al dan niet elke wijzigingen wilt opslaan.

Gebruik Enter om te schakelen tussen velden

  Indien ingeschakeld zal indrukken van Enter de focus wijzigen naar het volgende veld van de transactie. Wanneer in het laatste veld zal de transactie opgeslagen worden. Indien uitgeschakeld, wordt navigatie tussen velden gedaan worden door de toets Tab te gebruiken of de muis. Op de toets Enter drukken zou de transactie opslaan, ongeacht welk veld nu focus heeft.

Namen vanaf het begin overeen laten komen

  Deze optie bestuurt koppelen van relaties. Indien ingeschakeld zullen relatienamen altijd overeenkomen vanaf het begin van de naam. Indien uitgeschakeld, zal elke subtekenreeks voor overeenkomst worden gebruikt. Indien ingeschakeld kunnen extra opties voor overeenkomen worden ingesteld in het tabblad Overkomst van de Debiteurenweergave.

Automatische transactiecontrole

  Deze optie moet gedocumenteerd worden.

Initiële cursorpositie binnen het datumveld

  Wanneer u doorgaat in een datumveld van een transactie (ofwel door aanmaken of bewerken van een transactie of Tab of Enter te gebruiken), dan bepaalt deze afrollijst of de cursor zal starten in het dag-, maand- of jaargedeelte van de datum.

Standaard transactiecontrolestatus

  Selecteer de standaard transactiecontrolestatus voor nieuwe transacties: Niet gecontroleerd, geklaard en gecontroleerd.

Automatisch vullen

  Deze optie biedt u het selecteren van gewenst gedrag voor automatisch invullen. Dit bestuurt welke, indien enige, eerdere transacties voor dezelfde debiteur getoond worden, en welke, indien enige, van deze transacties gebruikt worden om automatisch details van de nieuwe transactie in te vullen.

  - Niet automatisch invullen

    Dit zal automatisch invullen deactiveren en moet u handmatig alle details voor de nieuwe transactie invoeren.

  - Identieke transactie als hoeveelheid minder verschilt dan onderstaand ingestelde percentage

    Met deze optie geactiveerd, wanneer u een nieuwe transactie invoert zal KMyMoney een lijst met eerdere transacties tonen voor dezelfde debiteur en rekening. Als de hoeveelheid van eerdere transacties dicht genoeg is bij de door u ingevoerde hoeveelheid, zal het als een overeenkomst worden beschouwd en details van die eerdere transactie zullen gebruikt worden om automatisch details van de nieuwe transactie in te vullen. “Dicht genoeg” betekent binnen het percentage gespecificeerd in het vak naast Zelfde transactie als de hoeveelheid minder verschilt dan en kan variëren van 0 tot 100%. Als het percentage 0 is zullen alle vorige transacties voor de relatie en rekening getoond worden en u kunt een van deze transacties selecteren om te gebruiken voor automatisch invullen door te klikken.

  - Inclusief de meest gebruikte transactie voor deze begunstigde

    Bij het invoeren van een nieuwe transactie terwijl deze optie is ingeschakeld, zal KMyMoney de transactiedetails invullen gebaseerd op de eerder meest gebruikte transactie voor de geselecteerde debiteur.

Memo's van vorige transactie gebruiken

  Indien geselecteerd zal het memo uit de eerder ingevoerde transactie automatisch ingevoerd worden als het memo voor de nieuwe transactie.

### Tabblad Importeren

Aantal dagen waarbinnen transactie te vergelijken

  Zoeken naar overeenkomende transacties binnen de reeks van de geïmporteerde transactie +/- het gegeven aantal dagen, die ingesteld kunnen zijn op 0 t/m 99.

Naar de standaard categorie vragen voor een nieuwe begunstigde

  Als deze optie is geactiveerd, wanneer een nieuwe begunstigde is gevonden bij het importeren van een afschrift, zal de gebruiker worden gevraagd om een standaard categorie van deze gebruiker toe te kennen wanneer deze optie is geselecteerd.

Periodieke Transacties
Periodieke Transacties

## Periodieke Transacties

Met deze opties kunt u het gedrag van Periodieke transacties wijzigen.

### Opstartopties

Periodieke transacties nakijken bij opstarten

  Schakelt controle in van periodieke transacties bij opstarten van KMyMoney. Als een periodieke transactie overeenkomt met de criteria ingesteld hiervoor, zal KMyMoney dan een melding produceren over het behandelen van de transactie.

Transacties dit aantal dagen van te voren invoeren

  Specificeer in hoeveel dagen van te voren u een periodieke transactie ingevoerd moet worden.

### Verwerkingsdagen

De kalender met vakantiedagen van de regio gebruiken

  De regio van de wereld selecteren die het beste past bij wat u nodig hebt.

### Niet-gegroepeerd item

Aantal toekomstige dagen zichtbaar in het kasboek

  Specificeer hoeveel dagen van tevoren periodieke transacties moeten verschijnen in het grootboek. Voor toekomstige periodieke transacties getoond in het grootboek kunt u er in gaan of overslaan door rechts erop te klikken.

Online koersen
Online koersen

## Online koersen

Deze instellingen bepalen hoe koersen opgehaald worden uit verschillende online bronnen. Dit omvat aandelen, obligaties en andere koersen van waardepapieren, evenals koersen voor edele metalen en valutaconversie.

Deze sectie biedt u het wijzigen van online bronnen voor koersen in KMyMoney. In het algemeen kunnen we zeggen dat dit een onderdeel voor gevorderden is, en zou alleen moeten worden gebruikt door de technisch meest gevorderde gebruikers.

Lees de sectie Online koersen voor meer details.

### Opmerking

De initiële lijst en configuratie van online bronnen voor koersen is opgezet toen KMyMoney voor het eerst uw gegevensbestand aanmaakte. Als een online bron een wijziging ondergaat die een wijziging in deze instellingen vereist om voor KMyMoney door te gaan met het te gebruiken als een geldige bron, dan moet de gebruiker de noodzakelijke wijzigingen doen, met deze dialoog, gebaseerd op instructies gepost op een van de gesuggereerde ondersteuningsopties. Hopelijk, in de niet zo verre toekomst, zal de manier waarop configuratie van online bronnen wordt behandeld worden gewijzigd zodat KMyMoney automatisch elke noodzakelijke updates in deze instellingen zal ophalen zonder te vereisen dat de gebruiker een handmatige bewerking doet.

Kleuren
Kleuren

## Kleuren

Deze sectie biedt u het aanpassen van de kleuren gebruikt in KMyMoney. Als Aangepaste kleuren niet is geactiveerd, zullen de standaard kleuren worden gebruikt.

Om kleuren aan te passen activeer het keuzevak Aangepaste kleuren. U kunt dan elke van de kleuren wijzigen door te klikken op de kleurknop, die het kleurselectiepalet opent. Dit biedt ongelimiteerde opties in kleurselectie. U kunt een gedefinieerde basiskleur selecteren, kies een kleur door ergens op het getoonde kleurpalet te klikken, voer een HTML gedefinieerde kleur in of specificeer waarden voor tint, verzadiging, waarde, rood, groen en blauw.

Lettertypen
Lettertypen

## Lettertypen

Deze sectie biedt u de gebruikte lettertypen wijzigen in de velden voor cel en kop.

Gebruik systeemlettertypen

  Selecteer dit in om de systeemlettertypen te gebruiken. Dit uitschakelen biedt u het selecteren van lettertypen van uw keuze.

Lettertype voor cel

  Specificeer hier een aangepast lettertype voor alle cellen van het grootboek.

Lettertype voor kop

  Specificeer het aangepaste lettertype voor de koppen van elke weergave binnen het grootboek.

Pictogrammen
Pictogrammen

## Pictogrammen

Deze optie biedt selectie van pictogrammen die getoond zullen worden.

Individuele pictograminstellingen

  De afrollijst presenteert een selectie van voor gebruik beschikbare pictogrammen. Extra pictogrammen kunnen beschikbaar zijn voor downloaden en gebruik afhankelijk van het geïnstalleerde besturingssysteem of Linux® distributie.

Plug-ins
Plug-ins

## Plug-ins

deze sectie levert informatie over de beschikbare plug-ins en bieden u het wijzigen van het gedrag van sommigen van hen. Merk op dat de lijst met getoonde plug-ins zal afhangen van welke plug-ins KMyMoney heeft gevonden bij het starten. Het doet er niet toe of de plug-in was gecompileerd als onderdeel van de toepassing of toegevoegd als een apart pakket.

Elke plug-in kan in of uitgeschakeld worden, volgens de status van het keuzevak links van de naam van de plug-in en pictogram. Bovendien rechts, is er een knop informatie voor elke plug-in, die de versie en auteur(s) van de plug-in zal tonen. Voor sommige plug-ins is verdere informatie over configuratie en gebruik mogelijk te vinden door te klikken op de knop configureren net links van de informatieknop.

Tot recent was er alleen één plug-in die configuratie vereiste, de plug-in Afdrukken controleren. Nu zijn er verschillende plug-ins die configuratiepagina's hebben die aangeroepen worden vanuit deze pagina. Deze staan de lijst in de volgende secties. Merk echter op dat velen ervan al eerder beschreven zijn in dit document.

### Plug-in voor afdrukken van cheques

Er is een plugin voor het afdrukken van cheques, die met de broncode van KMyMoney meekomt en die altijd ingeschakeld zou moeten zijn. Hiermee kunt u een cheque uitprinten gebaseerd op de data van de geselecteerde transactie, waarbij de opmaak en indeling geregeld wordt door een HTML-sjabloon. U moet een sjabloon gebruiken dat overeenkomt met uw voorgedrukte cheques. Een standaard, ingebouwd sjabloon is geleverd. U kunt ook een aangepast sjabloon kiezen. Klik daarvoor op Configureren om de configuratiedialoog Cheque afdrukken te openen. Aan de bovenkant kunt u een vakje activeren om een aangepast sjabloon te gebruiken. Rechts daarvan is een knop waarmee u een bestand kunt selecteren, om een ander sjabloonbestand te selecteren.

Een sjabloonbestand is een HTML-bestand, met daarin speciale woorden die als referentie werken naar de velden van de transactie, van de geselecteerde rekening en bank om aan te geven waar ze op de cheque zullen worden afgedrukt. KMyMoney wordt geleverd met een standaard, ingebouwd sjabloon. Op dit adres kunt u het HTML bronbestand van het standaard sjabloon vinden, evenals enige additionele sjablonen. U zou ofwel in staat moeten zijn om een van hen te gebruiken of er een wijzigen om in uw behoefte te voorzien. Merk op dat slechts een subset van de HTML standaard wordt ondersteund — de gedetailleerde documentatie hierover is hier te vinden.

### CSV-importprogramma

Sommige aspecten van het configureren van de CSV-importplug-in zijn al hier besproken. Er is echter ook een dialoog die hier aangeroepen kan worden.

#### Automatische detectie

Het is in het algemeen het beste om de plug-in het veldscheidingsteken, decimale symbool en datumformaat automatisch te detecteren. Het is echter mogelijk om dit gedrag voor elk van die items uit te schakelen door het toepasselijke vak te deactiveren.

In sommige gevallen bevat een te importeren csv-bestand de naam van de rekening ergens in de eerste regels van het bestand. U kunt aan de plug-in vragen om automatisch hiernaar te zoeken door het bijbehorende vakje te activeren, apart voor importeren voor banken en investeringen.

#### QIF-profiel voor exporteren

Hoewel het nu gewoon beter is om de QIF-exportprogrammaplug-in direct te gebruiken is het nog steeds mogelijk om het CSV-importprogramma een QIF-bestand te laten exporteren. In dat geval kunt u deze afrollijst gebruiken om het te gebruiken standaard QIF-exportprofiel te selecteren.

### Prognoseweergave

Die is beschreven in de sectie De budgettering configureren van het Budgetteringshoofdstuk.

### iCalendar

KMyMoney is in staat een bestand te exporteren in het formaat “iCalendar”, u kunt dus uw periodieke transacties in KOrganizer importeren of een ander agendaprogramma, u kunt dus herinnert worden aan periodieke transacties. Het exporteren van het bestand wordt in werkelijkheid gedaan met het menu-item Bestand → Exporteren → Periodieke transacties naar iCalendar.

Het geëxporteerd bestand zal één gebeurtenis bevatten voor elke periodieke transactie. Er zijn besturingen om te configureren of de agenda herinneringen toont voor de gebeurtenissen, evenals hoeveel herinneringen en hoever vooruit de van de gebeurtenissen de herinneringen gedaan worden, hoewel deze op dit moment geen enkel effect op het gemaakte bestand hebben.

Het laatste veld in de dialoog biedt u het specificeren van de standaard naam en pad het geëxporteerde bestand. Zoals gewoonlijk kunt u ofwel het volledige pad specificeren of klikken op het pictogram bestandskiezer rechts en een bestandsselectiedialoog te krijgen. Op dit moment is de standaard van de bestandsopslagdialoog naar de hier gespecificeerde map, maar u moet nog steeds de actuele bestandsnaam op het moment van exporteren invoeren.

### KBanking

Deze plug-in voegt ondersteuning voor HBCI/FinTs, OFX en PayPal online bankieren toe door AqBanking te gebruiken, wat een open-source project in zichzelf is. HBCI/FinTs communiceerde gebruikelijk met banken die alleen in Duitsland zijn.

Deze plug-in configureren wordt niet gedaan via deze dialoog, maar met het menu-item Instellingen Aqbanking configureren... en er is daar verdere informatie.

### QIF-exportprogramma, QIF importprogramma

Deze zijn beschreven in de sectie over QIF-profielen. Zoals uitgelegd in die sectie, QIF-importeren en QIF-exporteren zijn geïmplementeerd als aparte plug-ins, ze gebruiken beiden dezelfde set profielen.

### Rapportenweergave

Dit levert een dialoog waar u enige standaard waarden kun definiëren om gebruikt te worden bij het tonen van Rapporten. De details worden beschreven met de andere instellingen Rapportconfiguratie.

### XML-opslag

De standaard opslag van uw gegevens is in XML formaat, beschreven in het hoofdstuk over Bestandsformaten. Omdat de code die uw gegevens leest en schrijft geïmplementeerd is als een plug-in, is de toegang tot de configuratiedialoog, die enige aspecten van deze opslag bestuurt, via de Plug-in-sectie van de algemene KMyMoney configuratie, hoewel het beschreven is in de bovenstaande gekoppelde sectie.

Hoofdstuk 24. Vragen en antwoorden
Vragen en antwoorden

# Hoofdstuk 24. Vragen en antwoorden

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Dit hoofdstuk gaat over een aantal onderwerpen die vaak verwarring veroorzaken, speciaal voor nieuwe gebruikers van KMyMoney. Als u vindt dat KMyMoney iets doet dat u niet begrijpt (of soms iets niet doet waarvan u wilt dat het wordt gedaan,) lees dan deze sectie voordat u om hulp vraagt op een van de e-maillijsten. Als uw probleem hier niet genoemd wordt, ga dan naar de sectie op hulp verkrijgen.

24.1. Vragen over installatie en opstarten
  24.1.1. KMyMoney crasht wanneer ik het probeer te starten.
  24.1.2. Kan KMyMoney werken op mijn X/Ubuntu™ desktop? Kan KMyMoney werken zonder een complete KDE bureaublad?
24.2. Vragen over instellingen
  24.2.1. Kan ik de startdatum van het fiscale jaar wijzigen, zodat het overeenkomt met mijn fiscale jaar of mijn boekhoudkundig jaar?
24.3. Vragen over rekeningen en transacties
  24.3.1. Waarom kan ik geen transactie bewerken?
  24.3.2. Waarom wordt een transactie in rood getoond en hoe kan ik de kleur kwijt raken?
  24.3.3. Waarom kan ik geen beginsaldo aan een account toevoegen?
  24.3.4. Toen ik een rekening creëerde, gebruikte ik het verkeerde type, en ik kan het nu niet meer wijzigen. Ik kan de rekening wijzigen, maar de keuzelijst voor het type rekening is ofwel uitgeschakeld, of het toont niet alle mogelijke types.
  24.3.5. Ik heb een lening met 0% rente, maar ik krijg een fout in de nieuwe Leningassistent die mij deze waarde niet laat gebruiken.
  24.3.6. Waarom kan ik niet al mijn transacties in het kasboek zien?
  24.3.7. Ik heb een typefout in de naam van een begunstigde gemaakt en wil dat in alle transacties wijzigen. Is er een globale zoeken/vervangen?
  24.3.8. Waarom kan ik geen account verwijderen?
24.4. Vragen over import en export
  24.4.1. Waar vindt ik meer informatie over OFX parameters?
24.5. Overige vragen
  24.5.1. Waarom is er geen vertaling voor 'mijn' taal?
  24.5.2. Waarom ging het versienummer van 1.0.5 naar 4.5, en wat gebeurde er met KMyMoney2?
  24.5.3. Hoe kan ik een bug rapporteren? Hoe kan ik een suggestie doen?
  24.5.4. Waarom is er geen makkelijke manier om periodieke transacties, of een gedeelte van het kasboek, of ... af te drukken.

### 24.1. Vragen over installatie en opstarten

24.1.1. KMyMoney crasht wanneer ik het probeer te starten.
24.1.2. Kan KMyMoney werken op mijn X/Ubuntu™ desktop? Kan KMyMoney werken zonder een complete KDE bureaublad?

24.1.1. | KMyMoney crasht wanneer ik het probeer te starten.

Er zijn veel redenen waarom KMyMoney kan crashen of een fout geeft in plaats van normaal op te starten. Soms wordt er een foutmelding getoond, maar indien niet, dan kunt u KMyMoney starten vanaf een commandoregel, om te zien of er enige nuttige informatie wordt uitgevoerd naar de console. In Linux® betekent dit dat gewoon "kmymoney" typt in een shell. In macOS® zou het ook zo moeten zijn. Op Windows® moet u het volledige pad naar het uitvoerbare programma KMyMoney intypen.

Als dit niet de oorzaak van het probleem toont moet u bepalen of er een probleem is met de software of met uw gegevens. Om dit te doen moet u KMyMoney starten zonder uw gegevensbestand te openen. Als de toepassing opstart, maar crasht wanneer u uw gegevensbestand probeert te openen, probeer dan een oudere kopie van uw bestand te openen. (U hebt toch een reservekopie gemaakt, toch?)

Als KMyMoney crasht bij opstarten zonder te proberen een gegevensbestand te laden, dan zou er een probleem met uw installatie kunnen zijn. Zie de sectie hulp verkrijgen.

24.1.2. | Kan KMyMoney werken op mijn X/Ubuntu™ desktop? Kan KMyMoney werken zonder een complete KDE bureaublad?
| Ja, KMyMoney kan werken zonder een complete KDE desktop, maar u moet wel eerst de basis KDE libraries installeren. De makkelijkste manier om dit te doen is door het pakket beheersysteem van uw distributie te gebruiken, dat deze vereisten automatisch zal afhandelen. Als u van broncode gaat installeren, dan zult u waarschijnlijk de development versies van deze libraries nodig hebben.

### 24.2. Vragen over instellingen

24.2.1. Kan ik de startdatum van het fiscale jaar wijzigen, zodat het overeenkomt met mijn fiscale jaar of mijn boekhoudkundig jaar?

24.2.1. | Kan ik de startdatum van het fiscale jaar wijzigen, zodat het overeenkomt met mijn fiscale jaar of mijn boekhoudkundig jaar?
| Ja, u kunt makkelijk de startdatum van het jaar wijzigen in de Algemene Opties van het dialoogvenster KMyMoney instellen.

### 24.3. Vragen over rekeningen en transacties

24.3.1. Waarom kan ik geen transactie bewerken?
24.3.2. Waarom wordt een transactie in rood getoond en hoe kan ik de kleur kwijt raken?
24.3.3. Waarom kan ik geen beginsaldo aan een account toevoegen?
24.3.4. Toen ik een rekening creëerde, gebruikte ik het verkeerde type, en ik kan het nu niet meer wijzigen. Ik kan de rekening wijzigen, maar de keuzelijst voor het type rekening is ofwel uitgeschakeld, of het toont niet alle mogelijke types.
24.3.5. Ik heb een lening met 0% rente, maar ik krijg een fout in de nieuwe Leningassistent die mij deze waarde niet laat gebruiken.
24.3.6. Waarom kan ik niet al mijn transacties in het kasboek zien?
24.3.7. Ik heb een typefout in de naam van een begunstigde gemaakt en wil dat in alle transacties wijzigen. Is er een globale zoeken/vervangen?
24.3.8. Waarom kan ik geen account verwijderen?

24.3.1. | Waarom kan ik geen transactie bewerken?

U kunt een transactie met een datum ouder dan de openingsdatum van de rekening waaraan het is gekoppeld niet wijzigen. De belangrijkste reden voor dit probleem is de import van alle data van een rekening. Als het importbestand geen openingsdatum voor de rekening heeft, dan zal KMyMoney de huidige datum daarvoor gebruiken. De manier om dit op te lossen is om de rekening te wijzigen, en de openingsdatum zodanig te wijzigen dat het eerder is dan alle transacties van die rekening.

24.3.2. | Waarom wordt een transactie in rood getoond en hoe kan ik de kleur kwijt raken?
| Een transactie krijgt de kleur rood als er nog gedeeltes van het bedrag zijn die nog geen categorie hebben toegewezen. Dit wordt meestal veroorzaakt door de import van QIF- of OFX-bestand of het downloaden van online-gegevens. Het enige wat u hooft te doen is de transactie zo te wijzigen dat het hele bedrag van de transactie aan categorieën is toegewezen.
24.3.3. | Waarom kan ik geen beginsaldo aan een account toevoegen?
| Als u een beginsaldo opgeeft bij de creatie van een rekening, dan krijgt u het als eerste transactie van de rekening te zien. Als u dat niet doet, dan is de transactie er niet, en omdat het een speciaal type transactie is, kunt u het niet later gewoon toevoegen zoals een bijschrijving of opname. Maar u kunt het later toevoegen door de rekening te wijzigen.
24.3.4. | Toen ik een rekening creëerde, gebruikte ik het verkeerde type, en ik kan het nu niet meer wijzigen. Ik kan de rekening wijzigen, maar de keuzelijst voor het type rekening is ofwel uitgeschakeld, of het toont niet alle mogelijke types.

U kunt makkelijk het rekeningtype omschakelen tussen cheques, spaarrekening, en contant. Maar vanwege de manier waarop KMyMoney de informatie over de rekening opslaat, zijn andere wijzigingen van het rekeningtype niet mogelijk. Een manier om dit op te lossen is het creëren van een nieuwe rekening van het juiste type, het verplaatsen van alle transacties van de oude rekening naar de nieuwe rekening, en tenslotte het verwijderen van de oude rekening.

24.3.5. | Ik heb een lening met 0% rente, maar ik krijg een fout in de nieuwe Leningassistent die mij deze waarde niet laat gebruiken.
| De interne berekeningen van de nieuwe lening wizard staan geen 0% rente toe. De beste manier om deze situatie op te lossen is om een eenvoudige rekening voor schulden te creëren met een startsaldo voor het bedrag van de lening, en daarna een schema te creëren voor de nodige aflossingen.
24.3.6. | Waarom kan ik niet al mijn transacties in het kasboek zien?

Er zijn meerdere instellingen die regelen welke transacties worden getoond in de Grootboekweergave van een rekening. Controleer eerst het filtervak van het kasboek. Als er in het zoekvak iets is ingevoerd, dan krijgt u alleen transacties waarin die tekst voorkomt te zien. Als het status-keuzevak is veranderd van “Elke status,” dan krijgt u alleen de transacties van het geselecteerde type te zien. Daarnaast zijn er twee belangrijke instellingen in de sectie filter opties van het instellingendialoog van KMyMoney. Als Toon geen transacties van voor is ingeschakeld, dan krijgt u in het kasboek alleen transacties van op of na die datum te zien. Als Gecontroleerde transacties niet tonen is ingeschakeld, dan krijgt u geen gecontroleerde transacties te zien.

24.3.7. | Ik heb een typefout in de naam van een begunstigde gemaakt en wil dat in alle transacties wijzigen. Is er een globale zoeken/vervangen?

Er is geen globale zoek en vervang functie in KMyMoney. Desondanks is het makkelijk om de naam van een begunstigde (debiteur) te veranderen: selecteer de weergave voor begunstigden en zoek de naam die u wilt wijzigen. Klik met de rechtermuisknop op de begunstigde, en selecteer uit het contextmenu Begunstigde hernoemen. Voer de nieuwe naam in. Omdat de transacties alleen een referentie gebruiken naar het record van de begunstigde, tonen nu alle transacties de nieuwe naam.

24.3.8. | Waarom kan ik geen account verwijderen?

Om een rekening te kunnen verwijderen, mag er in KMyMoney niets meer naar referen. Dat houd in dat u alle transacties van deze rekening moet verwijderen, of ze naar een andere rekening moet verplaatsen. Als u nog steeds een rekening niet kan verwijderen, dan kunnen er nog periodieke transacties naar deze rekening referen, Die in het kasboek niet zichtbaar hoeven te zijn. Het kan nodig zijn dat u alle toekomstige transacties en het schema zelf moet verwijderen, of ze naar een andere rekening moet verplaatsen.

### 24.4. Vragen over import en export

24.4.1. Waar vindt ik meer informatie over OFX parameters?

24.4.1. | Waar vindt ik meer informatie over OFX parameters?
| Op het web met specifieke vragen te zoeken kan soms nuttige resultaten opleveren, maar er is nog steeds één site die u meer informatie kan leveren: OFX Home.

### 24.5. Overige vragen

24.5.1. Waarom is er geen vertaling voor 'mijn' taal?
24.5.2. Waarom ging het versienummer van 1.0.5 naar 4.5, en wat gebeurde er met KMyMoney2?
24.5.3. Hoe kan ik een bug rapporteren? Hoe kan ik een suggestie doen?
24.5.4. Waarom is er geen makkelijke manier om periodieke transacties, of een gedeelte van het kasboek, of ... af te drukken.

24.5.1. | Waarom is er geen vertaling voor 'mijn' taal?

KMyMoney gebruikt de instellingen van KDE voor de taal, zorg er daarom eerst voor dat uw land en taal correct zijn ingesteld. Als dat het geval is, dan is de meest waarschijnlijke reden dat nog niemand het heeft aangeboden om het te vertalen. Het vertalen van op KDE/Qt™-gebaseerde programma's is vrij makkelijk, en u heeft er niet voor te kunnen programmeren. Als u KMyMoney naar uw taal wilt vertalen, plaats dan een bericht in de juiste team mailing list. Als u uw taal in de lijst niet kan vinden of u kunt niet in contact komen met de teamleden, stuur dan een email direct naar de KDE translation mailing list (inschrijving vereist) en iemand zal u de informatie geven over hoe u makkelijk een vertaling voor KMyMoney kunt maken.

24.5.2. | Waarom ging het versienummer van 1.0.5 naar 4.5, en wat gebeurde er met KMyMoney2?

Het gebruik van KMyMoney2 was een historische overblijfsel van toen het project vanKDE 1 naar KDE 2 ging. Om iedere keer de naamswijziging te vermijden als een nieuwe KDE versie is, hebben we besloten om bij KMyMoney te blijven.

De eerste versie van KMyMoney die stabiel genoeg werd geacht, kreeg de versie 1.0, alhoewel het onder KDE 3 liep. Omdat het project meer in lijn kwam met KDE, hebben we besloten om hetzelfde major versienummer te gebruiken.

24.5.3. | Hoe kan ik een bug rapporteren? Hoe kan ik een suggestie doen?
| De ontwikkelaars moedigen aan dat u feedback geeft. Lees meer daarover in de sectie over Contact maken met de ontwikkelaars/Bugs (programmafouten) melden.
24.5.4. | Waarom is er geen makkelijke manier om periodieke transacties, of een gedeelte van het kasboek, of ... af te drukken.
| Kijk in de sectie over Rapporten. Veel rapporten geven een makkelijke manier om dingen af te drukken die u niet makkelijk kunt doen vanuit het kasboek of andere schermen.

Hoofdstuk 25. Referentie
Referentie

# Hoofdstuk 25. Referentie

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

## Menu's

Roger Lum `<rogerlum@gmail.com>`

Jack H. Ostroff `<ostroffjh@users.sourceforge.net>`

Hieronder is een complete lijst van menu-items in KMyMoney, met een zeer korte omschrijving van wat elk daarvan doet. Merk op dat veel deze menukeuzes niet beschikbaar kunnen zijn, of grijs gemaakt, afhankelijk van de geselecteerde weergave of status van het programma. Bovendien zijn sommigen misschien niet aanwezig als het gerelateerd is aan een functie die niet in uw specifieke versie is meegenomen. Bijvoorbeeld, u kunt geen rekening bewerken tenzij u een rekening heeft geselecteerd of dat deze in het huidige venster zichtbaar is.

### Menu Bestand

Bestand → Nieuw boek (Ctrl+N)

  Maakt een nieuw leeg gegevensbestand voor KMyMoney. Er kan maar één bestand van KMyMoney tegelijk open zijn, dus zal uw huidige bestand eerst gesloten worden, als er een open is.

Bestand → Openen (Ctrl+O)

  Opent een bestaand gegevens bestand van KMyMoney.

Bestand → Recent geopend → ...

  Levert snelle toegang tot recent geopende bestanden.

Bestand → Database openen...

  Opent een bestaande database.

Bestand → Opslaan (Ctrl+S)

  Slaat het huidige geopende bestand op. Alleen ingeschakeld als er een wijziging opgeslagen moeten worden.

Bestand → Opslaan als... (Ctrl+Shift+S)

  Slaat het huidige geopende bestand op met een andere bestandsnaam.

Bestand → Importeren → ...

  Importeert financiële gegevens uit andere typen bestanden, zoals QIF en GnuCash of een sjabloonbestand van accounts en categorieën die gebruikt kunnen worden bij opzetten van nieuwe accounts.

Bestand → Exporteren → ...

  Exporteert het huidige bestand als een ander type bestand, zoals QIF of exporteert een lijst van uw accounts en categorieën als een sjabloon.

Bestand → Afdrukken... (Ctrl+P)

  Drukt het huidige bestand af.

Bestand → Reservekopie maken...

  Slaat een reservekopie van het huidige bestand op.

Bestand → Persoonlijke gegevens...

  Laat persoonlijke gegevens bewerken.

Bestand → Bestandsinformatie..

  Toont informatie over het nu geopende bestand van KMyMoney.

Bestand → Sluiten (Ctrl+W)

  Sluit het huidige geopende gegevensbestand op.

Bestand → Afsluiten (Ctrl+Q)

  Sluit KMyMoney. Bied het opslaan van het huidige geopende gegevensbestand, als er wijzigingen zijn.

### Menu Bewerken

Bestand → Ongedaan maken (Ctrl+Z)

  Draait de meest recente actie terug.

Bewerken → Opnieuw doen (Ctrl+Shift+Z)

  Past de laatste ongedaan gemaakte actie opnieuw toe.

Bewerken → Transactie zoeken... (Ctrl+Shift+F)

  Doorzoekt transacties.

### Menu Beeld

Beeld → Transactiedetails tonen (Ctrl+T)

  Toont details van transacties in de Grootboeken-weergave. Als u deze optie inschakelt, dan zijn in een grootboek alle regels van een transactie zichtbaar. Als u dit uitschakelt, dan is er maar één regel zichtbaar.

  Als u alleen de details van het huidige geselecteerde transactie wilt zien, en alleen maar een regel voor de andere, dan kunt u de Kasboek Lens inschakelen.

Beeld → Verberg gecontroleerde transacties (Ctrl+R)

  Verbergt gecontroleerde transacties in het grootboek.

Beeld → Ongebruikte categorieën verbergen (Ctrl+U)

  Verbergt niet gebruikte categorieën in de weergave.

Beeld → Alle rekeningen tonen (Ctrl+Shift+A)

  Alle rekeningen in de weergaven tonen, inclusief gesloten rekeningen en rekeningen met saldo nul.

### Menu Instituten

Instituut → Nieuw instituut...

  Nieuw instituut toevoegen.

Instituut → Instituut bewerken...

  Een instituut bewerken.

Instituut → Instituut verwijderen...

  Een instituut verwijderen.

### Menu Rekening

Rekening → Nieuwe Rekening...

  Voegt een nieuwe tekening toe.

Rekening → Bewerk Rekening...

  Bewerkt een rekening

Rekening → Verwijder rekening...

  Verwijdert een rekening

Rekening → Open kasboek

  Toont de grootboekweergave van de geselecteerde rekening.

Rekening → Transactie controle... (Ctrl+Shift+R)

  Controleert een rekening via de transactie controle wizard.

Rekening → Uitstellen

  Stelt de controle van een rekening uit.

Rekening → Voltooien

  Voltooit de controle van een rekening.

Rekening → Annuleren

  Annuleert de controle van een rekening.

Rekening → Transactie rapport

  Opent een transactierapport van de geselecteerde rekening.

Rekening → Toon saldografiek...

  Opent een JTD (Jaar tot datum) grafiek van het saldo van de geselecteerde rekening.

Rekening → Sluit rekening

  Sluit een rekening

Rekening → Heropen rekening

  Heropent een rekening als deze gesloten is.

Rekening → Rekening ontkoppelen...

  Ontkoppelt een online rekening.

Rekening → Rekening aankoppelen...

  Maakt verbinding met een online rekening

Rekening → Bijwerken rekening...

  Importeert transacties voor de geselecteerde rekening van een online bank.

Rekening → Alle rekeningen bijwerken...

  Importeert de transacties voor alle aangekoppelde rekeningen uit online bankieren.

### Menu Categorie

Categorie → Nieuwe categorie...

  Voegt een nieuwe categorie toe.

Categorie → Bewerk categorie...

  Bewerkt een categorie.

Categorie → Verwijder categorie...

  Verwijdert een categorie.

Categorie → Open kasboek

  Toont de Grootboekweergave van een categorie.

### Menu Transactie

Transactie → Nieuwe transacties (Ctrl+Ins)

  Voegt een nieuwe transactie toe.

Transactie → Bewerken (Ctrl+E)

  Bewerkt een transactie.

Transactie → Splitsing bewerken (Shift+E)

  Bewerkt de splitsingen van een transactie.

Transactie → Verwijderen (Ctrl+Del)

  Verwijdert een transactie.

Transactie → Dupliceren (Ctrl+D)

  Dupliceert een transactie.

Transactie → Transactie markeren als ... → Niet gecontroleerd (Ctrl+Alt+Shift+Space)

  Wijzigt de status van de geselecteerde transactie(s) naar de status Niet gecontroleerd.

Transactie → Transactie markeren als ... → Betaald (Ctrl+Alt+Space)

  Wijzigt de status van de geselecteerde transactie(s) naar Betaald.

Transactie → Transactie markeren als ... → Gecontroleerd (Ctrl+Shift+Space)

  Wijzigt de status van de geselecteerde transactie(s) naar Gecontroleerd.

Transactie → Ga naar "rekening"

  Toont de tegenrekening van een transactie in het grootboek.

Transactie → Ga naar relatie (Ctrl+Shift+P)

  Toont de Relatiesweergave en focust op de relatie van de geselecteerde transactie.

Transactie → Periodieke transactie invoeren...

  Maakt een nieuwe periodieke transactie met de details van de geselecteerde transactie.

Transactie → Overeenkomst

  Twee transacties komen overeen. Dit wordt het meest algemeen gebruikt om een geïmporteerde en een handmatig ingevoerde transactie overeen te laten komen, maar andere combinaties werken ook.

Transactie → Unmatch

  Maakt de overeenkomst ongedaan van een transactie die KMyMoney heeft voorgesteld als een overeenkomst met geïmporteerde transacties. Merk op dat dit menu-item alleen aanwezig is als een overeenkomstige transactie bestaat en is geselecteerd.

Transactie → Accepteren

  Accepteert een voorgestelde samenvoeging van twee transacties.

Transactie → Alles Selecteren (Ctrl+A)

  Selecteert alle transacties in het grootboek.

Transactie → Controle afdrukken

  Drukt de inhoud van de geselecteerde transactie in het geselecteerde grootboek af, opgemaakt overeenkomstig het geselecteerde sjabloon. Zie de sectie over de configuratie van de plugin Controle afdrukken voor meer informatie.

### Menu Hulpmiddelen

Hulpmiddelen → Valuta's...

  Toont een lijst met bij KMyMoney bekende valuta's.

Hulpmiddelen → Koersen...

  Toont lijsten met aandelenkoersen en valutakoersen.

Hulpmiddelen → Aandelen en valutakoersen bijwerken...

  Update de aandelenkoersen en de valutakoersen bij vanaf online-bronnen met gebruik van het onderdeel Online Koersen.

Hulpmiddelen → Consistentie Controle

  Voert een controle uit op uw bestand, repareert elk probleem het kan repareren en toont een rapport van de resultaten.

  Maak een reservekopie van uw bestand voordat u dit uitvoert.

Hulpmiddelen → Prestatietest

  Voert een prestatietest uit op uw bestand en toont het resultaat.

Hulpmiddelen → Genereer SQL voor database

  Genereert de SQL noodzakelijk om een database aan te maken.

Hulpmiddelen → Timers debuggen

  Dit is een hulpmiddel voor ontwikkelaars.

### Menu's Instellingen en Help

De menu's Instellingen en Help van KMyMoney zijn gebaseerd op die beschreven KDE Fundamentals met enige extra items.

Instellingen → Alle meldingen inschakelen

  Schakelt alle meldingen weer in die u heeft uitgeschakeld door Niet opnieuw vragen in een dialoogvenster te selecteren.

Instellingen → Taal configureren...

  Standaard hangt de door KMyMoney gebruikte taal af van de systeembrede instellingen voor de locatie of taalcode. Dit biedt u het wijzigen van die taal en om een terugval taal in te stellen, die wordt gebruikt voor tekst die niet vertaald is in de primaire taal.

Instellingen → Sneltoetsen configureren... (Ctrl+Alt+,)

  Biedt u het toevoegen of wijzigen van sneltoetsen voor verschillende acties.

Instellingen → Aqbanking configureren...

  Configureer instellingen voor online bankieren, maar alleen als de module KBanking is ingeschakeld. Meer informatie is te vinden in de sectie over het configureren van de KBanking-plug-in evenals in de GnuCash documentatie.

  Het proces van opzetten van online toegang in AqBanking is beschreven in de GnuCash wiki (alleen In het Duits). Dit menu-item brengt u naar ed dialoog getoond in stap #3. Het proces tot stap #18 is hetzelfde voor KMyMoney. Eenmaal gedaan, dan kunt de rekening in KMyMoney overeen laten komen met Rekening Rekening overeen laten komen en selecteer de rekening uit de geleverde lijst. Vanaf daar, gebruik eenvoudig Rekening Rekening bijwerken of in geval u meer dan één online rekening hebt gekoppeld Rekening Werk alle rekeningen bij.

  Zie Hoe configureer ik online bankieren voor verdere details.

Help → Zoek actie... (Ctrl+Alt+I)

  Toont de namen en sneltoetsen van alle acties in KMyMoney. Klikken op een zal die actie aanroepen, als het nu is ingeschakeld.

Widgets
Widgets

## Widgets

Thomas Baumgart `<ipwizard@users.sourceforge.net>`

herziening 5.2 (2024-12-01)

KMyMoney heeft enige specifieke widgets die niet gevonden worden in andere toepassingen. Het gebruik van deze widgets wordt uitgelegd in dit hoofdstuk.

### Datuminvoer en datumkiezer

Wanneer KMyMoney informatie over een specifieke datum nodig heeft, bijv., de opdrachtdatum van een transactie of de openingsdatum van een rekening, dan biedt het de gebruiker het datuminvoerwidget. Dit widget bestaat uit drie velden die de dag, de maand en het jaar presenteert, gescheiden door het datumscheidingsteken gespecificeerd door de instelling van uw taalregio. Als u op de pijl naar beneden drukt zal het programma het widget datumkiezer openen.

Binnen het datuminvoerwidget kunnen de cursortoetsen Left/Right gebruikt worden om te wisselen tussen de velden dag, maand en jaar. Met de cursortoetsen Up/Down kan de waarde van het geselecteerde veld verhoogd/verlaagd worden. De toetsen + en - kunnen gebruikt worden om een enkele dag te verhogen/verlagen. Maand- en jaargrenzen worden meegenomen en verhoogd/verlaagd indien noodzakelijk. Op T drukken zal de datum op de datum van vandaag zetten.

De datum kan ook gewijzigd worden met de muis. Klikken op het veld dag, maand of jaar selecteert het veld. De waarde kan dan verhoogd/verlaagd worden met de cursortoetsen Right/Left wanneer u naar een ander veld gaat, het gehele veld is geselecteerd en u kunt de nieuwe waarde invullen voor dat veld.

De datumkiezerwidget toont de nu geselecteerde maan, naam en jaar. Erboven zijn vier pijltjesknoppen twee aan elke kant van de getoonde maand en jaar. De meest linker knoppen worden gebruikt om het jaar en de maand te verlagen; de knoppen rechts van het jaar worden gebruikt om de maand en het jaar te verhogen. De knop helemaal rechts sluit de datumkiezer.

Onder de knoppen presenteert het widget een kalenderpagina voor de geselecteerde maand. Klikken op een dag op de kalender selecteert die datum, sluit de datumkiezer en brengt de geselecteerde datum in de velden dag, maand en jaar.

Onderaan het datumkiezerwidget is een knop, een te bewerken tekstveld en een keuzelijst. Op de knop drukken selecteert de datum van vandaag in de datumkiezer. Het tekstveld kan gebruikt worden om een specifieke datum in te voeren. Op de toets Enter drukken toont die datum in het datumkiezerwidget. De keuzelijst laat de gebruiker een specifieke week selecteren en doorgaan om een datum vanaf daar te kiezen.

In geval een ongeldige datum is ingevoerd zal de datumkiezer een rood frame tonen en een tekstballon zal details over de fout tonen.

### Invoer van een waarde

Het invoerwidget voor een waarde bestaat uit een tekstveld (dat cijfers accepteert, scheidingstekens voor duizendtallen en decimale symbolen) evenals een knop rechts. Gebruik de cijfers om de waarde in te voeren. Scheid de fractie van de waarde door het decimale scheidingsteken voor uw taalregio in te voeren. Als u oo de knop rechts klikt of op een toets die een numerieke bewerking representeert (bijv., +,-,/,* of %) zal een kleine rekenmachine verschijnen en u in staat stellen om de uiteindelijke waarde te berekenen.

Negatieve waarden kunnen ingevoerd worden door de waarde vooraf te laten gaan door een minteken. In het geval dat uw taalregio is is ingesteld om negatieve getallen met haakjes rond de waarde te tonen, kan de waarde ook omsloten worden door haakjes in het invoerwidget voor een waarde.

Gebruik het rekenmachinewidget gewoon zoals een normale rekenmachine en na invoer verlaat u het door op de knop = te drukken of druk op de toets = op uw toetsenbord.

### Debiteur/crediteur invoeren

Het widget voor invoeren van een debiteur/crediteur is erg gelijk aan een typische keuzelijst, maar heeft enige extra mogelijkheden.

Wanneer u gevraagd wordt om een debiteur/crediteur voor een transactie in te voeren, kunt u beginnen met de naam in te voeren met de toetsen op uw toetsenbord. Zolang er items in de lijst met debiteuren/crediteuren onderhouden door KMyMoney, die overeenkomen met de ingevoerde tekens zullen ze getoond worden in een vak onder of boven het invoergebied voor tekst. Met de muis of de toetsen Up/Down kunt u een naam uit die lijst kiezen. Met gebruik van het toetsenbord moet u het item selecteren door op de toets Enter te drukken. Klikken op de pijl omlaag rechts van de X toont de complete lijst met mogelijke crediteuren/debiteuren.

Als er een naam wordt ingevoerd die nog niet aan KMyMoney bekend is wordt u gevraagd of u een nieuwe record voor debiteur/crediteur wilt aanmaken. Als u dat niet wilt doen, zal het veld blanco worden. Anders zal het record aangemaakt worden en toegevoegd aan de lijst.

### Item met categorie/rekening

Het veld voor invoeren van een Categorie of Rekening is erg gelijk aan die bovenstaand beschreven voor Debiteuren/Crediteuren.

Rechts van de invoerveld, tussen de X voor het betaald hebben en de pijl omlaag voor het tonen van de complete lijst, is er een splitsen-pictogram, die de Splitsingsbewerker opent

Hoofdstuk 26. Dankbetuigingen
Dankbetuigingen

# Hoofdstuk 26. Dankbetuigingen

herziening 5.2.0 (2024-12-01)

Programma Copyright (c) 2000-2024 Het ontwikkelteam van KMyMoney

Deze toepassing valt onder de bepalingen van de GNU General Public License.

Documentation Copyright (c) 2000-2024 Het ontwikkelteam van KMyMoney

Op- of aanmerkingen over de vertalingen van de toepassing en haar documentatie kunt u melden op http://www.kde.nl/bugs.

Dit document is vertaald in het Nederlands door Freek de Kruijf.

Deze documentatie valt onder de bepalingen van de GNU vrije-documentatie-licentie.

## Actieve ontwikkelaars

- Thomas Baumgart `(ipwizard AT users.sourceforge.net)`: Uitgave-manager en de-facto onderhouder. Core engine. Project-administratie.

- Ralf Habacker `(ralf.habacker AT freenet.de)`:Ontwikkelaar.

Speciale dank aan
Speciale dank aan

## Speciale dank aan

- Allan Anderson, ✝: Patches. CSV import/export.

- Marko Käning `(mk-lists AT email.de)`: Patches, pakket maken en KF5-CI voor OS-X.

- Laurent Montel `(montel AT kde.org)`: Patches.

- Javier Campos Morales `(javi_c AT users.sourceforge.net)`: Ontwikkelaar & Artiest.

- Jack H. Ostroff `(ostroffjh AT users.sourceforge.net)`: Documentatie en gebruikersondersteuning.

- Wolfgang Rohdewald `(woro AT users.sourceforge.net)`: Patches.

- Kevin Tambascio `(tambascio AT users.sourceforge.net)`: Initiële ondersteuning voor investeringen.

- Robert Wadley `(robntina AT users.sourceforge.net)`: Artiest. Pictogrammen, opstartscherm, Homeweergave.

Inactieve ontwikkelaars en bijdragers aan vorige versies
Inactieve ontwikkelaars en bijdragers aan vorige versies

## Inactieve ontwikkelaars en bijdragers aan vorige versies

- Tony Bloomfield `(tonybloom AT users.sourceforge.net)`: GnuCash Importprogramma. Database ondersteuning.

- John C `(tacoturtle AT users.sourceforge.net)`: Ontwikkelaar.

- Christian Dávid `(christian-david AT web.de)`: Ontwikkelaar.

- Michael T. Edwardes `(mte AT users.sourceforge.net)`: Oorspronkelijke auteur, veel van de initiële broncode. Project-admin.

- Bernd Gonsior `(bernd.gonsior AT googlemail.com)`: Rapporten.

- Ace Jones `(acejones AT users.sourceforge.net)`: Logica rapporten. OFX importeren. Online aanhalingen. Documentatie.

- Roger Lum `(rogerlum AT gmail.com)`: Documentatie.

- Ian Neal `(iann_bugzilla AT blueyonder.co.uk)`: Geplande transacties en kalenders.

- Cristian Oneț `(onet.cristian AT gmail.com)`: Patches en plug-ins.

- Felix Rodriguez `(frodriguez AT users.sourceforge.net)`: Project-admin.

- Alvaro Soliverez `(asoliverez AT users.sourceforge.net)`:Prognose. Rapporten.

- Darin Strait `(darin.strait AT ashdar-partners.com)`: Documentatie.

- Fernando Vilas `(fvilas AT users.sourceforge.net)`:Database ondersteuning.

- Łukasz Wojniłowicz `(lukasz.wojnilowicz AT gmail.com)`: Ontwikkelaar.

- Colin Wright `(cdwright AT gwi.net)`: Patches en documentatie.

- Dawid Wróbel `(me AT dawidwrobel.com)`: Patches en integratie van Woob.